理財經(jīng)理培訓總結會有感

理財經(jīng)理培訓總結會議有感

時間：201*年12月7日星期二地點：黃山市郵政局電視電話會議室參加人數(shù)：市縣共49人會議感想：會議分為三大部分：

一、郵儲銀行陶禮明行長講話；二、部分單位及個人經(jīng)驗介紹；三、集團公司市場部領導總結；

會議一開始陶行長就為什么要做理財業(yè)務作了詳細介紹和分析。在城里銀行之前，郵政儲蓄業(yè)務發(fā)展比較簡單，主要靠在人民銀行的存款利差收入。成立郵儲銀行以后，實踐證明理財業(yè)務也將逐步取代銀行存款，成為郵政金融收入一個新的增長點。現(xiàn)在郵政金融的90%的存款主要來自于10%的高端客戶，剩下的10%的存款卻源于90%的大眾客戶；雖然我們郵政傳統(tǒng)的經(jīng)營理念有著承擔普遍服務，但是我們郵政畢竟是一個企業(yè)，是企業(yè)就必須要求有利潤的增長，因此，為了更好地把更多的高端客戶吸引到郵儲中來，轉變發(fā)展模式是十分必要的，所以我們必須要拿出更好的產(chǎn)品和更優(yōu)質的服務，來為我們的高端客戶服務。

那么如何做呢？時代的發(fā)展就要求我們必須盡快建立一支高水平的理財師隊伍，提供更好的理財產(chǎn)品，抓住更廣更忠實的客戶群，加速郵政金融業(yè)務的發(fā)展！

會上河南郵政、甘肅郵政分別做了講話，他們的業(yè)績的確可贊。后來山東分行、東莞分行理財經(jīng)理分別作了詳細的經(jīng)驗介紹。聽過經(jīng)驗介紹后感觸很多，也為我們發(fā)展理財業(yè)務提供了寶貴的經(jīng)驗財富。目前我局發(fā)展理財業(yè)務還存在著很多不足：沒有建立專業(yè)的理財隊伍，所以理財業(yè)務發(fā)展比較滯后；理財業(yè)務的培訓不足，現(xiàn)在很多營業(yè)人員對理財?shù)恼J識不夠；以后要加強培訓隊伍的建設，建立起自己的培訓內訓師，加強對理財經(jīng)理和網(wǎng)點營業(yè)人員的理財知識培訓，提高理財隊伍的業(yè)務知識能力。還有，目前網(wǎng)點人員的持證情況不太理想，基金銷售和理財從業(yè)資格證持有率較低，為達到相關監(jiān)管機構的要求，提升金融從業(yè)人員職業(yè)技能，盡快縮小與專業(yè)金融機構的差距，我局在以后的工作中會積極組織全市金融從業(yè)人員參加各種金融專業(yè)認證考試，使得網(wǎng)點人員的從業(yè)持證率上升，使我們的理財業(yè)務有一個好的發(fā)展。

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郵政理財經(jīng)理轉型培訓學員心得體會

201*年8月30日，我有幸參加了為期四天的中國郵政理財經(jīng)理轉型培訓，此次培訓由上海陸家嘴財富管理培訓中心的三位講師進行授課。講師團隊工作經(jīng)驗豐富，金融理財知識專業(yè)，溝通表達能力強，激情揮灑課堂。

培訓課程內容豐富，案例生動有趣，寓教于樂，啟人深思。“最后我宣布，本次轉型培訓圓滿成功！”遂寧郵政干部得意地如是說。話音未落，大家用如雷掌聲表達了共鳴。

我認為，郵政計劃把儲蓄所轉型為商業(yè)銀行。分三步走：一學二超三領。動作要領沉著、自信、有力。首先復制商業(yè)銀行經(jīng)營模式，然后利用自身獨有的資源條件進行優(yōu)化，最后形成難以模仿的格式，昂首狂奔在視窗遠處

我決定把此次學習的心得體會付諸簡體漢字。不足之處，希望大家能給予指正。作為郵政儲蓄所的一名理財保險經(jīng)理，計劃努力實現(xiàn)以下幾點：

一、重視服務技能，堅持學習積累。機會總是留給有準備的人，要想得到豐厚的酬金就必須做出優(yōu)異的業(yè)績，就必須準備充足。準備得越充足機會就越多，酬金也就多多益善，在這里就不展開談相關發(fā)展方面的內容了。理財經(jīng)理工作性質也屬于銷售范疇，一個合格的銷售人員應該具備積極的態(tài)度、良好的習慣、專業(yè)的知識和嫻熟的技巧。

①、調整積極心態(tài)，迎接工作挑戰(zhàn)�？蛻舨幌嘈疟ｋU，表現(xiàn)抵觸，甚至厭惡。主要原因是我們沒有學會教育客戶，所以不合規(guī)銷售，導致負面口碑，正所謂“丑媳婦總要見公婆”。通過時間推移，目前表現(xiàn)尤為明顯。也許就產(chǎn)生了《首問負責制》，殊不知這樣會有惡性循環(huán)之趨，建議追溯到源頭。其實我們也經(jīng)常作為客戶，習慣認為自己是對的。

②、養(yǎng)成良好習慣，堅持常規(guī)自檢。美國著名教育家曼恩說：“習

慣像一根纜繩，我們每天給它纏上一股新索，要不了多久，它就會變得牢不可破�！焙昧晳T是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、學習中都要自我督促養(yǎng)成良好習慣，并且毫不猶豫地長期堅持不懈。

③、學習專業(yè)知識，時常溫故知新。知識就是力量，就是財富。

實在地說，對理財保險經(jīng)理就是酬金，沒有那么宏觀。要學會教育客戶，首先要接受教育。目前主要抓保險知識、人民幣理財知識、網(wǎng)點相關業(yè)務知識，也應該逐漸補充上其它金融知識。

④掌握營銷技巧，它日惟手熟爾。熟能生巧的道理我贊同。應該

以客戶需求為導向，按照銷售“七步曲”步驟，配合科學合規(guī)的話術進行客戶需求滿足，達到多贏銷售的目的。

二、優(yōu)先本職工作，奉獻發(fā)展共贏。目前郵政儲蓄所沒有配備商業(yè)銀行的相關的崗位人員，主要體現(xiàn)在廳堂。所以理財經(jīng)理要在做好理財工作的同時，盡量兼顧大堂經(jīng)理、保潔、保安等相關工作。雖然難免顧此失彼，但是可以減輕網(wǎng)點柜員工作壓力，就可以為儲蓄所將來成功轉型貢獻一點力量。三、屏蔽單兵作戰(zhàn)，配合團隊協(xié)銷。與網(wǎng)點人員多溝通，交流互補，有利于團隊銷售的協(xié)作配合。讓大家認識到團隊的強大的力量，共享經(jīng)營成果，養(yǎng)成相互幫助的良好習慣，無私奉獻高尚精神。四、團結理財同事，分享工作經(jīng)驗�！八�不是一個人在戰(zhàn)斗”記得一個黃姓的小伙子聲嘶力竭的吶喊。是啊，我們理財保險客戶經(jīng)理不但有網(wǎng)點工作人員相伴而戰(zhàn)，還可以與很多同事分享工作經(jīng)驗，而且能得到領導的支持與鼓勵，原來我們的確不是一個人。

其實就銷售本身而言，這一切都是為提高成功銷售概率作準備的。也就是說銷售人員的工作就是圍繞如何提高成功銷售的概率展開的。大禹治水成功是因為他的爸爸鯀治水失敗被舜誅殺在羽山。這樣理解也許就夠了。

周先生

201*年9月4日

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