201*年集團保險部上半年工作總結(jié)及計劃

201*年上半年保險工作總結(jié)及下半年工作計劃

根據(jù)要求，對201*年上半年的工作做一個總結(jié)分析，以及對下半年的工作如何展開及打算匯報如下。

一、201*年上半年集團保險業(yè)務(wù)的主要情況

今年上半年，集團保險業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出相對理性和持續(xù)穩(wěn)健的發(fā)展態(tài)勢，尤其是在各位總經(jīng)理對保險業(yè)務(wù)重視的情況下，努力克服外部市場競爭激烈和內(nèi)部整合模式，完成保險業(yè)務(wù)1479.67萬元，理賠業(yè)務(wù)為1591.15萬元；與201*年同期相比保險業(yè)務(wù)增加384.55萬元，增長35.11%，理賠業(yè)務(wù)增加859.18萬元，增長73.79%。集團保險業(yè)務(wù)與理賠業(yè)務(wù)比例為：1:1.07。按年初制訂的2920萬元的保險計劃任務(wù)分解，集團保險業(yè)務(wù)計劃達成率為101.35%。理賠年度計劃2900萬元，理賠業(yè)務(wù)計劃達成率為109.73%。二、201*年上半年各子公司保險業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

1、完成保險業(yè)務(wù)510.59萬元(去年同期完成數(shù)為423.42萬元)，與201*年同期相比保險業(yè)務(wù)增加87.17萬元，同期增長20.59%。

理賠業(yè)務(wù)430萬元(去年同期完成數(shù)為345.20萬元)，同期相比，理賠業(yè)務(wù)增加84.80萬元，同期增長24.56%。

2、完成保險業(yè)務(wù)97.07萬元（去年同期完成數(shù)100.78萬元），與201*年同期相比保險業(yè)務(wù)減少3.71萬元，同期下降3.68%。

理賠業(yè)務(wù)134.14萬元（去年同期121.89萬元），同期相比，理賠業(yè)務(wù)增加12.25萬元，增長10.05%。

3、完成保險業(yè)務(wù)309.73萬元（去年同期233.38萬元），與201*年同期

相比保險業(yè)務(wù)增加76.35萬元，增長32.71%。

理賠業(yè)務(wù)306.87萬元（去年139.27萬元），同期相比，理賠業(yè)務(wù)增加167.60萬元，增長120.34%。

4、完成保險業(yè)務(wù)389.16萬元（去年同期224.22萬元），與201*年同期相比保險業(yè)務(wù)增加164.94萬元，增長73.56%。

理賠業(yè)務(wù)534.35萬元（去年154.18萬元）；理賠業(yè)務(wù)增加380.17萬元，增長246.58%。

5、完成保險業(yè)務(wù)177.22萬元，理賠業(yè)務(wù)70.87萬元。保險業(yè)務(wù)增長幅度最大排名：（增長73.56%）理賠業(yè)務(wù)增長幅度最大排名：（增長246.58%）、201*年1-6月各子公司計劃完成情況

上半年集團各子公司保險數(shù)據(jù)

保險項目保險產(chǎn)值計劃任務(wù)計劃達成率理賠產(chǎn)值計劃任務(wù)計劃達成率510.59480106.37%430450309.73252122.91%306.87378389.16402-3.19%534.3545097.07150-35.28%134.14150單位：萬元%

177.22180-1.54%70.87150-4.43%-18.82%118.74%-10.57%-52.75%按保險計劃任務(wù)排名：（122.91%）、（106.37%）；

未完成保險計劃達成率的子公司：（-1.54%）、（-3.19%）、（-35.28%）；按理賠計劃任務(wù)排名：（118.74%）；

未完成理賠計劃產(chǎn)值的子公司：-4.43%-10.57%、-18.82%、-52.75%。

五、201*年1-6月各子公司續(xù)保完成情況

從以上數(shù)據(jù)可以看出，3月份各子公司加強了對續(xù)保工作的管理，續(xù)保業(yè)務(wù)增幅較快，、增加人員做續(xù)保工作，各子公司都把續(xù)保工作放在首位。從去年同期增長23.88%上升至56.51%。六、工作總結(jié)及計劃

1、集團保險部全面負責(zé)本集團各子公司與保險公司保險業(yè)務(wù)合同洽談、簽訂工作。

2、對續(xù)保工作常抓不懈，把續(xù)保業(yè)務(wù)這塊資源做大做好。

3、加強內(nèi)部管理，杜絕業(yè)務(wù)流失。因此，集團擬設(shè)立專門的保險支公司，才能從承保、理賠等方面達到車商與保險公司共享客戶資源的雙贏。（目前支公司已通過中國保監(jiān)會申報正在籌備裝修職場中），這也已經(jīng)成為汽車集團與保險公司合作的未來發(fā)展方向。即汽車經(jīng)銷商在提高車輛經(jīng)銷店投保率、續(xù)保率和售后回廠率的同時，其利潤也可以獲得最大化；車主享受到這種新投保、續(xù)保、理賠、維修一體化的服務(wù)體驗，也將會提高他們對車商的滿意度和忠誠度；通過理賠核損、快速定損等方式已經(jīng)將其價值反映在車輛銷售競爭中，而保險公司也通過這種合作模式，消除與經(jīng)銷商長期以來在理賠服務(wù)方面的矛盾，為雙方長期穩(wěn)定的合作搭建平臺。

4、爭取外面業(yè)務(wù)資源，集團已與南昌林通汽車銷售服務(wù)有限公司簽訂了《汽車消費墊付合作協(xié)議書》，材料齊全一天放款。目的只有一個，緩解庫存資金周轉(zhuǎn)問題。集團考慮到子公司利益，拿出每筆金融貸款總額1%或201*元給予子公

司作為激勵。

5、加強內(nèi)部管理，杜絕業(yè)務(wù)流失，新車投保率有下滑跡象。6、續(xù)保完成情況：

寶達在一季度續(xù)保率偏低的情況下，自找原因，調(diào)整續(xù)保業(yè)務(wù)，5月續(xù)保工作排名第一；這個月中銀和大地沒有做進來一筆續(xù)保，流失跡象明顯，因此，集團不贊成業(yè)務(wù)分配太散，以免第二年續(xù)保業(yè)務(wù)流失。7、理賠方面：

從數(shù)據(jù)來看，理賠業(yè)務(wù)上升有高有低，較好，超出計劃很多。新業(yè)務(wù)較分散，新車業(yè)務(wù)給5家做,不利于管理、管控；理賠產(chǎn)值偏低。今年我能理解各家難處，才會讓你們以自己的方式管理好保險業(yè)務(wù)，但現(xiàn)實發(fā)現(xiàn)工作中中存在很多問題，影響經(jīng)營，偏離集團管理模式。

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某某中支201*年上半年工作總結(jié)

及下半年工作計劃

省公司：

201*年，我公司在深入貫徹落實總公司“優(yōu)化結(jié)構(gòu)、把握節(jié)奏、依法合規(guī)、效益經(jīng)營”的戰(zhàn)略部署下，在省公司黨委和總經(jīng)理室的正確指導(dǎo)下，有效應(yīng)對市場形勢變化，全面加快業(yè)務(wù)發(fā)展，使公司自身能力穩(wěn)步提升，各項核心指標(biāo)在當(dāng)?shù)厥袌鰧��?biāo)情況較好。現(xiàn)將一年來的工作情況總結(jié)如下：一、總體情況

（一）、確保業(yè)務(wù)合規(guī)、平穩(wěn)發(fā)展

今年是公司發(fā)展的“穩(wěn)行年”，在省公司各部門的悉心指導(dǎo)下，每月我們嚴(yán)格遵守上級公司下發(fā)的承保政策、費用政策，把好承保入口關(guān)，確保業(yè)務(wù)質(zhì)量穩(wěn)步提高。在業(yè)務(wù)良性發(fā)展的同時，經(jīng)營成本和盈利水平持續(xù)改善，規(guī)模效益總體呈現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展的態(tài)勢。截止12月末公司實現(xiàn)保費收入***萬元。其中非車險占比***％，互動業(yè)務(wù)占比9.65％。日歷年度賠付率％，結(jié)案率%，及時立案率99.46%，估損偏差率1為0.8%，綜合賠付率59.15％，綜合費用費（自留口徑）25.73％，綜合成本率85.99％，實現(xiàn)承保利潤165.52萬元。

公司實現(xiàn)保費收入***萬元，保費貢獻度***%，全省排名

第9名，應(yīng)收保費實現(xiàn)“零”應(yīng)收。實收保費費用率28.74，排名第5名。公司報表利潤218.1萬元，全省排名第5名，剔除保費不足準(zhǔn)備金轉(zhuǎn)回的影響后利潤為42萬元，全省排名第7名。非車險業(yè)務(wù)完成率為83.2%，全省排名第4名；保費占比7.9%，全省排名第4名。直接理賠費1.3萬元，間接理賠費38.9萬元，理賠費用合計40.2萬元，占滿期保費3.1%，理賠費用占比全省排名最低。全年無客戶投訴，全省排名第1名。年綜合賠付率為59.15%，全省排名第7名。其中，車險業(yè)務(wù)：日歷年度賠付率56.8%，滿期保費1191.8萬元，案件結(jié)案率85.12%，估損偏差率1為0.8%，出險率34.64%，金額結(jié)案率71.18%；非車險業(yè)務(wù)：日歷年度賠付率14.3%，結(jié)案率86.27%，估損偏差率1為-5.29%，出險率2.27%。

（二）、險種結(jié)構(gòu)得到有效改善

在優(yōu)化結(jié)構(gòu)上，我們大力發(fā)展非車險業(yè)務(wù)。根據(jù)今年的非車險承保政策的調(diào)整，我們可辦的非車險險種主要集中在企業(yè)財產(chǎn)保險、責(zé)任險和人身險三個險種上，業(yè)務(wù)發(fā)展壓力非常大。但為了確保非車險業(yè)務(wù)規(guī)模和整體經(jīng)營效益，我們充分利用有限的費用資源，加大對優(yōu)質(zhì)非車險業(yè)務(wù)的投入。在確保學(xué)平險、校園責(zé)任險續(xù)期不流失的前提下，開拓創(chuàng)新、銳意進取，開辦了個人貸款抵押保險和一些新的企財險業(yè)

務(wù)。至11月末非車險保費收入實現(xiàn)108萬元，占總保費收入的8.57％。

（三）、銷售隊伍逐漸壯大

各銷售渠道發(fā)展不均衡、銷售隊伍薄弱一直是公司發(fā)展的一個瓶頸。上半年公司業(yè)務(wù)主要以內(nèi)部員工銷售為主，營銷渠道、互動渠道、重客渠道沒有真正發(fā)揮作用，致使業(yè)務(wù)發(fā)展極其乏力。下半年隨著新銷售人員和互動專員的招聘，銷售隊伍逐漸壯大并發(fā)揮渠道銷售作用，營銷和互動業(yè)務(wù)占比有所上升。

（四）、理賠工作能力顯著提高

理賠工作是公司售后服務(wù)的重點，上半年我們通過加強理賠流程的管控力度，嚴(yán)把第一現(xiàn)場關(guān)。由總經(jīng)理親自帶領(lǐng)查勘人員趕赴大案事故第一現(xiàn)場；并對理賠案件中的水份逐項擠壓；下半年在高兆光書記的領(lǐng)導(dǎo)下，我們繼續(xù)針對理賠工作中存在盲點問題，查找癥結(jié)，進一步優(yōu)化工作流程。如在加強損余物資的管理上，繼續(xù)細化管理制度和理賠、財務(wù)的交接環(huán)節(jié)，使“跑、冒、滴、漏”現(xiàn)象得到有效控制。

采取管控措施的同時，公司還通過每周五的培訓(xùn)例會，強化理賠人員的職業(yè)道德素養(yǎng)和專業(yè)工作技能，防范道德風(fēng)險對理賠工作的影響。通過這些有效措施的管控使公司理賠各項指標(biāo)保持在較好的水平范圍內(nèi)。

（五）、內(nèi)控合規(guī)工作進一步完善，為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航

通過合規(guī)經(jīng)營的宣導(dǎo)，提高全員的合規(guī)意識。提倡將合規(guī)工作日�；�：即將監(jiān)管機關(guān)的各項檢查內(nèi)容做為日常實務(wù)工作的準(zhǔn)則、做為我們進行自查工作的重點；把上級公司的各項工作制度切實運用到實際工作中，提高了員工的責(zé)任意識。根據(jù)公司發(fā)展的實際情況，定期、合理地對公司內(nèi)部各條線的管理辦法進行修訂和補充。通過整章建制，完善內(nèi)控合規(guī)工作的依據(jù)。

（六）積極開展黨建、工會工作

公司的黨建工作一直是個薄弱環(huán)節(jié)，今年9月份以后，隨著高兆光書記的到來，公司的黨建工作得以有序開展。通過上黨課、交流談心等形式，使員工對黨有了進一步的認(rèn)訓(xùn)，增強了公司員工的入黨積極性，同時也加強了預(yù)備黨員的黨性修養(yǎng)、提高了黨風(fēng)、黨紀(jì)觀念。

為促進企業(yè)發(fā)展，維護職工權(quán)益，公司于今年4月份成立了工會組織，為進一步豐富員工的精神文化生活，奠定了組織基礎(chǔ)。

二、存在的主要問題

（一）、適應(yīng)市場變化、調(diào)整經(jīng)營策略的意識不強今年省公司對中支公司的承保政策按月適時進行調(diào)整，由于業(yè)務(wù)發(fā)展思路的慣性思維，認(rèn)為新的承保政策“管控過嚴(yán)、過死”，業(yè)務(wù)發(fā)展沒有出路。沒有真正理解上級公司的精細化管理意圖，體現(xiàn)出我公司在適應(yīng)市場變化和調(diào)整經(jīng)營

策略上的能力較弱，致使公司上半年業(yè)務(wù)發(fā)展滯后，整體序時進度落后于省公司下達的目標(biāo)，全年業(yè)務(wù)發(fā)展較吃力。

（二）、銷售隊伍建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步

對新版基本法的貫徹落實不到位，使銷售團隊在管理上沒有好的制度做保障，人員流動性較大，各銷售渠道都缺少穩(wěn)定、專業(yè)的銷售人員，影響了標(biāo)準(zhǔn)化團隊的建設(shè)。公司的業(yè)務(wù)仍以內(nèi)部員工銷售為主，中介業(yè)務(wù)和互動業(yè)務(wù)的占比較低。

（三）、服務(wù)意識不強，客服投訴事件時有發(fā)生按照總、省公司客戶服務(wù)工作的要求，我們在客戶服務(wù)規(guī)范上做了大量工作，客服工作從整體上有了一定的改善，但距離執(zhí)行客戶服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范還相差甚遠：在基本服務(wù)禮儀上仍然存在著裝不規(guī)范、服務(wù)用語不標(biāo)準(zhǔn)，對外部客戶和對內(nèi)部員工服務(wù)環(huán)節(jié)不緊湊，工作態(tài)度散慢的情況。柜面人員時常遭到外部客戶和內(nèi)部員工的投訴，與公司業(yè)務(wù)發(fā)展不相和諧。

（四）執(zhí)行力實行不到位

較強的執(zhí)行力是我們統(tǒng)一思想、統(tǒng)一目標(biāo)、統(tǒng)一行動的重要保障。但從整體來看公司的執(zhí)行力實行較弱，主要表現(xiàn)在：對上級公司的工作安排和工作要求執(zhí)行不及時，不細致、存在敷衍工作的情況；公司各部門和下轄機構(gòu)均存在對公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的現(xiàn)象，我行我素，在

執(zhí)行力實行上存在懶散、抵觸心理。極大影響了公司管理水平的提高。

（五）公司精細化管理程度不高

隨著公司的不斷發(fā)展壯大，原有粗獷性的管理方式己不適應(yīng)公司的發(fā)展需要，在薪酬績效管理、人事編制管理、服務(wù)規(guī)范執(zhí)行結(jié)果考核、承保理賠服務(wù)流程和關(guān)鍵崗位的風(fēng)險管理控上體現(xiàn)出精細化管理程度不高。

三、201*年工作計劃

201*年是我們***************財險公司的“發(fā)力年”，我公司自定保費計劃***************萬元，為確保業(yè)務(wù)目標(biāo)的全面達成，明年的工作計劃主要有以下幾個方面：

（一）、促使業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展

我們要避免年上半年發(fā)展誤區(qū)，要積極適應(yīng)經(jīng)營發(fā)展的需要，及時調(diào)整經(jīng)營策略。保證發(fā)展速度與業(yè)務(wù)質(zhì)量同進、拓展業(yè)務(wù)與經(jīng)營規(guī)范并行、續(xù)保業(yè)務(wù)與創(chuàng)新業(yè)務(wù)并舉，使業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展。

（二）、加強各銷售渠道隊伍建設(shè)

201*年我們將把業(yè)務(wù)計劃細分到各銷售渠道當(dāng)中去，強化渠道經(jīng)營意識。做好各銷售渠道隊伍建設(shè)，將是促使各渠道業(yè)務(wù)正常運轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)工作。我們要加強各渠道基本法的學(xué)習(xí)力度，將基本法熟練運用到各渠道隊伍的管理當(dāng)中去，特別是中介和互動這兩個一直比較滯后的渠道。另外在省公司

的指導(dǎo)下，充分利用好銷售編制的激勵作用，不斷吸引外來銷售精英加入和提高內(nèi)部銷售人員的展業(yè)熱情，進一步夯實隊伍力量。

（三）、加強學(xué)習(xí)、創(chuàng)建學(xué)習(xí)型公司

日益變化的市場形勢、公司業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和客戶千差萬別的需求，這些都對我們發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的能力提出了新的要求。只有堅持不懈地學(xué)習(xí)，即加強對行業(yè)監(jiān)管政策、公司戰(zhàn)略發(fā)展計劃、專業(yè)技術(shù)知識、服務(wù)規(guī)范等等的學(xué)習(xí)才能提高公司業(yè)務(wù)技能和駕馭市場的能力，才能增加公司整體競爭的實力。

（四）、增強服務(wù)意識，提高專業(yè)化服務(wù)技能首先，我們要增強服務(wù)意識。面對激烈的市場競爭，服務(wù)將成為各家主體競爭的王牌，服務(wù)也是客戶選擇承保公司的主要參考因素。我們將圍繞客戶服務(wù)，做好以下幾個方面的工作：繼續(xù)完善柜面服務(wù)質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)、優(yōu)化承保理賠服務(wù)流程、加快標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)。真正做到在服務(wù)上創(chuàng)新模式、做客戶的真正貼心人。

其次，提高專業(yè)技能的服務(wù)。目前公司陸續(xù)與大唐電廠、龍洋焦電等大企業(yè)建立固定合作關(guān)系，與中國人民銀行、郵政儲蓄銀行等金融機構(gòu)簽定代理協(xié)議。針對這些大版塊業(yè)務(wù)，我們除了要有較強的服務(wù)意識外，還要建立起一整套個性化的服務(wù)體系，不斷提供延伸服務(wù)和增值服務(wù)。為投保企

業(yè)量身定制投保計劃，精心設(shè)計代理機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，不斷提高我們服務(wù)的專業(yè)化程度，使我們的服務(wù)更規(guī)范、更標(biāo)準(zhǔn)，充分得到客戶的認(rèn)可。

（五）、積極開展工會活動

充分發(fā)揮工會組織的作用，關(guān)愛員工的生活，注重公司與員工共同成長，營造國壽財險大家庭溫馨融洽的企業(yè)氛圍。積極組織員工開展豐富多彩的文體活動、做好公司對員工的節(jié)日慰問活動等。同時要積極與上級工會、市總工會溝通，倡導(dǎo)全員積極參與社會公益活動，一方面活躍員工的精神生活，提高員工的社會責(zé)任感，借此宣傳公司的企業(yè)文化，不斷提高公司在社會上的知名度和美譽度。

201*年是我公司成長發(fā)展的關(guān)鍵一年。面對新形式的考驗，我們有信心在省公司黨委和總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，走出一條業(yè)務(wù)創(chuàng)新、銳意進取、和諧發(fā)展的成功之路！

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