合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)上半年工作總結(jié)

內(nèi)黃縣農(nóng)發(fā)行合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)上半年工作總結(jié)

合規(guī)是興行之本，違規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)之源。加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，嚴(yán)格內(nèi)部管理是銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的前提，也是提升我行整體風(fēng)險(xiǎn)防控水平的客觀要求。為了有效貫徹安陽市銀監(jiān)分局和上級(jí)通知要求，我行以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，嚴(yán)格按照“七不準(zhǔn)”、“四公開”要求在全行范圍內(nèi)開展了一系列的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，對(duì)所有涉及風(fēng)險(xiǎn)防范、安全經(jīng)營的領(lǐng)域進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行了全面認(rèn)真地自查自糾，收到了良好效果，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健快速發(fā)展提供了有力保障�，F(xiàn)將我行有關(guān)情況報(bào)告如下：第一：強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。

為深入開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，落實(shí)合規(guī)建設(shè)各項(xiàng)要求，我行成立了以行長為組長、各部室負(fù)責(zé)人為成員的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，多次召開了不同形式的動(dòng)員會(huì)和部署會(huì)，統(tǒng)一部署，制定了詳細(xì)的活動(dòng)實(shí)施方案，做到了思想統(tǒng)一，行動(dòng)一致。第二，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。

我行嚴(yán)格按照“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)要求，廣泛開展全體員工合規(guī)文化學(xué)習(xí)活動(dòng)，組織開展了一系列的“合規(guī)建設(shè)大討論”，提高了廣大員工對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營重要性的認(rèn)識(shí)，使我行全體員工的合規(guī)思想得到進(jìn)一步加強(qiáng)，形成了領(lǐng)導(dǎo)帶頭學(xué)習(xí)、廣大員工積極參與的合規(guī)文化學(xué)習(xí)氛圍。同時(shí)在參考省分行下發(fā)的17條內(nèi)部宣傳標(biāo)語基礎(chǔ)上，編制印發(fā)了適合與我行不同部門、不同崗位的宣傳標(biāo)語，通過條幅、海報(bào)、桌簽、手冊(cè)等形式，讓員工時(shí)刻處于合規(guī)文化的熏陶中，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到了每個(gè)員工的血液中，努力使廣大員工養(yǎng)成了按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，為我行的可續(xù)續(xù)發(fā)展、業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。第三，建立長效機(jī)制。

合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規(guī)建設(shè)真正落到實(shí)處，必須深入持久地開展合規(guī)建設(shè)，持續(xù)鞏固合規(guī)執(zhí)行效果，因此我行建立了一系列的合規(guī)建設(shè)長效機(jī)制，制定了合規(guī)建設(shè)長期學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，積極構(gòu)建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規(guī)建設(shè)制度體系，全面梳理內(nèi)部管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作制度，對(duì)內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營等各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行持續(xù)修訂和完善，同時(shí)強(qiáng)化了問責(zé)制度，將合規(guī)建設(shè)落實(shí)到崗，并且建立了有效的獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)機(jī)制和外部監(jiān)督機(jī)制，為我行長期穩(wěn)健運(yùn)營提供了良好的制度保障。

總之，我行在今年上半年認(rèn)真貫徹落實(shí)河南銀監(jiān)局、安陽銀監(jiān)分局關(guān)于在金融機(jī)構(gòu)開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的通知精神，我行的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)蓬勃開展，取得了良好的執(zhí)行效果。但也發(fā)現(xiàn)我行在工作紀(jì)律、業(yè)務(wù)檢查等方面還存在著一些不足之處，有待進(jìn)一步改進(jìn)，今后我行將嚴(yán)格按照上級(jí)合規(guī)建設(shè)要求，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，讓員工在思想上筑牢防線，樹立“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的理念，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，將合規(guī)理念貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中，進(jìn)一步推動(dòng)我行穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。

特此報(bào)告。

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////農(nóng)村商業(yè)銀行

“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)總結(jié)

為貫徹落實(shí)《////農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案》（/////發(fā)201*56號(hào)）精神，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，建立風(fēng)險(xiǎn)防范長效機(jī)制，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，精心組織，在全轄范圍內(nèi)開展了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的部署，大力倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)人人有責(zé)、違規(guī)必將遭受處罰”的合規(guī)理念，并取得初步成效，現(xiàn)將活動(dòng)開展總結(jié)匯報(bào)如下：

一、總體情況

根據(jù)///“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)工作的整體部署，我行迅速行動(dòng)，成立了以董事長為組長的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的開展，并對(duì)各支行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行監(jiān)督。制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表，明確活動(dòng)目標(biāo)和步驟，逐級(jí)召開動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng)，布置全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。通過活動(dòng)的開展，我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)得到了進(jìn)一步的完善，內(nèi)控管理更加嚴(yán)密，合規(guī)文化建設(shè)更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，違規(guī)問題持續(xù)減少，案件防控能力進(jìn)一步提高，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，競爭力顯著增強(qiáng)。

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位

嚴(yán)格按照////發(fā)201*56號(hào)文件精神，制定活動(dòng)方案，明確活動(dòng)目標(biāo)和實(shí)施時(shí)間表。成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，總部工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開動(dòng)員大會(huì)，深入思想發(fā)動(dòng)，全面部署活動(dòng)工作目標(biāo)，落實(shí)措施及要求；及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的指示精神，加強(qiáng)對(duì)全行合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作的督促和檢查；定期或不定期的召開全行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)分析會(huì)，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)不流于形式；在全行制作、張貼合規(guī)標(biāo)語，制作合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)專欄，指定專人對(duì)活動(dòng)開展情況進(jìn)行宣傳報(bào)道，增強(qiáng)員工對(duì)工作重要性的認(rèn)識(shí)。

（二）做好合規(guī)文化，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范能力

為做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，我行根據(jù)工作實(shí)際，訂購了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，做到了人手一份、人手一本，其次各支行按照總行的具體要求，組織員工利用早晚時(shí)間，集體組織學(xué)習(xí)有關(guān)文件及法律、法規(guī)，在全行掀起學(xué)制度、守制度、執(zhí)行制度的熱潮，讓“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念不斷深入人心，增強(qiáng)全行員工法制觀念和貫徹落實(shí)規(guī)章制度的自覺性；各支行在學(xué)習(xí)中，廣大員工積極討論，就本單位工作，結(jié)合商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，提出了自己的看法和做法，積極交流學(xué)習(xí)心得，結(jié)合自身業(yè)務(wù)進(jìn)行了探討，對(duì)“合規(guī)”有了更深刻的理解，以自律性組織的有關(guān)準(zhǔn)則以及銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度為準(zhǔn)則，在工作中，要按制度執(zhí)行，要按總行的授權(quán)

授信進(jìn)行經(jīng)營，要按照商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引去辦，才能從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；再次總行為豐富學(xué)習(xí)形式，提高學(xué)習(xí)效果，11月17日，組織合規(guī)演講比賽，來自總行機(jī)關(guān)、各支行，由不同崗位、不同年齡層的27名選手參加了////農(nóng)村商業(yè)銀行“合規(guī)從我做起”主題演講比賽活動(dòng)，總行班子成員、各部門負(fù)責(zé)人、各支行行長參加了活動(dòng)。選手們緊密結(jié)合自身工作實(shí)際，以合規(guī)操作從我做起、從小事做起、從點(diǎn)滴做起、從源頭防范等方面提出自己獨(dú)到的見解，并就如何建立有效的合規(guī)管理機(jī)制，培育優(yōu)良的合規(guī)文化，切實(shí)做好案件防控及風(fēng)險(xiǎn)防范工作展開了熱烈的演講。

（三）加強(qiáng)內(nèi)控管理，堵塞合規(guī)漏洞

為全面貫徹落實(shí)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，防范內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，總行將合規(guī)文化活動(dòng)與“標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)相結(jié)合、與流程銀行建設(shè)相結(jié)合、與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合、與案件防控相結(jié)合”的原則。盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞，及時(shí)提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)逐步引向深入。

1、結(jié)合“標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)”開展對(duì)合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、對(duì)崗位設(shè)置、工作職責(zé)、安全保衛(wèi)等合規(guī)工作是否正常等進(jìn)行了自查自糾。目前，我縣農(nóng)商行共16個(gè)支行，一個(gè)總部營業(yè)部，有十一個(gè)支行已成功達(dá)到一級(jí)行社標(biāo)準(zhǔn)，今年又申報(bào)了五個(gè)一級(jí)行社，總行現(xiàn)場驗(yàn)收工作已經(jīng)完成。

2、結(jié)合“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”,信貸方面以推行“貸款新規(guī)”和貸款“三項(xiàng)整治”活動(dòng)為契機(jī)，財(cái)務(wù)方面以新的財(cái)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行為

切入點(diǎn)，要求各業(yè)務(wù)條線結(jié)合崗位職責(zé)，分別擬訂會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范考核標(biāo)準(zhǔn)、信貸規(guī)范管理標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化措施，全力防范風(fēng)險(xiǎn)；根據(jù)農(nóng)商行發(fā)展需要及時(shí)加強(qiáng)制度梳理和建設(shè)工作，今年我行結(jié)合總行流程建設(shè)的要求，組織各部門對(duì)現(xiàn)行各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行一次全面梳理和評(píng)估，及時(shí)對(duì)制度進(jìn)行廢、改、立。目前總行共出臺(tái)38項(xiàng)制度，有效確保了內(nèi)部管理各項(xiàng)制度的合規(guī)性。

3、開展案件防控治理，提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。今年以來，我行通過對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，重點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)經(jīng)營、后臺(tái)監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度，歸納出了會(huì)計(jì)、信貸、電子銀行、中間業(yè)務(wù)等4個(gè)專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，11月15日，總行組織全行負(fù)責(zé)人及總部中層干部召開案件防控專題培訓(xùn)，針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)總行制定了培訓(xùn)方案，切實(shí)做到提示在前，預(yù)警在先，還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定各部門的檢查實(shí)施方案、考評(píng)方案、學(xué)習(xí)方案，建立構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。

（四）創(chuàng)建載體平臺(tái)，確保活動(dòng)深入

一是創(chuàng)建網(wǎng)站專欄�？傂性诰W(wǎng)站主頁創(chuàng)建了“合規(guī)建設(shè)”專欄，及時(shí)、動(dòng)態(tài)反映全行合規(guī)建設(shè)活動(dòng)情況。二是定期編制合規(guī)簡報(bào)，目前已出簡報(bào)10期，及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)本行的合規(guī)建設(shè)活動(dòng)開展情況。三是、定期或不定期下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。目前已下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示11例，及時(shí)向基層告知操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效防范并遏制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。同時(shí)為進(jìn)一步加強(qiáng)輿論宣傳，總行利用今年農(nóng)商行正式開業(yè)的大好契機(jī)，在報(bào)刊、新聞等多家媒體上廣

為宣傳，讓社會(huì)廣泛了解農(nóng)商行企業(yè)文化，增加社會(huì)認(rèn)同感，接受社會(huì)全面監(jiān)督。二、存在的不足

（一）合規(guī)文化建設(shè)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng)

近年來全行在樹立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高干部、員工誠信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的自覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善

雖然在各部門和經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理員崗位，但在對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理員管理上沒有建立正向激勵(lì)機(jī)制，導(dǎo)致有的合規(guī)管理員，“有合規(guī)管理員之名,卻未行合規(guī)管理之實(shí)”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對(duì)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動(dòng)報(bào)告意識(shí)，影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性。（三）合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高

一是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐。當(dāng)前我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、

計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較弱，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。

二是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作是近幾年才倡導(dǎo)的一項(xiàng)新的管理工作，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員都是從其他崗位轉(zhuǎn)崗而來，缺乏針對(duì)性知識(shí)培訓(xùn)，自身掌握風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)尚不能滿足風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。

三、建議

（一）培育良好的合規(guī)文化氛圍，加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。一是通過本部網(wǎng)站開辟合規(guī)文化建設(shè)專欄，定期編發(fā)合規(guī)文化建設(shè)�？�，宣傳有關(guān)合規(guī)政策和監(jiān)管文件，普及合規(guī)知識(shí)和理念。

二是通過合規(guī)文化互動(dòng)平臺(tái)，全員參與，在全行開展“合規(guī)從我做起”征文，傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，營造良好的合規(guī)文化氛圍。

（二）完善合規(guī)管理機(jī)制，搭建垂直獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。

建立正向的激勵(lì)機(jī)制，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的管理監(jiān)督職能，讓其真正承擔(dān)起制約和監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營單位業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。

（三）借助科技手段，探索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評(píng)估和測試新方

法，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。

借鑒他行經(jīng)驗(yàn)，嘗試建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模型和指標(biāo)，收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，及時(shí)分析預(yù)警可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，通過現(xiàn)場審核或非場審核對(duì)各項(xiàng)制度和流程的合規(guī)性進(jìn)行測試，對(duì)存在的缺陷，及時(shí)予以糾正。（四）加大培訓(xùn)力度，建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍。

加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的培訓(xùn)，建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對(duì)金融產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制，使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。

//////農(nóng)村商業(yè)銀行

二一一年十二月五日

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