第一篇:案件防控的學習心得體會
案件防控學習心得體會
201*年3月19日**市聯(lián)社在聯(lián)社五樓會議室召開了伊寧市金融機構案件防控學習活動,同時下發(fā)了《**州直郵政儲蓄銀行及農村信用社案件防控"百日清查"活動方案》**縣農村信用社結合本地實際情況制定了**縣農信社百日清查活動方案,活動總體安排為自201*年5月下旬開始至8月上旬完成,5月下旬為學習動員階段,6月初和7月底為自查階段,8月上旬為總結報告階段,本部門依據縣聯(lián)社活動方案,開展了自查活動,現對自查過程中,有如下心得體會:
一、制度重在落實,好的制度重在落實和可操作性,目前各大金融機構各行的規(guī)章制度可為包羅萬千,不為不全?墒窃趫(zhí)行上就大打折扣了,制度墻上高高掛起,等案件發(fā)生了才開始追究制度健不健全,一看制度有,員工沒有貫徹落實,所以好的制度一定要在每位員工中貫徹落實。要讓員工養(yǎng)成良好的(更多請搜索:www.taixiivf.com)職業(yè)情操,同時加強對落實制度執(zhí)行力度的檢查,發(fā)現有章不循的要嚴**處,決不姑息遷就。形成高壓態(tài)勢。讓制度落到實處。
二、加強員工自身的人生觀,價值觀,世界觀教育,隨著社會經濟的不斷發(fā)展,人的思想也極巨發(fā)生了變化,特別是沒有經歷堅苦磨練的人,思想上不穩(wěn)定,毅志力不強,經不起誘惑。特別是從事信貸部門的人員,思想不純,心術不正,那是要出大亂子的,因搞信貸工作本身就是一個高風險行業(yè),用人不慎有可能就出現道德高風險,所以做事先做人,每位員工只有樹立正確的人生觀,價值觀和世界觀,對生活和工作才有一個正確的看法,遇到生活和工作中的挫折才不會氣餒,而是堅強面對,不會因其他的因素產生思想上偏見和鋌而走險的做法。所以要經常組織員工愛崗敬業(yè),愛國主義教育。單位領導要關心員工的極苦,了解員工的思想動態(tài),多與員工溝通,讓員工明白對自已負責就是對家人對同事對社會負責,構建一個和藹的工作環(huán)境,和團隊。
三、加強員工自身的業(yè)務知識和素質培訓,在我們的工作檢查中經常發(fā)現,許多錯誤和漏洞多是員工對業(yè)務知識的不了解和掌握不夠所造成的,同時單位對員工培訓力度不夠,加上員工自學能力不強,所以對新知識新業(yè)務掌握不夠,對防范風險埋下了隱患,造成不法分子有機可乘。所以要加強員工的培訓工作,只有你了解了的客戶和了解你的客戶業(yè)務,和業(yè)務單據你才能有效采取反控措施加強風險防范。
通過自查我發(fā)現,我在辦理業(yè)務過程中也有存在以上類事情況,通過自查看到了自已的不足和缺點,通過對案件警示教育認識到風險防范的重要性,今后要加強對自已的思想政治教育,樹立正確的人生觀價值觀世界觀,以身作則,做行為規(guī)范的標兵,帶領好自已的團隊,干好本職工作。
第二篇:案件防控學習心得體會
案件防控學習心得體會
201*年,**信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神,結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,積極開展了討論與學習,參照制度認真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過近段時間的學習教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,現將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應對案件事件形勢嚴峻?v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結為一點,主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:
一、防患意識不強,疏于管理。
近年來,大部分信用社注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和責任意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差,疏于教育。
農村信用社點多、面廣、線長,絕大多數員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式,監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責任心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現的問題沒有及時發(fā)現,發(fā)現的問題也沒有采取有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現了,也下達了整改通知,但對落實情況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導致發(fā)生重大經濟案件。
針對以上存在問題,經過學習與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。
信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,應該使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工應該是有很強的震憾,模范地遵守內控制度,不僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責。在這個方面,農村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律,提高違章違紀的代價。
長期以來,信用社內有章不循現象嚴重,不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處,是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制,防范道德風險。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。我們要通過工作機制的轉變,來防范道德風險轉化為實際風險。比如,在工作機制方面,可以以制度化的形式進行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設,重視員工道德風險防范,嚴格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現員工心態(tài)是否失常,做到密切關注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質學習
特別是加強規(guī)章制度的學習,熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責,將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認真嚴肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責任心融化于血液,體現于行動,伴隨于身邊。
同時,在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,構建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的**農信人。
第三篇:銀行案件防控學習心得體會
銀行案件防控學習心得體會
近期,我行開展了銀行案件防控學習活動,在學習活動期間,我依照行里下發(fā)的有關活動意見,并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識,F就此次學習活動的心得總結出幾點體會,也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
一、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識
“沒有規(guī)矩不成方圓”,身為網點信貸人員,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強貸款營銷和信貸服務,是我們信貸人員最為實際的工作任務。作為信貸人員,我深知信貸工作的重要性,因此,在信貸工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉營銷能力,高效率辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來的產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大
的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。
二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識
銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據,監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,我們的制度才能得以實施,我們的資金安全防范才有保障。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業(yè)務工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系,應此既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從
而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們信貸工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法,及時發(fā)現和糾正工作中的偏差,對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次的案件防控學習活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,樹立對商業(yè)銀行改革的信心,增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
半月支行
王寧波
201*年12月11日
第四篇:銀行案件防控學習心得體會[1]
201*年案件防控治理教育學習心得
高良信用社
近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,形勢嚴峻?v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結為一點,主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:一、防患意識不強,近年來,由于注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和責任意識。二、經常性的制度學習少。
在學習活動期間,我依照行里下發(fā)的有關活動意見,并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識,F就此次學習活動的心得總結出幾點體會,也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
一、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識
“沒有規(guī)矩不成方圓”,身為網點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來的產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農村合作銀行59萬現金遭蒙面搶劫案
件,反思盱眙“1.10”銀行被劫案,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比如按規(guī)定當時銀行應該雙人值班,但當事銀行沒有;比如銀行應該建設完備的防侵入設施,該銀行沒有;按規(guī)定銀行應該監(jiān)控全覆蓋,這家銀行同樣沒有做到。
二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識
銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據,監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,我們的制度才能得以實施,我們的資金安全防范才有保障。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業(yè)務工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系,應此既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法,及時發(fā)現和糾正工作中的偏差,對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次的案件防控學習活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識,通過對相關制度的深入
學習,對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,樹立對商業(yè)銀行改革的信心,增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
第五篇:五月份案件防控學習心得體會
六月份案件防控學習心得體會
最近我社召開案件專項治理大學習和討論,我們集中學習了《農村中小金融機構案件防控治理201*-201*年工作規(guī)劃》,《全省農村信用社201*案件防控治理工作指導意見》,201*年徐州市農村中小金融機構案件防控工作的實施意見》。通過學習加深領會,我充分認識到此次專項治理工作目的和重要意義,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。聯(lián)系自己的工作實際,對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查,做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改,從學習上、思想上、規(guī)章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。結合我社工作的特點和實際情況,本人主要體會以下幾點:
1、開展案件防控治理是農信社提升社會形象的必要工作。農信社作為為社會公眾提供服務的金融機構,社會的公眾形象、聲譽對其都是非常重要和寶貴的。如果案件頻繁發(fā)生,屢屢曝光、頻頻出丑,勢必會對農信社的市場信譽和社會信譽產生嚴重影響。因此,農信社必須把“風險防控作為業(yè)務經營第一要務,把合規(guī)操作作為崗位工作第一要義”,努力把風險壓縮最小化,案件壓控最低化。
2、以案件防控治理活動為契機促進各項規(guī)章制度的健全和完善。通過學習,我們要緊密結合本單位、本部門的實
際,認真查找各項業(yè)務和管理工作中的風險點和薄弱點,特別是要對各項規(guī)章制度重新進行梳理,認真查找各項相關的管理制度是否無縫銜接,是否存在管理漏洞和監(jiān)督空白點,然后有針對性地對一些管理制度加以修訂和完善。特別要加強印證的管理,堅決執(zhí)行重要崗位輪換制度,加強對重要崗位人員的定期審計,同時,對各個崗位最基本的管理制度要上墻公布,以便員工經常進行對照檢查和互相監(jiān)督。
3、要切實加強對基層員工的思想教育和行為管理。合規(guī)是員工利益的最好守護神。任何違規(guī)違紀行為,到頭來只能是害人又害己。當前,隨著農信社業(yè)務品種的不斷增加,業(yè)務規(guī)模的不斷擴大,以及社會環(huán)境日益復雜,對員工的誘惑力也日益增多,個別員工在金錢、利益和誘惑面前,價值取向和道德觀念發(fā)生錯位,甚至不惜鋌而走險,走上違法犯罪道路。因此,我們必須始終把員工的教育管理放在案件防范的重要位置,不能有絲毫的放松。要密切關注柜員、客戶經理、財務等重點崗位的員工的思想和行為動態(tài),加強風險易發(fā)環(huán)節(jié)的風險控制,切實防范員工道德風險。要切實加強合規(guī)教育,牢固樹立“違規(guī)就是風險”、“安全就是效益”的觀念,進一步增強全員的合規(guī)意識、風險意識和制度意識,使全體員工牢固樹立科學的世界觀、正確的人生觀和價值觀,增強員工的向心力和凝聚力,實現農信社又好又快發(fā)展。
作為聯(lián)社的一名工作人員,我們要高度重視農信社案件風險防控工作,我們要深入貫徹落實科學發(fā)展觀,在銀監(jiān)部門的指導下,緊緊圍繞省聯(lián)社的工作部署,明確責任,加大力度,突出重點,健全機制,完善措施,狠抓落實,始終保持案件防控治理的高壓態(tài)勢,為全省農信社穩(wěn)健快速發(fā)展提供堅強保障。
大沙河信用社周建林
201*年7月3日
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