合規(guī)管理年活動(dòng)總結(jié)
中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行XXX支行“合規(guī)管理年”活動(dòng)總結(jié)
根據(jù)總行《關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)的實(shí)施意見》(農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔201*〕75號(hào))要求和省分行的安排要求,我行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,結(jié)合本行實(shí)際,即刻在全行范圍內(nèi)開展活動(dòng);顒(dòng)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),全面貫徹落實(shí)全國(guó)分行及全省分支行行長(zhǎng)會(huì)議精神。在活動(dòng)過程中,我行始終堅(jiān)持以正面教育為主,大力宣傳和倡導(dǎo)合規(guī)文化理念,重點(diǎn)梳理信貸管理和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)專業(yè)各層次、各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)和案件隱患,在發(fā)現(xiàn)問題后,積極采取措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,F(xiàn)將我行具體活動(dòng)情況報(bào)告如下:
一加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),完善合規(guī)管理組織架構(gòu)
支行成立“合規(guī)管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)由黨支部書記XXX同志擔(dān)任,小組成員由支行各部室主管擔(dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)“合規(guī)管理年”活動(dòng)辦公室,辦公室設(shè)在支行辦公室。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主要負(fù)責(zé)傳達(dá)貫徹總行和省分行及支行關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)有關(guān)要求,制定活動(dòng)具體實(shí)施細(xì)則,做好“合規(guī)管理年”活動(dòng)組織協(xié)調(diào)、宣傳教育工作。
二強(qiáng)化制度建設(shè),制定落實(shí)活動(dòng)實(shí)施方案
(一)完善制度。領(lǐng)導(dǎo)小組梳理了總行與省分行關(guān)于合規(guī)管理的規(guī)章制度和監(jiān)管要求,指定部門負(fù)責(zé)人核對(duì)本部門相關(guān)制度制定與執(zhí)行情況,對(duì)于不符合總行與省分行要求的,及時(shí)進(jìn)行了修正,同時(shí),完善了各部門的崗位職責(zé)和工作流程。
(二)制定方案。領(lǐng)導(dǎo)小組結(jié)合實(shí)際,從活動(dòng)的組織實(shí)施、制度建設(shè)、合規(guī)檢查、合規(guī)學(xué)習(xí)、合規(guī)檔案管理、績(jī)效考核、問責(zé)制度以及合規(guī)文化建設(shè)等方面制定了“合規(guī)管理年”活動(dòng)具體實(shí)施方案,將合規(guī)管理與具體業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)緊密結(jié)合,加大了方案落實(shí)力度,確保“合規(guī)管理年”活動(dòng)取得實(shí)效。三積極動(dòng)員職工、調(diào)動(dòng)職工參與積極性
支行領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)活動(dòng)安排,適時(shí)的在全行范圍內(nèi)召開了“合規(guī)管理年”動(dòng)員大會(huì)。動(dòng)員大會(huì)傳達(dá)了活動(dòng)精神,闡述了“合規(guī)管理年”活動(dòng)對(duì)于我行防控風(fēng)險(xiǎn)、有效經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展的指導(dǎo)性,強(qiáng)調(diào)了本次活動(dòng)對(duì)于行內(nèi)職工規(guī)范操作、審慎辦貸的重要性,使全行職工認(rèn)識(shí)到此次活動(dòng)是一次重新審視自我、反思自我,解剖自我,提高自我的大好機(jī)會(huì)。動(dòng)員大會(huì)部署安排了相關(guān)工作,并將活動(dòng)具體實(shí)施方案印發(fā)行內(nèi)每位職工,動(dòng)員大會(huì)的召開為我行“合規(guī)管理年”活動(dòng)順利進(jìn)行奠定了良好的群眾基礎(chǔ)。
四狠抓理論學(xué)習(xí)、增強(qiáng)規(guī)章制度執(zhí)行力
自開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)以來,我行為使合規(guī)管理活動(dòng)取得實(shí)效,在規(guī)章制度學(xué)習(xí)上狠下功夫,確保各項(xiàng)活動(dòng)順利開展。
(一)落實(shí)學(xué)習(xí)計(jì)劃。領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)制定《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行樂都縣支行規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目及學(xué)習(xí)時(shí)間安排表》。在學(xué)習(xí)計(jì)劃中將省分行要求學(xué)習(xí)的規(guī)定篇目分為集中學(xué)習(xí)和自學(xué)兩個(gè)部分,將學(xué)習(xí)篇目規(guī)定到具體日期,共安排了13個(gè)學(xué)習(xí)工作日,其中:集中學(xué)習(xí)工作日7個(gè),自學(xué)工作日6個(gè),做到了學(xué)習(xí)的計(jì)劃性。
(二)收集整理學(xué)習(xí)篇目。我行安排專人將學(xué)習(xí)篇目收集整理成盒,做到了學(xué)習(xí)內(nèi)容的完整性。
(三)做好集中學(xué)習(xí)。在集中學(xué)習(xí)時(shí),支行領(lǐng)導(dǎo)克服工學(xué)矛盾,盡可能的在集中學(xué)習(xí)的時(shí)間不安排其他工作事務(wù),保證學(xué)習(xí)時(shí)間不擠占,做到了學(xué)習(xí)的時(shí)間性。
(四)建立發(fā)放合規(guī)管理學(xué)習(xí)專用筆記本,定期檢查學(xué)習(xí)情況。我行規(guī)定對(duì)合規(guī)管理學(xué)習(xí)筆記本記載情況每15天左右檢查一次,并將檢查情況及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),做到了學(xué)習(xí)的嚴(yán)肅性。
(五)做好學(xué)習(xí)內(nèi)容的考核工作。在學(xué)習(xí)過程中,我行要求支行辦公室定期不定期根據(jù)學(xué)習(xí)內(nèi)容進(jìn)行出題,組織考試,做到學(xué)習(xí)的有效性,通過強(qiáng)抓學(xué)習(xí)的計(jì)劃性、完整性、時(shí)間性、嚴(yán)肅性、有效性,有力助推“合規(guī)管理年”活動(dòng)的開展,為“合規(guī)管理年”活動(dòng)打下了良好的理論基礎(chǔ)。
五加強(qiáng)合規(guī)檢查,提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范能力
(一)部門認(rèn)真自查。在集中學(xué)習(xí)與自學(xué)的基礎(chǔ)上,我行各部門開展了自查自糾工作,并將自查自糾與各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查結(jié)合起來,結(jié)合業(yè)務(wù)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題,進(jìn)行整改。我行信貸部門通過統(tǒng)計(jì)自查發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行不到位的情況,在分行相關(guān)部門的工作指導(dǎo)下,在支行領(lǐng)導(dǎo)小組的監(jiān)督下,我行信貸部門及時(shí)對(duì)所發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了整改,完善了工作職責(zé)與流程,有利的消除了潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)職工認(rèn)真自查。通過集中學(xué)習(xí)與自學(xué),行內(nèi)每位職工對(duì)自己存在的問題與不足有了深刻的認(rèn)識(shí),并通過本次活動(dòng)進(jìn)行了深刻的自我剖析,將所發(fā)現(xiàn)的問題與整改措施形成書面材料上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組,真正做到了“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”。領(lǐng)導(dǎo)小組通過對(duì)自查材料的閱讀與分析,梳理出了職工中普遍存在的問題,主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:
1.對(duì)長(zhǎng)期堅(jiān)持理論學(xué)習(xí)重要性認(rèn)識(shí)不足。在工作中重業(yè)務(wù),輕學(xué)習(xí),沖淡了理論學(xué)習(xí)的意識(shí),于是產(chǎn)生了以干代學(xué)的思想,沒有把學(xué)習(xí)擺到重要的位置,學(xué)習(xí)缺乏持之以恒。
2.在學(xué)習(xí)過程中,缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力,對(duì)于較為復(fù)雜的金融問題不能發(fā)現(xiàn)其根源。
3.通過學(xué)習(xí)來指導(dǎo)實(shí)踐不夠,理論與實(shí)際相結(jié)合把握不夠,對(duì)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理和農(nóng)發(fā)行改革與發(fā)展中存在的問題,把握不住發(fā)展的必然規(guī)律,對(duì)工作中遇到的困難和矛盾,抓不住問題的實(shí)質(zhì)和根本,學(xué)習(xí)的前后緊密聯(lián)系性不強(qiáng),沒有很好的把理論知識(shí)貫穿于實(shí)際工作當(dāng)中去。
六活動(dòng)成效顯著,助推我行穩(wěn)步經(jīng)營(yíng)發(fā)展
我行通過多種途徑的“合規(guī)管理年”活動(dòng),在全行范圍內(nèi)形成了濃厚的學(xué)習(xí)氣氛,業(yè)余時(shí)間除對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度、新業(yè)務(wù)進(jìn)行學(xué)習(xí)外,還注重崗位練兵活動(dòng),各項(xiàng)成績(jī)較去年同期有了很大程度的提高。行內(nèi)每位職工形成了以行為家、愛崗敬業(yè)的企業(yè)精神,面對(duì)工作不叫苦、不叫難,努力解決業(yè)務(wù)中遇到的難題,很好的發(fā)揚(yáng)了擠和鉆的釘子精神。全行范圍內(nèi)形成了主動(dòng)合規(guī)文化理念,領(lǐng)導(dǎo)小組在活動(dòng)檢查中,一些員工主動(dòng)就合規(guī)文化建設(shè)情況進(jìn)行溝通、交流,將在實(shí)際工作中遇到的問題進(jìn)行探討,并就改進(jìn)工作提出自己的建議,同時(shí)主動(dòng)匯報(bào)自己由于未堅(jiān)持制度所犯的錯(cuò)誤,且認(rèn)識(shí)到位及時(shí)自糾。
此次活動(dòng)幫助我行領(lǐng)導(dǎo)及職工提高了合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),增強(qiáng)了制度執(zhí)行力,加強(qiáng)和完善了內(nèi)控機(jī)制建設(shè),為我行今后的各項(xiàng)工作順利開展奠定了良好的基礎(chǔ)。
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////農(nóng)村商業(yè)銀行
“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)總結(jié)
為貫徹落實(shí)《////農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案》(/////發(fā)201*56號(hào))精神,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),建立風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,精心組織,在全轄范圍內(nèi)開展了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的部署,大力倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)人人有責(zé)、違規(guī)必將遭受處罰”的合規(guī)理念,并取得初步成效,現(xiàn)將活動(dòng)開展總結(jié)匯報(bào)如下:
一、總體情況
根據(jù)///“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)工作的整體部署,我行迅速行動(dòng),成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的開展,并對(duì)各支行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行監(jiān)督。制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表,明確活動(dòng)目標(biāo)和步驟,逐級(jí)召開動(dòng)員大會(huì),進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng),布置全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求,在全行上下營(yíng)造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。通過活動(dòng)的開展,我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)得到了進(jìn)一步的完善,內(nèi)控管理更加嚴(yán)密,合規(guī)文化建設(shè)更加成熟,員工從業(yè)行為更加規(guī)范,違規(guī)問題持續(xù)減少,案件防控能力進(jìn)一步提高,各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,競(jìng)爭(zhēng)力顯著增強(qiáng)。
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),安排部署到位
嚴(yán)格按照////發(fā)201*56號(hào)文件精神,制定活動(dòng)方案,明確活動(dòng)目標(biāo)和實(shí)施時(shí)間表。成立組織,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),總部工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開動(dòng)員大會(huì),深入思想發(fā)動(dòng),全面部署活動(dòng)工作目標(biāo),落實(shí)措施及要求;及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的指示精神,加強(qiáng)對(duì)全行合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作的督促和檢查;定期或不定期的召開全行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)分析會(huì),學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析,確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)不流于形式;在全行制作、張貼合規(guī)標(biāo)語,制作合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)專欄,指定專人對(duì)活動(dòng)開展情況進(jìn)行宣傳報(bào)道,增強(qiáng)員工對(duì)工作重要性的認(rèn)識(shí)。
(二)做好合規(guī)文化,加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn),增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范能力
為做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè),防范操作風(fēng)險(xiǎn),我行根據(jù)工作實(shí)際,訂購(gòu)了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》,做到了人手一份、人手一本,其次各支行按照總行的具體要求,組織員工利用早晚時(shí)間,集體組織學(xué)習(xí)有關(guān)文件及法律、法規(guī),在全行掀起學(xué)制度、守制度、執(zhí)行制度的熱潮,讓“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念不斷深入人心,增強(qiáng)全行員工法制觀念和貫徹落實(shí)規(guī)章制度的自覺性;各支行在學(xué)習(xí)中,廣大員工積極討論,就本單位工作,結(jié)合商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn),提出了自己的看法和做法,積極交流學(xué)習(xí)心得,結(jié)合自身業(yè)務(wù)進(jìn)行了探討,對(duì)“合規(guī)”有了更深刻的理解,以自律性組織的有關(guān)準(zhǔn)則以及銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度為準(zhǔn)則,在工作中,要按制度執(zhí)行,要按總行的授權(quán)
授信進(jìn)行經(jīng)營(yíng),要按照商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引去辦,才能從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生;再次總行為豐富學(xué)習(xí)形式,提高學(xué)習(xí)效果,11月17日,組織合規(guī)演講比賽,來自總行機(jī)關(guān)、各支行,由不同崗位、不同年齡層的27名選手參加了////農(nóng)村商業(yè)銀行“合規(guī)從我做起”主題演講比賽活動(dòng),總行班子成員、各部門負(fù)責(zé)人、各支行行長(zhǎng)參加了活動(dòng)。選手們緊密結(jié)合自身工作實(shí)際,以合規(guī)操作從我做起、從小事做起、從點(diǎn)滴做起、從源頭防范等方面提出自己獨(dú)到的見解,并就如何建立有效的合規(guī)管理機(jī)制,培育優(yōu)良的合規(guī)文化,切實(shí)做好案件防控及風(fēng)險(xiǎn)防范工作展開了熱烈的演講。
(三)加強(qiáng)內(nèi)控管理,堵塞合規(guī)漏洞
為全面貫徹落實(shí)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng),防范內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn),總行將合規(guī)文化活動(dòng)與“標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)相結(jié)合、與流程銀行建設(shè)相結(jié)合、與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合、與案件防控相結(jié)合”的原則。盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞,及時(shí)提出整改意見和措施,將合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)逐步引向深入。
1、結(jié)合“標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)”開展對(duì)合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、對(duì)崗位設(shè)置、工作職責(zé)、安全保衛(wèi)等合規(guī)工作是否正常等進(jìn)行了自查自糾。目前,我縣農(nóng)商行共16個(gè)支行,一個(gè)總部營(yíng)業(yè)部,有十一個(gè)支行已成功達(dá)到一級(jí)行社標(biāo)準(zhǔn),今年又申報(bào)了五個(gè)一級(jí)行社,總行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收工作已經(jīng)完成。
2、結(jié)合“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”,信貸方面以推行“貸款新規(guī)”和貸款“三項(xiàng)整治”活動(dòng)為契機(jī),財(cái)務(wù)方面以新的財(cái)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行為
切入點(diǎn),要求各業(yè)務(wù)條線結(jié)合崗位職責(zé),分別擬訂會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范考核標(biāo)準(zhǔn)、信貸規(guī)范管理標(biāo)準(zhǔn),細(xì)化措施,全力防范風(fēng)險(xiǎn);根據(jù)農(nóng)商行發(fā)展需要及時(shí)加強(qiáng)制度梳理和建設(shè)工作,今年我行結(jié)合總行流程建設(shè)的要求,組織各部門對(duì)現(xiàn)行各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行一次全面梳理和評(píng)估,及時(shí)對(duì)制度進(jìn)行廢、改、立。目前總行共出臺(tái)38項(xiàng)制度,有效確保了內(nèi)部管理各項(xiàng)制度的合規(guī)性。
3、開展案件防控治理,提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。今年以來,我行通過對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析,并從合規(guī)管理入手,重點(diǎn)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)經(jīng)營(yíng)、后臺(tái)監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度,歸納出了會(huì)計(jì)、信貸、電子銀行、中間業(yè)務(wù)等4個(gè)專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),11月15日,總行組織全行負(fù)責(zé)人及總部中層干部召開案件防控專題培訓(xùn),針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)總行制定了培訓(xùn)方案,切實(shí)做到提示在前,預(yù)警在先,還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn),制定各部門的檢查實(shí)施方案、考評(píng)方案、學(xué)習(xí)方案,建立構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。
(四)創(chuàng)建載體平臺(tái),確;顒(dòng)深入
一是創(chuàng)建網(wǎng)站專欄?傂性诰W(wǎng)站主頁(yè)創(chuàng)建了“合規(guī)建設(shè)”專欄,及時(shí)、動(dòng)態(tài)反映全行合規(guī)建設(shè)活動(dòng)情況。二是定期編制合規(guī)簡(jiǎn)報(bào),目前已出簡(jiǎn)報(bào)10期,及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)本行的合規(guī)建設(shè)活動(dòng)開展情況。三是、定期或不定期下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。目前已下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示11例,及時(shí)向基層告知操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患,有效防范并遏制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。同時(shí)為進(jìn)一步加強(qiáng)輿論宣傳,總行利用今年農(nóng)商行正式開業(yè)的大好契機(jī),在報(bào)刊、新聞等多家媒體上廣
為宣傳,讓社會(huì)廣泛了解農(nóng)商行企業(yè)文化,增加社會(huì)認(rèn)同感,接受社會(huì)全面監(jiān)督。二、存在的不足
(一)合規(guī)文化建設(shè)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng)
近年來全行在樹立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念,提高干部、員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的自覺性收效顯著,但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段,在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固,違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生,情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等行為不同程度存在,制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。
(二)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善
雖然在各部門和經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理員崗位,但在對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理員管理上沒有建立正向激勵(lì)機(jī)制,導(dǎo)致有的合規(guī)管理員,“有合規(guī)管理員之名,卻未行合規(guī)管理之實(shí)”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé),缺乏責(zé)任心;由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對(duì)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動(dòng)報(bào)告意識(shí),影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性。(三)合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高
一是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐。當(dāng)前我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限,難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求,不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、
計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較弱,不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試。
二是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作是近幾年才倡導(dǎo)的一項(xiàng)新的管理工作,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員都是從其他崗位轉(zhuǎn)崗而來,缺乏針對(duì)性知識(shí)培訓(xùn),自身掌握風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)尚不能滿足風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。
三、建議
(一)培育良好的合規(guī)文化氛圍,加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。一是通過本部網(wǎng)站開辟合規(guī)文化建設(shè)專欄,定期編發(fā)合規(guī)文化建設(shè)?麄饔嘘P(guān)合規(guī)政策和監(jiān)管文件,普及合規(guī)知識(shí)和理念。
二是通過合規(guī)文化互動(dòng)平臺(tái),全員參與,在全行開展“合規(guī)從我做起”征文,傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí),增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍。
(二)完善合規(guī)管理機(jī)制,搭建垂直獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。
建立正向的激勵(lì)機(jī)制,有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的管理監(jiān)督職能,讓其真正承擔(dān)起制約和監(jiān)督的責(zé)任,協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營(yíng)單位業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系,使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域,實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程,實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè),提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。
(三)借助科技手段,探索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和測(cè)試新方
法,確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。
借鑒他行經(jīng)驗(yàn),嘗試建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型和指標(biāo),收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),及時(shí)分析預(yù)警可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);同時(shí),通過現(xiàn)場(chǎng)審核或非場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)制度和流程的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試,對(duì)存在的缺陷,及時(shí)予以糾正。(四)加大培訓(xùn)力度,建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍。
加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育,對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的培訓(xùn),建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,以加強(qiáng)對(duì)金融產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制,使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。
//////農(nóng)村商業(yè)銀行
二一一年十二月五日
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