代理金融業(yè)務(wù)一季度總結(jié)

代理金融業(yè)務(wù)一季度總結(jié)

近期，通過(guò)走訪紅格，主要針對(duì)紅格網(wǎng)點(diǎn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進(jìn)行走訪，尋找網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)中存在的問(wèn)題、營(yíng)業(yè)員在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中存在的不足，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)自身環(huán)境及與隨機(jī)客戶的交流，了解客戶的需求和意見(jiàn)。另外，通過(guò)近幾年來(lái)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展情況對(duì)比、市場(chǎng)份額及客戶群體的變動(dòng)，轉(zhuǎn)變觀念尋求積極的發(fā)展策略，從細(xì)節(jié)著手對(duì)代理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、基金理財(cái)類業(yè)務(wù)等方面重點(diǎn)分析，找出問(wèn)題并提出解決方案。

一、代理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)是郵政代理金融各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，利差收入是代理金融收入的主要來(lái)源，如何擴(kuò)大儲(chǔ)蓄存款規(guī)模，鞏固市場(chǎng)份額，增加企業(yè)效益，是代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵�？傮w上看，1-4月份，儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)保持了較為平穩(wěn)的發(fā)展，但仍然存在著一些問(wèn)題，主要表現(xiàn)在：儲(chǔ)額呈現(xiàn)下降趨勢(shì)、相應(yīng)儲(chǔ)蓄增額同期比也逐年下滑。原因主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1、（傳統(tǒng)攬收時(shí)期，其他商業(yè)銀行出臺(tái)的相應(yīng)攬儲(chǔ)政策要好與我局，給用戶的報(bào)酬也高于我局30%-100%,部分客戶受利益驅(qū)使轉(zhuǎn)向其他銀行。）由此看出，我局平時(shí)的客戶維護(hù)中，客戶忠誠(chéng)度與其他銀行相比較低。

2、我局儲(chǔ)額中存在部分代發(fā)工資，代發(fā)款入局后無(wú)滯留，形成有效收入較少。

3、近兩年，基金理財(cái)類業(yè)務(wù)市場(chǎng)火熱，各金融機(jī)構(gòu)爭(zhēng)相搶占理財(cái)類業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額，今年我局也加大了理財(cái)類業(yè)務(wù)的發(fā)展力度，導(dǎo)致資金分流。

4、今年我局先后兩處網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)裝修改造，導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)用戶分散，用戶普遍服務(wù)受到臨時(shí)制約，部分用戶在郵儲(chǔ)銀行辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)將存款轉(zhuǎn)出，致使我局余額受到影響。于此同時(shí)，其他商業(yè)銀行部分網(wǎng)點(diǎn)已完成改造，軟硬件條件的提高，一定程度上對(duì)我局的儲(chǔ)額方面有所影響。

5、與其他商業(yè)銀行相比我局營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)水平和服務(wù)熱情急需提高，部分客戶反映部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)員在與客戶的交流中服務(wù)態(tài)度不夠好。另外，忽略了網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)衛(wèi)生及用品擺放等諸多細(xì)節(jié)的重要性。好的環(huán)境和對(duì)客戶親善的態(tài)度更有助于我們發(fā)覺(jué)潛在客戶。

6、大客戶維護(hù)政策不健全，與大客戶的交流大多局限在存款、攬收等利我的角度，缺乏日常生活、節(jié)假日等給予客戶的問(wèn)候、關(guān)懷，對(duì)大客戶難免有忽視的表現(xiàn)，長(zhǎng)期以來(lái)致使客戶流失。

儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展措施

在以儲(chǔ)額增長(zhǎng)為核心，大力發(fā)展結(jié)算類業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，重視網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的細(xì)微環(huán)節(jié)，立足網(wǎng)點(diǎn)客戶、立足營(yíng)銷業(yè)務(wù)種類對(duì)儲(chǔ)蓄發(fā)展存在的問(wèn)題層層剖析。

1、網(wǎng)點(diǎn)支局長(zhǎng)時(shí)時(shí)關(guān)注網(wǎng)點(diǎn)余額情況，發(fā)現(xiàn)大額存款流失及時(shí)查詢?cè)�因，�?duì)于開(kāi)發(fā)商、農(nóng)戶（農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)）生產(chǎn)使用的資金做到心中有數(shù)，并提早溝通攻關(guān)采取措施將資金回流，即存款用完之后盡量保證還存回我局，這樣避免了大額資金的流失。

2、重點(diǎn)加大對(duì)客戶的管理維護(hù)力度。正準(zhǔn)備在我局朝陽(yáng)支局試點(diǎn)使用的“大客戶營(yíng)銷管理系統(tǒng)”應(yīng)該得到充分利用，通過(guò)系統(tǒng)的“客戶生日提醒”等功能，主動(dòng)向客戶投去慰問(wèn)、贈(zèng)送小禮品等，合理維護(hù)原有大客戶。通過(guò)系統(tǒng)提供的大客戶資料制定合理營(yíng)銷方案，通過(guò)電話、短信等訪問(wèn)形式努力發(fā)掘潛在客戶。另外，提高網(wǎng)點(diǎn)綠卡VIP金卡使用率，予以用戶方便的同時(shí)提高用戶忠誠(chéng)度。

3、與我局所有代發(fā)單位溝通，本著統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一時(shí)間的原則，提出將代發(fā)款制定日期上賬，制定時(shí)間統(tǒng)一發(fā)放。（建議在我局滯留幾天，隔天向客戶發(fā)放）。

4、關(guān)注“儲(chǔ)蓄競(jìng)賽方案”各單位營(yíng)銷情況，定期以短信、文件的形式通報(bào)，進(jìn)度快的部門(mén)做經(jīng)驗(yàn)介紹，較慢的分析原因，提出營(yíng)銷過(guò)程中的困難，及時(shí)解決。營(yíng)造火熱的工作氛圍。

5、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)管理力度，要求支局長(zhǎng)了解網(wǎng)點(diǎn)周邊客戶群，注意收集有價(jià)值的客戶信息，分析客戶資金運(yùn)用結(jié)構(gòu)，對(duì)客戶群體進(jìn)行細(xì)分，有針對(duì)性的對(duì)客戶進(jìn)行維護(hù)。

二、代理基金理財(cái)類業(yè)務(wù)存在問(wèn)題

1、我局理財(cái)類業(yè)務(wù)起步較晚，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)類業(yè)務(wù)前臺(tái)水平急需提高，很多網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)此類業(yè)務(wù)的辦理不夠熟練。

2、對(duì)基金理財(cái)類業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不重視。營(yíng)業(yè)員在參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)時(shí)態(tài)度不夠端正，課堂所講的知識(shí)也不能夠完成體會(huì)，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展必然產(chǎn)生一定的影響。

5、許多理財(cái)用戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品有很大的認(rèn)識(shí)度。對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的了解也很深，很多時(shí)候在選擇上趨向?qū)�業(yè)銀行。除此之外，其他商業(yè)銀行針對(duì)不同的客戶有不同的理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品具有廣泛的多樣性和靈活性，導(dǎo)致我們宣傳理財(cái)業(yè)務(wù)的壓力很大。

發(fā)展措施

1、做好網(wǎng)點(diǎn)陣地營(yíng)銷工作。各網(wǎng)點(diǎn)要在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)大廳顯著位置張貼、布放理財(cái)產(chǎn)品海報(bào)、宣傳折頁(yè)、單冊(cè)等。有電子顯示屏支局，要滾動(dòng)顯示產(chǎn)品特點(diǎn)，營(yíng)業(yè)員有針對(duì)性選擇符合條件的客戶進(jìn)行營(yíng)銷，將此作為提高老客戶忠誠(chéng)度的一種手段。

2、選定“準(zhǔn)客戶”進(jìn)行目標(biāo)營(yíng)銷。要求各網(wǎng)點(diǎn)要每個(gè)月上報(bào)一定數(shù)量非郵政儲(chǔ)蓄的客戶名單，將“日日升”、“月月升”及其他理財(cái)產(chǎn)品作為橋梁，通過(guò)有效營(yíng)銷使其成為郵政儲(chǔ)蓄客戶，將其作為爭(zhēng)奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。

3、啟動(dòng)通訊工具進(jìn)行銷售。各網(wǎng)點(diǎn)要利用好已掌握的儲(chǔ)蓄客戶、基金客戶、理財(cái)客戶，對(duì)其進(jìn)行手機(jī)短信營(yíng)銷，要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在財(cái)富日日升和月月升倆款產(chǎn)品及其他理財(cái)產(chǎn)品的銷售中，每周都向不少于20名目標(biāo)客戶發(fā)送手機(jī)宣傳短信。

4、所長(zhǎng)和營(yíng)業(yè)員的全力配合，抓住每次發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)遇來(lái)推銷我們的業(yè)務(wù)，使我們?cè)诎l(fā)展業(yè)務(wù)過(guò)程中拉動(dòng)、拉近客戶。

擴(kuò)展閱讀：郎溪郵政代理金融業(yè)務(wù)中心上半年工作小結(jié)及下半年工作思路

郎溪縣郵政局代理金融業(yè)務(wù)中心201*年上半年工作總結(jié)及下半年工作部署

201*上半年，代理金融業(yè)務(wù)中心按照市縣局統(tǒng)一部署，精心組織代理金融旺季百日營(yíng)銷，發(fā)揚(yáng)求真務(wù)實(shí)、干事創(chuàng)業(yè)、埋頭苦干的工作作風(fēng)，堅(jiān)定發(fā)展信心不動(dòng)搖，狠抓執(zhí)行、關(guān)注細(xì)節(jié)。同時(shí)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)穩(wěn)定、協(xié)調(diào)、健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)郵政金融業(yè)務(wù)質(zhì)與量的全面提升�，F(xiàn)將201*年上半年工作情況總結(jié)如下：

一、1-5月份金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況

1、金融業(yè)務(wù)收入完成情況：5月全縣共完成金融業(yè)務(wù)收入61.89萬(wàn)元，同比增幅為9.5%，本年累計(jì)完成金融業(yè)務(wù)收入334.76萬(wàn)元，同比增幅9.4%，完成市局下達(dá)收入計(jì)劃的41%。5月儲(chǔ)蓄利差及各項(xiàng)手續(xù)費(fèi)收入完成59.52萬(wàn)元，占當(dāng)月全部金融業(yè)務(wù)收入比重為96.17%，各項(xiàng)代理收入完成0.76萬(wàn)元，占全部收入比重為1.22%，匯兌業(yè)務(wù)完成收入1.5581萬(wàn)元，占比為2.5%。各網(wǎng)點(diǎn)收入完成情況為：白茅嶺當(dāng)月完成收入8.99萬(wàn)元，全年完成收入46.46萬(wàn)元；梅渚當(dāng)月完成收入4.13萬(wàn)元，全年完成收入22.84萬(wàn)元；東夏當(dāng)月完成收入為6.19萬(wàn)元，全年完成收入34.01萬(wàn)元；定埠當(dāng)月完成收入3.52萬(wàn)元，全年完成收入19.68萬(wàn)元；中港路完成收入18.16萬(wàn)元，全年完成收入97.47萬(wàn)元；濤城完成收入8.54萬(wàn)元，全年完成收入47.11萬(wàn)元；凌笪完成收入6.84萬(wàn)元，全年完成收入36.55萬(wàn)元；新發(fā)完成收入5.53萬(wàn)元，全年完成收入30.34萬(wàn)元。

2.郵儲(chǔ)業(yè)務(wù)完成情況：截至5月底，全縣郵儲(chǔ)余額規(guī)模為4.5741億元，本年新增儲(chǔ)蓄存款7672萬(wàn)元。二季度儲(chǔ)蓄余額共下跌了3000多萬(wàn)元。201*年5月底，全縣郵儲(chǔ)余額規(guī)模3.6701億元，凈增6338萬(wàn)元。同比201*年5月底，各郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)凈增除中港路，其他7個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都有不同幅度的增長(zhǎng)；凌笪同比增長(zhǎng)715萬(wàn)元，梅渚同比增長(zhǎng)210萬(wàn)元，濤城同比增長(zhǎng)371萬(wàn)元，東夏同比增長(zhǎng)345萬(wàn)元，定埠同比增長(zhǎng)237萬(wàn)元，新發(fā)同比增長(zhǎng)243萬(wàn)元，白茅嶺同比增長(zhǎng)58萬(wàn)元。同比增幅前三名為梅渚118.66%、凌笪91.08%、定埠66.07%。中港路因去年有幾千萬(wàn)的土地款進(jìn)賬和201*年政府集資，社會(huì)融資現(xiàn)象導(dǎo)致余額下滑幅度比較大，同比增長(zhǎng)-1049.49萬(wàn)元。全縣儲(chǔ)蓄存款活期比為34.6%，同比下降0.5個(gè)百分點(diǎn)。

3、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：5月全局新增保費(fèi)11.8萬(wàn)元，躉交為10.9萬(wàn)元，期交0.9萬(wàn)元。其中中郵人壽銷售額為4.5萬(wàn)元，全年累計(jì)完成新增保費(fèi)390.18萬(wàn)元，完成市局下達(dá)二季度計(jì)劃的5.5%。

4、非保險(xiǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)：5月，全縣非保險(xiǎn)理財(cái)銷售量共完成97萬(wàn)元，全年完成1557萬(wàn)元，同比增幅為41.8%。二季度累計(jì)銷售人民幣理財(cái)396.5萬(wàn)元，二季度計(jì)劃完成率為39%。5月國(guó)債銷售量為6萬(wàn)元，銷售網(wǎng)點(diǎn)為中港路。

5、各類卡業(yè)務(wù)：5月綠卡通卡普通卡發(fā)卡量為53張，二季度累計(jì)發(fā)放95張，計(jì)劃完成率為19%，福農(nóng)卡5月發(fā)放176張，二季度累計(jì)發(fā)放432張，計(jì)劃完成率為86%。個(gè)人網(wǎng)銀當(dāng)月新增客戶114戶，二季度累計(jì)新增213戶，二季度計(jì)劃完成率為53%。支付寶卡通5月新增67戶，二季度累計(jì)凈增119戶，計(jì)劃完成率為60%；電話銀行當(dāng)月新增24戶，全年累計(jì)新增119戶，均為客戶網(wǎng)上自助注冊(cè)；農(nóng)民工特色卡5月共完成交易額11.05萬(wàn)元，全年累計(jì)完成109.39萬(wàn)元。匯兌業(yè)務(wù)當(dāng)月完成收入1.5581萬(wàn)元，全年累計(jì)完成收入9.92萬(wàn)元。

二、采取的經(jīng)營(yíng)措施

（一）、精心組織代理金融旺季百日營(yíng)銷活動(dòng)

1、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，確保跨年度金融業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)有序開(kāi)展。成立了以局長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組；領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)設(shè)宣傳推廣組、后勤服務(wù)保障組、項(xiàng)目推進(jìn)組、活動(dòng)考評(píng)組和業(yè)務(wù)督導(dǎo)組組織，指揮、協(xié)調(diào)本次競(jìng)賽活動(dòng)有序開(kāi)展。2、突出一個(gè)早：早謀劃，早準(zhǔn)備、早計(jì)劃。根據(jù)市局要求，最大限度用好用活市局制定的金融業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)政策，制定了網(wǎng)點(diǎn)跨年度競(jìng)賽方案、職工攬儲(chǔ)辦法和縣局職能部門(mén)人員聯(lián)系網(wǎng)點(diǎn)的激勵(lì)辦法，及時(shí)召開(kāi)全縣金融業(yè)務(wù)跨年度競(jìng)賽會(huì)議，會(huì)上宣讀了《201*年網(wǎng)點(diǎn)金融業(yè)務(wù)跨年度競(jìng)賽方案》和《職工攬儲(chǔ)辦法》，明確了各支局和職工的儲(chǔ)蓄任務(wù)及激勵(lì)政策，最大限度調(diào)動(dòng)全體員工發(fā)展儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的積極性。

3、做好“勤”字文章。勤動(dòng)腿，縣局聯(lián)系網(wǎng)點(diǎn)人員到網(wǎng)點(diǎn)與網(wǎng)點(diǎn)人員深入農(nóng)村，走村訪戶送祝福，通過(guò)多方面努力，郵政儲(chǔ)蓄在農(nóng)村地區(qū)的知名度和影響大為提升，為儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展提供了良好的環(huán)境和氛圍；勤動(dòng)嘴，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和無(wú)班人員，均在營(yíng)業(yè)廳為等候的儲(chǔ)戶介紹郵政金融業(yè)務(wù)，拉近與儲(chǔ)戶的關(guān)系；職工在走親訪友期間多說(shuō)一句話，介紹身邊的親朋好友把款子存到郵政局來(lái)。

4、加大宣傳力度，營(yíng)造良好氛圍：一是提前下發(fā)節(jié)前各類宣傳品，在網(wǎng)點(diǎn)醒目的位張貼擺放郵政儲(chǔ)蓄宣傳畫(huà)，懸掛燈籠，中國(guó)結(jié)來(lái)營(yíng)造和諧的節(jié)日氣氛，吸引廣大儲(chǔ)戶；二是高度重視大客戶走訪工作，設(shè)計(jì)調(diào)查問(wèn)卷，召開(kāi)煙草戶、石油戶、萬(wàn)村千鄉(xiāng)商戶等重點(diǎn)客戶座談會(huì)進(jìn)行有針對(duì)性的宣傳。三是走出去，在人流集中地點(diǎn)擺設(shè)宣傳攤點(diǎn)。元月20日我局組織相關(guān)人員進(jìn)駐縣汽車站擺設(shè)宣傳點(diǎn)，發(fā)放宣傳單頁(yè)和禮品，充分利用節(jié)前回家人流高峰積極宣傳郵政儲(chǔ)蓄。四是利用單位現(xiàn)有車輛，在車輛上制作張貼宣傳畫(huà)進(jìn)行流動(dòng)宣傳，擴(kuò)大宣傳的覆蓋面和影響力。

5、做好后勤有保障，強(qiáng)化服務(wù)支撐。具體措施如下：（1）、制定了從臘月十八至正月十八為期一月的加押值班計(jì)劃，確定了人員，明確職責(zé)，為節(jié)日期間資金調(diào)撥安全正常有序運(yùn)行。

（2）、對(duì)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備進(jìn)行一次安全檢查。

（3）、網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員節(jié)前提前一星期取消休假，全員投入到旺季生產(chǎn)之中。縣局各掛靠網(wǎng)點(diǎn)人員走訪網(wǎng)點(diǎn)，為網(wǎng)點(diǎn)旺季發(fā)展獻(xiàn)言進(jìn)策，對(duì)客戶進(jìn)行有效的引導(dǎo)，減少排隊(duì)時(shí)間，提升客戶被重視感。

（4）、按日通報(bào)金融業(yè)務(wù)完成進(jìn)度，下發(fā)賀電，表?yè)P(yáng)先進(jìn)，鞭策落后，使網(wǎng)點(diǎn)形成“比、學(xué)、趕、幫、超”的良好氛圍。

（二）網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)稽核系統(tǒng)順利在全局上線，并對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行上線培訓(xùn)。

（三）根據(jù)市局要求積極開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估工作，對(duì)縣局所屬八個(gè)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行逐一現(xiàn)場(chǎng)檢查，進(jìn)一步查找薄弱環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)隱患問(wèn)題，強(qiáng)化整改，不斷提升網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。（四）全面落實(shí)市局關(guān)于商業(yè)銀行不合理收費(fèi)及銀行貸款八不準(zhǔn)的通知。將文件下發(fā)至各郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)，確保了網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)要求符合市局文件精神。

（五）積極開(kāi)展金融業(yè)務(wù)員工從業(yè)行為排查工作，切實(shí)加強(qiáng)員工管理，消除隱患，有效防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。

（六）加強(qiáng)郵銀之間的溝通和合作，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)有條不紊的開(kāi)展。

三、存在的問(wèn)題

（一）網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)入儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)入淡季，余額規(guī)模繼續(xù)下滑，特別是二季度余額下滑過(guò)快，余額增長(zhǎng)缺乏動(dòng)力，網(wǎng)點(diǎn)缺乏有效措施來(lái)穩(wěn)定儲(chǔ)蓄余額的發(fā)展。

（二）各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)增長(zhǎng)緩慢，尤其是今年的代理保險(xiǎn)相比往年有一定幅度的下降。

（三）代理金融業(yè)務(wù)收入結(jié)構(gòu)有待進(jìn)一步調(diào)整，利差收入占比過(guò)大，各項(xiàng)代理收入占比過(guò)小。

（四）、網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題依然嚴(yán)峻，網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理，還有待進(jìn)一步提高。（五）隊(duì)伍素質(zhì)偏低。突出表現(xiàn)在職工業(yè)務(wù)技能、營(yíng)銷及服務(wù)水平不能滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，部分職工思想意識(shí)與企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的要求反差明顯，防礙了企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的進(jìn)度和速度。

四、下半年工作思路

以做大郵儲(chǔ)余額、保費(fèi)規(guī)模為主線,調(diào)整結(jié)構(gòu)為手段，加大各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)發(fā)展，提高郵政代理金融業(yè)務(wù)效益。

一、積極做好儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)淡季發(fā)展工作，拓寬思維，采取有效措施，進(jìn)一步穩(wěn)定和擴(kuò)大存款規(guī)模。

一是做好宣傳工作和客戶走訪工作。充分利用郵政的現(xiàn)有資源，以儲(chǔ)蓄窗口為主，投遞員，各代辦點(diǎn)、捎轉(zhuǎn)站為輔，廣泛宣傳郵政儲(chǔ)蓄，提高知名度。用好用活市局下發(fā)的宣傳品，組織員工拜訪大客戶和登記工作、并積極發(fā)展新客戶。

二是以郵政綠卡為媒介，服務(wù)廣大客戶。綠卡已經(jīng)成為郵政儲(chǔ)蓄的一大品牌，各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)要著力推薦給廣大客戶，但必須注意不要盲目追求發(fā)卡量，要重點(diǎn)推薦給學(xué)生、刷卡消費(fèi)人群等使用頻繁的客戶，同時(shí)，綠卡要向縱向發(fā)展，多發(fā)展一些綠卡通富農(nóng)卡、淘寶卡等具有針對(duì)性的綠卡。提高綠卡的使用效率，既可以提高活期比例，沉積有效資金，又可增加ATM機(jī)的交易量。

三是狠抓各類代收代發(fā)業(yè)務(wù)，擴(kuò)大郵政儲(chǔ)蓄基礎(chǔ)客戶群。通過(guò)各類代收代發(fā)業(yè)務(wù)如代收電費(fèi)、水費(fèi)、體彩福彩等業(yè)務(wù)，給居民生活帶來(lái)便利的同時(shí)，也方便我們對(duì)一些潛在客戶進(jìn)行郵儲(chǔ)業(yè)務(wù)的宣傳，擴(kuò)大儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的客戶群，間接提高儲(chǔ)蓄規(guī)模。

四是以助農(nóng)取款和商易通為新渠道，服務(wù)優(yōu)質(zhì)客戶，填補(bǔ)郵政金融服務(wù)空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)。進(jìn)一步吸收優(yōu)質(zhì)客戶和大客戶，促進(jìn)有效資金的積累。通過(guò)助農(nóng)取款服務(wù)方便金融服務(wù)空白區(qū)域居民的生活，進(jìn)一步宣傳郵政儲(chǔ)蓄的品牌，占領(lǐng)空白市場(chǎng)，存進(jìn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展。

二、繼續(xù)加大代理金融各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)發(fā)展，通過(guò)大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)。一方面提高郵政代理金融業(yè)務(wù)收入，另一方面也能有效改善郵政代理金融業(yè)務(wù)收入結(jié)構(gòu)。

一是加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作，繼續(xù)作好產(chǎn)品及營(yíng)銷技巧培訓(xùn)工作，作好員工對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品、營(yíng)銷技巧、營(yíng)銷話術(shù)的培訓(xùn)，打造一支代理保險(xiǎn)從業(yè)人員正規(guī)軍，著力引導(dǎo)員工向?qū)�業(yè)化營(yíng)銷過(guò)渡。實(shí)現(xiàn)全局代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。

二是通過(guò)提供各類理財(cái)產(chǎn)品、及國(guó)債產(chǎn)品的銷售，吸引潛在客戶和中高端客戶，為不同層次的客戶提供更豐富的投資理財(cái)手段，促進(jìn)服務(wù)群體的擴(kuò)大和優(yōu)質(zhì)客戶的積累，提高郵政金融中間業(yè)務(wù)收入。三、要做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)，努力提高從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。一是要與縣支行建立良好的協(xié)調(diào)機(jī)制，共同組織好網(wǎng)點(diǎn)人員的培訓(xùn)、考試和考核。二是根據(jù)我局實(shí)際，要將“內(nèi)控強(qiáng)化年”各項(xiàng)考核指標(biāo)細(xì)化，加大日�？己肆Χ�，減少操作差錯(cuò)，快速提升從業(yè)人員素質(zhì)。四、做好郵銀合作工作，協(xié)調(diào)相互之間關(guān)系。

郵儲(chǔ)銀行成立后，郵政只是代理金融業(yè)務(wù)，因此，與銀行需要密切合作，密切聯(lián)系，相互溝通，相互交流。要與郵儲(chǔ)銀行共商大計(jì)、共舉大旗、共享資源，特別是在業(yè)務(wù)發(fā)展、資金調(diào)撥、重空憑證的發(fā)放、業(yè)務(wù)操作規(guī)范等方面作好協(xié)調(diào)配合工作，確保網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)正常有序發(fā)展。

半年來(lái)代理業(yè)務(wù)中心的工作雖然取得了一定的成績(jī)，但離市、縣局的要求還有一定的差距，但我們相信，下半年年在局領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們將與時(shí)俱進(jìn)，以更飽滿的熱情去迎接新的挑戰(zhàn)，再創(chuàng)新的輝煌。

郎溪縣郵政局代理金融業(yè)務(wù)中心

201*年6月19日

友情提示：本文中關(guān)于《代理金融業(yè)務(wù)一季度總結(jié)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，代理金融業(yè)務(wù)一季度總結(jié)：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明：本文僅限學(xué)習(xí)分享，如產(chǎn)生版權(quán)問(wèn)題，請(qǐng)聯(lián)系我們及時(shí)刪除。

《代理金融業(yè)務(wù)一季度總結(jié)》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請(qǐng)保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.taixiivf.com/gongwen/525094.html

• 上一篇：后臺(tái)工作總結(jié)
• 下一篇：電子商務(wù)工作總結(jié)