第一篇：企業(yè)資信調(diào)查報(bào)告

企業(yè)資信調(diào)查報(bào)告

浙江新紀(jì)元化工有限公司

報(bào)告類(lèi)型: 普通

編號(hào):s-19991028005

日期:1999年10月28日

一,企業(yè)基本情況

二,發(fā)展歷程

三,股東情況

四,董事與經(jīng)營(yíng)者情況

五,生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

六,往來(lái)銀行與財(cái)務(wù)情況

七,企業(yè)現(xiàn)狀與發(fā)展

企業(yè)資信調(diào)查報(bào)告

企業(yè)基本情況

【中文名稱(chēng)】浙江新紀(jì)元化工有限公司

【英文名稱(chēng)】zhejiang newww.taixiivf.com)承租人關(guān)系

聯(lián)系方式

工作單位及職務(wù)

四)、社會(huì)關(guān)系情況說(shuō)明(包含其個(gè)人的身份、電話、工作單位等)

朋友姓名

聯(lián)系方式

工作單位及職務(wù)

朋友姓名

聯(lián)系方式

工作單位及職務(wù)

五)、相關(guān)人員合影展示(數(shù)碼照片)

六)、從當(dāng)?shù)亟煌�樞紐中心到達(dá)客戶(hù)住處的交通路線，或客戶(hù)住處的主要參照物

三、資產(chǎn)情況分析

一)、房產(chǎn)：

按揭、抵押情況

房產(chǎn)性質(zhì)

購(gòu)買(mǎi)時(shí)價(jià)格

折合當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)價(jià)值

是否復(fù)核原件

土地：

二)、擁有的工程機(jī)械:

機(jī)械品牌及型號(hào)

是否按揭或抵押

購(gòu)買(mǎi)時(shí)價(jià)值(元)

扣除按揭、抵押后的凈價(jià)值(元)

按市場(chǎng)行情折舊后的資產(chǎn)價(jià)值(元)

是否復(fù)核發(fā)票、機(jī)動(dòng)車(chē)登記證、車(chē)輛行駛證原件等

三)、擁有的汽車(chē)等其它資產(chǎn)：

機(jī)械品牌及型號(hào)

是否按揭或抵押

購(gòu)買(mǎi)時(shí)價(jià)值(元)

扣除按揭、抵押后的凈價(jià)值(元)

按市場(chǎng)行情折舊后的資產(chǎn)價(jià)值(元)

是否復(fù)核發(fā)票、機(jī)動(dòng)車(chē)登記證、車(chē)輛行駛證原件等

四)、其他資產(chǎn)(如：貨幣、證券等，有則說(shuō)明：)

種類(lèi)

數(shù)量

總價(jià)值 備注

其它資產(chǎn)備注：

五)、資產(chǎn)情況總結(jié)：(具體闡述扣除按揭、抵押后的凈總價(jià)值)

否案。

四、客戶(hù)還租能力分析

客戶(hù)工程分析 1) 以往的工程合同分析(包含主要工程合同、合作伙伴、是否復(fù)核工程合同

原件、合同中約定標(biāo)段、價(jià)格、期限等)

以往的工程合同分析備注：

工程名稱(chēng)

項(xiàng)目情況

項(xiàng)目執(zhí)行情況

信息來(lái)源

是否復(fù)核原件

備注

2) 購(gòu)買(mǎi)此次設(shè)備的工程合同分析(要求同上)

工程名稱(chēng)

項(xiàng)目情況

項(xiàng)目執(zhí)行情況

信息來(lái)源

是否復(fù)核原件

備注

購(gòu)買(mǎi)此次設(shè)備的工程合同分析備注：

2、工程收入支出分析(包含原有車(chē)輛、擬購(gòu)車(chē)輛)

車(chē)輛收入

車(chē)輛型號(hào)

方式

月收入

車(chē)輛月支出

按揭款

工資

養(yǎng)路費(fèi)

油費(fèi)

其他

支出合計(jì)

3、當(dāng)?shù)毓こ虣C(jī)械行業(yè)的現(xiàn)狀分析(針對(duì)客戶(hù)所購(gòu)產(chǎn)品進(jìn)行調(diào)查)

2) 當(dāng)?shù)馗?jìng)爭(zhēng)對(duì)手狀況(包含該地有多少同類(lèi)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，承租人在當(dāng)?shù)厮�處的位置，其他�?jìng)

爭(zhēng)對(duì)手的情況簡(jiǎn)述)

3) 租賃市場(chǎng)的價(jià)格（噸位 型號(hào) 臺(tái)班(元) 包月(元)）

c20 ￥260.00

c25 ￥265.00

c30 ￥270.00

c35 ￥330.00

c40 ￥泵送價(jià)格

4、客戶(hù)的現(xiàn)金來(lái)源：(包含回款率分析)

1)、工程項(xiàng)目現(xiàn)金流分析

收入情況

支出情況

總結(jié)

2)、其他收入來(lái)源現(xiàn)金流分析

收入情況

支出情況總結(jié)

五、客戶(hù)信用狀況分析

1、銀行按揭的還款情況

產(chǎn)品名稱(chēng)

貸款金額

購(gòu)買(mǎi)日期

還款期數(shù)

已還期數(shù)

還款情況

備注

2、分期付款的還款情況

產(chǎn)品名稱(chēng)

貸款金額

購(gòu)買(mǎi)日期

還款期數(shù)

已還期數(shù)

還款情況

備注

六、其他相關(guān)信息 (關(guān)于客戶(hù)自身的其他有助于項(xiàng)目判斷的信息，如：客戶(hù)的印象評(píng)價(jià)、社會(huì)關(guān)系等)七、擔(dān)保人信息

擔(dān)保人姓名

聯(lián)系方式

身份證號(hào)碼

家庭地址

工作單位

配偶姓名

聯(lián)系方式

身份證號(hào)碼

工作單位

備注

八、項(xiàng)目綜合評(píng)價(jià)客戶(hù)經(jīng)理員對(duì)客戶(hù)的各方面總結(jié)分析)

個(gè)人客戶(hù)提供的相關(guān)材料

1、 身份證復(fù)印件（如果是單身到當(dāng)?shù)嘏沙鏊�提供單身證明）

2、 結(jié)婚證復(fù)印件

3、 戶(hù)口薄或戶(hù)口卡復(fù)印件

4、 配偶身份證復(fù)印件

5、 配偶戶(hù)口薄或戶(hù)口卡復(fù)印件

6、 夫妻雙方居住證明（有戶(hù)口本則不需要）

7、 擁有的設(shè)備、轎車(chē)的發(fā)票復(fù)印件、車(chē)輛登記證書(shū)復(fù)印件、房屋產(chǎn)權(quán)

復(fù)印件、土地產(chǎn)權(quán)復(fù)印件、股權(quán)復(fù)印件、國(guó)債復(fù)印件{要求提供本人名下資產(chǎn)大于等于融資額！除按揭、分期等或有信用資產(chǎn)其他任意資產(chǎn)皆可，按揭、分期資產(chǎn)需提供還款情況證明（還款流水）}

8、 以往的工程合同、購(gòu)買(mǎi)此次設(shè)備的工程合同

9、 其它能說(shuō)明個(gè)人實(shí)力的材料

業(yè)務(wù)員需提供

1、

2、

3、

4、 產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)合同 融資申請(qǐng)表 融資方案確認(rèn)表 特種信用評(píng)審表{事業(yè)部特批項(xiàng)目（如有）}

第五篇：企業(yè)如何作交易客戶(hù)的資信調(diào)查

資信調(diào)查是指在訂立經(jīng)濟(jì)合同之前，企業(yè)對(duì)交易客戶(hù)的公司、經(jīng)濟(jì)組織，或者個(gè)人的簽約資格、資本狀況、商業(yè)信用，通過(guò)一定手段和途徑進(jìn)行的考察、了解。根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》第二條規(guī)定，自然人、法人、其他組織均可以成為經(jīng)濟(jì)合同的主體。在經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中進(jìn)行嚴(yán)格的資信調(diào)查，掌握交易對(duì)象是否誠(chéng)信可靠，這是避免上當(dāng)受騙、草率簽約及提高履約率和經(jīng)濟(jì)效益的關(guān)鍵。本文就如何做好交易客戶(hù)的資信調(diào)查談些粗淺的看法。

一、簽約主體資格的調(diào)查

根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的法規(guī)，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體大致可分為法人(領(lǐng)取《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》)、非法人經(jīng)濟(jì)組織(領(lǐng)取《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》)和自然人(包括個(gè)人獨(dú)資、個(gè)人合伙、領(lǐng)取《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》)。交易對(duì)象的主體不同，所涉及的合同內(nèi)容也有所不同，因而發(fā)生的權(quán)利義務(wù)也不盡相同。只有弄清對(duì)方的法律地位，才能弄清到底誰(shuí)承擔(dān)責(zé)任，是承擔(dān)有限責(zé)任，還是無(wú)限責(zé)任。對(duì)交易對(duì)象進(jìn)行資信調(diào)查，應(yīng)從以下幾個(gè)方面開(kāi)展。

1.對(duì)法人的資格調(diào)查。判定一個(gè)經(jīng)濟(jì)組織是否具有法人資格的主要標(biāo)志，是看其是否持有工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并需了解對(duì)方經(jīng)濟(jì)組織的法定名稱(chēng)、住所、營(yíng)業(yè)范圍、主營(yíng)業(yè)地的詳細(xì)地址、廠長(zhǎng)、經(jīng)理和董事長(zhǎng)姓名等事項(xiàng)。若對(duì)方是公司，則還需了解其性質(zhì)，即屬于有限責(zé)任公司、無(wú)限責(zé)任公司、股份有限公司、總公司、分公司、子公司中的哪一種，對(duì)于不具有法人資格企圖以法人名義簽訂合同的當(dāng)事人，應(yīng)予拒絕。

2.對(duì)公民個(gè)人(包括個(gè)人獨(dú)資、個(gè)人合伙、個(gè)體經(jīng)營(yíng)、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶(hù))的資格調(diào)查。對(duì)個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、個(gè)人合伙企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶(hù)，應(yīng)調(diào)查其是否依法經(jīng)工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記，并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。至于對(duì)公民的資格調(diào)查，主要是對(duì)公民的自身狀況的了解，確定其是否具有法定的權(quán)利能力和行為能力。

3.對(duì)非法人經(jīng)濟(jì)組織的資格調(diào)查。非法人經(jīng)濟(jì)組織是指未取得法人資格，但依照法定程序和條件取得了營(yíng)業(yè)執(zhí)照，法律允許其從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的組織。在調(diào)查這類(lèi)合同當(dāng)事人的主體資格時(shí)，應(yīng)當(dāng)調(diào)查其是否按照法律規(guī)定登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)于未經(jīng)核準(zhǔn)登記，也未領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，卻以非法人經(jīng)濟(jì)組織的名義簽訂合同的當(dāng)事人，絕不能與之簽約。對(duì)于有些非法人經(jīng)濟(jì)組織是企業(yè)法人所屬的分支機(jī)構(gòu)，或者是事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體設(shè)立的經(jīng)營(yíng)單位，不具有法人資格，但它可以在授權(quán)的營(yíng)業(yè)范圍內(nèi)，以其所從屬的法人的名義簽訂合同，所產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)由法人承擔(dān)。因此，在調(diào)查這一類(lèi)合同當(dāng)事人的主體資格時(shí)，應(yīng)注意同時(shí)調(diào)查其所從屬的法人的主體資格。

4.對(duì)外方當(dāng)事人的資格調(diào)查。對(duì)方當(dāng)事人是外國(guó)的企業(yè)、組織的，應(yīng)當(dāng)搞清其法律地位和性質(zhì)。調(diào)查的主要內(nèi)容有三項(xiàng)：一是調(diào)查其企業(yè)或組織是否合法存在;二是調(diào)查其法定名稱(chēng)、地位、法定代表人姓名、國(guó)籍及企業(yè)或組織的注冊(cè)地;三是調(diào)查其企業(yè)是有限公司還是無(wú)限公司，是否具備法人條件，是否具備簽訂合同相應(yīng)的資信能力，以防止非法組織或已經(jīng)注銷(xiāo)的企業(yè)、組織進(jìn)行招搖撞騙活動(dòng)。對(duì)方當(dāng)事人是國(guó)外公民個(gè)人的，應(yīng)當(dāng)主要調(diào)查其國(guó)籍及自身狀況，確定其是否具有法定的權(quán)利能力和行為能力以及資信能力等。

5.對(duì)保證人的資格調(diào)查。合同的簽訂要求有保證人保證時(shí)，應(yīng)當(dāng)調(diào)查保證人的主體資格的合法性。作為保證人，必須具有民事行為能力;必須具有代為清償主債務(wù)的能力和承擔(dān)賠償責(zé)任的能力;還必須符合《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》有關(guān)保證人的限制性規(guī)定：國(guó)家機(jī)關(guān)不得作為保證人;學(xué)校、醫(yī)院等以公益事業(yè)為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體不得作為保證人;企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門(mén)不得作為保證人，但企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)有法人書(shū)面授權(quán)的，可以在授權(quán)范圍內(nèi)提供保證。

6.代理人的資格調(diào)查。代理人必須事先取得委托人的授權(quán)，并根據(jù)授權(quán)范圍以委托人的名義簽訂合同，才對(duì)委托人直接產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)。因此，在起草合同前，必須審查代理人的代理身份和代理資格。審查的具體內(nèi)容包括：一是其是否有被代理人簽發(fā)的授權(quán)委托書(shū);二是其代理行為是否超越了代理權(quán)限;三是其代理權(quán)是否超出了代理期限。

二、經(jīng)濟(jì)狀況的調(diào)查 1.資本狀況�？蛻�(hù)的資本狀況包括注冊(cè)資本、實(shí)有資本、公積金以及所擁有的其他形式財(cái)產(chǎn)，資本狀況是客戶(hù)經(jīng)濟(jì)實(shí)力和履約能力的標(biāo)志。

注冊(cè)資本是客戶(hù)在注冊(cè)機(jī)構(gòu)登記的資本數(shù)額，它是表示公司等法人經(jīng)濟(jì)組織依法成立必須具有的最低資本數(shù)額。在調(diào)查中應(yīng)注意，資本額與欲成交商品額間應(yīng)有適當(dāng)?shù)谋壤�關(guān)系。成交貿(mào)易額若超過(guò)資本額是

不適當(dāng)?shù)�，容易上�?dāng)吃虧。尤其當(dāng)客戶(hù)是股份有限公司時(shí)，其一旦經(jīng)營(yíng)失敗，僅以注冊(cè)資本承擔(dān)有限責(zé)任，而其資本額是其償債的最高界限，不足清償債務(wù)時(shí)，便可申請(qǐng)破產(chǎn)以逃避債務(wù)，保護(hù)其實(shí)有財(cái)產(chǎn)。

資產(chǎn)負(fù)債情況是表明客戶(hù)經(jīng)濟(jì)狀況的一個(gè)主要因素。掌握和了解客戶(hù)所負(fù)債務(wù)與其注冊(cè)資本的比例，確定其是否屬于負(fù)債經(jīng)營(yíng)。對(duì)客戶(hù)的資本及負(fù)債情況的調(diào)查，可以要求對(duì)方提供近期的年報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和有關(guān)業(yè)務(wù)往來(lái)的金融機(jī)構(gòu)出具的資本信用證書(shū)來(lái)掌握。企業(yè)還可以要求客戶(hù)提供其開(kāi)戶(hù)銀行的名稱(chēng)、帳戶(hù)，企業(yè)可以通過(guò)銀行、咨詢(xún)公司、信托公司及其他途徑調(diào)查了解客戶(hù)的資金情況。

2.客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍�？蛻�(hù)必須在其經(jīng)營(yíng)范圍以?xún)?nèi)從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。為此，在簽訂合同前，必須審查合同項(xiàng)目是否超出了其營(yíng)業(yè)執(zhí)照上規(guī)定的經(jīng)營(yíng)范圍。對(duì)于一些重要生產(chǎn)資料和特殊商品，還應(yīng)要求其出示生產(chǎn)許可證或經(jīng)營(yíng)許可證。

3.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。主要了解客戶(hù)近年來(lái)的盈虧情況，產(chǎn)品銷(xiāo)售情況以及在國(guó)內(nèi)國(guó)際市場(chǎng)上競(jìng)爭(zhēng)能力的強(qiáng)弱情況及發(fā)展?jié)摿�，可以通過(guò)客戶(hù)生產(chǎn)、銷(xiāo)售數(shù)量和從事新產(chǎn)品、新技術(shù)開(kāi)發(fā)等重點(diǎn)部門(mén)的雇員的人數(shù)、資歷、報(bào)酬及他們的工作情況中得到估價(jià)。

4.客戶(hù)與本企業(yè)經(jīng)貿(mào)往來(lái)的情況。了解客戶(hù)與本企業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)的情況，比較容易分析客戶(hù)在目前和未來(lái)對(duì)本企業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)的價(jià)值。應(yīng)從以下幾個(gè)方面重點(diǎn)了解：一是客戶(hù)與本企業(yè)建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的情況，包括客戶(hù)與本企業(yè)開(kāi)展聯(lián)系的時(shí)間，聯(lián)系的次數(shù)，聯(lián)系的商品種類(lèi)，以及在聯(lián)系中提出的要求和問(wèn)題，在聯(lián)系中對(duì)本企業(yè)的態(tài)度等;二是客戶(hù)與本企業(yè)的成交記錄，它可以反映出雙方各自的意圖、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)和彼此關(guān)系;三是客戶(hù)歷年來(lái)的履約情況;四是有關(guān)爭(zhēng)議、索賠、理賠的情況。

5.客戶(hù)與其他客戶(hù)往來(lái)的情況。如果客戶(hù)與本企業(yè)是首次接洽業(yè)務(wù)，只能通過(guò)客戶(hù)與其他客戶(hù)的經(jīng)貿(mào)往來(lái)情況加以考慮，即使客戶(hù)與本企業(yè)不是首次接洽業(yè)務(wù)，但由于種種原因，對(duì)客戶(hù)本身的材料搜集不夠理想，在此情況下，搜集客戶(hù)與其他客戶(hù)往來(lái)的材料，其他廠商對(duì)客戶(hù)的看法或評(píng)價(jià)，有很重要的參考價(jià)值。

三、如何搜集客戶(hù)的調(diào)查資料

1.委托國(guó)內(nèi)外咨詢(xún)公司對(duì)客戶(hù)進(jìn)行資信調(diào)查。咨詢(xún)公司作為一種信息產(chǎn)業(yè)，具有業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)較廣、速度較快、信息準(zhǔn)確的優(yōu)勢(shì)，應(yīng)充分利用這個(gè)有利于的渠道對(duì)指定的交易對(duì)象進(jìn)行全面調(diào)查。

2.委托國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及其國(guó)外分支機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行資信調(diào)查。一般的企業(yè)均與金融機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)往來(lái)，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)調(diào)查客戶(hù)的資信尤其是資金狀況是比較準(zhǔn)確的。我國(guó)銀行與國(guó)外各地銀行一般都有代理關(guān)系，可以通過(guò)他們來(lái)調(diào)查國(guó)外客戶(hù)的資信情況。

3.通過(guò)工商行政管理部門(mén)及駐外經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)調(diào)查。工商行政管理部門(mén)一般掌握有客戶(hù)的注冊(cè)情況、資金情況、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)歷史等，所以是獲得客戶(hù)材料極為可靠的信息途徑。如果是國(guó)外客戶(hù)，可委托我駐各國(guó)的商務(wù)參贊處幫助了解，一般的大使館、領(lǐng)事館都可向本國(guó)調(diào)研人員提供信息資料。另外，我國(guó)一些大公司的駐外業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)也可以幫助了解客戶(hù)的資信情況、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)能力等。

4.請(qǐng)求老客戶(hù)及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)等提供材料。與本企業(yè)長(zhǎng)期合作的老客戶(hù)及包銷(xiāo)商、代理商也能提供一些必要的材料。國(guó)內(nèi)外一些城市中大都設(shè)有行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)等促進(jìn)貿(mào)易的民間機(jī)構(gòu)，可以利用這些機(jī)構(gòu)了解國(guó)內(nèi)外客戶(hù)的資信狀況，尤其是一些名不見(jiàn)經(jīng)傳的中小企業(yè)的情況。

5.通過(guò)各種新聞媒介搜集資料。國(guó)內(nèi)外各種權(quán)威性報(bào)紙、雜志、書(shū)刊和國(guó)內(nèi)外各大通訊社、電視網(wǎng)經(jīng)常會(huì)發(fā)布有關(guān)的經(jīng)濟(jì)、外貿(mào)資料，其中往往涉及到某些企業(yè)的情況，要善于從中獲取線索。

上述的客戶(hù)材料，均屬于通過(guò)間接途徑獲得的二手材料，僅僅依靠這些間接資料還不夠完備，還應(yīng)盡可能地廣泛搜集第一手材料。

1.談判材料。通過(guò)談判所獲得的客戶(hù)材料是重要的一手材料。因?yàn)樵谡勁兄�，�?duì)方的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)、經(jīng)營(yíng)能力及對(duì)本企業(yè)的貿(mào)易態(tài)度都會(huì)得到體現(xiàn)，談判中也往往需要涉及到客戶(hù)的資本、資金、目前的經(jīng)營(yíng)狀況等資料，所以，談判是搜集客戶(hù)資料的極好機(jī)會(huì)。談判材料包括談判記錄、談判摘要、主談人的總結(jié)等。

2.業(yè)務(wù)往來(lái)函電。一般單位都保存有客戶(hù)往來(lái)函電資料以備查閱，包括詢(xún)價(jià)、發(fā)盤(pán)、還盤(pán)、接受等交易磋商函電，也包括執(zhí)行合同，爭(zhēng)議處理等來(lái)往函電。這些函電可以全面反映客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)和經(jīng)營(yíng)能力，反映客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題及其交易態(tài)度等。

3.其他途徑。如通過(guò)派出的考察團(tuán)、推銷(xiāo)團(tuán)或訪問(wèn)團(tuán)等直接獲得客戶(hù)的材料，通過(guò)商品博覽會(huì)、展銷(xiāo)會(huì)、洽談會(huì)等獲取客戶(hù)的有關(guān)數(shù)據(jù)信息資料。

通過(guò)各種途徑搜集到所需的資料后，必須對(duì)材料進(jìn)行鑒別、整理、加工。在通過(guò)周密調(diào)查、加工處理后所得的情況與事實(shí)的基礎(chǔ)上，圍繞客戶(hù)的資本、資金情況、信譽(yù)、業(yè)務(wù)能力等作綜合評(píng)價(jià)，以便于比較準(zhǔn)確地選擇貿(mào)易對(duì)象。

1.基本客戶(hù)。這類(lèi)客戶(hù)的特點(diǎn)是資金雄厚，經(jīng)營(yíng)作風(fēng)好，有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力，與本企業(yè)有廣泛良好的合作，這類(lèi)客戶(hù)是開(kāi)展貿(mào)易的重點(diǎn)客戶(hù)，可考慮擴(kuò)大與他們的貿(mào)易往來(lái)，在日常交易中應(yīng)優(yōu)先與這類(lèi)客戶(hù)成交，并可給予必要的優(yōu)惠。

2.一般客戶(hù)。這類(lèi)客戶(hù)的特點(diǎn)是信譽(yù)好，但資金、能力一般，與本企業(yè)成交的量、次有限，多數(shù)是與本企業(yè)有很好貿(mào)易關(guān)系的中小客商。對(duì)這類(lèi)客戶(hù)可根據(jù)他們的情況，利用他們信譽(yù)好、履約好的長(zhǎng)處，逐步扶持發(fā)展。

3.可往來(lái)客戶(hù)。這類(lèi)客戶(hù)，本企業(yè)只有初步的函電往來(lái)等接觸，沒(méi)有成交記錄，有待從業(yè)務(wù)中進(jìn)一步考察鑒定�？蛇m當(dāng)與之開(kāi)展業(yè)務(wù)，但成交量不宜過(guò)大。

4.停止往來(lái)客戶(hù)。這類(lèi)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)作風(fēng)差，信譽(yù)不佳，不宜與之進(jìn)行大規(guī)模的貿(mào)易往來(lái)，確有必要進(jìn)行交往時(shí)，也要十分審慎，并需備妥各種防范措施。

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