第一篇：內(nèi)控和案防自查自糾材料

內(nèi)控和案防自查自糾材料

為了加強(qiáng)農(nóng)術(shù)信用社內(nèi)控案防工作,堅(jiān)持標(biāo)本兼治,關(guān)口前移,著力建立農(nóng)村信用社案件防控長(zhǎng)效機(jī)制,有效遏制法規(guī)案件的發(fā)生,先將自查情況匯報(bào)如下:

一、內(nèi)控管理存在的主要問(wèn)題

1.貸款信息失真。實(shí)際放款方式與信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中錄入的方式不相同，貸款信息錄入與紙質(zhì)資料不一致。系統(tǒng)信息錄入不全不實(shí)，經(jīng)濟(jì)狀況等信息錄入不實(shí)。且未及時(shí)對(duì)信息維護(hù)與更前倨后恭，部分無(wú)貸后檢查信息。

2.大額存款進(jìn)出漏洞大。存款未支持實(shí)名制，公款私存問(wèn)題存在。大額現(xiàn)金支取未堅(jiān)持預(yù)約登記制度，大額存款支取登記不齊全，手續(xù)不合規(guī)，客戶(hù)吸存、社際往來(lái)資金上個(gè)人存折挪用資金現(xiàn)象嚴(yán)重。對(duì)公帳戶(hù)支票審查不嚴(yán)，存款支取手續(xù)不合規(guī)及違規(guī)解付匯款等問(wèn)題依然存在

3.空載息單情況普遍 因收息計(jì)劃大，每到月未，季未，年未結(jié)賬考核時(shí)，對(duì)沒(méi)收回貸款息按管戶(hù)信貸員將息單裁好，由信貸員將多筆巨額資金墊付入賬，造成一部分人違規(guī)借貸或挪用其它資金現(xiàn)象。

4.賭博炒股屢見(jiàn)不鮮。不少員工沾染上社會(huì)良習(xí)性，好賭嗜股，致使不擇手段貪污挪用侵占聯(lián)社資金。

二、問(wèn)題產(chǎn)生的主要原因

1.思想認(rèn)識(shí)不重視，對(duì)內(nèi)部監(jiān)管說(shuō)起來(lái)重要，做起來(lái)次要，忙起來(lái)不要，案防工作沒(méi)形成一個(gè)齊抓共管共識(shí)。少數(shù)基層單位存有僥幸心理，認(rèn)為多年未發(fā)案件，放松了監(jiān)管。業(yè)務(wù)部門(mén)只抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，認(rèn)為抓案防是監(jiān)、審、保部門(mén)的事和責(zé)任，與已無(wú)關(guān)，麻木不仁。三是急功進(jìn)利，短期行為重。存在重玩樂(lè)輕學(xué)習(xí)，重經(jīng)營(yíng)輕管理，重查處輕規(guī)范，重眼前輕長(zhǎng)遠(yuǎn)，重布置輕檢查，重務(wù)虛輕實(shí)效，重檢查輕處罰，重事后檢查輕事前監(jiān)管。

2.把關(guān)守口不嚴(yán)，貸款把關(guān)不嚴(yán)，該審的不審，該查的不查，一路綠燈。會(huì)計(jì)出口把關(guān)不嚴(yán)，沒(méi)堅(jiān)持誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的帳，由誰(shuí)支配使用原則

3.監(jiān)管職責(zé)未履行。領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任未履行，主要是部門(mén)負(fù)責(zé)人和基層主任未盡職履行案防第一責(zé)任人職責(zé)。二是專(zhuān)業(yè)職責(zé)未履行，分工不細(xì)，職責(zé)不明，形成監(jiān)督管理盲區(qū)。

4.檢查監(jiān)控不到位，崗位監(jiān)督不到位。主要是崗位聯(lián)保，相互監(jiān)督不到位，不良行為人監(jiān)督不到們，對(duì)重點(diǎn)人未深度排查，另一方面沒(méi)對(duì)重點(diǎn)人落實(shí)幫教防控措施。高管交流，員工輪崗，強(qiáng)制休假及近親回避流于形式，社際社內(nèi)輪崗檢查不到位，致使收貸、收息不入賬等現(xiàn)象普遍存在。平時(shí)監(jiān)管不到位，給思想不健康人員作案有乘之機(jī)。

5.案防機(jī)制不健全，現(xiàn)時(shí)的內(nèi)控監(jiān)管文件著重提出的處罰規(guī)定較多，較重，給人們?cè)斐慑e(cuò)覺(jué)和誤導(dǎo)，促使基層人員忽視事前監(jiān)管過(guò)程，而關(guān)注最后處罰結(jié)果，導(dǎo)致怕追責(zé)，小案不報(bào)，以至釀成大案要案。

主要措施：

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一、多學(xué)習(xí)，常教育，強(qiáng)化規(guī)范意識(shí)

用法紀(jì)強(qiáng)化思想道德規(guī)范。強(qiáng)化法律學(xué)習(xí)，樹(shù)立正確的人生價(jià)值觀，職業(yè)道德觀和金錢(qián)名利關(guān)。用制度，強(qiáng)化操作行為規(guī)范，強(qiáng)化員工制度灌輸，堅(jiān)持短期培訓(xùn)，增強(qiáng)制度意識(shí)，用制度規(guī)范操作行為，抓好制度執(zhí)行力檢查，讓制度成為全員的自覺(jué)行動(dòng)。

二、勤檢查，明確問(wèn)題所在，提出改善措施 ，有效的執(zhí)行，并定期總結(jié)執(zhí)行情況！三、

第二篇：內(nèi)控和案防自查自糾材料

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，結(jié)合省聯(lián)社、辦事處“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案及相關(guān)要求，我社結(jié)合自身實(shí)際認(rèn)真貫徹落實(shí)，在此基礎(chǔ)上出臺(tái)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，組織全體員工按方案要求開(kāi)展此項(xiàng)工作，到報(bào)告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：

一、準(zhǔn)備階段

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，主任和監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，監(jiān)事長(zhǎng)兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開(kāi)展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門(mén)各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對(duì)本部門(mén)的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，由活動(dòng)辦公室制訂出本社具體的實(shí)施方案，報(bào)銀監(jiān)辦備案后于xx年6月5日召集各社主任召開(kāi)了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。

二、學(xué)習(xí)階段

在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展，聯(lián)社明確了城內(nèi)二個(gè)網(wǎng)點(diǎn)與管理人員人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門(mén)經(jīng)理主講上述制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過(guò)一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問(wèn)題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過(guò)自查，對(duì)于各社財(cái)務(wù)開(kāi)支手續(xù)不齊、支付利息無(wú)客戶(hù)簽名、貸款手續(xù)不齊備、個(gè)別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時(shí)清理破鈔、各類(lèi)登記簿記錄不全、未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢(qián)流程操作等問(wèn)題，均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng);個(gè)別規(guī)章制度條款線(xiàn)條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強(qiáng)制休假制度》;實(shí)際工作中，各類(lèi)違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問(wèn)題后無(wú)可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣;近年來(lái)，我社吸收了大量的股金，但對(duì)于股東要求的用其股金質(zhì)押貸款卻處于無(wú)章可循的局面，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響。

針對(duì)上述存在的問(wèn)題，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時(shí)加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺(jué)抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變;二是提倡人性化管理，在勞動(dòng)用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)員工的工作積極性;三是針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問(wèn)題、新情況，及時(shí)組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。

第三篇：銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾階段工作報(bào)告

銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾階段工作報(bào)告

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，結(jié)合省聯(lián)社、辦事處“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案及相關(guān)要求，我社結(jié)合自身實(shí)際認(rèn)真貫徹落實(shí)，在此基礎(chǔ)上出臺(tái)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，組織全體員工按方案要求開(kāi)展此項(xiàng)工作，到報(bào)告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：

一、準(zhǔn)備階段

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，主任和監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，監(jiān)事長(zhǎng)兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開(kāi)展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門(mén)各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對(duì)本部門(mén)的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，由活動(dòng)辦公室制訂出本社具體的實(shí)施方案，報(bào)銀監(jiān)辦備案后于201*年6月5日召集各社主任召開(kāi)了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。

二、學(xué)習(xí)階段

在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展，聯(lián)社明確了城內(nèi)二個(gè)網(wǎng)點(diǎn)與管理人員人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門(mén)經(jīng)理主講上述制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過(guò)一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問(wèn)題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過(guò)自查，對(duì)于各社財(cái)務(wù)開(kāi)支手續(xù)不齊、支付利息無(wú)客戶(hù)簽名、貸款手續(xù)不齊備、個(gè)別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時(shí)清理破鈔、各類(lèi)登記簿記錄不全、未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢(qián)流程操作等問(wèn)題，均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線(xiàn)條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強(qiáng)制休假制度》；實(shí)際工作中，各類(lèi)違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問(wèn)題后無(wú)可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣；近年來(lái)，我社吸收了大量的股金，但對(duì)于股東要求的用其股金質(zhì)押貸款卻處于無(wú)章可循的局面，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響。

針對(duì)上述存在的問(wèn)題，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時(shí)加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不

敢違”向“自覺(jué)抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動(dòng)用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)員工的工作積極性；三是針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問(wèn)題、新情況，及時(shí)組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。

第四篇：銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾階段工作報(bào)告

深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)

自查自糾階段工作報(bào)告

根據(jù)宣皖農(nóng)商行[201*]124號(hào)有關(guān)要求，我行結(jié)合自身實(shí)際認(rèn)真貫徹落實(shí)，在此基礎(chǔ)上出臺(tái)了寒亭支行《深化銀行業(yè)內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》，組織全體員工按方案要求開(kāi)展此項(xiàng)工作，到報(bào)告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：

1、能夠按照總行的要求，建立建全了各種內(nèi)控制度，并在工作中自覺(jué)地加以遵守。建立業(yè)務(wù)線(xiàn)與監(jiān)督線(xiàn)“雙線(xiàn)責(zé)任追究”，將責(zé)任追究覆蓋到所有崗位和人員。做到了工作有制度、制度有落實(shí)、執(zhí)行有監(jiān)督。

2、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的操作基本符合制度要求。一是能及時(shí)進(jìn)行按著要求進(jìn)行賬務(wù)、庫(kù)存現(xiàn)金、內(nèi)外賬目的核對(duì)，沒(méi)有白條頂庫(kù)和挪用庫(kù)款現(xiàn)象；二是各種重要憑證和有價(jià)單證的保管使用手續(xù)嚴(yán)密、責(zé)任分明；三是各種費(fèi)用開(kāi)支和大額支付能?chē)?yán)格覆行審批手續(xù)。四是公、私印章保管規(guī)范，隨用隨取，離柜收起。

3、信貸業(yè)務(wù)方面：我行已建立了貸款授權(quán),貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度。在總行對(duì)支行授權(quán)的基礎(chǔ)上，對(duì)大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批,落實(shí)第一責(zé)任人。農(nóng)戶(hù)小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶(hù)檔案的限額一致。

在此次自查中，我支行結(jié)合“三項(xiàng)整治”工作以6月底不良貸款報(bào)表余額為準(zhǔn)，對(duì)支行20萬(wàn)元及以上的大額不良貸款進(jìn)行排查。經(jīng)查我支行有一筆30萬(wàn)元五級(jí)分類(lèi)為損失的的不良貸款。該借款人胡

思偉，宣城市區(qū)居民，原為政府機(jī)關(guān)干部。于1996年10月1日以經(jīng)營(yíng)干果缺少資金為由在我行借款30萬(wàn)元。后經(jīng)查實(shí)該筆資金借款人轉(zhuǎn)借給了吳霞使用，經(jīng)催收該筆貸款本息于1996年12月30日由吳霞還清。后因吳霞與他人合伙貪污挪用公款案發(fā)被判服刑，其歸還我行的貸款被司法部門(mén)以追贓為由從我行賬戶(hù)扣劃。該筆貸款的兩個(gè)保證人分別是借款人妻子張學(xué)蓓和吳霞。張學(xué)蓓為農(nóng)行員工，因該筆貸款曾全部?jī)斶�，且借款人把貸款借給了吳霞。故其夫婦二人不愿承擔(dān)該筆債務(wù)，吳霞已判刑，家庭財(cái)產(chǎn)也已依法追繳，無(wú)力償還貸款�，F(xiàn)該筆貸款已喪失訴訟時(shí)效，后經(jīng)總行認(rèn)定為損失類(lèi)貸款。

通過(guò)對(duì)大額不良貸款的排查，讓我支行充分認(rèn)識(shí)到在以后的信貸工作中一要嚴(yán)格貸款操作程序，嚴(yán)把貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查“三關(guān)”，尤其要抓好信貸資產(chǎn)跟蹤監(jiān)控工作，隨時(shí)掌握信貸風(fēng)險(xiǎn)的變化，及時(shí)調(diào)整貸款管理策略，將風(fēng)險(xiǎn)消滅于萌芽狀態(tài)。二要完善信貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制，全面推行抵（質(zhì)）押貸款，嚴(yán)格依照“三個(gè)辦法一個(gè)指引和《擔(dān)保法》《物權(quán)法》辦理抵押擔(dān)保手續(xù)，對(duì)抵質(zhì)押物的權(quán)屬和價(jià)值及其可行性嚴(yán)格審查，防止“一物多�！薄ⅰ皳�(dān)而不�！钡默F(xiàn)象發(fā)生，對(duì)以前擔(dān)保失效貸款盡可能補(bǔ)辦抵押擔(dān)保手續(xù)，轉(zhuǎn)移信貸風(fēng)險(xiǎn)。

4、“三防一保”方面支行已與員工簽定了安全責(zé)任書(shū),落實(shí)了安全責(zé)任。安全防衛(wèi)設(shè)施,消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài)。支行制訂了防暴預(yù)案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜,采取積極有效的應(yīng)對(duì)措施。

通過(guò)自查自糾,我行進(jìn)一步提高了案件防范意識(shí),對(duì)一些過(guò)時(shí)的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂。力圖通過(guò)對(duì)重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營(yíng)管理水平,促進(jìn)我行健康穩(wěn)定發(fā)展。

寒亭支行

201*年9月15日

第五篇：內(nèi)控和案防

正陽(yáng)縣聯(lián)社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自

查自糾階段工作報(bào)告

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險(xiǎn)[201*]9號(hào)）要求以及銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實(shí)際，組織全體員工認(rèn)真開(kāi)展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：

一、準(zhǔn)備階段

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，聯(lián)社成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長(zhǎng)兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開(kāi)展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門(mén)各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對(duì)本部門(mén)的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于201*年8月8日召集各社主任召開(kāi)了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。

二、學(xué)習(xí)階段

在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門(mén)經(jīng)理主講各項(xiàng)制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過(guò)一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問(wèn)題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過(guò)自查，對(duì)于各社（部）財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題：

（一） 憑證管理不合規(guī)。

（二）列支辦公用品無(wú)清單。

信貸方面存在的問(wèn)題：

（一） 未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自

付貸款。

（二） 貸款手續(xù)不齊全。

（三） 貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問(wèn)題。

以上問(wèn)題均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線(xiàn)條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，實(shí)際工作中，各類(lèi)違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問(wèn)題后無(wú)可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣。

針對(duì)上述存在的問(wèn)題，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時(shí)加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺(jué)抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動(dòng)用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)員工的工作積極性；三是針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問(wèn)題、新情況，及時(shí)組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。

正陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二〇一四年九月二十二日

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