201*年反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告

201*年反洗錢(qián)工作總結(jié)

201*年，我行的反洗錢(qián)工作，在省聯(lián)社、市人行的正確指導(dǎo)下，在全行員工的共同努力下，嚴(yán)格按照《反洗錢(qián)法》以及省聯(lián)社《反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》制度規(guī)定，狠抓內(nèi)控制度的建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化監(jiān)督職能，加強(qiáng)人員管理和培訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，反洗錢(qián)工作取得了較好成績(jī)。現(xiàn)將201*年反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

一、完善反洗錢(qián)組織架構(gòu)，健全內(nèi)控制度

自年初以來(lái)，我行在上年反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)上，結(jié)合實(shí)際情況，進(jìn)一步明確了領(lǐng)導(dǎo)小組、辦公室、信息員（各支行會(huì)計(jì)兼任反洗錢(qián)信息員）職責(zé)，做到了職責(zé)具體化、崗位明確化、責(zé)任明細(xì)化，反洗錢(qián)制度體系進(jìn)一步完善，進(jìn)一步理順了反洗錢(qián)組織架構(gòu)，逐步

形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，同時(shí)配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢(qián)管理工作，提高反洗錢(qián)隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)水平。同時(shí)，修訂了反洗錢(qián)制度并新制訂了多項(xiàng)工作細(xì)則，進(jìn)一步完善了我行反洗錢(qián)工作內(nèi)控制度保證。

二、強(qiáng)化內(nèi)控制度，完善反洗錢(qián)獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制

201*年，我行按照反洗錢(qián)方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢(qián)考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢(qián)工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢(qián)處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能，強(qiáng)化內(nèi)控制度，完善

了反洗錢(qián)獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。我行嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，能夠履

行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，對(duì)有效身份證件逐一進(jìn)行核對(duì)、登記并保留，保存客戶(hù)身份資料和交易記錄。開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)以及為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上的，為客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，都進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，核對(duì)并留存客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證實(shí)文件的復(fù)印件。存續(xù)期間客戶(hù)的信息發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)進(jìn)行重新識(shí)別。按照有關(guān)規(guī)定，都能夠符合相關(guān)規(guī)定進(jìn)行真實(shí)、完整的保存，并按照相關(guān)規(guī)定建立了反洗錢(qián)信息保密制度以及反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，并能夠嚴(yán)格執(zhí)行。

三、加強(qiáng)反洗錢(qián)法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作

我行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳良好局面。我行多次在會(huì)計(jì)例會(huì)、部門(mén)學(xué)習(xí)中總結(jié)、研究、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給每一位一線臨柜人員，全面提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，

提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好此項(xiàng)重要職責(zé)。在狠抓學(xué)習(xí)的同時(shí)，我行對(duì)各支行人員，尤其是各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)信息員的反洗錢(qián)知識(shí)進(jìn)行了考核，考核全部合格。四、切實(shí)做好反洗錢(qián)的宣傳工作

今年5月15日至6月15日是人民銀行規(guī)定的反洗錢(qián)宣傳月，在宣傳月內(nèi)我行統(tǒng)一懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，每個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使廣大客戶(hù)認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。在此次活動(dòng)中，我行懸掛宣傳橫幅7條，通過(guò)電子顯示屏5塊顯示反洗錢(qián)宣傳信息十余條，同時(shí)在6月15日抽調(diào)7名員工佩綬帶在營(yíng)業(yè)室門(mén)前向過(guò)往行人進(jìn)行宣傳，共發(fā)放宣傳資料201*余份，宣傳活動(dòng)在廣大市民中取得了極大的反響。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，我行要求臨柜人員為客戶(hù)系統(tǒng)地講解反洗錢(qián)的操作程序、反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工和客戶(hù)反洗錢(qián)的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

五、加強(qiáng)稽核檢查、抓好各項(xiàng)制度落實(shí)

從年初開(kāi)始，我行在每季度序時(shí)稽核工作中逐漸加大了對(duì)反洗錢(qián)及賬戶(hù)管理工作的檢查指導(dǎo)，為全面落實(shí)反洗錢(qián)各項(xiàng)制度投入很大的精力，并在201*年4月份和10月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗

錢(qián)及賬戶(hù)管理工作情況進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)檢查，對(duì)以前檢查中存在問(wèn)題整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，并對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真輔導(dǎo)，從目前運(yùn)行情況來(lái)看，我行各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作操作比較

規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

六、加強(qiáng)管理創(chuàng)新，使反洗錢(qián)工作再上新臺(tái)階

根據(jù)上年度我行反洗錢(qián)工作取得的成績(jī)和存在的問(wèn)題，我行在今年的反洗錢(qián)工作中，積極探索，努力創(chuàng)新工作方式，對(duì)反洗錢(qián)工作推進(jìn)起到了積極的效果：

一是繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處。我行在省聯(lián)社、上級(jí)部門(mén)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。

二是繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立健全各項(xiàng)制度。在現(xiàn)有的各項(xiàng)反洗錢(qián)制度基礎(chǔ)上，繼續(xù)進(jìn)行加強(qiáng)和完善，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為做好反洗錢(qián)工作打下良好的基礎(chǔ)。

三是繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)，提高反洗錢(qián)技能。通過(guò)對(duì)員工反洗錢(qián)法律、法規(guī)、制度等培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使員工增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，提高反洗錢(qián)操作技能，深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)規(guī)定，使反洗錢(qián)工作再上新臺(tái)階。

一年來(lái)，我行的反洗錢(qián)工作在省聯(lián)社、市人行的指導(dǎo)下，在合行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在廣大員工的共同努力下，取得了一定的成

績(jī)，同時(shí)，我們工作中也存在很多的不足，我行將在下一年的工作中發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，彌補(bǔ)不足，力爭(zhēng)將我行反洗錢(qián)工作再上一個(gè)新臺(tái)階。

二一一年十二月十八日

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二一一年滁州分行反洗錢(qián)工作報(bào)告

一、進(jìn)一步完善組織體系

為了做好反洗錢(qián)工作，我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，以分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，具體由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)的反洗錢(qián)工作，還指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，進(jìn)一步明確了職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作職責(zé)，進(jìn)一步完善了反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)合全行的實(shí)際情況，我行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據(jù)。

二、強(qiáng)化學(xué)習(xí)和宣傳，進(jìn)一步提高全員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，營(yíng)造全員反洗錢(qián)的氛圍

為增強(qiáng)員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先我們注重中層干部、支行長(zhǎng)的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，提高管理人員反洗錢(qián)的覺(jué)悟和責(zé)任感，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好反洗錢(qián)工作重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)推進(jìn)反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。

201*年，我行利用視頻會(huì)議的方式和現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)的方式，共舉行反洗錢(qián)培訓(xùn)3次，參加人次622人。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行滁州市分行反洗錢(qián)工作組織機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé)》等。結(jié)合人民銀行反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)，我行多次組織員工，選擇重要網(wǎng)點(diǎn)，在主要街道路口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，給我行客戶(hù)和路人散發(fā)宣傳單冊(cè)，給客戶(hù)講解反洗錢(qián)工作的重要性和反洗錢(qián)知識(shí)，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢(qián)口號(hào)，在營(yíng)業(yè)大廳擺放反洗錢(qián)知識(shí)單冊(cè)供客戶(hù)閱讀，進(jìn)一步提高群眾反洗錢(qián)意識(shí)，營(yíng)造反洗錢(qián)社會(huì)氛圍，同時(shí)還進(jìn)行了反洗錢(qián)案例分析。

三、嚴(yán)格督促員工執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

在開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

在為客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能?chē)?yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度。當(dāng)客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶(hù)。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶(hù)都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

五、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢(qián)技能。

本季度審計(jì)、合規(guī)部門(mén)對(duì)全市下轄各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)。發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題是個(gè)別營(yíng)業(yè)員對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象。

201*年郵政儲(chǔ)蓄銀行滁州分行將繼續(xù)按照市人行、省分行有關(guān)文件要求，加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，加大對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行滁州市分行二一一年十二月三十日

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