銀行駐點工作體會和總結(jié)

證券從業(yè)人員銀行駐點工作體會與總結(jié)

一、銀行駐點的重要性：

證券資金三方存管業(yè)務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點設立開戶咨詢柜臺提供了利益驅(qū)動，現(xiàn)在各大銀行網(wǎng)點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構(gòu)。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網(wǎng)點上，特別是放在經(jīng)濟發(fā)達而又無券商營業(yè)部的常武地區(qū)鄉(xiāng)鎮(zhèn)銀行網(wǎng)點上是值得的。在上海深圳廣州等證券業(yè)務競爭激烈的大中城市，券商在各大銀行網(wǎng)點的證券營銷業(yè)務競爭已經(jīng)進入白熱化程度，為了搶駐同一銀行網(wǎng)點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關(guān)報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。

二、銀行駐點的客戶來源：

1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會關(guān)系復雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿強烈，通過我們的適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，我們只要通過傭金的調(diào)整來游說其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。

2、每天到銀行辦理業(yè)務最頻繁的，就是各類企業(yè)的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財務知識和一定的經(jīng)濟實力，都是證券營銷業(yè)務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個部門的同事關(guān)系密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業(yè)財務人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業(yè)務來往的各個企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。

3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發(fā)場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行的主動上門咨詢及開戶客戶都是存在的，我們只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是十拿九穩(wěn)的。三、銀行駐點的注意事項：

作為營銷一線人員，親和力與交際能力是所應具備的第一要素。證券公司的銀行駐點人員，經(jīng)常和銀行職員在一起，同時每天都會見到到銀行辦事的企業(yè)財務人員（中國銀行的對公業(yè)務很有特色，它們采用的是開放式的辦公模式，來辦理單位業(yè)務的企業(yè)財務人員，都在對公業(yè)務的區(qū)域內(nèi)辦理），他們對股票市場的運行都很關(guān)注，對證券從業(yè)人員格外親近，只要我們用心，不下幾天，就能和他們交上朋友，建立融洽的社會關(guān)系。既然成了朋友，雙方自然應該真誠相待，在能力范圍內(nèi)互相幫助，充分利用這層關(guān)系，本著共贏互利的原則，將銀行駐點營

銷業(yè)務全面生動的展開。做銀行網(wǎng)點就是持之以恒的事情，在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng)，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網(wǎng)點咨詢和開戶。營銷人員經(jīng)常的缺崗離崗，無法體現(xiàn)其銀行業(yè)務的多元化，使銀行的金融業(yè)務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，如果你每周難得去一次，肯定會有生疏感的。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，隨著銀行駐點時間的流逝，營銷業(yè)務的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到那特定的環(huán)境中去，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。

四、客戶的維護與培養(yǎng)：

對現(xiàn)有客戶的維護，我們一定要本著客戶是上帝的原則，將客戶維護盡心盡力做到盡善盡美，這點至關(guān)重要，這樣做的目的，絕不僅僅限于公司層面的品牌樹立及滿足證券交易的基本要求，就個人層面來講，這也是一個營銷人員的職業(yè)操守及后續(xù)開發(fā)能力的體現(xiàn)，因為營銷工作的終極目標，就是要做到能讓你的客戶為你帶來（介紹）新的客戶。對現(xiàn)有客戶的培養(yǎng)，最基本的就是證券交易軟件的正確使用及證券知識的普及，同時要不斷的向客戶灌輸證券市場的風險意識，客戶資產(chǎn)的縮水代表著交易量的萎縮，我們只有盡最大的努力，將潛在客戶發(fā)展成現(xiàn)有客戶，將現(xiàn)有客戶培養(yǎng)成優(yōu)質(zhì)客戶，才能使客戶資產(chǎn)有效的實現(xiàn)保值增值，這個雙贏局面的實現(xiàn)，是我們與客戶共同追求的目標。

擴展閱讀：證券營銷銀行駐點工作心得體會與總結(jié)

證券營銷銀行駐點工作心得體會與總結(jié)

各位領導、各位同事大家好。我叫陳燕，是今年三月份入職的，在銀行駐點八個月，現(xiàn)在將自己在銀行駐點工作的一些心得體會同大家交流一下，希望能對大家的銀行駐點工作有所幫助，同時也懇請大家對我工作中的不足提出寶貴意見，以便共同提高。

一、銀行關(guān)系維護的重要性及意義

證券資金三方存管業(yè)務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點設立開戶，咨詢柜臺，提供了利益驅(qū)動。現(xiàn)在各大銀行網(wǎng)點的分布都十分廣泛，銀行在普通老百姓心中的公信力不亞于政府機構(gòu)，因此多花點時間在銀行上面是值得的。在上海，廣州，深圳等各大城市，券商在各大銀行網(wǎng)點的證券營銷已進入白熱化階段，為了搶駐同一銀行網(wǎng)點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也報道過，由此可見銀行駐點的重要性。

每個客戶經(jīng)理都應該認識到每個網(wǎng)點都是公司員工動用了多種資源，付出了大量的精力，財力，努力爭取得來的，所以我們必須維護好銀行關(guān)系，樹立公司的正面形象，得到銀行所有員工和客戶的認可，以便獲得更到高質(zhì)量的客戶。

二、定位及崗位職責

我們證券營銷人員要對自己有一個正確的定位，首先自己是證券公司的員工，對證券市場的知識要有基本的了解。同時自己也是銀行的一員，在日常禮儀，行為規(guī)范，規(guī)章制度上嚴格要求自己。在思想上要有足夠的激情，是不是喜歡自己的工作，能不能做到周末在別人休息時你還在銀行營銷，這對你自己能力的成長和業(yè)績的提升有至關(guān)重要的作用。在實踐中，需要具備專業(yè)的開戶、轉(zhuǎn)戶流程、專業(yè)的銀行業(yè)務知識和證券知識。試想客戶來向你咨詢證券業(yè)務知識，連自己都搞不清楚，別人又怎么信任你呢？

崗位職責：

1.通過直接營銷，電話營銷，銀行駐點等形式進行客戶開發(fā)和產(chǎn)品推廣。

2.應用公司良好的咨詢資源為客戶提供必要和優(yōu)質(zhì)的證券服務。

3.收集整理各種市場信息。4.指導并協(xié)助客戶辦理開戶等手續(xù)。

三、入駐網(wǎng)點后的維護方法及工作中的注意事項作為一名營銷工作人員，親和力和交際能力是應該具備的素質(zhì)。證券公司的駐點人員，每天都與銀行員工呆在一起，主動的與他們溝通，向?qū)Ψ綄W習，交流合作的方法，把自己當成是銀行的一員，融入到他們的圈子當中，多幫銀行做一些力所能及的事情，比如幫客戶排號，復印，遇到客戶與銀

行員工出現(xiàn)矛盾，站在銀行立場協(xié)助大堂經(jīng)理維護秩序。銀行的職員也有三存，信用卡，理財產(chǎn)品等任務，跟他們保持良好的關(guān)系，協(xié)同他們一起完成任務，那我們有任務找他們幫忙，他們也會在能力范圍內(nèi)幫助我們。只有得到他們的認可后，在開發(fā)客戶的過程中才能得到他們的配合。比如我們團隊的客戶經(jīng)理鄧茂，在駐點過程中，不僅與銀行員工一同上班下班，周末的時候也會去銀行座座，同他們交流自己的工作生活。碰上銀行在小區(qū)做信用卡的宣傳，他也會去幫忙發(fā)資料，推廣信用卡。這種積極的工作態(tài)度得到了大家的認可，后來銀行員工過年過節(jié)的聚會也邀請他一起參加，這樣就更加加深了同他們之間的感情，建立了融洽的關(guān)系，在后續(xù)的業(yè)務開發(fā)上得到了他們的極力幫助，所以在短短的一年半的時間，他的客戶托管資產(chǎn)迅速的達到了1000萬，這與他平時在銀行駐點工作中的努力和付出是分不開的。

如何開展工作：

1、準備工作：提前30分鐘到銀行，整理工作臺，準備好宣傳用的資料，展架等，與銀行員工進行簡單的問候，網(wǎng)上收集各類信息，儲備營銷話術(shù)，了解國內(nèi)國際財經(jīng)新聞，專家對大盤的研判，行業(yè)的把握，以及潛力股的推薦等。

2、尋找客戶：不要被動等待客戶前來咨詢，應該主動出擊。從大堂著手，接待來銀行辦理業(yè)務的顧客，引導他們快速辦理業(yè)務，適當介紹本公司的證券服務。對在排號等候

的客戶可派發(fā)宣傳資料，介紹本公司的產(chǎn)品和服務。一些老股民在等候的時候也會來看看行情，這時我們應該抓住機會同他們聊聊大盤，經(jīng)濟環(huán)境等，找到他們感興趣的話題，從而引入我們自己的服務。其實我們每天的工作就是一個積累潛在客戶的過程，再充分利用公司的咨詢，通過電話，短信等進行多次的溝通，提供必要的證券服務，相信這部分客戶也會被我們的誠意和熱情所打動，從而發(fā)展成為自己的客戶。

3、意向溝通：首先對普通的客戶做一個初步的溝通，可以詢問客戶需要辦理什么業(yè)務，有沒打算投資一點金融產(chǎn)品，比如股票、基金、債券等。方便的話，請他做完一個問卷調(diào)查，主要就是留下他的電話，以后聯(lián)系，這是一個大面積撒網(wǎng)的過程；其次對潛在客戶重點關(guān)注，如果客戶是在其他券商開戶，了解一下對方的服務怎樣，有沒有專人服務，有沒有電話、短信服務等，了解他最近的收益狀況，傭金情況，同時介紹本公司的強勢產(chǎn)品，比如股票機，vip的咨詢軟件等，還可以享受公司內(nèi)部投資報告，留下他的電話，以便以后為他服務。

溝通中遇到的問題以及解決方案：

（1）不碰股票的：這類人從沒接觸過股票，我們可以對比銀行和證券的收益，銀行的定期存款年利率只有百分之三，而股票做得好，一個禮拜就可以達到百分之十的收益。

（2）認為股票風險大的：風險和收益是成正比的，你放在銀行的錢看起來風險小，但是由于通貨膨脹，會不斷的貶值，不做股票投資，一輩子都不會富有，可以選擇一些成長性好，財務佳的公司來做長期投資。

（3）有親戚在證券公司上班的：做投資理財不一定要找熟人，主要是看誰家的服務質(zhì)量好。

（4）股票被套牢的：詢問客戶手中持股，找出被套原因，拿出自己的解決方案。

（5）轉(zhuǎn)到你們公司能賺錢嗎？：雖然我們不能保證你能夠賺錢，但是通過我們的專業(yè)服務，可以幫助你樹立正確的投資理念，養(yǎng)成良好的投資習慣，建立適合自己的操作風格，更好地回避風險。

4、促成開戶：首先，我們的目標就是銀行職員，因為我們天天都在同他們打交道，他們就是我們現(xiàn)成的客戶，他們收入穩(wěn)定，通過我們的引導，開立證券賬戶不是一件很困難的事。對于已經(jīng)在別家券商開戶的員工，我們可以通過公司的產(chǎn)品，傭金的調(diào)整，自己的專業(yè)服務說服他轉(zhuǎn)戶。我們團隊的客戶經(jīng)理鄧茂在文英街工行駐點時，了解到其中一位理財經(jīng)理是在安信證券開的戶，因為工行沒有外網(wǎng)，無法及時了解行情，買賣股票，他針對這種情況，對這位理財經(jīng)理重點宣傳公司股票機強大的咨詢，完善的功能，交易的快捷及時，通過不懈的努力最終將他成功的營銷過來。

在股市行情火爆的時候，因為有賺錢效應，會有很多新增客戶進場，在下跌過程中，每次下跌中繼，也會有抄底的新客戶進來，所以不管是在什么時候，銀行都會有前來咨詢和開戶的客戶。只要我們耐心的守候，不輕易離崗，都會爭取到這些客戶。

對于潛在的客戶重點關(guān)注，包括來看行情的，看資料的，已知其他券商的，爭取留下他們的電話，做到每周聯(lián)系兩到三次，通過自己的真誠服務，打動他們，讓他們成為自己的客戶。在我駐點的過程當中，碰到過這樣一位客戶，他經(jīng)常來銀行辦理業(yè)務，在空閑的時候偶爾也會過來看看行情，在跟他的聊天當中，得知他是光大的客戶，因為經(jīng)常在外面談生意，無法及時買賣股票，而且收益也不好。于是我問他買賣股票的理由是什么，對他灌輸一些正確的投資理念，教會他看一些基本的技術(shù)指標，在適當?shù)臅r候給他一些投資建議，幾次下來，他對我的服務也感覺到認同，我趁機勸說他轉(zhuǎn)到我們公司來，并且?guī)退�申請到股票機，好讓他可以隨時隨地的掌握行情走勢，及時的買賣股票。經(jīng)過自己的努力，終于成功的讓他轉(zhuǎn)戶過來。

營銷成功的客戶：對于這類客戶，我們更應該加強溝通，多做感情投資，多次開發(fā)，包括轉(zhuǎn)介紹、追加資金等。工作之余，多跟他們保持聯(lián)系，也可以約上一起喝喝茶、聊聊天，在客戶生日的時候送上一些小禮品，生病的時候送去一份關(guān)

懷。你真誠的對待他們，他們也會感受到，把你當成朋友，自然也會關(guān)心你的工作、生活，把自己周圍的朋友介紹給你。我有一個客戶，工作之余的最大愛好就是唱歌，他每次唱歌都會叫上我，因為跟他有共同的愛好，所以跟他成為了很好的朋友。在一次他生病住院當中，我也買了一些水果去探望他。經(jīng)過他的介紹，現(xiàn)在他的嫂子、他的侄女都成為了我的客戶。人都是有感情的，人和人的交往都是相互的，你怎么對別人，別人也會怎么對你，如果你身邊有這樣10位熱心的朋友幫你，那么你的開發(fā)工作做起來也會輕松很多。

在駐點工作中的注意事項：

（1）禮儀方面：面帶微笑，著職業(yè)裝，掛工作牌。在我們駐點的銀行，有時會有兩家以上的證券公司，在種競爭的環(huán)境當中，個人的職業(yè)素養(yǎng)就更加重要。我們有的客戶經(jīng)理不注重衣著打扮，上穿奇裝異服，下穿拖鞋，在專業(yè)素質(zhì)，人際關(guān)系各方面都均等的情況下，一個熱情，職業(yè)形象好，而另一個打扮得像新新人類，作為一個客戶，他會選擇哪家券商為他服務呢？我想結(jié)果不言而喻。

（2）物品的準備：電腦，筆記本，宣傳資料，相關(guān)表格，名片。

物品準備的越充分，越能夠體現(xiàn)自己的專業(yè)素養(yǎng)，不管是什么情況下，這些都是我們應該隨身準備的硬件。

（3）心態(tài)的準備：謙虛、耐心、而不舍的精神

在駐點過程中，我們常會碰到這樣一些老股民，他們的證券知識豐富，股齡也很長。在跟他們的交流過程中，我們應該耐心傾聽他們的談話，虛心向他們請教，在投資理念上多認同他們，讓他們產(chǎn)生滿足感，愿意跟你交流，這樣就成功了一半。在工作中遇到了挫折也不要灰心，我們證券營銷人員被別人拒絕是常有的事，一次不行，再做兩次，三次，直到客戶滿意為止。我們團隊在一次戶外營銷中，認識到一位安信的客戶，當時我們只對公司的營銷政策、產(chǎn)品做了一個簡單的介紹，留下了他的聯(lián)系電話。在之后的第一次電話溝通中，重點向這位客戶介紹了公司的股票機，但是對方推說很忙，沒有時間辦理轉(zhuǎn)戶手續(xù)，就匆匆結(jié)束了通話。在這次溝通中，并沒有達到自己理想的結(jié)果，是客戶對公司的產(chǎn)品不感興趣呢，還是對方是真的忙，總之是沒有找到客戶的真正需求。后來在11月30日，當天大盤出現(xiàn)了接近80點的跌幅，上午接到公司信息，據(jù)說是國際版要走內(nèi)部流程，預計在12月份要到證監(jiān)會內(nèi)部商議，上市流程都已經(jīng)準備好了，我及時將這條信息用短信傳達給我的客戶和準客戶，馬上這位客戶給我打回電話，問我國際版的開通對市場走勢會有什么影響，我就簡單給他解釋了一下什么是國際版，以及它的上市對中國的股市會產(chǎn)生什么樣的影響，并且當天市場就出現(xiàn)了極大的波動，于是他馬上賣出手中持股，幸好沒有產(chǎn)生虧損。通過這次溝通，他對我的服務產(chǎn)生了信任，之

后順利的把他開發(fā)過來，所以我們營銷人員保持這種而不舍的精神是非常重要的，不要被一次兩次的拒絕所嚇倒，堅持就是最好的品質(zhì)。

非工作時間例行業(yè)務準備：

當天總結(jié)：每天做一個詳細的工作日志，對當天的準客戶做一個詳細記錄，包括基本資料，電話，賬戶情況，投資理財需求，風險偏好等，為以后服務該客戶提供條件。當天成功開發(fā)的客戶則進行電話回訪跟進，提供專業(yè)服務。

次日計劃：準備宣傳資料，問卷調(diào)查表，計劃準客戶的積累數(shù)量，爭取溝通3到5個客戶，盡量達到深入的交流。試想一下，我們每天積累3個潛在客戶，一周就是15個，一個月就是60個，一年下來就是720個，在這720個客戶當中能夠開發(fā)出來一半的話，每個平均資產(chǎn)3萬，那我們也可以成為上千萬的客戶經(jīng)理了。所以要達到這個目標，平時就是要在客戶積累這個過程中多下工夫。當天沒有完成的事項，也要找出原因，在合適的時間著手處理。

四、客戶維護與培養(yǎng)

對現(xiàn)有客戶的維護，我們一定要本著客戶是上帝的原則，將客戶維護做到盡善盡美，這點至關(guān)重要。這樣做的目的，不僅是為了樹立公司的品牌，就個人來說，這也體現(xiàn)了一個證券營銷人員的職業(yè)操守及后續(xù)的開發(fā)能力，因為我們營銷工作的最終目標，就是要讓你的客戶帶來新的客戶。對

現(xiàn)有客戶的培養(yǎng)，最基本的就是證券交易軟件的正確使用以及證券知識的普及，同時要不斷的向客戶灌輸風險意識�？蛻糍Y產(chǎn)的縮水意味著交易量的減少，我們必須盡最大努力，將潛在客戶發(fā)展成現(xiàn)有客戶，將現(xiàn)有客戶培養(yǎng)成優(yōu)質(zhì)客戶，以達成客戶資產(chǎn)保值增值的目標。

總之，對于我們客戶經(jīng)理來說，只要堅持下面的三心，相信大家都會迅速的成長為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。

對自己的公司，自己的服務，自己的素質(zhì)要有信心對自己的客戶，自己的業(yè)務工作要有耐心對自己工作中遇到的挫折和不愉快要有恒心

結(jié)束語：今天，我同大家的交流就到這里。非常感謝大家能夠耐心的聽我講完。最后祝愿大家身體健康，工作順利，謝謝。

友情提示：本文中關(guān)于《銀行駐點工作體會和總結(jié)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，銀行駐點工作體會和總結(jié)：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網(wǎng)絡整理 免責聲明：本文僅限學習分享，如產(chǎn)生版權(quán)問題，請聯(lián)系我們及時刪除。

《銀行駐點工作體會和總結(jié)》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.taixiivf.com/gongwen/634787.html

• 上一篇：駐點干部中期工作總結(jié)
• 下一篇：共青團潛江市委201*年工作總結(jié)