第一篇：案件專項治理心得

在各級銀監(jiān)部門和省聯(lián)社的關(guān)心支持下，在我行高管層的正確指導(dǎo)下，我行案件專項治理工作按照上級部門的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行的實際情況，緊緊抓住年度案件專項治理工作重心，全面推動我行案件專項治理工作的深入開展，圓滿完成了xx年下半年工作任務(wù)，案件防范工作取得了明顯成效，從源頭上預(yù)防和治理違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生，全年我行實現(xiàn)了無經(jīng)濟(jì)案件、無內(nèi)部職工違法犯罪的可喜局面�；仡櫹掳肽甑墓ぷ�，我們具體做法是：

堅持標(biāo)本兼治，突出重點(diǎn)

一是整改工作抓落實求實效。經(jīng)過上半年對案件專項治理檢查工作的開展，暴露出了一些違規(guī)行為，因此對案件專項治理檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作成為我行下半年工作的重點(diǎn)。為使存在問題得到迅速有效的整改，我行案件專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組從三個方面進(jìn)行了統(tǒng)一要求：一是各基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)針對自身存在問題，上報整改方案，內(nèi)容包括落實整改責(zé)任人，落實整改時間，落實整改措施等主要方面；二是總行職能部室協(xié)助整改，明確檢查組長（掛鉤分片經(jīng)理）與基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人共同作為整改第一責(zé)任人，同時要求分片經(jīng)理通過月度分片網(wǎng)點(diǎn)工作會議以及下基層工作等機(jī)會，對整改工作進(jìn)行再檢查、再督促。對整改工作不力的提出嚴(yán)肅批評；三是總行主要領(lǐng)導(dǎo)分頭對整改工作進(jìn)行督查，推動整改工作落到實處�？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)要求將所有基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整改報告集中裝訂成冊，便于隨時進(jìn)行督查。督查整改期間，董事長、監(jiān)事長還多次放棄假日休息時間深入基層了解整改情況，與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行談話，針對存在問題明確提出督查意見和整改要求。

二是加大檢查監(jiān)督力度和頻率，鞏固案件專項治理檢查成果。下半年，我行監(jiān)事會和各業(yè)務(wù)部室分別組織了不同形式和內(nèi)容的檢查活動。其中，我行監(jiān)事會通過參加中心支行會辦會的形式，實地了解貸審會各項制度的執(zhí)行情況以及存在的種種問題，為今后完善信貸業(yè)務(wù)流程、控制信貸投放風(fēng)險獻(xiàn)計獻(xiàn)策；通過開展信貸服務(wù)外部調(diào)查的方式，走進(jìn)農(nóng)戶，走進(jìn)企業(yè)，對信貸人員的服務(wù)水平及是否存在違規(guī)違紀(jì)的行為進(jìn)行走訪。財務(wù)會計部門根據(jù)省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，精心組織開展了會計工作規(guī)范化管理活動。通過檢查，在規(guī)范會計行為的同時，也對案件專項治理期間發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部管理方面的問題進(jìn)行了后續(xù)檢查；風(fēng)險管理部門積極配合銀監(jiān)部門開展了以貸款五級分類為核心內(nèi)容的貸款質(zhì)量檢查，不僅對貸款質(zhì)量進(jìn)行有效評估，而且促進(jìn)了各支行嚴(yán)格執(zhí)行貸款操作規(guī)程；保衛(wèi)部門按照格式化、作業(yè)化檢查要求，編制檢查表和檢查提綱，認(rèn)真組織了一次對全轄安全保衛(wèi)工作大檢查和一次常規(guī)突擊檢查，通過檢查也發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，如部分監(jiān)控設(shè)備老化，監(jiān)控覆蓋不全面等等。針對這些問題，我行及時采取了有效措施進(jìn)行全面整改，除對檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行處罰和通報批評外，還迅速更換了30只圖像模糊不清探頭，新增加了13只新探頭，對部分支行窗戶進(jìn)行了增高和加固處理。經(jīng)過一系列的檢查活動，不僅對基層支行業(yè)務(wù)工作起到了督促檢查的作用，也對案件專項治理工作開展以來基層支行存在的問題進(jìn)行了回頭看，消除因硬件設(shè)施不到位而有可能引發(fā)案件的隱患。

三是加強(qiáng)調(diào)研，剖析典型。結(jié)合我行開展案件專項治理工作以來集中反映出來的信貸方面存在的突出問題，以及信貸人員因?qū)嵭休啀徴{(diào)片形成的責(zé)任清收貸款較多的現(xiàn)狀，我行案件專項治理小組組長董事長還專門抽出時間帶領(lǐng)審計人員到遺留責(zé)任清收貸款較多的兩支行進(jìn)行了實地調(diào)研，通過與支行行長以及信貸人員的溝通了解，基本弄清了發(fā)放違規(guī)貸款和形成責(zé)任清收貸款的主客觀因素，為下一步制定更科學(xué)更合理更具操作性的信貸工作管理辦法提供了第一手資料。

四是拾遺補(bǔ)缺，著力抓好整章建制工作。針對一系列案件專項治理檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，結(jié)合銀監(jiān)部門以及省聯(lián)社對案件專項治理工作的新要求，我行及時完善了有關(guān)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，重點(diǎn)對處罰辦法進(jìn)行了修訂和完善，充實了新要求，新規(guī)定，體現(xiàn)了新思路，新理念，調(diào)整了處罰力度，對一般性的問題和風(fēng)險點(diǎn)問題進(jìn)行區(qū)分，加大了對有章不循、故意違規(guī)行為的處罰力度，通過修訂，使處罰辦法更具有實用性，更能體現(xiàn)威懾力。

五是找準(zhǔn)對象，狠抓制度執(zhí)行力的提高。分析歷次案件專項治理檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我們不難看出，有章不循，令行不止，制度執(zhí)行力松弛是大部分違規(guī)違紀(jì)問題的根源，而制度執(zhí)行的好壞關(guān)鍵在管理者。因此，下半年我行還重點(diǎn)抓好支行行長每月查一次庫、組織一次民主稽核、查一次監(jiān)控錄像、與員工開展一次談心活動、進(jìn)行一次貸后檢查為主要內(nèi)容的行長“五個一”工作，以此帶動全員自覺執(zhí)行各項規(guī)章制度，達(dá)到共同提高制度執(zhí)行力的目的。目前這項工作在前期推行的基礎(chǔ)上，為了使其更規(guī)范化、制度化、格式化，更具有生命力，我行案件專項治理辦公室統(tǒng)一制定了規(guī)范化、格式化的行長“五個一”工作登記簿下發(fā)各基層支行執(zhí)行，該登記簿對與案件專項治理工作有關(guān)的要求和規(guī)定進(jìn)行了詳細(xì)說明，以便于各單位更規(guī)范地開展此項工作。11月份，結(jié)合我行開展的合規(guī)文化教育活動，董事長、監(jiān)事長等領(lǐng)導(dǎo)小組成員采取“飛行”檢查方式，對全轄支行行長“五個一”工作以及合規(guī)文化教育工作開展情況進(jìn)行了指導(dǎo)和督查，有力地推動了此項工作的高效運(yùn)轉(zhuǎn)。

堅持獎懲并舉，張弛有度

一是處罰動真格，涉及面廣，震懾力強(qiáng)。今年3月份和5月份兩次案件專項專項治理檢查工作結(jié)束后，我行領(lǐng)導(dǎo)立即要求相關(guān)部門迅速梳理存在問題，落實整改措施，擬定對發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)行為的處罰意見，下發(fā)處罰通知書，兩次案件專項治理檢查共計處罰當(dāng)事人156名，處罰金額27700元。同時，我行案件專項治理辦公室（監(jiān)察審計部）為了引起廣大員工對案件專項治理檢查中發(fā)現(xiàn)問題的重視，還以稽核工作簡報的形式，迅速將違規(guī)行為及處罰情況通報到相關(guān)各部室和基層各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。今年下半年，我行除對案件專項治理檢查期間發(fā)現(xiàn)存在問題單位和個人進(jìn)行了集中處罰外，還對2名因發(fā)放違規(guī)貸款的信貸員正式給予下崗處理；對2名柜面儲蓄員違規(guī)向儲戶借款的行為給予了經(jīng)濟(jì)處罰和調(diào)離原工作單位的處理；對1名支行副行長（兼信貸員）被舉報利用職權(quán)向貸款戶借款的違規(guī)事實進(jìn)行了查證，根據(jù)事實，責(zé)令其向有關(guān)借款人當(dāng)面歸還所借款項并陪禮道歉，同時給予當(dāng)事人解聘副行長職務(wù)的行政處分及1800元的經(jīng)濟(jì)處罰；對另1名違規(guī)介紹熟人向貸款戶借款的支行副行長除責(zé)令其作出深刻檢查外，還給予其1200元的經(jīng)濟(jì)處罰和通報批評的處理決定；對3名信貸員因存在違規(guī)行為和當(dāng)年形成逾期貸款較多，給予停止發(fā)放貸款并接受進(jìn)一步的調(diào)查處理；對xx年因發(fā)放違規(guī)貸款被開除留用一年的3名信貸人員，給予延長處分期半年，同時撤換了1名未能認(rèn)真履行工作職責(zé)的支行主辦會計。

通過以上工作措施，充分表明了我行舉報渠道的暢通和對違規(guī)行為處理果斷迅速，表明了我行高管層對違規(guī)違紀(jì)行為發(fā)現(xiàn)一起處理一起，絕不護(hù)短，絕不手軟的堅定決心，從而極大地震動了全轄廣大員工，案件專項治理大檢查的工作成果在實際工作中得到有效落實，違規(guī)現(xiàn)象得到明顯遏制，全體員工的合規(guī)經(jīng)營的意識逐步增強(qiáng)，合規(guī)氛圍逐步形成。

五是著眼未來，培養(yǎng)員工歸屬感。10月28日，我行召開了xx年以來進(jìn)行工作的大學(xué)生員工座談會，董事長、監(jiān)事長等總行領(lǐng)導(dǎo)和50多名大學(xué)生員工親切座談。在輕松、活潑的氣氛中，與會大學(xué)生各抒己見，暢所欲言，各自匯報了參加工作以來的學(xué)習(xí)、工作及生活情況，也大膽提出了總行在經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)發(fā)展方面的一些建議。他們紛紛表示，在今后的工作中一定會加倍努力，絕不辜負(fù)總行領(lǐng)導(dǎo)的全心關(guān)愛和殷切期望，盡快成才。11月24日，在我行八樓會議室召開了中層以上管理人員及其家屬座談會。會上我行領(lǐng)導(dǎo)向她（他）們通報了我行近幾年來的工作情況，并希望她（他）們一如繼往擔(dān)當(dāng)好“賢內(nèi)助”、“廉內(nèi)助”的角色，為各自家庭和諧把好關(guān)，守好口。11月25日，為競聘15家中心支行委派會計的職位，24名基層支行的主辦會計走上了演講臺，這是我行繼中層管理人員和審計人員實行競聘上崗以后在用人制度上的又一重大改革，充分體現(xiàn)了“能者上，庸者讓”的用人理念。這一系列動作，不僅體現(xiàn)了我行高管層對員工的人文關(guān)懷，而且使員工認(rèn)識到在我行工作大有奔頭，是有志者展現(xiàn)個人才華和實現(xiàn)個人理想的舞臺，從而對我行產(chǎn)生認(rèn)同感、歸屬感，從思想上樹立認(rèn)真工作，合規(guī)辦事的理念，使案件專項治理工作成果進(jìn)一步擴(kuò)大。

以上是我行在二○○七年下半年案件專項治理工作中所采取的具體措施和取得的一些成效，但對照銀監(jiān)部門的要求，還存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：

一是對一般性的違規(guī)違章行為處罰不夠及時有力，沒有起到震懾作用，致使一般性的問題反復(fù)出現(xiàn)；

二是案件專項治理工作及其檢查工作的廣度和深度不夠，還有待進(jìn)一步拓展；

三是案件查防長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長效管理，還有許多工作需要不斷完善。

針對以上不足，我行決定下一年度的案件專項治理工作重點(diǎn)是：

一是要繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，加強(qiáng)職業(yè)道德、風(fēng)險教育和人文關(guān)懷，增加員工的凝聚力和使命感，提高員工執(zhí)行制度的自覺性，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。

二是要結(jié)合自身實際，突出重點(diǎn)，進(jìn)一步完善和健全內(nèi)部控制系統(tǒng)。隨著案件專項治理工作的不斷深入，我行將根據(jù)本行實際情況，結(jié)合銀監(jiān)部門案件專項治理工作的要求，不斷完善內(nèi)部管理和控制系統(tǒng)，從而使案件專項治理工作能卓有成效地開展。

三是要加大處罰力度，威懾違規(guī)行為和案件的發(fā)生。對出現(xiàn)的違規(guī)行為和案件做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，絕不姑息，力爭通過處理一個人，達(dá)到教育一群人的效果，從而保證我行各項工作健康有序的開展。

第二篇：農(nóng)信社案件專項治理心得體會

今年3月6日，中國銀監(jiān)會專門召開了案件專項治理工作電視電話會議，這足以體現(xiàn)了銀監(jiān)部門對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作的重視。因此，基層農(nóng)村信用社務(wù)必按照銀監(jiān)部門及其主管部門對案件專項治理的部署和要求，進(jìn)一步做好案件專項治理工作，做到組織推動有力、職責(zé)分工明確、檢查處理從嚴(yán)、具體措施有效，力爭實現(xiàn)農(nóng)村信用社無百萬元和“四類”惡性案件、當(dāng)年無新發(fā)案件的目標(biāo)。那么，要實現(xiàn)上述目標(biāo)該從何入手呢？筆者認(rèn)為，應(yīng)在以下四個方面狠下功夫：

一、加強(qiáng)制度建設(shè)，提升制度約束力。一是要完善建立與新業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的制度體系。目前農(nóng)村信用社通存通兌業(yè)務(wù)、卡業(yè)務(wù)已經(jīng)開通，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)也陸續(xù)上線，快速發(fā)展的電子科技業(yè)務(wù)增強(qiáng)了信用社案防工作的復(fù)雜性，犯罪分子作案的隱蔽性、靈活性更強(qiáng)。因此，縣聯(lián)社要在制度建設(shè)上盡快適應(yīng)新的業(yè)務(wù)發(fā)展，建立電子業(yè)務(wù)授權(quán)制度，完善內(nèi)控約束機(jī)制，如對柜臺存入現(xiàn)金10萬元以上的，須經(jīng)過第二人授權(quán)后方可進(jìn)入系統(tǒng)登記分戶賬，存入現(xiàn)金50萬元以上的，須經(jīng)第三人授權(quán)。二是要嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作程序。全面推行貸款調(diào)查、審批分離制度，建立轄內(nèi)小額農(nóng)戶貸款戶主檔案，實行小額農(nóng)戶貸款戶主制管理。信用社辦理貸款一律在柜臺辦理，辦理貸款時信貸員、電視要嚴(yán)格審查貸款戶資格，核實身份，出納憑貸款戶有效證件付款。三是要加強(qiáng)帳戶核對。信用社對單位存款帳戶要按電視制度規(guī)定定期對帳，存放資金要主動與對方對帳，信用社內(nèi)部往來要互相核對帳務(wù)，對帳發(fā)現(xiàn)的未達(dá)帳要嚴(yán)格審查，分析原因，存在疑問要追查到底，對一時無法查清的要及時向聯(lián)社報告。同時要加強(qiáng)對帳真實性、準(zhǔn)確性的監(jiān)督，建立對帳復(fù)核制度。對對方往來資金核對的真實性要進(jìn)行嚴(yán)格審查，防止對帳走過場，對單位存款對帳不及時的要采取措施及時糾正。四是要切實執(zhí)行各項規(guī)章制度。不能將規(guī)章制度貼在墻上，寫在紙上，說在口上，要用規(guī)章制度約束人、教育人，對無視規(guī)章制度的干部職工，要嚴(yán)格處理。在執(zhí)行制度上要從細(xì)微抓起，如印章、密押、憑證實行三分管制度，柜員制業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)必須實行電子監(jiān)控，操作人員離機(jī)必須簽退，負(fù)責(zé)的公章及個人私章離柜時須入箱上鎖，信用社重要空白憑證要做到交舊領(lǐng)新、領(lǐng)用核銷制度等。

二、更新案防手段，提升案件防范能力。一是要加強(qiáng)對員工的職業(yè)道德教育，開展“珍惜崗位、珍惜人生”為主題的教育活動，讓員工正確處理好工作原則、制度與同事間的信任、友情的關(guān)系，處理好情與法、錢與法的關(guān)系，增強(qiáng)員工的自控能力，做到在金錢面前不為所動。開展業(yè)務(wù)技術(shù)比武、電視競賽、文藝演出、書畫比賽等豐富多彩的文化活動，把員工的業(yè)余生活引導(dǎo)到健康有益的活動中去，避免員工與黃、賭、毒的接觸。深入開展?fàn)巹?chuàng)文明崗位、文明單位、青年文明號、業(yè)務(wù)標(biāo)兵等文明創(chuàng)建活動，營造一種積極、上進(jìn)、發(fā)展的氛圍，從而弱化極少數(shù)人的非分之想和犯罪之為。二是要改進(jìn)員工管理和考核制度。建立科學(xué)的指標(biāo)考核體系，將成本和收益、風(fēng)險和效益納入考核體系，建立有效的激勵約束機(jī)制，制定科學(xué)合理的薪酬制度。制定各種經(jīng)濟(jì)處罰措施、實施工效掛鉤時均應(yīng)以調(diào)動職工積極性為前提條件。要努力為員工創(chuàng)造公平、公正的工作氛圍，關(guān)心員工生活，幫助解決員工困難，讓員工感受到信用社的溫暖，使每個員工都能安心工作，熱愛工作，干好工作，增強(qiáng)員工的凝聚力和使命感。

三是要加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作。首先要抓好安全制度建設(shè)，一方面扎實開展員工安防意識教育，要以案促防，以防促教，以教促學(xué)，切實把農(nóng)村信用社會計、出納、安全保衛(wèi)三個基本制度貫穿到各項經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中。另一方面組織開展經(jīng)常性的檢查監(jiān)督活動，更好地督促員工落實營業(yè)、守庫、押運(yùn)安全操作規(guī)程，特別是一些重要場所、重點(diǎn)部位、重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員要加強(qiáng)監(jiān)督力度，實行檢查責(zé)任制，對該發(fā)現(xiàn)的問題未能發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題不能正確處置而引發(fā)安全事故的要層層追究責(zé)任，決不姑息遷就。其次要抓好安防設(shè)施建設(shè)。對未取得電視機(jī)關(guān)頒發(fā)的“安全防范設(shè)施合格證”的營業(yè)場所、業(yè)務(wù)庫逐個進(jìn)行督查，責(zé)令在限期內(nèi)實現(xiàn)營業(yè)場所、業(yè)務(wù)庫安防設(shè)施達(dá)標(biāo)。第三要抓好護(hù)衛(wèi)隊伍建設(shè)。按規(guī)定配備足夠的、較強(qiáng)的護(hù)衛(wèi)隊伍，強(qiáng)化隊員基本功訓(xùn)練，提高應(yīng)對突發(fā)事件的處置能力。第四要加強(qiáng)對嫌疑人員的跟蹤管理。對有“黃賭毒”行為的、個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)、個人家庭負(fù)債較大或在行社有貸款（正常貸款除外）、無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的、交友混亂經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的、有不良記錄或犯罪前科的要進(jìn)行排查分析，確定專人進(jìn)行幫助教育，并建立幫教檔案，不但在工作時間以內(nèi)要盯防，而且在工作時間以外要進(jìn)行信息跟蹤，了解情況，掌握思想動態(tài)，防微杜漸，把問題消滅在萌芽狀態(tài)。第五要加強(qiáng)崗位輪換和異地交流。對在會計、出納、儲蓄崗位工作二年以上的要進(jìn)行短期輪崗，輪崗時間為3個月，在同一信用社任負(fù)責(zé)人5年以上的，要結(jié)合競聘進(jìn)行異地交流。

三、加大案件排查力度，提升案件查處能力。一是要加強(qiáng)稽核檢查。當(dāng)前農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)改革已全面完成，要重視發(fā)揮稽核的監(jiān)督作用，建立完整的稽核體系�？砂凑彰�3-5個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備一名稽核人員的原則，把政策水平能力強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、作風(fēng)過硬、辦事認(rèn)真、熱愛稽核工作的員工充實到稽核崗位。聯(lián)社對所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)序時稽核最長時間不超過一個季度，對案件高發(fā)機(jī)構(gòu)、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位www.taixiivf.coml

第四篇：農(nóng)村信用社案件專項治理心得體會

農(nóng)村信用社案件專項治理工作的心得體會

制度教育整頓活動及案件專項治理學(xué)習(xí)教育和自我批評，本人對案件專項治理工作有了更深的理解，對內(nèi)控制度方面存在的一些問題有了更清醒的認(rèn)識�，F(xiàn)談一下本人的心得體會。

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。

大家都知道，信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可

謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是本次活動中所例舉的一些案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，比如《201*年農(nóng)村信用社系統(tǒng)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件的通報》、山西金融詐騙案的報道，特別是發(fā)生在我們身邊**信用社案件有關(guān)責(zé)任人的處理決定及秀嶼區(qū)埭頭信用社職工脫崗事件的處理決定，使每一位員工真正認(rèn)識到搞好內(nèi)控制度，并不是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不是可有可無的事情，而是關(guān)系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機(jī)會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等�？傊�，要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

四、**信用社案件的教訓(xùn)與思考

案件發(fā)生后，本人認(rèn)真反思，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，主要有以下幾點(diǎn)：

1、應(yīng)深入落實內(nèi)控制度情況的檢查工作。

該案件的發(fā)生，雖然是由于兩人的相互勾結(jié)形成的，但該案時間跨度這么長，帳務(wù)、憑證等管理混亂，卻長時間無人知曉，主辦會計離職審計也輕易過關(guān)，說明各級包括**社在內(nèi)的內(nèi)控制度的落實檢查稽核上必須加強(qiáng)，一些流于形式的工作方法也要切實改變。

2、應(yīng)重視重要崗位人員的交流工作。

許建良任主辦會計長達(dá)7年時間，林輝任柜面會計時間也長達(dá)4年，這為兩人的相互勾結(jié)提供了很好的機(jī)會。近幾年來，信用社的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團(tuán)，即使發(fā)現(xiàn)問題也往往隱瞞不報，力求自我解決，這也是造成該案長期不發(fā)的另一個重要原因。

3、應(yīng)千方百計提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。

從案情來看，他們作案并不是沒有留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會計員，當(dāng)班出納員等，業(yè)務(wù)素質(zhì)低下，不認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不認(rèn)真核對帳務(wù)，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門。

4、應(yīng)切實加強(qiáng)員工的思想政治工作。

從案情來看，信用社員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的影響，法制意識淡薄，思想麻痹大意，“事不關(guān)已，高高掛起”的老好人意識及隨大流意識嚴(yán)重，在原則問題上容易放松自已。同時，對于員工的家庭生活、社會交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)問題。

通過案件的發(fā)生，充分暴露出我區(qū)聯(lián)社在各項管理工作中存在的不足，必須在今后的工作中予以解決。

第五篇：案件專項治理學(xué)習(xí)心得

案件專項治理學(xué)習(xí)心得

日前武江信用社組織了一次面對所有聯(lián)社成員的關(guān)于開展案件專項治理大學(xué)習(xí)大討論會議，在會議上，社領(lǐng)導(dǎo)傳達(dá)了廣東省聯(lián)社《關(guān)于在全省農(nóng)信社系統(tǒng)廣泛開展案件專項治理大學(xué)習(xí)大討論的通知》的文件精神。主要學(xué)習(xí)了今年3月6日銀監(jiān)會蔣定之副主席在全國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作電視會議上的講話和銀監(jiān)會合作部關(guān)于201*年全國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件情況的通報，并對一是近三年來在案件專項治理方面存在認(rèn)識上的偏差；二是對執(zhí)行規(guī)章制度情況存在哪些不足，今后就案件專項治理如何提高認(rèn)識和在制度執(zhí)行力上如何改進(jìn)等進(jìn)行了熱烈的討論。

通過這次學(xué)習(xí)討論會議，我深刻的認(rèn)識到了目前案件防控的嚴(yán)峻形勢以及自己以往在案件專項治理方面認(rèn)識上的誤區(qū)。作為一名信用社的新進(jìn)職工，自己在思想上還存在一定的偏差，沒有緊迫的認(rèn)識到案件專項治理的重要性，同時自己在制度的執(zhí)行力上也有些松懈。作為一名金融行業(yè)的員工，我們經(jīng)常要面對來自各個方面的各種誘惑，要是自己不緊抓思想上的提高，不緊守各項制度，就很容易觸碰到違法違規(guī)這條“高壓線”，必定沒有好下場。在信用社近一年的工作時間中，我感覺自己在案件專項治理中最大的不足就是在制度執(zhí)行力上的欠缺，很多時候并不是不清楚制度，而是為了省事，圖方便去忽略了一些規(guī)定，去和制度打擦邊球。雖然目前是沒有出現(xiàn)問題，但是還是留下了隱患，尤其是在思想上讓自己更放松，更隨意，從而使自己

處于一個危險的境地。

通過這次的大學(xué)習(xí)大討論會議，我認(rèn)識到在今后的工作中要更加注重自己的思想素質(zhì)的提高，不僅業(yè)務(wù)能力要上去，思想道德建設(shè)方面更要抓緊，成為業(yè)務(wù)上的能手，素質(zhì)上的精英。為了給自己筑造一堵“病毒”無法攻破的“防火墻”，我覺得自己主要要在兩個方面提高自己。首先，思想上要提高自己的法紀(jì)意識，樹立正確的人生觀，價值觀。一段時間以來，自己并沒有形成一種規(guī)范化，制度化的工作習(xí)慣，重實際效果，輕思想學(xué)習(xí)，個人的思想道德水準(zhǔn)和法律法規(guī)觀念提升緩慢，合規(guī)辦事的自覺性不高，極少數(shù)時候甚至是憑自己個人的判斷來處理問題，對案件風(fēng)險的防范防控意識薄弱。因此，提高自己的思想上的自覺性刻不容緩，平時不僅僅要抓業(yè)務(wù)上的提高，而且也要狠抓思想上的合規(guī)建設(shè)，真正作到兩手抓兩手都要硬。其次，自己要在日常的生活工作中嚴(yán)守“合規(guī)守法”四字箴言，尤其是八小時以外的個人時間里面，要主動去拒絕誘惑，端正自己的行為，決不參與賭博等違法亂紀(jì)行為，并以身作責(zé)，去影響周邊的人。多與同事參與一些例如爬山，打羽毛球等積極健康的活動，不僅強(qiáng)身健體，而且能培養(yǎng)默契，增強(qiáng)團(tuán)隊的凝聚力。

通過本次學(xué)習(xí)，我深深的感覺到自己存在的一些不足，但我有信心在日后的工作中，思想上不斷提升遵紀(jì)守法的主動性，在行為上自我約束，全面提高案件防范意識，真正成為一名合格的信用社員工。西聯(lián)分社

李君

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