9月10日，在分行零售管理部總的帶領(lǐng)下，我懷著激動感激的心情踏上了去成都的學(xué)習(xí)之旅。本次培訓(xùn)首先要感謝分行領(lǐng)導(dǎo)給予我們學(xué)習(xí)的機(jī)會，作為我行首批參加”高級財(cái)富管理師”證書培訓(xùn)的人員，我也對此次培訓(xùn)高度重視，前次多次閱讀報(bào)名文件，熟悉培訓(xùn)流程和課程，提前做好預(yù)習(xí)，更清楚此次培訓(xùn)費(fèi)用很高，不禁下定決心，一定要多學(xué)東西，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)的期望。我們培訓(xùn)地點(diǎn)是以道教文明的青城山，路上我們開玩笑說：”我們要去修仙!”雖然這是一句玩笑話,但是我們也對此次學(xué)習(xí)充滿期待,希望通過此次學(xué)習(xí),可以在業(yè)務(wù)水平、眼界見識和金融知識上可以有一定提高，“羽化成仙”！為我行零售業(yè)務(wù)開展貢獻(xiàn)一份力量！本次培訓(xùn)一共4天，每一位老師的分享都讓我們受益良多。參加本期培訓(xùn)主要內(nèi)容有：
一、從經(jīng)濟(jì)金融形勢看銀行業(yè)發(fā)展及私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢

銀行業(yè)的發(fā)展離不開宏觀經(jīng)濟(jì)走勢和金融形勢，我們的第一節(jié)課就是由恒豐銀行研究院的吳琦博士為我們講解我們國家的金融形勢、經(jīng)濟(jì)政策、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢和銀行業(yè)服務(wù)不足轉(zhuǎn)型方向。通過這一節(jié)課，讓原來晦澀難懂的金融政策變得生動有趣，讓我們了解到銀行業(yè)的發(fā)展一定是緊隨著時(shí)代、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在今后服務(wù)客戶，為客戶提供資產(chǎn)配置的時(shí)候要順應(yīng)政策導(dǎo)向，對金融形勢要有自己的看法，緊跟金融市場迅速發(fā)展的步伐。下午是建行私人銀行部梅雨方老師為我們分享建行私人銀行的發(fā)展歷程及以后私人銀行的發(fā)展趨勢，梅老師具有海外工作經(jīng)歷，講課采用的是提問式，讓每一位學(xué)員都可以參與其中，我有幸也回答了梅老師的一個(gè)問題，老師對我的回答進(jìn)行了指導(dǎo)和補(bǔ)充，讓我收益頗豐！這節(jié)課讓我們了解到一個(gè)私人銀行部運(yùn)作的方式和金融大形勢下我們應(yīng)該抓住經(jīng)濟(jì)發(fā)展脈絡(luò)去分析當(dāng)前金融形勢，可以在自己的崗位上為客戶提供合理化的投資建議，增強(qiáng)客戶粘合度。 這第一天的課程讓我也深深地知道培訓(xùn)是一種快速學(xué)習(xí)的方式，是提高業(yè)務(wù)知識的最有效手段。

二、資產(chǎn)配置方法經(jīng)驗(yàn)及資管新規(guī)的影響解讀

作為一名理財(cái)經(jīng)理，為客戶提供資產(chǎn)配置便是我的工作之一。我行的定期儲蓄存款優(yōu)勢、理財(cái)優(yōu)勢現(xiàn)在可以滿足老百姓的現(xiàn)階段需求，但是隨著時(shí)代的發(fā)展，錦州銀行的壯大，老百姓的風(fēng)險(xiǎn)承受能力會日益提高，我行零售業(yè)務(wù)的產(chǎn)品也會日益豐富，客戶會越來越挑剔理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置水平，這一天的課程有工行私人銀行部戰(zhàn)略配置主管馬寬老師為我們分享金融產(chǎn)品的種類及其優(yōu)劣勢、資產(chǎn)配置方法和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。下午是智信資產(chǎn)管理研究院鄭院長為我們講解現(xiàn)如今最熱點(diǎn)、也是我們最關(guān)注的資管新規(guī)的影響，深刻解讀資管新規(guī)，讓我們了解到在資管新規(guī)之下我們的銀行理財(cái)?shù)陌l(fā)展。鄭院長對資管新規(guī)的解讀是我們學(xué)習(xí)的榜樣，可以運(yùn)用到我們的產(chǎn)品宣講會、貴賓客戶活動的宣講中，更好的為客戶講解資管新規(guī)內(nèi)容。

三、家族信托、高端財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行服務(wù)解決方案

本次培訓(xùn)是一次學(xué)習(xí)之旅，也是增長見識之旅。隨著我行業(yè)務(wù)在哈爾濱的發(fā)展，我行的高凈值客戶會越來越多。高凈值客戶的客戶服務(wù)就不僅僅是為客戶推薦金融產(chǎn)品那么簡單，我們要提高客戶粘合度，就要為他們提供全方位的服務(wù)，特別是在與客戶溝通的時(shí)候，要有話可說，有高度，有見識，在自己的領(lǐng)域客戶為客戶提供可行性方案，得到客戶的認(rèn)可、青睞。最后這三堂課讓我們對高凈值客戶的繼承、家族信托、高端客戶管理和私人銀行業(yè)務(wù)有了一個(gè)新的認(rèn)識，開拓了我們的眼界，讓我們覺得“原來客戶是可以這么服務(wù)的”，深受啟發(fā)！

通過培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)，使我進(jìn)一步認(rèn)識到了學(xué)習(xí)的重要性和迫切性。認(rèn)識要面對不斷更新的工作要求要靠學(xué)習(xí)，要靠培訓(xùn)，要接受新思維、新舉措。要通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷創(chuàng)新思維，以創(chuàng)新的思維應(yīng)對競爭挑戰(zhàn)。我真正認(rèn)識到加強(qiáng)培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，是我們進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)知識水平的需要。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，則是提高自身工作能力最直接的手段之一，也是我們提高業(yè)務(wù)水平的迫切需要。只有通過加強(qiáng)學(xué)習(xí)，才能取他人之長補(bǔ)己之短，只有這樣，才能不負(fù)組織重望，完成組織交給的工作任務(wù)。

來源：網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明：本文僅限學(xué)習(xí)分享，如產(chǎn)生版權(quán)問題，請聯(lián)系我們及時(shí)刪除。

《關(guān)于參加第三期中國銀行業(yè)協(xié)會”高級財(cái)富管理師”證書培訓(xùn)心得》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.taixiivf.com/gongwen/282001.html

• 上一篇：信訪局赴長垣、永城參觀學(xué)習(xí)心得
• 下一篇：將軍故里新縣之行心得體會