201*案件防控專項學習心得體會

201*年案件防控專項學習心得體會

通過近段時間的集中學習，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本人對本次活動的開展，談?wù)勛约旱捏w會及看法。

近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻�？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過近段的學習，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題是：

一、是員工法紀意識差，教育乏力。

俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強，管理乏力。

近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

從以上幾個方面看，本人認為：

要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)村信用社發(fā)展務(wù)必牢固樹立人本觀念。

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。

大家都知道，信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是一些案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾，特別是發(fā)生在我們身邊案件有關(guān)責任人的處理決定，使每一位員工真正認識到搞好內(nèi)控制度，并不是領(lǐng)導(dǎo)的責任，也不是可有可無的事情，而是關(guān)系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

1、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。

2、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

3、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現(xiàn)場稽核，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

4、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè)，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等�？傊�，要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

四、案件的教訓(xùn)與思考

本人認真反思，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，主要有以下幾點：1、應(yīng)深入落實內(nèi)控制度情況的檢查工作。案件的發(fā)生，說明各級內(nèi)控制度的落實檢查稽核上必須加強，一些流于形式的工作方法也要切實改變。

2、應(yīng)重視重要崗位人員的交流工作。

近幾年來，信用社的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團，即使發(fā)現(xiàn)問題也往往隱瞞不報，力求自我解決，這也是造成該案長期不發(fā)的另一個重要原因。

3、應(yīng)千方百計提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。

作案并不會不留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會計員，當班出納員等，業(yè)務(wù)素質(zhì)低下，不認真履行崗位職責，不認真核對帳務(wù)，輕易放松了原則要求，為范罪份子的作案提供了方便之門。

4、應(yīng)切實加強員工的思想政治工作。

信用社員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的影響，法制意識淡薄，思想麻痹大意，“事不關(guān)已，高高掛起”的老好人意識及隨大流意識嚴重，在原則問題上容易放松自已。同時，對于員工的家庭生活、社會交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)問題。

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案件防控專項治理學習心得體會

會計運營部高峰當前,農(nóng)業(yè)銀行正處于改革的關(guān)鍵時期，農(nóng)總行決定在全國農(nóng)行系統(tǒng)中深入開展防范案件專項治理活動，這充分說明了農(nóng)總行在股改的關(guān)鍵時期，對全行上下強化管理防控案件的高度重視和殷切期望。通過反復(fù)學習相關(guān)資料，加深領(lǐng)會，本人對此次專項治理活動目的和重要意義有了更加明確的認識，對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性的更加充分的體會。按照《中國遵化市支行案件專項治理整頓活動實施方案》的要求，本人聯(lián)系自己的工作實際，對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，學習能力、思想認識、規(guī)章制度執(zhí)行能力、工作作風建設(shè)等各個方面都有了很大的提高。以下是本人參加這次專項治理活動的幾點心得體會：1、開展案件專項治理是增強社會公眾對農(nóng)業(yè)銀行股改上市的信心。農(nóng)業(yè)銀行作為為社會公眾提供服務(wù)的銀行，社會的公眾形象、聲譽對其都是非常重要和寶貴的。如果案件頻繁發(fā)生，屢屢曝光、頻頻出丑，加之個別媒體的有意炒作，勢必會對農(nóng)業(yè)銀行的市場信譽和社會信譽產(chǎn)生嚴重影響。假如農(nóng)業(yè)銀行在股改上市前或股改上市后，由于重大案件、惡性案件而引發(fā)丑聞，必然會增加農(nóng)業(yè)銀行股改上市的難度或引起市場信譽的波動，巨大的負面影響，勢必造成市場信心和公眾形象嚴重缺失，使社會公眾對農(nóng)行股改上是缺乏信心，嚴重影響農(nóng)業(yè)銀行的上市質(zhì)量和今后的資金募集。因此說，農(nóng)業(yè)銀行全行上下，都要必須把“風險防控作為業(yè)務(wù)經(jīng)營第一要務(wù)，把合規(guī)操作作為崗位工作第一要義”，努力把風險壓縮最小化，案件壓控最低化。

2、以專項治理活動為契機促進各項規(guī)章制度的健全和完善。在這次專項治理活動中，我們要緊密結(jié)合本單位實際，認真查找各項業(yè)務(wù)和管理工作中的風險點和薄弱點，特別是要對各項規(guī)章制度重新進行梳理，認真查找各項相關(guān)的管理制度是否無縫銜接，是否存在管理漏洞和監(jiān)督空白點，然后有針對性地對一些管理制度加以修訂和完善。同時，對各個崗位最基本的管理制度要上墻公布，以便員工經(jīng)常進行對照檢查和互相監(jiān)督。

3、要切實加強對基層員工的思想教育和行為管理。合規(guī)是員工利益的最好守護神。任何違規(guī)違紀行為，到頭來只能是害人又害己。當前，隨著對外開放程度不斷擴大，社會環(huán)境日益復(fù)雜，各種腐化思想以及大額購買彩票等投機行為、賭博行為對員工的誘惑力日益增多，個別員工在金錢、利益和誘惑面前，價值取向和道德觀念發(fā)生錯位，甚至不惜鋌而走險，走上違法犯罪道路。因此，各級行必須始終把員工的教育管理放在案件防范的重要位置，不能有絲毫的放松。要密切關(guān)注柜員、客戶經(jīng)理等重點崗位的員工的思想和行為動態(tài)，加強風險易發(fā)環(huán)節(jié)的風險控制，切實防范員工道德風險。要切實加強合規(guī)教育，牢固樹立“違規(guī)就是風險”、“安全就是效益”的觀念，進一步增強全員的合規(guī)意識、風險意識和制度意識，使全體員工牢固樹立科學的世界觀、正確的人生觀和價值觀，增強員工的向心力和凝聚力，實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行又好又快發(fā)展。

總之，通過本次學習，我深深體會到，只要我們自覺樹立案件專項治理工作的緊迫感和責任感，增強法紀觀念和安全意識,不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，防微杜漸，確保全行內(nèi)控管理水平更上新臺階。

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