第一篇：外匯買賣

3002 外匯買賣

一、采用分賬制核算的企業(yè)（金融）發(fā)生的外幣交易涉及不同幣種時(shí)可以設(shè)置本科目進(jìn)行核算。

二、本科目應(yīng)當(dāng)按照幣種進(jìn)行明細(xì)核算。

三、外匯買賣的主要賬務(wù)處理：

（一）企業(yè)發(fā)生的外幣交易涉及貨幣性項(xiàng)目和非貨幣性項(xiàng)目的，按相應(yīng)外幣金額同時(shí)記入貨幣性項(xiàng)目和本科目，同時(shí)，按當(dāng)日即期匯率折算的記賬本位幣金額，記入非貨幣性項(xiàng)目和本科目（記賬本位幣）；

（二）企業(yè)發(fā)生的外幣交易僅涉及貨幣性項(xiàng)目的，按相應(yīng)外幣金額記入貨幣性項(xiàng)目，不需要通過本科目核算；如果涉及兩種以上外幣，按相同幣種金額記入相應(yīng)貨幣性項(xiàng)目和本科目。

（三）期末，應(yīng)將所有以外幣表示的本科目余額按期末匯率折算為記賬本位幣金額，并與本科目（記賬本位幣）余額相比較，其差額轉(zhuǎn)入“匯兌損益”科目：如為借方差額，借記“匯兌損益”科目，貸記本科目（記賬本位幣）；如為貸方差額，借記本科目（記賬本位幣），貸記“匯兌損益”科目。

四、本科目期末無余額。

第二篇：外匯買賣協(xié)議

_________公司，本公司為一家根據(jù)香港《杠桿式外匯買賣條例》持牌的杠桿式外匯買賣商。其注冊(cè)辦公室位于_________；及客戶（指在本協(xié)議簽字頁上簽字之人士）鑒于：

客戶欲按其不時(shí)的決定在_________開設(shè)一個(gè)或多個(gè)帳戶，以用于杠桿式外匯買賣，并且客戶已經(jīng)要求_________為上述之目的為其在_________開立并維持上述所指之帳戶，并執(zhí)行客戶買賣指令。

_________同意按下列條款及條件，不時(shí)應(yīng)客戶之要求并依據(jù)其絕對(duì)酌情權(quán)允許客戶開立一個(gè)或多個(gè)帳戶，并以特定或指定的帳戶名稱、號(hào)碼，或其它方式維護(hù)其帳戶。并且，_________同意按本協(xié)議下文載列的條款及條件，直接或間接地執(zhí)行由客戶或被授權(quán)人士（定義見下文）為進(jìn)行杠桿式外匯買賣而發(fā)出的所有指令。

1．定義及解釋

1．1　在本協(xié)議中，除非文義另有所指，否則下列詞語有以下含義：

a．“接達(dá)碼”指密碼和用戶名稱。

b．“帳戶”指客戶于_________開立的一個(gè)或多個(gè)帳戶。

c．“協(xié)議”指本外匯買賣協(xié)議、開戶表、限制授權(quán)書、風(fēng)險(xiǎn)揭示聲明及_________以書面形式不時(shí)發(fā)布的所有有關(guān)上述文件的附件、補(bǔ)充及修正。

d．“被授權(quán)人士”指客戶，限制授權(quán)書中所確定之人士，及由客戶不時(shí)以書面通知_________其所委任的作為替代或增加的其它人士。該委任須由_________實(shí)際收到通知書時(shí)起生效。

e．“客戶”此詞無論在何種場(chǎng)合使用，若客戶屬個(gè)人，則包括客戶及其遺囑執(zhí)行人和遺產(chǎn)管理人；若客戶屬獨(dú)資經(jīng)營(yíng)的商號(hào)，則包括獨(dú)資經(jīng)營(yíng)者，其遺囑執(zhí)行人、遺產(chǎn)管理人，以及其業(yè)務(wù)的繼承人；若客戶屬合伙經(jīng)營(yíng)商號(hào)，則包括在上述所指之客戶帳戶維持期間的商號(hào)合伙人、其各自遺囑執(zhí)行人和遺產(chǎn)管理人，以及在其后任何時(shí)候?qū)⒊蔀榛蛞殉蔀樯烫?hào)合伙人的任何其它人士、其各自遺囑執(zhí)行人和遺產(chǎn)管理人，以及該合伙業(yè)務(wù)的繼承人；若客戶是一間公司，則包括該公司及其繼承人。

f．“浮動(dòng)虧損”指以按照市值計(jì)算差額的方法來計(jì)算外幣持倉(cāng)所得出的未實(shí)現(xiàn)虧損。

g．“浮動(dòng)利潤(rùn)”指以按照市值計(jì)算差額的方法來計(jì)算外幣持倉(cāng)量所得出的未實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)。

h．“_________網(wǎng)絡(luò)服務(wù)”指_________提供的網(wǎng)上交易服務(wù)，該服務(wù)系統(tǒng)所包含之任何信息及構(gòu)成該系統(tǒng)之軟件。

i．“書面”除本協(xié)議另有明確所指，包括書寫、打印、電傳信息、傳真及任何其它清晰可辯的文字或圖案復(fù)制方式。

j．“最初保證金”指客戶于發(fā)出每一交易指令之時(shí)或之前必須向_________存放的作為所有外匯交易保證的最低款額，該款額可由_________不時(shí)酌情予以規(guī)定。

k．“信息提供者”指提供資料、消息、研究、表格、圖紙、文本及／或其它包含但不限于外匯牌價(jià)信息的第三方（注：本定義未于本協(xié)議中使用）。

l．“lfeto”指香港法例中不時(shí)修訂或更新的香港《杠桿式外匯買賣條例》。

m．“維持保證金”指客戶存入最初保證金后就每份合約必須維持的最低結(jié)余金額。該款額可由_________不時(shí)酌情予以規(guī)定。

n．“otcfx”指柜臺(tái)式外匯交易。

o．“密碼”指由_________分配并與用戶名稱一并使用以接達(dá)服務(wù)的客戶私人密碼。

p．“證監(jiān)會(huì)”指根據(jù)《香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)條例》（香港法例第24章）成立的證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)。

q．“用戶名稱”指由_________分配的客戶私人識(shí)別，與密碼一并使用接達(dá)服務(wù)、帳戶信息以及其它相關(guān)服務(wù)。

r．“服務(wù)”指由_________和／或代表_________提供的任何杠桿式外匯交易設(shè)施。此等設(shè)施使客戶通過互聯(lián)網(wǎng)或其它方式能夠給予指示、買入、出售若干外匯，及收取帳戶信息和接受相關(guān)服務(wù)。

s．“工作日”指_________的營(yíng)業(yè)日。

1．2　各標(biāo)題只為方便查閱而設(shè)，不應(yīng)妨礙本協(xié)議的解釋。

1．3　本協(xié)議使用詞語單數(shù)與復(fù)數(shù)形式互指，指代某一性別的詞語包括它種性別。

2．保證及聲明

2．1　客戶特此作出如下保證和聲明：

a．如果客戶是個(gè)人，其已達(dá)成年之年齡，在法律上有行為能力，可有效簽訂本協(xié)議；神智清晰；具有法律資格；沒有破產(chǎn)；本協(xié)議及所有已訂立及將會(huì)訂立的協(xié)議均構(gòu)成對(duì)客戶具有約束力及可強(qiáng)制執(zhí)行的義務(wù)；

b．如果客戶由超過一人組成，并屬帳戶聯(lián)名持有人之一，則：組成客戶的任何一人，有全權(quán)就帳戶給與指示。此等指示包括但不限于提取、存入、劃撥款項(xiàng)，收取通告、確認(rèn)書、報(bào)告、結(jié)單及其它各類通訊。組成客戶的人士明白并同意，若該等要求付款書、通告、確認(rèn)書、報(bào)告、結(jié)單及其它各類通訊以客戶為收件人，則對(duì)組成客戶的任何一人具有約束力。

c．如果客戶是商號(hào)或公司，則其為根據(jù)注冊(cè)成立國(guó)法律適當(dāng)組建并有效存續(xù)一個(gè)商號(hào)或公司；其有權(quán)簽訂本協(xié)議及與本協(xié)議有關(guān)的一切合同和／或根據(jù)本協(xié)議已制定或?qū)⒅贫ǖ囊磺泻贤�。并且，在任何情況下，本協(xié)議及所有上述合同均構(gòu)成對(duì)該客戶具有約束力并可強(qiáng)制執(zhí)行的義務(wù)；

d．客戶是該帳戶的最終受益人。

2．2　客戶特此聲明載于客戶《開戶書》及由客戶或代表客戶向_________提供的其它資料，皆為真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

2．3　_________特此作出如下保證及聲明：

a．_________是一間根據(jù)香港法例第32章《公司條例》適當(dāng)成立的有限責(zé)任公司，其有權(quán)簽定本協(xié)議。

b．_________是一間根據(jù)香港《杠桿式外匯買賣條例》（香港法例第451章）持牌的杠桿式外匯買賣商。

3．服務(wù)

3．1　客戶同意只根據(jù)本協(xié)議的條款、條件使用服務(wù)。凡他日藉_________網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供的額外服務(wù)，客戶都只會(huì)根據(jù)本協(xié)議的條款、條件使用。在符合第4．5條款規(guī)定之前提下，客戶同意其是本協(xié)議所述服務(wù)之唯一獲授權(quán)使用者，且須對(duì)_________給其所分配的接達(dá)碼之保密、安全和使用自行承擔(dān)全部責(zé)任�？蛻裘靼撞⒔邮�，_________可隨時(shí)自行酌情中止、禁止、限制、終止客戶接達(dá)服務(wù)，以及買賣的能力，毋須事先向客戶發(fā)出通知。_________結(jié)束客戶帳戶，不會(huì)影響各方在結(jié)束之日前承受的權(quán)利和／或義務(wù)。

3．2　_________不時(shí)應(yīng)客戶之要求并依據(jù)其絕對(duì)酌情權(quán)允許客戶開立一個(gè)或多個(gè)帳戶，并接受以特定或指定的帳戶名稱，號(hào)碼或其它方式維護(hù)其帳戶。并且，_________同意按下列條款及條件和依據(jù)其絕對(duì)酌情權(quán)，執(zhí)行由客戶或被授權(quán)人士為進(jìn)行杠桿式外匯買賣而發(fā)出的所有指令，和提供跟據(jù)香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)所簽發(fā)給_________的杠桿式外匯買賣商牌照所容許提供的服務(wù)。_________同意以附件表一所列的方式提供服務(wù)。

4．交易指示

客戶承認(rèn)并同意，（無論是否經(jīng)其授權(quán)）凡以其用戶名及密碼經(jīng)服務(wù)系統(tǒng)發(fā)出的指示，均由客戶自行承擔(dān)全部責(zé)任。_________、_________的高級(jí)職員、雇員或代理無須為處理、不當(dāng)處理或遺失指示而負(fù)責(zé)。指示一經(jīng)服務(wù)系統(tǒng)發(fā)出，凡_________因此而招致或蒙受的損失、損害、費(fèi)用、開銷及法律責(zé)任，經(jīng)_________提出，客戶即會(huì)給與免責(zé)補(bǔ)償。并且客戶承認(rèn)并同意，其利用服務(wù)系統(tǒng)發(fā)出指示的先決條件之一是倘遇下列情況，客戶會(huì)立即通知_________：

4．1　客戶已利用服務(wù)發(fā)出指示，但未收到對(duì)買賣指示或其執(zhí)行的準(zhǔn)確確認(rèn)，無論該確認(rèn)是以電子或口頭方式發(fā)出；

4．2　客戶收到交易確認(rèn)，但有關(guān)交易并非客戶所指示，或存在類似沖突；

4．3　客戶發(fā)現(xiàn)有人擅自使用其用戶名或密碼；

4．4　客戶使用服務(wù)時(shí)，遇到困難。

5．免責(zé)條款

5．1　由于_________不能控制通過互聯(lián)網(wǎng)的信號(hào)源、信號(hào)的接收和路由，以及貴方設(shè)備的配置或聯(lián)接的可靠性，我方不對(duì)互聯(lián)網(wǎng)交易中出現(xiàn)的通訊故障、失真或延遲負(fù)責(zé)。

5．2　外匯交易涉及相當(dāng)大風(fēng)險(xiǎn)，其并非對(duì)每個(gè)人均適合。無論網(wǎng)上交易如何方便或高效，其并不降低貨幣交易的風(fēng)險(xiǎn)。

5．3　客戶必須將密碼保密存放，確保第三方無法獲得交易設(shè)施的準(zhǔn)入�？蛻魧�對(duì)任何以其密碼進(jìn)行的交易向_________負(fù)責(zé)，即使該密碼的使用是非法的。

5．4　如果報(bào)價(jià)錯(cuò)誤是出于交易員輸錯(cuò)報(bào)價(jià)或客戶的錯(cuò)誤報(bào)價(jià)，例如但不限于錯(cuò)誤的大數(shù)字報(bào)價(jià)，_________將不對(duì)由此造成的帳戶余額錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。_________保留對(duì)相關(guān)帳戶作出必要更正或調(diào)整的權(quán)利。任何源于上述報(bào)價(jià)錯(cuò)誤的爭(zhēng)端將按照錯(cuò)誤發(fā)生時(shí)一種貨幣的市場(chǎng)公平價(jià)值解決。

5．5　客戶承認(rèn)其可能因證監(jiān)會(huì)根據(jù)《香港杠桿式外匯買賣條例》或任何其它原因?yàn)橄麥p或限制_________處理客戶的未平倉(cāng)合約的能力而采取的行動(dòng)受到影響。并且在這些情況下，客戶可能被要求減少其于_________未平倉(cāng)的合約的數(shù)目或?qū)⑵淦絺}(cāng)。

6．第三方參與

無論是否出于自主權(quán)，客戶將交易權(quán)力或?qū)ζ鋷�戶的控制授予第三方，或根�?jù)任何第三方（交易代理人）的建議或指示行事的，_________不承擔(dān)對(duì)客戶所選擇的交易代理人進(jìn)行復(fù)核或提供有關(guān)建議的任何責(zé)任。_________不就任何交易代理人作出任何聲明或保證。_________不對(duì)客戶因交易代理人的行為遭受的任何損失承擔(dān)責(zé)任。_________沒有以暗示或其它方式同意或批準(zhǔn)交易代理人的任何操作方法�？蛻艟推鋷�戶行使任何權(quán)利向交易代理人授權(quán)，風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)。對(duì)于客戶從交易代理人或未受_________雇用的任何其它人處已經(jīng)獲得或?qū)�來有可能獲得的有關(guān)外匯或外匯交易及該種交易所涉風(fēng)險(xiǎn)的任何建議或信息，_________無法就其準(zhǔn)確或完整性予以控制、同意或保證。如交易代理人或其它第三人就外匯交易向客戶提供信息或建議，_________不對(duì)客戶因使用該信息或建議所遭受的任何損失承擔(dān)責(zé)任。客戶明白交易代理人及很多推銷交易系統(tǒng)、課程、計(jì)劃、研究或推介的第三方人士不受任何政府機(jī)構(gòu)管制。

7．交易

7．1　在任何時(shí)候，交易應(yīng)當(dāng)由客戶本人進(jìn)行，除非客戶通過簽署有限授權(quán)書將交易授權(quán)給其交易代理人并已將該授權(quán)書提交_________。

7．2　_________之雇員或代表一概不得接受客戶委任為其代理以操作客戶之帳戶。

7．3　_________可以與客戶的買賣指示進(jìn)行對(duì)盤。

7．4　_________之任何雇員及代表不得為本身利益買賣合約。

8．交易授權(quán)

_________被授權(quán)按照客戶的口頭、書面或計(jì)算機(jī)指令向?qū)κ帚y行或?qū)�業(yè)機(jī)構(gòu)或參與者為客戶的帳戶進(jìn)行otcfx買賣。如客戶未以書面形式作出相反指示，_________有權(quán)與_________認(rèn)為合適的對(duì)手銀行或?qū)�業(yè)機(jī)構(gòu)或參與者執(zhí)行所有訂單。

9．政府、對(duì)手機(jī)構(gòu)及銀行間系統(tǒng)規(guī)條

所有本協(xié)議下的交易均受轄于執(zhí)行交易的對(duì)手機(jī)構(gòu)或其它銀行間市場(chǎng)（及其清算組織，如適用）的憲章、細(xì)則、條例、規(guī)定、習(xí)慣、用法、裁決和解釋，以及所有適用的香港法律與規(guī)定。如果此后通過的任何法令，或任何香港政府機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)此后通過的任何規(guī)定或條例，對(duì)_________產(chǎn)生約束力，影響或與本協(xié)議的任何條款沖突，受到影響的條款將視作被有關(guān)法令、規(guī)定或條例變更或替代，而其它條款及變更后的條款將繼續(xù)完全有效�？蛻舫姓J(rèn)本協(xié)議下的所有交易受轄于前述監(jiān)管要求，客戶不就上述要求擁有獨(dú)立的法律或合同性權(quán)利。

10．保證金和存款要求

客戶在開立帳戶前，須先行存入一筆不少于_________依據(jù)其酌情權(quán)規(guī)定的最低數(shù)額之款項(xiàng)。客戶在與_________訂立任何合約之前，須將最初保證金存入_________�？蛻繇毦S持根據(jù)《香港杠桿式外匯買賣（簿冊(cè)、成交單據(jù)及業(yè)務(wù)操守）規(guī)則》就所有買賣交易規(guī)定之最初保證金，以確保其履行合約項(xiàng)下的責(zé)任�？蛻舸嫒胫�保證金，可按照本協(xié)議之規(guī)定轉(zhuǎn)帳。客戶之帳戶只要尚有未平倉(cāng)合約（即合約尚未了結(jié)之前），客戶仍須存入保證金，以維持本身帳戶之保證金水平。倘最初保證金出現(xiàn)虧損，則客戶須補(bǔ)足款項(xiàng)將保證金恢復(fù)至最初保證金百分之百之金額，以維持保證金�？蛻舨坏眠t于_________指定并以書面通知客戶之時(shí)間存入上述之補(bǔ)充款項(xiàng)，否則_________有全權(quán)決定采取其認(rèn)為適當(dāng)之行動(dòng)，以保障_________本身之利益。該等行動(dòng)包括但不限于未經(jīng)客戶同意將_________與客戶訂立或代客戶訂立的未平倉(cāng)合約平倉(cāng)。該等行動(dòng)視同遵照客戶正式向_________發(fā)出的正當(dāng)指示作出，對(duì)客戶具有約束力�？蛻舨豢沙蜂N地同意，_________在采取上述行動(dòng)時(shí)，并無任何責(zé)任或義務(wù)使客戶減少或免受損失。盡管有上文的規(guī)定，如市況不利，_________保留其全權(quán)在未獲得客戶同意前，將客戶的未平倉(cāng)合約平倉(cāng)，以免客戶的利益受到重大損害。客戶同意，一經(jīng)_________作出要求，立即電匯入補(bǔ)充資金，并迅速以_________完全行使自主權(quán)要求的轉(zhuǎn)款方式滿足所有保證金催促通知。_________可在任何時(shí)候根據(jù)以下第14條的規(guī)定清平客戶的帳戶。即使_________不行使該項(xiàng)權(quán)利，并不代表是對(duì)該項(xiàng)權(quán)利的放棄。_________有權(quán)限制客戶可獲得或持有的未平倉(cāng)合約的金額及／或總數(shù)。_________將努力按照客戶口頭、書面或計(jì)算機(jī)的指示執(zhí)行所有依其自由裁量權(quán)選擇接受的訂單。_________有權(quán)拒絕接受任何訂單。但是，_________將不對(duì)由任何_________不可直接或間接控制的事件、行為或不行為造成的損失或損害承擔(dān)責(zé)任，這種情況包括但不限于任何由于傳輸或通訊設(shè)施故障造成的訂單或信息傳輸?shù)难舆t或失真直接或間接帶來的損失或損害。

11．清算日與延展

關(guān)于通過otcfx帳戶買賣的貨幣，客戶同意就貨幣頭寸的對(duì)沖或延展向_________作出指示。除非本協(xié)議另有規(guī)定，在貨幣頭寸的有效期間，客戶應(yīng)在其有意延展貨幣頭寸的當(dāng)天，貨幣頭寸交易清算兩小時(shí)之前給予_________延展貨幣頭寸的指示。此外，客戶應(yīng)在貨幣合同清算日的前一個(gè)工作日正午之前指示_________是否對(duì)沖或延展貨幣頭寸。如無客戶的及時(shí)指示，_________則被授權(quán)完全行使自主權(quán)決定是否延展或?qū)�沖所有或任何客戶在_________帳戶的貨幣頭寸，風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)。客戶的帳戶將被在貨幣頭寸延展或?qū)�沖之時(shí)按經(jīng)紀(jì)人的費(fèi)率收取傭金。

12．客戶資金

客戶的所有資金、證券、貨幣及其它財(cái)產(chǎn)，如其被_________或其附屬機(jī)構(gòu)在任何時(shí)候?yàn)榭蛻簦▊�(gè)人、與他人共同、或作為任何他人的擔(dān)保人）持有，或在任何時(shí)候由_________為任何目的（包括妥善保管）掌管或控制，此類財(cái)物將被_________作為擔(dān)保物，并可因客戶對(duì)_________的義務(wù)受制于普通留置權(quán)及對(duì)沖權(quán)，不論_________是否已因上述證券、商品、貨幣或其它財(cái)產(chǎn)提供貸款，也不論客戶在_________開立帳戶數(shù)目的多少。依據(jù)其自由酌量權(quán)，_________可以未經(jīng)向客戶發(fā)出通知，于任何時(shí)候，不時(shí)將客戶的資金或其它財(cái)產(chǎn)在客戶的任何帳戶間進(jìn)行劃轉(zhuǎn)。_________在任何時(shí)候均無須向客戶交回客戶交予fxcm或_________已向客戶購(gòu)買的任何財(cái)產(chǎn)之相同財(cái)產(chǎn)。如果客戶通過交易清算進(jìn)行貨幣的交割，_________有義務(wù)在獲得提前24小時(shí)通知后進(jìn)行全額交割。如果客戶的帳戶余額不足以支付交割，存款收據(jù)將成為客戶帳戶保證金的財(cái)產(chǎn)，因?yàn)榭蛻粑慈�額付清款項(xiàng)。對(duì)杠桿式外匯交易中客戶持有的任何未平倉(cāng)合約，_________從交割日至平倉(cāng)日應(yīng)不時(shí)就應(yīng)得利息和應(yīng)付利息以下列方式記入客戶帳戶：

12．1　用一種貨幣買入另一種貨幣，買入貨幣的(更多好文章請(qǐng)關(guān)注www.taixiivf.com．“維持保證金”指客戶存入最初保證金后就每份合約必須維持的最低結(jié)余金額。該款額可由_________不時(shí)酌情予以規(guī)定。

n．“otcfx”指柜臺(tái)式外匯交易。

o．“密碼”指由_________分配并與用戶名稱一并使用以接達(dá)服務(wù)的客戶私人密碼。

p．“證監(jiān)會(huì)”指根據(jù)《香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)條例》（香港法例第24章）成立的證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)。

q．“用戶名稱”指由_________分配的客戶私人識(shí)別，與密碼一并使用接達(dá)服務(wù)、帳戶信息以及其它相關(guān)服務(wù)。

r．“服務(wù)”指由_________和／或代表_________提供的任何杠桿式外匯交易設(shè)施。此等設(shè)施使客戶通過互聯(lián)網(wǎng)或其它方式能夠給予指示、買入、出售若干外匯，及收取帳戶信息和接受相關(guān)服務(wù)。

s．“工作日”指_________的營(yíng)業(yè)日。

1．2　各標(biāo)題只為方便查閱而設(shè)，不應(yīng)妨礙本協(xié)議的解釋。

1．3　本協(xié)議使用詞語單數(shù)與復(fù)數(shù)形式互指，指代某一性別的詞語包括它種性別。

2．保證及聲明

2．1　客戶特此作出如下保證和聲明：

a．如果客戶是個(gè)人，其已達(dá)成年之年齡，在法律上有行為能力，可有效簽訂本協(xié)議；神智清晰；具有法律資格；沒有破產(chǎn)；本協(xié)議及所有已訂立及將會(huì)訂立的協(xié)議均構(gòu)成對(duì)客戶具有約束力及可強(qiáng)制執(zhí)行的義務(wù)；

b．如果客戶由超過一人組成，并屬帳戶聯(lián)名持有人之一，則：組成客戶的任何一人，有全權(quán)就帳戶給與指示。此等指示包括但不限于提取、存入、劃撥款項(xiàng)，收取通告、確認(rèn)書、報(bào)告、結(jié)單及其它各類通訊。組成客戶的人士明白并同意，若該等要求付款書、通告、確認(rèn)書、報(bào)告、結(jié)單及其它各類通訊以客戶為收件人，則對(duì)組成客戶的任何一人具有約束力。

c．如果客戶是商號(hào)或公司，則其為根據(jù)注冊(cè)成立國(guó)法律適當(dāng)組建并有效存續(xù)一個(gè)商號(hào)或公司；其有權(quán)簽訂本協(xié)議及與本協(xié)議有關(guān)的一切合同和／或根據(jù)本協(xié)議已制定或?qū)⒅贫ǖ囊磺泻贤�。并且，在任何情況下，本協(xié)議及所有上述合同均構(gòu)成對(duì)該客戶具有約束力并可強(qiáng)制執(zhí)行的義務(wù)；

d．客戶是該帳戶的最終受益人。

2．2　客戶特此聲明載于客戶《開戶書》及由客戶或代表客戶向_________提供的其它資料，皆為真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

2．3　_________特此作出如下保證及聲明：

a．_________是一間根據(jù)香港法例第32章《公司條例》適當(dāng)成立的有限責(zé)任公司，其有權(quán)簽定本協(xié)議。

b．_________是一間根據(jù)香港《杠桿式外匯買賣條例》（香港法例第451章）持牌的杠桿式外匯買賣商。

3．服務(wù)

3．1　客戶同意只根據(jù)本協(xié)議的條款、條件使用服務(wù)。凡他日藉_________網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供的額外服務(wù)，客戶都只會(huì)根據(jù)本協(xié)議的條款、條件使用。在符合第4．5條款規(guī)定之前提下，客戶同意其是本協(xié)議所述服務(wù)之唯一獲授權(quán)使用者，且須對(duì)_________給其所分配的接達(dá)碼之保密、安全和使用自行承擔(dān)全部責(zé)任。客戶明白并接受，_________可隨時(shí)自行酌情中止、禁止、限制、終止客戶接達(dá)服務(wù)，以及買賣的能力，毋須事先向客戶發(fā)出通知。_________結(jié)束客戶帳戶，不會(huì)影響各方在結(jié)束之日前承受的權(quán)利和／或義務(wù)。

3．2　_________不時(shí)應(yīng)客戶之要求并依據(jù)其絕對(duì)酌情權(quán)允許客戶開立一個(gè)或多個(gè)帳戶，并接受以特定或指定的帳戶名稱，號(hào)碼或其它方式維護(hù)其帳戶。并且，_________同意按下列條款及條件和依據(jù)其絕對(duì)酌情權(quán)，執(zhí)行由客戶或被授權(quán)人士為進(jìn)行杠桿式外匯買賣而發(fā)出的所有指令，和提供跟據(jù)香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)所簽發(fā)給_________的杠桿式外匯買賣商牌照所容許提供的服務(wù)。_________同意以附件表一所列的方式提供服務(wù)。

4．交易指示

客戶承認(rèn)并同意，（無論是否經(jīng)其授權(quán)）凡以其用戶名及密碼經(jīng)服務(wù)系統(tǒng)發(fā)出的指示，均由客戶自行承擔(dān)全部責(zé)任。___________、_________的高級(jí)職員、雇員或代理無須為處理、不當(dāng)處理或遺失指示而負(fù)責(zé)。指示一經(jīng)服務(wù)系統(tǒng)發(fā)出，凡_________因此而招致或蒙受的損失、損害、費(fèi)用、開銷及法律責(zé)任，經(jīng)_________提出，客戶即會(huì)給與免責(zé)補(bǔ)償。并且客戶承認(rèn)并同意，其利用服務(wù)系統(tǒng)發(fā)出指示的先決條件之一是倘遇下列情況，客戶會(huì)立即通知_________：

4．1　客戶已利用服務(wù)發(fā)出指示，但未收到對(duì)買賣指示或其執(zhí)行的準(zhǔn)確確認(rèn)，無論該確認(rèn)是以電子或口頭方式發(fā)出；

4．2　客戶收到交易確認(rèn)，但有關(guān)交易并非客戶所指示，或存在類似沖突；

4．3　客戶發(fā)現(xiàn)有人擅自使用其用戶名或密碼；

4．4　客戶使用服務(wù)時(shí)，遇到困難。

5．免責(zé)條款

5．1　由于_________不能控制通過互聯(lián)網(wǎng)的信號(hào)源、信號(hào)的接收和路由，以及貴方設(shè)備的配置或聯(lián)接的可靠性，我方不對(duì)互聯(lián)網(wǎng)交易中出現(xiàn)的通訊故障、失真或延遲負(fù)責(zé)。

5．2　外匯交易涉及相當(dāng)大風(fēng)險(xiǎn)，其并非對(duì)每個(gè)人均適合。無論網(wǎng)上交易如何方便或高效，其并不降低貨幣交易的風(fēng)險(xiǎn)。

5．3　客戶必須將密碼保密存放，確保第三方無法獲得交易設(shè)施的準(zhǔn)入�？蛻魧�對(duì)任何以其密碼進(jìn)行的交易向_________負(fù)責(zé)，即使該密碼的使用是非法的。

5．4　如果報(bào)價(jià)錯(cuò)誤是出于交易員輸錯(cuò)報(bào)價(jià)或客戶的錯(cuò)誤報(bào)價(jià)，例如但不限于錯(cuò)誤的大數(shù)字報(bào)價(jià)，_________將不對(duì)由此造成的帳戶余額錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。_________保留對(duì)相關(guān)帳戶作出必要更正或調(diào)整的權(quán)利。任何源于上述報(bào)價(jià)錯(cuò)誤的爭(zhēng)端將按照錯(cuò)誤發(fā)生時(shí)一種貨幣的市場(chǎng)公平價(jià)值解決。

5．5　客戶承認(rèn)其可能因證監(jiān)會(huì)根據(jù)《香港杠桿式外匯買賣條例》或任何其它原因?yàn)橄麥p或限制_________處理客戶的未平倉(cāng)合約的能力而采取的行動(dòng)受到影響。并且在這些情況下，客戶可能被要求減少其于_________未平倉(cāng)的合約的數(shù)目或?qū)⑵淦絺}(cāng)。

6．第三方參與

無論是否出于自主權(quán)，客戶將交易權(quán)力或?qū)ζ鋷�戶的控制授予第三方，或根�?jù)任何第三方（交易代理人）的建議或指示行事的，___不承擔(dān)對(duì)客戶所選擇的交易代理人進(jìn)行復(fù)核或提供有關(guān)建議的任何責(zé)任。_________不就任何交易代理人作出任何聲明或保證。_______不對(duì)客戶因交易代理人的行為遭受的任何損失承擔(dān)責(zé)任。_________沒有以暗示或其它方式同意或批準(zhǔn)交易代理人的任何操作方法�？蛻艟推鋷�戶行使任何權(quán)利向交易代理人授權(quán)，風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)。對(duì)于客戶從交易代理人或未受_________雇用的任何其它人處已經(jīng)獲得或?qū)�來有可能獲得的有關(guān)外匯或外匯交易及該種交易所涉風(fēng)險(xiǎn)的任何建議或信息，_________無法就其準(zhǔn)確或完整性予以控制、同意或保證。如交易代理人或其它第三人就外匯交易向客戶提供信息或建議，_________不對(duì)客戶因使用該信息或建議所遭受的任何損失承擔(dān)責(zé)任�？蛻裘靼捉灰状�理人及很多推銷交易系統(tǒng)、課程、計(jì)劃、研究或推介的第三方人士不受任何政府機(jī)構(gòu)管制。

7．交易

7．1　在任何時(shí)候，交易應(yīng)當(dāng)由客戶本人進(jìn)行，除非客戶通過簽署有限授權(quán)書將交易授權(quán)給其交易代理人并已將該授權(quán)書提交___。

7．2　_________之雇員或代表一概不得接受客戶委任為其代理以操作客戶之帳戶。

7．3　_________可以與客戶的買賣指示進(jìn)行對(duì)盤。

7．4　_________之任何雇員及代表不得為本身利益買賣合約。

8．交易授權(quán)

_________被授權(quán)按照客戶的口頭、書面或計(jì)算機(jī)指令向?qū)κ帚y行或?qū)�業(yè)機(jī)構(gòu)或參與者為客戶的帳戶進(jìn)行otcfx買賣。如客戶未以書面形式作出相反指示，_________有權(quán)與_________認(rèn)為合適的對(duì)手銀行或?qū)�業(yè)機(jī)構(gòu)或參與者執(zhí)行所有訂單。

9．政府、對(duì)手機(jī)構(gòu)及銀行間系統(tǒng)規(guī)條

所有本協(xié)議下的交易均受轄于執(zhí)行交易的對(duì)手機(jī)構(gòu)或其它銀行間市場(chǎng)（及其清算組織，如適用）的憲章、細(xì)則、條例、規(guī)定、習(xí)慣、用法、裁決和解釋，以及所有適用的香港法律與規(guī)定。如果此后通過的任何法令，或任何香港政府機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)此后通過的任何規(guī)定或條例，對(duì)_________產(chǎn)生約束力，影響或與本協(xié)議的任何條款沖突，受到影響的條款將視作被有關(guān)法令、規(guī)定或條例變更或替代，而其它條款及變更后的條款將繼續(xù)完全有效�？蛻舫姓J(rèn)本協(xié)議下的所有交易受轄于前述監(jiān)管要求，客戶不就上述要求擁有獨(dú)立的法律或合同性權(quán)利。

10．保證金和存款要求

客戶在開立帳戶前，須先行存入一筆不少于_________依據(jù)其酌情權(quán)規(guī)定的最低數(shù)額之款項(xiàng)�？蛻粼谂c_________訂立任何合約之前，須將最初保證金存入_________�？蛻繇毦S持根據(jù)《香港杠桿式外匯買賣（簿冊(cè)、成交單據(jù)及業(yè)務(wù)操守）規(guī)則》就所有買賣交易規(guī)定之最初保證金，以確保其履行合約項(xiàng)下的責(zé)任�？蛻舸嫒胫�保證金，可按照本協(xié)議之規(guī)定轉(zhuǎn)帳�？蛻糁畮�戶只要尚有未平倉(cāng)合約（即合約尚未了結(jié)之前），客戶仍須存入保證金，以維持本身帳戶之保證金水平。倘最初保證金出現(xiàn)虧損，則客戶須補(bǔ)足款項(xiàng)將保證金恢復(fù)至最初保證金百分之百之金額，以維持保證金�？蛻舨坏眠t于_________指定并以書面通知客戶之時(shí)間存入上述之補(bǔ)充款項(xiàng)，否則________有全權(quán)決定采取其認(rèn)為適當(dāng)之行動(dòng)，以保障_________本身之利益。該等行動(dòng)包括但不限于未經(jīng)客戶同意將_________與客戶訂立或代客戶訂立的未平倉(cāng)合約平倉(cāng)。該等行動(dòng)視同遵照客戶正式向____________發(fā)出的正當(dāng)指示作出，對(duì)客戶具有約束力�？蛻舨豢沙蜂N地同意，_________在采取上述行動(dòng)時(shí)，并無任何責(zé)任或義務(wù)使客戶減少或免受損失。盡管有上文的規(guī)定，如市況不利，_________保留其全權(quán)在未獲得客戶同意前，將客戶的未平倉(cāng)合約平倉(cāng)，以免客戶的利益受到重大損害。客戶同意，一經(jīng)_________作出要求，立即電匯入補(bǔ)充資金，并迅速以_________完全行使自主權(quán)要求的轉(zhuǎn)款方式滿足所有保證金催促通知。_________可在任何時(shí)候根據(jù)以下第14條的規(guī)定清平客戶的帳戶。即使_________不行使該項(xiàng)權(quán)利，并不代表是對(duì)該項(xiàng)權(quán)利的放棄。_________有權(quán)限制客戶可獲得或持有的未平倉(cāng)合約的金額及／或總數(shù)。_________將努力按照客戶口頭、書面或計(jì)算機(jī)的指示執(zhí)行所有依其自由裁量權(quán)選擇接受的訂單。_________有權(quán)拒絕接受任何訂單。但是，_________將不對(duì)由任何_________不可直接或間接控制的事件、行為或不行為造成的損失或損害承擔(dān)責(zé)任，這種情況包括但不限于任何由于傳輸或通訊設(shè)施故障造成的訂單或信息傳輸?shù)难舆t或失真直接或間接帶來的損失或損害。

11．清算日與延展

關(guān)于通過otcfx帳戶買賣的貨幣，客戶同意就貨幣頭寸的對(duì)沖或延展向_________作出指示。除非本協(xié)議另有規(guī)定，在貨幣頭寸的有效期間，客戶應(yīng)在其有意延展貨幣頭寸的當(dāng)天，貨幣頭寸交易清算兩小時(shí)之前給予_________延展貨幣頭寸的指示。此外，客戶應(yīng)在貨幣合同清算日的前一個(gè)工作日正午之前指示_________是否對(duì)沖或延展貨幣頭寸。如無客戶的及時(shí)指示，_________則被授權(quán)完全行使自主權(quán)決定是否延展或?qū)�沖所有或任何客戶在_________帳戶的貨幣頭寸，風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)�？蛻舻膸�戶將被在貨幣頭寸延展或?qū)�沖之時(shí)按經(jīng)紀(jì)人的費(fèi)率收取傭金。

12．客戶資金

客戶的所有資金、證券、貨幣及其它財(cái)產(chǎn)，如其被_________或其附屬機(jī)構(gòu)在任何時(shí)候?yàn)榭蛻簦▊�(gè)人、與他人共同、或作為任何他人的擔(dān)保人）持有，或在任何時(shí)候由_________為任何目的（包括妥善保管）掌管或控制，此類財(cái)物將被_________作為擔(dān)保物，并可因客戶對(duì)_________的義務(wù)受制于普通留置權(quán)及對(duì)沖權(quán)，不論_________是否已因上述證券、商品、貨幣或其它財(cái)產(chǎn)提供貸款，也不論客戶在_________開立帳戶數(shù)目的多少。依據(jù)其自由酌量權(quán)，_________可以未經(jīng)向客戶發(fā)出通知，于任何時(shí)候，不時(shí)將客戶的資金或其它財(cái)產(chǎn)在客戶的任何帳戶間進(jìn)行劃轉(zhuǎn)。_________在任何時(shí)候均無須向客戶交回客戶交予fxcm或_________已向客戶購(gòu)買的任何財(cái)產(chǎn)之相同財(cái)產(chǎn)。如果客戶通過交易清算進(jìn)行貨幣的交割，_________有義務(wù)在獲得提前24小時(shí)通知后進(jìn)行全額交割。如果客戶的帳戶余額不足以支付交割，存款收據(jù)將成為客戶帳戶保證金的財(cái)產(chǎn)，因?yàn)榭蛻粑慈�額付清款項(xiàng)。對(duì)杠桿式外匯交易中客戶持有的任何未平倉(cāng)合約，_________從交割日至平倉(cāng)日應(yīng)不時(shí)就應(yīng)得利息和應(yīng)付利息以下列方式記入客戶帳戶：

12．1　用一種貨幣買入另一種貨幣，買入貨幣的利率高于賣出貨幣的利率，因此而產(chǎn)生的應(yīng)得利息應(yīng)記入客戶帳戶；

12．2　賣出一種貨幣以買入另一種貨幣，賣出貨幣的利率低于買入貨幣的利率，因此而產(chǎn)生的應(yīng)付利息應(yīng)記入客戶帳戶；

12．3　如果出現(xiàn)負(fù)利率，因此而產(chǎn)生的應(yīng)付利息應(yīng)記入客戶帳戶；

12．4　在任何情況下，利息應(yīng)由_________不時(shí)按照銀行間拆息市場(chǎng)利率水平最終確定的年利率計(jì)算。

13．交易價(jià)格

市價(jià)的計(jì)算須根據(jù)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的收市價(jià)厘定。_________向客戶提供的外匯交易報(bào)價(jià)根據(jù)銀行間同業(yè)市場(chǎng)，實(shí)時(shí)收市價(jià)確定�？蛻舫姓J(rèn)外匯現(xiàn)貨價(jià)因不同機(jī)構(gòu)而異，并且逐分鐘變動(dòng)。由于數(shù)據(jù)傳輸時(shí)間的滯后，即使以報(bào)出的價(jià)格進(jìn)行，仍有可能無法替客戶完成買賣。因此，客戶同意接受由_________不時(shí)向客戶提供的外匯報(bào)價(jià)為當(dāng)時(shí)可得的最佳報(bào)價(jià)。

14．帳戶清算與欠款的償付

14．1 如發(fā)生下列情形：

14．1．1　客戶死亡或被司法宣告無能力；

14．1．2　客戶申請(qǐng)或由其它方針對(duì)客戶申請(qǐng)破產(chǎn)，任命托管人，或提起任何破產(chǎn)或類似之訴訟；

14．1．3　客戶于_________開持的任何帳戶被申請(qǐng)查封；

14．1．4　保證金不足，或不論當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)報(bào)價(jià)如何，_______________認(rèn)定任何用于保護(hù)客戶之某個(gè)或多個(gè)帳戶的擔(dān)保物不足以擔(dān)保該帳戶；

14．1．5　客戶未能向_________提供根據(jù)本協(xié)議要求的任何信息；

14．1．6　發(fā)生任何其它_________應(yīng)當(dāng)采取保護(hù)措施的情況或變化。

14．2 _________有完全的自主權(quán)采取以下某種或多種行動(dòng)：

14．2．1　用________代為客戶保存或控制的資金或財(cái)產(chǎn)直接來抵償客戶對(duì)________可能負(fù)有的任何債務(wù)或?qū)υ摰葌鶆?wù)進(jìn)行擔(dān)保

14．2．2　買賣任何或所有為客戶持有的貨幣合約或證券；

14．2．3　取消任何或所有未完成的訂單或合約，或其它任何以客戶名義作出的承諾。

采取任何上述行動(dòng)不以下列為條件，即：要求提供保證金或追加保證金，或事先將買賣決定或其它決定通知客戶、客戶的個(gè)人代表、繼承人、遺囑執(zhí)行人、遺產(chǎn)管理人、受托人、遺產(chǎn)受贈(zèng)人，或受讓人等，且不論涉及的所有權(quán)利益是否為客戶獨(dú)有或與他人合有。在清平客戶的多頭或空頭頭寸時(shí)，_________可以根據(jù)其完全的自主權(quán)在同一清算中進(jìn)行抵沖，或主動(dòng)開立新的多頭或空頭頭寸，以便建立_________根據(jù)其獨(dú)立判斷認(rèn)為有益于保護(hù)或降低客戶已有的頭寸的差額或雙鞍交易的金額。根據(jù)_________的判斷及自主權(quán)，在此所述的買賣行為可以通過任何銀行間或其它在當(dāng)時(shí)通常進(jìn)行業(yè)務(wù)的外匯交易市場(chǎng)進(jìn)行，或公開拍賣或私下出售，_________可以購(gòu)買全部或部分而不受贖回權(quán)的限制。一經(jīng)_________要求，客戶將在任何時(shí)候?qū)ζ涫Ｓ嗲房钬?fù)責(zé)，且當(dāng)其帳戶被_________或其自己全部或部分平倉(cāng)之時(shí)，在任何時(shí)候均對(duì)其剩余欠款負(fù)責(zé)。如果根據(jù)本授權(quán)進(jìn)行的平倉(cāng)所實(shí)現(xiàn)的資金不足以支付客戶向_________所欠的債務(wù)，一經(jīng)要求，客戶將立即支付欠款，所有未償還債務(wù)，以及相應(yīng)利息（計(jì)算方式如下：選擇當(dāng)時(shí)_________主要銀行優(yōu)惠利率或法律規(guī)定的最高利率中較低的一項(xiàng)再加3％），以及所有托收費(fèi)用，包括律師費(fèi)、證人費(fèi)、差旅費(fèi)等。如果_________因?yàn)榭蛻舻膸�戶支付了除托收欠款費(fèi)用以外的其它費(fèi)用，客戶亦同意支付該類費(fèi)用。

15．清算日對(duì)沖指令

關(guān)于對(duì)沖在清算前開立的貨幣頭寸的指示必須在清算日或交割日至少一天前送達(dá)_________，或者_(dá)________在上述期間內(nèi)掌管有足夠進(jìn)行交割的資金或必要的交割文件。如果既無指令，又無資金或文件，_________可以不經(jīng)發(fā)出通知，對(duì)沖客戶的頭寸或者延展其頭寸至新的清算時(shí)段，或按_________依其自主權(quán)決定的合理?xiàng)l件及方式，以客戶的名義付出或接受交割。

16．費(fèi)用

客戶將支付因_________所提供的服務(wù)產(chǎn)生的經(jīng)紀(jì)人費(fèi)、傭金和特別服務(wù)或其它所有費(fèi)用（包括但不限于溢價(jià)和折價(jià)、報(bào)表費(fèi)、閑置帳戶費(fèi)、指令取消費(fèi)、轉(zhuǎn)帳費(fèi)和其它費(fèi)用）、收費(fèi)（包括但不限于由銀行間機(jī)構(gòu)、銀行、合約市場(chǎng)或其它監(jiān)管或自律組織收取的費(fèi)用）。_________可能不經(jīng)通知收取傭金、費(fèi)用及／或收費(fèi)�？蛻敉�意向____________支付其欠交款項(xiàng)的利息（計(jì)算方式如下：選擇當(dāng)時(shí)_________主要銀行優(yōu)惠利率或法律規(guī)定的最高利率中較低的一項(xiàng)再加3％）。所有這些費(fèi)用將在發(fā)生時(shí)，或在_________完全自主決定下由交易人支付�？蛻粼诖耸跈�(quán)_________從其帳戶中扣留上述費(fèi)用。客戶同意在其指示_________將其帳戶中未平倉(cāng)的合約、資金，及／或財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)向其它機(jī)構(gòu)時(shí)支付由_________確定的轉(zhuǎn)帳費(fèi)。_________確認(rèn)所有向客戶報(bào)出的價(jià)格不包括溢價(jià)與折價(jià)。

17．報(bào)表與確認(rèn)

訂單的確認(rèn)報(bào)告和客戶的帳戶報(bào)表將被視作正確、終結(jié)性并對(duì)客戶具有約束力，除非客戶在收到時(shí)立即提出異議，并在報(bào)告以郵寄或其它方式送達(dá)客戶的一日之內(nèi)以書面形式確認(rèn)該異議。保證金催促將是終結(jié)性并有約束力的，除非立即以書面形式作出反對(duì)。作為郵寄交易確認(rèn)的代替，_________將向客戶提供互聯(lián)網(wǎng)登入以便客戶隨時(shí)查閱其帳戶�？蛻舻臅�面反對(duì)應(yīng)寄往_________的總部：_________或者_(dá)________網(wǎng)頁上公布的最新地址，請(qǐng)要求回郵收據(jù)。如未反對(duì)，則_________或其代理人在收到上述報(bào)告之前采取的所有行動(dòng)將被視作已被批準(zhǔn)�？蛻粑词盏浇灰状_認(rèn)并不解除其作出上述反對(duì)的義務(wù)。

18．通訊聯(lián)絡(luò)

除非客戶同意以電子方式傳輸確認(rèn)與報(bào)表，報(bào)告、報(bào)表、通知，其它通訊聯(lián)絡(luò)包括但不限于合同注釋及帳戶報(bào)表可通過電子郵件、客戶開戶表中注明地址或客戶不時(shí)以書面形式向_________指定的其它地址送達(dá)客戶。所有上述通訊，不論是以郵寄、電報(bào)或其它方式發(fā)出，一經(jīng)投入香港郵政，或由送達(dá)代理機(jī)構(gòu)接收，即被認(rèn)定已由_________送達(dá)客戶本人，不論客戶是否實(shí)際收到。

19．_________的責(zé)任

____________將不對(duì)因傳輸或通訊設(shè)施故障、斷電或任何其它_________所不能控制或預(yù)計(jì)的原因招致的指令傳輸?shù)难舆t承擔(dān)責(zé)任。_________將僅對(duì)其直接過失、蓄意過錯(cuò)或欺詐行為負(fù)責(zé)。_________不對(duì)因其依據(jù)本協(xié)議使用的任何代理人或其他方的過錯(cuò)而招致的損失承擔(dān)責(zé)任。

20．匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

如果客戶指示_________簽訂某項(xiàng)貨幣交易：

20．1　任何由于匯率變動(dòng)帶來的盈利或損失將完全由客戶承擔(dān)；

20．2　所有最初或后繼保證金存款將以美元或港幣計(jì)算，金額由_________獨(dú)立行使自主權(quán)確定；

20．3　_________被授權(quán)按在當(dāng)時(shí)貨幣市場(chǎng)價(jià)格基礎(chǔ)之上由其獨(dú)立行使自主權(quán)確定的匯率將客戶的保證金帳戶的資金兌換成本幣或外幣。

21．風(fēng)險(xiǎn)承認(rèn)

客戶承認(rèn)投資于杠桿或非杠桿的交易是投機(jī)性的，涉及高度風(fēng)險(xiǎn)，只適合于能夠承擔(dān)超過其保證金存款損失風(fēng)險(xiǎn)的人士。客戶理解由于otcfx交易通常要求保證金較低，otcfx的價(jià)格變動(dòng)可能帶來相當(dāng)大損失，該損失可能超過客戶的投資和保證金存款，客戶保證其愿意且能夠在財(cái)務(wù)上或其它方面承擔(dān)otcfx交易的風(fēng)險(xiǎn)�？紤]到_________為其開持的帳戶，客戶同意不就因遵循_________或其雇員、代理人或代表人作出的交易推薦或建議而造成的交易損失追究_________的責(zé)任�？蛻粽J(rèn)識(shí)到保證otcfx交易的盈利或不受損失是不可能的�？蛻舫姓J(rèn)客戶未從_________、其任何代表、介紹人，或其它與客戶開持帳戶有關(guān)的實(shí)體處獲得這類保證，并且客戶未根據(jù)任何此類保證或類似聲明簽訂本協(xié)議。此外，客戶承認(rèn)其可能因證監(jiān)會(huì)根據(jù)《香港杠桿式外匯買賣條例》或任何其它原因?yàn)橄麥p或限制持牌買賣商處理客戶的未平倉(cāng)合約的能力而采取的行動(dòng)受到影響。并且在這些情況下，客戶可能被要求減少其于_________未平倉(cāng)的合約的數(shù)目或?qū)⑵淦絺}(cāng)。

22．交易推薦

_________可以不時(shí)發(fā)布或向客戶通報(bào)一般性市場(chǎng)信息，這類信息來源于一般性市場(chǎng)資料，不得視為交易建議。

22．1　客戶承認(rèn)（i）任何由_________或其它任何公司內(nèi)部人員向客戶提供的市場(chǎng)推薦和信息并不構(gòu)成一項(xiàng)出售otcfx合同的要約或招徠購(gòu)買otcfx合同的要約；（ii）此類推薦和信息，盡管基于_________認(rèn)為可靠的信息來源，有可能完全基于某一經(jīng)紀(jì)人的意見，故這類信息可能并不完備或未經(jīng)確認(rèn)；（iii）_________不就提供給客戶的任何信息或交易推薦的準(zhǔn)確與完備性作出任何聲明、保證或擔(dān)保，并不對(duì)此負(fù)責(zé)�？蛻舫姓J(rèn)_________及／或其主管、董事、關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)、關(guān)聯(lián)人、股東或代表有可能持有某些貨幣頭寸或有意買賣某些貨幣，這類交易也將獲得市場(chǎng)推薦，_________或其上述主管、董事、關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)、關(guān)聯(lián)人、股東或代表的市場(chǎng)頭寸可能與客戶從_________獲得的推薦并不一致�？蛻舫姓J(rèn)_________未就合約的稅務(wù)影響或待遇作出任何保證。

22．2　客戶進(jìn)一步承認(rèn)，無論是否出于自主權(quán)，客戶將交易權(quán)力或?qū)ζ鋷�戶的控制授予第三方，或根�?jù)任何第三方（交易代理人）的建議或指示行事的，_________不承擔(dān)對(duì)客戶所選擇的交易代理人進(jìn)行復(fù)核或提供有關(guān)建議的任何責(zé)任�？蛻衾斫鈅________不就任何交易代理人作出任何聲明或保證。_________不對(duì)客戶因交易代理人的行為遭受的任何損失承擔(dān)責(zé)任。______________沒有以暗示或其它方式同意或批準(zhǔn)交易代理人的任何操作方法�？蛻艟推鋷�戶行使任何權(quán)利向交易代理人授權(quán)，客戶承認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)。客戶承認(rèn)_________不提供交易建議，并且_________也未允許其代表，關(guān)聯(lián)人或雇員提供此類交易建議。

23．財(cái)務(wù)訊息披露

客戶聲明并保證其在此文件中向________披露的財(cái)務(wù)訊息準(zhǔn)確地表述了客戶目前的財(cái)務(wù)狀況�？蛻袈暶鞑⒈ＷC在確定其凈值時(shí)，資產(chǎn)與負(fù)債已被仔細(xì)計(jì)算，并將負(fù)債從資產(chǎn)中扣減來確定客戶在財(cái)務(wù)訊息中提供的凈值�？蛻袈暶鞑⒈ＷC在確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，客戶包括了現(xiàn)金及／或現(xiàn)金等值品、政府債券和可流通證券、自有房產(chǎn)（不含主要住宅），人壽保險(xiǎn)的現(xiàn)金價(jià)值及其它有價(jià)資產(chǎn)�？蛻袈暶鞑⒈ＷC在確定負(fù)債時(shí)，客戶包括了應(yīng)付銀行的本票（附擔(dān)保及未附擔(dān)保的），應(yīng)付親屬的本票，應(yīng)付房產(chǎn)抵押貸款（不含主要住宅）及其它債務(wù)�？蛻袈暶鞑⒈ＷC在確定其流動(dòng)資產(chǎn)時(shí)，客戶僅包括能迅速（一天時(shí)間以內(nèi)）變現(xiàn)的資產(chǎn)�？蛻袈暶鞑⒈ＷC其已非常仔細(xì)地考慮了客戶資產(chǎn)中可劃為風(fēng)險(xiǎn)資本的部分。客戶認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)資本系指如此金額的資金，即客戶愿意將其投入風(fēng)險(xiǎn)之中，且即使損失也不會(huì)對(duì)客戶的生活方式帶來任何改變。如果客戶的財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化致使客戶的凈值、流動(dòng)資產(chǎn)及／或風(fēng)險(xiǎn)資本降低，客戶同意立即通知________

24．不作保證

客戶承認(rèn)其沒有與客戶的經(jīng)紀(jì)人或任何_________雇員或代理人就其于_________所開持帳戶的交易簽訂任何單獨(dú)協(xié)議，包括任何保證其帳戶盈利或限制損失的協(xié)議。客戶理解其有責(zé)任以書面形式立即告知_________監(jiān)察主任任何此類協(xié)議。此外，客戶理解如果任何人士做出的任何有關(guān)交易帳戶的聲明異于客戶從_________處獲得的表述，客戶應(yīng)立即以書面形式提請(qǐng)_________法務(wù)官員的注意�？蛻衾斫馄浔仨氃诿宽�(xiàng)交易執(zhí)行之前給予授權(quán)，除非客戶通過簽訂_________的有限交易授權(quán)將自主權(quán)授予另一人士；且任何有爭(zhēng)議的交易必須根據(jù)本客戶協(xié)議的通知要求提請(qǐng)_________法務(wù)官員的注意。因客戶未能及時(shí)通知_________法務(wù)官員任何爭(zhēng)端所造成的損害或債務(wù)，客戶同意賠償_________以使其不受損害。本條款要求的所有通知應(yīng)送達(dá)_________的總部。

25．信用

客戶授權(quán)_________或其代理人以_________的名義，調(diào)查客戶的信用狀況并為此聯(lián)系_________認(rèn)為與證實(shí)客戶資信有關(guān)的適當(dāng)銀行、金融機(jī)構(gòu)和信用機(jī)構(gòu)。客戶進(jìn)一步授權(quán)_________調(diào)查其目前和過去的投資活動(dòng)，并為此聯(lián)系_________認(rèn)為合適的期貨交易商，交易所，經(jīng)紀(jì)人／交易商、銀行，及法務(wù)信息中心。如果客戶以書面形式向_________做出合理請(qǐng)求，客戶可被允許復(fù)印上述記錄，費(fèi)用完全由客戶承擔(dān)。

26．共同帳戶

如果客戶由超過一人組成：

26．1　共同帳戶所有人彼此承擔(dān)連帶責(zé)任。對(duì)該客戶的指稱，根據(jù)具體情形應(yīng)被解釋為針對(duì)任何或每一帳戶所有人的指稱。

26．2　任何一名所有人單獨(dú)有權(quán)在帳戶規(guī)定的限度內(nèi)進(jìn)行帳戶交易，并收取所有有關(guān)帳戶的信函或文件；

26．3　從帳戶收取或提取錢款；

26．4　執(zhí)行有關(guān)帳戶的協(xié)議及與_______________全權(quán)打交道。_________有權(quán)要求各共同帳戶所有人就帳戶的事宜采取聯(lián)合行動(dòng)。_________擁有對(duì)個(gè)人或共同帳戶的安全控制權(quán)。如果共同帳戶的一名或多名所有人死亡，應(yīng)以書面形式通知_________并出示死亡證明。所有截至通知日的費(fèi)用將從帳戶中扣減。假定每一共同帳戶所有人擁有平等份額。

27．《個(gè)人資料（私隱）條例》

若_________持有香港《個(gè)人資料（私隱）條例》（香港法例第486章）所界定之個(gè)人資料，客戶同意_________（在符合本條例規(guī)定的前提下）可以將此等個(gè)人資料用于下列用途：

27．1　在新客戶或現(xiàn)有客戶驗(yàn)證程序，持續(xù)帳戶管理市場(chǎng)推廣上，與_________的任何關(guān)聯(lián)公司互相分用、反復(fù)查證及轉(zhuǎn)移該等個(gè)人資料；

27．2　為信用查證及／或資料驗(yàn)證之目的，比較該等個(gè)人資料及／或?qū)⒃摰葌�(gè)人資料轉(zhuǎn)移給第三人；

27．3　關(guān)于或有關(guān)遵守任何法律、法規(guī)、法院命令的任何用途，包括根據(jù)任何該等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求向其提供任何該等資料（____無須事前就該等要求之合法性取得法律意見）；

27．4　關(guān)于或有關(guān)_________的業(yè)務(wù)或往來事務(wù)，或_________任何關(guān)聯(lián)公司的業(yè)務(wù)或往來事務(wù)的任何其它用途。

28．不可放棄或變更

本協(xié)議書的任何條款不可被放棄或變更，除非該放棄或變更是以書面形式作出且由客戶和_________授權(quán)的主管共同簽字。任何協(xié)議雙方的交往過程，或因_________或其代理人在任何情況或一系列情況下未能堅(jiān)持其協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利均不可間接解釋為對(duì)權(quán)利的放棄或變更。任何口頭協(xié)議或指示與書面協(xié)議不符的均不可被承認(rèn)或執(zhí)行。本文件及其附件包含了協(xié)議雙方的全部協(xié)議，代替任何及所有過去的書面或口頭協(xié)議，且除在此所包含的事項(xiàng)，再無其它任何條件、條款或義務(wù)。

29．法律管轄及司法管轄權(quán)

本協(xié)議及協(xié)議各方的相應(yīng)的權(quán)利與義務(wù)將受香港特別行政區(qū)法律的管轄，并依據(jù)其解釋、執(zhí)行。協(xié)議各方服從香港特別行政區(qū)法律的專有管轄。

30．爭(zhēng)端解決方式

_________與客戶之間發(fā)生的任何爭(zhēng)端，經(jīng)客戶要求，可根據(jù)《香港杠桿式外匯買賣（仲裁）條例》（輔助立法第451章）以仲裁方式解決。

31．約束效力

不論任何____________或其繼承人、受讓人或關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)的人事有何變動(dòng)，本協(xié)議將持續(xù)有效，并涵蓋客戶任何時(shí)候于_________開立或重新開立的所有帳戶。如果發(fā)生合并、兼并或其它變動(dòng)，本協(xié)議（含任何授權(quán)）將對(duì)_________或其繼承人或受讓人的利益有效，并對(duì)客戶及／或其遺產(chǎn)繼承人、遺產(chǎn)執(zhí)行人、受托人、遺產(chǎn)管理人、法定代表、繼承人和受讓人具有約束力�？蛻粼诖伺鷾�(zhǔn)本協(xié)議日之前與_________發(fā)生的所有交易，并同意客戶與此類交易有關(guān)的權(quán)利或義務(wù)受本協(xié)議條款的管轄。

32．終止

本協(xié)議在終止前始終有效�？蛻艨稍谌魏螘r(shí)候終止協(xié)議，只要屆時(shí)客戶不持有未平倉(cāng)的貨幣合約，不對(duì)_________負(fù)有任何債務(wù)，且_________總部實(shí)際收到書面終止通知。_________可以于任何時(shí)候向客戶發(fā)出書面終止通知，條件是如此終止并不影響任何之前簽訂的交易的有效性，且并不解除任何一方在此協(xié)議下的任何義務(wù)，或由客戶的任何欠款引起的債務(wù)。

33．賠償

在符合lfeto規(guī)定之前提下，____________，其主管、雇員或代理人均不因任何有關(guān)帳戶的行為或不行為對(duì)客戶或任何客戶集團(tuán)公司產(chǎn)生的損失或損害承擔(dān)責(zé)任，除非該損失或損害是由______的過錯(cuò)或重大過失造成。此外，客戶同意如果因?yàn)榭蛻粑茨芡耆�與及時(shí)地履行其承諾或其聲明或保證并不屬實(shí)或正確，而給______招致任何債務(wù)、損失、損害、成本或費(fèi)用，包括律師費(fèi)，客戶將對(duì)此向_____，其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)、雇員、代理人、繼承人及受讓人予以賠償，以使之不受損害�？蛻敉瑫r(shí)同意立即賠償_____所有在執(zhí)行本協(xié)議任何條款或其它________與客戶簽訂的協(xié)議時(shí)招致的任何損害、成本與費(fèi)用，包括律師費(fèi)。因__________無法合理控制的原因，包括但不限于火災(zāi)、暴動(dòng)、罷工、雇主停工、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府管制、本地或國(guó)際限制或禁令，設(shè)備技術(shù)故障，停電或其它導(dǎo)致或可能導(dǎo)致外匯實(shí)時(shí)牌價(jià)異常變動(dòng)的情形，國(guó)際／國(guó)內(nèi)市場(chǎng)關(guān)閉或其它影響_____正常營(yíng)業(yè)的情形，_____不對(duì)其未履行或遲延履行義務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任。

34．交叉交易的同意

簽字人在此承認(rèn)并同意下述情況有可能出現(xiàn)，即與_________相關(guān)的某一職員、董事、關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)、關(guān)聯(lián)人、雇員、銀行或銀行雇員、或交易商可能是簽字人帳戶所進(jìn)行的交易的對(duì)手經(jīng)紀(jì)人。簽字人在此同意進(jìn)行上述交易，但前提是上述交易符合有關(guān)執(zhí)行買賣訂單的銀行、機(jī)構(gòu)、交易所或交易委員會(huì)的任何可能的條例或規(guī)定，以及任何lfeto有關(guān)規(guī)定或其它適用法中的任何限制與條件。

35．接受

僅當(dāng)由_________批準(zhǔn)并由其授權(quán)的代表簽字之后，本協(xié)議方可被視為已被_________所接受并成為客戶與_________之間的具有約束力的合同。

36．錄音

客戶同意并承認(rèn)_________與客戶于業(yè)務(wù)過程中進(jìn)行之所有電話談話，將會(huì)被由_________操作之中央錄音系統(tǒng)錄音。所有錄音將只用作核證交易準(zhǔn)確之用，_________所訂立之嚴(yán)格規(guī)則及程序?qū)⒋_保交易得以保密。不論是否使用自動(dòng)的警告提示，上述電話談話可能被以電子方式錄音�？蛻暨M(jìn)一步同意在涉及任何客戶或_________的糾紛或訴訟中，任何一方可以使用此類錄音或眷本作為證據(jù)�？蛻衾斫獠⑼�意_________定期根據(jù)其確立的營(yíng)業(yè)程序銷毀這些錄音。

37．法律的服從

如某一行為違反或可能導(dǎo)致_________違反lfeto或其它適用法律法規(guī)的規(guī)定，或者該行為可能令_________根據(jù)本協(xié)議所享有之任何權(quán)力受到損害，則客戶則不得指示_________進(jìn)行該行為，_________亦不得依據(jù)客戶的指示進(jìn)行該行為。

_________公司（蓋章）：_________

代表（簽字）：__________________

客戶（簽章）：__________________

_________年_________月________日

附件

附件一　同意進(jìn)行交易確認(rèn)及對(duì)帳單電子傳輸

客戶在此同意，作為郵件和電子郵件的替代，客戶的帳戶信息與交易確認(rèn)可由互聯(lián)網(wǎng)提供�？蛻魧⑼ㄟ^_________的互聯(lián)網(wǎng)頁并使用客戶的帳戶登入口令查閱其帳戶信息。_________將公布客戶的所有帳戶活動(dòng)，客戶將可以獲得每日、每月及年度的帳戶活動(dòng)報(bào)告，以及每項(xiàng)已執(zhí)行的交易的報(bào)告。在客戶每一筆交易完成不超過24小時(shí)以內(nèi)，更新的帳戶信息即可獲得。在客戶的網(wǎng)上帳戶公布其帳戶信息將被視作已經(jīng)向客戶提交交易確認(rèn)和對(duì)帳單。任何時(shí)候，帳戶信息將包括帶有票號(hào)的交易確認(rèn)、買賣價(jià)格，使用的保證金，可進(jìn)行保證金交易的數(shù)額，盈虧報(bào)告，以及l(fā)feto要求的當(dāng)前開口或未完結(jié)的頭寸。客戶可以在任何時(shí)候以書面方式通知_________終止本項(xiàng)同意。

b．暫�；蛳拗平灰准皟r(jià)格關(guān)系：市場(chǎng)情況例如市場(chǎng)流通量不足及或某些市場(chǎng)規(guī)則的施行例如因價(jià)格限制或“停板”措施而暫停任何合約或合約月份的交易，都可以增加虧損風(fēng)險(xiǎn)，這是因?yàn)橥顿Y者屆時(shí)將難以或無法執(zhí)行交易或平掉抵銷倉(cāng)盤。如果你賣出期權(quán)后遇到這種情況，你須承受的虧損風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)增加。此外，相關(guān)資產(chǎn)與期貨之間以及相關(guān)資產(chǎn)與期權(quán)之間的正常價(jià)格關(guān)系可能并不存在。例如，期貨期權(quán)所涉及的期貨合約須受價(jià)格限制所規(guī)限，但期權(quán)本身則不受其規(guī)限。缺乏相關(guān)資產(chǎn)參考價(jià)格會(huì)導(dǎo)致投資者難以判斷公平價(jià)格。

c．存放的現(xiàn)金及財(cái)產(chǎn)：如果你為在本地或海外進(jìn)行的交易存放款項(xiàng)或其它財(cái)產(chǎn)，你應(yīng)了解清楚該等款項(xiàng)或財(cái)產(chǎn)會(huì)獲得哪些保障，特別是在有關(guān)商號(hào)破產(chǎn)或無力償債時(shí)的保障。至于能追討多少款項(xiàng)或財(cái)產(chǎn)一事，可能須受限于具體法例規(guī)定或當(dāng)?shù)氐囊?guī)則。在某些司法管轄區(qū)，收回的款項(xiàng)或財(cái)產(chǎn)如有不足之?dāng)?shù)，則可認(rèn)定屬于你的財(cái)產(chǎn)將會(huì)如現(xiàn)金般按比例分配予你。

d．傭金及其它收費(fèi)：在開始交易之前，你先要清楚了解你必須繳付的所有傭金、費(fèi)用或其它收費(fèi)。這些費(fèi)用將直接影響你可獲得的凈利潤(rùn)如有或增加你的虧損。

e．其它司法管轄區(qū)的交易：在其它司法管轄區(qū)進(jìn)行交易在其它司法管轄區(qū)的市場(chǎng)啊秉括與本地市場(chǎng)有正式連系的市場(chǎng)進(jìn)行交易，或會(huì)涉及額外的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)這些市場(chǎng)的規(guī)例，投資者享有的保障程度例如賠償保險(xiǎn)可能有所不同，甚或有所下降。在進(jìn)行交易前，你應(yīng)先行查明有關(guān)你將進(jìn)行的該項(xiàng)交易的所有規(guī)則。你本身所在地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，將不能迫使你已執(zhí)行的交易所在地的所屬司法管轄區(qū)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)或市場(chǎng)執(zhí)行有關(guān)的規(guī)則。有鑒于此，在進(jìn)行交易之前，你應(yīng)先向有關(guān)商號(hào)查詢你本身地區(qū)所屬的司法管轄區(qū)及其它司法管轄區(qū)可提供哪種補(bǔ)救措施及有關(guān)詳情。

f．貨幣風(fēng)險(xiǎn)：以外幣計(jì)算的合約買賣所帶來的利潤(rùn)或招致的虧損不論交易是否在你本身所在的司法管轄區(qū)或其它地區(qū)進(jìn)行，均會(huì)在需要將合約的單位貨幣兌換成另一種貨幣時(shí)受到匯率波動(dòng)的影響。

g．交易設(shè)施：電子交易的設(shè)施是以計(jì)算機(jī)組成系統(tǒng)來進(jìn)行買賣盤傳遞、執(zhí)行、配對(duì)、登記或交易結(jié)算。然而，所有設(shè)施及系統(tǒng)均有可能會(huì)暫時(shí)中斷或失靈，而你就此所能獲得的賠償或會(huì)受制于系統(tǒng)供貨商、市場(chǎng)、結(jié)算公司及或參與者商號(hào)就其所承擔(dān)的責(zé)任所施加的限制。由于這些責(zé)任限制可以各有不同，你應(yīng)向?yàn)槟氵M(jìn)行交易的商號(hào)查詢這方面的詳情。

h．電子交易：透過某個(gè)電子交易系統(tǒng)進(jìn)行買賣，可能會(huì)與透過其它電子交易系統(tǒng)進(jìn)行買賣有所不同。如果你透過某個(gè)電子交易系統(tǒng)進(jìn)行買賣，便須承受該系統(tǒng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)，包括有關(guān)系統(tǒng)硬件或軟件可能會(huì)失靈的風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)失靈可能會(huì)導(dǎo)致你的買賣盤不能根據(jù)指示執(zhí)行，甚或完全不獲執(zhí)行。

i．場(chǎng)外交易：在某些司法管轄區(qū)，同時(shí)在特定情況之下，有關(guān)商號(hào)獲準(zhǔn)進(jìn)行場(chǎng)外交易。為你進(jìn)行交易的商號(hào)可能是你所進(jìn)行的買賣的交易對(duì)手方。在這種情況下，有可能難以或根本無法平掉既有倉(cāng)盤、評(píng)估價(jià)值、厘定公平價(jià)格又或評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。因此，這些交易或會(huì)涉及更大的風(fēng)險(xiǎn)。此外，場(chǎng)外交易的監(jiān)管或會(huì)比較寬松，又或需遵照不同的監(jiān)管制度因此，你在進(jìn)行該等交易前，應(yīng)先了解適用的規(guī)則和有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。

第四篇：代客外匯買賣業(yè)務(wù)

（一）外匯代客業(yè)務(wù)概述

外匯代客業(yè)務(wù)是我行提供客戶的一種代理業(yè)務(wù)，總行及有該項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)的分行可以根據(jù)有關(guān)政策規(guī)定辦理。這類業(yè)務(wù)根據(jù)客戶提出的在外匯幣種、匯率、利率、收益等方面的需求，利用銀行發(fā)達(dá)的信息網(wǎng)絡(luò)、強(qiáng)大的交易能力和豐富的交易工具為客戶提供解決方案、完成交易�？蛻敉ㄟ^這類交易，可以實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)的保值增值、可以規(guī)避外匯債務(wù)的匯率、利率風(fēng)險(xiǎn)。而銀行則不僅可以獲得可觀的手續(xù)費(fèi)和外匯匯差收益，更可以緊密銀企關(guān)系，實(shí)現(xiàn)深度客戶營(yíng)銷。

目前我行經(jīng)常開展的外匯代客業(yè)務(wù)主要有三類：代客外匯買賣、代客外匯資產(chǎn)管理、代客外匯債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。這是基于客戶不同需求劃分的，客戶的需求實(shí)際上往往具有多樣性和復(fù)雜性，根據(jù)不同的案例，我行資金業(yè)務(wù)人員會(huì)設(shè)計(jì)不同的解決方案，在一個(gè)比較復(fù)雜的方案中可能會(huì)即涉及外匯買賣和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、同時(shí)又為客戶合理規(guī)避債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際外匯市場(chǎng)、資本市場(chǎng)的迅速發(fā)展，為我們提供了非常豐富的基本交易工具和交易品種去滿足客戶的各種需求，并且不斷有新的衍生產(chǎn)品誕生，由于我國(guó)實(shí)行外匯管制，所以并不是每種交易產(chǎn)品都可以使用，這里我們將著重介紹在目前政策許可范圍內(nèi)我行的主要外匯代客產(chǎn)品。

1、定義

代客外匯買賣是為滿足客戶在國(guó)際經(jīng)貿(mào)活動(dòng)中各種外匯支付結(jié)算的需要，我行接受客戶委托，根據(jù)國(guó)際慣例，利用國(guó)際外匯市場(chǎng)上即期、遠(yuǎn)期、掉期等金融工具，幫助客戶將持有的一種外匯貨幣轉(zhuǎn)換成另外一種外匯貨幣，以鎖定匯率成本、防范匯率風(fēng)險(xiǎn)、降低交易成本。

2、適用客戶

凡是由國(guó)家授權(quán)從事對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易活動(dòng)和開展國(guó)際金融、國(guó)際融資的企事業(yè)單位以及其他具有法人資格的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，因國(guó)際經(jīng)貿(mào)活動(dòng)需要對(duì)外支付外匯，比如t/t項(xiàng)下的付款（即期），進(jìn)口信用證下的付款（遠(yuǎn)期），或者其他的情況，但是客戶手中有另外一種貨幣，而沒有足夠的需要支付幣種的資金，這就需要進(jìn)行外匯買賣交易，如果金額較大可以按照外匯管理局的有關(guān)規(guī)定委托我行辦理代客外匯買賣業(yè)務(wù)。

（1）客戶必須有相應(yīng)的進(jìn)出口貿(mào)易合同或貸款合同或其他相關(guān)經(jīng)濟(jì)協(xié)議；

（2）客戶用于買賣外匯的資金來源正當(dāng)；

（3）客戶委托我行買賣的貨幣幣種、金額和期限必須與其提供的相關(guān)合同文本中規(guī)定的貨幣幣種、金額和描述或匡計(jì)的期限相符，委托交易的金額不得超過原貿(mào)易合同的110%。

這其實(shí)是要求代客外匯買賣必須有真實(shí)的經(jīng)貿(mào)活動(dòng)背景，不能以投機(jī)炒匯營(yíng)利為目的。目前在柜面辦理的結(jié)售匯、套匯業(yè)務(wù)與代客外匯買賣的差異在于結(jié)售匯、套匯的匯率牌價(jià)是以國(guó)家基準(zhǔn)價(jià)為依據(jù)制定的而且套匯必須經(jīng)過人民幣作為過渡幣種，而代客外匯買賣提供客戶的匯率是直接國(guó)際外匯市場(chǎng)的現(xiàn)價(jià)（加一定的點(diǎn)數(shù)），直接在兩種外匯之間交易。因此客戶往往可以得到比套匯更優(yōu)惠的匯率價(jià)格，客戶還可以根據(jù)需要指定交易的委托匯率。

3、金額起點(diǎn)

原則上代客外匯買賣要求單筆交易的最低金額為十萬美元或等值的其他幣種外匯。

4、經(jīng)辦部門

我行代理外匯買賣業(yè)務(wù)由總行資金財(cái)務(wù)部統(tǒng)一辦理，客戶可以通過各分支行相關(guān)部門申請(qǐng)?jiān)擁?xiàng)業(yè)務(wù)。

5、主要幣種

目前交易幣種主要有：美元、日元、歐元、英鎊、港元、澳大利亞元、瑞士法郎、加拿大元、瑞典克朗等可自由兌換的貨幣。

（三）交易品種和案例

1、即期外匯買賣：即期外匯買賣是指買賣雙方約定于外匯買賣成交后兩個(gè)營(yíng)業(yè)日（含）以內(nèi)辦理交割的交易。

2、遠(yuǎn)期外匯買賣：遠(yuǎn)期外匯買賣是買賣雙方事先達(dá)成的交易合約，約定在將來某個(gè)確定的時(shí)間按規(guī)定的價(jià)格和成交金額交割的外匯交易。遠(yuǎn)期外匯買賣的交割日晚于成交日兩個(gè)營(yíng)業(yè)日以上，一般的交易期限在一年以內(nèi)。

3、掉期外匯買賣：掉期外匯買賣是指與交易對(duì)手約定現(xiàn)在以a貨幣交換b貨幣，并約定在未來的某個(gè)特定日期，再以b貨幣換回a貨幣。實(shí)際上是包含了

一個(gè)a貨幣換b貨幣的即期交易和一個(gè)b貨幣換回a貨幣的遠(yuǎn)期交易。這種交易主要滿足客戶在一定時(shí)期內(nèi)對(duì)b貨幣的需要，但是又希望能鎖定b貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)。

（四）注意事項(xiàng)

1、風(fēng)險(xiǎn)。代客外匯買賣的主要風(fēng)險(xiǎn)存在與遠(yuǎn)期外匯買賣時(shí)，一般只收取客戶的交易保證金，甚至減免保證金，如果客戶因?yàn)楦鞣N原因最后無法實(shí)現(xiàn)交割的話，由于我行與國(guó)際外匯市場(chǎng)上的交易對(duì)手達(dá)成的交易合約必須要履行，這樣我行被迫完成貨幣轉(zhuǎn)化，如果發(fā)生加大的匯率波動(dòng)，保證金不夠彌補(bǔ)匯率變動(dòng)帶來的影響，就可能造成我行的損失，所以一方面要做好客戶保證金帳戶的監(jiān)管，確保交割前交易資金的到位，另一方面總行也規(guī)定了在匯率波動(dòng)、保證金不足的情況下強(qiáng)行平盤的規(guī)定。

2、收益：代客外匯買賣對(duì)客戶來說降低了貨幣轉(zhuǎn)換的成本，鎖定了風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)銀行來說也帶來相當(dāng)?shù)氖找�，現(xiàn)在我行對(duì)代客外匯買賣不收取手續(xù)費(fèi)，而是在交易匯率上加一定的基點(diǎn)，獲取匯差收益，具體的點(diǎn)數(shù)根據(jù)交易客戶、交易金額的不同，由總行資金財(cái)務(wù)部確定。

第五篇：掉期外匯買賣

掉期外匯買賣

*什么是掉期外匯買賣

一筆掉期外匯買賣可以看成由兩筆交易金額相同，起息日不同，交易方向相反的外匯買賣組成的，因此一筆掉期外匯買賣具有一前一后兩個(gè)起息日和兩項(xiàng)約定的匯率水平。在掉期外匯買賣中，客戶和銀行按約定的匯率水平將一種貨幣轉(zhuǎn)換為另一種貨幣，在第一個(gè)起息日進(jìn)行資金的交割，并按另一項(xiàng)約定的匯率將上述兩種貨幣進(jìn)行方向相反的轉(zhuǎn)換，在第二個(gè)起息日進(jìn)行資金的交割。

最常見的掉期交易是把一筆即期交易與一筆遠(yuǎn)期交易合在一起，等同于在即期賣出甲貨幣買進(jìn)乙貨幣的同時(shí)，反方向地買進(jìn)遠(yuǎn)期甲貨幣、賣出遠(yuǎn)期乙貨幣的外匯買賣交易。

*掉期外匯買賣的作用

-調(diào)整起息日

客戶敘做遠(yuǎn)期外匯買賣后，因故需要提前交割，或者由于資金不到位或其它原因，不能按期交割，需要展期時(shí)，都可以通過敘做外匯掉期買賣對(duì)原交易的交割時(shí)間進(jìn)行調(diào)整。-防范風(fēng)險(xiǎn)

若客戶目前持有甲貨幣而需使用乙貨幣，但在經(jīng)過一段時(shí)間后又收回乙貨幣并將其換回甲貨幣，也可通過敘做掉期外匯買賣來固定換匯成本，防范風(fēng)險(xiǎn)。

-掉期交易只做一筆交易，不必做兩筆，交易成本較低

掉期外匯買賣的業(yè)務(wù)處理

1、客戶要對(duì)已達(dá)成的遠(yuǎn)期交易進(jìn)行展期，必須在該遠(yuǎn)期交易起息日的要5個(gè)工作日前向原敘做遠(yuǎn)期交易的銀行機(jī)構(gòu)或部門提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后填寫新的《保值外匯買賣申請(qǐng)書》辦理外匯掉期交易。

2、客戶要對(duì)已達(dá)成的遠(yuǎn)期交易提前交割，須在提前交割的5個(gè)工作日前向原敘做遠(yuǎn)期交易的銀行機(jī)構(gòu)或部門提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后填寫新的《保值外匯買賣申請(qǐng)書》辦理外匯掉期交易。

3、客戶辦理新的外匯掉期交易，對(duì)客戶的要求與辦理即期和遠(yuǎn)期外匯買賣相同，需要有貿(mào)易或其他保值背景，填寫《保值外匯買賣申請(qǐng)書》，并比照辦理遠(yuǎn)期外匯買賣的辦法交存一定數(shù)量的保證金。

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