浦發(fā)銀行201*年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告

201*年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告各位股東：

201*年度，浦發(fā)銀行監(jiān)事會(huì)堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，努力提

升監(jiān)督能力、履行監(jiān)督職責(zé)、強(qiáng)化監(jiān)督效果，為銀行健康發(fā)展提供了有效的保障。根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券

法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》以及浦發(fā)銀行《公司章程》的規(guī)定，浦發(fā)銀行第三屆監(jiān)事會(huì)在二○○八年十月任期屆滿，通過正常的換屆改選程序，第四屆監(jiān)事會(huì)于二○○八年十一月正式成立。在兩屆監(jiān)事會(huì)交替之際，監(jiān)事會(huì)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)了平穩(wěn)過渡�，F(xiàn)將201*年度監(jiān)事會(huì)工作情況報(bào)告如下：一、在新形勢(shì)下努力做好監(jiān)管工作

201*年對(duì)金融業(yè)來說充滿著各種不確定因素、面臨了前所未有的挑戰(zhàn)。全球金融海嘯從金融業(yè)蔓延到了實(shí)體經(jīng)濟(jì)，對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成了影響。從我國(guó)情況看，在201*年遭遇了南方冰雪災(zāi)害、四川地震災(zāi)害、物價(jià)指數(shù)沖高又回落等一系列出乎意料的復(fù)雜情況。國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的快速變化也導(dǎo)致了國(guó)家對(duì)宏觀調(diào)控政策的不斷調(diào)

整和改變，從年初的“二防”到“一防一�！�，直到年末變?yōu)椤八谋！�。由于�?shí)體經(jīng)濟(jì)對(duì)銀行業(yè)影響的滯后性，我行在201*年仍實(shí)現(xiàn)了前所未有的快速增長(zhǎng)，年末總資產(chǎn)超過一萬三千億元人民幣，提前兩年實(shí)現(xiàn)第二個(gè)五年戰(zhàn)略規(guī)劃中提出的發(fā)展目標(biāo)。浦發(fā)銀行已實(shí)現(xiàn)了從一個(gè)區(qū)域性商業(yè)銀行向全國(guó)性商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變，從一家中小規(guī)模商業(yè)銀行向大中型商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變，從一家主要從事傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的銀行向跨市場(chǎng)開展綜合經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變。這些變化對(duì)我行管理和監(jiān)督工作都提出了更高的要求。

（一）以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)監(jiān)事會(huì)工作

面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，浦發(fā)銀行董事會(huì)和管理層沉著冷15

靜、積極應(yīng)對(duì)，監(jiān)事會(huì)按科學(xué)發(fā)展的要求，也將監(jiān)督的重點(diǎn)放在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果是否顯著，業(yè)務(wù)發(fā)展是否可持續(xù)，內(nèi)部管理的提升是否帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，重大風(fēng)險(xiǎn)、重大案件防范措施是否到位等幾個(gè)主要領(lǐng)域。針對(duì)去年復(fù)雜的形勢(shì)，我們監(jiān)事會(huì)及時(shí)地向董事會(huì)和管理層提出了一系列有針對(duì)性的意見或建議，比如建議在各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成較好的情況下，要著重防范因金融危機(jī)蔓延實(shí)體經(jīng)濟(jì)而引發(fā)的企業(yè)破產(chǎn)、銀行壞賬上升等風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)事會(huì)還提議，要對(duì)形勢(shì)作前瞻性的研究與思考，具備超前意識(shí)，這些建議都被董事會(huì)和管理層充分采納。（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)與交流，提升監(jiān)督的成效

201*年我們監(jiān)事會(huì)通過組織監(jiān)事參加中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉辦的培訓(xùn)班、組織監(jiān)事集中聽取上海銀監(jiān)局對(duì)浦發(fā)銀行的監(jiān)管評(píng)價(jià)等有關(guān)活動(dòng)，在一定程度提高了我們監(jiān)事的理論水平，提高了對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、金融問題和浦發(fā)銀行經(jīng)營(yíng)管理狀況的認(rèn)識(shí)，也加深了監(jiān)事對(duì)權(quán)利、義務(wù)和法律責(zé)任、對(duì)上市公司治理面臨的問題和挑戰(zhàn)、對(duì)上市公司信息披露現(xiàn)狀，以及對(duì)公司信息披露工作的認(rèn)識(shí)。

201*年，浦發(fā)銀行監(jiān)事會(huì)先后與華夏銀行、渤海銀行、深發(fā)展、

富滇銀行、徽商銀行和浙商銀行進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)交流。從交流中我們看到，雖然它們發(fā)展階段與浦發(fā)不同，監(jiān)事會(huì)的工作方式也有所不同，但仍然有其借鑒之處。抱著虛心學(xué)習(xí)的態(tài)度，在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，努力提高我行監(jiān)事會(huì)監(jiān)督工作的成效。比如華夏銀行將監(jiān)督力量進(jìn)行了有效地整合，以此確保監(jiān)事會(huì)在銀行經(jīng)營(yíng)管理監(jiān)督工作中的權(quán)威性，尤其值得我們借鑒和學(xué)習(xí)。

（三）認(rèn)真做好監(jiān)事會(huì)的換屆工作

201*年，第三屆監(jiān)事會(huì)任期屆滿需換屆改選。對(duì)此，監(jiān)事會(huì)十分重視，從年初開始就進(jìn)行了規(guī)劃與準(zhǔn)備，欲借本次換屆選舉的機(jī)會(huì)，進(jìn)一步優(yōu)化監(jiān)事會(huì)成員的結(jié)構(gòu)。從換屆結(jié)果看，在第四屆監(jiān)事會(huì)人員組成中，有2名外部監(jiān)事是在國(guó)內(nèi)外金融界擁有較大影響的經(jīng)濟(jì)專家，具有金融、會(huì)計(jì)、法律等專業(yè)背景，而且與浦發(fā)沒有股權(quán)、貸款等經(jīng)濟(jì)上的關(guān)聯(lián)關(guān)系，具有較強(qiáng)的獨(dú)立履行相應(yīng)職責(zé)的能力；在3名職工監(jiān)事中，1名來自總行，2名來自分行，比以往更具有代表性。16

同時(shí)，新一屆董事會(huì)也首次選舉了1名職工董事，今后監(jiān)事會(huì)將努力加強(qiáng)與銀行職代會(huì)的聯(lián)系，積極推進(jìn)企業(yè)民主管理的進(jìn)程。（四）多種渠道、多種方式地開展監(jiān)督工作

201*年度，我們監(jiān)事會(huì)主動(dòng)與浦發(fā)銀行黨委、董事會(huì)和管理層

協(xié)同配合、開展良性互動(dòng)，并以多種渠道、多種方式開展監(jiān)督工作，在監(jiān)督工作中注重發(fā)揮了監(jiān)事的積極性，取得了一定的成效。開展的工作主要有：

一是通過調(diào)研活動(dòng)，了解全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的實(shí)際情況。201*年監(jiān)事會(huì)在南昌、南寧、沈陽、哈爾濱、長(zhǎng)春、天津、太原、西安和武漢等9家分行作了考察調(diào)研，了解到了銀行基層的真實(shí)情況，聽到了基層在經(jīng)營(yíng)管理中的困難和如何做好工作的建議。對(duì)基層提出的問題、困難或建議，監(jiān)事會(huì)都將調(diào)研情況完整地反映給黨委、董事會(huì)和管理層，以利他們研究和采取對(duì)策，同時(shí)也將調(diào)研情況向監(jiān)事會(huì)通報(bào)，做到信息共享，為開好監(jiān)事會(huì)會(huì)議打好基礎(chǔ)。

二是通過列席會(huì)議，監(jiān)督?jīng)Q策程序是否規(guī)范。對(duì)董事會(huì)會(huì)議，

監(jiān)事會(huì)要監(jiān)督董事出席情況，要聽取董事對(duì)議案的獨(dú)立意見和建議。對(duì)黨委會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)議、班子民主生活會(huì)、全行季度工作會(huì)議和其他各類內(nèi)部會(huì)議，監(jiān)事會(huì)主席作為公司常駐監(jiān)事，會(huì)根據(jù)議題有選擇地出席。目的是一方面為加強(qiáng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理狀況的全面了解，另一方面也為對(duì)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行狀況、風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控體系建設(shè)、干部任免，以及分配與激勵(lì)等全行重要事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督。

三是通過安排年終約見訪談或?qū)χ卮笫马?xiàng)質(zhì)詢活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)重

要領(lǐng)域和重要事件的監(jiān)督。201*年我們約談了浦發(fā)銀行總行黨委辦公室的主任，總行財(cái)務(wù)部、總行審計(jì)部、總行風(fēng)險(xiǎn)管理總部和總行合規(guī)部總經(jīng)理等。通過一年一次的約見訪談活動(dòng)，確保監(jiān)事會(huì)對(duì)全行各條線的管理方式、管理程序、工作進(jìn)展和工作中遇到的困難有所了解，也為監(jiān)事會(huì)更好地履行監(jiān)督之責(zé)打下基礎(chǔ)。

四是通過加強(qiáng)與外部審計(jì)的溝通交流，把準(zhǔn)對(duì)銀行監(jiān)督工作的

脈搏。在08年的年初和年中，監(jiān)事會(huì)先后兩次與外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所安永大華進(jìn)行了情況溝通與交流，聽取他們的審計(jì)意見和管理建議，17

比如，他們提出的并表管理和信托產(chǎn)品的擔(dān)保問題。對(duì)此，監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)和管理層及時(shí)地提出了關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，著重關(guān)注房地產(chǎn)、中小企業(yè)、信托理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)建議。

五是通過參與銀行的相關(guān)工作，共同推動(dòng)銀行的健康發(fā)展。為

推動(dòng)全行不良資產(chǎn)打包處置工作，應(yīng)管理層的請(qǐng)求，我們監(jiān)事會(huì)下屬辦公室的兩位同志對(duì)不良資產(chǎn)打包處置工作作了全程監(jiān)督，為不良資產(chǎn)打包處置工作的順利進(jìn)行盡責(zé)盡力。為推動(dòng)審計(jì)問題的整改工作，08年監(jiān)事會(huì)還攜手內(nèi)審部門共同開展了對(duì)部分分行的“審計(jì)回訪”，監(jiān)事會(huì)出面既體現(xiàn)了我們對(duì)問題整改和審計(jì)工作的重視，同時(shí)也為不斷夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)起到了推動(dòng)作用。二、認(rèn)真履行監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職責(zé)

（一）對(duì)董事、監(jiān)事和管理層勤勉盡職的監(jiān)督

1、對(duì)董事的監(jiān)督。201*年度，公司董事會(huì)共召開了六次會(huì)議，審議了各類議案共58項(xiàng)，董事親自出席會(huì)議的比例平均為81.25％。201*年度，公司董事會(huì)下屬的六個(gè)專門委員會(huì)共召開了22次專業(yè)會(huì)議，其中風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)5次，提名委員會(huì)2次，薪酬與考核委員會(huì)1次，審計(jì)委員會(huì)6次，戰(zhàn)略委員會(huì)4次，資本與經(jīng)營(yíng)管理委員會(huì)4次。共通過決議52項(xiàng)。

2、對(duì)監(jiān)事的監(jiān)督。201*年度，公司監(jiān)事會(huì)共召開了六次會(huì)議，監(jiān)事親自出席會(huì)議的比例平均為90.7％，未親自出席會(huì)議的監(jiān)事均委托其他監(jiān)事代行了表決權(quán)。在監(jiān)事會(huì)會(huì)議上，監(jiān)事們認(rèn)真審議了各類議案共45項(xiàng)，議案的數(shù)量比07年增加了78％。新增的議案大部分是為了加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，完善相關(guān)制度，規(guī)范相應(yīng)運(yùn)作，推動(dòng)浦發(fā)的健康發(fā)展。08年監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)召開會(huì)議一次，5位委員都親自出席會(huì)議，審議了《提名第四屆監(jiān)事會(huì)監(jiān)事候選人的議案》。監(jiān)事會(huì)成員還列席了公司第三屆董事會(huì)的第二十次至第二十四次會(huì)議；第四屆董事會(huì)第一次會(huì)議；出席了201*年度股東大會(huì)、201*年第一次臨時(shí)股東大會(huì)。

3、對(duì)管理層的監(jiān)督。董事會(huì)聘任的高級(jí)管理人員，在經(jīng)營(yíng)管理

過程中，能認(rèn)真貫徹國(guó)家的法律法規(guī)和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)18

持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，未發(fā)現(xiàn)有損害股東利益之行為發(fā)生。對(duì)于董事會(huì)通過的各項(xiàng)決議，銀行管理層總體上能夠貫徹落實(shí)，未發(fā)現(xiàn)決而不行、行而未果的情況。201*年浦發(fā)銀行管理層較好地完成了董事會(huì)制訂的年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。

（二）對(duì)經(jīng)營(yíng)成果的監(jiān)督

201*年度本公司根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華

人民共和國(guó)證券法》等有關(guān)規(guī)定，依法經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，取得了良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。

1、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況：年底存款總額為9473億元，與董事會(huì)年初制定的預(yù)算比較，完成預(yù)定計(jì)劃的113%；貸款總額為6976億元，完成預(yù)定計(jì)劃的111%；資產(chǎn)總額達(dá)13094億元，完成預(yù)定計(jì)劃的125%；稅前利潤(rùn)153億元，稅后利潤(rùn)125億元，完成預(yù)定計(jì)劃的189%。

2、截至年末，后三類貸款總額為84.67億元，不良貸款率年底

為1.21%，比年初下降0.25個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到了年初預(yù)算的控制目標(biāo)。至201*年末，全行共計(jì)提各類貸款準(zhǔn)備金163億元，不良貸款的準(zhǔn)備金覆蓋率達(dá)192%。

3、報(bào)告期公司實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入31.07億元，較上年同期增加7.78億元，增幅達(dá)到33.38%。

4、201*年，浦發(fā)在省級(jí)地區(qū)新開設(shè)了石家莊、蘭州兩家分行，機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)的覆蓋率進(jìn)一步提高。截至去年末，已在全國(guó)設(shè)立了32家分行，機(jī)構(gòu)總數(shù)增至491家。

監(jiān)事會(huì)經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為：報(bào)告期內(nèi)公司依法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、業(yè)績(jī)真實(shí)。

（三）對(duì)財(cái)務(wù)狀況的監(jiān)督

經(jīng)認(rèn)真審查公司201*年度會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)狀況及會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告，認(rèn)定如下：

1、營(yíng)業(yè)收入3,456,057萬元2、營(yíng)業(yè)支出1,922,856萬元

3、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)1,267,880萬元4、營(yíng)業(yè)稅金及附加261,263萬元5、投資收益15,974萬元6、營(yíng)業(yè)外收入2,137萬元7、營(yíng)業(yè)外支出4,992萬元8、資產(chǎn)減值損失371,847萬元9、本年利潤(rùn)總額1,530,346萬元

監(jiān)事會(huì)經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為：報(bào)告期本公司財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)地反映了公司財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營(yíng)成果。

（四）對(duì)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控制度建設(shè)的監(jiān)督

201*年浦發(fā)銀行繼續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)，取得了一定的

成效。管理層擬定的風(fēng)險(xiǎn)偏好管理策略通過了董事會(huì)的審議；巴塞爾新資本協(xié)議實(shí)施工作已完成了規(guī)劃項(xiàng)目第一階段的成果，其余工作也正有序地推進(jìn)；內(nèi)控體系建設(shè)工作更加深入，制訂下發(fā)了《內(nèi)部控制評(píng)價(jià)綜合方案》，并在部分分行試點(diǎn)成功；在全行范圍內(nèi)初步建立了案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，全年未發(fā)生大案件。

監(jiān)事會(huì)經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為：報(bào)告期本公司內(nèi)控管理工作取得了一定的成效。

（五）其他監(jiān)督事項(xiàng)

1、募集資金的投入使用情況。歷年募集資金的情況：

1999年上市募集資金39.55億元人民幣；

201*年1月增發(fā)3億股A股24.94億元人民幣；201*年6月次級(jí)定期債60億元人民幣；

201*年8月商業(yè)銀行金融債券70億元人民幣；201*年12月次級(jí)債券20億元人民幣；201*年6月次級(jí)債券26億元人民幣；201*年11月增發(fā)4.399億股A股59億元人民幣；201*年12月次級(jí)債券60億元人民幣；201*年12月次級(jí)債券82億元人民幣；

以上募集資金均經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)和人民銀行的批復(fù)認(rèn)定，用于充實(shí)公司資本金。募集資金實(shí)際投入項(xiàng)目和用途與招股說明書中所承諾的一致。

2、其他交易情況。經(jīng)監(jiān)事會(huì)審查，公司在報(bào)告期內(nèi)無出售資產(chǎn)

的行為，無內(nèi)幕交易。公司在遇到關(guān)聯(lián)交易時(shí)，嚴(yán)格遵循有關(guān)規(guī)定履行關(guān)聯(lián)交易操作程序，交易過程充分體現(xiàn)公平的原則，未發(fā)現(xiàn)損害股東權(quán)益及公司利益的情況。三、201*年監(jiān)事會(huì)工作計(jì)劃

201*年，我們監(jiān)事會(huì)將在上級(jí)主管部門和監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，

進(jìn)一步做好各項(xiàng)監(jiān)督工作，努力發(fā)揮好監(jiān)事會(huì)在公司治理結(jié)構(gòu)中的監(jiān)督作用。具體打算如下：

（一）加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身的學(xué)習(xí),密切關(guān)注經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的發(fā)展變化，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)監(jiān)事會(huì)工作，積極應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，支持和配合董事會(huì)和管理層的工作，共同促進(jìn)銀行實(shí)現(xiàn)健康、有序、協(xié)調(diào)和可持續(xù)的發(fā)展。

（二）根據(jù)銀監(jiān)會(huì)中小商業(yè)銀行公司治理指導(dǎo)意見，以及上海銀監(jiān)局對(duì)浦發(fā)銀行第四屆監(jiān)事會(huì)的工作要求，監(jiān)事會(huì)將進(jìn)一步加強(qiáng)法人治理工作，繼續(xù)提高監(jiān)督工作的水平，探索出一條專項(xiàng)檢查工作的新途徑，努力建立起一套對(duì)董事和管理層工作的評(píng)價(jià)體系。

（三）積極支持董事會(huì)和管理層在管理提升年的各項(xiàng)工作，共同應(yīng)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)不景氣帶來的各種問題。向管理要效益，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督，積極防范因經(jīng)濟(jì)下滑、企業(yè)資金鏈斷裂等因素而造成銀行不良貸款的快速上升。

（四）加強(qiáng)與職代會(huì)的溝通聯(lián)系，推進(jìn)銀行的民主管理工作。（五）繼續(xù)做好監(jiān)事巡查和調(diào)研工作。將監(jiān)事會(huì)巡查與審計(jì)檢查、審計(jì)回訪工作有機(jī)地結(jié)合起來，做到有計(jì)劃、有目的開展調(diào)研，努力幫助管理層發(fā)現(xiàn)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，積極提出解決建議，促進(jìn)浦發(fā)銀行經(jīng)營(yíng)管理水平的不斷提高。

擴(kuò)展閱讀：9山東省農(nóng)村信用社監(jiān)事會(huì)運(yùn)行細(xì)則

山東省農(nóng)村信用社監(jiān)事會(huì)運(yùn)行細(xì)則

（試行）

第一章總則

第一條為指導(dǎo)縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱縣聯(lián)社）監(jiān)事會(huì)健全機(jī)構(gòu)，完善制度，深化運(yùn)行機(jī)制改革，充分發(fā)揮其監(jiān)督制衡作用，進(jìn)一步推動(dòng)縣聯(lián)社完善法人治理結(jié)構(gòu)，根據(jù)《山東省農(nóng)村信用社法人治理運(yùn)行指導(dǎo)意見》等規(guī)定，制定本細(xì)則。

第二條本細(xì)則適用于縣聯(lián)社，農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行參照?qǐng)?zhí)行。

第三條監(jiān)事會(huì)是指由社員（代表）大會(huì)或職工（代表）大會(huì)選舉產(chǎn)生的監(jiān)事組成，對(duì)縣聯(lián)社理事會(huì)（理事）和高級(jí)管理人員（包括主任、副主任、主任助理，下同）履職情況、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、財(cái)務(wù)狀況和其他重大事務(wù)獨(dú)立行使監(jiān)督職能的機(jī)構(gòu)。監(jiān)事會(huì)對(duì)社員（代表）大會(huì)負(fù)責(zé)，維護(hù)縣聯(lián)社及社員的合法權(quán)益。

第四條縣聯(lián)社要按照機(jī)構(gòu)健全、制度完善、機(jī)制科學(xué)的要求，探索建立符合自身實(shí)際的監(jiān)事會(huì)制度設(shè)計(jì)和運(yùn)作模式，合理設(shè)置組織機(jī)構(gòu)，明確職責(zé)權(quán)限，完善議事規(guī)則，規(guī)范運(yùn)行流程，穩(wěn)步提高監(jiān)事會(huì)運(yùn)作水平，促進(jìn)縣聯(lián)社法人治理結(jié)構(gòu)的不斷完善。第二章人員組成及權(quán)利義務(wù)

第五條縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)由職工監(jiān)事、非職工監(jiān)事和外部監(jiān)事組成。一般監(jiān)事人數(shù)不少于3人且為奇數(shù)。職工監(jiān)事不得超過監(jiān)事總數(shù)的1/3。監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)一名。監(jiān)事每屆任期3年，可以連選連任。

監(jiān)事會(huì)任期屆滿，縣聯(lián)社應(yīng)及時(shí)召開社員(代表)大會(huì)和職工(代表)大會(huì)進(jìn)行換屆改選。第六條監(jiān)事的任職資格和條件。監(jiān)事應(yīng)具備一定的金融工作經(jīng)歷和有利于履行監(jiān)事職責(zé)的專業(yè)知識(shí)。

（一）縣聯(lián)社擬任監(jiān)事應(yīng)符合下列基本任職資格條件：1.有完全民事行為能力；

2.具有良好的守法合規(guī)記錄和良好的品行、聲譽(yù)；

3.具有擔(dān)任縣聯(lián)社監(jiān)事職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力和良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；4.個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健；

5.具有擔(dān)任縣聯(lián)社監(jiān)事職務(wù)所需的獨(dú)立性；6.按照審慎原則確定的其他條件。

（二）縣聯(lián)社擬任監(jiān)事還應(yīng)滿足以下條件：1.具備有利于履行監(jiān)事職責(zé)的工作經(jīng)歷；

2.能夠運(yùn)用縣聯(lián)社的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷縣聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況；3.了解擬任職縣聯(lián)社的公司治理結(jié)構(gòu)、章程以及監(jiān)事會(huì)職責(zé)。

（三）除《公司法》、《商業(yè)銀行法》和其他行政規(guī)章規(guī)定的不得擔(dān)任監(jiān)事的人員外，下列人員不得擔(dān)任縣聯(lián)社的監(jiān)事：

1.有故意或重大過失犯罪記錄的；

2.擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照機(jī)構(gòu)的董事（理事）或高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人沒有過錯(cuò)的除外；

3.違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職造成重大損失或者惡劣影響的；4.指使、參與所任職機(jī)構(gòu)對(duì)抗依法管理監(jiān)督或案件查處，情節(jié)嚴(yán)重的；5.受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融監(jiān)管當(dāng)局處罰累計(jì)達(dá)到兩次的；

6.有法律法規(guī)規(guī)定的不符合任職資格條件的情形，但采用不正當(dāng)手段企圖獲得任職資格核準(zhǔn)的。

（四）有下列情形之一的，不得擔(dān)任縣聯(lián)社的監(jiān)事：1.本人或其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且未能按期償還的；2.本人或其配偶不能按期償還從縣聯(lián)社獲得的貸款；

3.本人、其配偶或本人三代以內(nèi)直系血親持有縣聯(lián)社5%以上股權(quán)，且從縣聯(lián)社獲得的貸款明顯超過其持有的縣聯(lián)社股權(quán)凈值；

4.本人或其配偶在持有縣聯(lián)社5%以上股權(quán)的社員單位任職，且該社員從縣聯(lián)社獲得的貸款明顯超過其持有的縣聯(lián)社股權(quán)凈值，但能夠證明貸款與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外；

5.在其他經(jīng)濟(jì)組織任職，且所任職務(wù)與縣聯(lián)社擬任職務(wù)存在明顯利益沖突或明顯分散其在縣聯(lián)社履職時(shí)間和精力。

（五）縣聯(lián)社理事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。第七條監(jiān)事的基本權(quán)利。

（一）參加監(jiān)事會(huì)并按規(guī)定行使表決權(quán)；

（二）對(duì)理事、高級(jí)管理人員和其他監(jiān)事履行職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督；

（三）依法了解縣聯(lián)社的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況，檢查監(jiān)督縣聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。第八條監(jiān)事的基本義務(wù)。監(jiān)事應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使權(quán)利，忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)縣聯(lián)社和社員的最大利益。

（一）充分履職，確�？h聯(lián)社的商業(yè)行為符合國(guó)家的法律、行政法規(guī)以及國(guó)家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；

（二）認(rèn)真閱讀縣聯(lián)社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解縣聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；（三）對(duì)監(jiān)事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任。監(jiān)事會(huì)的決議違反法律法規(guī)、行政規(guī)章及章程、社員（代表）大會(huì)決議，致使縣聯(lián)社遭受嚴(yán)重?fù)p失的，監(jiān)事要負(fù)一定的法律（行政）責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的監(jiān)事可以免除責(zé)任；

（四）接受社員對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議；

（五）除經(jīng)縣聯(lián)社章程規(guī)定或者社員（代表）大會(huì)批準(zhǔn)，不得同縣聯(lián)社訂立合同或者進(jìn)行交易；

（六）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；

（七）未經(jīng)社員（代表）大會(huì)批準(zhǔn)，不得自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與縣聯(lián)社同類的業(yè)務(wù)或者從事?lián)p害縣聯(lián)社利益的活動(dòng)；

（八）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受應(yīng)屬于縣聯(lián)社的商業(yè)機(jī)會(huì)；（九）不得接受與縣聯(lián)社交易有關(guān)的傭金；

（十）未經(jīng)監(jiān)事長(zhǎng)授權(quán)或委托，監(jiān)事不得以監(jiān)事長(zhǎng)或監(jiān)事會(huì)的名義對(duì)外開展工作活動(dòng)；（十一）不得有其它各種損害縣聯(lián)社、社員利益的行為。

第九條監(jiān)事長(zhǎng)。

（一）任職要求及選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)由本縣聯(lián)社職工專職擔(dān)任，至少應(yīng)具有財(cái)務(wù)、審計(jì)、金融、法律等某一方面的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。

監(jiān)事長(zhǎng)由行業(yè)管理部門提出建議人選，由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。監(jiān)事長(zhǎng)每屆任期3年，可連選連任。

（二）監(jiān)事長(zhǎng)的權(quán)利。監(jiān)事長(zhǎng)可以根據(jù)履職需要，分管縣聯(lián)社審計(jì)、監(jiān)察保衛(wèi)、合規(guī)等非經(jīng)營(yíng)部門。

1.召集并主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議、監(jiān)事會(huì)辦公室會(huì)議；2.列席理事會(huì)、主任辦公會(huì)等工作會(huì)議；

3.聽取高級(jí)管理人員報(bào)告、向高級(jí)管理人員了解情況；

4.對(duì)全轄各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有知曉權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、提出意見權(quán)和檢查糾正權(quán)，對(duì)重大決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督；

5.簽署監(jiān)事會(huì)對(duì)理事會(huì)、高級(jí)管理人員的質(zhì)詢書、監(jiān)督意見書、督導(dǎo)意見書等；6.向上級(jí)行業(yè)管理部門和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映問題、提出建議；7.在監(jiān)事會(huì)閉會(huì)期間行使由監(jiān)事會(huì)授予的其他職權(quán)；8.章程規(guī)定的其他權(quán)利。（三）監(jiān)事長(zhǎng)的義務(wù)。

1.組織制定監(jiān)事會(huì)年度工作規(guī)劃；

2.組織實(shí)施與監(jiān)事會(huì)有關(guān)的社員大會(huì)決議，監(jiān)督檢查監(jiān)事會(huì)決議執(zhí)行落實(shí)情況；3.向社員（代表）大會(huì)報(bào)告監(jiān)事會(huì)工作；

4.根據(jù)規(guī)定，對(duì)縣聯(lián)社主要經(jīng)營(yíng)管理決策和理事、高級(jí)管理人員行為承擔(dān)監(jiān)督義務(wù)，并對(duì)違規(guī)事實(shí)承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任；

5.章程規(guī)定的其他義務(wù)。第十條職工監(jiān)事。

（一）任職要求及選舉產(chǎn)生。職工監(jiān)事原則上由監(jiān)事長(zhǎng)分管部門的主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。職工監(jiān)事由縣聯(lián)社通過職工(代表)大會(huì)或其他形式民主選舉產(chǎn)生。

（二）職工監(jiān)事的職權(quán)。職工監(jiān)事除按規(guī)定參加監(jiān)事會(huì)，行使監(jiān)事基本職權(quán)外，作為監(jiān)事會(huì)日常工作的主要參與者，還應(yīng)履行以下職責(zé)：

1.具體負(fù)責(zé)縣聯(lián)社法律、法規(guī)、規(guī)章和內(nèi)部制度貫徹執(zhí)行情況的日常監(jiān)測(cè)和報(bào)告；2.組織實(shí)施審計(jì)、合規(guī)檢查并向監(jiān)事長(zhǎng)報(bào)告；3.具體負(fù)責(zé)縣聯(lián)社日常經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)；

4.及時(shí)、準(zhǔn)確地向職工傳達(dá)監(jiān)事會(huì)會(huì)議內(nèi)容，廣泛收集、整理職工的意見和建議，為監(jiān)事會(huì)提供決策依據(jù)；

5.章程規(guī)定的其他職權(quán)。第十一條非職工監(jiān)事

（一）任職要求及選舉產(chǎn)生。非職工監(jiān)事一般由縣聯(lián)社職工外的其他熟悉有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理知識(shí)的社員（代表）擔(dān)任。非職工監(jiān)事由社員(代表)大會(huì)選舉產(chǎn)生。

（二）非職工監(jiān)事的職權(quán)。除監(jiān)事的基本權(quán)利和義務(wù)外，還承擔(dān)以下職權(quán)。

1.保證投入足夠時(shí)間履行職責(zé)，每年至少親自出席2/3的監(jiān)事會(huì)會(huì)議；

2.按規(guī)定持續(xù)了解縣聯(lián)社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況，分析可能存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)；3.參加監(jiān)事會(huì)組織的監(jiān)督檢查和調(diào)研活動(dòng)，獨(dú)立并實(shí)事求是地提出問題和監(jiān)督意見；4.針對(duì)縣聯(lián)社經(jīng)營(yíng)管理或理事會(huì)、高級(jí)管理人員履職存在的問題，提出檢查建議；5.定期向監(jiān)事會(huì)提交工作報(bào)告，內(nèi)容主要包括參加會(huì)議情況、組織參與審計(jì)檢查情況、履行監(jiān)督職責(zé)情況等；

6.共同提議召開監(jiān)事會(huì)臨時(shí)會(huì)議；7.章程規(guī)定的其他職權(quán)。第十二條外部監(jiān)事。

（一）任職要求及選舉產(chǎn)生�？h聯(lián)社可以根據(jù)實(shí)際需要設(shè)立外部監(jiān)事。外部監(jiān)事是指不在縣聯(lián)社擔(dān)任除監(jiān)事外的其他職務(wù)，并與縣聯(lián)社及主要社員不存在可能影響其進(jìn)行獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系的監(jiān)事。外部監(jiān)事由社員（代表）提出候選人，社員（代表）大會(huì)投票決定。

（二）外部監(jiān)事的職權(quán)。除監(jiān)事的基本職權(quán)外，還承擔(dān)以下職權(quán)。

1.投入足夠時(shí)間履行職責(zé)，每年為縣聯(lián)社工作的時(shí)間不得少于15個(gè)工作日，1年內(nèi)出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議次數(shù)不少于監(jiān)事會(huì)會(huì)議總數(shù)的2/3；

2.按規(guī)定持續(xù)地了解和關(guān)注縣聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)管理情況，在監(jiān)事會(huì)議上獨(dú)立、專業(yè)、客觀地提出提案或發(fā)表意見；

3.重點(diǎn)關(guān)注存款人的合法權(quán)益不受損害；

4.針對(duì)縣聯(lián)社經(jīng)營(yíng)管理或理事會(huì)、高級(jí)管理人員履職存在的問題及其他重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)，提出審計(jì)建議；

5.共同提議召開監(jiān)事會(huì)臨時(shí)會(huì)議；

6.參加監(jiān)事會(huì)組織的監(jiān)督檢查和調(diào)研活動(dòng)，獨(dú)立并實(shí)事求是地提出問題和監(jiān)督意見；7.定期向監(jiān)事會(huì)提交工作報(bào)告，內(nèi)容主要包括參加會(huì)議情況、組織參與審計(jì)檢查情況、履行監(jiān)督職責(zé)情況等；

8.章程規(guī)定的其他職權(quán)。第三章監(jiān)事會(huì)會(huì)議

第十三條監(jiān)事會(huì)應(yīng)定期召開會(huì)議。監(jiān)事會(huì)應(yīng)制定具體議事規(guī)則，明確監(jiān)事會(huì)會(huì)議召開的方式、頻率、議事方式和表決程序等。

第十四條監(jiān)事會(huì)職責(zé)。

（一）檢查、監(jiān)督縣聯(lián)社財(cái)務(wù)活動(dòng)；

（二）對(duì)理事、理事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員的履職行為進(jìn)行監(jiān)督，防止理事會(huì)、高級(jí)管理人員的行為損害縣聯(lián)社利益和存款人、社員、職工及其他相關(guān)利益者的合法權(quán)益；

（三）就發(fā)現(xiàn)的問題向理事、理事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員提出質(zhì)詢；（四）組織對(duì)理事和高級(jí)管理人員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)；

（五）對(duì)違反法律、行政法規(guī)或縣聯(lián)社章程以及違反社員（代表）大會(huì)決議的理事、高級(jí)管理人員提出罷免建議；

（六）定期向社員（代表）大會(huì)報(bào)告理事、高級(jí)管理人員履職情況；（七）對(duì)聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)；（八）對(duì)各監(jiān)事的履職情況作出評(píng)價(jià)，并向社員（代表）大會(huì)報(bào)告；

（九）提議召開臨時(shí)社員（代表）大會(huì)；在理事會(huì)不履行召集和主持社員（代表）大會(huì)職責(zé)時(shí)召集和主持社員（代表）大會(huì)；

（十）向社員（代表）大會(huì)提出提案；（十一）派代表列席理事會(huì)和主任辦公會(huì)會(huì)議；

（十二）通過縣聯(lián)社內(nèi)部審計(jì)部門行使檢查監(jiān)督職能，必要時(shí)可聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)；

（十三）對(duì)縣聯(lián)社經(jīng)營(yíng)管理、理事（會(huì)）和高級(jí)管理人員提出監(jiān)督意見，對(duì)重大違規(guī)問題責(zé)任人提出處理建議；

（十四）法律法規(guī)、行政規(guī)章和縣聯(lián)社章程規(guī)定的其他職權(quán)。第十五條監(jiān)事會(huì)會(huì)議的召集。

（一）監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事長(zhǎng)召集。監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上的監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集。

（二）監(jiān)事會(huì)會(huì)議分為例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。監(jiān)事會(huì)例會(huì)每年應(yīng)當(dāng)至少召開4次。（三）有下列情形之一的，應(yīng)在10日內(nèi)召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議：1.監(jiān)事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；2.1/3以上監(jiān)事提議時(shí)；3.全體外部監(jiān)事一致提議時(shí)。

（四）監(jiān)事會(huì)例會(huì)應(yīng)于召開10日前書面通知全體監(jiān)事，臨時(shí)會(huì)議應(yīng)于召開5日前送達(dá)各監(jiān)事。會(huì)議通知內(nèi)容應(yīng)包括：會(huì)議的日期、地點(diǎn)、會(huì)期、提交審議的事由及議題、發(fā)出通知的日期。

第十六條監(jiān)事會(huì)會(huì)議議題。

（一）監(jiān)事會(huì)會(huì)議議題由監(jiān)事長(zhǎng)確定。1/3以上監(jiān)事聯(lián)名提議召開監(jiān)事會(huì)時(shí),議題由提議人提出，監(jiān)事長(zhǎng)可根據(jù)提議人的要求確定會(huì)議議題。

（二）監(jiān)事會(huì)審議事項(xiàng)應(yīng)符合下列條件:

1.內(nèi)容與法律、法規(guī)和縣聯(lián)社章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于縣聯(lián)社經(jīng)營(yíng)活動(dòng)范圍和監(jiān)事會(huì)的職責(zé)范圍；

2.符合縣聯(lián)社和社員的利益；3.有明確的議題和具體事項(xiàng)；4.以書面形式提交。

第十七條監(jiān)事會(huì)會(huì)議的召開。

（一）監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事長(zhǎng)主持。監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上的監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事主持。

（二）監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過半數(shù)的監(jiān)事出席方可舉行。監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)由監(jiān)事本人出席。監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書面委托其他監(jiān)事代為出席。

委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名、代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。監(jiān)事未出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，亦未委托其他監(jiān)事代為出席的，視為放棄在該次監(jiān)事會(huì)上的投票權(quán)。

（三）監(jiān)事會(huì)會(huì)議原則上為現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方式，在保障監(jiān)事充分表達(dá)意見的前提下，也可根據(jù)情況采取書面?zhèn)骱灮蛲ㄓ嵄頉Q方式。

第十八條監(jiān)事會(huì)會(huì)議議題的表決。

（一）監(jiān)事會(huì)會(huì)議實(shí)行舉手或投票表決方式，參加會(huì)議的每名監(jiān)事享有一票表決權(quán)。（二）監(jiān)事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體監(jiān)事的過半數(shù)通過，監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)罷免獨(dú)立理事、外部監(jiān)事的提案等重大事項(xiàng)須經(jīng)全體監(jiān)事2/3以上通過。

（三）當(dāng)議案與某監(jiān)事有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，該監(jiān)事應(yīng)當(dāng)回避，且不得參與表決。

（四）監(jiān)事會(huì)對(duì)每個(gè)列入議程的議案都應(yīng)以書面形式作出決定，出席會(huì)議的監(jiān)事對(duì)會(huì)議討論的各項(xiàng)方案，須有明確的贊成、反對(duì)或棄權(quán)的表決意見。監(jiān)事應(yīng)在監(jiān)事會(huì)決議上簽字并對(duì)監(jiān)事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任。

第十九條監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄。

（一）監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有會(huì)議記錄，會(huì)議記錄應(yīng)完整、真實(shí)。出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。

（二）監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄包括以下內(nèi)容：1.會(huì)議的日期、地點(diǎn)和召集人姓名；

2.出席監(jiān)事的姓名以及受他人委托出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議的監(jiān)事姓名；3.會(huì)議議程；4.監(jiān)事發(fā)言要點(diǎn)；

5.每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對(duì)或棄權(quán)的票數(shù)）。6.監(jiān)事對(duì)決議或報(bào)告的特別說明。

（三）監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄作為縣聯(lián)社檔案由監(jiān)事會(huì)永久保存。

第二十條監(jiān)事會(huì)決議書及會(huì)議記錄等會(huì)議文件應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)省聯(lián)社和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，同時(shí)報(bào)辦事處、市聯(lián)社。第四章監(jiān)事會(huì)辦公室

第二十一條監(jiān)事會(huì)下設(shè)辦公室，作為監(jiān)事會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)。

第二十二條人員組成。監(jiān)事會(huì)辦公室主任由監(jiān)事長(zhǎng)兼任，辦公室成員由職工監(jiān)事組成，縣聯(lián)社審計(jì)、監(jiān)保、合規(guī)等部門人員可作為工作人員參加會(huì)議。

第二十三條監(jiān)事會(huì)辦公室主要職責(zé)包括：

（一）監(jiān)事會(huì)會(huì)議的籌備，并負(fù)責(zé)會(huì)議的記錄和會(huì)議文件、記錄的保管；（二）監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議的督促落實(shí)；

（三）與理事會(huì)、高級(jí)管理人員有關(guān)部門和人員的溝通協(xié)調(diào)；

（四）擬訂對(duì)縣聯(lián)社經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)的方案和對(duì)理事、高級(jí)管理人員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)、離任審計(jì)的方案；

（五）跟蹤調(diào)度理事會(huì)、高級(jí)管理人員對(duì)監(jiān)事會(huì)通報(bào)事項(xiàng)和監(jiān)督意見的落實(shí)情況；（六）起草監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告、審計(jì)報(bào)告、合規(guī)報(bào)告，對(duì)理事會(huì)、高級(jí)管理人員的通報(bào)、督辦通知等；

（七）負(fù)責(zé)向監(jiān)事發(fā)送需知悉的有關(guān)文件信息等；（八）監(jiān)事會(huì)的其他日常事務(wù)。

第二十四條監(jiān)事會(huì)辦公室實(shí)行例會(huì)制度，會(huì)議由監(jiān)事長(zhǎng)根據(jù)工作需要召集并主持，原則上每月不少于兩次。

（一）會(huì)議參加人員。監(jiān)事會(huì)辦公室成員應(yīng)參加會(huì)議。監(jiān)事長(zhǎng)可以根據(jù)需要，通知其他

非職工監(jiān)事、外部監(jiān)事參加會(huì)議。必要時(shí)可以要求理事、理事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員列席。

（二）會(huì)議主要內(nèi)容。

1.討論縣聯(lián)社年度、半年度、季度財(cái)務(wù)及經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告；

2.分析評(píng)價(jià)縣聯(lián)社預(yù)算執(zhí)行、財(cái)務(wù)開支、信貸管理、資產(chǎn)質(zhì)量、內(nèi)部控制以及重大投資等情況；

3.討論監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；4.討論審計(jì)報(bào)告、合規(guī)報(bào)告；

5.討論向理事會(huì)、高級(jí)管理人員通報(bào)、督辦、質(zhì)詢事項(xiàng)；

6.討論對(duì)理事、理事長(zhǎng)、主任及其他高級(jí)管理人員履行職責(zé)情況的監(jiān)督意見；7.安排部署審計(jì)事項(xiàng)；

8.討論對(duì)有關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究意見；9.安排部署其他需要監(jiān)事會(huì)辦理的日常工作。第五章與理事會(huì)、高級(jí)管理人員的工作關(guān)系

第二十五條監(jiān)事會(huì)應(yīng)承擔(dān)以下報(bào)告、通報(bào)職責(zé)：

（一）向社員（代表）大會(huì)報(bào)告工作情況。報(bào)告內(nèi)容包括但不限于：監(jiān)事會(huì)工作情況；社員（代表）大會(huì)決議執(zhí)行情況；對(duì)理事（會(huì)）履職的評(píng)價(jià)；對(duì)高級(jí)管理人員履職的評(píng)價(jià)；對(duì)經(jīng)營(yíng)管理重大事項(xiàng)（風(fēng)險(xiǎn)防控、內(nèi)控建設(shè)、信貸、財(cái)務(wù)、重大資產(chǎn)購(gòu)置等）的評(píng)價(jià)；經(jīng)營(yíng)管理中的重大問題；報(bào)告期內(nèi)監(jiān)事會(huì)對(duì)理事會(huì)、高級(jí)管理人員通報(bào)的問題及整改落實(shí)情況等。

（二）每季度向理事會(huì)、高級(jí)管理人員通報(bào)監(jiān)督意見。內(nèi)容包括但不局限于：通報(bào)期內(nèi)發(fā)現(xiàn)的主要問題；整改意見和建議；前期通報(bào)問題整改情況及需要進(jìn)一步落實(shí)的事項(xiàng)；等。

（三）及時(shí)向理事會(huì)、高級(jí)管理人員通報(bào)審計(jì)、監(jiān)察、合規(guī)等部門的檢查或合規(guī)報(bào)告，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問題提出質(zhì)詢、意見和建議。

第二十六條理事會(huì)、高級(jí)管理人員應(yīng)積極配合監(jiān)事會(huì)的工作。

（一）高級(jí)管理人員應(yīng)每季度向監(jiān)事會(huì)通報(bào)經(jīng)營(yíng)管理情況。內(nèi)容包括但不局限于：本期履職情況；本期重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)（貸款管理、財(cái)務(wù)開支，內(nèi)控管理、風(fēng)險(xiǎn)防控方面的主要措施和成效）。

（二）對(duì)監(jiān)事會(huì)日常提出的質(zhì)詢、意見、建議，理事會(huì)、高級(jí)管理人員應(yīng)及時(shí)進(jìn)行書面答復(fù)。

第二十七條監(jiān)事長(zhǎng)、監(jiān)事在日常工作中，應(yīng)及時(shí)與理事長(zhǎng)、主任等交流溝通經(jīng)營(yíng)管理重要事項(xiàng)。

（一）監(jiān)事長(zhǎng)、監(jiān)事可列席理事會(huì)會(huì)議，并可對(duì)理事會(huì)決議事項(xiàng)提出建議。

（二）監(jiān)事會(huì)可要求理事、高級(jí)管理人員和內(nèi)部及外部審計(jì)人員出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，回答監(jiān)事所關(guān)注的問題。

（三）監(jiān)事長(zhǎng)可以列席或指定監(jiān)事會(huì)辦公室工作人員列席主任辦公會(huì)，主任辦公會(huì)會(huì)議紀(jì)要應(yīng)及時(shí)抄送監(jiān)事長(zhǎng)。

第二十八條監(jiān)事會(huì)應(yīng)充分發(fā)揮對(duì)理事、高級(jí)管理人員的監(jiān)督作用。

（一）監(jiān)事發(fā)現(xiàn)理事、高級(jí)管理人員在履職過程中有違反法律、法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定的情形或縣聯(lián)社經(jīng)營(yíng)管理中的重大問題，應(yīng)及時(shí)報(bào)告監(jiān)事會(huì)，必要時(shí)由監(jiān)事會(huì)發(fā)出整改通知，需要追究責(zé)任的，要提出責(zé)任追究建議。理事會(huì)或者高級(jí)管理人員應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改，并將整

改結(jié)果書面報(bào)告監(jiān)事會(huì)。理事會(huì)和高級(jí)管理人員拒絕或者拖延處分責(zé)任人、整改問題的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)報(bào)告社員（代表）大會(huì)，并向省聯(lián)社（辦事處、市聯(lián)社）和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

（二）當(dāng)存在以下情形，且個(gè)人未提出辭職的，監(jiān)事會(huì)可視情形向社員（代表）大會(huì)或職工（代表）大會(huì)提出罷免理事的建議。

1.嚴(yán)重違反決策程序和方法，重大經(jīng)營(yíng)計(jì)劃不符合聯(lián)社利益，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)、浪費(fèi)、惡劣影響，或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)健康發(fā)展的；

2.重大決策違反國(guó)家法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管要求，嚴(yán)重?fù)p害縣聯(lián)社聲譽(yù)或造成重大經(jīng)濟(jì)損失和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的；

3.違反工作程序，重大決策出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，影響轄內(nèi)機(jī)構(gòu)穩(wěn)定，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

4.未履行或未正確履行職責(zé)，工作嚴(yán)重失職，導(dǎo)致發(fā)生重大責(zé)任事故等突發(fā)性事件，處置突發(fā)性、群體性等事件不力，造成嚴(yán)重后果的；

5.多次違規(guī)違紀(jì)，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；6.存在重大違法行為，被司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任的；7.出現(xiàn)不符合理事任職資格條件的情形；8.不能謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉、忠實(shí)履行理事職責(zé)的；9.有其他違規(guī)決策行為，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的。

（三）當(dāng)存在以下情形，且個(gè)人未提出辭職的，監(jiān)事會(huì)可視情形向理事會(huì)提出解聘高級(jí)管理人員職務(wù)的建議。

1.嚴(yán)重違反執(zhí)行程序和方法，重大經(jīng)營(yíng)目標(biāo)不符合縣聯(lián)社利益，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)、浪費(fèi)或惡劣影響，或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)健康發(fā)展的；

2.重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反國(guó)家法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管和決策機(jī)構(gòu)的要求，嚴(yán)重?fù)p害縣聯(lián)社聲譽(yù)或造成重大經(jīng)濟(jì)損失和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的；

3.未履行或未正確履行職責(zé)，管理工作嚴(yán)重失職，導(dǎo)致發(fā)生重大責(zé)任事故等突發(fā)性事件，處置突發(fā)性、群體性等事件嚴(yán)重不力，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

4.成本控制、資產(chǎn)質(zhì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、案件防控等經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)失控，造成重大損失或嚴(yán)重不良影響的；

5.違反管理決策程序,個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營(yíng)和管理中的大額授信、大額資金交易、大額財(cái)務(wù)開支、大額采購(gòu)、基建工程、人事管理等重大決策事項(xiàng),情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

6.遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、瞞報(bào)重要數(shù)據(jù)信息，不執(zhí)行重要的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，主要經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)嚴(yán)重失真，重大事項(xiàng)或問題未按規(guī)定程序及時(shí)報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

7.檢查工作嚴(yán)重失職，重大問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)后查處整改工作不力，在整改中弄虛作假，導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)隱患嚴(yán)重?cái)U(kuò)大，或有其他嚴(yán)重情節(jié)的；

8.多次嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；9.存在重大違法行為，被司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任的；10.不再符合高級(jí)管理人員任職資格條件的；

11.不能謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉、忠實(shí)履行高級(jí)管理人員職責(zé)的；12.其他違規(guī)決策行為，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的。

（四）監(jiān)事會(huì)發(fā)現(xiàn)縣聯(lián)社經(jīng)營(yíng)情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查；必要時(shí)，可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所等協(xié)助工作。理事會(huì)、高級(jí)管理人員不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)檢查、審計(jì)等活動(dòng)。第六章激勵(lì)考核與責(zé)任追究

第二十九條縣聯(lián)社應(yīng)制定監(jiān)事（會(huì)）激勵(lì)考核和責(zé)任追究辦法，并提交社員（代表）大會(huì)審議通過。

第三十條監(jiān)事的考核。

（一）監(jiān)事會(huì)應(yīng)按年度對(duì)監(jiān)事（含監(jiān)事長(zhǎng)，下同）履行職責(zé)情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，并向社員（代表）大會(huì)報(bào)告。

（二）考核監(jiān)事時(shí)應(yīng)主要關(guān)注以下內(nèi)容：

1.是否按規(guī)定參加社員（代表）大會(huì)、監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事會(huì)辦公室會(huì)議；2.是否投入足夠時(shí)間履行職責(zé)；

3.是否持續(xù)地了解和關(guān)注縣聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)管理情況，是否在監(jiān)事會(huì)議上獨(dú)立、專業(yè)、客觀地提出提案或發(fā)表意見；

4.是否積極參加監(jiān)事會(huì)組織的監(jiān)督檢查和調(diào)研活動(dòng)，是否獨(dú)立并實(shí)事求是地提出問題和監(jiān)督意見；

5.是否出現(xiàn)不符合監(jiān)事任職資格的情形或不應(yīng)繼續(xù)擔(dān)任縣聯(lián)社監(jiān)事的情形；6.其他應(yīng)考核評(píng)價(jià)的事項(xiàng)。

（三）對(duì)外部監(jiān)事的考核評(píng)價(jià)還應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1.每年為縣聯(lián)社工作時(shí)間是否在15個(gè)工作日以上，是否存在1年內(nèi)親自出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議不足2/3的情況，評(píng)價(jià)期內(nèi)是否存在因任職變動(dòng)出現(xiàn)不符合任職資格條件的情況；

2.是否在縣聯(lián)社之外的其他金融機(jī)構(gòu)任職，如有任職是否已告知縣聯(lián)社，并承諾其兼任職務(wù)不違反法律規(guī)定，且與其在縣聯(lián)社的任職不存在利益沖突。

（四）監(jiān)事的以下行為，為嚴(yán)重失職或不盡職行為：

1.不正常參加社員（代表）大會(huì)、監(jiān)事會(huì)、監(jiān)事會(huì)辦公室會(huì)議；

2.未按規(guī)定抵制理事會(huì)（長(zhǎng)）、高級(jí)管理人員的錯(cuò)誤決策并要求予以糾正；3.發(fā)現(xiàn)問題未及時(shí)提出質(zhì)詢、意見和建議；4.存在包庇、縱容錯(cuò)誤的行為；

5.對(duì)行業(yè)管理部門和監(jiān)管部門審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題未督導(dǎo)整改；6.泄露縣聯(lián)社商業(yè)秘密，損害縣聯(lián)社合法權(quán)益；7.履職過程中為自己或他人謀取私利；8.其他嚴(yán)重失職或不盡職的行為。

（五）履職評(píng)價(jià)涉及本人的，本人應(yīng)當(dāng)回避。

（六）監(jiān)事的考核評(píng)價(jià)結(jié)果，應(yīng)與職工監(jiān)事的薪酬和非職工監(jiān)事、外部監(jiān)事的津貼掛鉤。第三十一條監(jiān)事會(huì)應(yīng)建立監(jiān)事履職檔案，記錄監(jiān)事在任期內(nèi)各項(xiàng)履職盡責(zé)情況。檔案內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：

1.監(jiān)事參加監(jiān)事會(huì)會(huì)議和監(jiān)事會(huì)辦公室會(huì)議情況，包括親自出席和委托出席會(huì)議情況；2.監(jiān)事參加社員（代表）大會(huì)，以及列席理事會(huì)及其專門委員會(huì)會(huì)議的情況；3.監(jiān)事組織或參與監(jiān)事會(huì)檢查和調(diào)研活動(dòng)情況；4.經(jīng)監(jiān)事簽署的監(jiān)事會(huì)會(huì)議材料及議決事項(xiàng)；

5.發(fā)起召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)、臨時(shí)社員（代表）大會(huì)情況。第三十二條對(duì)監(jiān)事會(huì)（長(zhǎng)）的考核與監(jiān)督。

（一）縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事長(zhǎng)每半年要向辦事處、市聯(lián)社報(bào)送履職報(bào)告，其中，監(jiān)事會(huì)年度工作報(bào)告要報(bào)辦事處、市聯(lián)社備案后提交社員（代表）大會(huì)審議。

（二）對(duì)縣聯(lián)社、縣聯(lián)社高管人員出現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問題，縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)、監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)監(jiān)督不到位的責(zé)任，但監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事長(zhǎng)曾提出監(jiān)督建議并盡職督促整改的除外。

（三）監(jiān)事長(zhǎng)出現(xiàn)前述條款規(guī)定的嚴(yán)重失職或不盡職行為的，應(yīng)從嚴(yán)追究責(zé)任。（四）對(duì)縣聯(lián)社出現(xiàn)的重大案件或其他重大違規(guī)違紀(jì)問題，給縣聯(lián)社帶來重大資產(chǎn)損失或嚴(yán)重不良影響的，監(jiān)事長(zhǎng)要引咎辭職；監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事長(zhǎng)曾提出監(jiān)督建議并盡職督促整改的除外。

第三十三條對(duì)監(jiān)事的責(zé)任追究。

（一）對(duì)監(jiān)事不承擔(dān)義務(wù)，違反規(guī)定所得的收入應(yīng)當(dāng)交給縣聯(lián)社。給縣聯(lián)社造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

（二）監(jiān)事存在違反法律法規(guī)、行政規(guī)章及縣聯(lián)社章程、社員（代表）大會(huì)決議，或不當(dāng)監(jiān)督干擾理事會(huì)正常決策行為和高級(jí)管理人員正常經(jīng)營(yíng)行為以及存在不作為、不盡職等行為的，理事會(huì)可向社員（代表）大會(huì)或職工（代表）大會(huì)報(bào)告并建議罷免。

（三）經(jīng)證明監(jiān)事對(duì)監(jiān)事會(huì)的不當(dāng)決議在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該監(jiān)事可以免除責(zé)任。

第三十四條監(jiān)事會(huì)成員報(bào)酬方案由監(jiān)事會(huì)擬定，報(bào)辦事處、市聯(lián)社備案后提交社員（代表）大會(huì)審議。第八章附則

第三十五條本細(xì)則所稱日均為工作日，以上、以內(nèi)均包含本數(shù)。

第三十六條本細(xì)則未盡事項(xiàng)，按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章及縣聯(lián)社章程執(zhí)行。第三十七條本細(xì)則由山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋，自印發(fā)之日起實(shí)施。

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