期貨營(yíng)業(yè)部風(fēng)控崗年度工作總結(jié)
201*年度個(gè)人工作總結(jié)
轉(zhuǎn)眼間,在某某期貨渡過(guò)了將近一年的時(shí)間了;厥201*年,內(nèi)心不禁感慨萬(wàn)千。自201*年2月工作以來(lái),我認(rèn)真完成工作,努力學(xué)習(xí),積極思考,工作能力逐步提高。剛進(jìn)入新的工作崗位時(shí),為了能夠更快的適應(yīng)新工作,在閑暇之時(shí),我翻閱了大量的關(guān)于期貨方面的書(shū)籍。緊接著又跟著幾個(gè)老同事一起出去,接觸了一部分客戶。短短一個(gè)月時(shí)間,公司在我們這邊的營(yíng)業(yè)部正式開(kāi)業(yè),我有幸成為了其中一員,隨著公司的其他5位同事一起來(lái)到了我們營(yíng)業(yè)部。
在我們營(yíng)業(yè)部,我的工作崗位是交易風(fēng)控。俗話說(shuō)投資領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)放第一,所以我在這崗位的處事必須嚴(yán)謹(jǐn)。每天早盤(pán)之前,我必須對(duì)營(yíng)業(yè)部所有客戶帳戶進(jìn)行審查,如果有風(fēng)險(xiǎn)暴露,及時(shí)通知客戶追加保證金或平倉(cāng)以降低帳戶風(fēng)險(xiǎn),并告通客戶如果風(fēng)險(xiǎn)繼續(xù)擴(kuò)大會(huì)出現(xiàn)的強(qiáng)平可能性,這樣不僅為客戶控制風(fēng)險(xiǎn),也為公司控制了風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)過(guò)這大半年的鍛煉,使自己對(duì)這份工作對(duì)這個(gè)崗位有了更多更深的認(rèn)識(shí)與了解。對(duì)于工作,每個(gè)人都有不同的認(rèn)識(shí)和感受,我也一樣。對(duì)我而言,我通常會(huì)從兩個(gè)角度去把握自己的思想脈絡(luò)。首先是心態(tài),套用米盧的一句話“態(tài)度決定一切”。有了正確的態(tài)度,才能運(yùn)用正確的方法,找到正確的方向,進(jìn)而取得正確的結(jié)果。具體而言,我對(duì)工作的態(tài)度就是選擇自己喜愛(ài)的,然后為自己的所愛(ài)盡自己最大的努力。我一直認(rèn)為工作不該是一個(gè)任務(wù)或者負(fù)擔(dān),應(yīng)該是一種樂(lè)趣,是一種享受,而只有你對(duì)它產(chǎn)生興趣,徹底的愛(ài)上它,你才能充分的體會(huì)到其中的快樂(lè)。我相信我會(huì)在對(duì)這一業(yè)務(wù)的努力探索和發(fā)現(xiàn)中找到我工作的樂(lè)趣,也才能毫無(wú)保留的為它盡我最大的力量?梢哉f(shuō),懂得享受工作,你才懂得如何成功,期間來(lái)不得半點(diǎn)勉強(qiáng)。其次,是能力問(wèn)題,又可以分成專業(yè)能力和基本能力。對(duì)這一問(wèn)題的認(rèn)識(shí)我可以用一個(gè)簡(jiǎn)單的例子說(shuō)明:以一只駱駝來(lái)講,專業(yè)能力決定了它能夠在沙漠的環(huán)境里生存,而基本能力,包括適應(yīng)度、堅(jiān)忍度、天性的警覺(jué)等,決定了它能在沙漠的環(huán)境里生存多久。具體到人,專業(yè)能力決定了你適合于某種工作,基本能力,包括自信力,協(xié)作能力,承擔(dān)責(zé)任的能力,冒險(xiǎn)精神,以及發(fā)展?jié)摿Φ,將直接決定工作的生命力。一個(gè)在事業(yè)上成功的人,必是兩種能力能夠很好地協(xié)調(diào)發(fā)展和運(yùn)作的人。
在今后的工作中,我會(huì)加倍的努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),掌握更多的業(yè)務(wù)技能,為將來(lái)的工作打好堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在作風(fēng)上,能遵章守紀(jì)、團(tuán)結(jié)同事、務(wù)真求實(shí)、樂(lè)觀上進(jìn),始終保持嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的工作態(tài)度和一絲不茍的工作作風(fēng),勤勤懇懇,任勞任怨。在生活中發(fā)揚(yáng)艱苦樸素、勤儉耐勞、樂(lè)于助人的優(yōu)良傳統(tǒng),始終做到老老實(shí)實(shí)做人,勤勤懇懇做事,勤勞簡(jiǎn)樸的生活,時(shí)刻牢記自己的責(zé)任和義務(wù),嚴(yán)格要求自己,在任何時(shí)候都要努力完成領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。隨著業(yè)務(wù)開(kāi)展工作的深入,新工作內(nèi)容的展開(kāi),可以預(yù)料我們的工作將更加繁重,要求也更高,需掌握的知識(shí)更高更廣。為此,我將更加勤奮的工作,刻苦的學(xué)習(xí),努力提高文化素質(zhì)和各種工作技能,做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
明年,201*年,我們團(tuán)隊(duì)會(huì)在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,積級(jí)向上,努力創(chuàng)造佳績(jī)。
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證券營(yíng)業(yè)部XXX年合規(guī)工作總結(jié)
及XXX年合規(guī)工作計(jì)劃
一、XXX年合規(guī)工作總結(jié)。
北京營(yíng)業(yè)部根據(jù)公司合規(guī)工作的要求,積極推行合規(guī)管理工作。在發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同時(shí),以合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理作為營(yíng)業(yè)部的首要工作,不僅將合規(guī)工作推進(jìn)到管理的第一線,更滲入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程之中,并根據(jù)實(shí)際情況不斷調(diào)整工作側(cè)重點(diǎn)使合規(guī)工作更加到位,使所有員工都認(rèn)識(shí)到只有在合法、合規(guī)的前提下才能更好的發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),創(chuàng)造更多財(cái)富價(jià)值,提升服務(wù)品牌。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為合規(guī)管理第一責(zé)任人,客戶服務(wù)部專人擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控崗及反洗錢風(fēng)控崗,營(yíng)業(yè)部全體員工人人參與合規(guī)工作。XXX年北京營(yíng)業(yè)部主要完成了以下合規(guī)工作:1.合規(guī)會(huì)議
合規(guī)會(huì)議由營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和合規(guī)崗共同組織營(yíng)業(yè)部全體員工學(xué)習(xí),會(huì)議內(nèi)容包括:傳達(dá)各類法律法規(guī)知識(shí)、證監(jiān)局及協(xié)會(huì)發(fā)布的各類監(jiān)管規(guī)定、業(yè)內(nèi)違規(guī)行為的處罰通報(bào)等,宣講和傳達(dá)公司合規(guī)會(huì)議精神和內(nèi)容。通過(guò)合規(guī)會(huì)議,有效的豐富了營(yíng)業(yè)部員工的合規(guī)知識(shí),加強(qiáng)了合規(guī)工作意識(shí)。XXX年?duì)I業(yè)部組織多次全員合規(guī)會(huì)議。合規(guī)會(huì)議主要學(xué)習(xí)的文件有:《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《投資者教育工作制度》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券公司客戶服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知》、京證機(jī)構(gòu)發(fā)[XXX]216號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)行為管理的通知》等。
2.按照監(jiān)管部門和公司的要求開(kāi)展專項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)和自查工作:營(yíng)業(yè)部根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)[XXX]11號(hào)文件《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》)文件要求及文件精神,積極學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容并開(kāi)展自查工作:
(一)組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》精神,落實(shí)《規(guī)定》的具體要求
1)、各級(jí)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》內(nèi)容:由營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理牽頭組織召開(kāi)營(yíng)業(yè)部全體員工會(huì)議、由各部門負(fù)責(zé)人組織召開(kāi)部門會(huì)議。會(huì)議上由牽頭負(fù)責(zé)人解讀《規(guī)定》中的相關(guān)內(nèi)容,并要求各部門、全體員工按照《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》、《證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》等法律法規(guī),要求全員認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)、切實(shí)落實(shí)相關(guān)監(jiān)管要求。
2)、及時(shí)部署落實(shí)自查工作。要求對(duì)規(guī)定中涉及的不規(guī)范的事項(xiàng)進(jìn)行梳理并第一時(shí)間進(jìn)行修訂和完善。(二)營(yíng)業(yè)部自查及落實(shí)方案
我部對(duì)照《規(guī)定》,逐條自查,認(rèn)真檢查、梳理在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)中存在的不足和問(wèn)題:
1)、客戶賬戶管理方面自查情況
我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度。在客戶開(kāi)戶時(shí)與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議、開(kāi)立資金賬戶、為首次開(kāi)戶的客戶開(kāi)立證券賬戶、按規(guī)定辦理客戶資金三方存管手續(xù)。開(kāi)戶時(shí)向客戶客觀宣講證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范措施,柜員及客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中及時(shí)提示證券投資風(fēng)險(xiǎn),強(qiáng)調(diào)本人臨柜、本人填寫(xiě)開(kāi)戶資料的必要性和重要性,提醒妥善保管賬戶密碼和證券賬戶,對(duì)客戶的姓名、身份的真實(shí)性進(jìn)行充分審查。在開(kāi)戶柜臺(tái)設(shè)置現(xiàn)場(chǎng)拍照、二代身份證系統(tǒng)自動(dòng)驗(yàn)證。通過(guò)系統(tǒng)設(shè)置的后臺(tái)實(shí)時(shí)復(fù)核功能,保證賬戶的真實(shí)、有效性。營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格實(shí)名開(kāi)戶要求,不為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。不辦理機(jī)構(gòu)以個(gè)人名義開(kāi)戶、無(wú)合法授權(quán)以他人名義開(kāi)戶等業(yè)務(wù)。所有個(gè)人賬戶只接受客戶本人的有效授權(quán),不接受機(jī)構(gòu)授權(quán)。營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號(hào)碼,清理不規(guī)范賬戶時(shí)會(huì)對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別,并留存身份證件及身份證明文件的復(fù)印件。同時(shí)按照客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度對(duì)客戶進(jìn)行管理。
2)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)管理方面自查情況
我部按照監(jiān)管部門與公司總部的相關(guān)規(guī)定不定期、多形式地組織全員學(xué)習(xí)證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則,包括會(huì)議傳達(dá)、現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、文件傳閱等,在新人入職須知、入職培訓(xùn)、員工階段性培訓(xùn)等環(huán)節(jié)均做了相關(guān)培訓(xùn)與要求,要求從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為必須遵守執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則,并制定了營(yíng)銷人員的內(nèi)部管理辦法,以規(guī)范營(yíng)銷人員的執(zhí)業(yè)行為。針對(duì)客戶本人有轉(zhuǎn)銷戶的申請(qǐng),我部挽留崗會(huì)詢問(wèn)客戶是否對(duì)我部的服務(wù)工作或金融產(chǎn)品不滿意等情況,以便我營(yíng)業(yè)部日后更好的完善服務(wù)體系。未發(fā)生強(qiáng)留客戶或是采取變相的方式拖延客戶辦理轉(zhuǎn)銷戶的事情。我營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷制度中明令禁止?fàn)I銷人員代客理財(cái)及全權(quán)委托等違法違規(guī)行為,一旦發(fā)現(xiàn)或疑似者,經(jīng)查實(shí)后一律除名。對(duì)營(yíng)銷人員,除與業(yè)績(jī)掛鉤的績(jī)效管理制度之外,同時(shí)還有包含執(zhí)業(yè)行為規(guī)定、客戶投訴情況、服務(wù)質(zhì)量等權(quán)重的管理規(guī)定用以規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。
3)、傭金管理方面的自查情況
我部在傭金管理方面提倡公平競(jìng)爭(zhēng),不以降低傭金作為吸引客戶的唯一和主要手段。我部始終以客戶需求為導(dǎo)向提升客戶服務(wù)能力。要求營(yíng)銷人員在開(kāi)展業(yè)務(wù)的同時(shí),不能以降低傭金作為吸引客戶的手段,通過(guò)電話回訪、產(chǎn)品服務(wù)、客戶分級(jí)、股民大課堂等不同形式與內(nèi)容進(jìn)行多層次多角度的客戶服務(wù),力求滿足不同需求不同層次的客戶。與此同時(shí),內(nèi)部調(diào)整傭金審批流程進(jìn)行多層級(jí)復(fù)核制,以增加低傭金設(shè)置的難度,防止?fàn)I銷工作中的價(jià)格戰(zhàn)。
4)、投資者教育方面的自查情況
我部始終堅(jiān)持不懈地與投資者保持各種形式的互動(dòng)溝通,把投資者教育工作融入到業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)及服務(wù)過(guò)程中,時(shí)時(shí)提醒投資者防范各類風(fēng)險(xiǎn),理性投資,搭建以風(fēng)險(xiǎn)揭示為主題的投資者教育平臺(tái),不定期組織員工學(xué)習(xí),從開(kāi)戶、電話回訪、產(chǎn)品推薦、客戶分類等不同環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育。我部員工還走出營(yíng)業(yè)部,進(jìn)廣場(chǎng)、社區(qū)開(kāi)展投資者教育活動(dòng)。
我部在醒目的位置開(kāi)辟投資者教育園地,張貼圖文、懸掛電視在現(xiàn)場(chǎng)滾動(dòng)播放投資者教育產(chǎn)品的宣傳片、利用公司網(wǎng)站投資者教育專欄及印制投資者教育手冊(cè)等多種方式,開(kāi)展形式多樣內(nèi)容豐富的投資者教育活動(dòng)。同時(shí)又通過(guò)股民大課堂、理財(cái)報(bào)告會(huì)等形式,將投資決策教育、個(gè)人資產(chǎn)管理教育和市場(chǎng)參與教育結(jié)合在一起,引導(dǎo)投資者在投資過(guò)程樹(shù)立正確的投資理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在投資者教育方面,XXX年我部人員多次獲得總部評(píng)選投資者教育能手稱號(hào)及專項(xiàng)加分獎(jiǎng)勵(lì)。3.反洗錢工作
我部營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為反洗錢工作第一責(zé)任人,客戶服務(wù)部專人擔(dān)任反洗錢崗。
1)、在過(guò)去的一年中我部進(jìn)一步完善了反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè),完善了內(nèi)部反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制,細(xì)化了相關(guān)部門職責(zé)分工,形成反洗錢合力。逐步加強(qiáng)公司反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè),在總部的領(lǐng)導(dǎo)下,加強(qiáng)日常工作中監(jiān)督,對(duì)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行了升級(jí),加強(qiáng)大額和可疑交易的識(shí)別能力,通過(guò)科學(xué)的分析和監(jiān)控來(lái)強(qiáng)化反洗錢工作的進(jìn)行。切實(shí)采取措施提高甄別和報(bào)告可疑交易的能力,做好可疑交易的人工分析和研判工作,增強(qiáng)可疑交易報(bào)告的有效性。完善客戶身份識(shí)別流程和可疑交易分析、確認(rèn)、報(bào)告流程,及時(shí)研究和解決反洗錢工作中的重大問(wèn)題。2)、日常業(yè)務(wù)辦理中,按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》(銀發(fā)〔201*〕391號(hào))要求,根據(jù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的時(shí)間順序,制定具體實(shí)施方案,并向中國(guó)人民銀行北京分行報(bào)備。同時(shí),采取積極有效的措施,如期完成客戶身份資料補(bǔ)充、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的工作。嚴(yán)格按照公司《客戶帳戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》制度執(zhí)行。嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)的要求,認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄的保存工作。
3)、嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢信息報(bào)送工作,提高數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量。我營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的要求,把反洗錢工作落到實(shí)處,認(rèn)真履行大額交易和可疑交易報(bào)送職責(zé),做好大額交易和可疑交易報(bào)告工作。按照規(guī)定期限保存可疑交易記錄及相關(guān)客戶身份資料的復(fù)印件或掃描件,便于反洗錢監(jiān)督管理和調(diào)查。營(yíng)業(yè)部反洗錢工作崗人員嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的要求,認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)部大額交易和可疑交易報(bào)送工作。在可疑交易報(bào)送工作中,營(yíng)業(yè)部反洗錢工作崗人員建立在不為報(bào)送數(shù)據(jù)而報(bào)送數(shù)據(jù),而是站在預(yù)防和打擊洗錢及其他犯罪的高度來(lái)認(rèn)識(shí)問(wèn)題,從源頭上識(shí)別、分析可疑交易,及時(shí)向中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送可疑交易。根據(jù)人行的要求,及時(shí)、準(zhǔn)確的填報(bào)各類非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表,切實(shí)提高數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。在XXX年通過(guò)公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)可疑交易XXX筆,累計(jì)金額約為XXX萬(wàn)元。
4)、對(duì)投資者進(jìn)行反洗錢宣傳。在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大廳張貼反洗錢知識(shí)常識(shí)的宣傳資料,向客戶介紹反洗錢的相關(guān)知識(shí),不定期的組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制度。在XXX年中陸續(xù)精心組織舉辦開(kāi)展了反洗錢法規(guī)及反洗錢知識(shí)宣傳月活動(dòng),懸掛“實(shí)施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”和“保護(hù)好自己身份證件,防止被用于洗錢活動(dòng)”的橫幅或廣告夾,取得了良好的效果。4.營(yíng)業(yè)部接到的協(xié)查函
XXX年我部共收到上海證券交易所、深圳證券交易所及中國(guó)證監(jiān)會(huì)調(diào)查函或協(xié)查函共XX份,我部合規(guī)崗人員在按規(guī)定向公司相關(guān)部門備案后,及時(shí)將相應(yīng)資料及情況說(shuō)明上報(bào)主管部門。
二、XXX年合規(guī)工作計(jì)劃
XXX年?duì)I業(yè)部在不斷完善原有業(yè)務(wù)模式和管理模式的同時(shí),注重新人的培養(yǎng)和老員工的再教育。營(yíng)業(yè)部采用各種方式對(duì)員工進(jìn)行有目的、有計(jì)劃的合規(guī)培養(yǎng)和訓(xùn)練的管理活動(dòng),以此不斷強(qiáng)化銷售團(tuán)隊(duì)的合規(guī)性和專業(yè)性。營(yíng)業(yè)部在合規(guī)管理方面,繼續(xù)貫徹“合規(guī)無(wú)小事”的理念,積極落實(shí)監(jiān)管部門與公司的各項(xiàng)制度,建立并完善內(nèi)部管理體系,積極探索合規(guī)管理的有效辦法。在合規(guī)監(jiān)控、隔墻管理、合規(guī)檢查、信息處理以及信息反饋和統(tǒng)計(jì)等合規(guī)工作方面持續(xù)完善。對(duì)營(yíng)銷人員的合規(guī)培訓(xùn)納入日常培訓(xùn)的工作中。力爭(zhēng)做到事先防范、事中監(jiān)督和事后查處不流于形式。
證券營(yíng)業(yè)部XXX年X月XX日
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