第一篇：理財中心的服務藝術

　☆“服務”的核心——用心服務

☆識別客戶——一瞅準（在工作中不斷摸索總結，能夠準確判斷不同類型的vip客戶）

☆營銷產品——兩結合（柜面營銷與客戶經理營銷相結合、主題活動營銷與廣告宣傳營銷相結合）

☆營銷客戶——三分類（關注類、主攻類、維護類）

☆拓展市場——四種力（關心客戶的親和力、良好的語言表達力、處置問題的應變力、參與競爭的綜合力）

☆貴賓服務——五特色（優(yōu)先服務、優(yōu)惠服務、親情服務、理財咨詢服務、緊急援助服務）

☆優(yōu)質服務——六用心（熱心對待客戶、細心服務客戶、耐心引導客戶、誠心打動客戶、留心識別客戶、真心維系客戶）

☆創(chuàng)新服務——七轉變（服務態(tài)度由微笑服務向用心服務轉變；服務質量由重服務過程向重服務結果轉變；服務手段由單純的儲蓄業(yè)務向綜合業(yè)務轉變；服務對象由大眾客戶向中高端客戶轉變；服務內涵由同質化向差異化轉變；產品營銷由重產品推介向重客戶需求轉變；柜面業(yè)務由核算型向營銷型轉變）

☆服務觀念——八字經（用心服務，重視效果）

☆優(yōu)質服務——九辦法（堅持晨訓、服務點評、情景模擬、現(xiàn)場分析、專題討論、召開例會、技能比武、舉辦演講、舉行賽帳）

☆心系客戶——雙十要（十個要想到、十個要提醒）

第二篇：藝術理財未來方向

藝術理財未來方向：成立交易所——成立北京藝術品交易所的可行性與

利弊分析

“藝術品交易所”是一種新型藝術品交易制度的創(chuàng)新。即是創(chuàng)新，就存在成功和失敗兩種可能性。筆者認為，應該鼓勵這種創(chuàng)新，多方探討其可行性，不妨大膽地去嘗試。

藝術品交易所的一個功能就是對藝術品進行真?zhèn)舞b定和價值評估，現(xiàn)在的“文化部藝術品評估委員會”匯集了國內各界權威專家，是籌辦未來藝術品交易所的一個資源和優(yōu)勢，除了鑒定專家外，將來交易所的核心是交易，所以價格評估師也是必不可少的，市場方面的專家等也都是交易所 能否辦好的前提。

藝術品交易所不同于拍賣公司，它更加公開化、透明化，這有利于藝術品交易行情的透明化。目前拍賣公司在市場一枝獨大，這不利于藝術品交易的真正健康發(fā)展，從這個角度看，成立“藝術品交易所”也是非常必要的，藝術品交易的多元化對國內藝術品市場的良性發(fā)展大有益處。成立藝術品交易所,還可以為藝術品交易指數(shù)的編制提供數(shù)據(jù)支持。目前,股票市場和房地產市場都有自己的指數(shù),國內藝術品市場15年了,卻沒有權威的藝術品指數(shù),拍賣公司不提供,一些網(wǎng)站因不是交易單位,推出的指數(shù)也缺乏權威性可言。建立藝術交易所，藝術品指數(shù)問題就可迎刃而解。只有依托交易所，指數(shù)的權威性才能獲得大家的承認，這一點是顯而易見的。

雖然在藝術品交易所無法上市和發(fā)行股票，但可以把國內的藝術基金吸納進來，經政府部門許可，在藝術品交易所里發(fā)行藝術基金，讓中小投資者來申購藝術基金，畢竟藝術基金的風險性要遠小于股票型基金，相信對投資者有不小的吸引力。譬如民生銀行如果要發(fā)行藝術基金，就完全通過藝術品交易所來實現(xiàn)。眼下國內“理財熱”盛行，如何將投資熱錢引到藝術品領域，發(fā)明可行的衍生產品，是藝術品交易所的首要工作。

但是必須指出的是，創(chuàng)辦“藝術品交易所”與藝術品證券化并非一碼事。藝術品交易所只是藝術品公開交易的場所，藝術品本身還不具備證券化的可能。我們知道，股票發(fā)行上市的主體是公司與機構，而不是某一個具體產品，如中石油、寶鋼、工商銀行等�，F(xiàn)在“全聚德”也在深交所上市了，股民擁有的只是全聚德的可流通股份而已。國內藝術品拍賣公司已發(fā)展10多年了，201*年大型拍賣公司已達到近20億元的年成交額，但即便他們未來要發(fā)行股票上市的話，選擇上市的地點應該是成熟的上交所或深交所，而不可能是正在探討是否應該建立的“藝術品交易所”，藝術品交易所不具備發(fā)行股票的功能，國家有專門的“證券監(jiān)督管理委員會”，對股票的發(fā)行施行單獨的管理，任何單位都不能想發(fā)行股票就能發(fā)行股票。所以，在“藝術品交易所”里，只能進行的是藝術品交易業(yè)務，在這里將藝術品“證券化”顯然是不現(xiàn)實的，在可操作性上并不符合國家現(xiàn)行的法律法規(guī)。

即是交易中心，傭金是否有競爭力是一大關鍵。在拍賣市場相對成熟的情況下，只有比

其稍低的交易傭金才能吸引買賣雙方來交易中心交易，同等的傭金則完全沒有競爭力。在拍賣的強勢擠壓下，藝術品交易中心必須降低自己的成本，才有望在當前激烈的市場競爭下生存立足。是否印制簡易圖錄，是否有自己的展示場所，外加保險金等，所有這些控制在10%以下，才有交易所生存的空間。

沒有現(xiàn)場競價不利于創(chuàng)造高價

交易所不是拍賣，到底是競價撮合買賣，還是一口價，應考慮前者。沒有現(xiàn)場競價，會影響藝術品的最終成交價格，應采取多方填單，以最高價成交的方式，這樣有利于保護賣方的利益，因為好的藝術品是買方市場，是稀缺資源。只有合理的價格才能吸引藏家到這里來交易送貨。對于急于變現(xiàn)用款的賣家，藝術品交易所可以擔當信托的角色。

藝術品難以進行拆分收藏持有

雷原在關于成立藝術品交易所的提案里提到：“只要藝術品能產品化、商品化，進行等額拆分的話 就可以了，既有競買又有競賣，藝術品才能實行證券化，一件藝術品一個億，把它分成1億個等份，實現(xiàn)了實體和虛體的分離，和股票和期貨接近了�！边@看起來有點過于理想化，對藝術品收藏缺乏一個基本的認識。藝術品可以交易，但它又絕不等同于簡單普通的商品，它難以拆分持有。收藏是講占有欲的，很少有人愿意同他人共同擁有一件藝術品，它一定是排他性的。

技術不是問題，定位、模式是關鍵

在電子化高度發(fā)展的今天，交易技術已不是問題，這些股票市場早已解決了。關鍵是藝術品交易所的贏利模式是什么。有市場需求，并不等于就萬事大吉了，一定要有自己的市場定位、贏利模式和衍生產品，但目前筆者還沒有看到這方面的清晰思路。在可操性和如何與金融有效結合上，要有切實可行的方案�？傊�，筆者認為，藝術品交易所重要的不是該不該建的問題，而是如何建、怎么建的問題。

第三篇：藝術理財產品設計思路

產品設計的基本思路：

目前國內大多數(shù)的高端理財產品集中于投資證券市場，隨著商業(yè)銀行在理財業(yè)務方面的競爭趨于激烈，一些新型的理財產品不斷推出，這些新型的理財產品不僅可以改善資產配置結構，還可以有效分散投資風險。201*年6月18日，民生銀行推出了一款高端理財產品——非凡理財“藝術品投資計劃”1號，標志著藝術品投資開始納入了金融市場的視野，投資者可以借助理財產品的渠道進入藝術品投資領域，來分享藝術品升值帶來的收益。隨著金融資本對藝術市場的不斷介入，藝術品投資基金將會成為中國藝術市場最大的資本平臺。

美國、英國和瑞士的藝術品市場相對成熟，目前發(fā)行的藝術品投資基金也主要集中在這幾個國家，如英國的美術基金(fine art fund)、鐵路養(yǎng)老基金會(britishrailpen-sionfund)、美國的菲門烏德藝術投資基金(fernwww.taixiivf.com)富的操作經驗和個人心得。因此，對他們的服務，我主要放在聯(lián)絡感情上，希望通過親情式服務獲取客戶對泰陽最大的忠誠度。有位吳姓客戶，資產在20萬左右。有一天突然來找我，表達了想轉去另一家券商的意愿。通過詢問，我了解到，他有一個兒子，和我差不多年紀，去年實際是他兒子在幫著操作，而他兒子今年辦公場地遷到了另一家證券營業(yè)部的樓上，他兒子的帳戶已轉托管去了那家證券公司，現(xiàn)正說服他也轉過去。我對他說：“吳師傅您投資股市這么多年了，一定積累了一些看盤和操作的經驗，您也想在實際操作中驗證一下吧。更何況股市無專家，您說不定還比您兒子操作得好些呢！到那時您可以自豪地對兒子說，姜還是老的辣吧�！币环�話，打動了吳師傅，他決定留下。真正堅定他信念的是在“創(chuàng)智科技”的操作上。巧合的是我與他通過不同的渠道得知“創(chuàng)智科技”將有所動作。于是他以7.20的均價全倉殺入了“創(chuàng)智科技”，我告訴他，消息說這一輪最多漲幅控制在20%左右，當創(chuàng)智早盤沖至8.42元后，吳師傅只出了一半的貨，理由是他兒子告訴他，創(chuàng)智因與微軟合作，價格有望翻番。他兒子一股未出。接下來創(chuàng)智跌至6.42，眼看著銀子化為水，吳師傅懊惱不已，每天和兒子爭吵，吵完后就到我辦公室來訴苦，我每次都不厭其煩地認真地聽著，安慰他,調解著他和他兒子之間的矛盾，就象我是他的另一個兒子一樣，這時他已對我完全信任。成了我最“鐵”的客戶之一，后來我向他推薦鵬華50基金，他毫不猶豫地買了2萬。

“潛力客戶”的操作風格都比較穩(wěn)重、謹慎。他們注重資產的優(yōu)良及風險控制。因此，我的工作重點放在了為客戶提供具有投資價值的、穩(wěn)健的、低風險的投資產品。這除了需要有一點技術分析和看盤的能力外，也需要一點運氣。我有一個客戶總市值有70多萬。我在研究他201*年操作習慣中發(fā)現(xiàn)，他有一個特點，他一般不操作，但一旦操作即是全倉殺進或殺出同一支股票，非常干脆。在經過充分的市場調研與市場分析后。在201*年2月—4月期間，我依次向他推薦了萬向錢潮、揚子石化、方正科技、創(chuàng)智科技四支股票。也是運氣比較好，這四支股票在我推薦后均有不錯的表現(xiàn)，且四支股票買進、賣出的節(jié)奏把握得非常好，他一下子盈利近三十萬元，總市值超過了一百萬。但我在與他的交流中從不敢露出半點驕傲的語氣，我總是有意無意地暗示他，他的成功來自于他果斷的決策、大膽地操作和對我們服務的信任。而且那以后，我很少再聯(lián)絡他。因為我知道，象他這種商業(yè)上的成功人士，

自我意識很強，我必須幫他創(chuàng)造一個相對隱蔽、自主的空間，任其發(fā)揮。這也許就是服務的藝術吧。后來，他一直未停止過操作。 “活躍客戶”資產低而交易頻繁，我就注意他們的持倉情況，避免他們誤入“雷區(qū)”而遭傷害。對于“休眠客戶”我僅在電話或短信中和他們聯(lián)系，我努力傳達這樣一個信息：他們并未被營業(yè)部遺忘，仍然有人關注、重視他們。他們隨時都有可能成為活躍客戶或潛力客戶。

雖然除客戶服務工作外，我還兼了交易部的日常管理工作，但這并沒有影響我對客戶服務這門藝術的熱愛與追求。到今年7月31日止，我的客戶組累計完成交易量1個億，累計完成目標市場份額的866.34%，月平均完成目標市場份額的123.77%，個人銷售基金27萬，帶領團隊獲營業(yè)部基金銷售的第一名。

沒有最好，只有更好，藝術的鉆研是無止境的，我將全力以赴。

第五篇：投資理財服務協(xié)議

投資理財服務協(xié)議

甲方：性別年齡身份證號

住址：

乙方：*****服務有限公司

一、服務內容

甲方于年月日通過乙方向基金投資元人民幣，并要求乙方作為上述投資的名義持有人，代為行使相關投資權利和承擔相關義務。

二、甲方的權利和義務

1、甲方必須認真閱讀《基金招募說明書》，認可基金的收益，并對相關風險提示及重要須知了解，自愿承擔風險造成的損失。

2、甲方有權按《合伙企業(yè)法》在其認繳委托乙方作為出資設立合伙企業(yè)的有限合伙人，并在合伙協(xié)議、股東名冊、工商登記上具名；

3、甲方對因其投資基金形成的股權，在其認繳份額內享有收益權與處置權。

4、甲方有權對乙方的服務行為進行監(jiān)督，但不得隨意干預乙方的正常經營活動；除發(fā)生乙方損害甲方投資權益的情況外，甲方不得隨意解除對乙方的服務。

5、甲方因其個人原因造成認繳基金的資產被凍結或扣劃損失，由其個人承擔。

三、乙方的權利和義務

3、乙方有權代甲方收取投資收益、股權轉讓收益等收益，并及時將

其轉交給甲方或甲方指定的受益人；

4、在甲方依法處分其投資形成的股權時，乙方有義務提供必要的協(xié)助與便利。

5、乙方在未獲得甲方書面授權的條件下，不得將甲方投資形成的股權及其所有收益進行投資、轉讓、設置擔保等，也不得實施任何可能損害甲方利益的行為;

四、協(xié)議的解除和終止

1、受托人違背委托人意愿，又不糾正的本協(xié)議解除。

2、本協(xié)議遇有下列情況之一時終止：

（1）委托事務履行完畢或雙方協(xié)商終止；

（2）不可抗力因素造成基金不能設立；

3、其它需要解除和終止的情形。

五、爭議的解決

凡因履行本協(xié)議所發(fā)生的爭議，甲、乙雙方應協(xié)商解決；協(xié)商不成，任何一方均有權在受托人住所地人民法院訴訟。

六、其它事項

1、本協(xié)議未盡事宜雙方可另行簽訂補充協(xié)議;

2、本協(xié)議自雙方簽字之日起生效；

3、本協(xié)議一式三份，案一份，具有同等法律效力。

甲方（簽字）：

乙方（簽字）：

年月日

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