第一篇：市信用聯(lián)社201*年財(cái)務(wù)管理工作總結(jié)

聯(lián)社緊緊圍繞上級(jí)行的有關(guān)精神和《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理實(shí)施辦法》，本著“總量控制，效益優(yōu)先”原則，強(qiáng)化成本意識(shí)，積極拓寬增收節(jié)支渠道，壓縮費(fèi)用開支，提高會(huì)計(jì)核算水平和經(jīng)營(yíng)效益，現(xiàn)將財(cái)務(wù)管理工作總結(jié)如下：

一、市辦下達(dá)指標(biāo)完成情況

1、各項(xiàng)存款余額223350萬元，較年初凈增22325萬元，增幅為11.1％，占市辦分配年計(jì)劃21000萬元的106.31％。

2、不良貸款余額 元，較年初凈下降8974萬元，不良貸款占比為 ％，較年初凈下降15％，占市辦分配年計(jì)劃13000萬元的69％。

3、利息收入增幅為2.33％。貸款收息率為1.52％，低于市辦分配年計(jì)劃1.78個(gè)百分點(diǎn)。

4、綜合費(fèi)用率為28.67％，超市辦分配年計(jì)劃0.84個(gè)百分點(diǎn)。

5、帳面利潤(rùn)。

二、財(cái)務(wù)管理工作總結(jié)

1、認(rèn)真測(cè)算財(cái)務(wù)收支計(jì)劃，合理制定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

　年初，本著“效益優(yōu)先”的指導(dǎo)思想，在結(jié)合我市上年度財(cái)務(wù)收支的基礎(chǔ)上，二月份對(duì)各社反復(fù)進(jìn)行算帳，合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，編制了《......市農(nóng)村信用社xx年度財(cái)務(wù)收支編制方案》、《......市農(nóng)村信用社xx年度收息、利潤(rùn)任務(wù)分配表》，為各社明確了經(jīng)營(yíng)方向和責(zé)任目標(biāo)。

2、深化財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，最大限度增收節(jié)支

（1）根據(jù)上年財(cái)務(wù)開支雙重管理的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合今年改革的實(shí)際情況，深化“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財(cái)務(wù)公開，民主理財(cái)”的財(cái)務(wù)管理辦法，將今年的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)細(xì)化到月，層層落實(shí)，逐月控制考核，并及時(shí)下發(fā)了《......市農(nóng)村信用社xx年專項(xiàng)費(fèi)用限額明細(xì)表》，為今年利潤(rùn)計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)奠定基礎(chǔ)。

（2）為了規(guī)范財(cái)務(wù)開支行為，及時(shí)制定下發(fā)了《......市農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法》，詳細(xì)規(guī)(版權(quán)歸公文素材庫www.taixiivf.com]

（2）根據(jù)上年財(cái)務(wù)開支雙重管理的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合今年改革的實(shí)際情況，深化“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財(cái)務(wù)公開，民主理財(cái)”的財(cái)務(wù)管理辦法，將今年的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)細(xì)化到月，層層落實(shí)，逐月控制考核，并及時(shí)下發(fā)了《......市農(nóng)村信用社201*年專項(xiàng)費(fèi)用限額明細(xì)表》，為今年利潤(rùn)計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)奠定基礎(chǔ)。

上半年的工作完成的是如此的順利，讓我們對(duì)現(xiàn)半年的工作有了更好的期待！畢竟上班的工作中，不僅僅有金融危機(jī)的影響，還有豬流感的侵襲，導(dǎo)致我們國家的生產(chǎn)有了不少的麻煩，但是我們都克服了，這是值得我們發(fā)揚(yáng)下去的。

起到201*年下半年的工作中，我們市信用聯(lián)社的工作能夠得到更好的進(jìn)步！

第四篇：市信用聯(lián)社201*年財(cái)務(wù)管理工作總結(jié)

聯(lián)社緊緊圍繞上級(jí)行的有關(guān)精神和《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理實(shí)施辦法》，本著“總量控制，效益優(yōu)先”原則，強(qiáng)化成本意識(shí)，積極拓寬增收節(jié)支渠道，壓縮費(fèi)用開支，提高會(huì)計(jì)核算水平和經(jīng)營(yíng)效益，現(xiàn)將財(cái)務(wù)管理工作總結(jié)如下：

一、市辦下達(dá)指標(biāo)完成情況2、不良貸款余額

元，較年初凈下降8974萬元，不良貸款占比為

％，較年初凈下降15％，占市辦分配年計(jì)劃13000萬元的69％。4、綜合費(fèi)用率為28.67％，超市辦分配年計(jì)劃0.84個(gè)百分點(diǎn)。

5、帳面利潤(rùn)。

二、財(cái)務(wù)管理工作總結(jié)

1、認(rèn)真測(cè)算財(cái)務(wù)收支計(jì)劃，合理制定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

年初，本著“效益優(yōu)先”的指導(dǎo)思想，在結(jié)合我市上年度財(cái)務(wù)收支的基礎(chǔ)上，二月份對(duì)各社反復(fù)進(jìn)行算帳，合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，編制了《......市農(nóng)村信用社xx年度財(cái)務(wù)收支編制方案》、《......市農(nóng)村信用社xx年度收息、利潤(rùn)任務(wù)分配表》，為各社明確了經(jīng)營(yíng)方向和責(zé)任目標(biāo)。

2、深化財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，最大限度增收節(jié)支

（1）根據(jù)上年財(cái)務(wù)開支雙重管理的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合今年改革的實(shí)際情況，深化“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財(cái)務(wù)公開，民主理財(cái)”的財(cái)務(wù)管理辦法，將今年的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)細(xì)化到月，層層落實(shí)，逐月控制考核，并及時(shí)下發(fā)了《......市農(nóng)村信用社xx年專項(xiàng)費(fèi)用限額明細(xì)表》，為今年利潤(rùn)計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)奠定基礎(chǔ)。（3）減少代辦業(yè)務(wù)，壓縮成本支出。3月份經(jīng)過充分的調(diào)查摸底，對(duì)全市181個(gè)信用站進(jìn)行撤消，對(duì)需保留的

42個(gè)信用站分別與各社主任簽訂了管理責(zé)任書，并繳納每站10000元風(fēng)險(xiǎn)保證金；4月份組織對(duì)全市客戶經(jīng)理協(xié)儲(chǔ)金額進(jìn)行檢查，并逐社、逐人建立協(xié)儲(chǔ)臺(tái)帳，跟蹤監(jiān)督，降低了經(jīng)營(yíng)成本，消除了信貸員貸款、收息依賴信用站思想，同時(shí)，也減少了經(jīng)營(yíng)隱患。

（4）減少非生息資金的占用，提高資金利用率。對(duì)其它應(yīng)收款帳戶繼續(xù)實(shí)行“先申報(bào)，后列支，誰經(jīng)手，誰負(fù)責(zé)清理”的管理原則，聯(lián)社會(huì)計(jì)科對(duì)各信用社、部其它應(yīng)收款建立臺(tái)帳，跟蹤督促，限期清理，元至九月份清理收回各類暫借款207萬元，清理業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金41萬元。

3、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，堵塞經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。

（1）為了明確內(nèi)部管理職責(zé)，提高各社坐班主任責(zé)任意識(shí)，3月份及時(shí)于與社坐班主任簽訂《......市農(nóng)村信用社xx年度內(nèi)控目標(biāo)責(zé)任書》，明確責(zé)任目標(biāo)及考核考評(píng)辦法。

（2）為了做好全市信用社及各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的有價(jià)單證、重要空白憑證管理工作，消除經(jīng)營(yíng)隱患，除要求各信用社、部嚴(yán)格執(zhí)行《農(nóng)村信用社有價(jià)單證及重要空白憑證管理辦法》外，還要求堅(jiān)持每月交叉勾兌制度。4月份組織對(duì)全市農(nóng)村信用社xx年度領(lǐng)用、使用各環(huán)節(jié)的重要空白憑證重新帳、證勾兌，并與勾對(duì)人和管理人簽訂責(zé)任書，明確管理責(zé)任；7月份組織對(duì)全轄信用社重要空白憑證、有價(jià)單證的使用管理情況進(jìn)行了全面檢查，進(jìn)一步消除了經(jīng)營(yíng)隱患。（4）5--8月份組織各社、部開展“會(huì)計(jì)檔案規(guī)范化管理”活動(dòng)，及時(shí)成立以聯(lián)社主管主任姚金勝為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，活動(dòng)分為四個(gè)價(jià)段，即第一階段：5月1日至5月15日為各社組織學(xué)習(xí)、自查階段；第二階段：5月16日至6月31日為各社組織整改階段；第三階段：7月1日至7月31日為聯(lián)社組織評(píng)定、考核階段；第四階段：8月28日在檔案管理規(guī)范化程度較高的城關(guān)信用社金城分社召開了檔案規(guī)范化管理現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，各社針對(duì)自己的不足繼續(xù)整改、完善，迎接市辦驗(yàn)收�；顒�(dòng)實(shí)行百分制考核，得分在90分以上的前三名，分別獎(jiǎng)勵(lì)1000元、800元、600元；得分在80分以下的后三名，分別罰800元、

600元、400元，并全市通報(bào)批評(píng)，限期整改。

第五篇：市農(nóng)村信用聯(lián)社201*年內(nèi)控管理工作總結(jié)

####市農(nóng)村信用聯(lián)社

201*年內(nèi)控管理工作總結(jié)報(bào)告

省聯(lián)社：

####市聯(lián)社內(nèi)控工作在省聯(lián)社的正確指導(dǎo)下，在市聯(lián)社理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的直接領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞市聯(lián)社的工作重點(diǎn)，充分發(fā)揮內(nèi)控部門的再監(jiān)督作用，加大稽核工作力度，積極有效地開展稽核工作，有效促進(jìn)了了市聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展�，F(xiàn)將201*年內(nèi)控管理工作情況總結(jié)如下：

一、制定了201*年稽核工作計(jì)劃，為了做好####市聯(lián)社的內(nèi)控工作，充分發(fā)揮內(nèi)控部門在信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的監(jiān)督作用，制定了《####市農(nóng)村信用聯(lián)社內(nèi)控部201*年稽核工作計(jì)劃》。

二、繼續(xù)做好案件防控治理工作。根據(jù)《青海省農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)提升年活動(dòng)方案》和《####市農(nóng)村信用社

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案件防控培訓(xùn)提升年活動(dòng)實(shí)施細(xì)則》，市聯(lián)社制定了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃，并按計(jì)劃對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)和考核，提高了員工的案件防控意識(shí)和水平。

三、為進(jìn)一步提高####市聯(lián)社廣大員工合規(guī)文化意識(shí)和內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)案件防控工作有效開展，提高從業(yè)人員防范操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，促進(jìn)各崗位人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，保障####市聯(lián)社安全穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)省聯(lián)社的工作安排，制定了《####市農(nóng)村信用聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)實(shí)施細(xì)則》，通過開展“建設(shè)年”活動(dòng)，進(jìn)一步增強(qiáng)了廣大員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育了良好的合規(guī)文化，提高了風(fēng)險(xiǎn)管理和控制能力。

四、根據(jù)省聯(lián)社和監(jiān)管部門的“三項(xiàng)整治”工作方案，市聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即成立了“三項(xiàng)整治”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，及時(shí)召開了員工大會(huì)，傳達(dá)了“三項(xiàng)整治”工作方案精神，并對(duì)####市農(nóng)村信用社如何做好“三項(xiàng)整治”工作進(jìn)行了安排部署，為使此項(xiàng)工作有序開展制定了專項(xiàng)檢查方案，并且保質(zhì)保量的完成了此項(xiàng)工作。

五、做好常規(guī)稽核工作。對(duì)全轄8個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算合規(guī)性、庫存現(xiàn)金、抵押及質(zhì)押有價(jià)物品和重要空白憑證管理、信貸業(yè)務(wù)操作流程等方面進(jìn)行了稽核。累計(jì)清查庫存現(xiàn)金32次，檢查重要空白憑證和抵押及質(zhì)押有價(jià)物品32次，調(diào)閱各種登記簿、賬簿、傳- 2 -

票、合同借據(jù)2150本（份），及時(shí)給主管領(lǐng)導(dǎo)、主管部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)出檢查通報(bào)和整改意見書，有效規(guī)范了業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

六、 做好專項(xiàng)稽核工作，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。在做好常規(guī)稽核工作的同時(shí)，對(duì)省聯(lián)社及監(jiān)管部門安排的專項(xiàng)稽核工作進(jìn)行稽核，開展了201*年度會(huì)計(jì)決算及經(jīng)營(yíng)指標(biāo)真實(shí)性專項(xiàng)稽核；元旦春節(jié)期間安全大檢查；信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)自查；假冒名貸款專項(xiàng)檢查；置換、核銷貸款專項(xiàng)檢查；抵質(zhì)押貸款專項(xiàng)檢查、對(duì)公存款賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查、易發(fā)案件業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查等；配合省聯(lián)社、海西銀監(jiān)分局對(duì)我聯(lián)社的專項(xiàng)稽核，通過開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)檢查對(duì)我聯(lián)社在執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和規(guī)范操作上起到了一定的推動(dòng)作用。

七、堅(jiān)持不懈的抓好安全保衛(wèi)工作。年初和各信用社負(fù)責(zé)人簽訂了201*年安全保衛(wèi)責(zé)任書及消防安全責(zé)任書，落實(shí)了安全保衛(wèi)工作責(zé)任，每季度和每個(gè)節(jié)假日前對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)工作進(jìn)行檢查，確保安全保衛(wèi)工作落到實(shí)處；年底按照省聯(lián)社和銀監(jiān)部門的要求對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展安全評(píng)估自查工作，并在公安、消防、銀監(jiān)部門的聯(lián)合檢查后獲得“安全設(shè)施達(dá)標(biāo)單位”證書。

八、加大處罰力度。為加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行力，對(duì)懷頭他拉信用社一名員工做出留用查看的行政處罰，該員工在留用查看期間，嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律，市聯(lián)社與該名員工解 - 3 -

除了勞動(dòng)合同關(guān)系。

總之，201*年，我們的工作是盡職盡責(zé)的。一方面，在稽核中能及時(shí)糾正發(fā)現(xiàn)問題，并提出合理的改進(jìn)意見及建議，起到了防微杜漸的作用；另一方面，加大了對(duì)違章違紀(jì)查處力度，取得了一定成效，較好地完成了各項(xiàng)稽核工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用。按照省聯(lián)社工作要求，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大稽查工作力度，為####市聯(lián)社的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。

為確保內(nèi)控工作有序開展，市聯(lián)社內(nèi)控合規(guī)部201*年將繼續(xù)做好以下幾項(xiàng)內(nèi)控管理工作：

一、常規(guī)稽核

按季度進(jìn)行常規(guī)稽核，稽核內(nèi)容根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)全省農(nóng)村信用社稽核管理工作的指導(dǎo)意見》進(jìn)行稽核。常規(guī)稽核情況每季以書面形式通報(bào)全轄。

二、專項(xiàng)稽核

在做好常規(guī)稽核的同時(shí)，做好各項(xiàng)專項(xiàng)稽核，并且根據(jù)各監(jiān)管部門及省聯(lián)社的指示和市聯(lián)社中心工作，完成臨時(shí)性稽核任務(wù)。

三、繼續(xù)做好信用社主任、會(huì)計(jì)和信貸員等重要崗位人員的離崗、離任稽核工作，稽核面達(dá)到100%。

四、積極配合安全專職人員工作，做到安全無小事，把安全保衛(wèi)工作作為各項(xiàng)工作的重中之重抓好抓實(shí)，加大對(duì)安- 4 -

全保衛(wèi)工作規(guī)章制度的貫徹落實(shí)情況的檢查力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處安全方面存在的問題，消除各類安全隱患，確保信用社員工人身和資金財(cái)產(chǎn)的安全。

五、根據(jù)省聯(lián)社的工作安排，認(rèn)真開展案件防控培訓(xùn)提升年活動(dòng)和合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，保障####市聯(lián)社安全穩(wěn)健運(yùn)行。

六、繼續(xù)做好案件防控五項(xiàng)規(guī)定動(dòng)作和基礎(chǔ)工作標(biāo)準(zhǔn)化管理工作，確保####聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范穩(wěn)健運(yùn)行。

二〇一四年一月十日

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