出單員工作流程

包頭國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)出單員工作流程明細(xì)

一、有客戶(hù)詢(xún)問(wèn)業(yè)務(wù)先了解該業(yè)務(wù)員所持客戶(hù)資料，并向客戶(hù)或業(yè)務(wù)員核對(duì)所持資料。二、詢(xún)問(wèn)客戶(hù)業(yè)務(wù)員所屬機(jī)構(gòu)號(hào)碼并查詢(xún)，核對(duì)是否是在出單員歸屬互動(dòng)部區(qū)域下。

1、車(chē)輛商業(yè)險(xiǎn)所需資料：投保人本人身份證、行駛證復(fù)印件（新車(chē)持購(gòu)車(chē)發(fā)票或車(chē)輛合格

證復(fù)印件）。新車(chē)投保車(chē)損險(xiǎn)需當(dāng)天拍攝車(chē)輛照片。

2、車(chē)輛交強(qiáng)險(xiǎn)所需資料：投保人身份證、行駛證復(fù)印件，上年度保單（新保、過(guò)戶(hù)車(chē)輛或

脫保除外）。

三、指導(dǎo)業(yè)務(wù)員或客戶(hù)填寫(xiě)投保險(xiǎn)種相應(yīng)的投保單（家庭自用、營(yíng)業(yè)用、非營(yíng)業(yè)用、特種車(chē)

輛），注意要找到相應(yīng)的保險(xiǎn)條款。

四、投保單投保人簽名處必須投保人本人或該業(yè)務(wù)員簽字確認(rèn)。并在投保單與保險(xiǎn)條款接縫

處壓蓋騎縫章。

五、如新車(chē)投保車(chē)損險(xiǎn)必須拍攝標(biāo)注有投保當(dāng)日的驗(yàn)車(chē)照片并在系統(tǒng)資料提交時(shí)上傳（車(chē)頭

車(chē)位左右兩側(cè)各45度角位置照片、車(chē)架號(hào)碼位置照片，有天窗車(chē)輛拍攝天窗位置照片）六、新車(chē)投保車(chē)損出單員需用該車(chē)購(gòu)車(chē)發(fā)票計(jì)算含稅購(gòu)置價(jià)。計(jì)算方法如下：不含稅價(jià)格除

以10再加上價(jià)稅合計(jì)價(jià)格。

七、進(jìn)入投保項(xiàng)目相應(yīng)的投保界面（0501商業(yè)交強(qiáng)共保、0507單保交強(qiáng)），按照相應(yīng)的需求

進(jìn)入操作平臺(tái)。

八、按照流程順序輸入客戶(hù)及車(chē)輛信息，確保投保人被保險(xiǎn)人錄入時(shí)準(zhǔn)確無(wú)誤。車(chē)輛信息注

意選擇必須和該車(chē)主行駛證上所列項(xiàng)目相同。防止業(yè)務(wù)員或客戶(hù)填錯(cuò)。車(chē)輛信息錄入以車(chē)主行駛證為準(zhǔn)。

九、車(chē)輛承保車(chē)損險(xiǎn)需在商業(yè)保單內(nèi)加入特別約定，未上牌照新車(chē)保盜搶險(xiǎn)的特別約定加

T0026新車(chē)上牌約定。保車(chē)損險(xiǎn)的未保4S店特約維修的加T0076。承保4S店的特約維修的加T0075特別約定。如是貨車(chē)且該車(chē)行駛證上注明為“非營(yíng)業(yè)”要在商業(yè)險(xiǎn)和交強(qiáng)險(xiǎn)特別約定中加入T0048特約，交強(qiáng)險(xiǎn)中的T0048約定無(wú)法自動(dòng)帶出需要在后面手工輸入“其它”二字。

十、如客戶(hù)單獨(dú)承保商業(yè)險(xiǎn)則需要提供交強(qiáng)險(xiǎn)的保單，在系統(tǒng)錄入先導(dǎo)信息時(shí)在“是否在本

公司投保交強(qiáng)險(xiǎn)”欄目選擇“否”并在下方的“強(qiáng)制保單號(hào)碼”和“交強(qiáng)保險(xiǎn)承保公司”填入和選擇與客戶(hù)交強(qiáng)保單相符的項(xiàng)目。

十一、根據(jù)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定商業(yè)險(xiǎn)優(yōu)惠幅度對(duì)多下浮10%即系統(tǒng)返回的優(yōu)惠系數(shù)為0.9。如

系統(tǒng)返回的系數(shù)小于0.9則需要手工改變優(yōu)惠系數(shù)。方法如下：在商業(yè)合同項(xiàng)目中點(diǎn)擊“獲取優(yōu)惠系數(shù)”如下方出現(xiàn)驗(yàn)證碼則輸入后點(diǎn)擊“檢驗(yàn)”按鈕，后回到車(chē)輛信息欄目中修改“按賠款次數(shù)確定費(fèi)率等級(jí)”后的數(shù)字，改為“3”再回到商業(yè)合同中直接計(jì)算保費(fèi)并再次核實(shí)“優(yōu)惠系數(shù)是否為0.9。如該“優(yōu)惠系數(shù)”高于或等于1則不允許改動(dòng)此優(yōu)惠系數(shù)值。

十二、如客戶(hù)新車(chē)投保盜搶險(xiǎn)需在車(chē)輛登記牌照取得行駛證后持行駛證復(fù)印件到網(wǎng)點(diǎn)辦

理牌照變更手續(xù)。

十三、客戶(hù)投保交強(qiáng)險(xiǎn)需同時(shí)交納車(chē)船稅，如客戶(hù)為個(gè)人車(chē)輛且持有稅務(wù)部門(mén)車(chē)船稅收據(jù)

也必須告知客戶(hù)自行辦理退稅，否則不予承保交強(qiáng)險(xiǎn)。只有軍隊(duì)、武警車(chē)輛在出具稅務(wù)部門(mén)車(chē)船稅交納發(fā)票后在先導(dǎo)信息中錄入相關(guān)項(xiàng)目才可免繳車(chē)船稅承保交強(qiáng)險(xiǎn)。十四、錄入交強(qiáng)險(xiǎn)合同時(shí)先點(diǎn)擊“平臺(tái)交互”如需錄入驗(yàn)證碼在錄入正確驗(yàn)證碼后取得該

車(chē)輛保險(xiǎn)平臺(tái)數(shù)據(jù)，如該車(chē)輛上年度沒(méi)有出險(xiǎn)記錄系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)再標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)基礎(chǔ)上下浮，每年下浮10%最高下浮30%，如出現(xiàn)優(yōu)惠系數(shù)大于或小于1則必須打印保費(fèi)變更告知單。如保費(fèi)下浮不論高低都必須收回上年度保單，如客戶(hù)上年度保單丟失則必須提供上年度保單抄件，否則必須按照標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)辦理。

擴(kuò)展閱讀：保險(xiǎn)出單員工作內(nèi)容

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