201*代理金融半年工作總結

××郵政局代理金融半年工作總結

一、工作亮點

1、儲蓄余額快速增長，1-5月余額增長22464萬元，同比增幅112.7%；

2、保費在去年高速增長的情況下，今年繼續(xù)保持了較好增長，1-5月新增保費5341.24萬元，同比增幅15.33%，完成市局年計劃排名第二位；

3、中郵期交業(yè)務發(fā)展實現(xiàn)常態(tài)化。1-5月新增中郵期交保費52.65萬，是去年全年的2倍；

4、發(fā)放綠卡27121張，完成年計劃的96.86%；發(fā)放通卡4342張，同比增長2594張，增幅148.4%；

5、理財產(chǎn)品銷售實現(xiàn)突破，1-5月銷售理財產(chǎn)品165萬；6、各項業(yè)務操作得到進一步規(guī)范和加強。聯(lián)網(wǎng)核查每個所都實現(xiàn)了打印照片，保險規(guī)范培訓5期，培訓員工102人；理財系統(tǒng)操作、手機銀行、網(wǎng)上銀行操作分別進行了系統(tǒng)培訓；

7、假幣收繳、殘幣兌換、反洗錢系統(tǒng)操作進行了培訓和規(guī)范；梳理了操作流程，網(wǎng)點人員做到了熟練掌握；8、計算機安全運行年工作繼續(xù)保持了去年良好勢頭，1-5月處于全市領先地位；

9、營業(yè)資金安全得到進一步加強。1-5月儲蓄、保險未發(fā)生一件資金、票款案件。二、存在的問題

（一）、儲蓄活期占比太低，拉跨了儲蓄收入

1-5月我局余額增長速度并不低，增幅應該說是相當高，高達112%，超過了序時進度，超過了全市的增長水平，但是我們的收入?yún)s沒有達到進度要求，低于全市平均水平。為何出現(xiàn)這種量收不匹配的現(xiàn)象?主要原因就是我們的活期占比太低，×××局今年余額增長較差，收入完成卻較好，他的活期占比達到了29%，全省的活期占比是32%，全市的活期占比是23.35%，如果全局活期占比提高幾個百分點，我們每個月的收入要增長十多萬，何愁完不成收入計劃，何愁拿不全月績效、年績效。

（二）、網(wǎng)點之間發(fā)展不平衡，點均產(chǎn)能低，降低了代理金融發(fā)展速度。

發(fā)展較好的支局、所無論是規(guī)模和質(zhì)量都遠遠高于全縣、全市的平均水平，儲蓄和保險都都達到年計劃的70%以上，但儲蓄完成年計劃40%以下的所還有12個、保險還有10個。儲蓄全市的點均產(chǎn)能是4420萬、××是4272萬，點均低了148萬；保險全市點均產(chǎn)能是107萬，××局是124萬，但是全縣低于107萬的所還有26個，也就是說60%的所產(chǎn)能低于全市平均水平。如果儲蓄達到全市平均水平，我們的余額要增加6364萬，新增保費達到全市平均水平也要增加幾十萬，何愁完不成收入計劃。余額低于3000萬以下的低產(chǎn)網(wǎng)點我局還有12個，而且今年這些低產(chǎn)網(wǎng)點的治理效果也非常不理想。按省公司的要求今年必須消滅30萬以下的低產(chǎn)網(wǎng)點，任務異常艱巨。

（三）、思想觀念不解放，等客上門的現(xiàn)象較為突出

通過與一部分支局長、所主任的交流，了解到大部分所的員工進取意識較差，處于被動應付工作的較多，所主任、柜員之間計較太多，主人公意識不強，工作上主動意識較差，互相等待、觀望、依賴、推諉現(xiàn)象較為突出。由于主動作為的觀念不強，未積極上門聯(lián)系、維護客戶，和客戶感情逐漸疏遠，導致業(yè)務發(fā)展滑坡，各項工作處于被動局面。

（四）、支局、所執(zhí)行力有待加強，重點工作推動效果不佳一是保險二次開發(fā)工作啟動不力。此項工作開展以來全縣僅成功開發(fā)3份，5月僅有一份，大部分所沒有按縣局要求提前上門聯(lián)系客戶或者開發(fā)成功了沒有按時上報。二是部分所未按縣局要求開展場鎮(zhèn)商戶活期開戶、大客戶信息收集、回訪工作。三是助農(nóng)取款(商易通)設備布放工作開展緩慢。四是反洗錢系統(tǒng)未按要求每天登錄進行可疑交易人工識別。四、下一步工作打算

(一)、加大活期占比考核力度，努力提升代理費率

今后我們在制定年計劃、季度計劃時要把活期占比納入非常重要的考核指標內(nèi)，給予重獎、重罰。通過加大考核力度讓人人都關心活期占比，每個所都努力提升活期占比，關系發(fā)展質(zhì)量。要提高代理費率除了提高活期占比還有兩個方面值得大家注意:1、降低3-5年期的存款比重；2、降低在途資金占用率。(二)、加大低產(chǎn)網(wǎng)點治理，努力提升產(chǎn)能

按省公司和市局的要求今年必須消滅3000萬以下的低產(chǎn)網(wǎng)點，下一步要加大對低產(chǎn)網(wǎng)點的治理力度，加強考核，年底達不到要求的嚴格按上級文件執(zhí)行。在每季度競賽方案中要單獨對低于全局增長平均水平的所設下線，對低于下線水平的加大考核力度和加強跟蹤督導。年底對全年增長水平太低的所主任進行撤換，營業(yè)員進行跨工種調(diào)整，連續(xù)調(diào)整不見效果、綜合評定太差的解除勞動合同。

(三)、加強培訓和督促，提升執(zhí)行力，扎實開展重點工作

1、要繼續(xù)大力開展場鎮(zhèn)門店商戶的活期開戶和大客戶信息收集、存檔、逐戶上門回訪工作。要對本鄉(xiāng)的種植大戶、養(yǎng)植大戶、收購商、批發(fā)商、建筑商等等的詳細信息登記造冊，并在節(jié)假日、客戶生日或其喜慶的日子登門道賀、電話問好、短信祝福、派發(fā)小禮品、紀念品等，通過一系列的維護活動與客戶增進感情，培養(yǎng)客戶忠誠度，避免被其他銀行挖走或流失。還要針對未在郵政存錢，只在信用社或其他銀行存錢的客戶建立特殊客戶信息登記薄，平時要有目標、有針對性的對這些客戶加強聯(lián)系、溝通，增進感情，最終把他們發(fā)展成郵政的客戶。只要長期堅持把這項工作做好，給我們創(chuàng)造了80%收益僅占我們客戶群20%的大客戶才不會流失，而且會逐漸壯大，我們的后續(xù)發(fā)展才有保證。這項工作必須當著一項基本制度長期堅持抓，人員調(diào)離大客戶信息登記薄也是必須要交接的內(nèi)容之一。2、保險二次開發(fā)、中郵期交、助農(nóng)取款、反洗錢、假幣收繳等工作扎實開展。

3、重點做好代發(fā)戶的開發(fā)工作，力爭有所成效。(四)、加強保險專業(yè)團隊建設，并按市局要求開展好相關工作(五)、加強儲蓄利率市場化后的服務、宣傳、和解釋工作(六)、做好網(wǎng)點稽核系統(tǒng)上線相關工作(七)、做好三、四季度競賽的各項工作

代理中201*年6月25日

心

擴展閱讀：郎溪郵政代理金融業(yè)務中心上半年工作小結及下半年工作思路

郎溪縣郵政局代理金融業(yè)務中心201*年上半年工作總結及下半年工作部署

201*上半年，代理金融業(yè)務中心按照市縣局統(tǒng)一部署，精心組織代理金融旺季百日營銷，發(fā)揚求真務實、干事創(chuàng)業(yè)、埋頭苦干的工作作風，堅定發(fā)展信心不動搖，狠抓執(zhí)行、關注細節(jié)。同時，規(guī)范業(yè)務操作流程，防范金融風險，促進郵政儲蓄業(yè)務穩(wěn)定、協(xié)調(diào)、健康發(fā)展，實現(xiàn)郵政金融業(yè)務質(zhì)與量的全面提升�，F(xiàn)將201*年上半年工作情況總結如下：

一、1-5月份金融業(yè)務經(jīng)營指標完成情況

1、金融業(yè)務收入完成情況：5月全縣共完成金融業(yè)務收入61.89萬元，同比增幅為9.5%，本年累計完成金融業(yè)務收入334.76萬元，同比增幅9.4%，完成市局下達收入計劃的41%。5月儲蓄利差及各項手續(xù)費收入完成59.52萬元，占當月全部金融業(yè)務收入比重為96.17%，各項代理收入完成0.76萬元，占全部收入比重為1.22%，匯兌業(yè)務完成收入1.5581萬元，占比為2.5%。各網(wǎng)點收入完成情況為：白茅嶺當月完成收入8.99萬元，全年完成收入46.46萬元；梅渚當月完成收入4.13萬元，全年完成收入22.84萬元；東夏當月完成收入為6.19萬元，全年完成收入34.01萬元；定埠當月完成收入3.52萬元，全年完成收入19.68萬元；中港路完成收入18.16萬元，全年完成收入97.47萬元；濤城完成收入8.54萬元，全年完成收入47.11萬元；凌笪完成收入6.84萬元，全年完成收入36.55萬元；新發(fā)完成收入5.53萬元，全年完成收入30.34萬元。

2.郵儲業(yè)務完成情況：截至5月底，全縣郵儲余額規(guī)模為4.5741億元，本年新增儲蓄存款7672萬元。二季度儲蓄余額共下跌了3000多萬元。201*年5月底，全縣郵儲余額規(guī)模3.6701億元，凈增6338萬元。同比201*年5月底，各郵儲網(wǎng)點凈增除中港路，其他7個網(wǎng)點都有不同幅度的增長；凌笪同比增長715萬元，梅渚同比增長210萬元，濤城同比增長371萬元，東夏同比增長345萬元，定埠同比增長237萬元，新發(fā)同比增長243萬元，白茅嶺同比增長58萬元。同比增幅前三名為梅渚118.66%、凌笪91.08%、定埠66.07%。中港路因去年有幾千萬的土地款進賬和201*年政府集資，社會融資現(xiàn)象導致余額下滑幅度比較大，同比增長-1049.49萬元。全縣儲蓄存款活期比為34.6%，同比下降0.5個百分點。

3、代理保險業(yè)務：5月全局新增保費11.8萬元，躉交為10.9萬元，期交0.9萬元。其中中郵人壽銷售額為4.5萬元，全年累計完成新增保費390.18萬元，完成市局下達二季度計劃的5.5%。

4、非保險理財業(yè)務：5月，全縣非保險理財銷售量共完成97萬元，全年完成1557萬元，同比增幅為41.8%。二季度累計銷售人民幣理財396.5萬元，二季度計劃完成率為39%。5月國債銷售量為6萬元，銷售網(wǎng)點為中港路。

5、各類卡業(yè)務：5月綠卡通卡普通卡發(fā)卡量為53張，二季度累計發(fā)放95張，計劃完成率為19%，福農(nóng)卡5月發(fā)放176張，二季度累計發(fā)放432張，計劃完成率為86%。個人網(wǎng)銀當月新增客戶114戶，二季度累計新增213戶，二季度計劃完成率為53%。支付寶卡通5月新增67戶，二季度累計凈增119戶，計劃完成率為60%；電話銀行當月新增24戶，全年累計新增119戶，均為客戶網(wǎng)上自助注冊；農(nóng)民工特色卡5月共完成交易額11.05萬元，全年累計完成109.39萬元。匯兌業(yè)務當月完成收入1.5581萬元，全年累計完成收入9.92萬元。

二、采取的經(jīng)營措施

（一）、精心組織代理金融旺季百日營銷活動

1、強化組織領導，確�？缒甓冉鹑跇I(yè)務競賽活動有序開展。成立了以局長為組長、分管局長為副組長、相關部門負責人為成員的活動領導組；領導組下設設宣傳推廣組、后勤服務保障組、項目推進組、活動考評組和業(yè)務督導組組織，指揮、協(xié)調(diào)本次競賽活動有序開展。2、突出一個早：早謀劃，早準備、早計劃。根據(jù)市局要求，最大限度用好用活市局制定的金融業(yè)務發(fā)展激勵政策，制定了網(wǎng)點跨年度競賽方案、職工攬儲辦法和縣局職能部門人員聯(lián)系網(wǎng)點的激勵辦法，及時召開全縣金融業(yè)務跨年度競賽會議，會上宣讀了《201*年網(wǎng)點金融業(yè)務跨年度競賽方案》和《職工攬儲辦法》，明確了各支局和職工的儲蓄任務及激勵政策，最大限度調(diào)動全體員工發(fā)展儲蓄業(yè)務的積極性。

3、做好“勤”字文章。勤動腿，縣局聯(lián)系網(wǎng)點人員到網(wǎng)點與網(wǎng)點人員深入農(nóng)村，走村訪戶送祝福，通過多方面努力，郵政儲蓄在農(nóng)村地區(qū)的知名度和影響大為提升，為儲蓄業(yè)務發(fā)展提供了良好的環(huán)境和氛圍；勤動嘴，各網(wǎng)點負責人和無班人員，均在營業(yè)廳為等候的儲戶介紹郵政金融業(yè)務，拉近與儲戶的關系；職工在走親訪友期間多說一句話，介紹身邊的親朋好友把款子存到郵政局來。

4、加大宣傳力度，營造良好氛圍：一是提前下發(fā)節(jié)前各類宣傳品，在網(wǎng)點醒目的位張貼擺放郵政儲蓄宣傳畫，懸掛燈籠，中國結來營造和諧的節(jié)日氣氛，吸引廣大儲戶；二是高度重視大客戶走訪工作，設計調(diào)查問卷，召開煙草戶、石油戶、萬村千鄉(xiāng)商戶等重點客戶座談會進行有針對性的宣傳。三是走出去，在人流集中地點擺設宣傳攤點。元月20日我局組織相關人員進駐縣汽車站擺設宣傳點，發(fā)放宣傳單頁和禮品，充分利用節(jié)前回家人流高峰積極宣傳郵政儲蓄。四是利用單位現(xiàn)有車輛，在車輛上制作張貼宣傳畫進行流動宣傳，擴大宣傳的覆蓋面和影響力。

5、做好后勤有保障，強化服務支撐。具體措施如下：（1）、制定了從臘月十八至正月十八為期一月的加押值班計劃，確定了人員，明確職責，為節(jié)日期間資金調(diào)撥安全正常有序運行。

（2）、對網(wǎng)點設備進行一次安全檢查。

（3）、網(wǎng)點從業(yè)人員節(jié)前提前一星期取消休假，全員投入到旺季生產(chǎn)之中�？h局各掛靠網(wǎng)點人員走訪網(wǎng)點，為網(wǎng)點旺季發(fā)展獻言進策，對客戶進行有效的引導，減少排隊時間，提升客戶被重視感。

（4）、按日通報金融業(yè)務完成進度，下發(fā)賀電，表揚先進，鞭策落后，使網(wǎng)點形成“比、學、趕、幫、超”的良好氛圍。

（二）網(wǎng)點個人業(yè)務會計稽核系統(tǒng)順利在全局上線，并對各網(wǎng)點進行上線培訓。

（三）根據(jù)市局要求積極開展網(wǎng)點風險等級評估工作，對縣局所屬八個金融網(wǎng)點進行逐一現(xiàn)場檢查，進一步查找薄弱環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)隱患問題，強化整改，不斷提升網(wǎng)點風險管控能力，確保合規(guī)經(jīng)營。（四）全面落實市局關于商業(yè)銀行不合理收費及銀行貸款八不準的通知。將文件下發(fā)至各郵儲網(wǎng)點，確保了網(wǎng)點各項要求符合市局文件精神。

（五）積極開展金融業(yè)務員工從業(yè)行為排查工作，切實加強員工管理，消除隱患，有效防范各類操作風險和案件的發(fā)生。

（六）加強郵銀之間的溝通和合作，確保各項業(yè)務有條不紊的開展。

三、存在的問題

（一）網(wǎng)點進入儲蓄業(yè)務進入淡季，余額規(guī)模繼續(xù)下滑，特別是二季度余額下滑過快，余額增長缺乏動力，網(wǎng)點缺乏有效措施來穩(wěn)定儲蓄余額的發(fā)展。

（二）各項代理業(yè)務增長緩慢，尤其是今年的代理保險相比往年有一定幅度的下降。

（三）代理金融業(yè)務收入結構有待進一步調(diào)整，利差收入占比過大，各項代理收入占比過小。

（四）、網(wǎng)點的合規(guī)經(jīng)營問題依然嚴峻，網(wǎng)點各項基礎管理，還有待進一步提高。（五）隊伍素質(zhì)偏低。突出表現(xiàn)在職工業(yè)務技能、營銷及服務水平不能滿足業(yè)務發(fā)展的需要，部分職工思想意識與企業(yè)業(yè)務發(fā)展的要求反差明顯，防礙了企業(yè)業(yè)務發(fā)展的進度和速度。

四、下半年工作思路

以做大郵儲余額、保費規(guī)模為主線,調(diào)整結構為手段，加大各項代收代付業(yè)務發(fā)展，提高郵政代理金融業(yè)務效益。

一、積極做好儲蓄業(yè)務淡季發(fā)展工作，拓寬思維，采取有效措施，進一步穩(wěn)定和擴大存款規(guī)模。

一是做好宣傳工作和客戶走訪工作。充分利用郵政的現(xiàn)有資源，以儲蓄窗口為主，投遞員，各代辦點、捎轉(zhuǎn)站為輔，廣泛宣傳郵政儲蓄，提高知名度。用好用活市局下發(fā)的宣傳品，組織員工拜訪大客戶和登記工作、并積極發(fā)展新客戶。

二是以郵政綠卡為媒介，服務廣大客戶。綠卡已經(jīng)成為郵政儲蓄的一大品牌，各個網(wǎng)點要著力推薦給廣大客戶，但必須注意不要盲目追求發(fā)卡量，要重點推薦給學生、刷卡消費人群等使用頻繁的客戶，同時，綠卡要向縱向發(fā)展，多發(fā)展一些綠卡通富農(nóng)卡、淘寶卡等具有針對性的綠卡。提高綠卡的使用效率，既可以提高活期比例，沉積有效資金，又可增加ATM機的交易量。

三是狠抓各類代收代發(fā)業(yè)務，擴大郵政儲蓄基礎客戶群。通過各類代收代發(fā)業(yè)務如代收電費、水費、體彩福彩等業(yè)務，給居民生活帶來便利的同時，也方便我們對一些潛在客戶進行郵儲業(yè)務的宣傳，擴大儲蓄業(yè)務的客戶群，間接提高儲蓄規(guī)模。

四是以助農(nóng)取款和商易通為新渠道，服務優(yōu)質(zhì)客戶，填補郵政金融服務空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)。進一步吸收優(yōu)質(zhì)客戶和大客戶，促進有效資金的積累。通過助農(nóng)取款服務方便金融服務空白區(qū)域居民的生活，進一步宣傳郵政儲蓄的品牌，占領空白市場，存進儲蓄業(yè)務發(fā)展。

二、繼續(xù)加大代理金融各項中間業(yè)務發(fā)展，通過大力發(fā)展中間業(yè)務。一方面提高郵政代理金融業(yè)務收入，另一方面也能有效改善郵政代理金融業(yè)務收入結構。

一是加強與保險公司合作，繼續(xù)作好產(chǎn)品及營銷技巧培訓工作，作好員工對保險產(chǎn)品、營銷技巧、營銷話術的培訓，打造一支代理保險從業(yè)人員正規(guī)軍，著力引導員工向?qū)�業(yè)化營銷過渡。實現(xiàn)全局代理保險業(yè)務的均衡發(fā)展。

二是通過提供各類理財產(chǎn)品、及國債產(chǎn)品的銷售，吸引潛在客戶和中高端客戶，為不同層次的客戶提供更豐富的投資理財手段，促進服務群體的擴大和優(yōu)質(zhì)客戶的積累，提高郵政金融中間業(yè)務收入。三、要做好業(yè)務培訓，努力提高從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務能力。一是要與縣支行建立良好的協(xié)調(diào)機制，共同組織好網(wǎng)點人員的培訓、考試和考核。二是根據(jù)我局實際，要將“內(nèi)控強化年”各項考核指標細化，加大日�？己肆Χ�，減少操作差錯，快速提升從業(yè)人員素質(zhì)。四、做好郵銀合作工作，協(xié)調(diào)相互之間關系。

郵儲銀行成立后，郵政只是代理金融業(yè)務，因此，與銀行需要密切合作，密切聯(lián)系，相互溝通，相互交流。要與郵儲銀行共商大計、共舉大旗、共享資源，特別是在業(yè)務發(fā)展、資金調(diào)撥、重空憑證的發(fā)放、業(yè)務操作規(guī)范等方面作好協(xié)調(diào)配合工作，確保網(wǎng)點業(yè)務正常有序發(fā)展。

半年來代理業(yè)務中心的工作雖然取得了一定的成績，但離市、縣局的要求還有一定的差距，但我們相信，下半年年在局領導的正確領導下，我們將與時俱進，以更飽滿的熱情去迎接新的挑戰(zhàn)，再創(chuàng)新的輝煌。

郎溪縣郵政局代理金融業(yè)務中心

201*年6月19日

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