信用社安全防范心得

**州市各級農(nóng)村信用社在案件防控工作中，堅持以提高本行業(yè)競爭力和監(jiān)管有效性為主線，以督導強化農(nóng)村信用社內(nèi)控和風控管理為重點，不斷創(chuàng)新案件防控手段，大力強化案件防控職能建設，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。確保了本行業(yè)零案率優(yōu)異成績。本文擬從**州市各級農(nóng)村信用社近年的案件防控工作中，探索改進案件防控職能的有效途徑-

，推進案件防控職能建設，促進案件防控工作上新臺階。一、主要做法

（一）抓組織機構(gòu)建設，明確工作目標。**州市各級農(nóng)村信用社按照上級監(jiān)管部門的要求，結(jié)合自身實際，把案件防控工作列為“一把手工程”。各級農(nóng)村信用社成立了案件防控工作領導小組，下設領導小組辦公室，明確了案件防控辦公室職責，落實了工作任務，并指定了承辦部室；為了把案件防控工作進一步落到實處，全市農(nóng)村信用社層層簽訂了《案件防控責任書》。通過這些工作措施，有效建立了黨委統(tǒng)一領導下的案件防控工作體系。同時結(jié)合上級監(jiān)管要求，制定了《案防信息專項報送制度》、《案防協(xié)調(diào)聯(lián)系制度》、《案件防控評價試行辦法》等制度，深化了與各級農(nóng)村信用社、各相關職能部門間的協(xié)調(diào)聯(lián)動，實現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)案防資源互聯(lián)、信息互享、執(zhí)行互動，充分發(fā)揮領導管理機關的“牽引機”功能。在實際工作中，**州市各級農(nóng)村信用社以“五抓”（抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責）、“五結(jié)合”（整治與教育相結(jié)合、案件查糾與防范相結(jié)合、制度完善與制度執(zhí)行相結(jié)合、內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)督相結(jié)合、內(nèi)部控制與文化建設相結(jié)合）為工作方法，開展“兩項檢查”突出“八個領域”，全面實現(xiàn)“三個目標”（繼續(xù)降低案件發(fā)生率，提高案件成功賭截率，嚴懲犯罪分子、重處違規(guī)行為”）。

（二）抓活動開展，積極開展“案防成效鞏固年”。為鞏固案防成效，確保實現(xiàn)“無新發(fā)大要案件”目標，案件防控工作已成為促進本行業(yè)又好又快發(fā)展的需要。**州市各級農(nóng)村信用社延續(xù)了案件防控的高壓態(tài)勢，繼201*年成功開展“制度執(zhí)行年”活動后，201*年又被確定為“案防成效鞏固年”。**州市各級農(nóng)村信用社認真按照監(jiān)管部門下發(fā)的方案并結(jié)合本行實際，扎實有效的開展各項活動。主要開展了內(nèi)控制度“大學習”，操作風險“大討論”，三德“大教育”，典型案例“大警示”，科技信息系統(tǒng)風險、重點機構(gòu)風險、重崗人員風險、金庫管理和現(xiàn)金守押（包含現(xiàn)金押運外包本文來自文秘114，轉(zhuǎn)載請保留此標記。給專業(yè)押運公司的）風險等四個大排查。

（三）抓協(xié)調(diào)聯(lián)動，形成案防合力。**州市各級農(nóng)村信用社一是完善了案件防控會商機制，搭建好案件防控會商平臺，實現(xiàn)案件防控辦公室與各職能部室的有效溝通，形成案件防控的信息互通、舉措互聯(lián)。案件防控辦公室除在現(xiàn)場檢查中向農(nóng)村信用社發(fā)出檢查意見書外，還向?qū)�口部室發(fā)出了意見反饋書，力求形成監(jiān)管督導合力。二是完善案件防控經(jīng)驗交流機制，按季（月）召開農(nóng)村信用社案件防控形勢分析會議，分析農(nóng)村信用社案件防控方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出防控措施建議，及時進行風險警示。三是完善與公安部門的工作協(xié)調(diào)機制，做好保額系統(tǒng)安全評與檢查工作。

（四）抓重點領域檢查，明確風險管控。**州市各級農(nóng)村信用社案件防控部門采取隨機隨時檢查的方式，會同安保、稽核（內(nèi)審）部門，對金庫值守、賬戶管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風險提示、票據(jù)業(yè)務、sc6000操作系統(tǒng)等內(nèi)控關鍵領域進行調(diào)查，實地查看各營業(yè)網(wǎng)點案防工作部署落實情況。

二、取得的效果

通過以上措施的落實，**州市農(nóng)村信用社案件防控態(tài)勢得以持續(xù)優(yōu)化。（一）促進各級農(nóng)村信用社高管案防意識進一步提高。通過外部監(jiān)管部門對各級農(nóng)村信用社

的巡查督導和內(nèi)部案件防控責任的進一步明確，將發(fā)現(xiàn)問題與高管人員的任職考核掛鉤，各級管理人員案防意識不斷提高，發(fā)現(xiàn)問題得以持續(xù)改進就是有力的佐證。

（二）促進各級農(nóng)村信用社進一步加強對各項業(yè)務的風險管控。通過對賬戶管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風險提示、票據(jù)業(yè)務、sc6000操作系統(tǒng)等反復檢查，各級農(nóng)村信用社進一步梳理了業(yè)務流程，加強了易發(fā)風險業(yè)務的管控。

（三）促進各級農(nóng)村信用社進一步加強內(nèi)控制度建設。針對存在的問題，各級農(nóng)村信用社除不斷改進流程，修復風險漏洞外，還進一步加大了制度回檢力度，努力做到業(yè)務全覆蓋，風險全覆蓋。

（四）促進各級農(nóng)村信用社進一步加強職工政治思想教育。全市農(nóng)村信用社以開展“案件成效鞏固年”為契機，強化職工行為排查，加強職工政治思想教育，大力構(gòu)建“合規(guī)”文化，堅持合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作，同時大力增強職工歸屬感，努力形成穩(wěn)定的“大后方”。三、存在的不足

案件防控工作有力地促進了各級農(nóng)村信用社持續(xù)改進自身風險管控能力，其職能在實際工作中得以較為充分的發(fā)揮。但存在以下不足：

（一）

穩(wěn)定性不足。案件防控的人力資源體系對案件防控工作的高效開展形成一定的制約。一是案件防控人員業(yè)務素質(zhì)參差不齊，對監(jiān)管規(guī)制掌握不一。二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務技能的熟練程度不夠。案件防控人員往往只能以會代學和從實際操作中學，業(yè)務技能不系統(tǒng)。三是對案件防控工作人員沒有進行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務技能培訓，存在一定的“瞎子摸象”現(xiàn)象。四是案件防-

控工作人員身兼多職，這種案件防控職能由部室兼業(yè)的做法容易造成案件防控工作開展不細以致深度不夠。（二）案件防控工作內(nèi)容不系統(tǒng)。一是由于營業(yè)網(wǎng)點點多面寬與案件防控工作人力資源不足的矛盾難以解決，以致案件防控檢查內(nèi)容不全面，可能存在風險隱患遺漏的情況。二是時效性和有效性不相容，由于檢查網(wǎng)點時間短，以致對檢查內(nèi)容的風險發(fā)現(xiàn)不足。三是案件防控檢查內(nèi)容與其他專項檢查、稽核內(nèi)審和安全檢查內(nèi)容存在一定的重復。

（三）案件防控機制有待進一步改善。一是案件防控獨立性不充分，相關監(jiān)管法規(guī)和行業(yè)規(guī)章沒有明確對案件防控工作的獨立性作出明確的規(guī)定，其獨立性在一定程度上缺乏法規(guī)支撐。二是案件防控職能與業(yè)務監(jiān)管的某些職能形成了模糊交叉，一定程度上增加了監(jiān)管成本，形成監(jiān)管資源浪費。三是由于案件防控檢查內(nèi)容覆蓋的全面性，案件防控機構(gòu)有形成監(jiān)管機構(gòu)外的監(jiān)管機構(gòu)的趨勢。

（四）案件防控效果需進一步加強。一是對案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問題督促整改力度不夠，以致有些案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問題屢查屢犯。二是被檢查機構(gòu)對巡查發(fā)現(xiàn)問題整改力度不夠。四、改進途徑

（一）強化組織機構(gòu)建設，正名分。一是應將案防辦作為一重要的內(nèi)部監(jiān)管機構(gòu)，有人有編制，杜絕“以工代工”現(xiàn)象。二是加強案件防控人員教育，一方面要加強思想教育，建立有效“誰檢查，誰負責”的機制，對工作不負責的要充分履行退出機制；另一方面，要切實加強案件防控業(yè)務技能培訓，不止只要學習監(jiān)管法規(guī)，還要學習和本文來自文秘114，轉(zhuǎn)載請保留此標記。了解新業(yè)務，掌握新技能，熟悉各項業(yè)務的風險要點和流程，努力確保案件防控檢查的有效性。

（二）強化部門職能建設，明職責。一是進一步明確部門職責，一方面要不斷探索和改進案件防控檢查內(nèi)容，按照“點面結(jié)合、突出重點”的原則，結(jié)合農(nóng)村信用社內(nèi)部控制薄弱領域

和風險隱患狀況，選準檢查重點機構(gòu)、重點人員、重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務，持續(xù)開展易發(fā)風險檢查；另一方面進一步明確案件防控職能，突出隨機性；第三將縱深風險隱患排查職能分離，交予職能部室或稽核內(nèi)審部門進行，將重點放在易發(fā)風險業(yè)務和環(huán)節(jié)，努力避免監(jiān)管資源的浪費。二是加強案件防控獨立性建設，相關內(nèi)部規(guī)章應明確案件防控檢查與相關檢查的同等地位，重視案件防控部門的作用。三是加強案件防控制度建設，在實踐中不斷健全辦公案件防控檢查、考核、督辦工作、工作人員問責、案件防控日報等規(guī)章制度，注重長效機制建設。（三）強化考核機制建設，明效果。一是要加強自身案件防控工作考核，第一要強化案件防控人員考核，以德、能、勤、績、廉為主要內(nèi)容，強化紀律性，提升案件防控人員戰(zhàn)斗力；第二強化案件防控工作的考核，其一要考核其案件防控工作的規(guī)范性，強調(diào)案件防控檢查的程序性，做到有理、有利、有節(jié)，做到以己為范，其二要加大案件防控檢查內(nèi)容的考核，堅持“誰檢查，誰負責”的原則，努力做到全機構(gòu)、全業(yè)務、全風險覆蓋。二是強化案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改考核，杜絕重檢查輕整改的現(xiàn)象，切實扭轉(zhuǎn)屢查屢犯的不利局面。三是要加強各級農(nóng)村信用社的考核，重點放在發(fā)現(xiàn)問題的整改效果上和規(guī)章制度的執(zhí)行上，強化各級農(nóng)村信用社和個職能部門要自查自糾，自我暴露和自我整改，要求各級農(nóng)村信用社整改臺賬反映的風險隱患要有整改落實、責任人處理、后續(xù)審計整改措施，在對整改不力或出現(xiàn)新問題，加大對管理部門的考核力度，按照銀監(jiān)會“三掛鉤”原則對高管問責，對整改不力負有領導和管理責任的人員進行從嚴問責。

擴展閱讀：信用社的安全保衛(wèi)學習心得

安全保衛(wèi)學習心得

信用社組織員工認真學習案件防控和安全保衛(wèi)的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，進一步提高安全保衛(wèi)及案防執(zhí)行力，扎實推進案防工作有效開展，促進各項業(yè)務經(jīng)營工作安全穩(wěn)健運行。通過近段時間的學習教育，本人對安全保衛(wèi)的工作重要性和必要性有了更深的認識。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻�？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的。

一是防患意識不強，疏于管理。大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識。

二是法制觀念淡薄，自律意識不強。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。

三是內(nèi)控制度、管理制度不落實，缺乏有效監(jiān)督機制。內(nèi)部制度執(zhí)行管理及員工不良行為監(jiān)督制約機制落實不到位，柜員卡使用、授權(quán)及密碼、重要空白憑證、印章、現(xiàn)金等基礎會計管理制度得不到嚴格執(zhí)行，業(yè)務操作隨意性，崗位制約缺乏有效性，部分重點業(yè)務環(huán)節(jié)存在操作風險。

針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，要求我們在認真學習各項業(yè)務知識的同時，要樹立起牢固的風險防范意識和合規(guī)操作意識，在

日后的工作中不遺余力的貫徹執(zhí)行，時刻提醒自己。

首先，加強自己學習，不斷提高合規(guī)操作能力。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行職責。

其次，加強學習教育，著力提高道德素質(zhì)和自律意識。有效防范風險必須從教育入手，切實解決好員工的思想、道德、觀念問題。要建立有效的教育配需能體系，加強對員工的政治思想、職業(yè)道德、專業(yè)知識、制度觀念、法紀意識和案件警示教育，重點進行新業(yè)務知識及相關法規(guī)制度培訓，培養(yǎng)員工誠實守信的職業(yè)操守，增強遵章守紀意識和崗位責任意識，從思想層面杜絕員工道德風險的發(fā)生。采取以案說法、典型案例分析等行之有效的教育手段，不斷提升員工的思想境界、道德水平和行為能力，使廣大員工真正從思想深處認識到違法違規(guī)問題的危害性。

第三，增強意識，提高制度執(zhí)行力。增強制度執(zhí)行力，體現(xiàn)在經(jīng)營管理決策、業(yè)務營銷執(zhí)行、門柜業(yè)務操作等方方面面。必須要牢固樹立合規(guī)意識，做到認識到位、細節(jié)到位、狀態(tài)到位、作風到位，養(yǎng)成按章辦事、合規(guī)操作的行為習慣，有效的制度執(zhí)行力是做好各項工作的基礎，是防范風險，提高經(jīng)營管理效率的基本措施，是經(jīng)營戰(zhàn)略成功實現(xiàn)的決定性因素，是樹立農(nóng)村信用社良好形象的根本途徑。特別是各級管理人員要重視和加強合規(guī)教育與管理，身體力行，成為制度執(zhí)行的示范者和推動者。

第四，加強制度建設，提供制度保障。針對業(yè)務發(fā)展需要，修訂整合崗位操作規(guī)章，制定出臺相應的內(nèi)控制度，提高各項規(guī)章制度的嚴密性和可操作性，加強對制度落實情況的監(jiān)督檢查，從嚴懲處違規(guī)

行為，以科學完善的制度管理規(guī)范經(jīng)營行為。

最后，加強黨風廉政建設和反腐工作，提高員工的拒腐防變能力。加強員工廉潔自律教育，建立健全領導干部廉政檔案，全面實行社務公開、財務公開制度。健全監(jiān)督制約機制，實行黨風廉政建設問責制，從源頭堵住腐敗漏洞，防范案件風險。

通過學習教育，要求我們?nèi)粘９ぷ髦幸�不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。

201*年11月14日

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