6月報(bào)：201*年上半年貸后管理部工作總結(jié)

孝南區(qū)聯(lián)社貸后管理部201*年上半年工作總結(jié)

今年上半年，我部在市聯(lián)社的指導(dǎo)下，在孝南區(qū)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，主要開展了以下方面的工作及對(duì)下階段工作部署情況匯報(bào)如下：

一．匯報(bào)上半年貸后管理工作完成情況

1.對(duì)區(qū)聯(lián)社貸審會(huì)審批貸款限制性條款落實(shí)情況的審查。主要審查每筆貸款是否嚴(yán)格按貸審會(huì)審批通知書中規(guī)定的各項(xiàng)要求在落實(shí)，是否落實(shí)到位，對(duì)審批通知書中提出的要求沒有落實(shí)到位的信用社，必須要求落實(shí)到位后才能放款。

2.每月對(duì)全區(qū)農(nóng)信社到期貸款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，提前做好貸款清收工作。將本月收回的到期貸款和次月到期貸款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，實(shí)行監(jiān)測(cè)管理，隨時(shí)掌握了解到期清收情況，并督促各社及時(shí)清收，確保貸款當(dāng)月到期當(dāng)月收回。

3.對(duì)上半年各貸款經(jīng)營單位貸款客戶的提款申請(qǐng)進(jìn)行了審查。按要求審查：受托支付是否有合同，其對(duì)應(yīng)的帳號(hào)是否相符，自主支付是否有計(jì)劃清單。符合條件后才能放款。

4.按“四個(gè)一”信貸檢查要求，對(duì)全區(qū)信用社201*年投放的大額貸款進(jìn)行了檢查。一是對(duì)全區(qū)信用社201*年到期未收回的貸款進(jìn)行檢查分析，建立臺(tái)賬，查找未收回原因；二是對(duì)全區(qū)各信用社201*年投放的大額貸款進(jìn)行了全面檢查，主要檢查貸后管理是否到位，抵質(zhì)押物管理是否到位等。

5.對(duì)公司一部、公司二部、公司三部、個(gè)貸一部、個(gè)貸二部、個(gè)貸三部、朋興、臥龍信用社發(fā)放的法人客戶貸款進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

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根據(jù)貸后管理的要求和檢查內(nèi)容，已對(duì)春暉米業(yè)有限公司，孝感華慶置業(yè)有限公司，湖北錦怡實(shí)業(yè)有限公司，孝感麻糖米酒有限公司，孝感麗群房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，孝感舒氏祝家莊房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，湖北鑫陽光建設(shè)集團(tuán)有限公司，湖北龍王恨有限公司，孝感華廈房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，孝感尚多皮具有限公司。對(duì)其存在的主要問題：對(duì)春暉米業(yè)有限公司、孝感舒氏祝家莊房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、湖北龍王恨有限公司資金歸社率低的情況與客戶進(jìn)行了交流，得到了客戶的認(rèn)可，一致表示，迅速改正現(xiàn)狀，將資金存入信用社。

6、對(duì)公司一部、公司二部、個(gè)貸一部、個(gè)貸二部房地產(chǎn)開發(fā)貸款和個(gè)人住房貸款進(jìn)行全面檢查。主要檢查未按規(guī)定開立保證金專戶的房地產(chǎn)按揭樓盤和未在房產(chǎn)部門辦理預(yù)抵押登記手續(xù)的貸款。

二．下半年工作安排

1.對(duì)201*年新增的大額貸款進(jìn)行貸后檢查，并做出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。2.對(duì)前期進(jìn)行的所有檢查進(jìn)行書面匯總并向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)檢查情況。

3.對(duì)“四個(gè)一”信貸檢查中出現(xiàn)問題的信貸違規(guī)現(xiàn)象進(jìn)行整改督辦整改。

孝南區(qū)聯(lián)社貸后管理部

二○一一年六月二十二日

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信貸管理部201*年上半年工作總結(jié)

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201*年，信貸管理部認(rèn)真貫徹落實(shí)支行201*年工作會(huì)

議精神，緊緊圍繞支行各項(xiàng)部署和要求，以機(jī)構(gòu)改革為動(dòng)力，進(jìn)一步完善激勵(lì)機(jī)制，明確部門職責(zé)，提高執(zhí)行力，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，現(xiàn)將上半年工作情況匯報(bào)如下：

一、上半年工作整體情況（一）信貸管理方面

1、信貸運(yùn)行基本情況。201*年6月末數(shù)據(jù)顯示，我行本外幣貸款余額萬元，較年初增加萬元；銀行承兌匯票客戶1戶，承兌余額萬元；優(yōu)良客戶貸款投放率達(dá)100%。

2、按照省分行《關(guān)于做好重點(diǎn)行業(yè)貸款客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告的通知》文件要求，對(duì)我行所屬的2家總、分行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)法人客戶，我部督促公司業(yè)務(wù)部管戶經(jīng)理對(duì)企業(yè)每季度產(chǎn)業(yè)政策、市場變化和生產(chǎn)經(jīng)營情況進(jìn)行調(diào)查了解，搜集了企業(yè)最新財(cái)務(wù)報(bào)表，分析上報(bào)重點(diǎn)行業(yè)貸款客戶信用風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告和監(jiān)測(cè)

表。

3、信貸經(jīng)營管理、轉(zhuǎn)授權(quán)管理制度執(zhí)行情況良好。我部嚴(yán)格執(zhí)行轉(zhuǎn)授權(quán)管理相關(guān)規(guī)定，無超權(quán)限審查、審議貸款，貸款審查和貸審會(huì)運(yùn)作均符合有關(guān)制度要求。在今年內(nèi)外部檢查中，新

發(fā)放貸款未發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題。

4、審貸部門分離制度和貸審會(huì)制度執(zhí)行情況良好。上半年信貸部對(duì)新發(fā)放貸款流程進(jìn)行了規(guī)范，設(shè)立了貸款審查崗位，嚴(yán)把審查關(guān)，確保信貸資料完整性和表面規(guī)范性。及時(shí)組織召開貸審會(huì)，共召開貸審會(huì)3次，審議項(xiàng)目3筆，共涉及人民幣金額萬元，萬美元。其中：審議存量續(xù)授信業(yè)務(wù)筆，金額萬元；人民幣國內(nèi)履約保函筆，金額萬元；涉外履約保函筆，金額萬美元。均按規(guī)定范圍審議信貸事項(xiàng)，并做好會(huì)議記錄、整理會(huì)議紀(jì)要等日常工作，貸審會(huì)資料齊全、完整，審議事項(xiàng)規(guī)范、高效。

5、嚴(yán)格審查信貸業(yè)務(wù)及借款合同的法律效力。對(duì)貸款對(duì)象、貸款用途、貸款利率、貸款方式、借款合同進(jìn)行法律審查，對(duì)保證擔(dān)保貸款的擔(dān)保人是否具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力、抵（質(zhì)）押貸款的抵（質(zhì)）押率是否符合規(guī)定比例，抵（質(zhì)）押物是否辦理合法有效的登記手續(xù)等進(jìn)行重點(diǎn)審查，并納入貸后管理檢查。

6、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。按照支行《每日預(yù)警實(shí)施細(xì)則》，切實(shí)做到數(shù)據(jù)的每日核對(duì)，時(shí)時(shí)預(yù)警，對(duì)每個(gè)季度的到期貸款，向前臺(tái)部門發(fā)出到期貸款通知書，督促客戶經(jīng)理按期收回到期貸款。上半年發(fā)放提示函8份、信貸業(yè)務(wù)工作提示函2份。

7、加大貸后管理力度。按要求召開支行貸后管理業(yè)務(wù)分析會(huì)議，逐戶制定了貸后管理方案。

8、認(rèn)真做好潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶的識(shí)別、篩選。按照省分行文件和制度要求，準(zhǔn)確把握潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶核心定義，合理確定我行當(dāng)

年退出的客戶名單。

9、根據(jù)省分行的要求，按時(shí)完成、上報(bào)梳理、提升階段的各項(xiàng)工作和支行各業(yè)務(wù)條線基礎(chǔ)管理的工作動(dòng)態(tài)和自身履職情況。

（二）健全貸后管理例會(huì)制度，不斷提高信貸基礎(chǔ)管理為進(jìn)一步強(qiáng)化貸后管理工作，自201*年總行下發(fā)銀行貸后管理辦法》及201*年系統(tǒng)正式上線以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，組織前臺(tái)客戶經(jīng)理認(rèn)真學(xué)習(xí)了《貸后管理辦法》的各項(xiàng)規(guī)定，深刻理解、領(lǐng)會(huì)吃透貸后管理列會(huì)制度等新內(nèi)容、新要求，真正落實(shí)到了信貸經(jīng)營管理的日常工作中，嚴(yán)格落實(shí)辦法的各項(xiàng)規(guī)定，強(qiáng)化客戶經(jīng)理責(zé)任意識(shí)，認(rèn)真規(guī)范了我行貸后管理操作流程，不斷提高信貸基礎(chǔ)質(zhì)量。上半年應(yīng)召開2次貸后管理例會(huì)，嚴(yán)格按要求已組織召開貸后管理例會(huì)2次，共審議對(duì)公法人客戶戶，審議貸款余額億元；審議個(gè)人個(gè)人助業(yè)貸款客戶，審議貸款余額億元。審議個(gè)人住房按揭貸款客戶戶，審議貸款余額億元。通過例會(huì)集中審議：一是檢查監(jiān)督信貸前后臺(tái)認(rèn)真履行貸后管理工作職責(zé)，認(rèn)真落實(shí)貸后管理各項(xiàng)規(guī)定，逐步完善客戶分層管理模式的要求，切實(shí)提高對(duì)重點(diǎn)客戶的管理水平；二是落實(shí)客戶經(jīng)理對(duì)客戶貸后管理的責(zé)任，不論客戶信用額度大小、管理難度大小，加強(qiáng)客戶監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)分類、擔(dān)保人及抵押物的監(jiān)管；三是進(jìn)一步掌握客戶在一定時(shí)期的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)分析、發(fā)展前景，我行信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)變化情況、現(xiàn)場檢查和在線監(jiān)控所發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控情

況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警情況，提高客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息的反應(yīng)速度；四是突出貸后管理的重點(diǎn)，增強(qiáng)管理的針對(duì)性，以保證風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性，資產(chǎn)質(zhì)量得到提高。

（三）全面做好風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)信貸在線監(jiān)測(cè)力度1、加強(qiáng)信貸在線監(jiān)測(cè)力度。由客戶經(jīng)理、系統(tǒng)管理員及風(fēng)險(xiǎn)管理人員“雙線”在線實(shí)施監(jiān)控，密切關(guān)注客戶信貸重大事項(xiàng)，定期分析客戶的貸后風(fēng)險(xiǎn)狀況，撰寫貸后管理報(bào)告，做好分類工作，積極發(fā)揮貸后管理子系統(tǒng)作為貸后管理操作主要工具的功能，有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。

2.根據(jù)省分行安排，我部對(duì)總行集中審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題按照進(jìn)度要求，全面推進(jìn)整改工作，至6月末，整改率100%，確保整改工作的按期完成。

3、認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室職責(zé)，明確了風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位職責(zé)，切實(shí)發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控崗位履職作用，收集各條線風(fēng)險(xiǎn)信息，分析研究，及時(shí)召開了風(fēng)險(xiǎn)管理例會(huì)，上報(bào)我行201*年一季度全面風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。

4、及時(shí)準(zhǔn)確的完成我行法人客戶201*年一季度風(fēng)險(xiǎn)分類工作，確保分類結(jié)果準(zhǔn)確并客觀反映客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況。

（四）認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制。

按照支行要求，我部黨員組織學(xué)習(xí)了規(guī)定篇目，切實(shí)加強(qiáng)黨性修養(yǎng)和作風(fēng)養(yǎng)成，提高廉潔自律和自覺接受監(jiān)督的意識(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)了作風(fēng)建設(shè)。

二、存在問題

上半年雖然做了一些工作，但也存在一些不容忽視的問題，具體存在以下幾方面問題：（一）貸后管理方案質(zhì)量不高。

省分行上半年對(duì)我行201*年第1季度法人客戶貸后管理履職在線及財(cái)務(wù)報(bào)表錄入工作進(jìn)行了在線檢查，通過在線檢查發(fā)現(xiàn)，客戶經(jīng)理管理的信貸客戶雖然有貸后管理方案，但質(zhì)量不高，有些貸后管理方案內(nèi)容不完整，甚至用貸后管理報(bào)告代替貸后管理方案，貸后管理方案系統(tǒng)錄入率較低；

（二）信貸資金用后跟蹤情況不及時(shí)。對(duì)借款人使用我行信貸資金后，客戶經(jīng)理未及時(shí)跟蹤信貸資金用途，未填寫金用后跟（三）賬戶資金定期檢查臺(tái)帳不完善且客戶經(jīng)理現(xiàn)場檢查的進(jìn)度質(zhì)量不高，對(duì)企業(yè)雖然建立了監(jiān)測(cè)臺(tái)帳，但監(jiān)測(cè)臺(tái)帳維護(hù)不及時(shí)4戶，不完整1戶；現(xiàn)場檢查頻次應(yīng)檢查5次，實(shí)際檢查3次。

（四）貸后管理例會(huì)上對(duì)客戶的審議情況未在系統(tǒng)中進(jìn)行維護(hù)（五）財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)錄入5戶，實(shí)際均未錄入

以上問題的存在，主要原因：一是與上級(jí)業(yè)務(wù)部門銜接不夠好，導(dǎo)致部分工作存在較大差距，對(duì)貸后管理工作的重要性認(rèn)識(shí)不足；二是作為職能部門，前臺(tái)貸后管理工作督促落實(shí)不夠到位；三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度理解水平尚欠，尤其是對(duì)新業(yè)務(wù)的理解不深，導(dǎo)致操作過程中出現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)。

三、下半年工作措施及建議

（一）信貸管理方面：

1、提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。加強(qiáng)客戶經(jīng)理的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，認(rèn)真執(zhí)行《貸后管理管理辦法》各項(xiàng)規(guī)定，繼續(xù)將貸后管理制度的新內(nèi)容、新要求，真正落實(shí)到信貸經(jīng)營管理的日常工作中。進(jìn)一步強(qiáng)化客戶經(jīng)理責(zé)任意識(shí)，積極發(fā)揮C3貸后管理子系統(tǒng)作為貸后管理操作主要工具的功能，認(rèn)真規(guī)范操作，提高資金賬戶監(jiān)管，現(xiàn)場檢查等錄入信信息的質(zhì)量，提高流轉(zhuǎn)效率。

2、依據(jù)《貸審會(huì)議事規(guī)則》，努力提高貸審會(huì)審議質(zhì)量和效率，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)信貸業(yè)務(wù)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，努力提高部門員工的評(píng)、審、查的能力。

3.切實(shí)做好對(duì)前臺(tái)部門的盡職檢查工作和貸后檢查督導(dǎo)工作。依據(jù)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”，今年對(duì)201*年我行發(fā)放的貸款上半年從：資金用途、抵押登記手續(xù)的真實(shí)有效、合法性、押品價(jià)值的合理性、借款合同的簽訂等方面進(jìn)行全面檢查，依托系統(tǒng)，建立全流程、全品種、全方位的在線監(jiān)控工作體系，對(duì)日常監(jiān)測(cè)、外部審計(jì)等渠道發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，快速反映，發(fā)現(xiàn)一個(gè)問題，整改一個(gè)問題，切實(shí)做到防患于未然。

4.堅(jiān)持貸后管理例會(huì)制度，提高貸后管理執(zhí)行力。嚴(yán)格按照相關(guān)要求，精心安排、認(rèn)真組織，按時(shí)全面完成2-3季度貸后管理工作及風(fēng)險(xiǎn)管理工作，及時(shí)準(zhǔn)確做好系統(tǒng)的錄入工作，定期召開貸后管理例會(huì)，提高例會(huì)的審議質(zhì)量，完成例會(huì)的審議內(nèi)容，落實(shí)決議提出的工作要求。

5.強(qiáng)化信貸資產(chǎn)精細(xì)化管理。以流程再造和精細(xì)化管理為重點(diǎn)，進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任約束，加強(qiáng)信貸各環(huán)節(jié)盡職盡責(zé)管理。規(guī)范信貸操作規(guī)程，對(duì)新拓展客戶實(shí)行一戶一策的差異化服務(wù)，提高服務(wù)水平，對(duì)現(xiàn)有客戶根據(jù)客戶產(chǎn)品周期，信用狀況、融資需求、風(fēng)現(xiàn)程度和管理策略等不同情況實(shí)施分類管理，把握進(jìn)度、強(qiáng)化資金流向監(jiān)控，從存量上做文章，加大對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的資金需求。

6.強(qiáng)化集團(tuán)性客戶的管理模式與服務(wù)模式。重點(diǎn)從客戶營銷、行業(yè)分析、市場研究、客戶授信、項(xiàng)目調(diào)查、貸后管理及客戶維護(hù)等諸多方面進(jìn)行一體化服務(wù)的精細(xì)化管理模式。

7.不斷提高客戶經(jīng)理隊(duì)伍素質(zhì)。一是按照精細(xì)化管理的要求，加強(qiáng)客戶經(jīng)理，根據(jù)業(yè)務(wù)不斷發(fā)展適時(shí)調(diào)配人員，補(bǔ)充相當(dāng)數(shù)量的客戶經(jīng)理，能夠有效開展貸后管理工作需要相適應(yīng)；二要加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有客戶經(jīng)理的培訓(xùn)和教育，全面提高貸后管理人員的職業(yè)道德操守、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及業(yè)務(wù)技術(shù)水平。

（二）全面風(fēng)險(xiǎn)管理方面

1，一是加強(qiáng)檢查計(jì)劃的執(zhí)行管理，確保檢查計(jì)劃的嚴(yán)肅性。我部將定期、不定期地對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督，并作為各條線年終考核的重要內(nèi)容。二是加強(qiáng)檢查信息的溝通與反饋。現(xiàn)場檢查結(jié)束后，應(yīng)向支行報(bào)送檢查計(jì)劃執(zhí)行情況、檢查發(fā)現(xiàn)問題整改臺(tái)賬及檢查報(bào)告等資料，并及時(shí)反饋檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況。

2.要求信貸管理部員工熟練掌握系統(tǒng)和《人民銀行征信系統(tǒng)》的各項(xiàng)功能，充分發(fā)揮管理系統(tǒng)在線監(jiān)測(cè)、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和審批

作業(yè)流程的職能。及時(shí)了解我行法人客戶和個(gè)人客戶的信用情況。

3.建立日常監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)跟蹤，及時(shí)掌握違規(guī)問題和內(nèi)控缺陷的整改動(dòng)態(tài)，確保整改到位，做到問題糾改不到位不放過；對(duì)形式性問題要重問題糾改輕責(zé)任追究，對(duì)實(shí)質(zhì)性問題要糾錯(cuò)與追責(zé)并重，做到責(zé)任追究不到位不放過；從問題的表象入手，深層次剖析問題產(chǎn)生的根源，從而采取系統(tǒng)性、針對(duì)性的措施控制風(fēng)險(xiǎn)，做到風(fēng)險(xiǎn)控制不到位不放過。

4.提高法人客戶信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作質(zhì)量及效率。一是積極督導(dǎo)前臺(tái)業(yè)務(wù)部門要切實(shí)做好法人客戶信息資料的維護(hù)工作，確保信息資料的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，并客觀點(diǎn)選客戶評(píng)價(jià)和債項(xiàng)評(píng)價(jià)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，以客戶自身經(jīng)營性現(xiàn)金流量作為分類判斷的主要依據(jù)，確保分類結(jié)果準(zhǔn)確反映客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況。合理計(jì)提客戶風(fēng)險(xiǎn)減值準(zhǔn)備，完成全年利潤計(jì)劃。二是進(jìn)一步強(qiáng)化新投放貸款貸前分類測(cè)評(píng)工作，督導(dǎo)前臺(tái)部門必須嚴(yán)格按照貸前分類測(cè)評(píng)要求，對(duì)上報(bào)的信貸業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行測(cè)評(píng)，并將測(cè)評(píng)結(jié)果作為貸款審批的重要依據(jù)之一。三是為確保風(fēng)險(xiǎn)分類工作及時(shí)性和嚴(yán)肅性，要求前臺(tái)部門必須在次季度末完成分類初分工作，我部認(rèn)真審查后提交審核確認(rèn)。

5、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平。一是充分利用管理系統(tǒng)、操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)和信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)，多渠道收集不同領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)分析研究，下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函和撰寫風(fēng)險(xiǎn)管

理動(dòng)態(tài)，認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作，確保風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和全面性，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別水平。二是嚴(yán)格貫徹落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管理辦法，協(xié)調(diào)相關(guān)部門梳理、歸納和整合業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，督促各業(yè)務(wù)條線做好操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、統(tǒng)計(jì)和計(jì)量分析工作。

6.、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)制度培訓(xùn)，強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)和主動(dòng)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，完善內(nèi)外部檢查整改臺(tái)賬、每周工作情況督辦統(tǒng)計(jì)等，嚴(yán)格各部門內(nèi)控管理考核，努力實(shí)現(xiàn)全行案件防控目標(biāo)。

7、繼續(xù)完善和建立內(nèi)、外部檢查問題臺(tái)賬，為我行201*年各條線的考核提供準(zhǔn)確的依據(jù)。對(duì)上半年各類檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，繼續(xù)督促各部門進(jìn)行整改，做好臺(tái)賬銷號(hào)工作。

信貸管理部二0一一年七月

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