銀行基金銷售人員工作總結(jié)

銀行基金銷售人員工作總結(jié)

20××年初制定的工作計劃，又到了季度總結(jié)、思考、改進的時候了。在今年初設(shè)定工作計劃時，告知自己每日成長一點點、每月改變一點點，希望自己一年中在思想上有所飛躍、學(xué)習(xí)的態(tài)度有所飛躍。

一、20××年第一季度工作總結(jié)1、“基智團”的工作

在費老師的指導(dǎo)下，第一季度的基金銷售改革工作取得了實質(zhì)性的進展。每季度重點基金投資策略報告、每月基金短語評價、基金對帳單、季度定投基金投資策略報告、每周基金時事短信發(fā)送、基金發(fā)行信息短信發(fā)送等各項工作都有條不紊地展開。

3月份，在“××基金”銷售過程中，做到及早安排、統(tǒng)一學(xué)習(xí)、互相競爭的局面，最終在本次基金銷售中，取得500多萬的成績，排名公司第五名。

2、思考工作中存在的問題，妥善解決

每天下班回到家，安排自己十五分鐘的時間，回顧一天工作中的得失，發(fā)現(xiàn)工作中的薄弱點，對于存在問題進行思考，自己設(shè)法提出可行性方案，次日進行及時解決。

二、20××年第二季度工作計劃

1、增強基金客戶的服務(wù)工作

目前，營業(yè)部需要從根本上轉(zhuǎn)變經(jīng)營模式，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)的過度依賴，需要將營業(yè)部轉(zhuǎn)變成真正的營銷客戶中心。那么，我們的服務(wù)就是至關(guān)重要的了。

我們營業(yè)部的基金銷售工作至今已經(jīng)歷了八個年頭，期間也積累了千余基金客戶及上億的基金資產(chǎn)。如何能夠更好地服務(wù)這些客戶，從這些客戶中挖掘潛能，盤活他們的基金資產(chǎn)呢？

每季度舉辦特色基金投資俱樂部，每次會議都安排一個主題吸引客戶前來參加。會議中，我們將以基金投資的實例、分析解決客戶對于自己存量基金的疑問，并出具基金短語點評，從而使客戶對自己帳戶中的基金及時了解，適時采取必要的贖回措施。

每次會議前，必須設(shè)計有針對性的調(diào)查問卷。會議結(jié)束后，必須對調(diào)查問卷及時進行梳理，了解客戶的內(nèi)在需求，將客戶需求進行登記并予以解決。

目前，營業(yè)部的基金銷售工作遇到瓶頸，我們必須轉(zhuǎn)變思路，化危機為機遇，將自身能夠做好的事情做到最好。通過自己的努力，帶領(lǐng)營業(yè)部的基金銷售走出瓶頸。

2、整理基金客戶名單，改進基金服務(wù)模式

對于個人而言，服務(wù)基金客戶必須細化手中客戶名單。將手中所有客戶分為重點客戶（資產(chǎn)大經(jīng)常購買基金）、核心客戶（偶爾購買基金）、普通客戶（持有套牢基金）。對于重點客戶必須每次溝通前打印基金持倉明細，根據(jù)營業(yè)部的基金短語評論，與客戶保持兩周一次的電話溝通；對于核心客戶，根據(jù)營業(yè)部的基金短語評論，每月保持一次電話溝通；對于普通客戶，將每月的基金短語評論寄送給客戶，并每月保持部分客戶的溝通工作。

3、注重融資融券的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，發(fā)展融資融券的客戶

隨著券商競爭格局日趨激烈，發(fā)展新業(yè)務(wù)的贏利模式也勢在必行。所以，今年融資融券新業(yè)務(wù)也作為了營業(yè)部重點考核的目標之一。

在每天下午收盤后，利用半個小時的時間對融資融券業(yè)務(wù)及柜臺操作流程進行學(xué)習(xí)。遇到融資融券開戶需求時，掌握實際開戶流程，盡快分擔開戶柜員工的開戶壓力。6月30日之前，完成兩個融資融券客戶的開戶指標。

作為營業(yè)部的一員，必須學(xué)習(xí)融資融券業(yè)務(wù)、發(fā)展融資融券客戶，為營業(yè)部的發(fā)展作出自己的貢獻。

4、團隊成員互相支持，攜手努力共創(chuàng)佳績

心中理想的工作環(huán)境是團隊成員和諧共處、各項業(yè)務(wù)由成員牽頭組織學(xué)習(xí)并回答員工提出的疑難問題、部門之間互相支持幫助、學(xué)習(xí)成長熱情高漲的集體。

作為營業(yè)部的一顆“螺絲釘”，雖然渺小，但是也能夠發(fā)揮自己的長處。在基金業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)中，把握基金的特點，找出基金的賣點，安排讓“基智團”成員輪流主持學(xué)習(xí)，對每位成員的研究能力、組織能力、演講能力都會有所提高。

通過書籍、微博等傳媒方式來吸收正面能量，然后在部門員工之間、營業(yè)部員工之間起到傳播正面力量的導(dǎo)體。

5、完成六月投資分析考試，做到有計劃，有安排

6月11日，又是一次證券從業(yè)人員考試。我要利用現(xiàn)在起的兩個月時間，對學(xué)習(xí)章節(jié)、學(xué)習(xí)要點按“周”進行劃分，每周突出學(xué)習(xí)重點，把握書中的每一個知識要點，完成章節(jié)的練習(xí)題，爭取在六月完成投資分析的考試。

擴展閱讀：201*年基金銷售人員從業(yè)資格考試考點總結(jié)

201*年基金銷售人員從業(yè)資格考試考點總結(jié)第一章

1.證券的定義：指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。2.有價證券的分類：

廣義：包括商品證券，貨幣證券，資本證券狹義：指資本證券

1.按證券發(fā)行主體不同，有價證券可分為政府證券，政府機構(gòu)證券，和公司證券。

2.按證券是否在證券交易所掛牌上市交易，有價證券可分為上市證券和非上市證券。

3.按募集方式分類，有價證券可以分為公募證券和私募證券。4.按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價證券可以分為股票，債券和其他證券三大類。

3.有價證券的特征：1.期限性2.收益性3.流動性4.風險性4.證券市場的基本功能：1.籌資-投資功能2.資本定價功能3.資本配置功能

5.證券市場的品種結(jié)構(gòu)：1.股票市場2.債券市場3.基金市場4.衍生品市場

6.證券市場的發(fā)展歷史：

1602年世界上第一個股票交易所在荷蘭的阿姆斯特丹成立1773年英國第一家證券交易所在“喬納森咖啡館”成立1790年美國第一個證券交易所費城證券交易所成立7.證券市場參與者包括：1.證券發(fā)行人2.證券投資人3.證券市場服務(wù)機構(gòu)4.自律性組織5.證券監(jiān)管機構(gòu)

8.股票的定義：股票是一種有價證券，是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。

股票的性質(zhì)：1.股票是有價證券2.股票是要式證券3.股票是證權(quán)證券4.股票是資本證券5.股票是綜合權(quán)利證券

股票的特征：1.永久性2.參與性3.收益性4.流動性5.風險性9.上市公司的條件：向社會公眾發(fā)行的股份，不得少于公司股份總數(shù)的25%，公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例應(yīng)在10%以上.

10.股票的價格：指股票在證券上買賣的價格公式：股票價格=預(yù)期股息/必要收益率

11.國民經(jīng)濟運行經(jīng)常表現(xiàn)為擴張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經(jīng)過哪四個階段：高漲，危機，蕭條，復(fù)蘇

12.影響股票價格的主要因素：1.公司層面2.宏觀經(jīng)濟層面3.其它因素13.普通股股東的權(quán)利：1.公司重大決策參與權(quán)2.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)3.其它權(quán)利

普通股股東的義務(wù)：1.不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益

2.不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任兵損害公司債權(quán)人的利益

14.債券的概念：是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的，承諾按一定利率定期支付利息并到期償本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

債券的票面要素：1.債券的票面價值2.債券的到期期限3.債券的票面利率4.債券發(fā)行者名稱

債券的特征：1.償還性2.流動性3.安全性4收益性

債券的一般分類：1.按發(fā)行主體分類�？煞譃檎�府債券，金融債券，公司債券

2.按計息與付息方式分類。可分為單利債券，復(fù)利債券

3.按債券形態(tài)分類�？煞譃閷嵨飩�券，憑證式債券，記帳式債券

我國債券的分類：1.國債2.金融債券3.企業(yè)債券

15.債券與股票的區(qū)別：1.二者權(quán)利不同2.二者目的不同3.期限不同4.收益不同5風險性不同16.金融衍生工具的概念：指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于后者價格變動的派生金融產(chǎn)品。

金融衍生工具的特征：1.跨期性2.杠桿性3.聯(lián)動性4.不確定性或高風險性

金融衍生工具的一般分類：1.金融遠期合約2.金融期貨3.金融期權(quán)4.金融互換5.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

金融衍生工具的功能：1.套期保值功能2.價格發(fā)現(xiàn)功能3.投機功能4.套利功能

17.證券發(fā)行市場的定義：指發(fā)行人向投資者出售證券的市場，是一個無形市場。

18.證券交易方式：1.現(xiàn)貨交易2.遠期交易和期貨交易3.回購交易4.信用交易

19.場內(nèi)市場運行包括：1.證券交易所2.證券交易的原則和規(guī)則3.證券指數(shù)

1990年11月26日成立的上海證券交易所1990年12月1日成立的深圳證券交易所證券交易的程序：開戶，委托，成交，結(jié)算

20.我國證券交易采用兩種競價方式：1.集合競價方式，每個交易日的9點15-9點25為開盤集合競價時間2.連續(xù)競價方式9點30-11點30，13點-15點為連續(xù)競價時間

21.股票投資收益包括；1.股息收入2.資本利得3.公積金轉(zhuǎn)增股本在上市公司稅后利潤中分配順序：1.彌補以前年度的虧損2.提取法定公積金3.提取任意公積金4.支付優(yōu)先股股息5.支付普通股股息

22.債券的投資收益包括：1.債券的利息收益2.資本利得3.再投資收益

23.系統(tǒng)性風險包括：1.政策風險2.經(jīng)濟周期波動風險3.利率風險4.購買力風險

購買力風險又稱“通貨膨脹風險”是由于通貨膨脹貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險。實際收益率=名義收益率-通貨膨脹率

非系統(tǒng)風險的定義：指只對某個行業(yè)或個別公司的證券產(chǎn)生影響的風險，它是由某一特殊的因素引起，與整個證券市場的價格不存在系統(tǒng)，全面的聯(lián)系，而只對個別或少數(shù)證券的收益產(chǎn)生影響。也稱為“微觀風險”。

24.短期國庫券作為無風險利率的基礎(chǔ)上，我們可以發(fā)現(xiàn)的幾個規(guī)律：重點第2個

2.不同債券的利率不同，這是對信用風險的補償。在期限相同的情況下：

中央政府其他依次級別低的債券利率較高，這是國為它們的信用風險不同。第二章

25.證券投資基金的概念：指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享，風險共擔的集合投資方式。

26.基金的特點：1.集合理財，專業(yè)管理2.組合投資，分散風險3.利益共享，風險共擔

27.基金的分類：（多選必考）

1.根據(jù)法律形式不同，可以分為契約型基金與公司型基金2.根據(jù)基金份額是否固定，可以分為封閉式基金和開放式基金3.根據(jù)投資目標不同，可以分為成長型基金，收入型基金，平衡型基金

4.根據(jù)投資對象不同，可以將基金分為股票型基金，混合型基金，債券型基金，貨幣型基金

5.根據(jù)投資理念不同，可以分為主動型基金，被動（指數(shù)）型基金

6.根據(jù)募集方式不同，可以分為公募基金，私募基金基金與股票，債券的比較：1.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同2.所籌資金的投向不同

3.風險收益特征不同

基金與銀行儲蓄存款比較：1.性質(zhì)不同2.風險收益特征不同3.信息披露程度不同基金與銀行理財產(chǎn)品的比較：1.從投資范圍來看，銀行理財產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣

2.銀行理財產(chǎn)品的流動性相對較差3.銀行理財產(chǎn)品投資門檻通常較高，限制了資金較少的投資者4.銀行理財產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金。

28.信托業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括：1.商業(yè)信托2.金融信托3.民事信托4.公益信托，而基金只是金融信托的一種。

29.基金后臺管理包括：基金的估值，基金費用，會計核算，利潤分配，稅收以及信息披露共5點1

30.基金的參與主體：1.基金當事人2.基金市場服務(wù)機構(gòu)3.基金的監(jiān)管機構(gòu)和自律組織31.基金的起源：英國

1868年英國成立的”海外及殖民地政府信托基金”，這是公認的設(shè)立最早的的基金.

1921年4月，美國設(shè)立了第一家基金組織-“美國國際證券信托基金”

1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”在美國波士頓成立，成為世界上第一支公司型開放式基金。31.基金的起源：英國

1968年英國成立的”海外及殖民地政府信托基金”，這是公認的設(shè)立最早的的基金.1921年4月，美國設(shè)立了第一家基金組織-“美國國際證券信托基金”

1924年3月21日，”馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，這是世界上第一個公司型開放式基金.

1990年底，中國的第一家證券交易所-上海證券交易所成立.1991年，國內(nèi)第一家基金公司成立，------珠信基金成立，發(fā)地規(guī)模達6930萬元

201*年9月，第一只開放式股票型基金華安創(chuàng)新基金設(shè)立，201*年10月，《證券投資基金法》頒布，并于201*年6月1日實施。

201*年10月，第一只LOF（上市開放式基金）推出，南方積極配置基金設(shè)立

32.我國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用：

1.基金業(yè)的發(fā)展改變了社會傳統(tǒng)的理財觀念和理財方式2.基金業(yè)的發(fā)展有力地推動了資本市場的制度改革3.基金業(yè)的發(fā)展促進了金融體系改革的深化4基金業(yè)的發(fā)展促進了社會保障體系的改革第三章

33.第三基金的分類：重點看書上的比較細34.什么是ETF，LOF？ETF交易型開放式指數(shù)基金：又稱為“交易所交易基金“，是一種在交易所上市交易的，基金份額可變的一種開放式基金。產(chǎn)于加拿大，但發(fā)展與成熟主要是在美國

LOF上市開放式基金：是一種既可以在場外市場進行基金份額申購，贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

LOF和ETF都具備開放式基金場外申購，贖回和場內(nèi)交易的特點35.兩者的不同點：1.申購，贖回的標的不同2.場所不同3.限制不同4.投資策略不同

5.在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供1個基金凈值報價，而LOF的凈值報價頻率比ETF低。35.股票型基金的分析指標：

1.反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標。包括1.基金分紅2.已實現(xiàn)收益3.凈值增長率。是最主要的分析指標，最能全面反映基金的經(jīng)營成果。2.股票型基金風險評價指標�？梢詤⒖嫉闹笜擞�1.凈值增長率標準差2.持股集中度3.行業(yè)投資集中度。

3.反映基金運作成本的指標�；�金管理費率每年在1.5%左右，托管費率每年在0/25%左右

4.反映基金操作策略的指標�；�金周轉(zhuǎn)率=（基金股票交易金額×1/2）/基金平均持有股票市值36.債券型基金與債券的不同：1.債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券2.債券型基金沒有確定的到期日3.投資風險不同

37.債券型基金的類型：1.是否可以直接在二級市場買賣股票，可分為純債券型基金，偏債型基金。純債券型基金不直接在二級市場買賣股票。偏債型可以但不能超過資產(chǎn)凈值20%

38.債券型基金的投資風險：1.利率風險2.信用風險3.提前贖回風險4.通貨膨脹風險

5.證券市場相關(guān)風險

39.債券型基金的分析指標有：1.凈值增長率2.標準差3.費用率，均為常用分析指標

40.什么是久期？指債券的每次息票或者本金支付時間的加權(quán)平均期限

1.它綜合考慮了到期時間，息票，付息周期以及市場利率對債券價格的影響

2.可以反映利率的變動對債券價格變動的影響，可以較好地衡量債券利率風險。

41.判斷貨幣市場基金的主要投資對象：現(xiàn)金1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款，大額存單，剩余期限在397天以內(nèi)（包含397天）的債券。

42.貨幣市場基金的投資風險：1.利率風險2.購買力風險3.信用風險4.流動性風險43.收益分析：1.貨幣市場基金份額凈值固定在1元人民幣，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示2.日每萬份基金凈收益是貨幣市場基金每天運作的凈收益平均攤到每一份額上，然后以1萬份為標準進行衡量和比較的一個數(shù)據(jù)。3.最近7日年化收益率是以最近7個自然日日平均收益率折算的年收益率。

貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過20%44.混合型基金與股票型基金的不同：

股票型基金的投資比重必須在60%以上，而混合型比重介于40%--60%之間

45.保本型基金的保本策略主要有：1.對沖保險策略2.固定比例投資組合保險策略概念，會考判斷

1.價值底線：價值根據(jù)基金的保本程度和合理的折現(xiàn)率確定當前應(yīng)持有的保本資產(chǎn)價值。

2.安全墊：計算投資組合折現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。3.恒定比例：保本資產(chǎn)和風險資產(chǎn)的比例并不是經(jīng)常發(fā)生變動的，必須在一事實上的時間內(nèi)維持，稱為恒定比例。

46.保本型基金的投資風險：持有人必須在基金認購期內(nèi)買入保本型基金并持有一個完整周期才能享受到保本條款。一般保本期限在3-5年，期間不能贖回47.保本型基金的分析指標包括：1.保本期2.保本比例3.贖回費4.安全墊5.擔保人

常見的保本比例介于80%-100%之間

48.QDII的特點：給國內(nèi)投資者提供了參與國外市場投資的機會，實現(xiàn)投資全球化

QDII的投資風險：1.匯率風險2.基金管理者海外市場管理經(jīng)驗相對不足所帶來的風險

3.國際市場將會面臨國別風險，新興市場風險等特別投資風險。4.基金的流動性風險也需要注意。申購，贖回時間長于國內(nèi)其他基金

49.ETF的特點：1.被動操作的指數(shù)型基金2.獨特的實物申購，贖回機制3.實行一級市場與二級市場并存的交易制度。第四章：

1.價值底線：價值根據(jù)基金的保本程度和合理的折現(xiàn)率確定當前應(yīng)持有的保本資產(chǎn)價值。

2.安全墊：計算投資組合折現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。3.恒定比例：保本資產(chǎn)和風險資產(chǎn)的比例并不是經(jīng)常發(fā)生變動的，必須在一事實上的時間內(nèi)維持，稱為恒定比例。

46.保本型基金的投資風險：持有人必須在基金認購期內(nèi)買入保本型基金并持有一個完整周期才能享受到保本條款。一般保本期限在3-5年，期間不能贖回47.保本型基金的分析指標包括：1.保本期2.保本比例3.贖回費4.安全墊5.擔保人

常見的保本比例介于80%-100%之間

48.QDII的特點：給國內(nèi)投資者提供了參與國外市場投資的機會，實現(xiàn)投資全球化

QDII的投資風險：1.匯率風險2.基金管理者海外市場管理經(jīng)驗相對不足所帶來的風險

3.國際市場將會面臨國別風險，新興市場風險等特別投資風險。4.基金的流動性風險也需要注意。申購，贖回時間長于國內(nèi)其他基金

49.ETF的特點：1.被動操作的指數(shù)型基金2.獨特的實物申購，贖回機制3.實行一級市場與二級市場并存的交易制度。50.ETF的分析：

ETF折價率：指ETF二級市場價格與基金份額凈值相比較處于溢價或折價的程度。

日跟蹤誤差：等于ETF日凈值增長率與標的指數(shù)日收益率之差信息比率：等于基金相對于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益

51.基金管理公司的分析：1.股東背景，股權(quán)結(jié)構(gòu)和注冊資本2.資產(chǎn)管理經(jīng)驗3.人力資源優(yōu)勢4.銷售渠道優(yōu)勢5.投資決策流程與內(nèi)部風險控制6.有無違規(guī)歷史及受中國證監(jiān)會處罰的情況52.基金投資風格分析：1.持倉風格2.持股風格3.行業(yè)配置風格53.基金產(chǎn)品風險評價的方法：1.基金招募說明書所明示的投資方向，投資范圍，投資比例

2.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

3.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度4.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

簡單的基金產(chǎn)品風險評價可以分為三個等級：高，中，低風險等級

54.基金份額持有人的地位和作用：享有基金信息的知情權(quán)，表決權(quán)，收益權(quán)

基金份額持有人是基金一切活動的中心

55.基金份額持有人的權(quán)利：包括對基金收益的享有權(quán)，對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)

代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并\u657.基金管理公司的資格管理：1.基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣2.其主要股東指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東，注冊資本不低于3億元人民幣，持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度

58.《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：見課本102頁共5點

59.基金管理人的作用：起著核心作用，基金管理人負責基金募集與管理的其他事務(wù)性工作，基金份額的注冊登記，基金資產(chǎn)的會計核算，基金的分紅派息，持有人大會的召集，基金服務(wù)機構(gòu)的選擇。嚴禁利益沖突與利益輸送。

60.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)：1.基金的募集與銷售2.投資管理3.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

4.基金運營5.投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)

61.基金管理公司的治理準則：遵循基金份額持有人利益優(yōu)先是公司治理遵循的基本原則

基金管理公司的獨立董事人數(shù)不得少于","p":{"h":21.412,"w":358.338,"x":188.1,"y":822.731,"z":206},"ps":null,"s":{"letter-spacing":"-0.354"},"t":"word","r":[3]},{"4業(yè)務(wù)操作手冊

63.內(nèi)部控制的基本原則：1.健全性原則2.有效性原則3.獨立性原則

64.（多選）基金托管人的資格管理條件：1.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定2.設(shè)有專門的基金托管部門3.取得基金叢業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)4.有安全保管基金財產(chǎn)的條件5.有安全高效的清算，交割系統(tǒng)6.有符合要求的營業(yè)場所，安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度8.法律，行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定睥其他條件。

65.基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)包括：1.資產(chǎn)保管2.資金清算3.資產(chǎn)核算4.投資運作監(jiān)督

66.我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行代銷，證券公司代銷和基金管理公司直銷為主。

67.公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不少于該部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金叢業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券，金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。第五章

68.基金的投資運作包括：1.基金的投資2.基金的交易實現(xiàn)3.基金的績效評估和風險控制69.投資決策的流程研究---投資決策---投資執(zhí)行---績效評估及信息反饋---投資組合調(diào)整，的循環(huán)過程

70.內(nèi)部風險主要有：1.基金管理人的投資策略風險2.管理水平風險3.職業(yè)道德風險

71.基金管理公司的風險控制包括：1.風險控制組織體系2.風險控制制度體系

72.基金資產(chǎn)估值的概念：指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。

基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債總值基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額73.基金資產(chǎn)估值的原則：

201*年11月26日中國證監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于基金公司及證券投資基金執(zhí)行的通知》，規(guī)定證券投資基金自201*年7月1日起執(zhí)行新的《企業(yè)會計準則》

74.基金的費用：1.是基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔的費用，主要包括申購費，贖回費，及基金轉(zhuǎn)換費用（合同生效前，不計入基金資產(chǎn)的）2.是基金管理過過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費，基金托管費，信息披露費，這些費用都是由基金資產(chǎn)承擔。（合同生效后，都是計入基金資產(chǎn)的。

75.基金的會計核算對象包括：1.資產(chǎn)類2.負債類3.資產(chǎn)負債共同類4.所有者權(quán)益尖5.損益類76.基金的投資交易包括：1.基金申購，贖回2.基金持有證券的上市公司行為3.基金資產(chǎn)估值4.基金費用計提和支付5.基金利潤分配。等經(jīng)營活動

77.基金利潤的來源：1.利息收入2.投資收益3.其他收入4.公允價值變動損益5.基金的費用

78.基金利潤分配：1.封閉式基金的利潤分配。每年不得少于1次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。2.開放式基金的利潤分配。分為現(xiàn)金分紅方式和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。

3.貨幣市場基金的利潤分配。

79.基金的稅收：1.基金管理人運用基金買賣股票，債券的差價收入免征營業(yè)稅

2.從201*年4月24","p":{"h":21.412,"w":20.831,"x":393.12,"y":內(nèi)涵：是隨著基金市場營銷活動的實踐而不斷變化，發(fā)展的。81.營銷組合的四大要素：產(chǎn)品，費率，渠道，促銷，是基金營銷的核心內(nèi)容

82.開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷，詳細見書140頁以銀行代銷，證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系83.目標市場分析包括：1.目標市場細分2.目標市場選擇3.目標市場定位

84.投資者風險收益特征分類：1.積極型2.穩(wěn)健型3保守型85.為合適的投資者選擇合適的基金：1.選擇基金的原則2.為合適的投資者選擇合適的基金

86.基金的促銷手段包括：1.人員推銷2.營業(yè)推廣3.廣告促銷4.公共關(guān)系5.持續(xù)營銷

87.營銷目標及戰(zhàn)略的確定包括：1.收集，分析金融市場，相關(guān)基金產(chǎn)品，相關(guān)基金管理公司以往的歷史數(shù)據(jù)2.分析基金營銷活動面向的目標市場3.評估基金營銷活動的外部因素和內(nèi)部因素。88.受理基金業(yè)務(wù)申請：1.賬戶類業(yè)務(wù)

基金帳戶管理業(yè)務(wù)：基金帳戶開戶，登記，銷戶，取消登記交易賬戶管理業(yè)務(wù)：交易賬戶開戶，資料修改，解鎖，交易密碼重置，交易密碼修改，銷戶

2.交易類業(yè)務(wù)：認購，申購，贖回，設(shè)置分紅方式，基金轉(zhuǎn)換，基金轉(zhuǎn)托管，撤單89.客戶服務(wù)的內(nèi)容：1.投資咨詢2.基金資訊3.投資跟蹤4.互動交流5.受理投訴6.投資者查詢

90.客戶服務(wù)方式（必考）：1.電話服務(wù)中心2.郵寄服務(wù)3.自動傳真，電子信箱與手機短信

4.一對一專人服務(wù)5.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用6媒體和宣傳手冊的應(yīng)用7.講座，推介會和座談會

91.基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券，金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。92.基金管理人不得委托未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，被委托的機構(gòu)應(yīng)當取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。從事宣傳推介基金活動的人員還應(yīng)取得基金從業(yè)資格。93.基金管理人和代銷機構(gòu)的八項禁止行為：1.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

2.采取抽獎，回扣或者送實物，保險，基金份額等方式銷售基金3.以低于成本的銷售費率銷售基金4.募集期間對認購費打折5.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送6.挪用基金份額持有人的認購，申購，贖回資金

93.基金管理人和代銷機構(gòu)的八項禁止行為：1.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

2.采取抽獎，回扣或者送實物，保險，基金份額等方式銷售基金3.以低于成本的銷售費率銷售基金4.募集期間對認購費打折5.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送6.挪用基金份額持有人的認購，申購，贖回資金

7.基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定8.中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形

94.對基金銷售推介材料內(nèi)容規(guī)定：1.公開出版資料2.宣傳單，手冊，信函等面向公眾的宣傳資料3.海報，戶外廣告4.電視，電影，廣播，互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像，通訊資料5.還包括通過報眼及報花廣告，公共網(wǎng)站鏈接廣告，傳真，短信，非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅，銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的，帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。

95.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，就當特別注意：

1.在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強，唯一等表述2.不得使用從享財富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風險的表述

3.不得使用欲購從速，申購良機，等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述

4.不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

96.判斷，基金宣傳推介材料可以登載該基金，基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除處。97.對基金銷售費用的規(guī)范：1.基金管理人應(yīng)當在基金合同，招募說明書中載明收取銷售費用的項目，條件和方式，在招募說明書中載明費率標準。

2.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，就當收取贖回費，贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總總額的25%，并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。98.基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理：1.基金銷售人員從業(yè)資格的取得2.基金銷售從業(yè)人員的資格管理3.叢業(yè)人員誠信信息管理

99.從事基金銷售活動不得有下列行為：1.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益2.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息3.詆毀其他基金，銷售機構(gòu)銷售人員4.散布虛假信息，擾亂市場秩序5.同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)6.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購，申購，贖回等交易

7.違規(guī)對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔8.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送9.挪用投資者的交易資金或基金份額

100.封閉式基金的募集的五個步驟：申請，核準，發(fā)售，備案，公告

101.封閉式基金份額的發(fā)售：應(yīng)當自到核準文件之日起6個月內(nèi)進行封閉式基金份額的發(fā)售，我國封閉式工基金的募集期限一般為個月。發(fā)售價格愛用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費用的方式加以確定。

102.募集申請的核準：自受理開放式基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準或者不予核準的準定。

103.募集期：開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過3個月。

104.合同生效條件：1.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

2.基金份額持有人不少于200人。

105.開放式基金的認購的業(yè)務(wù)機構(gòu)有：1.商業(yè)銀行2.證券公司3.證券投資咨詢機構(gòu)

4.專業(yè)基金銷售機構(gòu)5.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)。

106.開放式基金的認購步驟：開戶，認購，確認107.開放式基金的認購方式：前端收費，后端收費凈認購金額=認購金額/1+認購費率

認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值

108.申購的概念：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常叫申購

贖回：指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。申購和認購的區(qū)別：1.認購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。

申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。

2.認購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠，認購期的基金要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才能贖回。

109.股票基金，債券基金的申購，贖回原則：1.未知價交易原則2.金額申購，份額贖回

110.貨幣市場基金的申購，贖回原則：1.確定價原則2.金額申購，份額贖回

111.投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)一般在T+1是為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

112.（判斷）單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

113.（判斷）基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

114.與普通的開放式基金不同，ETF的認購可以包括：現(xiàn)金認購，證券認購

115.ETF份額的申購，贖回應(yīng)遵循以下原則：1.場內(nèi)申購，贖回ETF采用份額申購，份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。

2.場外申購，贖回ETF的申購對價，贖回對價包括組合證券，現(xiàn)金替代，現(xiàn)金差額及其他對價。3.申購，贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。116.LOF（上市開放式基金）只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)117.LOF采取“金額申購，份額贖回”原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。

118.QDII申購與贖回原則：1.未知價原則2.金額申購，份額贖回原則

3.當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間內(nèi)撤銷119.申購，贖回資金清算流程：申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購，贖回的有效性進行確認。申購款應(yīng)于5日內(nèi)到達基金在銀行的存款帳戶，贖回款在7日內(nèi)到達投資者資金賬戶。

120.基金信息披露的意義和作用：1.有利于防止利益沖突與利益輸送2.有利于提高證券市場的效率3.有利于投資價值判斷4.有利于防止信息濫用

121.基金信息披露的原則：實質(zhì)性原則，形式性原則1.實質(zhì)性原則包括：1.真實性2.準確性3.完整性4.及時性5.公平披露原則

2.形式性原則包括：1.規(guī)范性2.易解性3.易得性原則122.基金信息披露的禁止行為：1.虛假記載，誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏2.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測3.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

4.詆毀其他基金管理人，托管人或者基金銷售機構(gòu)123.基金信息披露的分類：1.基金募集信息披露2.基金運作信息披露3.基金臨時信息披露

124.我國基金信息披露制度體系可分為：國家法律，部門規(guī)章，規(guī)范性文件，自律性規(guī)則

125.基金管理人的信息披露義務(wù)：書199頁，主要看時間點至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告搞要，半年報告60日，季度是15天

126.基金份額持有人的信息披露義務(wù)：當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。127.基金合同中披露信息的應(yīng)用：1.基金投資動作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。

2.基金合同特別約定的事項3.基金合同終止的事由，程序及基金財產(chǎn)的清算方式。

128.招募說明書最為重要的信息：1.基金投資目標2.投資范圍3.投資策略4.投資限制

5.業(yè)績比較基準6.風險收益特征129.基金凈值公告包括：基金資產(chǎn)凈值，份額凈值，份額累計凈值

1.封閉式基金一般1周披露一次基金凈值和份額累計凈值2.開放式基金在開放申購，贖回前（1周一次）開放后（披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

130.基金半年度報告披露以下信息要關(guān)注：報告期未基金所持有的所有股票明細及報告期內(nèi)基金累計買入與賣出的前20名股票明細。

131.判斷基金半年度報告不需要進行審計，而基金年度報告中披露的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)過審計

132.基金半年度報告只需要披露當期的數(shù)據(jù)和指標，而基金年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)，財務(wù)指標，基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。

133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2.延長基金合同期限3.轉(zhuǎn)換基金運作方式4.更換基金管理人或基金托管人5.高管負責人發(fā)生變動

134.貨幣市場基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括：1.基金收益公告2.影子價格3.攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形。135.貨幣市場基金收益公告：貨幣市場基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，收益公告主要包括每萬份基金凈收益和7日年化收益率。分為三類：1.封閉期的收益公告2.開放日的收益公告3.節(jié)假日的收益公告

136.偏離度公告概念：為了客觀體現(xiàn)貨幣市場基金的實際收益情況，避免采用攤余成本法計

算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基

金份額持有人利益產(chǎn)生不利影響。

137.我國證券市場法規(guī)體系的構(gòu)成：1.國家法律2.行政法規(guī)3.部門規(guī)章4.自律規(guī)則

138.我國對證券市場進行監(jiān)督管理的主要手段包括：1.法律手段2.經(jīng)濟手段3.行政手段

139.證券市場監(jiān)督管理體系的八字方針：法制，監(jiān)管，自律，規(guī)范

140.判斷行政監(jiān)管機構(gòu)的職責：1.中國證監(jiān)會2.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)（詳細見書216頁）

141.主要法律（主要記實施的日期）

《證券法》1999年7月1日起實施，現(xiàn)行《證券法》于201*年1月1日起生效

《公司法》于1994年7月1日起施行，現(xiàn)行《公司法》于201*年1月1日起施行

《證券投資基金管理公司管理辦法》于201*年9月16日頒布，于201*年10月1日實施《證券投資基金托管資格管理辦法》于201*年11月29日頒布，于201*年1月1日實施

《證券投資基金運作管理辦法》于201*年6月29日頒布，201*年7月1日實施

《證券投資基金信息披露管理辦法》于201*年6月8日審議通過，201*年7月1日施行

《證券投資基金銷售管理辦法》于201*年6月25日頒布，201*年7月1日起實施

142.關(guān)于證券犯罪的規(guī)定主要有：1.內(nèi)幕交易，泄露內(nèi)幕信息罪。構(gòu)成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處罰金。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。2.編造并傳播證券交易虛假信息罪3.操縱證券，期貨交易價格罪4.違法運用客戶資金罪和違反國家規(guī)定運用資金罪

143.基金監(jiān)管目標包括：1.保護基金投資者的合法利益2.保證市場的公平，效率和透明.

3.防范和降低系統(tǒng)性風險4.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

144.基金監(jiān)管的原則：1.依法監(jiān)管原則2.公開，公平，公正原則3.監(jiān)管與自律并重原則

4.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則5.審慎監(jiān)管原則

145.多選基金管理人基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%

2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%

3.單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

4.違反基金合同關(guān)于投資范圍，投資策略和投資比例等約定5.中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形

146.封閉式基金的收益分配，每年不得少于1次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%

147.任何機構(gòu)從事基金銷售活動應(yīng)遵循的三個基本原則：1.遵守法律，行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益，社會公共利益和投資人的合法權(quán)益2.遵守基金合同，基金代銷協(xié)議的約定3.公開，公平，公正，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。148.信息管理平臺：指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括：

1.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.后臺管理系統(tǒng)3.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)149.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)分為：自助式和輔助，兩種類型4.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則5.審慎監(jiān)管原則

145.多選基金管理人基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%

2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%

3.單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

4.違反基金合同關(guān)于投資范圍，投資策略和投資比例等約定5.中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形

146.封閉式基金的收益分配，每年不得少于1次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%

147.任何機構(gòu)從事基金銷售活動應(yīng)遵循的三個基本原則：1.遵守法律，行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益，社會公共利益和投資人的合法權(quán)益2.遵守基金合同，基金代銷協(xié)議的約定3.公開，公平，公正，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。148.信息管理平臺：指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括：

1.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.后臺管理系統(tǒng)3.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)149.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)分為：自助式和輔助，兩種類型133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2.延長基金合同期限3.轉(zhuǎn)換基金運作方式4.更換基金管理人或基金托管人5.高管負責人發(fā)生變動134.貨幣市場基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括：1.基金收益公告2.影子價格3.攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形。135.貨幣市場基金收益公告：貨幣市場基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，收益公告主要包括每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

分為三類：1.封閉期的收益公告2.開放日的收益公告3.節(jié)假日的收益公告

136.偏離度公告概念：為了客觀體現(xiàn)貨幣市場基金的實際收益情況，避免采用攤余成本法計

算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人利益產(chǎn)生不利影響。137.我國證券市場法規(guī)體系的構(gòu)成：1.國家法律2.行政法規(guī)3.部門規(guī)章4.自律規(guī)則

138.我國對證券市場進行監(jiān)督管理的主要手段包括：1.法律手段2.經(jīng)濟手段3.行政手段

139.證券市場監(jiān)督管理體系的八字方針：法制，監(jiān)管，自律，規(guī)范

140.判斷行政監(jiān)管機構(gòu)的職責：1.中國證監(jiān)會2.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)（詳細見書216頁）

141.主要法律（主要記實施的日期）

《證券法》1999年7月1日起實施，現(xiàn)行《證券法》于201*年1月1日起生效《公司法》于1994年7月1日起施行，現(xiàn)行《公司法》于201*年1月1日起施行

《證券投資基金管理公司管理辦法》于201*年9月16日頒布，于201*年10月1日實施

《證券投資基金托管資格管理辦法》于201*年11月29日頒布，于201*年1月1日實施

《證券投資基金運作管理辦法》于201*年6月29日頒布，201*年7月1日實施

《證券投資基金信息披露管理辦法》于201*年6月8日審議通過，201*年7月1日施行

《證券投資基金銷售管理辦法》于201*年6月25日頒布，201*年7月1日起實施

142.關(guān)于證券犯罪的規(guī)定主要有：1.內(nèi)幕交易，泄露內(nèi)幕信息罪。構(gòu)成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處罰金。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。2.編造并傳播證券交易虛假信息罪3.操縱證券，期貨交易價格罪4.違法運用客戶資金罪和違反國家規(guī)定運用資金罪

143.基金監(jiān)管目標包括：1.保護基金投資者的合法利益2.保證市場的公平，效率和透明.

3.防范和降低系統(tǒng)性風險4.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展144.基金監(jiān)管的原則：1.依法監(jiān)管原則2.公開，公平，公正原則3.監(jiān)管與自律并重原則

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