資金運營計劃

資金運營計劃

（投資部201*下半年度）

一、投資計劃1資金的需求說明

為了使公司的閑置資金獲得最大的投資回報，根據(jù)資金的占用周期的不同，投資于不同收益的金融產(chǎn)品。2資金的使用計劃

在保證資金正常使用和資金安全的前提下，投資于不同的金融產(chǎn)品。3投資形式（1）銀行理財

對于占用周期短的資金，主要投資于銀行短期理財產(chǎn)品，產(chǎn)品期限以1天、3天、7天、14天及一個月為主；如建行的“日日贏”，工行的“靈通在線”，中行的“七日有約7天自動滾續(xù)理財”等。多數(shù)銀行發(fā)行的理財期為7以內(nèi)天的超短期理財產(chǎn)品平均年收益率在1.45%至1.65%，14天以上期限產(chǎn)品的平均年收益率為1.48%至1.75%。（2）股票

現(xiàn)階段主要是用于新股的申購，當(dāng)有新股準備上市發(fā)行時，把大量的閑置資金用于股票的申購，資金占用的時間比較短，一般在3天左右，新股申購后，未使用的資金可以及時劃出資金賬戶，用于其他理財；申購的新股，根據(jù)其所在的市場和股本結(jié)構(gòu)的不同，會獲得不同的收益水平，一般情況下，中小板和創(chuàng)業(yè)板的收益比較高，大盤股的收益相對低。在對股票進行科學(xué)的分析之后，可以進行高拋低吸的操作，在股市處于低位震蕩的格局下，個股走勢各異，收益也處于低位之中，在合理的操作下，10左右的收益也是可以達到的。（3）基金

對于占用周期較長的資金，可以一部分用于基金的購買，基金的收益比銀行理財產(chǎn)品的收益要高，并且，開放式基金的申購和贖回也很方便、快捷；收益率根據(jù)市場的變化波動，而且，風(fēng)險會比較大，需要一個比較長的投資周期。（4）期貨

期貨的作用是價格發(fā)現(xiàn)和套期保值，價格發(fā)現(xiàn)主要是遠期對于現(xiàn)貨的價格有指導(dǎo)作用，套期保值是指把期貨市場當(dāng)作轉(zhuǎn)移價格風(fēng)險的場所，利用期貨合約作為將來在現(xiàn)貨市場上買賣商品的臨時替代物，對其現(xiàn)在買進準備以后售出商品或?qū)�將來需要買進商品的價格進行保險的交易活動。我國上海期貨交易所，有螺紋鋼和線材兩種期貨合約，在鋼產(chǎn)品價格波動較大的情況下，可以通過與現(xiàn)貨交易相反的期貨合約交易，來對沖掉未來的系統(tǒng)性風(fēng)險所帶來的損失，鎖定穩(wěn)定的收益。期貨還可做投機交易，但由于風(fēng)險較大，收益也無法保證

二、內(nèi)部核算

1資金使用的監(jiān)督，資金轉(zhuǎn)調(diào)度要有專人負責(zé)，向財務(wù)經(jīng)理遞交資金申請，然后由財務(wù)轉(zhuǎn)入指定銀行賬戶，專人負責(zé)把用于不同用途的資金劃入不同的賬戶，做到�？顚Ｓ�；具體操作業(yè)務(wù)的人員做具體的業(yè)務(wù)，不接觸銀行賬戶，只負責(zé)理財產(chǎn)品的具體操作，當(dāng)需要資金時，財務(wù)人員通知具體業(yè)務(wù)人員，合理安排金融產(chǎn)品贖回，然后由財務(wù)人員把資金調(diào)出。

2資金的使用，應(yīng)由操作人員把理財計劃報財務(wù)經(jīng)理，財務(wù)經(jīng)理批準后再把資金用于投資不同的理財產(chǎn)品和金融工具；操作人員應(yīng)把風(fēng)險因素進行科學(xué)分析，回避可以預(yù)見的風(fēng)險，保證本金的安全，獲得合理的投資回報。

3對于投資的收益進行評估，應(yīng)在一定的時期過后，對資金的占用成本和收益進行評估，已確定下一階段的工作。

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融資與資金運營計劃

融資計劃

融資方案共有如下幾種：

一、與某個制藥或醫(yī)藥公司進行獨有品牌銷售

與某個制藥公司簽訂合同，本公司產(chǎn)品只包含該公司相關(guān)藥品，相當(dāng)于該公司的校園獨家代理，以這種方式與該公司簽訂合同，使其為我方提供一定數(shù)額的贊助或獨家贊助。二、與某幾個公司共同合作

同時聯(lián)系多個醫(yī)藥公司，與其進行洽談，銷售其藥品，并在盒體印刷或張貼其廣告以達到宣傳的目的，以此從各個公司獲得相應(yīng)的贊助。

三、在簽訂供貨協(xié)議后的相應(yīng)宣傳

我公司會與已經(jīng)購買我公司“寢室藥箱”的同學(xué)達成一定協(xié)議，會在日后供貨活維護的過程中不定期地發(fā)放一些宣傳廣告資料。以此宣傳方式來要求供貨單位或其他合同簽訂公司對我公司進行一定的贊助。

在以上方式全部達成之后，我們的資金大概在五萬元左右，由于我們工作小組是一個7人的團隊，根據(jù)《關(guān)于促進普通高校畢業(yè)生就業(yè)若干政策》中提出，我們可以貸款資金不高于20萬人民幣。綜上，我創(chuàng)業(yè)小組在初期創(chuàng)業(yè)資金共有23萬-25萬人民幣。

資金運營計劃

就以上資金，我們小組共有如下安排

一、前期宣傳資金：選定試點學(xué)校，在該校內(nèi)進行學(xué)生調(diào)查（有

關(guān)材料在后面附加），包括宣傳海報，調(diào)查問卷，宣傳單等方式

二、產(chǎn)品成本：包括儲物盒的定做和相應(yīng)藥物商品購買，在初期

我小組預(yù)計共生產(chǎn)150個單位產(chǎn)品以及相應(yīng)零散藥物。三、其他資金：如公關(guān)費用，消耗品費用等等。

風(fēng)險資金退出策略

如下情況，我小組會主動撤資：

一、我公司商品完全沒有銷量或銷量極低

二、我公司商品盈利無法承擔(dān)前期宣傳以及后期公關(guān)，消耗費用總體資金大約在總資金的25%，即5-7萬人民幣。

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