第一篇：醫(yī)療保險業(yè)個人年終總結(jié)

文章標(biāo)題：醫(yī)療保險業(yè)個人年終總結(jié)

又到年終歲尾,回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千……時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，回首過往，中心陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我懂得了很多，領(lǐng)導(dǎo)對我的支持與關(guān)愛，同事們的鼎力協(xié)助，使我在工作中更加的得心應(yīng)手，在此我向中心的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝。同時也將近一年的工作向大家做以匯報。

一、嚴(yán)于律已，團(tuán)結(jié)同志。以身作則，任勞任怨。

在工作中嚴(yán)格要求自己，響應(yīng)中心各項(xiàng)號召，積極參加公司的各項(xiàng)活動�？朔�種種困難，不計(jì)個人得失，在工作設(shè)施不齊全、人員業(yè)務(wù)不熟練的情況下，帶領(lǐng)醫(yī)療小組人員從頭做起，加班加點(diǎn)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，在短時間內(nèi)完成了十五個涉及人傷（病）險種條款、醫(yī)療保險相關(guān)制度、醫(yī)療審核制度的學(xué)習(xí)。承擔(dān)起多險種人傷案件接案、立案、查勘、跟蹤、醫(yī)療審核等多個工作程序，贏得了客戶的好評。發(fā)表相關(guān)信息達(dá)二十余篇。取得了一定成績。較好的完成了領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。

二、努力工作，按時完成工作任務(wù)。

1、全年醫(yī)療審核案件2200余件，涉及十六個險種。剔除不合理費(fèi)用達(dá)300余萬元。

2、拒賠案件：立案前拒賠56件，金額達(dá)10萬余元，立案后拒賠45件，拒賠金額達(dá)110余萬元。其中醫(yī)療責(zé)任險拒賠金額達(dá)90余萬元。

3、全年醫(yī)療跟蹤1000余人次，涉及醫(yī)院達(dá)20余家，既讓客戶了解理賠程序，又有效控制醫(yī)療費(fèi)、誤工費(fèi)、護(hù)理費(fèi)。得到客戶的好評。

三、樹立中心形象，維護(hù)公司及客戶利益。

1、在工作中發(fā)現(xiàn)，多家醫(yī)院存在收費(fèi)不合理現(xiàn)象，導(dǎo)致公司和客戶損失。在掌握足夠證據(jù)情況下，多次到問題醫(yī)院據(jù)理力爭，截至目前，已有五家醫(yī)院為我公司和客戶退回不合理費(fèi)用達(dá)13000余元，為客戶挽回了損失，也避免了我公司的損失，在客戶及醫(yī)院面前均樹立了人保理賠的良好形象。

2、在中心領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，經(jīng)與大連市假肢廠多次商談，明確了各部位假肢安裝費(fèi)用及維修標(biāo)準(zhǔn)，對我公司賠付的傷者假肢安裝時保質(zhì)保量，且費(fèi)用明顯低于市場價。此協(xié)議的簽定，使我公司的假肢賠付有了明確的標(biāo)準(zhǔn)，并大大降低了人傷案件中此項(xiàng)費(fèi)用的賠付。

四、發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。尋求創(chuàng)新，促進(jìn)工作。

1、經(jīng)過市場調(diào)查，結(jié)合大連市家政及各家醫(yī)院的特點(diǎn)，提出護(hù)理費(fèi)實(shí)行統(tǒng)一價格，既節(jié)省了理賠手續(xù)，又降低了此項(xiàng)費(fèi)用的賠付。

2、涉及人傷（�。┌讣�流程、非車險特別告知單證、人傷案件跟蹤表、醫(yī)療審核表等單證。使人傷案件集中立案，集中醫(yī)療審核，簡化了理賠程序，也大大降低了賠付。

五、提升深化服務(wù)，服務(wù)于客戶、服務(wù)于承保公司。

1、將理賠工作前置，在交警隊(duì)調(diào)解前為客戶把關(guān)，審核相關(guān)單證60余次，為客戶及我公司節(jié)省費(fèi)用達(dá)10余萬元。配合客戶到法院解決糾紛13件，遠(yuǎn)到丹東、沈陽等地。避免我公司損失達(dá)60余萬元。（醫(yī)療責(zé)任險一件10萬元、車險12件涉及傷殘、假肢費(fèi)用、誤工費(fèi)、陪護(hù)費(fèi)總計(jì)50余萬元）。

2、針對不同險種，配合中山、開發(fā)區(qū)、莊河等支公司處理人傷賠償糾紛，不僅降低了賠付，同時為支公司穩(wěn)定、爭取了客戶，得到了各支公司的好評。

1）在處理某醫(yī)院醫(yī)療責(zé)任險過程中，因我們及時介入，使賠案順暢快捷，得到了院方的認(rèn)可，不僅保費(fèi)在原有基礎(chǔ)上翻了一倍還多，院方還向承保公司表示其他險種也要在我公司承保。

2）某承保公司在丹東多個客戶出險后出現(xiàn)不合理傷殘鑒定，此項(xiàng)不合理賠付多達(dá)100余萬元，我們配合該承保公司到丹東市中級人民法院參加訴訟，得到了法院的支持，避免了今后此項(xiàng)不合理費(fèi)用的賠付。維護(hù)了人保公司的利益，樹立了人保公司的形象。

六、保持成績，找出不足，加倍努力，更上一層樓。

1、醫(yī)療小組工作剛剛起步，各方面經(jīng)驗(yàn)還很不足，需要大家共同學(xué)習(xí)，加倍努力。同時因工作中涉及多個險種，需要多個部門的支持與配合，今后要加強(qiáng)各方面的協(xié)調(diào)工作。

2、隨著新險種的開展，還有許多新問題，在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，也需要橫向聯(lián)系，向其他公司學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。我也會向其他同事學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步。爭取更好的工作成績。

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第二篇：關(guān)于保險業(yè)信息安全應(yīng)急工作總結(jié)報告

關(guān)于信息安全應(yīng)急工作總結(jié)報告

**保監(jiān)局：

根據(jù)貴局下發(fā)的《關(guān)于做好**保險業(yè)信息安全應(yīng)急工作的通知》的相關(guān)要求，我司立即組織相關(guān)人員進(jìn)行信息安全應(yīng)急工作的檢查，現(xiàn)將信息安全應(yīng)急工作總結(jié)報告如下：

（一）桌面計(jì)算機(jī)自查工作

公司所有接入內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的pc都安裝網(wǎng)絡(luò)版防毒軟件和novell管理系統(tǒng)，通過防病毒軟件后臺進(jìn)行病毒查殺、漏洞檢查等工作，通過novell管理系統(tǒng)后臺進(jìn)行補(bǔ)丁更新及權(quán)限控制，并對發(fā)現(xiàn)問題的pc及時處理，對一些高危的pc進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，加裝360安全衛(wèi)士。

（二）機(jī)房巡檢

計(jì)算機(jī)機(jī)房符合國家的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，防火、防雷設(shè)備能正常運(yùn)轉(zhuǎn)。出入計(jì)算機(jī)機(jī)房有嚴(yán)格的審批程序和出入記錄，并定期對機(jī)房設(shè)備進(jìn)行檢查，確保機(jī)房安全穩(wěn)定運(yùn)行。

（三）網(wǎng)絡(luò)線路應(yīng)急演練

公司有主備兩條鏈路，租用中國電信專用線路與總公司連接，租用中國聯(lián)通的專用線路作為備用線路與災(zāi)備中心連接。10月30日中午進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)線路應(yīng)急演練，演練結(jié)果一切正常，在主線路斷開情況下，備用線路能正常啟用。

特此報告

**分公司

二○一二年十月三十號

第三篇：保險業(yè)開展抗震救災(zāi)和保險理賠服務(wù)工作情況總結(jié)

在四川汶川縣發(fā)生特大地震災(zāi)害之后，深圳保險業(yè)積極響應(yīng)黨中央、國務(wù)院、保監(jiān)會和深圳市委、市政府的號召，迅速開展抗震救災(zāi)和保險理賠服務(wù)工作，幫助受災(zāi)群眾渡過難關(guān)，重建家園。

一、迅速成立應(yīng)急指揮中心，領(lǐng)導(dǎo)抗震救災(zāi)工作

深圳保監(jiān)局按照中國保監(jiān)會的統(tǒng)一部署，迅速成立深圳保險業(yè)抗震救災(zāi)應(yīng)急指揮中心，向轄區(qū)內(nèi)各保

險機(jī)構(gòu)緊急下發(fā)《關(guān)于做好深圳保險業(yè)抗震救災(zāi)工作的緊急通知》，要求各保險機(jī)構(gòu)強(qiáng)化大局意識和服務(wù)意識，把抗震救災(zāi)和做好理賠服務(wù)工作作為當(dāng)前工作的重中之重，切實(shí)做好抗震救災(zāi)理賠服務(wù)工作，簡化理賠程序和環(huán)節(jié)，開辟綠色理賠通道，讓受災(zāi)群眾盡早得到保險賠款。同時，要求各公司認(rèn)真執(zhí)行災(zāi)情信息報告制度，并積極組織開展送溫暖、獻(xiàn)愛心活動。

二、積極做好抗震救災(zāi)快速理賠工作

各公司均按要求迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，排查在地震災(zāi)區(qū)的標(biāo)的損失情況，并啟動理賠綠色通道。太平洋產(chǎn)險深圳分公司立即啟動緊急預(yù)案，開辟理賠綠色通道，延長報案期限。5月16日，公司接到投保雇主責(zé)任險的好又多都江堰店、綿陽店報案，稱員工多人下落不明，公司及時派理賠人員到四川進(jìn)行處理。目前已查明好又多都江堰店員工3人因地震死亡、14人因地震受傷，報損金額約150萬元。公司已對該案進(jìn)行緊急處理。人保產(chǎn)險深圳市分公司啟動災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案，成立救災(zāi)理賠工作小組，24小時值班，并對理賠工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、信息收集、案件排查、現(xiàn)場查勘、后備保障和賠款準(zhǔn)備金進(jìn)行周密安排。中國人壽深圳市分公司一把手擔(dān)任抗震救災(zāi)工作組組長，統(tǒng)一負(fù)責(zé)抗震搶險救災(zāi)工作。平安產(chǎn)險深圳分公司對承保的地震案件進(jìn)行細(xì)致排查，兩核人員準(zhǔn)備充分，隨時奔赴災(zāi)區(qū)。該公司及時與深圳市旅游局聯(lián)系，當(dāng)?shù)弥�承保的旅行社�?zé)任險的7名游客于5月16日全部安全返深時，總經(jīng)理親自前往機(jī)場迎接和慰問。中華聯(lián)合保險深圳分公司迅速排查，發(fā)現(xiàn)公司承保的途經(jīng)汶川旅游的有近10個旅行團(tuán)約200人，在災(zāi)區(qū)只有少數(shù)人受輕傷，已受到當(dāng)?shù)卣�府統(tǒng)一安排和治療，沒有死亡。目前，己有100余人己回到深圳，另有80余人由于交通受阻，暫時不能按時歸來。中華聯(lián)合保險深圳分公司及時向回深旅客表示親切的慰問，并通過導(dǎo)游向暫未回深的旅客致以溫馨提示，以確保人身安全。太平洋人壽深圳分公司迅速成立“震災(zāi)緊急事務(wù)救援小組”，開通綠色通道及24小時理賠接報案，對重大事故實(shí)行“一日一報”制度。天平汽車保險深圳分公司第一時間向保監(jiān)局報告公司位于成都的全國電話中心通訊線路陷入癱瘓狀態(tài)，公司已緊急采取措施在深圳分公司單獨(dú)設(shè)立接報案電話并通過電臺交通頻率向客戶進(jìn)行告知。國壽產(chǎn)險深圳分公司下發(fā)緊急通知，要求轄下機(jī)構(gòu)主動參與，服從大局，對震災(zāi)案件實(shí)行第一時間受理、第一時間報告、第一時間賠付。中意人壽深圳分公司制定理賠專項(xiàng)負(fù)責(zé)人，建立全天候值班制度，保持報案電話通暢，保證專項(xiàng)負(fù)責(zé)人及時到位。智信達(dá)保險公估公司迅速調(diào)整人力和裝備，組建以醫(yī)療核損人員為主體的應(yīng)急隊(duì)伍，隨時準(zhǔn)備接受客戶委托，奔赴一線參加抗災(zāi)搶險工作，同時公司決議組建一支包括律師、專業(yè)理賠人員在內(nèi)的自愿救援隊(duì)伍，隨時奔赴災(zāi)區(qū)為災(zāi)民或相關(guān)單位提供免費(fèi)法律援助和專業(yè)的保險索賠服務(wù)。

截至5月21日，深圳保險業(yè)累計(jì)接報案78件，報損金額201*.02萬元。其中，死亡3人，傷殘14人，健康醫(yī)療人數(shù)3人，倒塌房屋2間，已賠付0.6158萬元。目前相關(guān)保險公司正在抓緊處理，盡快將賠款送到受災(zāi)群眾手中。

三、積極開展送溫暖、獻(xiàn)愛心捐贈和獻(xiàn)血活動

一是積極開展抗震救災(zāi)捐贈活動。深圳保監(jiān)局與深圳市金融辦、人民銀行深圳中心支行、深圳銀監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、深交所聯(lián)合下發(fā)緊急通知，要求全市金融系統(tǒng)迅速行動，積極開展抗震救災(zāi)捐贈活動。深圳保險業(yè)迅速行動，截至5月20日，深圳保險業(yè)（不含總公司）干部職工個人捐款共計(jì)419.4119萬元并匯繳到深圳市慈善會。其中：深圳保監(jiān)局捐款4.06萬元，保險分公司捐款353.05811萬元，保險中介機(jī)構(gòu)捐款61.5348萬元，保險行業(yè)組織捐款0.759萬元。目前，深圳保險業(yè)個人捐款活動仍在進(jìn)行之中。其中，各單位組織干部員工捐款超過10萬元的有：平安人壽深圳分公司89萬元；人保產(chǎn)險深圳市分公司41.1494萬元；中國人壽深圳市分公司45.31715萬元；平安產(chǎn)險深圳分公司37萬元；太平洋產(chǎn)險深圳分公司22.3萬元；友邦保險深圳分公司20萬元；中華聯(lián)合保險深圳分公司11萬元。

值得一提的是，中國人壽深圳市分公司營銷員劉朝霞個人捐款10萬元。泰康人壽深圳分公司曾雯放棄到手的日本游競賽獎勵，選擇把這筆5000多元的獎勵費(fèi)用捐獻(xiàn)給災(zāi)區(qū)。5月19日全國哀悼日第一天，平安產(chǎn)險深圳分公司在默哀儀式結(jié)束后，應(yīng)廣大員工再次捐款的迫切要求，積極組織現(xiàn)場捐贈，僅用20分鐘的時間就再次募集善款

11.2萬元。

二是踴躍獻(xiàn)血獻(xiàn)愛心。民安保險深圳分公司、平安產(chǎn)險深圳分公司分別組織員工積極獻(xiàn)血。中國人保產(chǎn)險深圳市分公司團(tuán)委和團(tuán)支部積極組織青年員工獻(xiàn)血。國壽產(chǎn)險深圳分公司在組織員工捐款獻(xiàn)血的同時，在《深圳商報》刊登大幅公益廣告，呼喚社會更多人士關(guān)注災(zāi)區(qū)人民，盡一個企業(yè)和公民的社會責(zé)任。

三是關(guān)心幫助公司受

災(zāi)員工。民安保險深圳分公司在了解公司有員工親人在四川受災(zāi)后，將8000元慰問金送到員工手中，表達(dá)對遠(yuǎn)在四川受災(zāi)親人的關(guān)懷。中華聯(lián)合保險深圳分公司黨委、總經(jīng)理室向地震災(zāi)情涉及區(qū)域的員工及其家屬發(fā)出慰問信，并要求機(jī)關(guān)各部門、各經(jīng)營單位及時了解員工及(更多好范文請關(guān)注：www.taixiivf.com)其家屬在災(zāi)區(qū)的人身安全情況，認(rèn)真做好災(zāi)情涉及區(qū)域員工的安撫工作。

四是為抗震救災(zāi)搶險人員提供人身意外傷害保險。5月16日，中國人壽深圳市分公司為深圳市赴四川災(zāi)區(qū)第一批義工隊(duì)伍19人贈送保額為52萬元的人身意外傷害保險和附加意外傷害醫(yī)療保險，總保額達(dá)988萬元。太平洋人壽深圳分公司為深圳市公安局參加抗震救災(zāi)的305名公安民警贈送保額為20萬元的人身意外傷害保險，總保額6100萬元。太平洋產(chǎn)險深圳分公司為深圳市衛(wèi)生局、陽光醫(yī)院等醫(yī)療機(jī)構(gòu)組成的赴災(zāi)區(qū)救援醫(yī)療隊(duì)87人贈送保額為20萬元的人身意外傷害保險，總保額為1740萬元。中國人保產(chǎn)險深圳市分公司為深圳市衛(wèi)生局前后兩批抗震救災(zāi)醫(yī)療服務(wù)隊(duì)66人贈送保額為100萬元的人身意外傷害保險、保額為5萬元的補(bǔ)充醫(yī)療保險，總保額為6930萬元。大地產(chǎn)險深圳分公司為深圳市第二人民醫(yī)院赴災(zāi)區(qū)執(zhí)行救援任務(wù)的醫(yī)護(hù)人員15人贈送保額為20萬元的人身意外傷害保險，總保額為300萬元。截至5月21日，深圳保險業(yè)共為深圳市各類赴川抗震救災(zāi)人員492人提供人身意外傷害保險和補(bǔ)充醫(yī)療保險，總保額為16058萬元。

第四篇：關(guān)于貫徹落實(shí)《保險業(yè)反洗錢工作管

中國平安人壽保險股份有限公司工作通知書

壽險工作通知書〔201*〕868號簽發(fā)人：李源祥

關(guān)于貫徹落實(shí)《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的通知

總公司各部門、各二級機(jī)構(gòu)：

為做好保險業(yè)反洗錢工作，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，保監(jiān)會下發(fā)了《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》（以下簡稱《辦法》），并于201*年10月1日正式實(shí)施。為落實(shí)該《辦法》，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、總公司各部門

總公司相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)積極貫徹落實(shí)《辦法》，開展以下工作：

（一）認(rèn)真學(xué)習(xí)《辦法》相關(guān)規(guī)定，領(lǐng)會保監(jiān)精神。

（二） 由總公司合規(guī)部牽頭，各部門對照《辦法》，對屬于本部門及本系列職責(zé)范圍內(nèi)的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢視，并根據(jù)具體部署，按時反饋檢視結(jié)果和整改計(jì)劃。

二、各分支機(jī)構(gòu)

（一）各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)《辦法》規(guī)定和要求。

（二）各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)組織對《辦法》的培訓(xùn)和宣導(dǎo)，尤其是對高管人員的培訓(xùn)，培訓(xùn)和宣導(dǎo)應(yīng)在年底前完成。 （三）各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按《辦法》要求，主動查找業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中是否

存在反洗錢問題，對發(fā)現(xiàn)問題切實(shí)采取措施進(jìn)行整改，并及時向總部相關(guān)部門反饋；同時還應(yīng)積極配合好總部各對應(yīng)部門的檢視工作。

特此通知

附件：《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》

壽險合規(guī)部

二○一一年十二月二十日

經(jīng)辦：曹陽聯(lián)系電話：（0755）22622412

第五篇：關(guān)于加強(qiáng)保險業(yè)反洗錢工作的通知

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會

【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔201*〕70號

【發(fā)布日期】201*-08-10

【生效日期】201*-08-10

【失效日期】-----------

【所屬類別】政策參考

【文件來源】

關(guān)于加強(qiáng)保險業(yè)反洗錢工作的通知

(保監(jiān)發(fā)〔201*〕70號)

各保監(jiān)局，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險中介機(jī)構(gòu)：

為加強(qiáng)保險業(yè)反洗錢工作，防范保險洗錢風(fēng)險，現(xiàn)就反洗錢工作的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、投資入股和股權(quán)變更時的投資資金來源應(yīng)當(dāng)符合反洗錢法律法規(guī)

投資入股保險機(jī)構(gòu)[1]和保險機(jī)構(gòu)股權(quán)變更時，投資資金來源應(yīng)當(dāng)符合中國反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)要求。

監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查投資資金來源，必要時，可以要求提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)的證明材料。

（一）投資人為境內(nèi)企業(yè)法人的，證明材料包括：

1、投資資金來源情況說明以及投資資金來源符合中國反洗錢法律法規(guī)的聲明；

2、投資人最近三年未受反洗錢重大行政處罰[2]的聲明；

3、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他證明材料。

（二）投資人為境外金融機(jī)構(gòu)的，證明材料包括：

1、投資人采取的反洗錢措施以及接受金融機(jī)構(gòu)所在地反洗錢監(jiān)管的情況；

2、投資資金來源情況說明以及投資資金來源符合中國反洗錢法律法規(guī)的聲明；

3、投資人最近三年未受金融機(jī)構(gòu)所在地反洗錢重大行政處罰的聲明；

4、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他證明材料。

申請人應(yīng)當(dāng)保證上述材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

二、機(jī)構(gòu)設(shè)立和重組改制的反洗錢要求

監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對保險機(jī)構(gòu)設(shè)立和重組改制申請的反洗錢審查，新設(shè)保險機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)以及重組改制后的保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)的反洗錢要求。

（一）申請籌建保險機(jī)構(gòu)的反洗錢要求：

1、投資資金來源正當(dāng)合法；

2、風(fēng)險控制體系規(guī)劃中包含反洗錢安排；

3、具備反洗錢內(nèi)控制度方案以及籌建期間擬建立的反洗錢內(nèi)控制度目錄；

4、組織機(jī)構(gòu)框架中包含反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)；

5、信息系統(tǒng)規(guī)劃中具備反洗錢功能；

6、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

（二）申請保險機(jī)構(gòu)開業(yè)和保險機(jī)構(gòu)重組改制的反洗錢要求：

1、建立了客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、培訓(xùn)宣傳、審計(jì)、保密、協(xié)助監(jiān)督檢查和行政調(diào)查等反洗錢內(nèi)控制度；

2、反洗錢內(nèi)控制度有效轉(zhuǎn)化為承保、保全或批改、退保、賠付以及收付費(fèi)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程，開業(yè)驗(yàn)收時能夠演示反洗錢內(nèi)部操作流程；

3、設(shè)置了反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)；

4、人員配備到位并已接受必要的反洗錢培訓(xùn)；

5、信息系統(tǒng)做好反洗錢運(yùn)行測試準(zhǔn)備工作；

6、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

（三）申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的反洗錢要求：

1、總公司具備比較健全的反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程并對分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行力具有較強(qiáng)的管控能力；

2、總公司信息系統(tǒng)建設(shè)水平足以支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作；

3、申請人最近兩年未受反洗錢重大行政處罰，不存在因涉嫌洗錢正在受到刑事訴訟的情形；

4、申請?jiān)O(shè)立省級分公司以外的分支機(jī)構(gòu)，在擬設(shè)地所在的省、自治區(qū)、直轄市，省級分公司最近兩年未受反洗錢重大行政處罰；

5、具備執(zhí)行總公司反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程的實(shí)施方案；

6、組織機(jī)構(gòu)框架中包含反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)；

7、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

（四）提交分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收報告的反洗錢要求：

1、制定了執(zhí)行總公司反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程的實(shí)施細(xì)則，開業(yè)驗(yàn)收時能夠演示反洗錢內(nèi)部操作流程；

2、設(shè)置了反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)；

3、相關(guān)人員配備到位并已接受必要的反洗錢培訓(xùn)；

4、信息系統(tǒng)做好反洗錢運(yùn)行測試準(zhǔn)備工作；

5、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

三、保險中介機(jī)構(gòu)[3]的反洗錢要求

（一）投資入股保險中介機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu)股權(quán)變更時，投資資金來源應(yīng)當(dāng)符合中國反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)要求。

監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)審查投資資金來源，必要時，可以比照保險機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定[4]要求提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)的證明材料；

（二）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對保險中介機(jī)構(gòu)設(shè)立和重組改制申請的反洗錢審查，新設(shè)保險中介機(jī)構(gòu)、保險中介分支機(jī)構(gòu)以及重組改制后的保險中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下反洗錢要求：

1、建立了客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、培訓(xùn)宣傳、審計(jì)、保密、協(xié)助監(jiān)督檢查和行政調(diào)查等內(nèi)控制度和操作規(guī)程；

2、設(shè)置了專門的反洗錢崗位并明確崗位職責(zé)；

3、反洗錢崗位人員配備到位并已接受必要的反洗錢培訓(xùn)；

4、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

四、高管人員準(zhǔn)入和履職的反洗錢要求

（一）保險機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu)高管人員的任職資格核準(zhǔn)申請材料中應(yīng)當(dāng)包含申請人最近兩年未受反洗錢重大行政處罰的聲明；申請人有境外金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的，應(yīng)當(dāng)提交最近兩年未受金融機(jī)構(gòu)所在地反洗錢重大行政處罰的聲明。

（二）核準(zhǔn)保險機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu)高管人員任職資格申請時，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)測試反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)內(nèi)容，考查擬任人員對反洗錢工作的基本認(rèn)識和執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度的工作設(shè)想等。

（三）保險機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu)高管人員在履職過程中應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢工作。保險機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)控制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

五、依法開展反洗錢檢查處罰

監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照《反洗錢法》和國務(wù)院批準(zhǔn)實(shí)施的《反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度》賦予的反洗錢職責(zé)，有計(jì)劃地組織開展反洗錢檢查。根據(jù)需要，可以配合反洗錢主管部門開展對保險機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu)的反洗錢檢查。反洗錢檢查可以包含以下內(nèi)容：

（一）反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效；反洗錢內(nèi)控制度是否轉(zhuǎn)化為各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程并有效執(zhí)行；

（二）反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況；

（三）履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況；

（四）保險機(jī)構(gòu)與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（五）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求的其他內(nèi)容。

保險機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)管部門可經(jīng)反洗錢主管部門建議或直接依法責(zé)令保險機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的高管人員給予紀(jì)律處分；保險機(jī)構(gòu)違

反反洗錢義務(wù)致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，監(jiān)管部門可經(jīng)反洗錢主管部門建議或直接依法責(zé)令保險機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的高管人員給予紀(jì)律處分，或者依法取消其任職資格、禁止進(jìn)入保險業(yè)。

保險中介機(jī)構(gòu)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，致使洗錢犯罪后果發(fā)生的，監(jiān)管部門可禁止直接負(fù)責(zé)的高管人員進(jìn)入保險業(yè)。

六、建立健全反洗錢信息報送制度

監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢信息報送制度，開展非現(xiàn)場信息監(jiān)測，加強(qiáng)反洗錢信息分析研究，為現(xiàn)場檢查提供依據(jù)，不斷提高反洗錢監(jiān)管工作的科學(xué)性和有效性。

各保險機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期收集、匯總上報本機(jī)構(gòu)的反洗錢信息，及時掌握反洗錢工作開展情況，注重防范化解洗錢風(fēng)險。

七、加強(qiáng)反洗錢工作培訓(xùn)、宣傳和交流

監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌開展反洗錢培訓(xùn)宣傳，注重培養(yǎng)保險消費(fèi)者的反洗錢意識，不斷提高監(jiān)管人員和從業(yè)人員的反洗錢水平。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)主動加強(qiáng)與反洗錢主管部門的溝通協(xié)調(diào)，推動完善監(jiān)管信息交流機(jī)制和反洗錢工作協(xié)作機(jī)制。

各保險機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真開展反洗錢培訓(xùn)宣傳，不斷強(qiáng)化反洗錢意識、提高反洗錢水平。

八、協(xié)助可疑交易活動和涉嫌洗錢犯罪案件調(diào)查

監(jiān)管部門和各保險機(jī)構(gòu)、保險中介機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢主管部門和公安機(jī)關(guān)報告，積極協(xié)助反洗錢行政調(diào)查和涉嫌洗錢犯罪案件的調(diào)查活動。

中國保險監(jiān)督管理委員會

二○一○年八月十日

[1] 本通知的所稱的“保險機(jī)構(gòu)”包括保險公司、保險集團(tuán)公司和保險資產(chǎn)管理公司。

[2] 本通知中的“反洗錢重大行政處罰”是指反洗錢主管部門或者保險監(jiān)管部門對檢查對象做出的下列反洗錢行政處罰：（一）對機(jī)構(gòu)處以50萬元人民幣以上罰款、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；（二）對個人處以5萬元人民幣以上罰款、取消任職資格或者禁止進(jìn)入保險業(yè)。境外受到的“反洗錢重大行政處罰”由中國保監(jiān)會比照上述標(biāo)準(zhǔn)解釋和執(zhí)行。

[3] 保險中介機(jī)構(gòu)包括保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)。

[4] 保險中介機(jī)構(gòu)的投資人為境內(nèi)自然人或單位的，比照保險機(jī)構(gòu)投資人為境內(nèi)企業(yè)法人的相關(guān)規(guī)定；保險中介機(jī)構(gòu)的投資人為境外機(jī)構(gòu)的，比照保險機(jī)構(gòu)投資人為境外金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

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