財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部工作總結(jié)
財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部工作總結(jié)
一、合理制定經(jīng)營(yíng)目標(biāo),確保全年各項(xiàng)指標(biāo)的完成
年初,本著“效益優(yōu)先”的原則,根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù),結(jié)合我社上年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情況的基礎(chǔ)上,科學(xué)、合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù),并于元月一日召開首季組織資金工作動(dòng)員大會(huì),進(jìn)一步提高全員的思想認(rèn)識(shí),明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù)。二月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳,合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo),與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制,修改和完善了經(jīng)營(yíng)管理綜合考核辦法,為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營(yíng)方向和責(zé)任目標(biāo)。十一月份,根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)際完成情況,結(jié)合本地市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變化特點(diǎn),及時(shí)調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),為今年利潤(rùn)計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基礎(chǔ)。截止11月末,各項(xiàng)存款余額為*******萬元,比年初增加******萬元;各項(xiàng)貸款余額為******萬元(含貼現(xiàn)****萬元),比年初增加****萬元;不良貸款余額為****萬元(不含抵債資產(chǎn)),比年初下降****萬元,不良貸款占各項(xiàng)貸款的比例為*%(含貼現(xiàn)),比年初的*%下降了*個(gè)百分點(diǎn);全轄盈虧軋差合計(jì)賬面盈余****萬元,比去年同期增盈****萬元。預(yù)計(jì)至12月末,各項(xiàng)存款余額達(dá)到******萬元,比年初增加******萬元;各項(xiàng)貸款余額為*****萬元,比年初增加*****萬元;不良貸款余額為****萬元,比年初下降****萬元,不良貸款占比為*,比年初下降*%;全轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入為****元,各項(xiàng)支出****萬元,賬面盈余****萬元。二、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,規(guī)范財(cái)務(wù)行為,努力增收節(jié)支
1、根據(jù)上年財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn),結(jié)合今年改革實(shí)際情況,以“總量控制,效益優(yōu)先,以收定支,超額審批,超限停支,財(cái)務(wù)公開,民主理財(cái)”為原則,控制水電費(fèi)、公雜費(fèi)、郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額,業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5‰序時(shí)列支,其他費(fèi)用開支必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社審批,并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素。同時(shí)綜合考慮各方面情況,又給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了****元費(fèi)用,從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)和管理所需各項(xiàng)費(fèi)用的開支。
2、規(guī)范財(cái)務(wù)行為,合理控制財(cái)務(wù)開支。繼續(xù)執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理辦法》和《費(fèi)用結(jié)報(bào)制度》,在聯(lián)社費(fèi)用管理委員會(huì)管理下,詳細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等,不斷完善了費(fèi)管會(huì)的管理制度,對(duì)于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開支,一律提前上報(bào)費(fèi)管費(fèi)研究、審批。截止11月末,經(jīng)費(fèi)管會(huì)研究審批通過的各項(xiàng)費(fèi)用為******元,其中:各項(xiàng)墊支費(fèi)用*****,購買的低值易耗品費(fèi)用為*****元,各種修理費(fèi)用為******元,營(yíng)業(yè)外支出為****元,其他各項(xiàng)費(fèi)用為*****元。
3、減少非生息資金的占比,加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理。截止11月末,我社應(yīng)收利息帳面余額為***萬元,已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險(xiǎn)控制警戒線,我部根據(jù)實(shí)際情況,在主任室的要求下,堅(jiān)持“誰分片地區(qū),誰負(fù)責(zé)清理”的原則,對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤督促,限期清理。截止11月末,應(yīng)收利息余額為***萬元,預(yù)計(jì)年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。三、及時(shí)清收違規(guī)投資,規(guī)范投資行為
根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求,加大了對(duì)違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度,通過采取上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式,及時(shí)清收了申銀萬國****萬元國債和保險(xiǎn)投資****萬元。目前仍有保險(xiǎn)投資**萬元未收回,正繼續(xù)與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付;密切關(guān)注南方證券托管工作,債權(quán)一經(jīng)確定,及時(shí)清收南方證券****萬元國債投資。為規(guī)范投資行為,確保資金安全、高效運(yùn)營(yíng),我部于今年十月制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》,規(guī)定了在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來,委托省聯(lián)社在銀行間債券市場(chǎng)購買債券*****萬元,同時(shí)與省聯(lián)社進(jìn)行短期資金拆放業(yè)務(wù),提高了資金使用效益。四、申請(qǐng)發(fā)行專項(xiàng)中央銀行票據(jù)**萬元
為進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革,切實(shí)用好國家資金支持政策,根據(jù)國庫院《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》(國發(fā)[201*]15號(hào))和中國人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項(xiàng)中央銀行票據(jù)操作辦法》(銀發(fā)[201*]181號(hào))、《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引》(銀發(fā)[##]4號(hào))文件精神,一季度制定了《**市農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股及降低不良貸款計(jì)劃書》,在報(bào)經(jīng)**銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后,一邊請(qǐng)**會(huì)計(jì)師事務(wù)所清產(chǎn)核資,同時(shí)進(jìn)行增資擴(kuò)股充實(shí)資本,采取措施清收和降低不良貸款,在二季度成功申請(qǐng)發(fā)行了中央銀行專項(xiàng)票據(jù)**萬元,并在二季度末達(dá)到了提前申請(qǐng)贖回的條件。
五、充實(shí)資本金,增強(qiáng)自身的經(jīng)營(yíng)實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
根據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營(yíng)自主、盈虧自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的要求,通過宣傳發(fā)動(dòng),募集股金,完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序,共增擴(kuò)股金****萬元,有力地支持了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,加強(qiáng)了對(duì)“三農(nóng)”的服務(wù),同時(shí)自身的經(jīng)營(yíng)實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力也得到了加強(qiáng)。六、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),堵塞經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生
1、為了進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度,強(qiáng)化內(nèi)部管理,促進(jìn)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),防止各類案件的發(fā)生,我們修改和補(bǔ)充了《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》,把內(nèi)控制度考核分為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部分、信息科技部分、資金營(yíng)運(yùn)部分、監(jiān)察審計(jì)部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部分共七個(gè)部分,詳細(xì)、完整地制定了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的處罰辦法,以處罰為手段,有效地規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范,防止違章違法行為的發(fā)生。
2、10月21日至25日,開展了“會(huì)計(jì)互審大檢查”活動(dòng),我部會(huì)同監(jiān)察審計(jì)部選擇了*****等五個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),組織全轄**個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的主辦會(huì)計(jì),分五組對(duì)這五個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以會(huì)計(jì)互審的形式對(duì)會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)核算質(zhì)量進(jìn)行了全面檢查。互審組全面調(diào)閱了被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的傳票、賬冊(cè)、報(bào)表、登記簿等會(huì)計(jì)檔案,結(jié)合日常業(yè)務(wù),對(duì)會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)過程中好的做法和不是之處進(jìn)行了總結(jié),并形成會(huì)計(jì)互審工作底稿,就互審情況進(jìn)行了交流。活動(dòng)結(jié)束后,我部同監(jiān)察審計(jì)部對(duì)一些操作業(yè)務(wù)進(jìn)行明確的規(guī)定,并制定了以后會(huì)計(jì)輔導(dǎo)、檢查的重點(diǎn)和方法,此次活動(dòng)不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求,規(guī)范會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)的操作行為,而且進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度,杜絕了安全隱患。七、加強(qiáng)賬戶管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理,防范金融風(fēng)險(xiǎn)
今年以來,為加強(qiáng)我社賬戶管理和現(xiàn)金管理,配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要,分別進(jìn)行了賬戶管理檢查、大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個(gè)階段進(jìn)行:第一階段,對(duì)照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定,各基層網(wǎng)點(diǎn)首先展開自查,形成自查報(bào)告上報(bào)我部;第二階段,我部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告進(jìn)行匯總分析,形成報(bào)告報(bào)銀監(jiān)部門和人民銀行;第三階段,配合銀監(jiān)部門和人民銀行對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查。對(duì)檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金、違規(guī)開設(shè)基本賬戶等進(jìn)行通報(bào),結(jié)合處罰辦法對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處罰,并要求限期整改。檢查通過現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、問題討論等方式,促進(jìn)了基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作能力,規(guī)范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務(wù)操作行為,進(jìn)一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。7月份,結(jié)合全市開展“反假宣傳周”活動(dòng),積極開展了反假幣宣傳活動(dòng),在真州農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、新城鎮(zhèn)街道等地進(jìn)行宣傳,反假活動(dòng)的開展不僅增強(qiáng)了內(nèi)勤員工防假、反假的能力,而且也提高市民防假意識(shí)和對(duì)假幣的識(shí)別能力,有效地預(yù)防了金融犯罪,防范了金融風(fēng)險(xiǎn)。
八、加強(qiáng)培訓(xùn),強(qiáng)化輔導(dǎo),提高會(huì)計(jì)工作水平
1、利用會(huì)計(jì)例會(huì)之機(jī),組織各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務(wù)上線后,對(duì)全轄各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)、記賬員、儲(chǔ)蓄員分別進(jìn)行了操作業(yè)務(wù)培訓(xùn),并進(jìn)行理論和操作實(shí)踐考試,對(duì)考試合格者方允許上崗。今年以來,我部下發(fā)了三期會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料,分別是《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》、《會(huì)計(jì)憑證編制及裝訂規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)》和《**市農(nóng)村信用社報(bào)表填制說明及相關(guān)要求》,并根據(jù)《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》的內(nèi)容,單獨(dú)對(duì)出納員進(jìn)行了一期培訓(xùn)。通過多次學(xué)習(xí)和培訓(xùn),不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識(shí)水平和實(shí)際操作能力,確保了內(nèi)勤人員適應(yīng)上線后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求。
2、會(huì)計(jì)檢查與輔導(dǎo)。每個(gè)季度對(duì)全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)出納基本制度的落實(shí)、工作質(zhì)量、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查,對(duì)檢查中存在的問題,及時(shí)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)糾正,并針對(duì)存在的違規(guī)違紀(jì)行為對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行罰款和通報(bào),促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。
九、下一年度工作目標(biāo)
1、加強(qiáng)柜面人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考核,組織技術(shù)練兵、技能評(píng)級(jí)等,努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。
2、開展柜員制調(diào)研,爭(zhēng)取盡早實(shí)行柜員制。3、健全內(nèi)部管理制度,做到依法核算、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。4、強(qiáng)化會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查的力度,杜絕安全隱患。
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運(yùn)營(yíng)財(cái)會(huì)部201*年度工作總結(jié)
201*年,運(yùn)營(yíng)財(cái)會(huì)部在縣行黨委和市行運(yùn)營(yíng)管理部的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我們緊緊圍繞全行工作中心,突出“控險(xiǎn)”和“服務(wù)”兩大主題,以會(huì)計(jì)內(nèi)控“三化三鐵”創(chuàng)建和“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)精細(xì)化管理年”為主線,在制度建設(shè)上抓完善、在隊(duì)伍素質(zhì)上抓提高、在監(jiān)管方式上抓創(chuàng)新、在問題整改和責(zé)任追究上抓落實(shí)、在服務(wù)功能和水平上抓提升,全行運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)工作得到了進(jìn)一步加強(qiáng),工作水平和質(zhì)量有了明顯提高,控險(xiǎn)防案能力得到了進(jìn)一步的提升,有力促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展。現(xiàn)將本年度的工作情況匯報(bào)如下:
一、本年度主要工作情況:
(一)認(rèn)真貫徹落實(shí)“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)精細(xì)化管理年”活動(dòng),不斷提高會(huì)計(jì)管理規(guī)范化管理水平。為使“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)精細(xì)化管理年”活動(dòng)落到實(shí)處,我們做了大量的工作,為便于財(cái)會(huì)人員學(xué)習(xí),為每人購買了一套《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)知識(shí)習(xí)題集》,通過大家努力,在全省財(cái)會(huì)人員組織的2次業(yè)務(wù)考試中,全部取得90分以上的好成績(jī)。為加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用管理,規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用開支行為,提升費(fèi)用管理水平,201*年重新修訂、完善了《郯城縣支行網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用配辦法》、《郯城縣支行財(cái)務(wù)管理辦法》,進(jìn)一步明確細(xì)化了網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用配項(xiàng)目,明確了發(fā)票經(jīng)辦人對(duì)該發(fā)票真實(shí)性和列支內(nèi)容真實(shí)性負(fù)責(zé),進(jìn)一步提高了經(jīng)辦人員的責(zé)任心。為使有限的資源用在正常業(yè)務(wù)工作中,確保網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用開支符合要求,定期組織監(jiān)管員對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用管理情況進(jìn)行了全面檢查。根據(jù)張?jiān)菩虚L(zhǎng)在全行規(guī)范業(yè)務(wù)收費(fèi)管理(視頻)會(huì)議上的講話精神、總行《關(guān)于規(guī)范業(yè)務(wù)
收費(fèi)管理的緊急通知》(農(nóng)銀傳[201*]1號(hào))以及總行關(guān)于開展業(yè)務(wù)收費(fèi)專項(xiàng)檢查工作的要求,按照市行通知,6月初及12月下旬組織人員,對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。經(jīng)過大家共同努力,我行201*年四月被省行評(píng)為“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理規(guī)范年”先進(jìn)單位。
(二)貫徹落實(shí)運(yùn)營(yíng)管理規(guī)章制度,多錯(cuò)并舉,全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平。以會(huì)計(jì)內(nèi)控“三化三鐵”創(chuàng)建為主線,以會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)和會(huì)計(jì)內(nèi)控管理系統(tǒng)為抓手,全面落實(shí)內(nèi)控管理工作。一是縣行領(lǐng)導(dǎo)高度重視“三化三鐵”創(chuàng)建工作,成立了會(huì)計(jì)內(nèi)控“三化三鐵”創(chuàng)建工作領(lǐng)導(dǎo)小組,在人員非常緊張的情況下,按3個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備一名的標(biāo)準(zhǔn)配備了監(jiān)管人員。二是分工明確、定崗定責(zé),確保“三化三鐵”創(chuàng)建順利開展,我行現(xiàn)有11個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),11名會(huì)計(jì)主管、1名會(huì)計(jì)副主管,56名柜員,全縣業(yè)務(wù)量月均267221筆,會(huì)計(jì)預(yù)警信息月均產(chǎn)生7516筆。按照柜員數(shù)量、業(yè)務(wù)量大小、預(yù)警信息多少,把轄屬11個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)重新分配給4名監(jiān)管員,每個(gè)監(jiān)管員負(fù)責(zé)3個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。為提高工作效率、明確責(zé)任、保證會(huì)計(jì)監(jiān)管工作質(zhì)量,修訂了《郯城縣支行會(huì)計(jì)監(jiān)管工作流程》、《郯城支行遠(yuǎn)程視頻監(jiān)控系統(tǒng)會(huì)計(jì)監(jiān)管工作規(guī)范》、《郯城支行監(jiān)管員工作質(zhì)量考核辦法》和《郯城縣支行會(huì)計(jì)內(nèi)控系統(tǒng)運(yùn)行管理考核辦法》,明確了《監(jiān)管工作流程及責(zé)任人一覽表》、《監(jiān)管員分片包干明細(xì)表》和《雙休日、節(jié)假日會(huì)計(jì)內(nèi)控系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)值班人員表》。明確的分工,加上科學(xué)的考核管理辦法,為“三化三鐵”創(chuàng)建工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。三是加強(qiáng)對(duì)運(yùn)營(yíng)主管、柜員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),本年度年對(duì)運(yùn)營(yíng)主管專題培訓(xùn)10次,對(duì)主管、柜員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)6期,舉行運(yùn)營(yíng)主管、柜員等級(jí)評(píng)定考試兩次,經(jīng)過系統(tǒng)培訓(xùn),及時(shí)全面的把新業(yè)務(wù)及上級(jí)行下發(fā)的有關(guān)制度文件、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示、操作
規(guī)范等傳達(dá)給會(huì)計(jì)主管及柜員,使他們風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)逐步加強(qiáng),業(yè)務(wù)素質(zhì)不斷提高,有力的促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,在四月份舉行的臨沂分行第六屆柜臺(tái)業(yè)務(wù)技術(shù)比賽中取得了全體第六名的好成績(jī)。四是按照市行對(duì)賬中心要求,堅(jiān)持雙人上門對(duì)賬,本年度共計(jì)對(duì)賬2477戶,其中一月份對(duì)賬387戶、二月份對(duì)賬125戶、三月份對(duì)賬121戶、四月份對(duì)賬174戶、五月份對(duì)賬139戶、六月份對(duì)賬375戶、七月份對(duì)賬105戶、八月份對(duì)賬182戶、九月份對(duì)賬116戶、十月份對(duì)賬95戶、十一月份對(duì)賬539戶、十二月份對(duì)賬119戶。對(duì)賬人員克服種種困難,在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成對(duì)賬工作,確保對(duì)賬率達(dá)到100%。五是加強(qiáng)檢查監(jiān)督,對(duì)檢查情況及時(shí)通報(bào),強(qiáng)優(yōu)罰劣,有效促進(jìn)主管柜員合規(guī)操作。本年度進(jìn)行常規(guī)檢查4次,專項(xiàng)檢查5次,接受省行案件風(fēng)險(xiǎn)排查檢查1次,市行“三化三鐵”驗(yàn)收檢查2次。下發(fā)會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況月報(bào)12期、會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況考核通報(bào)12期、會(huì)計(jì)內(nèi)控管理系統(tǒng)運(yùn)行情況通報(bào)4期、監(jiān)管檢查暨“三化三鐵”創(chuàng)建情況通報(bào)4期、監(jiān)管檢查暨“三化三鐵”創(chuàng)建驗(yàn)收問題后續(xù)檢查報(bào)告4期、下發(fā)會(huì)計(jì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示12期。檢查發(fā)現(xiàn)問題217個(gè),全部在期限內(nèi)整改完畢。本年度對(duì)53人次進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì),共獎(jiǎng)勵(lì)23300元,對(duì)35人次進(jìn)行處罰,共罰款11800元。會(huì)計(jì)內(nèi)控系統(tǒng)考核實(shí)現(xiàn)監(jiān)管員本年度年無扣分,10個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)得分為滿分的好成績(jī)。主管、柜員制度執(zhí)行力不斷提高。有力地促進(jìn)了郯城支行會(huì)計(jì)內(nèi)控水平的穩(wěn)步提高。
(三)做好各項(xiàng)新系統(tǒng)的推廣與應(yīng)用。一是進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)印章管理系統(tǒng)應(yīng)用,把原手工登記管理的業(yè)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)辦訖章、受理憑證章結(jié)算專用章、匯票專用章和假幣鑒定專用章共計(jì)93枚印章全部掃描納入系統(tǒng)管理,提高了印章管理的電子化水平。二是配
合上級(jí)行建立系統(tǒng)作業(yè)服務(wù)在線響應(yīng)平臺(tái),打造面向柜員的客服中心,實(shí)現(xiàn)柜員、網(wǎng)點(diǎn)與后臺(tái)的實(shí)時(shí)響應(yīng)互動(dòng)和疑難問題在線解答,提供涉及ABIS系統(tǒng)的在線實(shí)時(shí)響應(yīng)服務(wù),為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提供專業(yè)化的窗口指導(dǎo)。三是根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)三期推廣應(yīng)用方案》要求,認(rèn)真做好財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)三期上線準(zhǔn)備工作,為201*年6月16日正式上線運(yùn)行財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)三期打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。四是產(chǎn)品計(jì)價(jià)考核3月份系統(tǒng)上線,系統(tǒng)管理員,對(duì)人員所屬部門和人員的系數(shù)和職責(zé)進(jìn)行了分配,目前系統(tǒng)已能夠?qū)崿F(xiàn)產(chǎn)品的正確提取,需要各網(wǎng)點(diǎn)員工及各部室人員進(jìn)入系統(tǒng)認(rèn)領(lǐng)產(chǎn)品,主任及主管及時(shí)審批。最終達(dá)到準(zhǔn)確提取全行員工的計(jì)價(jià)情況。
(四)做好票據(jù)改版工作。根據(jù)人民銀行及總行的部署,3月1日起將啟用新版票據(jù)。新版票據(jù)防偽工藝、印制標(biāo)準(zhǔn)及要素調(diào)整較多,變化較大?h行對(duì)主管、柜員進(jìn)行了新版票據(jù)反假培訓(xùn),加強(qiáng)了對(duì)票證防偽技術(shù)的研究和宣傳,持續(xù)提高全行票據(jù)識(shí)假、反假能力。按市行要求對(duì)11個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及縣行庫存舊版票據(jù)進(jìn)行了徹底清理,并及時(shí)上繳市行,確保新舊票據(jù)平穩(wěn)過渡。
(五)積極做好計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作,為業(yè)務(wù)發(fā)展提供便利條件。隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展壯大,計(jì)算機(jī)的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)日益顯現(xiàn)。維護(hù)計(jì)算機(jī)軟硬件,保持良性運(yùn)轉(zhuǎn)狀態(tài),是業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,也是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的重要組成部分。為掌握控制網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備的使用情況,設(shè)立了《郯城縣支行在用設(shè)備臺(tái)帳》,對(duì)設(shè)備經(jīng)常巡檢,使設(shè)備保持良好狀態(tài),盡量減少柜員對(duì)設(shè)備使用的后顧之憂,專心投入到工作和為客戶服務(wù)中去。201*年1月份,市行配備郯城報(bào)表打印機(jī)13臺(tái),已分配給網(wǎng)點(diǎn)8臺(tái),3月份,全行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管辦公用機(jī)全部更換成新聯(lián)想主
機(jī),有效提高了運(yùn)行速度,提升了辦公效率,加上縣行機(jī)關(guān),共更換辦公用機(jī)16臺(tái)。3月23日,為了配合好集中作業(yè)和遠(yuǎn)程集中授權(quán)等系統(tǒng)的下一步上線,根據(jù)省行下發(fā)的《智能終端管理系統(tǒng)推廣實(shí)施方案》,對(duì)城關(guān)分理處、聚福園分理處、新村分理處、重坊分理處的所有實(shí)達(dá)8080終端進(jìn)行了系統(tǒng)還原和升級(jí),4月份,網(wǎng)點(diǎn)新上UPS6臺(tái),解決了基層網(wǎng)點(diǎn)停電影響業(yè)務(wù)的問題,為網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)的正常運(yùn)行提供了有效保障。6月23日為國際業(yè)務(wù)配備兩臺(tái)實(shí)達(dá)8080新終端和一臺(tái)掃描儀,保證了國際業(yè)務(wù)新系統(tǒng)正常上線。11月,又新上營(yíng)業(yè)部和城關(guān)兩臺(tái)UPS,12月20日,全部網(wǎng)點(diǎn)安裝了新的實(shí)達(dá)終端,每名柜員配備了影像儀和耳麥,為集中授權(quán)順利切換提供了技術(shù)支撐。
(六)開展“反洗錢宣傳月”活動(dòng),進(jìn)一步做好反洗錢工作。根據(jù)市行統(tǒng)一部署,為營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)環(huán)境,切實(shí)提高民眾參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性,使反洗錢意識(shí)深入人心,推進(jìn)反洗錢工作開展,進(jìn)一步營(yíng)造內(nèi)外部反洗錢氛圍環(huán)境。6月1日召開了監(jiān)管員、反洗錢報(bào)告員及轄屬機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)主管參加的反洗錢主題宣傳月活動(dòng)專題會(huì)議,進(jìn)一步明確反洗錢主題宣傳月活動(dòng)工作目標(biāo)。要求所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要利用電子屏幕、宣傳橫幅、展板、宣傳折頁等加強(qiáng)宣傳;要加大對(duì)反洗錢法規(guī)的學(xué)習(xí)力度,做好學(xué)習(xí)筆記,推進(jìn)全員全面、準(zhǔn)確理解反洗錢理念。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)提高員工反洗錢意識(shí)和技能的基礎(chǔ)上,做好日常的查防工作,將反洗錢工作的部署落實(shí)到實(shí)處。通過一個(gè)月的專題活動(dòng),反洗錢工作邁上一個(gè)新臺(tái)階。
(七)嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定,積極開展反假貨幣宣傳工作。今年以來,我行嚴(yán)格執(zhí)行中國人民銀行各項(xiàng)現(xiàn)金管理的規(guī)定,不斷
規(guī)范現(xiàn)金收支行為,進(jìn)一步做好人民幣流通的各項(xiàng)管理工作。工作中加強(qiáng)一線人員的管理和培訓(xùn),提高從業(yè)人員的整體素質(zhì);認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金支付登記、備案、審批制度;加強(qiáng)現(xiàn)金投放計(jì)劃管理,確,F(xiàn)金投放回籠計(jì)劃的完成;積極采取有效措施,提高市場(chǎng)流通人民幣的整潔度;積極調(diào)劑零幣供給,滿足市場(chǎng)客戶需要;高度重視假幣收繳“三無”活動(dòng),做好反假貨幣工作,組織各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)員工的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)《假幣收繳鑒定作業(yè)指導(dǎo)書》的學(xué)習(xí),要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每位柜員了解和明晰假幣收繳鑒定的相關(guān)程序和要求,掌握基本的操作流程,規(guī)范假幣收繳行為,維護(hù)人民幣的信譽(yù)和形象。5月份,按照人民銀行關(guān)于開展反假貨幣集中宣傳月活動(dòng)的要求,成立了宣傳月活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,制定了宣傳月實(shí)施方案,確保反假貨幣宣傳月活動(dòng)全面啟動(dòng)。
為確保宣傳月活動(dòng)取得實(shí)效,縣行組織召開了專題工作會(huì)議,對(duì)如何結(jié)合工作實(shí)際,深入扎實(shí)地開展好宣傳月活動(dòng)進(jìn)行了研究部署,從而統(tǒng)一了思想認(rèn)識(shí),明確了活動(dòng)目標(biāo),保證了活動(dòng)順利開展;顒(dòng)中,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有LED電子宣傳欄的統(tǒng)一播放反假宣傳知識(shí)及標(biāo)語,無LED電子宣傳欄的網(wǎng)點(diǎn)懸掛反假貨幣宣傳橫幅,在柜臺(tái)統(tǒng)一擺放宣傳材料,大堂經(jīng)理對(duì)前來辦理業(yè)務(wù)的群眾講解反假貨幣知識(shí),現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)客戶正確識(shí)別假貨幣,進(jìn)一步普及了金融知識(shí),得到客戶的一致好評(píng)。同時(shí),我行注重加大反假幣知識(shí)的社會(huì)宣傳,組織人員深入學(xué)校、商場(chǎng)、居民小區(qū)和街頭展開宣傳咨詢活動(dòng),宣傳人員現(xiàn)場(chǎng)解答客戶的提問,并向前來接受咨詢的群眾講授鑒別假幣的方法。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),我行5月份,11個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共有70人次參加了反假宣傳,動(dòng)用車輛5臺(tái)次,張貼反假宣傳畫110副,散發(fā)宣傳資料650
份,現(xiàn)場(chǎng)接受群眾反假貨幣知識(shí)咨詢2300人次,宣傳活動(dòng)取得良好效果。
至年末,201*年度四個(gè)“零收繳假幣網(wǎng)點(diǎn)”全部實(shí)現(xiàn)零的突破,重坊分理處收繳假幣10張,共計(jì)870元,城關(guān)分理處收繳假幣10張,共計(jì)1000元,楊集分理處收繳假幣3張,共計(jì)250元,文明儲(chǔ)蓄所收繳假幣33張,共計(jì)3120元。
二、工作中存在的不足之處
回顧本年度的工作,雖然取得了一定的成績(jī),但也存在一些問題和不足。一是會(huì)計(jì)管理機(jī)制還需完善。新的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則實(shí)施后,會(huì)計(jì)人員知識(shí)更新、會(huì)計(jì)輔導(dǎo)和培訓(xùn)工作有待加強(qiáng),會(huì)計(jì)核算的規(guī)范性有待加強(qiáng),過分依賴系統(tǒng),對(duì)應(yīng)手工補(bǔ)記、補(bǔ)提的賬務(wù)處理不夠及時(shí),會(huì)計(jì)報(bào)告信息的利用深度不夠。二是人員老化,缺少了主動(dòng)學(xué)習(xí)的激情,工作中只滿足于簡(jiǎn)單的完成任務(wù),工作質(zhì)量不高。
三、201*年財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)工作思路
(一)、加強(qiáng)重要風(fēng)險(xiǎn)管控,扎實(shí)推進(jìn)運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)管理工作,努力實(shí)現(xiàn)“安全”運(yùn)營(yíng)
1、明確“三項(xiàng)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)”管控具體內(nèi)容和對(duì)象,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控。一是對(duì)于臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管控,要圍繞從根本上解決操作人員屢查屢犯、屢禁不止、同類同質(zhì)問題反復(fù)發(fā)生這一難題,列示要管好的突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。如柜員自辦、代辦業(yè)務(wù)時(shí)有發(fā)生,交接、授權(quán)審核、預(yù)警核銷、對(duì)賬流于形式,開戶真實(shí)意圖的審查,結(jié)算業(yè)務(wù)中大額資金匯劃,大額現(xiàn)金收付,假票據(jù)外部欺詐,內(nèi)部戶核算等風(fēng)險(xiǎn)。二是對(duì)于重要業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn),如現(xiàn)金業(yè)務(wù)特別是主出納、中午守庫風(fēng)險(xiǎn)、
ATM雙人管控風(fēng)險(xiǎn),集中作業(yè)運(yùn)行后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)、要反復(fù)識(shí)別,各盡其責(zé),管控到位。三是在職責(zé)履行方面,管理層要著重糾正“重形式輕實(shí)質(zhì),重榮譽(yù)輕實(shí)效,重處罰輕人本”的問題,操作層要解決對(duì)制度掌握不深不透,“從師不從制”,“習(xí)慣代替制度、信任代替監(jiān)督、人情代替管理”等熟人文化帶來的問題。
2、加大突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查監(jiān)督力度,確保糾改實(shí)效。首先保證信息暢通,持之以恒的落實(shí)例會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)分析制度。在明確主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的前提下,必須不斷進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)歸集、細(xì)分、定位,持續(xù)動(dòng)態(tài)管理。要廣泛收集風(fēng)險(xiǎn)信息,按照揭示問題、分析危害、查找成因、確定重點(diǎn)、提出防范措施的流程,做好突出風(fēng)險(xiǎn)的管控工作。要切實(shí)發(fā)揮主管、監(jiān)管例會(huì)作用,通報(bào)問題,交流工作情況,落實(shí)重點(diǎn)工作任務(wù)。要根據(jù)突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)變化情況,不定期下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示。
3、嚴(yán)格控制支付結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)結(jié)算賬戶管理、支付密碼等重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),加大風(fēng)險(xiǎn)排查力度,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。要落實(shí)工作措施,完善開戶資料,杜絕在銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷和使用中的違規(guī)行為,維護(hù)賬戶管理秩序。防控多頭開戶、同證分頭開戶、核準(zhǔn)賬戶未經(jīng)人行審批、非核準(zhǔn)賬戶未及時(shí)備案等違規(guī)開戶行為。利用技術(shù)手段,比對(duì)人行賬戶管理系統(tǒng)與ABIS系統(tǒng)的賬戶登記信息,加大對(duì)違規(guī)開戶行為的非現(xiàn)場(chǎng)管控力度。鞏固支付密碼器推廣成果,對(duì)新開立的普通結(jié)算賬戶必須使用支付密碼器,確保應(yīng)加載支付密碼器結(jié)算賬戶覆蓋率達(dá)到100%以上,保證存款人和銀行資金安全。
(二)、深入開展“三化三鐵”創(chuàng)建活動(dòng),進(jìn)一步完善運(yùn)營(yíng)管理激勵(lì)約束機(jī)制
1、統(tǒng)一認(rèn)識(shí),始終把“三化三鐵”創(chuàng)建工作作為運(yùn)營(yíng)管理的主線和總抓手,把創(chuàng)建活動(dòng)作為保障業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健發(fā)展的重要基礎(chǔ)工作來抓。各級(jí)責(zé)任人應(yīng)增強(qiáng)責(zé)任感和使命感,從全局、從長(zhǎng)遠(yuǎn)加強(qiáng)“三化三鐵”創(chuàng)建活動(dòng),為全行的穩(wěn)健發(fā)展消除隱患。
2、加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理系統(tǒng)、會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)、集中對(duì)賬系統(tǒng)的管理應(yīng)用,提高系統(tǒng)的應(yīng)用管理水平。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)得分排名情況進(jìn)行通報(bào),對(duì)系統(tǒng)提取問題落實(shí)責(zé)任,有針對(duì)性地采取措施,分析原因認(rèn)真整改。在月末、季末建立提示制度,強(qiáng)化各層面會(huì)計(jì)管理人員內(nèi)控職責(zé)的落實(shí)。加強(qiáng)對(duì)賬系統(tǒng)的應(yīng)用管理,完善考核辦法,提高對(duì)賬工作質(zhì)量,切實(shí)發(fā)揮好“最后一道關(guān)口”的作用。
(三)加強(qiáng)運(yùn)營(yíng)管理隊(duì)伍建設(shè),獨(dú)創(chuàng)運(yùn)營(yíng)特色競(jìng)爭(zhēng)力,力促實(shí)現(xiàn)“和諧”運(yùn)營(yíng)
1、持續(xù)加大培訓(xùn)力度,提高學(xué)習(xí)力。一是擬定培訓(xùn)規(guī)劃,了解培訓(xùn)需求,明確培訓(xùn)內(nèi)容,深入學(xué)習(xí)精細(xì)化管理、流程管理、人本管理的理念方法,以培訓(xùn)引領(lǐng)職業(yè)規(guī)劃的擴(kuò)展。二是以學(xué)習(xí)培訓(xùn)為切入點(diǎn),夯實(shí)運(yùn)營(yíng)體系建設(shè)的基礎(chǔ)。開展各種形式的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、宣傳、交流等工作,使全行上下明確運(yùn)營(yíng)體系建設(shè)的愿景目標(biāo)和現(xiàn)實(shí)意義,真正形成上下同欲的氛圍。
2、堅(jiān)持精細(xì)化管理、流程管理有機(jī)融合,提高執(zhí)行力。按照精細(xì)化管理、流程管理的思想,繼續(xù)修訂、完善《運(yùn)營(yíng)管理部管理手冊(cè)》、《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理手冊(cè)》、《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作手冊(cè)》三個(gè)制式《手冊(cè)》。落實(shí)崗位制約,建立相互配合、相互促進(jìn)、相互制約的工作關(guān)系,全面提升后臺(tái)集約化處理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制水平,夯實(shí)運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)管理。
3、堅(jiān)持以人為本,提高隊(duì)伍凝集力和向心力。一是持續(xù)開展評(píng)
優(yōu)創(chuàng)先活動(dòng)。結(jié)合“三化三鐵”創(chuàng)建活動(dòng),評(píng)選運(yùn)營(yíng)先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人,充分發(fā)揮先進(jìn)集體、個(gè)人的模范帶頭作用。二是抓好會(huì)計(jì)主管向運(yùn)營(yíng)主管的轉(zhuǎn)型工作,隨著“三大集中”的逐步運(yùn)行實(shí)施,基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管的職能并沒有因而減少,反而隨著管理的日趨精細(xì)和嚴(yán)格,其管理責(zé)任和工作壓力越來越大。運(yùn)營(yíng)主管仍需扮演著基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的“內(nèi)當(dāng)家”和柜面業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的“總指揮”的角色。如何適應(yīng)“三大中心”建設(shè)的新形勢(shì)、新要求,為運(yùn)營(yíng)管理保質(zhì)控險(xiǎn)、守好“第一道防線”也就成了運(yùn)營(yíng)主管的首要任務(wù)。要重視運(yùn)營(yíng)主管隊(duì)伍建設(shè),關(guān)心愛護(hù)這支隊(duì)伍,支持他們的工作,關(guān)注他們的思想,主動(dòng)聽取他們的意見,積極為他們創(chuàng)造一個(gè)良好的履職環(huán)境。三是積極推行柜員、主管、監(jiān)管員等級(jí)管理,落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)金制度,切實(shí)提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作積極性,確保合規(guī)操作和高效履職。
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