風險控制部201*年上半年工作總結(jié)及下半年工作計劃

風險控制部201*年上半年工作總結(jié)

今年上半年，在公司各位領導正確領導及同仁的支持配合下，風險控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標、任務和要求，認真履行了部門職責，與業(yè)務部同仁一起在把控項目投資風險、已投項目保后管理等重點風險控制領域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。

現(xiàn)將上半年工作情況總結(jié)如下：

一、協(xié)同業(yè)務部人員審核申保企業(yè)資料，并進行盡職調(diào)查。

目前風險部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項目調(diào)查程序：（一）主動和銀行的客戶經(jīng)理聯(lián)系，了解企業(yè)在銀行心目中的形象，企業(yè)總體資金缺口，本次申保資金金額，資金用途；

（二）到企業(yè)調(diào)查后，一定要與企業(yè)實質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營狀況、整個行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場優(yōu)勢，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶情況；以及能提供的反擔保措施，做到心里有數(shù)。

（三）進入廠區(qū)后，要學會觀察和計算，首先觀察廠貌是否整潔、干凈，廠房的結(jié)構(gòu)、質(zhì)量及新舊，所處的地理位置及周邊環(huán)境，其次觀察企業(yè)是否正常生產(chǎn)經(jīng)營，機器設備是否正常運轉(zhuǎn)，有無閑置設備，機器設備的新舊程度；再次觀察企業(yè)倉庫的原材料和產(chǎn)成品、半成品庫存是否正常，最后看申保企業(yè)所提供的各種證件的復印件是否與原件一致，是否年檢，財務信息是否真實有效。通過觀察，測算對申保企業(yè)家底，了解申保企業(yè)實際凈資產(chǎn)和財務數(shù)據(jù)之間的差異，測算申保企業(yè)的資金回籠情況，看第一還款來源是否充足；

(四)撰寫調(diào)查報告。調(diào)查充分的報告是評審會評委做出判斷的重要依據(jù)，并能有效減少擔保業(yè)務的風險。

二、協(xié)同業(yè)務部人員做好擔保項目保后調(diào)查。

由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)政策、技術等方面變化的風險，因此，對擔保項目企業(yè)實施風險監(jiān)控，加強保后管理成為必然。

根據(jù)擔保項目的在保期限，按照隨即和重點抽查相結(jié)合的原則，建立項目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會計報表、跟蹤調(diào)查回訪報告、變化了的書面資料等建檔記載；并及時向領導匯報。這樣既有利于業(yè)務人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律，提高風險預測能力，又能發(fā)現(xiàn)自身在擔保業(yè)務操作中存在的不足，不斷改進業(yè)務操作方式，提高經(jīng)營管理水平。

三、協(xié)同業(yè)務部和財務部做好涉農(nóng)項目資金申報工作，信用評級工作。四、總結(jié)擔保項目調(diào)查經(jīng)驗及辦理各種抵押所需資料

1）好看的企業(yè)報表幾乎都是不真實的，但不好看的報表往往卻是真實的，如果連不好看的報表都有不真實的成分，那么只有放棄項目才安全。

2）實物資產(chǎn)已全部抵押，.仍在進行多筆大額貸款的企業(yè)股權可能一文不值。

3）對融資成本要進行測算，在保費費率上反復與你討價還價的企業(yè)往往是對成本控制較好的企業(yè)。4）事情越緊急越可能存在問題，審查就應該越嚴格、越仔細。5）實際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔無限連帶責任或自有資產(chǎn)可承擔債務能力很差。

6）企業(yè)實際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實際控制人若有道德風險那么項目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實風險。

7）企業(yè)實際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕，可怕的是他們分財產(chǎn)、分股權導致企業(yè)走入困境

8）注冊資本金的多少代表不了公司實力的強弱，但卻意味著可承擔法律責任能力的大小

9）有投機傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風險還大。10）抵押物、質(zhì)押物不是信用擔保必須的條件，但卻是發(fā)生風險后追償所必要的基礎。

11）你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒有風險。

12）集團公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準確。

13）取得較高社會地位、政治職務的法定代表人或?qū)嶋H控制人還款意愿和誠信相對高些。

總結(jié)過去的半年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業(yè)務的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要集中在：

風控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高。

隨著公司業(yè)務的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，制約了風控業(yè)務的全面開展，到目前為止，缺少律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務�，F(xiàn)有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業(yè)務技能等方面的學習和提高。

總之，在接下來半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。

風險控制部二○一二年六月十日

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201*年安全保衛(wèi)部上半年工作總結(jié)

下半年工作計劃

201*年，市局（公司）安保部繼續(xù)堅持安全與經(jīng)營并重的指導思想，認真貫徹落實“以人為本、安全第一、預防為主、綜合治理”的原則，牢固樹立“201*利益、消費者利益至上”行業(yè)核心價值觀，貫徹落實《安全生產(chǎn)法》和201*局、省局（公司）電視電話會議精神及有關部門安全生產(chǎn)工作指示，不斷加強安全基礎工作，突出重點整治，強化安全生產(chǎn)，增強企業(yè)全員安全責任意識�，F(xiàn)將安保工作進行總結(jié)：

一、全面落實201*局、省局電視電話會議精神201*年1月24日組織全局（公司）安委會成員及中層以上干部收聽收看201*局、省局（公司）電視電話會議。會后，組織與會成員認真討論研究201*局、省局（公司）電視電話會議要點。主管安全生產(chǎn)工作負責人針對年**市局（公司）安全生產(chǎn)管理工作進行部署，強調(diào)201*年**地區(qū)安全生產(chǎn)工作任務。

同時，就各直屬單位、部門安全生產(chǎn)管理工作情況進行了分析和交流，就如何應對春節(jié)期間的安全管理工作進行踴躍發(fā)言，要求，高度重視節(jié)日期間的安全生產(chǎn)工作，提高基礎安全管理意識，強化監(jiān)督管理責任，做好隱患治理排查工作。并要求各直屬單位、部門在節(jié)前進行一次全面自查，并將自查情況匯報市局（公司）安全保衛(wèi)部。二、落實安全責任層層簽訂責任狀

年初，安全保衛(wèi)部制定綜合治理安全責任狀，市局領導與各直屬單位、部門負責人簽訂了安全生產(chǎn)責任狀，同時，會議要求各直屬單位、部門，制定本部門安全生產(chǎn)工作計劃，層層簽訂安全生產(chǎn)責任狀，落實安全生產(chǎn)責任制。

截止到3月15日，全地區(qū)共簽訂201*年安全生產(chǎn)責任狀658份，各直屬單位及部門簽狀率達100%，各責任部門與所管轄的重點崗位人員及特殊崗位人員簽狀率達100%。符合省局（公司）安全管理工作要求。

三、加強安全教育培訓提升安全意識

安全保衛(wèi)部于3月31日至4月1日，組織全地區(qū)安委會成員及安全管理人員40余人參加了安全教育培訓暨201*年兩個標準推廣貫標會。

會上，局長、經(jīng)理**做動員講話，強調(diào)此次培訓的目的、意義，并提出安全管理工作要按照省局局長***提出的“工作運行流程化、流程管理節(jié)點化、節(jié)點控制標準化、標準執(zhí)行責任化”的要求，抓好全地區(qū)的安全工作。通過各類安全教育培訓工作的開展，促進全員安全責任觀念、安全行為意識、安全管理手段、安全設施建設以及安全基礎水平的提高。

通過此次安全教育培訓暨“兩個標準”貫標推廣會，增強了全體安全管理人員的安全思想意識，明確了安全生產(chǎn)管理工作方向。5月20日，安全保衛(wèi)部組織市局（公司）近百名員工，舉行了“消防安全教育培訓暨應急預案演練”活動。

培訓會上，市消防支隊老師就消防應急處理、初起火災撲救、消防器材的分類及使用、消防安全自救常識等進行了培訓和演示。隨后，全體參演人員觀摩了消防支隊應急火災撲滅和自救消防實戰(zhàn)模擬演練；現(xiàn)場指揮部組織所有人員進行了火情報警、預警報告、人員疏散、撤離、傷員救護、火災撲救等模擬演練。

通過開展消防培訓及演練，進一步提高了**市局（公司）全體員工消防安全意識、提升了突發(fā)公共事件應急處能力，為確保全地區(qū)消防安全工作打下了良好的基礎。

四、加大安全檢查力度做好隱患排查工作為保證安全生產(chǎn)工作落到實處，做好隱患排查治理工作，今年，安保部繼續(xù)加強安全生產(chǎn)檢查，及時發(fā)現(xiàn)各類安全隱患，及時整改。按照年度安全檢查計劃,先后對市局（公司）各直屬單位、部門每月開展一次安全自查;每季度對全地區(qū)進行一次安全大檢查;同時對各直屬單位、物流中心、煙葉收購站等要害、重點部位水火電源、各類消防器材、食堂衛(wèi)生、值班值宿警衛(wèi)記錄、車輛管理、出租房屋、微機系統(tǒng)、檔案室、應急預案演練、安全日常管等項工作進行專項檢查和不定期抽查。做到了日常檢查與專項檢查，定期檢查與隨機檢查相結(jié)合。嚴格執(zhí)行逢節(jié)假日封車的管理制度，監(jiān)督車輛管理制度落實，全地區(qū)所有生產(chǎn)經(jīng)營、辦公用車實行逢節(jié)假日“三交一封”原則，統(tǒng)一封存停放，加強監(jiān)督檢查。

截止六月末，安全保衛(wèi)部進行各類安全檢查5次，檢查范圍覆蓋了生產(chǎn)經(jīng)營各個環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)一般安全隱患15起，在第一時間進行了隱患整改，較大安全隱患2起，已通報相關單位進行整改。

通過開展認真細致的安全檢查工作，及時發(fā)現(xiàn)隱患，進行整改，在總結(jié)經(jīng)驗的同時，將安全隱患消滅在萌芽中，做到了安全生產(chǎn)監(jiān)督監(jiān)管到位，確保生產(chǎn)無安全事故。

五、堅持體系運行落實痕跡管理

安全保衛(wèi)部按照“職業(yè)健康安全管理體系”運行要求，逐步完善了《管理手冊》、《程序文件》、《安全作業(yè)指導書》作業(yè)文件，通過體系的持續(xù)改進和對危險源實現(xiàn)控制以及對重要危險因素的預防，使得全體員工不斷提高安全意識，較大程度的降低或避免了安全事故的發(fā)生。有效促進了市局（公司）安全管理工作順利開展，將安全工作由被動管理模式轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃庸芾怼?/p>

六、加強監(jiān)督管理實施“三同時”

根據(jù)201*局關于加強基礎建設項目“三同時”的有關管理規(guī)定，對新建的各類基建項目開展專項治理工作，從施工設計、費用預算、設備選型等，加強對基礎建設項目的安全管理監(jiān)督、監(jiān)管工作，將安全生產(chǎn)“三同時”貫穿項目建設的全過程，各類基建項目、工程符合安全生產(chǎn)管理的要求，確保安全管理履行責任。安全保衛(wèi)部積極同安監(jiān)局協(xié)調(diào),今年對新辦公樓、物流中心建設項目進行及時跟蹤監(jiān)督，新增消防器具，并提出合理性建議，使三同時工作落到實處。

201*年上半年安全生產(chǎn)總體工作雖然比較穩(wěn)定，但仍存在個別問題。如：物流中心倉庫老化，部分安全設施存在隱患；辦公樓食堂條件差等，反映了全地區(qū)安全工作管理的現(xiàn)狀，需要我們嚴加管理。

七、加強安全月整治工作

安全保衛(wèi)部依據(jù)行業(yè)及地方政府加強安全月宣傳和整治工作要求，加大了全地區(qū)第二季度安全工作檢查力度。結(jié)合省局（公司）“兩個標準”的有關要求，有效地整改了地區(qū)存在的安全隱患，并下發(fā)通報。同時利用連環(huán)畫報、標識等形式加大安全月宣傳，有效地提高安全月的工作效能。

八、下半年工作打算

201*年下半年工作安全保衛(wèi)部將繼續(xù)完善安全管理制度、積極開展安全培訓及檢查和高效運行職業(yè)健康安全管理體系等工作的基礎上，重點圍繞以下幾個方面開展工作：一是要強化安全意識、提高管理水平。嚴格執(zhí)行安全責任制度，認真履行安全職責，全面完成考核目標，層層落實安全生產(chǎn)責任制度，實施標準化管理。

二是繼續(xù)加強安全檢查工作，加強對重點部位和要害部門的隱患排查，采取一切風險控制措施，消除或降低風險，確保生產(chǎn)經(jīng)營活動的順利進行。

三是做好“三同時”相關工作，對新建烤房群及新辦公樓投入使用前，進行有效的監(jiān)督檢查，加大新物流、辦公樓安全基礎設施的投入，通過實地考察，增加必要的符合安全管理標準要求的安全設施及應急物資儲備，并做好前期預算準備。

四是加強安全教育培訓工作，首先對全地區(qū)內(nèi)審員進行系統(tǒng)的培訓，完善體系運行及作業(yè)文件的有效；其次要對全地區(qū)各類駕駛員以觀看警示教育片、駕駛技術常識學習等進行安全教育培訓。不斷提高駕駛員的自身素質(zhì)和安全意識。

五是整合資源，利用安全管理系統(tǒng)平臺，著力構(gòu)建全面、系統(tǒng)、完善的安全管理平臺，打造一流的安全管理體系。

六是加強對外聘警衛(wèi)人員的監(jiān)管，保持保衛(wèi)人員隊伍的穩(wěn)定，與保安服務公司及時溝通，確保財產(chǎn)安全。

安全生產(chǎn)責任重于泰山，任重而道遠。安全保衛(wèi)部將認真對照安全管理工作標準，查找安全管理工作中的差距和不足，進一步部署和完善安全管理基礎工作，強化各項管理措施的落實力度，不斷創(chuàng)新方法，增強安全保障能力，全面推進**煙草安全管理工作再上新臺階!

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