201*年反洗錢工作總結(jié)

納林希里信用社201*年反洗錢工作總結(jié)

根據(jù)人民銀行的反洗錢相關(guān)工作要求，以及我旗聯(lián)社的相關(guān)布署，我社以力求持續(xù)、牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營、積極開展、配合上級機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作為指導(dǎo)思想，繼續(xù)堅(jiān)持反洗錢相關(guān)工作，現(xiàn)將我社201*年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、成立工作小組

為有組織、有計(jì)劃依法貫徹落實(shí)反洗錢工作，我社在年初成立了以信用社主任為組長，副主任為副組長，信用社員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,因人員調(diào)整我社先后多次調(diào)整社內(nèi)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組如下：

組長：***成員：****二、簽訂責(zé)任狀

為切實(shí)、有效做好反洗錢工作，我社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長和各組員簽訂了反洗錢責(zé)任狀，將責(zé)任有效落實(shí)在了每一位職工身上。

三、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高反洗錢水平

為了使反洗錢工作能在日常工作中有效的進(jìn)行，使反洗錢工作無形的融入日常業(yè)務(wù)辦理中，我社按月組織召開反洗

錢工作會(huì)議，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識，提高員工的反洗錢工作水平，保證了我社反洗錢工作順利開展。

四、逐步制定健全、完善反洗錢內(nèi)部控制體系，進(jìn)一步明確反洗錢工作內(nèi)容，嚴(yán)格按照規(guī)定定時(shí)上報(bào)各類反洗錢、大額交易、可疑交易信息

為進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控體系，發(fā)揮反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組作用，使工作滿足反洗錢相關(guān)監(jiān)管和實(shí)際操作要求，提高風(fēng)險(xiǎn)意識。我社堅(jiān)持以內(nèi)控優(yōu)先為原則，按照反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，隨時(shí)安排、調(diào)整反洗錢工作程序，通過簽訂責(zé)任狀明確反洗錢工作崗位職責(zé)，分解落實(shí)反洗錢工作的職責(zé)和任務(wù)。借聯(lián)社檢查、監(jiān)督反洗錢工作的契機(jī)，要求每個(gè)職工將反洗錢的相關(guān)內(nèi)容列入崗位職責(zé)，納入職工考核，嚴(yán)肅反洗錢工作，真正將反洗錢工作落到實(shí)處。

一年來，我社以《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等法律法規(guī)以及聯(lián)社的相關(guān)要求為社內(nèi)反洗錢工作制度，嚴(yán)格要求職工，進(jìn)一步明確、完善了反洗錢的工作內(nèi)容和工作制度。我社嚴(yán)格按照聯(lián)社要求，按時(shí)按質(zhì)按照規(guī)定的格式及時(shí)、真實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向聯(lián)社上報(bào)大額存取款、轉(zhuǎn)賬等信息。

五、落實(shí)客戶身份識別制度，有效審查客戶身份，并妥善保存客戶身份和交易信息，對客戶資料規(guī)范管理

201*年，我社繼續(xù)落實(shí)、完善存、貸款開戶實(shí)名制制度，把好基礎(chǔ)關(guān)口，在個(gè)人開立存、貸款賬戶時(shí)，嚴(yán)格按照實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定要求客戶出示本人的有效身份證并認(rèn)真審核，對其身份證進(jìn)行復(fù)印留底，對未能依法提供相關(guān)證明的個(gè)人一概不予辦理開戶手續(xù)。

六、扎實(shí)開展反洗錢宣傳工作

按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控的要求，我社在201*年多次開展反洗錢宣傳工作，通過向客戶講解宣傳反洗錢政策、相關(guān)知識和發(fā)放反洗錢宣傳資料等形式，使社會(huì)公眾、有關(guān)部門認(rèn)識和了解洗錢，支持和參與反洗錢工作，為反洗錢法規(guī)、制度的有效實(shí)施營造良好的社會(huì)環(huán)境。

七、扎實(shí)開展反洗錢自查工作

我社于201*年6月開展對社內(nèi)1-6月份工作通過對反洗錢崗位設(shè)置情況；反洗錢制度執(zhí)行情況；反洗錢宣傳培訓(xùn)情況；客戶身份識別情況；可疑和大額交易報(bào)告等五個(gè)方面進(jìn)行反洗錢自查，確保我社反洗錢工作正常有序開展。

八、201*年反洗錢工作安排：1、成立新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組2、訂反洗錢責(zé)任狀

3、不斷加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)和學(xué)習(xí)工作4、開展反洗錢宣傳工作

5、201*年我社將繼續(xù)落實(shí)、完善開戶實(shí)名制制度，為

反洗錢把好關(guān)。

6、落實(shí)客戶身份識別制度，有效審查客戶身份，并妥善保存客戶身份和交易信息，對客戶資料規(guī)范管理。

7、開展1至2次反洗錢工作自查。

*****信用社

二○一一年十二月二十日

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201*年反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)反洗錢工作及的相關(guān)制度和規(guī)定及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，我信用聯(lián)社通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將我區(qū)農(nóng)村信用社二0一一年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

我聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小

組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識。

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社

“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其

次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理

開戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、下一步工作打算：

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性。

（二）完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)

和制度。

（三）加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高

反洗錢技能。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重

要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

農(nóng)商行互市支行

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