個(gè)人外匯管理工作報(bào)告

201*年3月個(gè)人外匯管理工作報(bào)告

由于人民幣匯率雙向波動(dòng)的加劇以及國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)不景氣、投資機(jī)會(huì)的減少，3月份個(gè)人外匯流入及結(jié)匯額較去年同期下降明顯。而售匯方面，出境求學(xué)及境外旅游需求仍然旺盛。從而造成近年來□□市個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)單月首次出現(xiàn)逆差。

一、個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)總體趨勢(shì)

表1：3月份個(gè)人結(jié)匯分類統(tǒng)計(jì)單位：萬美元

結(jié)匯種類職工報(bào)酬和贍家款旅游其他服務(wù)運(yùn)輸其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移投資收益總計(jì)：筆數(shù)201*年201*年等值美元201*年201*年金額占比201*年201*年

表2：3月份個(gè)人售匯分類統(tǒng)計(jì)單位：萬美元

購匯種類自費(fèi)出境學(xué)習(xí)境外旅游境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目收入購匯商務(wù)考察探親境外郵購其他服務(wù)貿(mào)易費(fèi)用國(guó)際交流境外培訓(xùn)總計(jì)：筆數(shù)201*年201*年等值美元201*年201*年金額占比201*年201*年（一）“職工報(bào)酬和贍家款”結(jié)匯比重下降明顯該項(xiàng)目3月份占比下降12.75%。據(jù)我們的經(jīng)驗(yàn)判斷，該項(xiàng)目資金既有正常的境外勞務(wù)報(bào)酬及贍家款，也有以結(jié)匯用于境內(nèi)投資如炒房、炒股為目的的跨境資金。而近階段中國(guó)股市仍然萎靡不振，中央政府近期發(fā)出了繼續(xù)控制房地產(chǎn)過熱增長(zhǎng)的訊號(hào)，將會(huì)明顯減少第二類資金的流入及結(jié)匯沖動(dòng)。

（二）匯率雙向波動(dòng)加劇因素抑制結(jié)匯需求

3月份是匯改以來單月匯率波動(dòng)最為頻繁的一個(gè)月，在人民幣兌美元匯率一度回調(diào)的情況下，一部分沒有迫切使用需求的境外匯入對(duì)私款項(xiàng)并不急于結(jié)匯，這也是造成職工報(bào)酬和贍家款結(jié)匯額明顯下降的重要因素。（三）自費(fèi)出境學(xué)習(xí)和境外旅游支出額持續(xù)攀升。

兩個(gè)項(xiàng)目的購匯額達(dá)到190.39萬美元，同比增加50.75萬美元。一方面，隨著城市收入水平的提高，境外求學(xué)和出境旅游情況增多。另一方面，在政府招商引資考核任務(wù)長(zhǎng)期存在，而利用外資現(xiàn)狀不景氣的背景下，也存在異常資金以上述名義出境，然后再以投資款的名義流入以設(shè)立假外資企業(yè)的可能。對(duì)此需要我們加大個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)與FDI系統(tǒng)的比對(duì)力度。

二、銀行業(yè)務(wù)差錯(cuò)方面

從對(duì)銀行個(gè)人結(jié)售匯的非現(xiàn)場(chǎng)檢查情況來看，銀行有意協(xié)助個(gè)人規(guī)避外匯管理政策的情況未發(fā)生。但值得注意的是銀行對(duì)個(gè)人外匯管理政策培訓(xùn)不重視、個(gè)人外匯臨柜人員變動(dòng)頻繁等因素造成個(gè)人外匯業(yè)務(wù)方面低級(jí)錯(cuò)誤不斷，如轄內(nèi)農(nóng)行、建行均發(fā)生了境外個(gè)人購匯種類錯(cuò)誤（寫為“境外旅游”）、建行發(fā)生多起個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)個(gè)人身份證件號(hào)誤填了姓名的情況。對(duì)此將采取“約見國(guó)際業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人告誡談話再次發(fā)生同樣類型錯(cuò)誤，未造成危害的，約見國(guó)際業(yè)務(wù)分管行長(zhǎng)告誡談話第三次發(fā)生采取行政處罰”的遞進(jìn)式監(jiān)管模式。

三、可疑線索排查情況無。

三、建立個(gè)人外匯資金交易的信息系統(tǒng)

建議以個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)為基礎(chǔ)，建立個(gè)人外匯資金交易的信息系統(tǒng)，詳細(xì)記錄個(gè)人基礎(chǔ)信息和外匯交易，并依據(jù)交易情況確定考核等級(jí)，對(duì)于不同等級(jí)的個(gè)人實(shí)行分類管理，對(duì)于存在可疑外匯資金交易行為的個(gè)人，通過降低結(jié)售匯額度、增加審批環(huán)節(jié)等方式加以限制，從而有效地抑制個(gè)人非法外匯交易和洗錢行為。

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個(gè)人外匯管理試題

一、判斷題

1、對(duì)通過外匯局“系統(tǒng)”辦理的因私售匯業(yè)務(wù)，居民個(gè)人在戶口所在地以外的銀行不可以辦理。(×)

2、因私售匯業(yè)務(wù)中，售匯金額在年度總額以內(nèi)的，銀行可根據(jù)居民個(gè)人提供身份證明材料直接辦理。(√)3、客戶能持外幣現(xiàn)鈔或活期存款購買旅行支票。(√)4、售匯金額超過年度購匯總額的，居民個(gè)人不須提交有交易價(jià)格的經(jīng)常項(xiàng)目跨境交易真實(shí)性證明材料。(×)5、個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中臺(tái)灣居民來往大陸通行證（含91、97版）錄入前8位號(hào)碼。(√)

6、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目原兌換未用完的的人民幣兌回外匯，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起12個(gè)月。(×)7、個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入前8位號(hào)碼（含第1位字母）。(×)

8、個(gè)人所購?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境。(√)

9、境外個(gè)人結(jié)匯時(shí)姓名輸入只能用英文名或拼音，不能用漢字。(√)

10、銀行通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)資料至少保存5年。(√)

11、允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報(bào)金額為3000美元以下。(×)

12、銀行應(yīng)通過個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整錄入相關(guān)信息。(√)

13、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值10000美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。(×)

14、從外匯儲(chǔ)蓄帳戶中提鈔，單筆或當(dāng)日累計(jì)在有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理。(√)

15、外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。(√)16、個(gè)人外匯結(jié)算帳戶為外匯現(xiàn)匯帳戶，允許提取現(xiàn)鈔。(×)17、個(gè)人在5日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔視為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。(×)18、我國(guó)目前對(duì)境外個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理。(×)19、對(duì)錄入“個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”的錯(cuò)誤信息進(jìn)行跨月或跨年沖正時(shí)，須報(bào)外匯局批準(zhǔn)。(√)

20、對(duì)出境定居項(xiàng)下售匯，可以在居民任意一次出境前辦理。(×)

21、對(duì)境外直系親屬救助項(xiàng)下售匯，只能因居民個(gè)人境外直系親屬在境外發(fā)生重病、死亡和意外災(zāi)難等情況時(shí)辦理。(√)

22、201*年5月1日起對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人購匯不再實(shí)行核銷管理。(×)

23、境外個(gè)人旅游購物項(xiàng)下外匯收支可以通過本人的外匯儲(chǔ)蓄賬戶辦理。(√)

24、個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶通過外匯結(jié)算賬戶辦理的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯購結(jié)匯，應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)管理。(×)

25、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人開立的外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶按境外個(gè)人外匯匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理。(×)

26、境外個(gè)人結(jié)匯時(shí)，結(jié)匯資金屬性不能為職工報(bào)酬和贍家款，只適用我國(guó)境內(nèi)居民。(√)

27、個(gè)人外幣買賣，如個(gè)人將持有的美元兌換為歐元，應(yīng)通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理。(×)

28、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值2萬美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。(×)

29、外幣儲(chǔ)蓄存款活期帳戶和定期帳戶開戶起存金額為人民幣1000元的等值外幣。(×)

30、對(duì)于持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人按境內(nèi)個(gè)人進(jìn)行管理。(×)

31、辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，可以辦理不同性質(zhì)外匯賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)。(×)

32、通過銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值1000

美元（含1000美元）的結(jié)匯可不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。(×)33、對(duì)于非本行客戶，單筆兌付人民幣1萬元以上或等值外幣1000美元以上的，應(yīng)留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。(√)

34、我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)售匯實(shí)行年度總額管理,年度總額分別為每人每年等值5萬美元。(√)

35、個(gè)人外匯按照交易性質(zhì)可以區(qū)分為經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。(√)

36、個(gè)人外匯賬戶按照賬戶性質(zhì)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶和外匯儲(chǔ)蓄賬戶。(√)

37、根據(jù)國(guó)家外匯管理局《個(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換進(jìn)程管理，資本項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換原則管理。(×)

38、對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理。年度總額內(nèi)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下到當(dāng)?shù)赝鈪R管理局報(bào)備后在銀行辦理。(×)39、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可以開立外國(guó)投資者專用外匯賬戶。(√)

40、外國(guó)投資者專用外匯賬戶內(nèi)資金經(jīng)到外匯局報(bào)備后可以結(jié)匯。(×)

41、直接投資項(xiàng)目獲得國(guó)家主管部門批準(zhǔn)后，境外個(gè)人可以將外國(guó)投資者專用外匯賬戶內(nèi)的外匯資金劃入外商投資企

業(yè)資本金賬戶。(√)

42、個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶。(√)

43、個(gè)人可以憑本人有效身份證件在銀行開立外匯儲(chǔ)蓄賬戶。外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍為非經(jīng)營(yíng)性外匯收付、本人或與其親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。(×)

44、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。(×)

45、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值超過1萬美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。(√)

46、境內(nèi)個(gè)人只可以使用外匯，并通過銀行、基金管理公司等合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外固定收益類、權(quán)益類等金融投資。(×)

47、外匯結(jié)算賬戶是指?jìng)�(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支的賬戶。其開立、使用和關(guān)閉按個(gè)人賬戶進(jìn)行管理。(×)48、直系親屬指父母、子女、配偶、兄弟姐妹。(×)49、直系親屬關(guān)系證明指能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出

具的有效親屬關(guān)系證明。(√)

50、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯單筆等值5萬美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶。(√)

51、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值2萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。(×)

52、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。(×)

53、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。(×)

54、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。(√)

55、通過銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯不需納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。(√)

56、境內(nèi)卡境外使用購匯還款需納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。(×)57、5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。(√)

58、個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。(√)

59、前臺(tái)柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)結(jié)匯屬性輸入錯(cuò)誤，要使用修改交易更正。(×)

60、辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)后，次日發(fā)現(xiàn)外匯局結(jié)售信息錄入錯(cuò)誤,要使用沖正交易更正。(√)

二、單項(xiàng)選擇題

1、外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期為自簽發(fā)之日起（）天。

A20天B30天C60天D180天答案：B

2、銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的應(yīng)該于發(fā)現(xiàn)之日起（）內(nèi)向國(guó)家外匯管理局所在地分支局報(bào)告。A當(dāng)天B3個(gè)工作日C5個(gè)工作日D一周

答案：B

3、個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中臺(tái)灣居民來往大陸通行證（含91、97版）錄入（）號(hào)碼。

A前6位B前7位C前8位D前9位答案：C

4、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目原兌換未用完的的人民幣兌回外匯，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個(gè)月。A6個(gè)月B12個(gè)月C18個(gè)月D24個(gè)月答案：D

5、個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入（）號(hào)碼（含第1位字母）。

A前6位B前7位C前8位D前9位答案：D

6、銀行通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)資料至少保存（）年。A三年B四年C五年D六年答案：C

7、允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報(bào)金額為（）。

A201*美元以下B3000美元以下C5000美元以下D10000美元以下答案：C

8、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值()美

元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。A201*B3000C5000D10000答案：C

9、外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值()美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A5萬B3萬C2萬D1萬答案：A

10、個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶（）次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔視為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。A10次B7次C5次D3次答案：C

11、使用外幣現(xiàn)鈔或者外幣現(xiàn)鈔賬戶內(nèi)資金一次性購買旅支，金額超過等值（）以上的，銀行應(yīng)逐筆登記并辦理大額和可疑外匯資金交易報(bào)告手續(xù)。

A一萬美元B一萬美元C五千美元D五千美元答案：B

12、對(duì)出境定居項(xiàng)下售匯，可以在居民()出境前辦理。A首次B前二次C前三次D任意一次答案：A

13、()年5月1日起對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人購匯不再實(shí)行核銷管理。A201*B201*C201*D201*

答案：B

14、境外個(gè)人旅游購物項(xiàng)下外匯收支可以通過哪種賬戶辦理？

A他人的外匯儲(chǔ)蓄賬戶B本人的外匯儲(chǔ)蓄賬戶C本人的外匯結(jié)算賬戶D直系親屬的外匯儲(chǔ)蓄賬戶答案：B

15、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人開立的外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶按（）賬戶進(jìn)行管理。

A境外外匯儲(chǔ)蓄賬戶B境內(nèi)外匯儲(chǔ)蓄賬戶C境內(nèi)外匯結(jié)算賬戶D境外外匯結(jié)算賬戶答案：B

16、境外個(gè)人結(jié)匯時(shí)，結(jié)匯資金屬性不能為（），只適用我國(guó)境內(nèi)居民。

A旅游B金融和保險(xiǎn)服務(wù)C咨詢服務(wù)D職工報(bào)酬和贍家款答案：D

17、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值()美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。

A5000B10000C201*0D50000答案：B

18、外幣儲(chǔ)蓄存款活期帳戶和定期帳戶開戶起存金額為人民幣()元的等值外幣。

A50B100C200D1000答案：B

19、通過銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值()美元的結(jié)匯可不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。A100B200C500D1000答案：A

20、對(duì)于非本行客戶，單筆兌付人民幣（）以上或等值外幣（）以上的，應(yīng)留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A5萬元,5000美元B3萬元,3000美元C2萬元,201*美元D1萬元,1000美元答案：D

21、我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)售匯實(shí)行年度總額管理,年度總額分別為每人每年等值()萬美元。A5B3C2D1答案：A

22、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照()管理。

A可兌換準(zhǔn)則B可兌換進(jìn)度C可兌換原則D可兌換進(jìn)程答案：C

23、資本項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照()管理。

A可兌換準(zhǔn)則B可兌換進(jìn)度C可兌換原則D可兌換進(jìn)程答案：D

24、年度總額內(nèi)的個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯，如何在銀行辦理。

A到外匯管理局批準(zhǔn)B有交易額的相關(guān)證明材料C憑相關(guān)證明材料D憑本人有效身份證件答案：D

25、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可以開立()賬戶。

A投資者專用外匯賬戶B特殊目的公司專用賬戶C投資并購專用賬戶D外匯結(jié)算賬戶答案：A

26、直接投資項(xiàng)目何種情況下，境外個(gè)人可以將外國(guó)投資者專用外匯賬戶內(nèi)的外匯資金劃入外商投資企業(yè)資本金賬戶。A在銀行直接辦理B獲得國(guó)家主管部門批準(zhǔn)C獲得當(dāng)?shù)赝鈪R管理局批準(zhǔn)D憑證明材料在銀行辦理答案：B

27、外國(guó)投資者專用外匯賬戶內(nèi)資金如何可以結(jié)匯。A在銀行直接辦理B獲得國(guó)家主管部門批準(zhǔn)C經(jīng)外匯局核準(zhǔn)D憑證明材料在銀行辦理答案：C

28、個(gè)人可以如何在銀行開立外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

A到外匯管理局批準(zhǔn)B有交易額的相關(guān)證明材料C憑相關(guān)證明材料D憑本人有效身份證件

答案：D

29、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A5B3C2D1答案：D

30、境內(nèi)個(gè)人只可以使用外匯或人民幣，并通過銀行、()等合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外固定收益類、權(quán)益類等金融投資。

A基金管理公司B政府機(jī)構(gòu)C進(jìn)出口公司D對(duì)外貿(mào)易企業(yè)答案：A

31、直系親屬指父母、子女和（）。A兄弟B姐妹C配偶答案：C

32、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯單筆等值()萬美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶。A1B2C3D5答案：D

33、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)

目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。A1B2C3D5答案：D

34、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。A1B2C3D5答案：A

35、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，當(dāng)日累計(jì)等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A1B3C5D沒有金額限制答案：D

36、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。A1B2C3D5答案：A

37、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值超過1萬美元的，銀行憑本人有效身份證件和()為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。A提鈔用途證明B存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款款單據(jù)C經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》D經(jīng)銀行簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

答案：C

38、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值超過5000美元的，憑本人有效身份證件、()或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

A經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)出境旅客行李物品申報(bào)單》B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C到外匯管理局批準(zhǔn)D有交易額的相關(guān)證明材料答案：B

39、通過銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值()美元（含）的結(jié)匯不需納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。A200B100C50D10答案：B

40、境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)()個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。A3B4C5D7答案：C

41、()個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。A3B4C5D7答案：C

42、()個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。A3B4C5D7答案：C

43、個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值()萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。A2萬B1萬C5000D201*答案：B

44、同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的()個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。A3B5C7D8答案：B

45、客戶使用外幣現(xiàn)鈔帳戶或外幣現(xiàn)金匯款時(shí)，應(yīng)收�。ǎ┦掷m(xù)費(fèi)。

A現(xiàn)鈔變現(xiàn)匯的B現(xiàn)匯變現(xiàn)鈔的C結(jié)匯D售匯答案：A

46、當(dāng)日前臺(tái)柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯信息錄

入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)結(jié)匯屬性輸入錯(cuò)誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：C

47、當(dāng)日前臺(tái)柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)身份證號(hào)碼輸入錯(cuò)誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：C

48、當(dāng)日前臺(tái)柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)結(jié)匯金額輸入錯(cuò)誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：B

49、當(dāng)日前臺(tái)柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)幣別輸入錯(cuò)誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：B

50、辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)后，次日發(fā)現(xiàn)外匯局結(jié)售信息錄入錯(cuò)誤，如何更正。()

A沖正B修改C撤銷

答案：A

51、對(duì)個(gè)人結(jié)匯和()實(shí)行年度總額管理。A個(gè)人購匯B境外個(gè)人購匯C境內(nèi)個(gè)人購匯答案：C

52、個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后,可以憑有關(guān)單證辦理委托()代理進(jìn)出口項(xiàng)下及旅游購物、邊境小額貿(mào)易等項(xiàng)下外匯資金收付，劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。

A具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)B企業(yè)C個(gè)人D具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的個(gè)人答案：A

53、境外個(gè)人未使用的境外匯入外匯,可以憑()在銀行辦理原路匯回。

A款項(xiàng)來源證明材料B原匯入行證明C本人有效身份證件D當(dāng)?shù)赝鈪R局證明答案：C

54、境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時(shí),超過規(guī)定金額的,可以憑()銀行辦理。

A本人有效身份證件B原兌換水單C款項(xiàng)來源證明材料D當(dāng)?shù)赝鈪R局證明答案：B

55、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按()進(jìn)行管理。A境內(nèi)交易B跨境交易C境外交易D貿(mào)易交易

答案：B

56、個(gè)人旅行支票按照()有關(guān)規(guī)定辦理。A外幣現(xiàn)匯B人民幣C外幣現(xiàn)鈔答案：C

57、個(gè)人年度總額內(nèi)購匯、結(jié)匯,可以委托其()代為辦理。A表兄B配偶C朋友D兄弟姐妹答案：B

58、境外個(gè)人支付房租、生活消費(fèi)、就醫(yī)學(xué)習(xí)的外匯結(jié)匯時(shí)應(yīng)記錄在()項(xiàng)下。

A職工報(bào)酬和贍家款B旅游C捐贈(zèng)D境外投資收益答案：B

59、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目未用完的人民幣兌回外匯,對(duì)當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值()美元(含)以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過等值()美元(含)的兌換,可憑本人有效身份證件辦理。

A10001000B1000201*C5001000D1000500答案：C

60、網(wǎng)點(diǎn)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),對(duì)于境內(nèi)個(gè)人以()作為個(gè)人身份唯一標(biāo)識(shí)錄入“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”。

A軍人身份證件B武裝警察身份證C中華人民共和國(guó)護(hù)照D居民身份證答案：D

三、多項(xiàng)項(xiàng)選擇題

1、境外個(gè)人結(jié)匯時(shí)姓名輸入可以用()文字錄入。A英文名B拼音C漢字答案：AB

2、境外個(gè)人結(jié)匯時(shí)，結(jié)匯資金屬性不能為（），只適用我國(guó)境內(nèi)居民。

A旅游B金融和保險(xiǎn)服務(wù)C咨詢服務(wù)D職工報(bào)酬E贍家款答案：DE

3、個(gè)人外匯按照交易性質(zhì)可以區(qū)分為（）個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。A經(jīng)常項(xiàng)目B外匯結(jié)算C外匯儲(chǔ)蓄D資本項(xiàng)目答案：AD

4、個(gè)人外匯賬戶按照賬戶性質(zhì)分為()。

A經(jīng)常項(xiàng)目賬戶B外匯結(jié)算賬戶C外匯儲(chǔ)蓄賬戶D資本項(xiàng)目賬戶答案：BCD

5、超過年度總額的個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下如何在銀行辦理。

A到外匯管理局批準(zhǔn)B有交易額的相關(guān)證明材料C憑相關(guān)證明材料D憑本人有效身份證件答案：BD

6、個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為()賬戶。

A經(jīng)常項(xiàng)目賬戶B境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶C境外個(gè)人外匯賬戶D資本項(xiàng)目賬戶答案：BC

7、外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍為()同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。

A非經(jīng)營(yíng)性外匯收付B本人C與其直系親屬之間D經(jīng)營(yíng)性外匯收付答案：ABC

8、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值超過1萬美元的，憑()辦理。

A外匯局核準(zhǔn)回單B經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證C經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：BCD

9、個(gè)人委托其直系親屬代為辦理年度總額內(nèi)的購匯、結(jié)匯，應(yīng)分別提供()。

A委托人和受托人的有效身份證件B委托人的授權(quán)書C直系親屬關(guān)系證明D有交易易額的相關(guān)證明材料答案：ABC

10、直系親屬指（）。

A父母B子女C兄弟D姐妹E配偶

答案：ABE

11、直系親屬關(guān)系證明指（）。

A能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿B結(jié)婚證C街道辦事處等政府基層組織出具的有效親屬關(guān)系證明D公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明答案：ABCD

12、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下生活消費(fèi)類支出結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：()A收費(fèi)證明B合同C發(fā)票D支付通知答案：BC

13、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值超過1萬美元,除需提供本人有效身份證件外,還應(yīng)提供()辦理。

A經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)出境旅客行李物品申報(bào)單》B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款單據(jù)D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：BD

14、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值超過1萬美元,除需提供本人有效身份證件外,還應(yīng)提供()辦理。

A經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)出境旅客行李物品申

報(bào)單》B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款單據(jù)D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：BD

15、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值超過1萬美元的，銀行憑()為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。

A提鈔用途證明B存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款款單據(jù)C經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》D經(jīng)銀行簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》E本人有效身份證件答案：CE

16、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值超過5000美元的，憑()在銀行辦理。

A本人有效身份證件B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C到外匯管理局批準(zhǔn)D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：ABD

17、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》哪些特殊情況外的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)不需納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)？()

A通過外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯B通過銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯C外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯D境外卡通過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔E境內(nèi)卡境外使用購匯還款

答案：ABCDE

18、銀行為個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照什么流程進(jìn)行辦理,請(qǐng)按順序排列()。

A通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個(gè)人結(jié)售匯情況；D、按規(guī)定審核個(gè)人提供的證明材料；B、在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；C、通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)打印“結(jié)匯/購匯通知單”，作為會(huì)計(jì)憑證留存?zhèn)洳榇鸢福篈DBC

19、個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征：()

A境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。B5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。C5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。D個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。E同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。答案：ABCDE

20、對(duì)()實(shí)行年度總額管理。

A個(gè)人購匯B個(gè)人結(jié)匯C境內(nèi)個(gè)人購匯D境外個(gè)人購匯答案：BC

21、個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后,可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下及旅游購物、邊境小額貿(mào)易等項(xiàng)下()業(yè)務(wù)。

A外匯資金收款B外匯資金付款C資金劃轉(zhuǎn)D結(jié)匯答案：ABCD

22、境外個(gè)人不得購買()等金融產(chǎn)品。

A境外權(quán)益類B境內(nèi)權(quán)益類C境內(nèi)固定收益類D境外固定收益類答案：BC

23、境內(nèi)個(gè)人向境外(),應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定并到外匯局辦理相應(yīng)登記手續(xù)。

A提供貸款B借用外債C提供對(duì)外擔(dān)保D直接參與境外商品期貨和金融衍生產(chǎn)品交易答案：ABCD

24、境內(nèi)個(gè)人是指持()的中國(guó)公民。

A中華人民共和國(guó)居民身份證B軍人身份證C武裝警察身份證件D港澳居民來往內(nèi)地通行證答案：ABC

25、境外個(gè)人是指持()的外國(guó)公民(包括無國(guó)籍人)以及港澳臺(tái)同胞。

A護(hù)照B中華人民共和國(guó)護(hù)照C臺(tái)灣居民來往大陸通行證D港澳居民來往內(nèi)地通行證答案：ACD

26、個(gè)人年度總額內(nèi)購匯、結(jié)匯,可以委托其()代為辦理。A父母B子女C朋友D兄弟姐妹E配偶答案：ABE

27、境內(nèi)個(gè)人辦理贍家款項(xiàng)下結(jié)匯超過年度總額的,憑本人有效身份證件及以下()證明材料在銀行辦理。

A直系親屬關(guān)系證明B經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明C境外給付人相關(guān)收入證明D銀行存款證明E個(gè)人收入納銳憑證答案：ABCDE

28、個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中業(yè)務(wù)經(jīng)辦的職責(zé)是:()

A個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的登記B個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的修改C個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的撤銷D個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的沖正答案：ABCD

29、境外個(gè)人以下何種外匯結(jié)匯可記錄在旅游項(xiàng)下。A旅游B支付房租C生活消費(fèi)D學(xué)習(xí)答案：ABCD

30、境內(nèi)個(gè)人有4.5萬美元現(xiàn)匯資金,可憑身份證直接辦理的業(yè)務(wù)有()。

A存入本人儲(chǔ)蓄賬賬戶B直接匯出C持匯票攜出D提鈔答案：ABC

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