統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)自評(píng)工作報(bào)告

**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

關(guān)于銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)自評(píng)的報(bào)告

**銀監(jiān)分局：

根據(jù)貴局《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良材標(biāo)準(zhǔn)（試行）及實(shí)施方案的通知》（金銀監(jiān)[201*]130號(hào)）文件要求，我聯(lián)社于8月日起組織人員就銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（以下簡(jiǎn)稱《良好標(biāo)準(zhǔn)》）認(rèn)真開展了自評(píng)工作，現(xiàn)將自評(píng)情況報(bào)告如下：

一、精心組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

我縣聯(lián)社及時(shí)制訂了《良好標(biāo)準(zhǔn)》自評(píng)工作方案，成立了由

聯(lián)社理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、聯(lián)社其他班子成員為副組長(zhǎng)、相關(guān)業(yè)務(wù)科室負(fù)責(zé)人為成員的自評(píng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，作為組長(zhǎng)的聯(lián)社理事長(zhǎng)對(duì)自評(píng)工作非常重視，做到親自部署、親自過問、親自協(xié)調(diào)、親自督辦，切實(shí)抓好該項(xiàng)工作的落實(shí)。同時(shí)要求聯(lián)社相關(guān)業(yè)務(wù)科室切實(shí)發(fā)揚(yáng)團(tuán)結(jié)協(xié)助精神，明確各自職責(zé)，積極動(dòng)員，認(rèn)真實(shí)施自評(píng)工作方案，確保自評(píng)工作扎實(shí)有序推進(jìn)，防止走過場(chǎng)。

二、統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況

1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》、《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)章，依法進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)工作，堅(jiān)持實(shí)事求是。

2、貫徹執(zhí)行銀監(jiān)局制定的金融統(tǒng)計(jì)制度，并接受銀監(jiān)局的監(jiān)督、檢查。3、及時(shí)收集、整理、編制統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表、資料，依法向銀監(jiān)局報(bào)送。

4、保質(zhì)、保量完成銀監(jiān)局布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。二、統(tǒng)計(jì)違法、違規(guī)行為及其查處情況

通過對(duì)上報(bào)銀監(jiān)局的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。

1、不存在利用統(tǒng)計(jì)造假表、做假賬；2、不存在拒報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；

3、不存在超越權(quán)限、擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)調(diào)查或者變更統(tǒng)計(jì)制度；

4、不存在未經(jīng)批準(zhǔn)擅自組織實(shí)施統(tǒng)計(jì)調(diào)查或者變更統(tǒng)計(jì)制度；

5、不存在對(duì)拒絕、抵制篡改統(tǒng)計(jì)資料或編造虛假數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)；

6、不存在其他嚴(yán)重的統(tǒng)計(jì)違法行為。三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

1、統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)和統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況：我縣聯(lián)社指定聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)科為上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警統(tǒng)計(jì)和助學(xué)貸款違約統(tǒng)計(jì)等工作的牽頭部門，同時(shí)在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)科配備了一名專職統(tǒng)計(jì)員，負(fù)責(zé)各項(xiàng)報(bào)表的匯總統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作，并實(shí)行AB角配置，換人復(fù)核。因部分統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)涉及其他相關(guān)科室，故要求業(yè)務(wù)管理科、財(cái)務(wù)電腦科、人事監(jiān)察科、保衛(wèi)科等提供貸款行業(yè)分類、支農(nóng)服務(wù)、中間業(yè)務(wù)、理財(cái)、關(guān)聯(lián)方、利潤(rùn)分配、結(jié)算業(yè)務(wù)、案件等方面的數(shù)據(jù)，由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)科匯總后一并上報(bào)。由于人員缺乏，其他相關(guān)科室除財(cái)電科及業(yè)務(wù)管理科配置專職統(tǒng)計(jì)人員外，一般由科長(zhǎng)或科員兼任。

2、統(tǒng)計(jì)制度建立情況：

目前我縣聯(lián)社主要參照上級(jí)部門的統(tǒng)計(jì)制度開展統(tǒng)計(jì)工作，尚未制定聯(lián)社統(tǒng)計(jì)工作制度，未明確統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)報(bào)告和統(tǒng)計(jì)監(jiān)督職權(quán)等。

3、統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)的開展情況：

我縣聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了《統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》，要求全員進(jìn)行認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)統(tǒng)計(jì)意識(shí)，嚴(yán)肅對(duì)待統(tǒng)計(jì)工作。今年，我縣聯(lián)社準(zhǔn)備組織統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)，針對(duì)報(bào)表的填報(bào)，取數(shù)的渠道，數(shù)據(jù)的質(zhì)量進(jìn)行講解討論，有效地提高統(tǒng)計(jì)人員的素質(zhì)，助推統(tǒng)計(jì)工作的順利開展。平時(shí)工作中，對(duì)統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行一對(duì)一專項(xiàng)輔導(dǎo)，對(duì)統(tǒng)計(jì)要點(diǎn)進(jìn)一步說明，明確口徑，加強(qiáng)復(fù)核。

四、存在的問題

1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)工作制度，職責(zé)不明確。

2、統(tǒng)計(jì)人員數(shù)量偏少，綜合素質(zhì)較低，對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不全面。

3、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)多為手工統(tǒng)計(jì)，系統(tǒng)不能取數(shù)，個(gè)別數(shù)據(jù)取數(shù)困難，造成統(tǒng)計(jì)時(shí)間上較緊張，存在數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性不高的現(xiàn)象。

五、糾正措施及改進(jìn)辦法通過此次自查，我縣聯(lián)社深刻認(rèn)識(shí)到統(tǒng)計(jì)工作的重要性、嚴(yán)肅性，同時(shí)也發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作中存在理解上的偏差，對(duì)統(tǒng)計(jì)制度學(xué)習(xí)不夠，對(duì)統(tǒng)計(jì)口徑、統(tǒng)計(jì)說明認(rèn)識(shí)模糊，造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)存在瑕疵，從而影響上級(jí)部門的監(jiān)管。對(duì)以上發(fā)現(xiàn)的問題，我縣聯(lián)社將認(rèn)真整改，努力確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)保質(zhì)保量完成。

1、依法依規(guī)進(jìn)行數(shù)據(jù)填報(bào)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局要求統(tǒng)計(jì)，確保報(bào)表的質(zhì)量，做到不遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)。

2、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，加強(qiáng)教育及培訓(xùn)力度，提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。保持相對(duì)穩(wěn)定的統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍，積累統(tǒng)計(jì)經(jīng)驗(yàn)，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及時(shí)、準(zhǔn)確、統(tǒng)一、完整。

3、加大對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的科技投入，積極探索正確取數(shù)途徑，盡快脫離手工統(tǒng)計(jì)填報(bào)。

4、盡快制定統(tǒng)計(jì)工作制度，明確職責(zé)，加大檢查、監(jiān)督力度。

擴(kuò)展閱讀：《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)(試行)》實(shí)施方案

附件二：

《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》

實(shí)施方案

作為推進(jìn)“數(shù)據(jù)質(zhì)量年”活動(dòng)深入開展的重要舉措，銀監(jiān)會(huì)制定了《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《良好標(biāo)準(zhǔn)》），力求全面總結(jié)銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出既符合實(shí)際、又有一定前瞻性的標(biāo)準(zhǔn)和要求，推動(dòng)銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的持續(xù)、全面提升。

一、制定《良好標(biāo)準(zhǔn)》的背景和目的

全面、及時(shí)和準(zhǔn)確的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息不僅是銀監(jiān)會(huì)提升監(jiān)管有效性也是銀行做好風(fēng)險(xiǎn)管控的重要基礎(chǔ)和保障。銀監(jiān)會(huì)成立以來對(duì)這一問題一直十分重視，201*年起建立的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)更是對(duì)銀行數(shù)據(jù)提出全面要求。當(dāng)前，不論是從夯實(shí)銀行監(jiān)管基礎(chǔ)角度，還是推動(dòng)銀行精細(xì)化管理、加強(qiáng)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)角度，進(jìn)一步提高銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量已迫在眉睫。

提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，從根本上要解決體制和機(jī)制問題，要從銀行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理抓起，從組織、制度、系統(tǒng)和流程建設(shè)抓起。為此，銀監(jiān)會(huì)經(jīng)過充分研究討論和征求各方面意見，制定了《良好標(biāo)準(zhǔn)》，為銀行持續(xù)、全面加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理提供方向和抓手。通過組織銀行對(duì)照《良好標(biāo)準(zhǔn)》實(shí)施評(píng)估，幫助其確定需要關(guān)注的領(lǐng)域，制定行動(dòng)計(jì)劃，有步驟地實(shí)施改進(jìn)措施，努力達(dá)到《良

好標(biāo)準(zhǔn)》的要求。

《良好標(biāo)準(zhǔn)》的發(fā)布與實(shí)施，對(duì)于完善監(jiān)管功能和模式，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管當(dāng)局和銀行的良性互動(dòng)也是重大探索和創(chuàng)新。一方面，通過自評(píng)和監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)合的方式，能夠調(diào)動(dòng)銀行自身的能動(dòng)性，將監(jiān)管與銀行自身的管理需要結(jié)合起來，提高其內(nèi)生積極性，以取得更好的效果；另一方面，可以更有效地將功能監(jiān)管與機(jī)構(gòu)監(jiān)管結(jié)合起來，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)人員、主監(jiān)管員和其他監(jiān)管人員的合力，提高監(jiān)管的有效性。

二、《良好標(biāo)準(zhǔn)》的主要框架內(nèi)容

數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要從各個(gè)方面加強(qiáng)管理和協(xié)調(diào)。制定《良好標(biāo)準(zhǔn)》的總體原則是抓“因”促“果”，即從影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的各環(huán)節(jié)因素入手，建立良好標(biāo)準(zhǔn)的框架要求，督促銀行對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)不斷改進(jìn)統(tǒng)計(jì)工作�！读己脴�(biāo)準(zhǔn)》涉及組織機(jī)構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評(píng)價(jià)，數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲(chǔ)等5方面要素、15項(xiàng)原則、61條具體標(biāo)準(zhǔn)，涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的各個(gè)方面。

第一項(xiàng)要素是組織機(jī)構(gòu)及人員。包括組織領(lǐng)導(dǎo)、歸口管理、崗位設(shè)置、團(tuán)隊(duì)建設(shè)4項(xiàng)原則、15條具體標(biāo)準(zhǔn)，主要對(duì)董事會(huì)和高管在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中的職責(zé)，以及管理體制、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置和團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面設(shè)定了標(biāo)準(zhǔn)。沒有領(lǐng)導(dǎo)和高管的重視，沒有良好的管理體制和良好的團(tuán)隊(duì)，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理必然成為無本之末。

第二項(xiàng)要素是制度建設(shè)。包括管理制度、業(yè)務(wù)制度2項(xiàng)原則、

7條具體標(biāo)準(zhǔn)，主要是對(duì)銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度和業(yè)務(wù)制度設(shè)定了標(biāo)準(zhǔn)，為數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作提供規(guī)范和依據(jù)。

第三項(xiàng)要素是系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。這是對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程化和標(biāo)準(zhǔn)化的要求，包括基礎(chǔ)系統(tǒng)、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)3項(xiàng)原則、14條具體標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)在全面覆蓋、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能和靈活性方面提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，使數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的流程能夠通過標(biāo)準(zhǔn)的信息化得以物化。

第四項(xiàng)要素是數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評(píng)價(jià)。包括日常監(jiān)控、監(jiān)督檢查、考核評(píng)價(jià)3項(xiàng)原則、14條具體標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容主要是對(duì)銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系、統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查制度和考核評(píng)價(jià)體系提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，從機(jī)制方面直接加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的約束和激勵(lì)。

第五項(xiàng)要素是數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲(chǔ)。包括數(shù)據(jù)報(bào)送、分析應(yīng)用、資料存儲(chǔ)3項(xiàng)原則、11條具體標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容主要是對(duì)銀行報(bào)送環(huán)節(jié)、分析應(yīng)用和存儲(chǔ)提出了標(biāo)準(zhǔn)和要求，通過分析應(yīng)用和擴(kuò)大共享，提高附加值，形成數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的良性循環(huán)。

三、《良好標(biāo)準(zhǔn)》的評(píng)估要求

《良好標(biāo)準(zhǔn)》適用范圍為根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》(201*年第6號(hào)主席令)開展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（《良好標(biāo)準(zhǔn)》中簡(jiǎn)稱“銀行”）。評(píng)估先由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行自評(píng)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在此基礎(chǔ)上對(duì)銀行進(jìn)行外部評(píng)估。評(píng)估結(jié)

果劃分為4檔，分別為符合、大體符合、較不符合和不符合，評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)及其使用的簡(jiǎn)要說明如下：

符合：完全達(dá)到要求，沒有明顯不足。

大體符合：銀行沒有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了主要方面。評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的一些小問題未對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實(shí)質(zhì)性的影響，銀行具備在較短時(shí)期內(nèi)實(shí)現(xiàn)達(dá)標(biāo)的能力并且做出了具體安排。

較不符合：雖然制定了規(guī)章制度和政策程序，但存在較明顯缺陷；事實(shí)證明，有關(guān)政策和程序在實(shí)際工作中沒有得到全面執(zhí)行，由此對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實(shí)質(zhì)性影響。“較不符合”與“大體符合”這兩個(gè)評(píng)級(jí)之間的“跨度”較大，在兩者之間做出選擇有時(shí)不太容易，但還是要求評(píng)估人員必須通過審慎、客觀的評(píng)價(jià)表達(dá)明確的意見。

不符合：在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的主要方面沒有規(guī)章制度，或相關(guān)制度未得到有效執(zhí)行，嚴(yán)重影響數(shù)據(jù)質(zhì)量。

對(duì)照每條標(biāo)準(zhǔn)和原則，評(píng)估人員在實(shí)施評(píng)估時(shí)，從三個(gè)方面予以確認(rèn)：第一，在機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)有規(guī)范的制度性文件或者具有約束性的其他書面材料；第二，這些制度文件得到了全面和實(shí)質(zhì)性地執(zhí)行；第三，執(zhí)行達(dá)到了預(yù)期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能滿足監(jiān)管要求�？傊�，銀行應(yīng)有足夠的相關(guān)證據(jù)以及合理的邏輯證明表明其確實(shí)達(dá)到了標(biāo)準(zhǔn)和原則的要求。

對(duì)原則和標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估應(yīng)該保持基本的一致性。評(píng)估中首先從每一條標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估入手，根據(jù)每一條標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估結(jié)果，結(jié)合該項(xiàng)

原則的總體要求，進(jìn)而得出每一項(xiàng)原則的評(píng)估結(jié)論。每一條標(biāo)準(zhǔn)并不都具有同樣的重要性，達(dá)到每條原則下各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)量未必能夠代表某一條原則的總體評(píng)級(jí)情況，評(píng)估人員應(yīng)根據(jù)具體情況做出全面客觀的判斷。

四、評(píng)估流程及總體安排

（一）評(píng)估流程。對(duì)于政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、外資法人銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行按以下流程進(jìn)行：

第一，先由銀行對(duì)照《良好標(biāo)準(zhǔn)》開展自評(píng)，原則上每3年作為一個(gè)周期全面自評(píng)估一次。銀行根據(jù)自評(píng)發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，并分階段實(shí)施改進(jìn)，逐年對(duì)整改效果進(jìn)行評(píng)價(jià)。第二，主監(jiān)管員應(yīng)定期跟蹤了解銀行開展自評(píng)和整改的情況，與銀行進(jìn)行溝通、復(fù)核、確認(rèn)，提出實(shí)施外部評(píng)估的意見和建議，或者提請(qǐng)實(shí)施專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查。第三，銀監(jiān)會(huì)將組織由統(tǒng)計(jì)人員、主監(jiān)管員和其他相關(guān)監(jiān)管人員組成工作團(tuán)隊(duì)，在銀行自評(píng)報(bào)告的基礎(chǔ)上，對(duì)法人機(jī)構(gòu)開展外部評(píng)估，爭(zhēng)取每3年要覆蓋到全部銀行。對(duì)于轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)數(shù)量較多，外部評(píng)估任務(wù)較重的銀監(jiān)局，可根據(jù)情況適當(dāng)延長(zhǎng)工作安排。對(duì)銀行外部評(píng)估的先后順序可根據(jù)銀行自評(píng)情況、主監(jiān)管員意見以及統(tǒng)計(jì)部門掌握的情況確定先后順序和重點(diǎn)。外部評(píng)估可以和銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，也可根據(jù)需要單獨(dú)開展。外部評(píng)估以定期報(bào)送的報(bào)表和數(shù)據(jù)為主。

對(duì)于農(nóng)村信用社和非銀行金融機(jī)構(gòu)等其他類銀行機(jī)構(gòu)，自評(píng)

和外部評(píng)估具體安排另行通知。

（二）評(píng)估結(jié)果應(yīng)用。外部評(píng)估結(jié)果作為對(duì)銀行內(nèi)部控制有效性評(píng)估的重要組成部分，在銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行實(shí)施監(jiān)管評(píng)級(jí)以及對(duì)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中充分考慮，并根據(jù)情況在機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)予以公布和披露。銀行應(yīng)根據(jù)外部評(píng)估報(bào)告，對(duì)其根據(jù)自評(píng)結(jié)果制定的整改報(bào)告進(jìn)行修定和完善，有步驟地實(shí)施整改。

（三）組織保障。銀監(jiān)會(huì)成立《良好標(biāo)準(zhǔn)》評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組，王兆星副主席任組長(zhǎng)，統(tǒng)計(jì)部主任任副組長(zhǎng)，各監(jiān)管部門相關(guān)負(fù)責(zé)人任小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在統(tǒng)計(jì)部，辦公室成員由統(tǒng)計(jì)部和監(jiān)管部門相關(guān)處室負(fù)責(zé)人或主監(jiān)管員組成，辦公室職責(zé)是建立評(píng)估人才庫、組建評(píng)估工作團(tuán)隊(duì)、督促和指導(dǎo)銀行開展自評(píng)、組織外部評(píng)估、推動(dòng)外部評(píng)估結(jié)果在監(jiān)管評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的應(yīng)用、監(jiān)測(cè)評(píng)估實(shí)施的效果、完善和改進(jìn)評(píng)估方式、對(duì)評(píng)估情況進(jìn)行考核通報(bào)和總結(jié)等。

各銀監(jiān)局制定轄內(nèi)評(píng)估工作方案，報(bào)銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案，并組織轄內(nèi)銀行開展自評(píng)和外部評(píng)估工作。銀行成立以主管行領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)的自評(píng)工作小組，各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員，組織實(shí)施自評(píng)工作。

（四）201*年評(píng)估的時(shí)間安排。3-5月，起草《良好標(biāo)準(zhǔn)》和實(shí)施方案，并征求銀監(jiān)局、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)以及各監(jiān)管部門的意見，組織部分銀行開展自評(píng)估試點(diǎn)，進(jìn)一步完善標(biāo)準(zhǔn)和方案。

5月，向會(huì)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，經(jīng)批準(zhǔn)后召開電視電話會(huì)進(jìn)行動(dòng)員。

6-8月，全部銀行完成自評(píng)。其中，6月下旬，銀監(jiān)會(huì)將結(jié)合統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)行外部試評(píng)估；在此基礎(chǔ)上，7月份編寫《評(píng)估手冊(cè)》，對(duì)外部評(píng)估的內(nèi)容、重點(diǎn)和要求進(jìn)行明確，同時(shí)就外部評(píng)估開展專題（電視電話）培訓(xùn)；8月底自評(píng)結(jié)束。

9-10月，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)情況選取部分銀行集中力量組織外部評(píng)估試點(diǎn)工作。

11月，對(duì)銀行開展自評(píng)的情況和銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)開展外部評(píng)估試點(diǎn)情況進(jìn)行總結(jié)，如有必要，對(duì)《良好標(biāo)準(zhǔn)》和實(shí)施方案進(jìn)行修訂與完善。

12月，銀監(jiān)會(huì)相關(guān)部門和派出機(jī)構(gòu)在201*年現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)中充分考慮外部評(píng)估的要求。

201*年，貴州省農(nóng)信社圍繞貫徹省委領(lǐng)導(dǎo)與省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子集體談話精神和省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)"提質(zhì)量"的要求，采取一系列有效措施，促金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量大幅提升。

一是重新梳理25個(gè)系列90張報(bào)表，制定下發(fā)了實(shí)施細(xì)則，對(duì)統(tǒng)計(jì)內(nèi)容、方法、口徑和報(bào)送流程等方面做出統(tǒng)一規(guī)定，保證統(tǒng)計(jì)報(bào)表每一個(gè)指標(biāo)歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準(zhǔn)確。二是組織開展201*年全省金融統(tǒng)計(jì)自查及現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，通過自查、檢查和整改落實(shí)，不斷提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量和人員素質(zhì)。三是在全省范圍內(nèi)組織開展"數(shù)據(jù)質(zhì)量年"活動(dòng)，通過統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源專項(xiàng)清理整改，提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量。四是督促指導(dǎo)4家農(nóng)村合作銀行開展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)自評(píng)和整改，進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。五是加大培訓(xùn)力度。舉辦5期統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)班，確保各辦事處和各聯(lián)社（行）相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)填報(bào)人員熟悉統(tǒng)計(jì)制度，準(zhǔn)確掌握?qǐng)?bào)表填報(bào)要求。六是加大考核，嚴(yán)格問責(zé)。對(duì)各機(jī)構(gòu)報(bào)送情況定期通報(bào)，對(duì)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行不到位的，采取扣分、通報(bào)批評(píng)、約見聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)談話、追究相關(guān)人員責(zé)任等措施，提高統(tǒng)計(jì)工作者責(zé)任感

數(shù)據(jù)質(zhì)量提升業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力

大中小中國銀行業(yè)在“入世”后將要面臨的挑戰(zhàn)和機(jī)遇這個(gè)話題仿佛已經(jīng)討論了許久，銀行業(yè)都非

常重視這個(gè)迫在眉睫的問題，而且不少銀行更花了巨額投資進(jìn)行IT建設(shè)，包括“大集中”、建設(shè)

新一代銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉庫等。的確，萬事俱備，但是總覺得欠了一點(diǎn)點(diǎn)“東風(fēng)”。

我們的銀行還欠缺什么？

到底我們的銀行業(yè)與國外銀行業(yè)相比欠缺的是什么呢？國外信貸評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)中國銀行業(yè)有以下的評(píng)價(jià)：

1.缺乏完備的信息管理系統(tǒng)；

2.內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、運(yùn)作程序不科學(xué)、缺少制衡、效率低；

3.人事制度及人才培訓(xùn)不理想；

4.資產(chǎn)負(fù)債管理系統(tǒng)不夠完善；

5.國企問題；

6.金融改革滯后。

我們暫時(shí)不論這些批評(píng)是否非常確切，如果看一下最新的世界前250強(qiáng)銀行排名（根據(jù)EUROMONEY雜志201*年6月號(hào)），我們會(huì)發(fā)現(xiàn)中國四大銀行，即中行、工行、農(nóng)行、建行雖然按資本排名分別為16、21、31及35，但是資本回報(bào)率（ROE%）卻是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不如世界其他的同業(yè)銀行。

以筆者的體會(huì)，中國銀行業(yè)雖然自20世紀(jì)90年代初開始向商業(yè)化銀行轉(zhuǎn)型，但是經(jīng)營管理的概念還比較薄弱，進(jìn)展緩慢，可以說不夠商業(yè)化。對(duì)于怎樣做出市場(chǎng)定位，選擇開發(fā)產(chǎn)品（包括服務(wù)方式和服務(wù)手段的深化）、拓展市場(chǎng)或保留客戶、避免或減低風(fēng)險(xiǎn)（以至因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)所帶來的虧損）、增加效益、減低營運(yùn)成本等各方面，我們還處于一種摸索的階段。

信息管理系統(tǒng)的制約

缺乏完備的信息管理系統(tǒng)，嚴(yán)重影響到銀行如何實(shí)現(xiàn)上述的管理目標(biāo)。在處理信息的獲取、管理和應(yīng)用上，與國外同業(yè)相比我們也是處于初始的階段。比如說很多銀行在考慮如何應(yīng)付自身的信息管理和應(yīng)用時(shí)，會(huì)考慮如下的整體信息框架：

他們了解到不同的應(yīng)用系統(tǒng)所產(chǎn)生的數(shù)據(jù)起著不同的作用，而從業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)所產(chǎn)生的許多數(shù)據(jù)也會(huì)經(jīng)過不同程度的整合、轉(zhuǎn)換后，變成更有商業(yè)價(jià)值的信息資產(chǎn)，在不同層次的信息管理應(yīng)用當(dāng)中為銀行提供不同的服務(wù)。實(shí)際上在他們建立數(shù)據(jù)倉庫時(shí)，他們理解到這不僅僅是考慮到技術(shù)的問題，而是對(duì)整個(gè)信息體系進(jìn)行重新的構(gòu)建，是一個(gè)信息整合的工程（informationre-engineering）。

其實(shí)，許多國外銀行的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)面臨與我們同樣的問題：由于業(yè)務(wù)發(fā)展的時(shí)間不一，加上銀行開始從原來的傳統(tǒng)存、貸款拓展到其他中間業(yè)務(wù)，因此應(yīng)用系統(tǒng)分散，導(dǎo)致許多信息（特別是有關(guān)客戶的信息）出現(xiàn)一定的重復(fù)，或由于數(shù)據(jù)在不同系統(tǒng)中的定義、屬性不一樣，使得在分析數(shù)據(jù)的時(shí)候出現(xiàn)一定的困難。比如說“客戶名稱”在不同應(yīng)用中，其長(zhǎng)度可能出現(xiàn)不一樣，日期在不同應(yīng)用中格式各異。

因此在信息整合的工程中，數(shù)據(jù)倉庫或運(yùn)作數(shù)據(jù)存儲(chǔ)(ODS,OperationalDataStore)是一個(gè)核心，其數(shù)據(jù)來源于銀行的各個(gè)不同的應(yīng)用系統(tǒng)，甚至是一些外部的特殊信息（如信貸機(jī)構(gòu)定期發(fā)出的不良客戶報(bào)告）或輔助性的信息（如經(jīng)濟(jì)指標(biāo)或行業(yè)信息）。銀行會(huì)通過ETL（Extract,TransformandLoading）工具把不同應(yīng)用的數(shù)據(jù)在讀取后經(jīng)過挑選、清洗、轉(zhuǎn)換后，再裝載到數(shù)據(jù)倉庫。在ETL過程當(dāng)中，轉(zhuǎn)換是最有挑戰(zhàn)性的一環(huán)。用戶要懂得基于企業(yè)級(jí)的信息全貌來判斷如何提供一個(gè)企業(yè)級(jí)的信息定義。即使原來的數(shù)據(jù)是如何分散和不一致，裝載到數(shù)據(jù)倉庫時(shí)已經(jīng)是非常標(biāo)準(zhǔn)化的信息。

特別值得一提的是有些銀行的原有核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)還沒有中央客戶信息文件，或者周邊有許多獨(dú)立的應(yīng)用，以至銀行沒有辦法輕易地獲取客戶的全貌（CustomerProfile）。但是，通過建立數(shù)據(jù)倉庫，企業(yè)級(jí)的客戶信息也可以通過ETL的業(yè)務(wù)邏輯來篩選、加工并建立相關(guān)的事實(shí)表。通過客戶的重新認(rèn)定、數(shù)據(jù)補(bǔ)充及與相關(guān)的賬戶、交易等關(guān)聯(lián)，銀行就比較有把握去實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管理、信貸評(píng)分、客戶貢獻(xiàn)度分析等，增加其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。HSBC加拿大分行就是如此建立了跨越全行各個(gè)銷售渠道和金融服務(wù)的一系列客戶關(guān)系管理應(yīng)用。銀行的客戶經(jīng)理現(xiàn)在可以實(shí)時(shí)地知道每個(gè)客戶對(duì)銀行的“現(xiàn)在和未來的全部?jī)r(jià)值”，他們需要什么服務(wù)和什么服務(wù)能為目標(biāo)市場(chǎng)提供機(jī)會(huì)。

數(shù)據(jù)質(zhì)量是關(guān)鍵

不過經(jīng)驗(yàn)也告訴我們，縱然整個(gè)信息構(gòu)架建得非常理想，但是數(shù)據(jù)的質(zhì)量往往是非常致命的，道理非常簡(jiǎn)單“GIGO”（GarbageInGarbageOut）。過往幾年許多專家也表示數(shù)據(jù)倉庫、CRM等項(xiàng)目的成功是非常依賴于數(shù)據(jù)的質(zhì)量。比如說，在PWC的一個(gè)調(diào)查結(jié)果顯示，在被訪的600家企業(yè)當(dāng)中，有75%的企業(yè)表示他們?cè)��?jīng)因錯(cuò)誤數(shù)據(jù)而導(dǎo)致相當(dāng)嚴(yán)重的問題。

在銀行的實(shí)際環(huán)境當(dāng)中，出現(xiàn)最多問題的往往是在客戶信息方面，如客戶在開戶時(shí)因?yàn)橛貌煌�的證件而在銀行有多個(gè)記錄；不同的記錄可能因?yàn)闀r(shí)間先后出現(xiàn)地址的不一致。這些簡(jiǎn)單的情況已經(jīng)導(dǎo)致我們沒法“辨認(rèn)”我們真正的客戶了。幸運(yùn)的是大部分的客戶數(shù)據(jù)質(zhì)量問題是可以通

過企業(yè)級(jí)的數(shù)據(jù)質(zhì)量方案（EWDQ，EnterpriseWideDataQuality）來阻止、防范和修正的。這類方案可以消除不正常的數(shù)據(jù)、錯(cuò)誤和重復(fù)的信息。所以許多銀行為了確保數(shù)據(jù)的質(zhì)量，在ETL過程當(dāng)中會(huì)加上“數(shù)據(jù)清洗”這項(xiàng)功能。

前面提到客戶信息是銀行相當(dāng)關(guān)心的一些關(guān)鍵業(yè)務(wù)信息，所以我們以客戶信息作為一個(gè)例子，看看數(shù)據(jù)質(zhì)量的工具的特性。ETL工具主要是進(jìn)行一般的數(shù)據(jù)類型轉(zhuǎn)換，數(shù)據(jù)質(zhì)量工具可以針對(duì)名稱和地址等數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、分析、集成、標(biāo)準(zhǔn)化，以及消除重復(fù)記錄。除了要對(duì)名稱和地址字段進(jìn)行數(shù)據(jù)清洗和品質(zhì)優(yōu)化外，還要豐富數(shù)據(jù)，給它增加一些屬性，如歸類，單獨(dú)匹配，地理或統(tǒng)計(jì)信息，以及解析為單獨(dú)元素級(jí)的固定字段的自由格式字段。除需要復(fù)雜的解析，匹配和地理編碼算法外，這些工具能發(fā)揮多大的作用還依賴于我們多年來使用、輸入和管理用戶信息而積累起來的訣竅。有些工具也能夠用于分析保存在數(shù)據(jù)庫或文件系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)的實(shí)際內(nèi)容，從而知道數(shù)據(jù)遵守正式標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)規(guī)則的情況。比如說，數(shù)據(jù)質(zhì)量工具可以告訴用戶有哪些地址可能是錯(cuò)的、那些身份證號(hào)碼是重復(fù)的、那些客戶名稱是重復(fù)等，甚至建議可能性，從而使用戶在整理數(shù)據(jù)時(shí)比較容易，進(jìn)而改善數(shù)據(jù)倉庫或ODS的數(shù)據(jù)質(zhì)量。

友情提示：本文中關(guān)于《統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)自評(píng)工作報(bào)告》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)自評(píng)工作報(bào)告：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明：本文僅限學(xué)習(xí)分享，如產(chǎn)生版權(quán)問題，請(qǐng)聯(lián)系我們及時(shí)刪除。

《統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)自評(píng)工作報(bào)告》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請(qǐng)保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.taixiivf.com/gongwen/610359.html

• 上一篇：污水廠實(shí)習(xí)報(bào)告
• 下一篇：網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理履職報(bào)告