201*反洗錢(qián)工作四季度及全年總結(jié)

201*年反洗錢(qián)工作總結(jié)

反洗錢(qián)工作是金融工作的重要工作內(nèi)容，201*年，我行認(rèn)真貫徹實(shí)施反洗錢(qián)法的“一法四規(guī)“，不斷深化推進(jìn)反洗錢(qián)工作，在反洗錢(qián)工作上取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將201*年反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)如下：

一、反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制逐步完善（一）制定和完善相關(guān)制度

目前，我行已經(jīng)建立了相對(duì)完善的反洗錢(qián)制度，在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中對(duì)客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別、交易記錄保存、信息保密、及反洗錢(qián)宣傳與培訓(xùn)、反洗錢(qián)審計(jì)等各方面的工作開(kāi)展都有具體的反洗錢(qián)依據(jù)，反洗錢(qián)制度達(dá)到基本完備的程度。但隨著反洗錢(qián)工作的逐步開(kāi)展和深入，對(duì)反洗錢(qián)工作提出了新的要求，如反洗錢(qián)工作績(jī)效考核、反洗錢(qián)協(xié)查方面的制度還存在不足；因此，201*年的我們將根據(jù)新的反洗錢(qián)工作要求制定及完善反洗錢(qián)制度。

（二）完成反洗錢(qián)崗配備工作，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗在工作中的作用我行已于201*年7月8日成立了機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)小組。行長(zhǎng)石云剛擔(dān)任為小組組長(zhǎng)，全面領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作，并檢查、督導(dǎo)本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)崗位反洗錢(qián)工作的實(shí)施。會(huì)計(jì)出納部主任為反洗錢(qián)聯(lián)系人。201*年，針對(duì)相關(guān)崗位人員的變化重新調(diào)整了本機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作小組成員。我行反洗錢(qián)小組接受營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作小組的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及中國(guó)人民銀行、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定、以及上級(jí)部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)章制度的規(guī)定，認(rèn)真開(kāi)展本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作。二、反洗錢(qián)方面開(kāi)展的主要工作

按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，公司大力加強(qiáng)反洗錢(qián)制度建設(shè)，完善反洗錢(qián)制度體系，及時(shí)向上級(jí)部門(mén)上報(bào)反洗錢(qián)各項(xiàng)報(bào)告、報(bào)表和其他文件，主動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作和審計(jì)工作，并積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（1）開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)工作，落實(shí)監(jiān)管機(jī)關(guān)具體要求

根據(jù)中國(guó)人民銀行及上級(jí)行要求，業(yè)務(wù)中關(guān)于客戶(hù)身份基本信息登記情況和有效身份證明文件復(fù)印件或影印件留存情況的自查自糾工作，以提高對(duì)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的防范能力，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分工作。

根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的要求，我行按期向上級(jí)行報(bào)送《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表》及其他各類(lèi)材料。

（2）開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，提高反洗錢(qián)技能

為有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，分別在每一季度開(kāi)展了反洗錢(qián)培訓(xùn)和反洗錢(qián)系統(tǒng)操作培訓(xùn)，對(duì)人員進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提出反洗錢(qián)工作必須做到“勤勉盡責(zé)”，增強(qiáng)了各業(yè)務(wù)部門(mén)人員的反洗錢(qián)意識(shí)，提升了各業(yè)務(wù)部門(mén)人員的反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和系統(tǒng)操作技能。

（3）開(kāi)展反洗錢(qián)檢查和反洗錢(qián)審計(jì)工作，監(jiān)督反洗錢(qián)工作質(zhì)量

為了解我行反洗錢(qián)日常工作中中的不足，使反洗錢(qián)工作符合人民銀行監(jiān)管要求，我行對(duì)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行了整改并進(jìn)行了賬戶(hù)清理。通過(guò)檢查，發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)管理架構(gòu)比較完善，向人民銀行報(bào)送《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表》及時(shí)，但是也發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的不足，如：公司缺乏對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及可疑交易行為識(shí)別意識(shí)和技能等。

三、201*年反洗錢(qián)工作計(jì)劃

（一）強(qiáng)化內(nèi)控制度，提高反洗錢(qián)工作水平貫徹落實(shí)。

(二)加強(qiáng)反洗錢(qián)法規(guī)、公司政策及技能培訓(xùn)1、加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)人培訓(xùn)

2、加強(qiáng)對(duì)一線業(yè)務(wù)人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)

（三）及時(shí)推進(jìn)并完成剩余客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作(四)創(chuàng)建反洗錢(qián)考試題庫(kù)并按照實(shí)際需要組織反洗錢(qián)考試(五)加大反洗錢(qián)內(nèi)部檢查力度，強(qiáng)化反洗錢(qián)觀念

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201*年反洗錢(qián)半年度工作總結(jié)

201*年，我行的反洗錢(qián)工作取得了突破性的進(jìn)展，現(xiàn)將半年的工作情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。首先，充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢(qián)一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。

二、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù)；在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的），已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間（含他代本）。

嚴(yán)格監(jiān)管帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，以確保我行結(jié)算帳戶(hù)都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。四、建議

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。

（二）完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。（三）加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能。

今后，我們將一如既往的把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的、重要的工作來(lái)抓，加大反洗錢(qián)力度，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，使聯(lián)社全體員工樹(shù)立起應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握一定的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感和主動(dòng)性，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)行為的發(fā)生。

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