一季度工作總結(jié)
財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部一季度財(cái)務(wù)工作總結(jié)
為充分發(fā)揮財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部管理、核算和監(jiān)督職能,做好為基層支行服務(wù)
工作,確保全年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn),按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部全年工作計(jì)劃安排,逐項(xiàng)明確到人,高質(zhì)量完成了一季度制定的工作計(jì)劃,取得了良好的工作成效,現(xiàn)將工作落實(shí)情況匯報(bào)如下:
一、從基礎(chǔ)工作入手,做好服務(wù)和核算工作
1、做好日常基礎(chǔ)服務(wù)工作;一是按日做好資金頭寸計(jì)算、分析,并通過(guò)辦公網(wǎng)、短信平臺(tái)上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人;二是按日準(zhǔn)確、及時(shí)做好基層支行(部)憑證的配發(fā)工作;三是按日做好經(jīng)費(fèi)賬的記載、審核工作;四是按日做好基層行(部)現(xiàn)金的上調(diào)、下解工作;五是按日做好值日區(qū)環(huán)境衛(wèi)生工作;六是按日做好電腦耗材、各類保險(xiǎn)單據(jù)的配發(fā)工作;七是按日做好反洗錢資料的錄入和上報(bào)工作;八是按日做好開銷戶資料的錄入和上報(bào)人行開戶工作;九是按日做好基層大額交易授權(quán)額度審批工作。
2、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的上報(bào)各類報(bào)表、數(shù)據(jù)。對(duì)各類數(shù)據(jù)做到精確統(tǒng)計(jì),深度分析,加強(qiáng)服務(wù),完善管理,為全行經(jīng)營(yíng)提供有力支撐,對(duì)于各類報(bào)表編制上報(bào),不是為報(bào)表而報(bào)表,而是利用“1104”報(bào)表數(shù)據(jù)編制分析我行經(jīng)營(yíng)中存在的問(wèn)題,每月向行總部、銀監(jiān)局提供經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。
3、向財(cái)務(wù)管理精細(xì)化轉(zhuǎn)變,科學(xué)確定保利點(diǎn)利潤(rùn)。年初根據(jù)基層支行資產(chǎn)、負(fù)債情況,結(jié)合本年度存貸款計(jì)劃,深度分析,精確測(cè)算,確定了各支行保本點(diǎn)、保利點(diǎn)利息收入額,為各支行貸款投放的科學(xué)性提供支撐。
4、強(qiáng)化貸款收息工作。為確保全年收息目標(biāo)的序時(shí)完成,一季度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部在貸款結(jié)算前,逐筆計(jì)算各支行貸款季度應(yīng)結(jié)息金額,下發(fā)支行,做好收息提前量,貸款收息工作取得了重大突破,并通過(guò)收息進(jìn)一步檢驗(yàn)了貸款質(zhì)量,強(qiáng)化對(duì)貸款貸后的管理,截止三月末實(shí)現(xiàn)利息收入6802萬(wàn)元,同比增加1251萬(wàn)元,增幅23%。
二、從內(nèi)控制度入手,提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力
(一)提高各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,從源頭上防范操作風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)流程手冊(cè),從業(yè)務(wù)類別、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制措施、違規(guī)后果等方面制訂風(fēng)險(xiǎn)操作規(guī)范,要求柜員充分認(rèn)識(shí)各類業(yè)務(wù)的操作流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),違規(guī)操
作帶來(lái)的后果、將受到何種處罰,提高了風(fēng)險(xiǎn)控制科技含量,增強(qiáng)了制度約束力。
(二)完善內(nèi)控制度,提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力。一是統(tǒng)一財(cái)務(wù)核算體系。從一級(jí)法人財(cái)務(wù)核算制度入手,出臺(tái)《江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行財(cái)務(wù)管理制度》,財(cái)務(wù)費(fèi)用實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制,董事會(huì)授權(quán)行長(zhǎng)室履行財(cái)務(wù)費(fèi)用管理權(quán)限,超過(guò)授權(quán)限額以上的大額財(cái)務(wù)費(fèi)用支出,由行長(zhǎng)室編制財(cái)務(wù)費(fèi)用支出預(yù)算報(bào)告,報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后由行長(zhǎng)室執(zhí)行,充分體現(xiàn)費(fèi)用與業(yè)務(wù)發(fā)展相配比的原則,有力促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展;二是等級(jí)會(huì)計(jì)、柜員管理。為加快內(nèi)部規(guī)范化建設(shè)步伐,規(guī)范員工服務(wù)行為,提高業(yè)務(wù)理論水平和柜面服務(wù)能力,出臺(tái)了《江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行會(huì)計(jì)人員等級(jí)管理辦法》、《江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行綜合柜員等級(jí)管理辦法》,督促內(nèi)勤人員切實(shí)履行職責(zé),明確了內(nèi)勤人員的績(jī)效分配原則、方法和獎(jiǎng)懲機(jī)制,有力提升了柜員核算水平和內(nèi)控防范能力。
三、從強(qiáng)化管理入手,提高內(nèi)控執(zhí)行力
1、統(tǒng)一結(jié)算賬戶的管理,規(guī)范賬務(wù)核算。對(duì)省聯(lián)社下發(fā)的個(gè)人結(jié)算戶數(shù)據(jù),按周導(dǎo)入人民銀行賬戶管理系統(tǒng),通過(guò)統(tǒng)一控制全行個(gè)人結(jié)算賬戶的開立、銷戶,提高操作規(guī)范性和執(zhí)行力,切實(shí)執(zhí)行存款實(shí)名制要求,滿足人行日常賬戶監(jiān)測(cè)的需要。
2、統(tǒng)一出納機(jī)具的配置,提升基層柜面服務(wù)效率。對(duì)全行所有出納機(jī)具進(jìn)行清理,明確管理責(zé)任,變動(dòng)納入移交,提高出納機(jī)具壽命;同時(shí)為提高基層點(diǎn)鈔機(jī)識(shí)別假幣的靈敏性,會(huì)計(jì)部積極與出納機(jī)具供應(yīng)廠家聯(lián)系,對(duì)基層老化或損壞的點(diǎn)鈔機(jī)、扎把機(jī),全部予以更換,確保點(diǎn)鈔機(jī)防偽識(shí)別功能的提升,提高柜面經(jīng)辦業(yè)務(wù)的安全性。
3、統(tǒng)一費(fèi)用管理和考核。強(qiáng)化財(cái)務(wù)費(fèi)用核算,支行營(yíng)運(yùn)費(fèi)用全部實(shí)行備用金管理,根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和費(fèi)用配比的原則核定支行費(fèi)用,實(shí)行限額管理,下劃備用金,各支行按月將列支費(fèi)用上報(bào)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部集中審核,列支。在確保費(fèi)用列支規(guī)范前提下,杜絕了費(fèi)用亂列亂支行為。
4、組織內(nèi)勤內(nèi)控會(huì)議,提高員工責(zé)任意識(shí)。2月份,財(cái)務(wù)部組織兩批內(nèi)勤人員工作會(huì)議,對(duì)基層行工作所發(fā)現(xiàn)的一些監(jiān)督流于形式,習(xí)慣代替原則、習(xí)慣代替制度的現(xiàn)象和問(wèn)題,指出如何提高內(nèi)控制度執(zhí)行力、提升柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù),要求會(huì)計(jì)主管認(rèn)真把控風(fēng)險(xiǎn)、做監(jiān)管型會(huì)計(jì)主管;算好每一筆賬,做核算型會(huì)計(jì)主管;提高工作效率,做服務(wù)型會(huì)計(jì)主管,切實(shí)履行內(nèi)勤人員職責(zé),提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。
四、從強(qiáng)化宣傳入手,促進(jìn)合行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展
為深入貫徹人民銀行南京分行《關(guān)于印發(fā)江蘇省支付結(jié)算業(yè)務(wù)集中宣傳活動(dòng)方案的通知》的文件精神,滿足公眾日益增長(zhǎng)的金融服務(wù)需求,進(jìn)一步提高我行支付結(jié)算服務(wù)效率和服務(wù)質(zhì)量,提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的社會(huì)公眾認(rèn)知度,在縣人行的統(tǒng)一部署領(lǐng)導(dǎo)下,我行根據(jù)《江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)“快通工程”宣傳計(jì)劃》要求及進(jìn)度安排,于201*年1月16日、2月6日,開展了“集中宣傳”活動(dòng),在城區(qū)以營(yíng)業(yè)部為集中宣傳點(diǎn),在農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)以峰山支行、天崗湖支行、蘆溝支行、孫園支行等為集中宣傳點(diǎn),在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置懸掛宣傳橫幅,通過(guò)在營(yíng)業(yè)大廳顯著位置張貼宣傳海報(bào)、在網(wǎng)點(diǎn)門前擺放桌椅,散發(fā)折頁(yè),利用柜面客戶辦理業(yè)務(wù)之際,積極向相關(guān)企事業(yè)單位推薦小額支付系統(tǒng)優(yōu)勢(shì),努力吸引客戶通過(guò)小額支付系統(tǒng)辦理代收代付等業(yè)務(wù),建立起農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)宣傳的長(zhǎng)效機(jī)制。
五、從強(qiáng)化培訓(xùn)入手,提高柜員合規(guī)意識(shí)
1、加強(qiáng)對(duì)新員工培訓(xùn)。2月6日至9日,會(huì)計(jì)部對(duì)新進(jìn)行34名員工開展了為期4天的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容包括:業(yè)務(wù)操作流程、內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)防范、反洗錢、反假幣、賬戶管理等,培訓(xùn)結(jié)束后,編制新員工理論考試試卷,對(duì)培訓(xùn)成果及時(shí)檢驗(yàn),提升了新員工業(yè)務(wù)水平。
2、加強(qiáng)對(duì)持證上崗資格的培訓(xùn)。主動(dòng)邀請(qǐng)縣人行對(duì)我行201*年新進(jìn)行的34名新員工組織了反假幣知識(shí)培訓(xùn),使新人員具備反假上崗資格,提高了一線人員反假識(shí)假能力。
3、加強(qiáng)反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。為更好地履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、提高一線員工假幣識(shí)別能力,邀請(qǐng)市人行會(huì)計(jì)科凌科長(zhǎng)對(duì)我行所有會(huì)計(jì)主管和34名新員工講解了反洗錢、票據(jù)、客戶身份識(shí)別等知識(shí),從理論到實(shí)踐、從抽象概念到具體案例,形象、生動(dòng)地向一線人員傳輸了反洗錢知識(shí),提醒金融機(jī)構(gòu)反洗錢義不容辭的義務(wù)。
4、加強(qiáng)票據(jù)防偽識(shí)別培訓(xùn)。為增強(qiáng)我行員工票據(jù)防假識(shí)別能力,防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn),行總部與上海聚融防偽科技有限公司合作,于201*年3月16日,邀請(qǐng)?jiān)摴酒睋?jù)專家對(duì)我行會(huì)計(jì)主管、對(duì)公記賬員以及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、清算中心、事后監(jiān)督中心、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、監(jiān)察審計(jì)部全員進(jìn)行了票據(jù)防偽知識(shí)培訓(xùn),培訓(xùn)人員達(dá)92人,通過(guò)本次業(yè)務(wù)培訓(xùn),向會(huì)計(jì)結(jié)算人員重申,必須嚴(yán)格按照總行相關(guān)制度規(guī)定辦理日常票據(jù)業(yè)務(wù),加強(qiáng)對(duì)變?cè)炱睋?jù)防范意識(shí),做好票據(jù)業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)操作,認(rèn)真審核票據(jù)各項(xiàng)防偽點(diǎn)和票面要
素,發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)積極采取措施進(jìn)行進(jìn)一步核對(duì)、甄別,確保銀行資金安全。
六、從強(qiáng)化監(jiān)督入手,提高專項(xiàng)檢查和輪崗力度
為進(jìn)一步強(qiáng)化我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作,提高會(huì)計(jì)核算、管理工作質(zhì)量,3月份,出臺(tái)了《江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行會(huì)計(jì)規(guī)范化管理考核辦法》,全面客觀評(píng)價(jià)基層網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)管理工作情況和業(yè)績(jī),推動(dòng)全行進(jìn)一步加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理和內(nèi)部控制,有效揭示和防控風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)提高會(huì)計(jì)核算、管理工作質(zhì)量,實(shí)現(xiàn)有效揭示和防控風(fēng)險(xiǎn)的目的;二是為進(jìn)一步規(guī)范會(huì)計(jì)管理,防范會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),提升內(nèi)控制度執(zhí)行力,深入推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作,出臺(tái)了《江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查方案》,全年不低于4次專項(xiàng)檢查,2月下旬至3月末,對(duì)城西、金鎖、新星、魏營(yíng)等16家支行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理、反洗錢執(zhí)行情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查,出具了整改意見書,并下發(fā)了《關(guān)于會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查情況的通報(bào)》印發(fā)全轄,對(duì)4名違規(guī)操作人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰,金額達(dá)1600元,有力地規(guī)范了柜員合規(guī)操作行為。
七、從強(qiáng)化隊(duì)伍素質(zhì)入手,組織內(nèi)勤人員模擬定級(jí)考試
為加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè),實(shí)行等級(jí)會(huì)計(jì)、等級(jí)柜員管理,行總部利用3月17日19日晚上組織了三批內(nèi)勤人員模擬定級(jí)考試,參考人員達(dá)132人,考試內(nèi)容圍繞內(nèi)勤人員應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí),特別突出近幾年新會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí),如華東三省一市匯票業(yè)務(wù)、農(nóng)信銀匯票與通存通兌、本票簽發(fā)解付等,在檢驗(yàn)內(nèi)勤人員理論與實(shí)踐操作能力的同時(shí),也為二季度正式定級(jí)考試做好鋪墊。
八、從加強(qiáng)調(diào)研入手,打造會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)品牌效應(yīng)
3月12日,我行財(cái)務(wù)部參加了省聯(lián)社組織的會(huì)計(jì)規(guī)范化管理實(shí)施細(xì)則、會(huì)計(jì)規(guī)范化管理考核標(biāo)準(zhǔn)座談會(huì),對(duì)全省會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作管理和考核,提出了切實(shí)有行的措施,并得以全省推廣應(yīng)用,提升了我行會(huì)計(jì)規(guī)范化管理水平,以及會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)理論的提升。二、下一季度工作打算
(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高柜員流程意識(shí)。按照《財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部201*年專業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃表》要求,加強(qiáng)對(duì)內(nèi)勤人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、組織技術(shù)練兵、技能評(píng)級(jí)等,采取“培訓(xùn)+考試+通報(bào)+處罰”的強(qiáng)化機(jī)制,努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì),對(duì)新開辦的業(yè)務(wù)及時(shí)出臺(tái)相應(yīng)的規(guī)章制度,防范相關(guān)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn),按照風(fēng)險(xiǎn)防范的制度,確保業(yè)務(wù)發(fā)展的安全性。
(二)組織會(huì)計(jì)規(guī)范化管理驗(yàn)收,加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理和內(nèi)部控制。按照“公平、公正、公開”的原則,以全轄各網(wǎng)點(diǎn)為考核對(duì)象,按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一組織、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一考核”的原則,對(duì)201*年1季度會(huì)計(jì)規(guī)范化
運(yùn)行情況進(jìn)行檢查,從會(huì)計(jì)工作管理、會(huì)計(jì)基本規(guī)定、會(huì)計(jì)核算等12個(gè)方面,對(duì)基層部分網(wǎng)點(diǎn)組織檢查驗(yàn)收,檢查驗(yàn)收面不低于20%,切實(shí)提升會(huì)計(jì)核算、管理工作質(zhì)量。
(三)加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查力度,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。為提升內(nèi)控制度執(zhí)行力,規(guī)范會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部將圍繞全年工作計(jì)劃,按照《江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查方案》(洪合銀辦[201*]6號(hào))文件要求,一是對(duì)目前正在使用的所有銀行結(jié)算賬戶,檢查賬戶開立是否合規(guī)、開戶資料是否完備;賬戶的使用、變更與撤銷是否執(zhí)行備案制度等,通過(guò)檢查,對(duì)發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題及潛在風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)采取措施加以糾正和期限整改。(四)組織一次業(yè)務(wù)技能競(jìng)賽,提升內(nèi)控管理水平和業(yè)務(wù)操作能力。(五)開展一次賬務(wù)展評(píng),重點(diǎn)對(duì)查庫(kù)登記簿,會(huì)計(jì)、柜員離崗交接登記簿,內(nèi)外賬核對(duì)單位進(jìn)行展評(píng)。
(六)組織二個(gè)專項(xiàng)檢查,重點(diǎn)對(duì)賬戶管理、庫(kù)存現(xiàn)金及重要空白憑證管理進(jìn)行檢查,提升內(nèi)控管理能力。
(七)強(qiáng)化季度結(jié)息工作,提高經(jīng)營(yíng)效益。強(qiáng)化對(duì)收息工作重要性的認(rèn)識(shí),發(fā)揮息生息的滾動(dòng)效應(yīng),并通過(guò)收息來(lái)檢驗(yàn)貸款質(zhì)量。對(duì)收息工作進(jìn)一步完善績(jī)效考核辦法,改變以往年度一次兌現(xiàn)效益工資的做法,收息采取按月兌現(xiàn)績(jī)效工資;同時(shí)實(shí)行季度容忍度考核,每超一個(gè)點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì)支行500元,低于一個(gè)點(diǎn)扣支行200元,按月兌現(xiàn),確保收息目標(biāo)的序時(shí)完成。
擴(kuò)展閱讀:一季度車隊(duì)工作總結(jié)
公司辦車隊(duì)一季度工作小結(jié)
本季度車隊(duì)在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心重視下,突出以安全生產(chǎn)為核心,作以抓好春季車輛技術(shù)保障和駕駛員隊(duì)伍建設(shè)為重點(diǎn),努力做好春節(jié)期間車輛調(diào)度,將車輛管理工作管細(xì)、管實(shí)、管好。
在全隊(duì)人員的共同努力下,出色地完成了各項(xiàng)工作任務(wù),現(xiàn)將一季度的工作匯報(bào)如下:
1、從元月至今,車隊(duì)共有車輛13部,駕駛員11名,辦理車輛年檢手續(xù)5部,車隊(duì)累計(jì)出車1235次,車輛累計(jì)行程13多萬(wàn)公里。
2、學(xué)習(xí)關(guān)于做好春節(jié)期間安全生產(chǎn)的通知的文件精神。根據(jù)文件精神做好春節(jié)期間的車輛調(diào)度工作。
3、配合各單位、各部門做好車輛調(diào)度工作。安全準(zhǔn)時(shí)地由各生產(chǎn)單位發(fā)通勤車及各科室、公司小車出車,是車隊(duì)重要的生產(chǎn)任務(wù),保障生產(chǎn)任務(wù)的完成,是車輛管理的核心任務(wù)。為保證生產(chǎn)任務(wù)的完成,車隊(duì)通過(guò)科學(xué)安排,合理調(diào)度車輛運(yùn)行,并努力發(fā)揮駕駛?cè)藛T的生產(chǎn)積極性,從而全面保證了生產(chǎn)任務(wù)的圓滿完成。
4、本季度組織駕駛員學(xué)習(xí)了《交通安全法》、校車事故案例分析、冬季防滑防凍交通安全培訓(xùn)。
5、做好車輛保養(yǎng)、年審年檢和二保工作,建立車輛行駛里程記錄及維修檔案,詳細(xì)填寫各類報(bào)表。
6、每周召開駕駛班安全例會(huì)。例會(huì)要求:要求駕駛?cè)藛T合理安排好工作和休息做到疲勞不駕車;酒后不駕車;不開英雄車。平常對(duì)車輛勤檢查、勤保養(yǎng)維護(hù),發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決,做到車輛不帶病上路;駕駛?cè)藛T不帶情緒開車,確保行車安全。要求嚴(yán)肅公司的規(guī)章制度和紀(jì)律,對(duì)嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度的駕駛?cè)藛T給予開除處理,對(duì)技術(shù)不夠熟練或行為不能達(dá)到公司要求的駕駛?cè)藛T,及時(shí)予以辭退處理,從而不斷提高司機(jī)隊(duì)伍的素質(zhì)。
公司辦車隊(duì)201*年4月2號(hào)
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