如何做好員工行為排查,杜絕不良行為
從201*年到201*年兩次銀監(jiān)局檢查中,都涉及到員工行為管理方面的內(nèi)容,充分說明員工行為管理在公司治理中的重要性。從去年的員工賬戶管理檢查到今年的員工貸款管理檢查,也涉及到我行部分員工相關問題,下面我作為紀檢監(jiān)察室負責人,就如何做好員工行為排查、杜絕不良行為,進一步加強員工行為管理工作做總結匯報。
一、員工行為風險的防范應做到事前預防、事中控制、事后追責,真正從源頭上控制風險的產(chǎn)生,督促落實排查制度,并建立責任追究制度。
近年以來,不論是監(jiān)管部門還是省聯(lián)社,都始終把加強基層農(nóng)商銀行(農(nóng)信社)員工管理和開展員工異常行為排查作為風險防控工作重點,目的是從源頭上杜絕產(chǎn)生案件和違規(guī)違紀違法行為的發(fā)生。特別是今年11月1日三門峽銀監(jiān)分局辦公室下發(fā)了《關于進一步加強農(nóng)村中小金融機構員工行為管理》(三銀監(jiān)辦發(fā)〔201*〕153號)的通知,為下一步我行的員工行為管理工作指明了方向。紀檢監(jiān)察室將結合《河南義馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司“紀律作風百天大整頓”工作方案》有關要求,聯(lián)合信貸管理、風險管理、審計稽核、人力資源等部門根據(jù)員工行為管理的職責分工,做好員工行為管理的監(jiān)測、識別、記錄、處理、報告等工作。
紀檢監(jiān)察室還將按照《河南省農(nóng)村信用社員工異常行為排查辦法(試行)》、《河南義馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關于印發(fā)員工異常行為管理辦法的通知》(義農(nóng)商文〔201*〕232號)和《義馬農(nóng)商銀行員工八小時外行為規(guī)范》要求,大力倡導“愛國守法、文明誠信、團結友善、勤儉自強、敬業(yè)奉獻”的基本道德規(guī)范,提醒員工在八小時工作(以下簡稱“八小時”)之外自我約束、自我規(guī)范,時時、處處、事事檢點言行,防微杜漸,杜絕員工違法違紀行為的發(fā)生。
在方法上采取“教、談、訪、觀”的方法。“教”就是每周五組織員工學習有關法律法規(guī)及本行的各項規(guī)章制度,積極開展思想工作,教育引導員工樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀!罢劇本褪峭ㄟ^座談會和約談員工方式,經(jīng)常與員工開展談心活動,及時了解和掌握員工的思想狀況,切實解決思想問題,有的放矢地開展幫教活動。“訪”就是經(jīng)常了解與之密切接觸的相關人員的反饋意見和情況!坝^”就是經(jīng)常細心觀察本單位員工的言談舉止,發(fā)現(xiàn)有苗頭性的異常行為,就及時制止和幫助。
二、存在的問題及原因
當前,大部分農(nóng)村商業(yè)銀行在省聯(lián)社的領導下對員工異常行為排查工作較重視,建立了一套完整的排查制度,排查機制日臻完善,排查方法不斷創(chuàng)新,對于發(fā)現(xiàn)的一些苗頭性問題,及時采取措施,避免了風險問題的進一步發(fā)展,提高了員工的自覺自律性和案防風險意識。但通過上級檢查,發(fā)現(xiàn)紀檢監(jiān)察和相關責任部室在對員工異常行為排查中工作不細不實,停留在表面,流于形式,對員工貸款的監(jiān)測沒有按照《河南義馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限司關于進一步嚴格內(nèi)部員工貸款管理的通知》(義農(nóng)商文〔201*〕264號)要求,認真嚴格落實,造成事前預防、事中控制的作用未能充分發(fā)揮。
(一)管理理念不到位。部分行(社)在經(jīng)營管理理念上存在著不同程度的認識偏差。經(jīng)營上重規(guī)模擴張、輕風險防范;管理上重任務考核、輕思想教育;用人上重業(yè)務能力、輕道德品行;內(nèi)控上重制度建立、輕過程控制等!拔ㄒ詳(shù)據(jù)指標論英雄”的考核機制導致基層分支機構案防工作呈現(xiàn)“寬松軟”的狀態(tài),基層員工思想職業(yè)道德、法紀觀念、合規(guī)意識有所淡化。
(二)行為排查不到位。部分行(社)對銀行員工異常行為、新型業(yè)務領域方面的排查頻度、力度不夠。排查發(fā)現(xiàn)問題后僅簡單地對員工進行經(jīng)濟處罰,忽視了舉一反三及后續(xù)整改,對全員的反面警示教育不到位。上述情況易造成對銀行員工異常行為發(fā)現(xiàn)不及時、違規(guī)行為糾正不到位、責任追究處理不嚴厲,導致一些員工存在僥幸心理,留下案件風險隱患。
(三)問責處罰不到位。一些行(社)在對案件責任人和違規(guī)行為責任人進行責任追究時,往往避重就輕、處而不罰或彈性處理,制度形同虛設。一是為了業(yè)務發(fā)展,帶病提拔。有些違規(guī)行為責任人雖有違規(guī)但因拓展業(yè)務需要仍予提拔重用。二是為了隊伍穩(wěn)定,帶病流動。擔心影響違規(guī)責任人職業(yè)發(fā)展,通過平級調(diào)離等形式“保護”違規(guī)責任人,未作降職降級處理。三是為了維護形象,包庇縱容。存在大事化小、小事化了的情況,使得一些應該及時處理的問題長期擱置。
(四)方法手段不到位。目前,各行(社)開展的員工異常行為排查,都以參與非法集資、與客戶非正常資金往來、違規(guī)代客辦理業(yè)務、違規(guī)使用印章、經(jīng)商辦企業(yè)等為重點。在開展排查時,各行(社)紀檢監(jiān)察部門主要通過走訪家庭和客戶、與條線部門和審計部門聯(lián)動等方式開展,但在實際情況中既未充分發(fā)揮傳統(tǒng)家庭走訪、聯(lián)動排查的針對性,也未充分發(fā)揮信息管理系統(tǒng)開展排查的高效性,使得排查效果大打折扣。同時對列入監(jiān)控的人員的進入和退出機制的標準不明確,缺乏相應的標準,行為人一經(jīng)列入監(jiān)控就很難解除,也不利于員工的“人本”管理。
三、下一步工作措施
(一)建立科學排查機制。適當縮小排查范圍,排查重點應集中于發(fā)案可能性大的重要業(yè)務操作崗位或重點人員。改變排查方式,一般而言排查活動不宜公開進行,應采取低調(diào)、隱秘方式開展排查。探索改變排查方法,家訪宜選擇員工生日、重大節(jié)日等特殊節(jié)點進行。加強員工8小時內(nèi)外行為管理,及時堵截風險,對于消費異常、交友復雜、有不良嗜好的員工,要采取約談、交流、輪崗等適當措施防患于未然。將員工行為風險防范的工作思路從傳統(tǒng)的發(fā)現(xiàn)問題、事后補救,逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑邦A防、事中控制,主動實現(xiàn)風險關口前移,真正從源頭上控制風險的產(chǎn)生。
(二)建立責任追究制度。要明確排查各部(室)、支行負責人和員工在排查工作中的責任,嚴格督促落實排查制度,對應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的員工明顯異常行為,要及時作出相應處理,對于釀成事故或發(fā)生案件的要嚴肅追究排查人的責任。員工的異常行為經(jīng)調(diào)查確定屬于違規(guī)違紀行為的,應當按照《河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》的有關規(guī)定對行為人及其他有關責任人進行處理,涉嫌犯罪的,及時按規(guī)定移送司法機關。
(三)加強員工合規(guī)培訓力度。按照總行領導要求和工作安排,紀檢監(jiān)察室將聯(lián)合風險合規(guī)部,在明年的工作計劃中對全員進行至少6次合規(guī)培訓及警示教育和相關考試,以此來加強全員對合規(guī)經(jīng)營的重視。在員工賬戶管理方面,嚴格按照《河南義馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關于進一步規(guī)范員工賬戶管理的通知》要求,總行紀檢監(jiān)察室將聯(lián)合稽核審計、信息科技、人力資源等部門,利用業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息對員工賬戶開展檢查。每月對全行中層干部和不少于5%的員工檢查、抽查一次,每季對全行員工檢查一次并進行統(tǒng)計通報,對開立多個賬戶的按照要求督促抓緊時間進行清戶。
(四)細化異常行為標準。對員工的工作表現(xiàn)和家庭情況方面的異常行為,要盡可能量化細分,以利于對異常行為的區(qū)分和判斷;對員工社會交往、日常經(jīng)濟往來等方面的異常行為,必要時要取得相關執(zhí)法部門的協(xié)助,以便于及時進行查證定性。
201*年11月30日
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