銀行合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得小結(jié)

廉政合規(guī)學(xué)習(xí)心得

201*年以來(lái)，由于我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化，中央對(duì)金融體系采取了緊縮調(diào)控政策，使得銀行信貸規(guī)模受限，資金面較緊張，企業(yè)資金周轉(zhuǎn)受限，民間借貸行為進(jìn)入超�；钴S期。于是一些社會(huì)閑雜人員妄圖通過(guò)腐蝕拉攏銀行員工，誘其參與資金往來(lái)的擔(dān)保、保證等過(guò)程來(lái)非法集資，從中獲得巨大利益；在其資金鏈斷裂時(shí)則立即轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)給銀行，直接構(gòu)成騙貸案件。以上事件已對(duì)我國(guó)金融體系造成極其惡劣的影響！

究其原因，主要反映在以下幾個(gè)方面：

一是犯案行的防范意識(shí)不強(qiáng)，忽視管理。二是犯案的員工法紀(jì)意識(shí)淡漠，玩忽職守。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。以上問(wèn)題平時(shí)在該行可能只是偶發(fā)的小事情，可是經(jīng)年累月下來(lái)，就使問(wèn)題越積越大，最終導(dǎo)致重大經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。

通過(guò)對(duì)案例的深入學(xué)習(xí)，我認(rèn)為要在銀行系統(tǒng)杜絕此類案件的發(fā)生，必須做好以下幾點(diǎn)：

首現(xiàn)要加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。深發(fā)行現(xiàn)有的制度體系已經(jīng)非常完善，但是很多員工只是把他放在墻上，留在書(shū)里，并沒(méi)有真正融入心中，更談不上很好地予以落實(shí)。今后無(wú)論是誰(shuí)，行員等級(jí)有多高，都必須樹(shù)立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的思想！而不是事不關(guān)己高高掛起。只有這樣才能切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)在工作中的指導(dǎo)作用，杜絕類似事件的發(fā)生。其次要防范機(jī)制的各種漏洞。機(jī)制漏洞是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。這就要求我們平時(shí)多留心，觀察，多研究，想方設(shè)法堵住機(jī)制上的漏洞，這才不會(huì)讓少數(shù)分子能夠利用漏洞，違規(guī)作案。

第三要加強(qiáng)安防軟環(huán)境的建設(shè)。就是要多關(guān)心員工的生活，要提高員工的收入，要多傾聽(tīng)員工的心聲。及時(shí)對(duì)員工八小時(shí)外的心里狀態(tài)疏導(dǎo)解惑，放能將犯罪的計(jì)劃扼殺在萌芽狀態(tài)。

最后要加強(qiáng)防控意識(shí)教育。這就要我們加大學(xué)習(xí)教育力度，創(chuàng)新學(xué)習(xí)模式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容，提高學(xué)習(xí)效率，真正讓合規(guī)深入深發(fā)展員工的心中。

陳柏樾201*-10-

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銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)

根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題

教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

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