證券公司實習心得

證券公司實習心得

8月1號開始了鳳凰計劃培訓，通過這一周在華西證券陜西街營業(yè)部的實習，我從無知到認知，漸漸的了解這個行業(yè)的具體運作，讓我深刻地體會到學習的過程是最美的。

我們是分團隊進行的的，這有助于培養(yǎng)我們的團隊精神和合作能力，為了讓自己的團隊更優(yōu)秀我們都積極地發(fā)表自己的看法，回答問題，也努力地完成自己的任務甚至超額完成。我們每天的培訓內容不大一樣，但是流程基本一致。在一周的實習過程中，我每天都有很多的新的體會。

周二讓我感觸最深的是早上的晨會，聽著隊友精彩的財經新聞播報，我深深地驚嘆于她的思維與講解能力，那時我在想如果是我上去播報我肯定是思維很混亂，不知所云的那種，感到自己和她的差距好大，仿若一道大峽谷。網上有海量的最新新聞，而從海量的新聞中去選擇對股市影響最重大的新聞一直是我的困惑，不知道該如何解決。然而趙總的一番點評把我從困惑中拉了出來，要辨別一則新聞是否重大，要百度一下它以前是否有被提及過，這些政策是否是第一次出現，它是否影響到了股市里票與錢的關系。票與錢的量的關系一直是股市中的把握點，把握好它一切就會迎刃而解了�，F在每當我看到新聞的時候，我腦海中不斷地重復趙總的三個是否來提醒自己。

周三的培訓讓我看到了一個成功的客戶經理是如何做好客戶的服務的。當看到周老師的工作日志的時候不由得驚嘆他的細心與負責，他把他的工作日志都做得很詳細，并把他的一千個客戶嚴格地分類，做好他們的跟蹤報告，他做的工作日志不是為了應付領導，而是為了自己，讓自己更快地了解到自己的客戶的需求。想到自己周二那天交的工作日志只是花兩三分鐘就搞定了，只填了幾項很多都是空白的。周老師還把每次華西研究所推薦的票給截圖下來保存，以便客戶問到能應答如流，他還把華西證券公司在全國范圍的營業(yè)部的網點的具體位置，代號等做了歸類。我不由得感嘆，一個人的成功不是輕而易舉的，都是付出了很多的汗水，周老師向我們詮釋了一個證券人員必備的“三心”（細心、耐心和恒心）。

周四，麗姐給我們培訓了作為證券從業(yè)人員要注意的合規(guī)問題同時也給我們介紹了一下基金。在這個過程中我感觸最深的是我沒有把基本功弄扎實，雖然考過了證券從業(yè)資格考試，可是里面的內容在考過之后就“老實地”歸還給書本了。作為要進軍這個行業(yè)的一員，當高麗姐問我們銀行的活期存款利率是多少時我們都懵了，銀行的活期存款利率時刻與我們緊密相關，而我們卻把它給遺忘，這么一個細微的常識到緊急之處卻能成為說服客戶的關鍵利器。

周五，青哥向我們培訓銷售的話術和在銀行駐點時要注意的內容。他向我們重點介紹了三樣管理“成本管理、時間管理、人事管理”，這三樣管理會貫穿著我們以后的生活、工作。掌握了成本管理可以讓我們知道哪些值得做哪些不值得做；時間管理可以提高我們的工作效率；人事管理無論是生活還是工作都能起到很大的作用，正所謂“朋友多了，路子就寬了”。

當然除了他們的培訓，通過這幾天的項目實踐，我也不斷地摸索和尋找適合自己的網絡營銷策略。網絡營銷是虛擬的，不用與客戶面對面進行溝通，但是與客戶面對面進行交流的話，我想我還需要多鍛煉。

總的來說，這一周的實習，改變了我不喜歡舉手提問、回答或發(fā)表自己看法的不良習慣，當為客戶解決一個個問題時就很開心，自信心也慢慢建立起來。

人生最大的錯誤是不斷擔心會犯錯。

本文來自：經典語錄網（），原文地址：

特別是趙總的一番話特別讓我印象最深刻，在海量的新聞中找到影響股市最重大的新聞確實很不易，“機會”

擴展閱讀：證券公司實習心得

證券公司實習心得

二月二十號，來到山西大同證券開始我的實習生活�！按笸�證券公司”，是中國證券史上最早成立的34家證券公司之一。1991年5月10日，人總行準予公司重新登記，名稱變更為“大同證券公司”。1996年9月獲人總行重新登記為專業(yè)證券公司，名稱仍為“大同證券公司”。201*年1月，公司增資擴股方案得到中國證監(jiān)會證監(jiān)機構字[201*]20號文《關于核準大同證券公司增資改制的批復》批準，名稱規(guī)范為“大同證券經紀有限責任公司”，注冊資本為人民幣一億元。目前，公司為上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會、中國國債協(xié)會會員，擁有13個上交所席位和5個深交所席位，在全國擁有10家證券營業(yè)部和11家證券服務部。公司營業(yè)網點遍布北京、上海、深圳、河北、河南、內蒙古、云南和山西省內各地市。為投資者提供網上、電話、手機等多種交易平臺和境內外證券行情揭示系統(tǒng)。與工行、農行、建行、民生、華夏、交通等銀行開通了客戶資金第三方存管業(yè)務。公司擁有實力雄厚的研究團隊和一批資深分析師，適時推出“新股申購、拋售策略”、“行業(yè)、個股深度研究報告”、“投資策略報告”、“熱點分析”及每日盤中“一對一短信”等特色服務。經營宗旨是：誠信立業(yè)、穩(wěn)健經營、規(guī)范發(fā)展、求實創(chuàng)新。業(yè)務范圍有：證券代理買賣；代理登記開戶；證券投資咨詢；開放式基金代銷；中國證監(jiān)會批準其他業(yè)務。

在實習過程中，我感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我了解到這個全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的，在整個實習過程中，我每天都有很多的新的體會。

這次實習主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關內容。熟悉K線理論的實際操作。熟悉基金的相關內容。整理實習過程中記錄的資料。查閱相關資料進行實習的總結。

第一周接觸的是前臺的工作。前臺主要的工作就是開戶，開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

1、個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件；若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件；

2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》；3、證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶；4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉賬；

機構開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。

一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

1、理清相關的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務所產生的各項單據，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；

2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。

在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。第二周我們是在理財團隊，開始并不知道理財團隊具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進行具體的理財項目，以滿足客戶的要求。進到這個部門在老師的帶領下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術面上對股市進行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當然我們作為初學者不能給投資者進行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認識，加上老師們的講解，股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，K線圖等方面分析就是屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨了。當然我們也還沒有學到那么精通的地步，因為那些前輩都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學習。在理財團隊實習期間，老師每天在晨會后都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始�？梢宰屛覀冞@些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關注某個行業(yè)。在下午收市的時候老師還會給我嗎開個總結的小會，總結一天股市的變化，給第二天的開市做一些預期。這樣我們經�？梢月牭揭恍┕墒兄械膶�業(yè)術語，對股市也有更多的了解。

公司在每天下午四點還對新進人員進行培訓，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強化訓練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點我3COME文檔頻道們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學習，這是其他公司很難提供的培訓，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進步，職員也一同進步。

第三周公司安排一名職員向我們介紹基金的相關內容。

基金具有利益共享、風險共擔、組合投資和專業(yè)管理的特點�；�金是間接的投資產品，它的風險適當收益較高。基金主要有以下三個當事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司�；�金的投資者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負責管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業(yè)銀行。基金按照運作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動的，時間可長可短，一般在一級市場交易。封閉式基金的規(guī)模固定，時間固定，可以轉讓但不能賣，一般在二級市場進行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金，公司型則是組成基金公司來運作。按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80%投資于股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益，收益型追求的是當前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金�；�金募集必須提前6個月上報證監(jiān)會，在被批準后產生產品并上報，基金的募集時間大概為三個月�；�金要3-6月才會建滿倉，因此基金可以用于測算股票的走勢�；�金募集的費用包括認購費(1%-1.2%)、申購費(1.5%)和贖回費(0.5%)，其中贖回費會隨持有年限的增加而減少。

通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的認識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發(fā)展的市場，它在我國有很大的發(fā)展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風險的市場，我們在投資證券市場時要抱著小心謹慎的態(tài)度。在此次實習中我對證券公司基本業(yè)務也有所了解。

實習也是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。大同證券給了我們這么好的一個學習平臺，讓我們可以在公司各個不同的部門學習知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學習。

友情提示：本文中關于《證券公司實習心得》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，證券公司實習心得：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網絡整理 免責聲明：本文僅限學習分享，如產生版權問題，請聯(lián)系我們及時刪除。

《證券公司實習心得》由互聯(lián)網用戶整理提供,轉載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.taixiivf.com/gongwen/550895.html

• 上一篇：合規(guī)心得
• 下一篇：證券營銷駐點銀行工作心得體會與總結