農(nóng)村合作銀行離行式自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)加鈔管理辦法
**農(nóng)村合作銀行離行式自動(dòng)柜員機(jī)加鈔管理辦法201*-09-0223:50
為加強(qiáng)離行式自動(dòng)柜員機(jī)(以下簡稱ATM機(jī))管理,提高ATM機(jī)加鈔環(huán)節(jié)的安全,保證ATM機(jī)正常運(yùn)行,根據(jù)《**農(nóng)村合作銀行自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,特制定本辦法。
第一條ATM機(jī)的使用、日常維護(hù)、現(xiàn)金管理、賬務(wù)平衡檢查、業(yè)務(wù)監(jiān)控等工作由支行負(fù)責(zé)完成。
第二條ATM機(jī)鈔箱的押運(yùn)由各支行負(fù)責(zé)。
第三條ATM機(jī)保險(xiǎn)柜(內(nèi)置鈔箱)鑰匙、密碼管理要求:
1.ATM機(jī)的保險(xiǎn)柜鑰匙和保險(xiǎn)柜密碼必須雙人分管,相互制約,嚴(yán)禁一人統(tǒng)管。保險(xiǎn)柜密碼應(yīng)不定期進(jìn)行更換。
2.保險(xiǎn)柜鑰匙和保險(xiǎn)柜密碼副本密封后,由支行指定專人分別保管。緊急情況下啟用,須經(jīng)支行分管行長批準(zhǔn),并做好登記。
3.保險(xiǎn)柜鑰匙使用后應(yīng)立即入庫(保險(xiǎn)箱)保管,不得隨身攜帶。
4.加鈔柜員休息,保險(xiǎn)柜鑰匙或保險(xiǎn)柜密碼應(yīng)按要求與代班人員嚴(yán)格辦理交接登記。加鈔柜員上班后,如屬密碼交接,必須及時(shí)更換密碼。
5.如發(fā)生保險(xiǎn)柜鑰匙遺失,應(yīng)及時(shí)與支行分管行長聯(lián)系,加鈔人員和押運(yùn)員必須立即到達(dá)ATM機(jī)旁,加鈔人員用備用鑰匙打開保險(xiǎn)柜,取出備用金,運(yùn)回支行。暫停使用該ATM機(jī),等更換保險(xiǎn)柜鑰匙后,再重新啟動(dòng)該ATM機(jī),同時(shí)應(yīng)及時(shí)查明原因,上報(bào)總行。
第四條ATM機(jī)加鈔時(shí)間規(guī)定。支行對(duì)ATM監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)鈔箱款項(xiàng)不足時(shí),原則上在上午9:00前進(jìn)行加鈔。
第五條每臺(tái)ATM機(jī)配備4個(gè)鈔箱,采用更換鈔箱的辦法進(jìn)行加鈔。即:將款項(xiàng)不足的原鈔箱撤下,打印鈔箱內(nèi)容清單,換上裝好錢款的備用鈔箱,按規(guī)定及操作要求完成鈔箱內(nèi)容的輸入工作,并做好《ATM機(jī)加鈔登記簿》的記錄。第六條ATM機(jī)加鈔前,支行加鈔員按規(guī)定及要求領(lǐng)入現(xiàn)金,必須在監(jiān)控下,換人復(fù)核后,在復(fù)核員監(jiān)督下按100元、50元票面將錢裝入兩個(gè)備用鈔箱內(nèi),上鎖。
第七條支行在押運(yùn)、加鈔整個(gè)過程中必須嚴(yán)格按照總行保衛(wèi)部的有關(guān)規(guī)定,加強(qiáng)警戒,確保加鈔安全。
第八條ATM機(jī)裝鈔、卸鈔、賬箱檢查等工作必須置于全方位監(jiān)控之下,由支行加鈔員和復(fù)核員雙人操作,換人復(fù)核。
第九條ATM機(jī)鈔箱中存放的備付金要根據(jù)業(yè)務(wù)量和有關(guān)管理要求,合理核定每臺(tái)ATM機(jī)存放備用金的限額,并報(bào)備總行財(cái)務(wù)管理部。ATM機(jī)的最高裝鈔量為人民幣30萬元。
第十條支行加鈔柜員回到單位后,必須在監(jiān)控和復(fù)核員監(jiān)督下,在柜臺(tái)內(nèi)打開卸下的鈔箱,清點(diǎn)剩余現(xiàn)金,完成賬款核對(duì)工作。
第十一條其它未盡事宜,按**農(nóng)村合作銀行下發(fā)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
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烏魯木齊市農(nóng)村信用合作聯(lián)社離行式自動(dòng)柜員機(jī)
管理辦法(試行)
第一章總則
第一條為規(guī)范烏魯木齊市農(nóng)村信用合作聯(lián)社(以下簡稱市聯(lián)社)離行式自動(dòng)柜員機(jī)(以下簡稱離行式ATM)業(yè)務(wù)和設(shè)備的管理,提高離行式ATM使用效率,依據(jù)中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)制度、《新疆維吾爾自治區(qū)農(nóng)村信用合作社自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法》,結(jié)合《烏魯木齊市農(nóng)村信用合作聯(lián)社自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法》,制定本辦法。
第二條離行式ATM采取集中管理模式,由市聯(lián)社個(gè)人業(yè)務(wù)部統(tǒng)一進(jìn)行管理。
第三條本辦法適用于烏魯木齊市農(nóng)村信用合作聯(lián)社轄內(nèi)所有離行式ATM。
第二章部門職責(zé)管理
第四條市聯(lián)社個(gè)人業(yè)務(wù)部為ATM業(yè)務(wù)的主管部門,其主要職責(zé):
(一)貫徹執(zhí)行自治區(qū)聯(lián)社制定的與ATM有關(guān)的各項(xiàng)規(guī)章制度;
(二)負(fù)責(zé)ATM設(shè)立的可行性論證、申請(qǐng)、報(bào)批等工作;(三)根據(jù)業(yè)務(wù)需要選定ATM機(jī)型,調(diào)試、維修并保證設(shè)
備正常運(yùn)行,負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、管理及宣傳推廣;
(四)負(fù)責(zé)組織ATM操作及日常維護(hù)等技術(shù)培訓(xùn);(五)負(fù)責(zé)ATM業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)和效益考核;
(六)負(fù)責(zé)ATM業(yè)務(wù)監(jiān)控及制定離行式ATM加鈔計(jì)劃;(七)負(fù)責(zé)ATM業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查,建立本單位ATM檔案;(八)負(fù)責(zé)對(duì)ATM有關(guān)會(huì)計(jì)管理、技術(shù)管理、安全保衛(wèi)等相關(guān)部門專業(yè)管理工作進(jìn)行檢查監(jiān)督;
(九)負(fù)責(zé)ATM突發(fā)事件的緊急處;(十)負(fù)責(zé)對(duì)離行式ATM工作鑰匙進(jìn)行管理;(十一)配備至少兩名專職加鈔員,負(fù)責(zé)離行式ATM清機(jī)加鈔、更換設(shè)備流水紙、憑條紙、取回吞沒卡等工作。
(十二)負(fù)責(zé)ATM業(yè)務(wù)管理相關(guān)的其他工作。第五條市聯(lián)社計(jì)劃財(cái)務(wù)部主要職責(zé):(一)負(fù)責(zé)設(shè)備的訂購;
(二)負(fù)責(zé)ATM的IP地址分配及通訊網(wǎng)絡(luò)的管理和維護(hù);(三)負(fù)責(zé)組織、管理ATM業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和資金清算;(四)負(fù)責(zé)對(duì)ATM現(xiàn)金出入庫及會(huì)計(jì)核算操作進(jìn)行定期檢查;
(五)負(fù)責(zé)規(guī)范ATM傳票、報(bào)表、檔案的裝訂保管工作,并定期進(jìn)行檢查;
(六)負(fù)責(zé)ATM憑證及耗材的統(tǒng)一訂購、領(lǐng)用管理。第六條市聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部工作職責(zé):
(一)負(fù)責(zé)制定ATM安全防范措施,并檢查監(jiān)督落實(shí)情況;
(二)負(fù)責(zé)簽署ATM安全保衛(wèi)和現(xiàn)金押運(yùn)協(xié)議及離行式ATM聯(lián)防協(xié)議;
(三)負(fù)責(zé)ATM的監(jiān)控、報(bào)警、消防等安全防范系統(tǒng)的選型、設(shè)計(jì)及施工的監(jiān)督;
(四)負(fù)責(zé)督導(dǎo)ATM管理單位,加強(qiáng)對(duì)ATM及鈔款的日常安全管理工作,消除安全隱患和管理漏洞;
(五)負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)辦理ATM有關(guān)手續(xù)。(六)負(fù)責(zé)ATM安全管理相關(guān)的其他工作。第七條市聯(lián)社辦公室工作職責(zé):
(一)負(fù)責(zé)簽署ATM營業(yè)用房租賃協(xié)議;(二)負(fù)責(zé)新建ATM營業(yè)用房的裝修設(shè)計(jì)與施工;(三)負(fù)責(zé)設(shè)備的安裝。
第八條市聯(lián)社營業(yè)部作為業(yè)務(wù)核算機(jī)構(gòu),其主要職責(zé):(一)設(shè)立專柜負(fù)責(zé)所轄離行式ATM現(xiàn)金出入庫管理及會(huì)計(jì)核算。
(二)負(fù)責(zé)吞沒卡的領(lǐng)取及長短款錯(cuò)賬處理工作。(三)負(fù)責(zé)離行式ATM的流水紙卷及相關(guān)報(bào)表的歸檔保管工作。
第三章離行式ATM選址
第九條離行式ATM按照效益優(yōu)先、重點(diǎn)區(qū)域優(yōu)先發(fā)展的
原則進(jìn)行選址。重點(diǎn)選擇商業(yè)繁華地段、客流量大的交通樞紐、高等院校、高收入居民住宅區(qū)以及其他社會(huì)效益、經(jīng)濟(jì)效益好的區(qū)域。
第十條離行式ATM選址應(yīng)從以下幾個(gè)方面重點(diǎn)考察:(一)營業(yè)用房自身的有關(guān)情況;
(二)周邊位(200米以內(nèi))的其他物體的有關(guān)情況;(三)交通、通訊、電力、消防、治安等保障條件的情況;
(四)對(duì)周邊商戶、持卡人的宣傳效應(yīng)以及服務(wù)便利情況;
(五)與其他銀行網(wǎng)點(diǎn)及自助設(shè)備的競爭情況。第十一條離行式ATM申報(bào)審批
(一)離行式ATM選址確定后,各一類社、營業(yè)部、直屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)向市聯(lián)社個(gè)人業(yè)務(wù)部提出設(shè)立申請(qǐng)書面報(bào)告。
(二)設(shè)立申請(qǐng)書面報(bào)告應(yīng)包括以下材料:(1)《新疆農(nóng)村信用社自助設(shè)備入網(wǎng)申請(qǐng)表》(2)自助設(shè)備選址效益分析報(bào)告;(3)自助設(shè)備選點(diǎn)周邊位圖;(4)自助設(shè)備在建筑物內(nèi)平面圖;
第十二條離行式ATM選址,經(jīng)市聯(lián)社個(gè)人業(yè)務(wù)部調(diào)研,并報(bào)市聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)審批后,方可進(jìn)行籌建裝修工作。
第十三條市聯(lián)社辦公室必須與擬建離行式ATM用房的所
有方洽談房屋承租意向,經(jīng)法律事務(wù)部門審核簽訂正式房屋承租合同。市聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部與房屋所有方簽訂離行式ATM聯(lián)防協(xié)議。
第十四條離行式ATM房屋承租合同期限原則上應(yīng)在三年以上,特殊情況可根據(jù)實(shí)際情況和業(yè)務(wù)發(fā)展洽談房屋承租期限。聯(lián)防協(xié)議的期限可以與合同期限一致,也可以根據(jù)實(shí)際情況簽訂,期限必須寫入?yún)f(xié)議。
第十五條離行式ATM裝修時(shí)必須按照自治區(qū)聯(lián)社統(tǒng)一確定的VI形象識(shí)別、功能布局指導(dǎo)意見進(jìn)行,及時(shí)組織通信線路的申報(bào)開通及輔助設(shè)備的安裝調(diào)試,檢查電源及通訊網(wǎng)絡(luò)接口的布設(shè)是否合理、地線是否符合標(biāo)準(zhǔn),錄像、監(jiān)控、安防、消防設(shè)備的安裝和報(bào)批工作。
第四章離行式ATM驗(yàn)收、開通、撤銷
第十六條離行式ATM驗(yàn)收的主要內(nèi)容及要求:(一)業(yè)務(wù)功能的驗(yàn)收。對(duì)自助設(shè)備的業(yè)務(wù)功能進(jìn)行全面測(cè)試,測(cè)試通過后方可對(duì)外營業(yè);
(二)離行式ATM標(biāo)識(shí)及營業(yè)環(huán)境驗(yàn)收。檢查離行式ATM裝修標(biāo)識(shí)是否符合要求,營業(yè)環(huán)境是否整潔、舒適、醒目;
(三)安全監(jiān)控系統(tǒng)驗(yàn)收:檢查、測(cè)試各項(xiàng)安全監(jiān)控系統(tǒng)的質(zhì)量,要求準(zhǔn)確、清晰、靈敏、可靠;
(四)設(shè)備安裝位的驗(yàn)收:檢查設(shè)備安裝位是否合
理,方便客戶、方便設(shè)備日常維護(hù)和故障處理、方便鈔箱拉出和放入;
(五)配套管理的驗(yàn)收:檢查管理人員的配備、職責(zé)和服務(wù)要求是否明確、到位。
第十七條市聯(lián)社個(gè)人業(yè)務(wù)部向自治區(qū)聯(lián)社上報(bào)開業(yè)申請(qǐng),得到自治區(qū)聯(lián)社批復(fù)后,按銀監(jiān)部門的要求履行離行式ATM開業(yè)的有關(guān)手續(xù)。
第十八條對(duì)于設(shè)立一年內(nèi),單臺(tái)離行式ATM日均交易筆數(shù)未達(dá)到40筆的自助設(shè)備應(yīng)撤銷,并盡快選擇新址重新布放。
第五章運(yùn)行管理
第十九條離行式ATM的鑰匙和密碼嚴(yán)格實(shí)行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管,工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。鑰匙和密碼堅(jiān)持縱向交接,不得交叉使用。自助設(shè)備工作用鑰匙、密碼、備用鑰匙及備用密碼的保管、交接、封存都必須嚴(yán)格登記。
第二十條離行式ATM的清機(jī)、加鈔管理:
(一)離行式ATM的清機(jī)、加鈔,必須實(shí)行雙人操作,并在監(jiān)控下進(jìn)行。未按操作流程操作、未在監(jiān)控下操作,以及有意遮擋操作等視為違規(guī);
(二)離行式ATM每周至少清機(jī)一次,若出現(xiàn)取款鈔箱余額不足、設(shè)備故障、長短款投訴等情況,應(yīng)及時(shí)進(jìn)行清機(jī);
(三)離行式ATM設(shè)備一律采用更換備用鈔箱的方式完成加鈔操作。
第二十一條離行式ATM的現(xiàn)金及會(huì)計(jì)核算管理:(一)離行式ATM的現(xiàn)金出入庫管理及會(huì)計(jì)核算,由聯(lián)社營業(yè)部專人負(fù)責(zé);
(二)個(gè)人業(yè)務(wù)部應(yīng)配備至少兩名專職加鈔員,自助設(shè)備清機(jī)加鈔時(shí)必須雙人一組,一人負(fù)責(zé)從鑰匙保管員處領(lǐng)用ATM保險(xiǎn)柜工作用鑰匙(以下簡稱“A崗人員”,下同),一人負(fù)責(zé)掌握ATM保險(xiǎn)柜密碼(以下簡稱“B崗人員”,下同)。B崗人員應(yīng)相對(duì)固定,個(gè)人業(yè)務(wù)部監(jiān)督各組A崗人員進(jìn)行輪換的情況,以防范風(fēng)險(xiǎn)。A、B崗人員不得交叉輪換,F(xiàn)金的領(lǐng)用、上繳、保管等須按現(xiàn)金出納制度規(guī)定執(zhí)行。
(三)自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量,須按業(yè)務(wù)量大小合理確定。在滿足自助設(shè)備正常運(yùn)行的條件下,須設(shè)立合理的庫存現(xiàn)金限額。
(四)離行式ATM發(fā)生錯(cuò)賬,應(yīng)由聯(lián)社營業(yè)部逐筆登記、查詢核實(shí)后按照相關(guān)錯(cuò)賬處理流程進(jìn)行處理;
(五)離行式ATM發(fā)生吞沒卡,由聯(lián)社營業(yè)部進(jìn)行處理。對(duì)超過保留時(shí)限的吞沒卡,須及時(shí)做剪角處理,并視同待銷毀重要憑證管理。
(六)離行式ATM的流水紙卷,視同檔案管理,由聯(lián)社營業(yè)部登記保管,保管期限為1年,期滿后按照會(huì)計(jì)檔案管
理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行銷毀。
第六章維護(hù)管理
第二十二條離行式ATM維護(hù)保養(yǎng)工作,由聯(lián)社個(gè)人業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)。
第二十三條大堂式離行自助設(shè)備機(jī)芯故障或其他維護(hù)需打開保險(xiǎn)柜時(shí),應(yīng)先進(jìn)行清機(jī),將現(xiàn)金清空后,再進(jìn)行維修、維護(hù)工作。
第二十四條聯(lián)社個(gè)人業(yè)務(wù)部應(yīng)結(jié)合聯(lián)防協(xié)議相關(guān)內(nèi)容,安排專人,對(duì)離行式ATM進(jìn)行定期巡查檢查工作。第七章安全管理
第二十五條離行式ATM安全設(shè)施、現(xiàn)金押運(yùn)等安全管理,須嚴(yán)格執(zhí)行安全保衛(wèi)工作相關(guān)規(guī)定。
第二十六條離行式ATM必須安裝全方位的監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng),實(shí)施24小時(shí)的全景實(shí)時(shí)監(jiān)控,并可進(jìn)行遠(yuǎn)程監(jiān)控。同時(shí)必須安裝防搶劫、防盜竊、防破壞的安全防范設(shè)施和報(bào)警系統(tǒng),配備火災(zāi)自動(dòng)報(bào)警裝和滅火器。第八章附則
第二十七條本辦法由烏魯木齊市農(nóng)村信用合作聯(lián)社制定,解釋、修改。
第二十八條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。
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