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中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法學(xué)習(xí)心得

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中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法學(xué)習(xí)心得

學(xué)習(xí)《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》心得

通過(guò)中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行組織新入行員工學(xué)習(xí)《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》的活動(dòng),本人有幸學(xué)習(xí)了本手冊(cè),通過(guò)這段時(shí)間對(duì)該手冊(cè)的緊張學(xué)習(xí),本人對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行工作人員的行為規(guī)范有了進(jìn)一步的了解,受益匪淺,感觸頗深。

身為中國(guó)建設(shè)銀行的一名新入行員工,從邁入支行大門(mén)、穿上工裝的那一刻起,我們的一言一行就代表著我們中國(guó)建設(shè)銀行的形象。不過(guò)我們?cè)谧呱狭斯ぷ鲘徫粚W(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)的同時(shí),相應(yīng)的規(guī)章制度的了解的匱乏也作為一個(gè)大問(wèn)題擺在了我們的面前。這時(shí)區(qū)分行及時(shí)組織的這次集中學(xué)習(xí)讓我們對(duì)身為一個(gè)建行人的行為規(guī)范有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

通讀全冊(cè),既有作為建行領(lǐng)導(dǎo)人員行為準(zhǔn)則規(guī)范,也有一線工作人員的實(shí)際操作標(biāo)準(zhǔn),基本涵蓋了建行所有崗位以及該崗位可能經(jīng)辦的所有業(yè)務(wù),足以見(jiàn)我們《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》編寫(xiě)的嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、周全。

而作為我們一線員工,一是要充分認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作的危害性,要認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作行為所付出的沉重代價(jià),絕不能以犧牲規(guī)章制度和自己的的職業(yè)生涯為代價(jià),做出危害建設(shè)銀行形象和危及客戶(hù)資金安全的行為。二是一定要知曉觸犯禁令的后果。三是一定要廉潔合規(guī)從業(yè),牢固樹(shù)立按章操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),要保持良好的精神狀態(tài)和工作狀態(tài),確保我們支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

不積跬步,無(wú)以至千里;不積小流,無(wú)以成江海。我們新員工一定要從小做起、從細(xì)節(jié)做起,認(rèn)真細(xì)致的做業(yè)務(wù),不違規(guī)辦理操作,時(shí)刻牢記《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》的制度,我們才能盡快的提升業(yè)務(wù)能力,也不會(huì)在以后的工作中出現(xiàn)違規(guī)失職的行為,為了我們中國(guó)建設(shè)銀行成為世界一流銀行的愿景而貢獻(xiàn)自己的一份力量。

呼市麗苑支行

李淵

201*年1月13日

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篇目九

中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法

目錄

第一章總則

第二章違規(guī)失職行為及處理

第一節(jié)領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)失職行為及處理第二節(jié)違反有關(guān)授權(quán)規(guī)章制度的行為及處理第三節(jié)違反有關(guān)財(cái)務(wù)和采購(gòu)規(guī)章制度的行為及處理第四節(jié)違反有關(guān)會(huì)計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理第五節(jié)違反有關(guān)現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為及處理第六節(jié)違反有關(guān)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理第七節(jié)違反有關(guān)資金管理、利率費(fèi)率管理規(guī)章制度的行為及處理

第八節(jié)違反有關(guān)信貸規(guī)章制度的行為及處理第九節(jié)違反有關(guān)中間業(yè)務(wù)等規(guī)章制度的行為及處理第十節(jié)違反有關(guān)外匯規(guī)章制度的行為及處理

第十一節(jié)違反有關(guān)銀行卡規(guī)章制度的行為及處理第十二節(jié)違反有關(guān)信息管理規(guī)章制度的行為及處理第十三節(jié)違反有關(guān)信息技術(shù)應(yīng)用與管理及電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理

第十四節(jié)違反有關(guān)營(yíng)運(yùn)規(guī)章制度的行為及處理

第十五節(jié)違反有關(guān)公文、印章、檔案和保密管理規(guī)章制度的行為及處理

第十六節(jié)違反有關(guān)安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理第十七節(jié)違反有關(guān)審計(jì)、責(zé)任認(rèn)定、工作檢查規(guī)章制度的行為及處理

第十八節(jié)違反有關(guān)監(jiān)察規(guī)章制度的行為及處理第十九節(jié)違反有關(guān)信訪工作規(guī)章制度的行為及處理第二十節(jié)違反有關(guān)法律合規(guī)工作規(guī)章制度的行為及處理第二十一節(jié)其他違規(guī)失職行為及處理第三章處理程序

第一節(jié)一般規(guī)定第二節(jié)紀(jì)律處分程序

第三節(jié)領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)失職行為處理程序特別規(guī)定第四節(jié)其他處理程序第四章附則

第一章總則

第一條為確保金融規(guī)章制度的貫徹實(shí)施,強(qiáng)化內(nèi)部管理,懲戒違規(guī)失職行為,防范金融風(fēng)險(xiǎn),促使建設(shè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行和健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,制定本辦法。

第二條本辦法所稱(chēng)違規(guī)行為,是指建設(shè)銀行工作人員違反國(guó)家制定和頒布的關(guān)于金融業(yè)務(wù)與管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件、建設(shè)銀行制定和頒布的金融業(yè)務(wù)與管理規(guī)章的行為。

本辦法所稱(chēng)失職行為,是指建設(shè)銀行工作人員怠于履行崗位職責(zé),應(yīng)作為而未作為、錯(cuò)誤作為、不當(dāng)作為,造成資產(chǎn)損失、不良影響、未能完成重要職責(zé)目標(biāo)或工作任務(wù)的情形。

第三條本辦法所稱(chēng)領(lǐng)導(dǎo)人員,是指建設(shè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)及其內(nèi)設(shè)部門(mén)的負(fù)責(zé)人員。

本辦法所稱(chēng)主管人員,是指對(duì)違規(guī)失職行為涉及的業(yè)務(wù)或者違規(guī)失職行為人負(fù)有管理責(zé)任的負(fù)責(zé)人員。

第四條本辦法適用于建設(shè)銀行所有工作人員,不允許任何工作人員有超越本辦法的特權(quán)。

對(duì)于已調(diào)離建設(shè)銀行的工作人員,在調(diào)離前有違規(guī)失職行為的,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定,建議違規(guī)失職人員調(diào)入單位給予處理。

對(duì)于勞務(wù)派遣制人員的違規(guī)失職行為,按照本辦法應(yīng)當(dāng)給予處理的,由建設(shè)銀行負(fù)責(zé)調(diào)查、審理,提出具體的處理建議后移

交其所在的勞務(wù)派遣公司進(jìn)行處理。

第五條工作人員違規(guī)失職行為已由國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)追究其責(zé)任的,不免除按本辦法的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的處理。

工作人員違規(guī)失職行為涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六條對(duì)于工作人員違規(guī)失職行為的處理,應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:

(一)事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、依據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、程序規(guī)范;

(二)處理的輕重應(yīng)當(dāng)與工作人員違規(guī)失職行為的性質(zhì)、情節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)大小、后果的嚴(yán)重程度以及違規(guī)失職人員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任相適應(yīng)。

第七條對(duì)于違規(guī)失職工作人員的處理種類(lèi)有:

(一)紀(jì)律處分,包括:警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除;

(二)其他處理,包括:誡勉談話(huà)、通報(bào)批評(píng)、減發(fā)績(jī)效工資、引咎辭職、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同,其中引咎辭職、責(zé)令辭職僅適用于領(lǐng)導(dǎo)人員。

減發(fā)績(jī)效工資的金額由作出處理決定的機(jī)構(gòu)根據(jù)違規(guī)失職行為的性質(zhì)、情節(jié)、損害后果等酌情確定。

對(duì)本辦法只規(guī)定了紀(jì)律處分的違規(guī)失職行為,根據(jù)情況可以給予其他處理。

第八條依照本辦法受到開(kāi)除處分以及解除勞動(dòng)合同處理

的工作人員不得重新在建設(shè)銀行工作。

受到其他形式紀(jì)律處分的工作人員,在處分期間不得晉升職務(wù)、職等、工資級(jí)別和專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù),并取消評(píng)先、評(píng)優(yōu)資格。

依照本辦法受到通報(bào)批評(píng)、減發(fā)績(jī)效工資處理的工作人員,六個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、職等,并取消評(píng)先、評(píng)優(yōu)資格;受到誡勉談話(huà)處理的工作人員,六個(gè)月內(nèi)不得評(píng)先、評(píng)優(yōu)。

第九條有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)從重處理:(一)故意違規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的;

(二)違規(guī)失職給建設(shè)銀行造成較大財(cái)產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損害的;

(三)在紀(jì)律處分期間內(nèi)再次違規(guī)或者失職的;(四)阻撓、抗拒調(diào)查、處理或整改的;

(五)隱瞞違規(guī)失職行為的事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)及授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人隱瞞違規(guī)失職行為的事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)的;

(六)對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的;(七)違規(guī)失職后逃匿的;

(八)違規(guī)失職造成其他嚴(yán)重后果的。

授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)失職的,按照其授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人所為的違規(guī)失職行為從重處理。

第十條本辦法所稱(chēng)后果或情節(jié)嚴(yán)重,是指下列情形:(一)因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大事故的;(二)因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行較大財(cái)產(chǎn)損失的;

(三)因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行聲譽(yù)損害的;(四)因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行辦公、營(yíng)業(yè)秩序混亂的;(五)因違規(guī)失職行為導(dǎo)致建設(shè)銀行受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門(mén)處罰的;

(六)經(jīng)他人勸阻,仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)失職行為的;(七)違規(guī)失職行為查處機(jī)構(gòu)認(rèn)定為情節(jié)嚴(yán)重或者后果嚴(yán)重的其他情形。

第十一條有下列情形之一的,可以從輕、減輕或者免予處理:

(一)初次或者過(guò)失違規(guī),情節(jié)較輕的;

(二)違規(guī)失職后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好,能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者交待問(wèn)題,并積極采取補(bǔ)救措施,有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的;

(三)違規(guī)失職后主動(dòng)檢舉揭發(fā)調(diào)查人員尚不掌握的他人的嚴(yán)重違規(guī)或失職行為,情況屬實(shí)的;

(四)主動(dòng)賠償因違規(guī)失職所造成的損失的;(五)抵制無(wú)效,被迫實(shí)施違規(guī)行為的。

抵制無(wú)效,被迫實(shí)施違規(guī)行為后,及時(shí)向相關(guān)部門(mén)舉報(bào),且未造成嚴(yán)重后果的,應(yīng)當(dāng)免予處理。

第十二條一人因同一違規(guī)失職行為同時(shí)觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的,依照處理較重的規(guī)定處理。

一人因有兩種以上違規(guī)失職行為觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的,在給予一次性處理時(shí),依照處理較重的規(guī)定,從重處理。

第十三條二人以上共同故意違規(guī)的,對(duì)為首者從重處理;對(duì)其他人員,根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用給予處理。

第十四條工作人員受紀(jì)律處分或者其他處理(減發(fā)績(jī)效工資除外)期間,應(yīng)當(dāng)相應(yīng)減發(fā)績(jī)效工資。

第十五條工作人員違規(guī)失職給建設(shè)銀行造成財(cái)產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損害的,應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第十六條除本辦法和《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》外,建設(shè)銀行的其他規(guī)章可以規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到處理的違規(guī)失職行為,但不得設(shè)定適用的處理種類(lèi)。

其他規(guī)章規(guī)定了應(yīng)當(dāng)受到處理的違規(guī)失職行為,本辦法未規(guī)定適用的處理種類(lèi)的,比照本辦法的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第二章違規(guī)失職行為及處理

第一節(jié)領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)失職行為及處理

第十七條領(lǐng)導(dǎo)人員決策嚴(yán)重失誤,有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予降級(jí)至開(kāi)除處分:

(一)未及時(shí)、有效傳達(dá)、執(zhí)行上級(jí)行的重大決策和重要規(guī)章制度,違反規(guī)定或者超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度,或者由于嚴(yán)重失誤做出與上級(jí)行的重大決策、重要規(guī)章制度嚴(yán)重相悖的決定、規(guī)定,后果或情節(jié)嚴(yán)重的;

(二)重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目的或目標(biāo)不符合建設(shè)銀行的利益,或決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴(yán)重不當(dāng),造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)、浪費(fèi)或惡劣影響,或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的;

(三)重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不符合法律法規(guī)、國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,嚴(yán)重?fù)p害建設(shè)銀行聲譽(yù)或造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)的;

(四)重大改革方案的決策、執(zhí)行工作出現(xiàn)嚴(yán)重失誤,嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定,或有其他嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的不當(dāng)決定或行為,后果或情節(jié)嚴(yán)重的;

(五)在重大決策過(guò)程中超越授權(quán)或工作權(quán)限,后果或情節(jié)嚴(yán)重的;

(六)違反民主決策程序,個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營(yíng)和改革的重大決策、大額資金調(diào)度、大額財(cái)務(wù)開(kāi)支等重大問(wèn)題,或者拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定,后果或情節(jié)嚴(yán)重的;

(七)有其他決策失誤行為,后果或情節(jié)嚴(yán)重的。第十八條領(lǐng)導(dǎo)人員未履行或未正確充分履行崗位職責(zé),效能?chē)?yán)重低下,有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予記過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)成本失控,造成重大損失或浪費(fèi)的;(二)未完成管理機(jī)構(gòu)布置的重要工作任務(wù),造成重大損失或重大不良影響的;

(三)遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)重要數(shù)據(jù)信息,或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn),后果或情節(jié)嚴(yán)重的;

(四)有其他效能低下的行為,后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第十九條領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中嚴(yán)重失誤,有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予記過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)制度不嚴(yán)密或執(zhí)行不力,機(jī)制不健全或運(yùn)行失控,方法不科學(xué)或運(yùn)用不當(dāng),導(dǎo)致內(nèi)部控制無(wú)效,或者未完成上級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)定的與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控有關(guān)的業(yè)務(wù)指標(biāo),造成重大風(fēng)險(xiǎn)、損失,或有其他嚴(yán)重后果、情節(jié)的;

(二)安全管理工作嚴(yán)重失誤,發(fā)生重大安全事故或其他重大責(zé)任事故的;或者發(fā)生重大事故、自然災(zāi)害、意外事件后,處置工作嚴(yán)重失當(dāng),后果或情節(jié)嚴(yán)重的;

(三)管理工作嚴(yán)重失誤,未及時(shí)處置突發(fā)性、群體性事件或者處置嚴(yán)重失當(dāng),嚴(yán)重影響辦公、營(yíng)業(yè)秩序,或嚴(yán)重?fù)p害建設(shè)銀行聲譽(yù)的;

(四)檢查工作嚴(yán)重失誤,重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn);或者發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后,查處整改工作不力,以及在整改中弄虛作假,導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)隱患嚴(yán)重?cái)U(kuò)大,或有其他嚴(yán)重情節(jié)的;

(五)重大情況或問(wèn)題未按規(guī)定請(qǐng)示報(bào)告,后果或情節(jié)嚴(yán)重的;

(六)管理工作有其他嚴(yán)重失誤行為,后果或情節(jié)嚴(yán)重的。第二十條下級(jí)機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人員有本辦法規(guī)定的決策失誤、效能低下、管理失誤行為或者多人、多次嚴(yán)重違規(guī)失職,或者違規(guī)失職的后果或情節(jié)特別嚴(yán)重,上級(jí)機(jī)構(gòu)及其主管部門(mén)的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員監(jiān)督管理不力,負(fù)有重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予記過(guò)至開(kāi)除處分。

領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)其直接管理的人員教育、管理失職,致使后者發(fā)生行賄受賄行為、嚴(yán)重的社會(huì)治安案件或者其他不良行為,給建設(shè)銀行造成不良影響的,可視情節(jié)、后果給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。

第二十一條領(lǐng)導(dǎo)人員不忠實(shí)履行誠(chéng)信義務(wù),損害建設(shè)銀行利益,有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予記過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員不履行或者不正確、不全面履行合同義務(wù)或?qū)蛻?hù)的承諾,或者不履行本人對(duì)建設(shè)銀行的承諾,后果或情節(jié)嚴(yán)重的;

(二)言行嚴(yán)重失慎,影響惡劣,影響投資者和社會(huì)公眾對(duì)建設(shè)銀行的信心的;

(三)違反法律法規(guī)規(guī)章受到行政處罰,影響惡劣的;(四)有其他不忠實(shí)履行誠(chéng)信義務(wù)的行為,后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第二十二條領(lǐng)導(dǎo)人員未能謹(jǐn)慎履行職責(zé),本級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的,根據(jù)其情節(jié)輕重給予紀(jì)律處分或其他處理。

上級(jí)機(jī)構(gòu)及內(nèi)設(shè)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)人員負(fù)有管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的,根據(jù)其情節(jié)輕重,按照下列情形處理:

(一)涉案金額1000萬(wàn)元以上的,給予一級(jí)分行以下機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分的同時(shí),給予一級(jí)分行內(nèi)設(shè)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分,一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理;

(二)涉案金額100萬(wàn)元以上的,給予一級(jí)分行以下機(jī)構(gòu)的

領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分的同時(shí),給予一級(jí)分行內(nèi)設(shè)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理;

(三)涉案金額不足100萬(wàn)元的,給予二級(jí)分(支)行以下機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分的同時(shí),給予二級(jí)分(支)行及內(nèi)設(shè)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理;情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的,給予一級(jí)分行內(nèi)設(shè)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)人員紀(jì)律處分或其他處理。

對(duì)發(fā)生在各級(jí)機(jī)構(gòu)的案件,總行管理部門(mén)主管人員、領(lǐng)導(dǎo)人員嚴(yán)重失職,負(fù)有管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的,根據(jù)其情節(jié)輕重,給予紀(jì)律處分或其他處理。

第二十三條對(duì)案件負(fù)有管理或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員,有下列情形之一的,按照第二十二條的規(guī)定從重處理:

(一)給建設(shè)銀行造成人員傷亡、重大資金損失的;(二)組織案件查處不力,造成人員潛逃、資金風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大或產(chǎn)生重大不良社會(huì)影響的;

(三)任期內(nèi)所轄發(fā)生多起案件的;

(四)擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程,引發(fā)或者擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的;

(五)用人嚴(yán)重失察失誤,引發(fā)或擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的;(六)監(jiān)督檢查工作嚴(yán)重失誤,重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)的;

(七)對(duì)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不及時(shí)整改或整改不到位的;(八)發(fā)現(xiàn)重大案件線索或發(fā)生案件后隱瞞不報(bào),或上報(bào)時(shí)

弄虛作假的。

領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)上報(bào)案件進(jìn)行阻撓的,給予記過(guò)至撤職處分;對(duì)執(zhí)行報(bào)案制度的工作人員打擊報(bào)復(fù)的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第二十四條領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)轄內(nèi)發(fā)生的案件負(fù)有管理責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,有下列情形之一的,可以從輕、減輕或者免予處理:

(一)案發(fā)后應(yīng)急處置得力,及時(shí)控制涉案人或積極挽回、有效避免資金及聲譽(yù)損失的;

(二)自查及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件的;

(三)任職時(shí)間較短或任期內(nèi)發(fā)生的涉案金額、作案筆數(shù)占比較少的;

(四)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和隱患后,采取有效措施積極查處、整改的。

第二十五條領(lǐng)導(dǎo)人員違反廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定,有下列行為之一,后果或情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予記過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)收受禁收財(cái)物未按規(guī)定時(shí)間登記、上交的;(二)本人或者借他人名義從事有償中介活動(dòng)或者參與合法證券買(mǎi)賣(mài)以外的投資入股的;

(三)擅自在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體中兼職,或者經(jīng)批準(zhǔn)兼職但違反規(guī)定領(lǐng)取兼職工資或其他報(bào)酬的;

(四)參與違規(guī)集資或者參與變相集資獲取高額回報(bào)的;(五)借用公款、公物逾期不還,或者違規(guī)借用公款、公物的;

(六)有居住條件,仍用公款包租房屋的;

(七)工作調(diào)動(dòng)后,繼續(xù)占用原單位交通工具、通信工具、電腦等公物,未經(jīng)批準(zhǔn)繼續(xù)占用原單位公有住房的;

(八)用商務(wù)卡、簽單等形式進(jìn)行公務(wù)消費(fèi),不提供原始憑證和相應(yīng)情況說(shuō)明的;

(九)借考察、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、研討、參展等名義用公款變相出國(guó)(境)旅游的;

(十)違反規(guī)定進(jìn)行職務(wù)消費(fèi)或者職務(wù)消費(fèi)中奢侈浪費(fèi)的;(十一)在員工利益分配中違反規(guī)定,暗箱操作、顯失公平的。

第二十六條管理機(jī)構(gòu)及其人力資源部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)或部門(mén)聘任領(lǐng)導(dǎo)人員工作的程序合規(guī)性負(fù)責(zé),并應(yīng)當(dāng)對(duì)其管理的領(lǐng)導(dǎo)人員的嚴(yán)重違規(guī)失職行為承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

參與人事決策、監(jiān)督、管理活動(dòng)的其他部門(mén)負(fù)責(zé)人根據(jù)其參與決策、監(jiān)督、管理活動(dòng)的程度和作用承擔(dān)責(zé)任。

上述領(lǐng)導(dǎo)人員用人失察失誤,后果或情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予記過(guò)至開(kāi)除處分。

第二十七條領(lǐng)導(dǎo)人員未按規(guī)定對(duì)重要領(lǐng)導(dǎo)崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行輪崗、交流,或干擾輪崗、交流的,給予誡勉談話(huà)或者通報(bào)批評(píng);致使發(fā)生案件或重大事故的,給予警告至撤職處分。

第二十八條領(lǐng)導(dǎo)人員違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定,有下列情形之一的,責(zé)令限期改正,拒不改正的,給予警告至記大過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予降級(jí)至開(kāi)除處分:

(一)重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置沒(méi)有做到崗位之間、部門(mén)之間相互監(jiān)督制約的;

(二)安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作,或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定,造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的;

(三)對(duì)不能分崗作業(yè)的重要部位,沒(méi)有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的。

第二十九條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫違規(guī)招聘人員的,給予警告至撤職處分。

第三十條領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)失職行為或正在受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)調(diào)查的人員,予以提拔任用的,給予記過(guò)至撤職處分;情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予留用察看至開(kāi)除處分。

第三十一條選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員有下列情形之一的,給予有關(guān)負(fù)責(zé)人通報(bào)批評(píng)或警告至撤職處分:

(一)違反規(guī)定超職數(shù)配備領(lǐng)導(dǎo)人員或者提高領(lǐng)導(dǎo)人員職級(jí)待遇的;

(二)在本人工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔、調(diào)整領(lǐng)導(dǎo)人員,或者在調(diào)離后干預(yù)原單位領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用的;

(三)為他人提拔、調(diào)整施加不正當(dāng)影響,導(dǎo)致用人失察失誤的,造成惡劣影響的;

(四)在領(lǐng)導(dǎo)人員考察及有關(guān)任用問(wèn)題調(diào)查過(guò)程中,故意提供虛假信息或不實(shí)材料,或更改、偽造民主推薦、民主測(cè)評(píng)結(jié)果,

或隱瞞、歪曲、泄露考察情況,或不如實(shí)報(bào)告考察相關(guān)情況的;

(五)對(duì)反映的線索清楚、內(nèi)容具體的違反規(guī)定選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員問(wèn)題不進(jìn)行調(diào)查核實(shí),核查后不如實(shí)報(bào)告,核實(shí)后未按照有關(guān)規(guī)定作出處理的;

(六)在領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用工作中收受或者給予他人財(cái)物,安排或者接受他人安排的消費(fèi)活動(dòng)的。

第三十二條在選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員工作中,利用職權(quán)打擊報(bào)復(fù)或者營(yíng)私舞弊的,給予有關(guān)負(fù)責(zé)人警告至降級(jí)處分;情節(jié)嚴(yán)重的,給予撤職至開(kāi)除處分。

第三十三條違反領(lǐng)導(dǎo)人員任免程序,有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人給予誡勉談話(huà);情節(jié)嚴(yán)重的,給予警告至撤職處分:

(一)未按照規(guī)定的基本條件、任職資格、方式和范圍進(jìn)行民主推薦、民主測(cè)評(píng)的;

(二)違反干部任免程序和規(guī)定,個(gè)人指定、決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免,或者個(gè)人、少數(shù)人改變集體作出的領(lǐng)導(dǎo)人員任免決定的;

(三)臨時(shí)動(dòng)議決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免,未按照規(guī)定召開(kāi)黨委會(huì)議討論決定干部任免的;

(四)對(duì)擬提拔的領(lǐng)導(dǎo)人員人選未征求監(jiān)察部門(mén)的意見(jiàn),或?qū)μ囟ú块T(mén)負(fù)責(zé)人的任免未征求上級(jí)主管部門(mén)意見(jiàn),或未按照規(guī)定報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用工作有關(guān)事項(xiàng)的;

(五)未執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)人員近親屬回避制度的;

(六)有其他違反領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任免程序的行為的。

第三十四條領(lǐng)導(dǎo)人員不服從組織的調(diào)動(dòng)、交流決定的,給予誡勉談話(huà)或者通報(bào)批評(píng);拒不改正的,給予警告至降級(jí)處分。

第三十五條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡(jiǎn)化或變通業(yè)務(wù)操作程序的,造成較大風(fēng)險(xiǎn)的,給予警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告,雖未造成損失但有較大風(fēng)險(xiǎn)的,給予警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至撤職處分。

第三十六條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員進(jìn)行賬外吸存、放貸、拆入拆出資金、票據(jù)承兌貼現(xiàn)等賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者設(shè)立小金庫(kù)的,給予開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的,給予降級(jí)至留用察看處分。第三十七條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的,給予記過(guò)至降級(jí)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予撤職至開(kāi)除處分。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的,給予警告至記大過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予降級(jí)至撤職處分。

第三十八條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫財(cái)會(huì)人員從事下列行為之一的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予記大過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、賬簿的;

(二)隱匿、銷(xiāo)毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的;

(三)編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的;

(四)亂用會(huì)計(jì)科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開(kāi)支的;(五)違規(guī)填制憑證沖賬的;

(六)轉(zhuǎn)移、虛減、隱瞞或虛增存款的;(七)隱瞞或有資產(chǎn)及負(fù)債的;

(八)違反國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、建設(shè)銀行財(cái)務(wù)制度的其他行為。對(duì)以上行為,經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的,給予警告至撤職處分。

領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)履行職責(zé)的財(cái)會(huì)人員打擊報(bào)復(fù)的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予記過(guò)至開(kāi)除處分。

第三十九條領(lǐng)導(dǎo)人員為完成工作指標(biāo)或任務(wù),采取虛構(gòu)交易情況、變更經(jīng)濟(jì)事實(shí)、虛假核算、虛列收入或費(fèi)用等手段弄虛作假,或者授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事上述行為的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予記過(guò)至開(kāi)除處分。

經(jīng)辦人員不抵制,不報(bào)告的,給予記過(guò)至留用察看處分。第四十條領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)新建、擴(kuò)建或裝修辦公、營(yíng)業(yè)用房或職工宿舍的,給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至降級(jí)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予撤職至開(kāi)除處分。

第四十一條領(lǐng)導(dǎo)人員超過(guò)上級(jí)行核定的支出類(lèi)控制預(yù)算對(duì)下分解的,給予警告至記大過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)費(fèi)用開(kāi)支及固定資產(chǎn)等有指標(biāo)控制的支出項(xiàng)目,控制不力、管理不嚴(yán),造成未控制在上級(jí)行下達(dá)指標(biāo)之內(nèi),或采取掛賬等手段逃避費(fèi)用控制和固定資產(chǎn)購(gòu)建控制,金額不足

3000萬(wàn)元的,給予警告至記過(guò)處分;金額在3000萬(wàn)元以上不足5000萬(wàn)元的,給予記大過(guò)至降級(jí)處分;金額在5000萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予撤職處分。

第四十二條領(lǐng)導(dǎo)人員違反規(guī)定,擅自動(dòng)用信貸、基建等資金或者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資活動(dòng)的,給予記過(guò)至降級(jí)處分;造成重大損失或者有其他嚴(yán)重后果的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予撤職至開(kāi)除處分。

第四十三條領(lǐng)導(dǎo)人員在新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)或信息技術(shù)項(xiàng)目投入時(shí)違反規(guī)定的決策程序,情節(jié)嚴(yán)重的,給予警告至記大過(guò)處分;造成重大損失的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予撤職至開(kāi)除處分。

第四十四條違反規(guī)定未經(jīng)批準(zhǔn)(授權(quán))或備案開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的,給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予降級(jí)至撤職處分。

第四十五條違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定的,給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予降級(jí)至撤職處分。

第四十六條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事下列行為之一的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予撤職至開(kāi)除處分:

(一)違反規(guī)定接受、管理、處置抵債資產(chǎn)的;

(二)采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相減免債務(wù)人表外欠息的;

(三)采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷(xiāo)的。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的,給予記大過(guò)至撤職處分。第四十七條領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫審計(jì)、監(jiān)察或者其他管理監(jiān)督部門(mén)工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,編報(bào)虛假情況的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

經(jīng)辦人不抵制,不報(bào)告的,給予警告至撤職處分。領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)履行職責(zé)的審計(jì)、監(jiān)察及其他管理監(jiān)督部門(mén)工作人員打擊報(bào)復(fù)的,應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予記過(guò)至開(kāi)除處分。

第四十八條對(duì)于下級(jí)行的書(shū)面請(qǐng)示,無(wú)正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求給予答復(fù),造成嚴(yán)重后果的,給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員、經(jīng)辦人警告至記大過(guò)處分。

對(duì)上級(jí)行的決定、批示,無(wú)正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求執(zhí)行的,給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)引咎辭職,或者給予記大過(guò)至撤職處分。

第二節(jié)違反有關(guān)授權(quán)規(guī)章制度的行為及處理

第四十九條被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)違反規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予撤職至開(kāi)除處分。

第五十條被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)超越授權(quán)權(quán)限或者采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第五十一條授權(quán)歸口管理部門(mén)或相關(guān)職能部門(mén)未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第五十二條二級(jí)分行以上各級(jí)行有權(quán)監(jiān)督部門(mén)在對(duì)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時(shí),發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至撤職處分。

第五十三條超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的,或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定,未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至降級(jí)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予撤職至開(kāi)除處分。

第三節(jié)違反有關(guān)財(cái)務(wù)和采購(gòu)規(guī)章制度的行為及處理

第五十四條有下列超越財(cái)務(wù)授權(quán)權(quán)限情形之一的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至降級(jí)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予撤職至開(kāi)除處分:

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過(guò)批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)以及超授權(quán)列支營(yíng)業(yè)外支出的;

(二)超越權(quán)限擅自購(gòu)置或租賃固定資產(chǎn)的;

(三)超過(guò)總行批準(zhǔn)的規(guī)模和投資計(jì)劃,或未經(jīng)總行批準(zhǔn)或授權(quán),擅自超規(guī)模、超計(jì)劃購(gòu)建辦公、營(yíng)業(yè)用房和職工宿舍的;

(四)超越權(quán)限或者變相超越權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的;(五)其他超授權(quán)財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的。

第五十五條在固定資產(chǎn)管理中,有下列情形之一的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至降級(jí)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予撤職至開(kāi)除處分:

(一)在固定資產(chǎn)購(gòu)置或租入、報(bào)廢、處置、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的;

(二)超標(biāo)配置固定資產(chǎn)、超標(biāo)裝修的;

(三)實(shí)物管理部門(mén)未按規(guī)定程序獨(dú)自采購(gòu)零星固定資產(chǎn)的;

(四)未按規(guī)定核對(duì)固定資產(chǎn)賬目,賬賬不符、賬實(shí)不符的;(五)重復(fù)報(bào)廢、偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取購(gòu)建指標(biāo)的;

(六)未經(jīng)批準(zhǔn),報(bào)廢、處置固定資產(chǎn)的;(七)未按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)清查、盤(pán)點(diǎn)、清理的;(八)因使用不當(dāng)、保管不善,造成固定資產(chǎn)丟失或其功能損失、喪失(提前報(bào)廢)的;

(九)固定資產(chǎn)已投入使用,符合入賬條件但未按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序,造成固定資產(chǎn)反映不真實(shí)的;

(十)違反建設(shè)銀行固定資產(chǎn)管理其他有關(guān)規(guī)定的。第五十六條財(cái)會(huì)部門(mén)負(fù)責(zé)人有下列行為之一的,應(yīng)給予警告至記大過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予降級(jí)至撤職處分:

(一)對(duì)本行或轄屬行超預(yù)算安排支出、超授權(quán)辦理財(cái)務(wù)收

支事項(xiàng)及其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為,發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時(shí)處理或建議處理,不向上級(jí)行匯報(bào),知情不舉的;

(二)參與或主動(dòng)為本行或轄屬行違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策的;

(三)不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能,導(dǎo)致全轄財(cái)務(wù)管理工作混亂,財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題較多的。

第五十七條未經(jīng)授權(quán)擅自審批財(cái)務(wù)支出、擅自進(jìn)行非貨幣性交易的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予撤職至開(kāi)除處分。

第五十八條對(duì)需要按比例控制的支出擅自超比例使用的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第五十九條對(duì)需要計(jì)提和攤銷(xiāo)的支出未按規(guī)定比例和期限足額提取和攤銷(xiāo)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第六十條因報(bào)銷(xiāo)手續(xù)不全暫時(shí)掛賬處理的費(fèi)用及資本性支出掛賬超過(guò)規(guī)定時(shí)間仍無(wú)法銷(xiāo)賬而未按規(guī)定逐級(jí)向上詳細(xì)匯報(bào)情況的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第六十一條違反費(fèi)用專(zhuān)戶(hù)管理規(guī)定,一級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)兩個(gè)或兩個(gè)以上經(jīng)費(fèi)賬戶(hù)或行內(nèi)各部門(mén)在本級(jí)經(jīng)費(fèi)核算部門(mén)開(kāi)立可以發(fā)生資金劃撥的掛賬賬戶(hù)的,或者借用個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或其他賬戶(hù)轉(zhuǎn)移或者套取經(jīng)費(fèi)資金的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)

任人員警告至記大過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第六十二條不通過(guò)財(cái)會(huì)部門(mén)直接向下收取費(fèi)用的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第六十三條未按財(cái)務(wù)制度規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確計(jì)提各項(xiàng)資產(chǎn)減值損失和預(yù)計(jì)負(fù)債,造成損益不真實(shí)的,應(yīng)視金額大小給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予降級(jí)至撤職處分。

第六十四條有下列違反財(cái)務(wù)制度行為之一的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過(guò)處分,后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分:

(一)未嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定,混淆利息收支、中間業(yè)務(wù)收支、費(fèi)用等科目的核算,逃避指標(biāo)控制或扭曲財(cái)務(wù)考核結(jié)果的;

(二)賬外資產(chǎn)清理不及時(shí)的。

第六十五條對(duì)預(yù)算執(zhí)行控制流于形式,造成年度預(yù)算支出進(jìn)度嚴(yán)重不均衡的;或者通過(guò)虛假賬務(wù)處理占用預(yù)算指標(biāo)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第六十六條在集中采購(gòu)過(guò)程中,有下列情形之一的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)超越授權(quán)權(quán)限或化整為零違反授權(quán)管理進(jìn)行采購(gòu)的;(二)違反規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務(wù)供應(yīng)商的;

(三)對(duì)應(yīng)采用競(jìng)爭(zhēng)方式采購(gòu)而擅自采用單一來(lái)源方式采購(gòu)或采購(gòu)單一品牌限制充分競(jìng)爭(zhēng)的;

(四)延誤采購(gòu)時(shí)機(jī),造成單一來(lái)源或者被動(dòng)續(xù)約的;(五)泄露集中采購(gòu)有關(guān)商業(yè)秘密的;

(六)提供虛假資料信息或意見(jiàn),影響談判評(píng)審結(jié)果損害建設(shè)銀行利益的;

(七)采購(gòu)談判招標(biāo)走形式、內(nèi)定供應(yīng)商的;(八)采購(gòu)人員未按規(guī)定執(zhí)行回避制度的;

(九)推薦與自己有利益關(guān)系或特殊個(gè)人交往的潛在供應(yīng)商為候選供應(yīng)商的;

(十)要求供應(yīng)商提供任何與工作人員本人或親友有關(guān)的幫助或協(xié)助的;

(十一)對(duì)于列入全行集中統(tǒng)一采購(gòu)范圍的產(chǎn)品或服務(wù),自行采購(gòu)的;

(十二)未按全行統(tǒng)一采購(gòu)政策實(shí)施采購(gòu)的;

(十三)采購(gòu)方案或結(jié)果應(yīng)報(bào)批而未履行審批程序的;(十四)有其他違反建設(shè)銀行集中采購(gòu)有關(guān)規(guī)定的行為的。第六十七條在集中采購(gòu)過(guò)程中疏于管理、玩忽職守,致使采購(gòu)物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至撤職處分。

第四節(jié)違反有關(guān)會(huì)計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理

第六十八條違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度,對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán),應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分;造成資金損失或者有其他嚴(yán)重后果的,給予撤職至開(kāi)除處分。

第六十九條違反規(guī)定保管、使用壓數(shù)機(jī)、會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章、IC卡、口令、密碼或柜面業(yè)務(wù)各種級(jí)別的賬卡等,或者違規(guī)建立和維護(hù)柜員指紋、超出柜員崗位職責(zé)設(shè)置系統(tǒng)操作權(quán)限,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第七十條有下列違規(guī)失職行為之一,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)比較嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)對(duì)于未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價(jià)單證未按種類(lèi)設(shè)簿登記、專(zhuān)人保管的;

(二)未按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證請(qǐng)領(lǐng)使用手續(xù),沒(méi)有做到班清日結(jié)的;

(三)對(duì)于重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的;

(四)對(duì)作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定處理的;(五)未按規(guī)定檢查重要單證,未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符的;

(六)違反重要空白憑證和有價(jià)單證印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷(xiāo)毀規(guī)定的其他行為。

第七十一條違反規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡的,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成單位預(yù)留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或者其他嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

在電子驗(yàn)印系統(tǒng)建模操作、電子驗(yàn)印及相關(guān)管理工作中,違反有關(guān)規(guī)定、操作不當(dāng)或者應(yīng)作為而不作為,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第七十二條違反規(guī)定開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)賬戶(hù)或集中審批,為借用、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶(hù)提供方便,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第七十三條違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票,辦理空頭匯款的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第七十四條有下列違規(guī)失職行為之一,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成損失或者其他嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的;

(二)違反規(guī)定壓?jiǎn)、壓票或者退票的?/p>

(三)虛假回復(fù)、延遲回復(fù)稽核預(yù)警信息或者用戶(hù)代碼交他人代替回復(fù)預(yù)警信息的;

(四)提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清算員換人清點(diǎn)復(fù)核的。第七十五條違反規(guī)定辦理國(guó)內(nèi)信用證的開(kāi)立、通知、議付、付款及其他國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成損失或者其他嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第七十六條代理其他商業(yè)銀行辦理全國(guó)銀行匯票業(yè)務(wù),有下列行為之一的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)未按規(guī)定對(duì)擬代理的其他商業(yè)銀行進(jìn)行資格審查的;(二)未經(jīng)總行批準(zhǔn)擅自辦理代理其他商業(yè)銀行辦理全國(guó)銀行匯票業(yè)務(wù)的;

(三)未按規(guī)定簽訂代理協(xié)議的;(四)未按規(guī)定收取代理費(fèi)用的。

第七十七條有下列違規(guī)失職行為之一,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成損失或者其他嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶(hù)后記收款單位賬戶(hù)的;

(二)辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí),對(duì)銀行匯票、銀行本票等支付憑證及其他按規(guī)定應(yīng)由會(huì)計(jì)主管審核簽字的憑證,未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán)(中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外),擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的;

(三)未按規(guī)定對(duì)受理的票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的;(四)故意多計(jì)、少計(jì)利息或者故意將利息清單串戶(hù)記賬,或者違反規(guī)定豁免利息、擅自改變利率或者未按期結(jié)計(jì)利息的;

(五)違反規(guī)定簽發(fā)回單的;

(六)在結(jié)算過(guò)程中未按規(guī)定辦理查詢(xún)、查復(fù)的。第七十八條會(huì)計(jì)人員(包括出納、儲(chǔ)蓄人員)之間未按規(guī)定辦理交接,情節(jié)嚴(yán)重的,分別給予主管人員和交接人員警告至記過(guò)處分。

第七十九條違反規(guī)定辦理客戶(hù)存款的查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃手續(xù),給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予撤職至開(kāi)除處分。

第八十條將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶(hù)自帶的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分;造成損失的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第八十一條有下列違規(guī)失職行為之一的,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予警告至記大過(guò)處分:

(一)對(duì)與人民銀行往來(lái)業(yè)務(wù),未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、查處不符賬項(xiàng)的;

(二)未按規(guī)定與開(kāi)戶(hù)單位(含往來(lái)銀行)、委托單位辦理存

貸款及委托代理等業(yè)務(wù)的對(duì)賬(簽證)、查處不符賬項(xiàng)的;

(三)未經(jīng)審批授權(quán)擅自進(jìn)行掛賬處理的。

第八十二條未按規(guī)定核對(duì)賬目,造成賬賬不符、賬款不符、賬表不符、賬實(shí)不符、賬證不符的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第八十三條違反柜面服務(wù)管理規(guī)定,導(dǎo)致客戶(hù)投訴的,給予警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

主管人員、機(jī)構(gòu)(部門(mén))負(fù)責(zé)人未盡管理責(zé)任的,給予警告至記大過(guò)處分。

第五節(jié)違反有關(guān)現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為及處理

第八十四條未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)辦上門(mén)收款、送款業(yè)務(wù)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第八十五條違反上門(mén)收款、送款規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第八十六條營(yíng)業(yè)終了現(xiàn)金不入庫(kù),造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第八十七條違反現(xiàn)金日終軋賬、入庫(kù)保管有關(guān)規(guī)定,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

違反營(yíng)業(yè)終了現(xiàn)金柜員尾箱雙人清點(diǎn),雙人封箱,加雙鎖寄庫(kù)規(guī)定,造成嚴(yán)重后果的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第八十八條違反雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、雙人解款規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第八十九條新建、改擴(kuò)建金庫(kù)立項(xiàng)申報(bào)材料弄虛作假或者未按批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)方案建造金庫(kù)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分。

未經(jīng)批準(zhǔn)擅自建造金庫(kù)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第九十條違反現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫(kù)規(guī)定,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

強(qiáng)制管庫(kù)員無(wú)手續(xù)出庫(kù)的,給予主管人員警告至記過(guò)處分;造成損失或者其他嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。管庫(kù)員不抵制、不報(bào)告的,給予警告至記過(guò)處分;造成損失或者其他嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第九十一條負(fù)有金庫(kù)、柜員尾箱、現(xiàn)金自助設(shè)備檢查職責(zé)的人員未按規(guī)定進(jìn)行查庫(kù)或者查庫(kù)流于形式,造成較大風(fēng)險(xiǎn)的,給予責(zé)任人警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

金庫(kù)清點(diǎn)、自助設(shè)備清機(jī)發(fā)生長(zhǎng)短款時(shí)以長(zhǎng)補(bǔ)短或隱瞞不報(bào),造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第九十二條泄露金庫(kù)設(shè)計(jì)方案、金庫(kù)密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金細(xì)節(jié)、庫(kù)存等銀行現(xiàn)金出納相關(guān)秘密或丟失金庫(kù)鑰匙的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第九十三條有下列違規(guī)行為之一的,給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分:

(一)盜竊庫(kù)款的;

(二)在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的;

(三)利用職務(wù)上的便利,以偽造、變?cè)斓呢泿艙Q取真幣的;(四)擅自動(dòng)用庫(kù)存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫(kù)的。第九十四條柜員違反有關(guān)規(guī)定為本人辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù),給予直接責(zé)任人警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第九十五條違反柜面業(yè)務(wù)授權(quán)管理規(guī)定,承擔(dān)授權(quán)或復(fù)核職責(zé)的柜員未按規(guī)定履行職責(zé)或授權(quán)、復(fù)核流于形式,造成較大

風(fēng)險(xiǎn)或情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第九十六條違規(guī)出具驗(yàn)資證明的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。

第六節(jié)違反有關(guān)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理

第九十七條未經(jīng)授權(quán)辦理需授權(quán)個(gè)人銀行柜面業(yè)務(wù),或超越權(quán)限辦理的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第九十八條個(gè)人銀行柜面業(yè)務(wù)操作人員之間違反規(guī)定調(diào)劑儲(chǔ)蓄重要單證的,給予警告至記過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第九十九條丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報(bào)告,擅自補(bǔ)制的,給予警告至記過(guò)處分;補(bǔ)制時(shí)弄虛作假的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百條違規(guī)獲取、隱藏、私自留存、竊取或盜用重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的,給予開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百零一條違反規(guī)定辦理掛失手續(xù),或者掛失后因?qū)彶椴粐?yán)致使存款被冒領(lǐng)的,給予警告至記大過(guò)處分。

第一百零二條違反規(guī)定辦理死亡人存款的過(guò)戶(hù)或者支

付,造成嚴(yán)重后果的,給予警告至記大過(guò)處分。

違反規(guī)定辦理權(quán)屬有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶(hù),造成嚴(yán)重后果的,給予警告至記大過(guò)處分。

第一百零三條有下列違規(guī)行為之一的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)擅自抽換賬卡或者憑證的;(二)未經(jīng)授權(quán)擅自辦理沖正業(yè)務(wù)的。

第一百零四條辦理資金往來(lái)業(yè)務(wù)不及時(shí)入賬的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百零五條各級(jí)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定審核營(yíng)業(yè)報(bào)表,未定期核對(duì)尾箱現(xiàn)金、重要單證及未在相關(guān)登記簿上簽字,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予警告至記過(guò)處分。

第一百零六條有下列違規(guī)失職行為之一的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分:

(一)出具蓋有本行公章或業(yè)務(wù)用章的空白存款憑證的;(二)簽發(fā)虛假存單、憑證式國(guó)庫(kù)券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款證明的;

(三)授權(quán)人不嚴(yán)格履行授權(quán)責(zé)任,對(duì)具體業(yè)務(wù)授權(quán)操作未認(rèn)真審核業(yè)務(wù)辦理依據(jù)的原始資料,造成重大損失的。

第一百零七條違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開(kāi)戶(hù)手續(xù),或開(kāi)戶(hù)審查不嚴(yán)造成嚴(yán)重后果的,給予直接責(zé)任人、主

管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第一百零八條無(wú)故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開(kāi)辦的相關(guān)業(yè)務(wù)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第七節(jié)違反有關(guān)資金管理、利率費(fèi)率

管理規(guī)章制度的行為及處理

第一百零九條違反規(guī)定,在開(kāi)展資金劃撥、債券投資、代客和自營(yíng)交易以及其他金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)交易操作中有下列情形之一的,應(yīng)給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至留用察看處分;造成較大損失的,給予開(kāi)除處分:

(一)超越權(quán)限開(kāi)展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的;

(二)超授信額度進(jìn)行債券投資或與交易對(duì)手?jǐn)⒆鹘灰椎;(三)違反交易性市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額(包括頭寸限額、風(fēng)險(xiǎn)限額、止損限額、壓力測(cè)試限額等)且交易員存在主觀故意的;

(四)交易價(jià)格偏離市場(chǎng)公允價(jià)格且交易員存在主觀故意的;

(五)未得到客戶(hù)委托或未按照客戶(hù)委托進(jìn)行交易的;(六)利用客戶(hù)賬戶(hù)或名義為自己從事交易、利用他人或自己名義供客戶(hù)從事交易的;

(七)有其他違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定行為的。第一百一十條超越權(quán)限或者違反規(guī)定核批綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃有關(guān)控制指標(biāo)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警

告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至撤職處分。

第一百一十一條違反規(guī)定將拆入資金直接用于發(fā)放貸款、進(jìn)行直接投資或者證券交易的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百一十二條違反規(guī)定,利用銀行資金為證券商、企業(yè)或者個(gè)人墊付股票交割清算資金的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員降級(jí)至開(kāi)除處分。

第一百一十三條違反規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等直接投資活動(dòng),給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員降級(jí)至開(kāi)除處分。

因決策、管理、經(jīng)營(yíng)失誤,導(dǎo)致投資損失的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百一十四條有下列超越價(jià)格授權(quán)權(quán)限情形之一的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)超越權(quán)限或者變相提高或降低本外幣存款利率的;(二)超越權(quán)限或者變相降低或提高本外幣貸款利率的;(三)超越權(quán)限或者變相超越權(quán)限提高或降低內(nèi)部資金利率的;

(四)超越權(quán)限或者變相超越權(quán)限提高或降低服務(wù)業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)格的;

(五)未按規(guī)定程序報(bào)批或報(bào)備而擅自執(zhí)行新業(yè)務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的;

(六)以虛假材料騙取上級(jí)行價(jià)格授權(quán)的;

(七)對(duì)有損建設(shè)銀行利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的;(八)有其他違反價(jià)格管理規(guī)定的行為的。

第八節(jié)違反有關(guān)信貸規(guī)章制度的行為及處理

第一百一十五條未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查評(píng)估、客戶(hù)評(píng)價(jià)和擔(dān)保評(píng)價(jià);或者因?qū)彶、核?shí)疏忽,未發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)人的主體資格、交易背景和所提供材料齊全性、真實(shí)性存在嚴(yán)重缺陷的,給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人(含信貸經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人、責(zé)任人、信貸經(jīng)營(yíng)崗位責(zé)任人以及平行作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)條線人員,下同)記過(guò)至記大過(guò)處分;情節(jié)或者后果嚴(yán)重的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第一百一十六條未按有關(guān)規(guī)定和程序進(jìn)行授信申報(bào)的,給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

偽造或者參與偽造授信申報(bào)材料或者抵(質(zhì))押、保證等擔(dān)保材料,或明知客戶(hù)提供材料虛假仍上報(bào)審批的,給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

隱瞞客戶(hù)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng),導(dǎo)致授信業(yè)務(wù)(包括貸款、貿(mào)易融資等各類(lèi)表內(nèi)外授信業(yè)務(wù),下同)基于風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分的信貸資料審批通過(guò)的,給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百一十七條在辦理信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保時(shí),有下列情形之一,造成信貸風(fēng)險(xiǎn)的,給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告處分;后果或情

節(jié)嚴(yán)重的,給予記過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)未按規(guī)定審查擔(dān)保人的資信情況的;

(二)未按規(guī)定核實(shí)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的真實(shí)性和有效性及抵押物、質(zhì)物的價(jià)值和變現(xiàn)能力的。

接受抵押、質(zhì)押擔(dān)保,抵押率、質(zhì)押率未達(dá)到規(guī)定要求,造成貸款風(fēng)險(xiǎn)的,給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人記過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

偽造抵(質(zhì))押、保證等擔(dān)保落實(shí)材料的,給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百一十八條未按有關(guān)規(guī)定和程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的,給予信貸審批主責(zé)任人警告至記大過(guò)處分,給予信貸審批責(zé)任人警告至記過(guò)處分,給予信貸審批崗位責(zé)任人警告處分;情節(jié)或者后果嚴(yán)重的,給予信貸審批主責(zé)任人降級(jí)至開(kāi)除處分,給予信貸審批責(zé)任人記大過(guò)至撤職處分,給予信貸審批崗位責(zé)任人記過(guò)處分。

第一百一十九條違反總行授權(quán)管理制度,超越權(quán)限或變相超越權(quán)限審批信貸業(yè)務(wù)的,給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

違反總行關(guān)于集團(tuán)客戶(hù)統(tǒng)一授信的相關(guān)信貸管理規(guī)定,在未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)審批同意的情況下為集團(tuán)成員單位辦理單獨(dú)授信,或者違反相關(guān)規(guī)定辦理多頭授信業(yè)務(wù)的,給予直接責(zé)任人員開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百二十條違反“先評(píng)級(jí)、后授信、再發(fā)放”的有關(guān)規(guī)定,

逆程序辦理授信業(yè)務(wù),給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百二十一條授信業(yè)務(wù)報(bào)批材料存在極其明顯的重大錯(cuò)誤、缺陷等問(wèn)題,或明知客戶(hù)已經(jīng)暴露重大風(fēng)險(xiǎn)(低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)除外),仍審批無(wú)條件同意辦理新增授信業(yè)務(wù)的,給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百二十二條在對(duì)外提供擔(dān)保過(guò)程中,有下列情形之一的,按照下列規(guī)定處理:

(一)未按有關(guān)規(guī)定和程序?qū)ν馓峁⿹?dān)保函、資信證明的,給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人記大過(guò)處分;造成損失的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分;

(二)未按有關(guān)規(guī)定和程序?yàn)橥鈫挝辉诮ㄔO(shè)銀行系統(tǒng)內(nèi)辦理業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的,給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人記過(guò)至記大過(guò)處分;造成損失的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分;

(三)未按有關(guān)規(guī)定審查被擔(dān)保人的資信情況的,給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告至記過(guò)處分;造成損失的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百二十三條工作人員在信貸經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作中,違反建設(shè)銀行平行作業(yè)有關(guān)規(guī)定,未能有效防范、控制信貸經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百二十四條未按規(guī)定簽訂借款合同、擔(dān)保合同等法律性文件,致使法律性文件不成立、不生效、無(wú)效、部分無(wú)效、被

解除、被撤銷(xiāo)或者出現(xiàn)對(duì)貸款人重大不利的條款的,或貸款發(fā)放后未按規(guī)定報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)而擅自變更合同的,給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人記過(guò)至記大過(guò)處分;造成較大損失的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第一百二十五條辦理信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保時(shí),在簽訂擔(dān)保合同后,未按規(guī)定辦理登記、審批等相關(guān)手續(xù)的,給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至撤職處分。

第一百二十六條違反貸款支付管理規(guī)定,造成重大損失的,給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。

第一百二十七條違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放信用貸款,或者向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款條件的,給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人撤職至開(kāi)除處分。

本條所稱(chēng)關(guān)系人是指建設(shè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、領(lǐng)導(dǎo)人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬,上述人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

第一百二十八條發(fā)放假名、冒名貸款,或假用委托貸款之名發(fā)放貸款的,給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百二十九條未落實(shí)信貸審批條件即辦理信貸業(yè)務(wù)或信貸相關(guān)法律文件所約定的發(fā)放貸款的條件未生效即辦理信貸業(yè)務(wù)的,給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至降級(jí)處分;造成損失的,給予撤職至開(kāi)除處分。

經(jīng)國(guó)家審計(jì)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查認(rèn)定,未獲得項(xiàng)目立項(xiàng)正式批復(fù)等行政許可文件即發(fā)放貸款的,給予直接責(zé)任人員開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百三十條違反建設(shè)銀行不良資產(chǎn)管理有關(guān)規(guī)定,造成較大風(fēng)險(xiǎn)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百三十一條未按規(guī)定保管借款合同等重要信貸資料、抵押物(質(zhì)物)的權(quán)利憑證、保險(xiǎn)單據(jù)、質(zhì)物或者未按照規(guī)定將質(zhì)物列入表外科目核算等,情節(jié)較重或造成較大風(fēng)險(xiǎn)的,給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人或保管人記過(guò)至降級(jí)處分;致使重要資料、物品丟失、毀損的,給予撤職至開(kāi)除處分。

第一百三十二條未按貸后管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信貸檢查或者信貸檢查流于形式,致使未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)借款人違約或者嚴(yán)重影響借款人償還能力的情況等重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的,給予信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告至記過(guò)處分;造成損失的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險(xiǎn)但沒(méi)有按照規(guī)定及時(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào),對(duì)外泄露重大信貸風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng),或者未能及時(shí)采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)處置措施化解風(fēng)險(xiǎn)的,給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告至記過(guò)處分;由于自身原因未采取適當(dāng)應(yīng)對(duì)措施造成損失的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百三十三條違反規(guī)定擅自解除、變更抵押、質(zhì)押或保證等擔(dān)保措施的,給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理。

第一百三十四條對(duì)逾期貸款和表外墊款未按規(guī)定發(fā)送逾期貸款(墊款)催收通知書(shū)或者辦理其他收貸手續(xù)的,給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)

至開(kāi)除處分。

第一百三十五條對(duì)已中斷訴訟時(shí)效的逾期貸款在訴訟時(shí)效內(nèi)未采取資產(chǎn)保全或其他收貸措施的,給予有關(guān)信貸經(jīng)營(yíng)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百三十六條在信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)中,不執(zhí)行信貸資產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序的,給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分;故意低估或者高估信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),或者違規(guī)調(diào)整分類(lèi)結(jié)果,造成信貸資產(chǎn)分類(lèi)結(jié)果嚴(yán)重失真的,給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至記大過(guò)處分;情節(jié)嚴(yán)重的,給予降級(jí)至撤職處分。

因故意或重大過(guò)失,嚴(yán)重影響信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)相關(guān)資料和數(shù)據(jù)錄入、傳輸?shù)募皶r(shí)性、準(zhǔn)確性的,給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分;情節(jié)嚴(yán)重的,給予記過(guò)至記大過(guò)處分。

第一百三十七條在信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管過(guò)程中發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)隱患而隱瞞不報(bào)或報(bào)告延遲、遺漏的,給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分;情節(jié)嚴(yán)重的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第一百三十八條在減免表外欠息工作中,有下列情況之一的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至記大過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分:

(一)弄虛作假,提供虛假材料的;(二)越權(quán)審批減免表外欠息的;(三)未經(jīng)批準(zhǔn),擅自減免表外欠息的。

串通債務(wù)人,騙取建設(shè)銀行批準(zhǔn)減免表外欠息的,給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百三十九條在接收、管理、處置抵債資產(chǎn)過(guò)程中,有下列情況之一的,按照下列規(guī)定處理:

(一)未按規(guī)定權(quán)限和審批程序收取、處置抵債資產(chǎn),或者對(duì)抵債資產(chǎn)及其檔案管理不善造成毀損、丟失的,給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分;

(二)抵債資產(chǎn)收取后,未在規(guī)定時(shí)間入賬或賬外處理的,給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至降級(jí)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予撤職至開(kāi)除處分;

(三)未按照規(guī)定權(quán)限和程序?qū)徟鷦?dòng)用、自用、出租抵債資產(chǎn)的,給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至降級(jí)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予撤職至開(kāi)除處分;

(四)未經(jīng)有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn),擅自將抵債資產(chǎn)轉(zhuǎn)為自用的,給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至降級(jí)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予撤職至開(kāi)除處分;

(五)泄露尚未處置抵債資產(chǎn)保留底價(jià)的,給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至降級(jí)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予撤職至開(kāi)除處分;

(六)玩忽職守,怠于行使職權(quán)而造成抵債資產(chǎn)毀損、滅失的,或者對(duì)拍賣(mài)資金監(jiān)督管理不力造成損失的,給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至撤職處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予開(kāi)除處分。

第一百四十條在收取抵債資產(chǎn)過(guò)程中串通抵債人或中介機(jī)構(gòu),故意高估抵債資產(chǎn)價(jià)值的或者在處置過(guò)程中串通買(mǎi)受人或中介機(jī)構(gòu),編造虛假情況,故意低估抵債資產(chǎn)價(jià)值的,給予直接

責(zé)任人開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百四十一條未經(jīng)批準(zhǔn)核銷(xiāo)呆賬的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至記大過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第一百四十二條違反呆賬核銷(xiāo)保密制度,對(duì)借款人和擔(dān)保人泄露呆賬核銷(xiāo)情況的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過(guò)至留用察看處分;給建設(shè)銀行利益和聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害的,給予開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

第一百四十三條對(duì)不符合呆賬核銷(xiāo)條件的債權(quán)或股權(quán)采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷(xiāo)的,給予申報(bào)行直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。

第一百四十四條對(duì)應(yīng)當(dāng)核銷(xiāo)的呆賬,由于有關(guān)經(jīng)辦人、部門(mén)負(fù)責(zé)人和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的責(zé)任原因而不核銷(xiāo)、隱瞞不報(bào)、長(zhǎng)期掛賬的,給予直接責(zé)任人和主管人員誡勉談話(huà)或通報(bào)批評(píng)處理。

第一百四十五條對(duì)收回的已核銷(xiāo)貸款本息及抵債物,未按規(guī)定及時(shí)入賬,或者進(jìn)行賬外處理的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第九節(jié)違反有關(guān)中間業(yè)務(wù)等規(guī)章制度的行為及處理

第一百四十六條違反規(guī)定或者超越權(quán)限開(kāi)展委托貸款業(yè)

務(wù),或向委托人保證貸款本息回收、為委托貸款提供擔(dān)保的,或未按照當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門(mén)要求履行代扣代繳委托貸款相關(guān)稅費(fèi)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告處分;造成風(fēng)險(xiǎn)或者損失的,給予記過(guò)至撤職處分。

第一百四十七條違反規(guī)定,對(duì)特殊性質(zhì)的賬戶(hù)存款,辦理或變相辦理保值增值理財(cái)業(yè)務(wù)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百四十八條違反投資銀行、投資托管、企業(yè)年金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定,造成較大風(fēng)險(xiǎn)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百四十九條超越委托代理協(xié)議約定的范圍或者未按操作規(guī)程開(kāi)展委托代理業(yè)務(wù)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記過(guò)至撤職處分。

第一百五十條違反委托代理雙方的約定,進(jìn)行下列活動(dòng)之一的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分:

(一)收到委托方的貸款資金后不及時(shí)劃撥給借款人,收回委托貸款本息后,不及時(shí)上劃至委托方指定賬戶(hù),造成資金被挪用和占用的;

(二)辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí),截留、壓延、挪用、占用資金的;

(三)違反規(guī)定給委托人提供透支、墊款的;

(四)代理統(tǒng)發(fā)工資業(yè)務(wù)中,違反委托代理協(xié)議和業(yè)務(wù)管理辦法操作,發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未及時(shí)處理的;

(五)代理財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)中,未按規(guī)定要求及時(shí)辦理零余額賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù),不及時(shí)下達(dá)財(cái)政授權(quán)支付額度,影響預(yù)算單位用款的,或者違反操作規(guī)程,造成財(cái)政資金流失、預(yù)算單位資金損失或超額度支付造成建設(shè)銀行資金損失的;

(六)有其他違反委托代理約定的行為的。

第一百五十一條違反規(guī)定進(jìn)行工程造價(jià)審查、咨詢(xún),致使審查、咨詢(xún)報(bào)告嚴(yán)重失實(shí)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百五十二條未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦保管箱業(yè)務(wù)、商業(yè)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百五十三條為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取政策性貸款出具資金用途監(jiān)管擔(dān)保承諾書(shū)或簽署具有類(lèi)似內(nèi)容的法律性文件,而又未按規(guī)定履行資金用途監(jiān)管責(zé)任造成損失的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予降級(jí)至撤職處分。

第十節(jié)違反有關(guān)外匯規(guī)章制度的行為及處理

第一百五十四條未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限進(jìn)行下列活動(dòng)之

一的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至留用察看處分;造成嚴(yán)重后果的,給予開(kāi)除處分:

(一)在境外進(jìn)行投資的;

(二)對(duì)外融資(包括籌借境外商業(yè)貸款、出口信貸、政府貸款、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、在境外發(fā)行債券等)的;

(三)與境內(nèi)外銀行建立代理關(guān)系的;

(四)與境內(nèi)外銀行辦理福費(fèi)廷、國(guó)際保理業(yè)務(wù)的;(五)在境外代理行(包括國(guó)內(nèi)外資銀行)開(kāi)立賬戶(hù)的;(六)辦理融資類(lèi)外匯擔(dān)保的;

(七)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的;(八)辦理自營(yíng)外匯資金交易的;(九)直接從事代客衍生產(chǎn)品交易的;

(十)在代客外匯買(mǎi)賣(mài)等外匯資金交易中未向上級(jí)行平盤(pán)而直接向系統(tǒng)內(nèi)、外其他機(jī)構(gòu)平盤(pán)的;

(十一)與除上級(jí)行以外的機(jī)構(gòu)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)、外同業(yè)外匯資金拆借的;

(十二)對(duì)境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立資信證明的;(十三)進(jìn)行外匯貸款、貿(mào)易融資的;

(十四)未經(jīng)授權(quán)在國(guó)外金融機(jī)構(gòu)額度之外交易或擴(kuò)大交易的。

第一百五十五條違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù),有下列行為之一,造成不良后果的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

(一)違反有關(guān)規(guī)定辦理保理、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的;(二)違反有關(guān)規(guī)定辦理出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的;(三)未對(duì)信用證、單據(jù)進(jìn)行審核即辦理出口議付/押匯的;(四)突破現(xiàn)行制度規(guī)定辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù),但未經(jīng)批準(zhǔn)或未按規(guī)定上報(bào)核準(zhǔn)的;

(五)有其他違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的行為的。

第一百五十六條在代客外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中,超過(guò)隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度,情節(jié)嚴(yán)重或造成較大損失的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成重大損失的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百五十七條違反短期外債管理有關(guān)規(guī)定,造成不良后果的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百五十八條違反規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù),或者未經(jīng)外匯管理部門(mén)批準(zhǔn),擅自為客戶(hù)在其現(xiàn)匯存款賬戶(hù)規(guī)定的收支范圍之外支付外匯的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百五十九條違反有關(guān)規(guī)定為客戶(hù)辦理外匯買(mǎi)賣(mài)、結(jié)售匯交易,情節(jié)嚴(yán)重或造成較大損失的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成重大損失的,給予記過(guò)至記大過(guò)處分。

第一百六十條違反規(guī)定簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百六十一條未按規(guī)定賬戶(hù)類(lèi)別和用途使用境外賬戶(hù)進(jìn)行外匯收付的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第十一節(jié)違反有關(guān)銀行卡規(guī)章制度的行為及處理

第一百六十二條違反規(guī)定進(jìn)行信用卡(準(zhǔn)貸記卡)征信調(diào)查、授信審批、調(diào)額審批、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)較重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百六十三條工作人員有下列行為之一,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至開(kāi)除處分:

(一)進(jìn)行銀行卡虛假營(yíng)銷(xiāo)的;

(二)代申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字,造成風(fēng)險(xiǎn)的;(三)未及時(shí)將申請(qǐng)材料交由相關(guān)部門(mén)處理造成客戶(hù)嚴(yán)重投訴的;

(四)遺失、擅自銷(xiāo)毀申請(qǐng)材料的;

(五)未按規(guī)定核實(shí)客戶(hù)身份、客戶(hù)簽名和客戶(hù)身份證件等資料,或出具不實(shí)推薦意見(jiàn)的;

(六)有其他違反銀行卡營(yíng)銷(xiāo)管理有關(guān)規(guī)定的行為的。第一百六十四條工作人員有下列行為之一的,給予開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理:

(一)私自篡改或偽造申請(qǐng)人材料的;

(二)截留客戶(hù)銀行卡(折)的;

(三)使用虛假材料或冒用他人名義辦理銀行卡(折)的。第一百六十五條授權(quán)人員違反規(guī)定授權(quán)批準(zhǔn)持卡人超過(guò)規(guī)定額度透支或者辦理分期付款的,給予警告至記過(guò)處分;造成損失的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百六十六條持卡人發(fā)生透支或者辦理分期付款后,未按規(guī)定及時(shí)對(duì)持卡人欠款采取追索措施的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第一百六十七條工作人員使用信用卡非法套現(xiàn)的,給予開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。

違反規(guī)定利用信用卡給持卡人協(xié)議透支,或幫助單位和個(gè)人利用信用卡套取現(xiàn)金的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百六十八條違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封,造成不良后果的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百六十九條未按規(guī)定保管、處理自助設(shè)備吞沒(méi)卡,造成客戶(hù)資金損失的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告處分;造成重大損失的,給予記過(guò)至撤職處分。

第一百七十條丟失自助設(shè)備下箱體鑰匙,未造成損失的,給予直接責(zé)任人警告處分;造成損失的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大

過(guò)至開(kāi)除處分。

泄露自助設(shè)備下箱體密碼的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過(guò)處分;給建設(shè)銀行利益和聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害的,給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理。

第一百七十一條未按規(guī)定及時(shí)上傳和接收銀行卡止付名單,造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記過(guò)至撤職處分。

銀行卡網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)受理行發(fā)出緊急止付申請(qǐng),未按規(guī)定辦理止付的,給予警告處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記過(guò)至撤職處分。

第一百七十二條銀行卡打卡、授權(quán)、會(huì)計(jì)人員及其他重要崗位工作人員自行混崗操作的,給予混崗人員警告至記大過(guò)處分;后果或情節(jié)嚴(yán)重的,給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第一百七十三條違反規(guī)定給持卡人開(kāi)具保證金存單或者其他定期存單的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。

第一百七十四條違反規(guī)定辦理自動(dòng)柜員機(jī)開(kāi)機(jī)、加鈔、清機(jī),不及時(shí)維護(hù)自動(dòng)柜員機(jī)、銷(xiāo)售點(diǎn)終端(POS)等,或者違規(guī)處理長(zhǎng)短款、違反密碼鑰匙管理規(guī)定等,造成資金風(fēng)險(xiǎn)的,給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分;造成嚴(yán)重后果的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百七十五條工作人員私自抄錄、復(fù)制申請(qǐng)人申請(qǐng)材料并提供給他行或其他單位或者個(gè)人的,給予直接責(zé)任人員降級(jí)至

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