證券公司業(yè)務(產(chǎn)品)創(chuàng)新工作指引

證券公司業(yè)務（產(chǎn)品）創(chuàng)新工作指引（試行）

中國證監(jiān)會時間：201*年10月27日來源：機構監(jiān)管部

第一條為積極推動證券行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，提高證券公司核心競爭力，指導證券公司合法合規(guī)開展業(yè)務（產(chǎn)品）創(chuàng)新活動并有效防控風險，在總結分析證券行業(yè)創(chuàng)新實踐的基礎上，依據(jù)相關法律、法規(guī)，制定本指引。

第二條本指引所稱創(chuàng)新，是指證券公司為提高競爭能力、滿足客戶需求、適應經(jīng)濟發(fā)展，探索推出現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則未予明確的創(chuàng)新型業(yè)務（產(chǎn)品）的行為。

第三條監(jiān)管部門（機構監(jiān)管部、各證監(jiān)局）應當積極創(chuàng)造有利于創(chuàng)新的制度環(huán)境和工作氛圍，支持證券公司發(fā)揮創(chuàng)新主體作用，鼓勵證券公司開展業(yè)務（產(chǎn)品）創(chuàng)新。

（一）合理區(qū)分證券公司創(chuàng)新失誤與違規(guī)行為。對于創(chuàng)新中出現(xiàn)的失誤和風險，如該創(chuàng)新事項已經(jīng)監(jiān)管部門同意，證券公司不存在故意違法違規(guī)行為且及時報告、迅速糾正，主動完善創(chuàng)新方案，并平穩(wěn)有效消除不良后果的，監(jiān)管部門不予追究。

（二）根據(jù)創(chuàng)新試點的不同階段和進展情況，適時調(diào)整降低初期確定的、高于常規(guī)業(yè)務的風險控制指標要求，在充分發(fā)揮風險監(jiān)控作用的前提下，適應證券公司創(chuàng)新需要。

（三）在分類評價指標體系中合理設計考核證券公司創(chuàng)新能力的指標，通過考核證券公司創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）的競爭性、成長性和業(yè)績等要素綜合考察證券公司創(chuàng)新能力。

（四）積極研究探索創(chuàng)新的保護機制，包括但不限于對先行先試并取得成功的創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）給予一段時間的保護期后再向行業(yè)推廣；證券公司創(chuàng)新方案在向行業(yè)推廣前屬于商業(yè)秘密，任何機構和個人未經(jīng)證券公司允許不得泄漏方案的具體內(nèi)容。

（五）支持相關自律機構對證券公司創(chuàng)新進行評價，獎勵積極探索、合規(guī)創(chuàng)新、對證券行業(yè)發(fā)展做出突出貢獻的證券公司及個人。

（六）鼓勵證券公司建立促進創(chuàng)新的績效考核評價激勵機制。第四條證券公司開展業(yè)務（產(chǎn)品）創(chuàng)新應當具備以下條件：

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（一）最近兩年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定。

（二）具備健全的風險管理制度、內(nèi)部控制制度與合規(guī)管理制度。

（三）最近兩年未因重大違法違規(guī)行為而受到處罰，最近一年未被采取重大監(jiān)管措施和自律紀律處分措施。

（四）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生重大事故。（五）其他必要的審慎性監(jiān)管要求。

第五條證券公司開展業(yè)務（產(chǎn)品）創(chuàng)新，應當遵循下列原則：

（一）合法合規(guī)。創(chuàng)新應當以合法合規(guī)為前提，創(chuàng)新方案應當取得監(jiān)管部門的認可，不存在與現(xiàn)行法律相抵觸或以創(chuàng)新名義逃避監(jiān)管、進行惡性競爭的情形。

（二）市場有需求。創(chuàng)新應當以客戶為導向，充分了解客戶需求，發(fā)揮證券公司市場中介功能，服務資本市場和實體經(jīng)濟。

（三）公司有能力。創(chuàng)新應當充分考慮自身實際情況，資本實力、經(jīng)營能力、專業(yè)水平、風險管理能力、合規(guī)管理、團隊建設、技術條件滿足創(chuàng)新的需要。

（四）內(nèi)控有配套。創(chuàng)新應當有切實可行的創(chuàng)新方案，業(yè)務規(guī)則、流程、內(nèi)部控制和合規(guī)管理制度務實、合理。

（五）風險可控制。在創(chuàng)新業(yè)務開展前，應當對風險進行充分論證，采取切實有效的措施，防范和控制創(chuàng)新過程中可能出現(xiàn)的重大風險。

（六）客戶權益有保護。創(chuàng)新應當加強客戶適當性管理，選擇有風險認知和承擔能力的客戶，對客戶進行充分的風險揭示和信息披露。

（七）外部監(jiān)管有保障。開展創(chuàng)新應當與監(jiān)管部門保持暢通有效的溝通，及時主動處理并報告出現(xiàn)的新情況、新問題，積極配合監(jiān)管部門做好監(jiān)測、評估工作。

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第六條證券公司開展業(yè)務（產(chǎn)品）創(chuàng)新，應當建立健全并持續(xù)落實以下內(nèi)部管理制度，確保風險可測、可控、可承受。

（一）明確創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）的目標客戶，充分了解客戶的風險偏好和風險識別、承受能力，為客戶提供與其真實需求和風險承受能力相適應的產(chǎn)品和服務；切實維護客戶資產(chǎn)安全；認真做好投資者教育工作，向客戶充分揭示與創(chuàng)新產(chǎn)品有關的權利、義務和風險，及時、準確地進行信息披露；建立有效的創(chuàng)新業(yè)務投訴處理機制，及時高效地解決客戶投訴事項，定期匯總分析客戶投訴情況并向監(jiān)管部門報告。

（二）建立健全完備的業(yè)務（產(chǎn)品）創(chuàng)新管理制度，明確創(chuàng)新在立項、設計、論證、決策、實施、監(jiān)督等各個環(huán)節(jié)的業(yè)務流程，明確各部門在創(chuàng)新中的職責分工，形成前、中、后臺的協(xié)調(diào)配合和分離制衡機制。

（三）將創(chuàng)新納入整體風險控制體系，建立風險監(jiān)控和預警機制，制定應急處理預案，對創(chuàng)新風險做到準確識別、實時監(jiān)測，創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）的風險敞口應當始終控制在證券公司凈資本和流動性水平可承受的范圍之內(nèi)。

（四）建立健全有效的合規(guī)管理制度，做到創(chuàng)新過程全覆蓋。創(chuàng)新方案形成過程中，應當對各個環(huán)節(jié)的合規(guī)性予以評估和審查；向監(jiān)管部門報送的創(chuàng)新方案應當由合規(guī)總監(jiān)簽字；創(chuàng)新業(yè)務啟動后，應當加強日常運營的合規(guī)管理。

（五）建立健全并有效實施信息隔離墻制度，防范創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）與其他業(yè)務之間的利益沖突。

（六）其他相關內(nèi)部管理制度。

第七條證券公司開展業(yè)務（產(chǎn)品）創(chuàng)新應當按照“先試點、后推廣”的步驟進行。（一）方案設計論證。證券公司在制定完善創(chuàng)新方案過程中，應當按照內(nèi)部程序進行論證，此外還可以提請自律機構進行外部論證。提請外部論證的，可以根據(jù)創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）

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的特點自主選擇上海、深圳證券交易所、中國證券登記結算公司、中國證券投資者保護基金公司、中國證券業(yè)協(xié)會等自律機構之一組織論證。

證券公司、自律機構可就創(chuàng)新涉及的相關問題以來人、來函等多種形式向機構監(jiān)管部咨詢。機構監(jiān)管部對創(chuàng)新思路提出否定意見的，原則上應當書面回復。

（二）行業(yè)專家評審。證券公司應當將成熟的創(chuàng)新方案報送機構監(jiān)管部，經(jīng)自律機構論證的應當同時報送自律機構的論證評估報告。機構監(jiān)管部收到創(chuàng)新方案后，將委托自律機構組織行業(yè)內(nèi)專家進行評審，出具是否可行的評審意見。

同一創(chuàng)新方案的組織論證和專家評審工作應當由不同的自律機構承擔。

（三）監(jiān)管部門審批（備案）后試點。行業(yè)專家評審通過后，屬于行政許可范圍內(nèi)的創(chuàng)新，經(jīng)機構監(jiān)管部審核出具批復后進行試點；不屬于行政許可范圍內(nèi)的創(chuàng)新，證券公司應首先提出方案申請，由機構監(jiān)管部出具無異議函后進行試點。

（四）試點總結完善。試點期間，試點公司應當對試點情況及時分析、研判，根據(jù)試點需要動態(tài)調(diào)整完善創(chuàng)新方案，涉及重大調(diào)整的應當事先商機構監(jiān)管部認可。試點期滿，試點公司應當向機構監(jiān)管部提交總結報告，并提出后續(xù)事項安排建議。

機構監(jiān)管部應當加強對創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）試點工作的跟蹤、監(jiān)測、分析、評判，對于試點取得成效、方案成熟、運行安全的，應當會同相關自律機構制定規(guī)則，擇機擴大試點或轉(zhuǎn)為常規(guī)業(yè)務；對于難以判斷運行效果的，試點期滿應當延長試點期限，繼續(xù)觀察；對于試點中出現(xiàn)重大風險和問題或與試點目的出現(xiàn)較大偏差的，應當及時停止試點，由試點公司妥善了結相關業(yè)務。

第八條上海、深圳證券交易所、中國證券登記結算公司、中國證券投資者保護基金公司、中國證券業(yè)協(xié)會等自律機構是證券公司創(chuàng)新的重要組織者和支持平臺，應當充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，在加強自律管理和風險監(jiān)控的同時，支持、引導證券公司開展業(yè)務（產(chǎn)品）創(chuàng)新。

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（一）在職責范圍內(nèi)加強對證券公司業(yè)務（產(chǎn)品）創(chuàng)新的自律管理，對創(chuàng)新試點的運行情況進行監(jiān)控，制定完善相關業(yè)務規(guī)則。

（二）根據(jù)證券公司的申請做好創(chuàng)新方案論證工作。論證過程中，應當重點關注業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程、合規(guī)管理、法律關系、交易結算方式等核心要素，以及風控措施和應急預案的有效性等。

（三）制定科學合理的專家評審工作辦法。評審專家的構成應當具有代表性、權威性，專家名單、評審進程、結果應當予以公示。評審工作要公平、公正。

（四）對經(jīng)行業(yè)專家評審的創(chuàng)新方案是否可行出具明確意見。評審的重點應當關注創(chuàng)新主體是否具備條件、與法律法規(guī)是否沖突、風險論證是否充分、內(nèi)部控制是否配套、客戶權益是否得到充分保護、外部監(jiān)管建議是否適當可行等。

第九條監(jiān)管部門應當不斷提高監(jiān)管有效性和透明度，按照“加強監(jiān)管，放松管制”的原則，依法對證券公司業(yè)務（產(chǎn)品）創(chuàng)新進行監(jiān)管，促進證券公司創(chuàng)新規(guī)范、有序進行。

（一）機構監(jiān)管部統(tǒng)籌負責證券公司創(chuàng)新監(jiān)管工作，包括創(chuàng)新相關事項的咨詢，創(chuàng)新方案的委托評審和審批（備案），明確創(chuàng)新試點期間的監(jiān)管要求和安排，協(xié)調(diào)解決試點中的重大問題，進行試點總結評估，確定擴大試點或轉(zhuǎn)常規(guī)條件、時機，對出現(xiàn)重大風險和問題的創(chuàng)新及時責令終止。

（二）機構監(jiān)管部通過機構監(jiān)管綜合信息系統(tǒng)向行業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)各單位公示方案報送、專家評審、審批（備案）、試點、總結完善等工作進程，做到公開透明。

（三）各證監(jiān)局具體負責轄區(qū)內(nèi)證券公司創(chuàng)新的日常監(jiān)管，做好現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，實時監(jiān)測風險控制指標達標情況，妥善處理突發(fā)事件。

（四）證券公司開展創(chuàng)新試點，應當根據(jù)試點期間的監(jiān)管要求向機構監(jiān)管部、住所地證監(jiān)局、相關自律機構報送有關業(yè)務開展情況、風險控制指標數(shù)據(jù)等信息。

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（五）證券公司創(chuàng)新過程中出現(xiàn)重大風險時，應當及時采取應對措施，并主動向機構監(jiān)管部、住所地證監(jiān)局和相關自律機構報告。

（六）證券公司在創(chuàng)新試點業(yè)務（產(chǎn)品）終止時，應當做好相關善后處置工作，妥善處理客戶安置等后續(xù)事項，并將有關處置情況報機構監(jiān)管部、住所地證監(jiān)局和相關自律機構。

（七）證券公司在創(chuàng)新過程中違法違規(guī)，或違反創(chuàng)新方案及其承諾開展業(yè)務的，機構監(jiān)管部、相關證監(jiān)局和自律機構將按照法定程序和有關規(guī)定，依法采取監(jiān)管措施和自律管理措施。

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證券公司創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）專業(yè)評價工作指引

第一章總則

第一條為加強證券行業(yè)自律管理，規(guī)范中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）專業(yè)評價工作，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“證監(jiān)會”）《證券公司業(yè)務（產(chǎn)品）創(chuàng)新工作指引（試行）》和《證券公司專業(yè)評價實施辦法（試行）》等，制定本指引。

第二條本指引所稱專業(yè)評價是指協(xié)會根據(jù)證券公司自律管理需要，組織專家對證券公司創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）方案進行專業(yè)論證，評價其合規(guī)性、有效性和可行性。

第三條專業(yè)評價應堅持客觀、公正、合規(guī)、高效的原則，并接受證監(jiān)會的指導和監(jiān)督。

第二章評價范圍及要求

第四條協(xié)會對以下類別事項進行專業(yè)評價：

（一）法律法規(guī)或自律規(guī)則明確要求專業(yè)評價的事項；（二）證監(jiān)會或行業(yè)自律組織委托協(xié)會評價的事項；（三）現(xiàn)有法律法規(guī)和自律規(guī)則尚未明確規(guī)定，證券公司主動向協(xié)會申請專業(yè)評價的事項。

第五條證券公司申請創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）專業(yè)評價的，相關方案應符合以下要求：

（一）市場定位明確；（二）可操作性強；

（三）業(yè)務（產(chǎn)品）要素齊備；（四）決策與授權體系清晰；（五）風險可控；（六）法律關系明確；

（七）投資者權益保護措施到位；（八）其他要求。

第六條證券公司申請專業(yè)評價應統(tǒng)籌規(guī)劃，專業(yè)評價方案應經(jīng)證券公司相關部門充分論證，并經(jīng)證券公司管理層或相應業(yè)務決策機構批準。

第七條證券公司應確認申請評價業(yè)務（產(chǎn)品）方案不違反法律法規(guī)和自律規(guī)則的強制性規(guī)定，風險可測、可控、可承受，并出具合規(guī)意見書和風險管理意見書。

第三章評價程序

第八條證券公司申請專業(yè)評價的，應提交以下申請材料：

（一）申請書；（二）合規(guī)意見書；（三）風險管理意見書；（四）業(yè)務或產(chǎn)品方案；（五）相關規(guī)則與制度；

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（六）證券公司認為有必要提供或協(xié)會要求的其他材料。

申請材料應齊備、完整，內(nèi)容與格式應符合協(xié)會相關要求。

第九條協(xié)會收到證券公司專業(yè)評價申請材料后，應在5個工作日內(nèi)對材料類別及內(nèi)容的齊備性進行審查。材料齊備的，協(xié)會通過書面文件或電子郵件等方式通知證券公司正式受理；材料不齊備的，協(xié)會通過書面文件或電子郵件等方式一次性告知證券公司需要補足的材料及內(nèi)容。

第十條協(xié)會自正式受理證券公司專業(yè)評價申請材料之日起20個工作日內(nèi)，對證券公司創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）方案內(nèi)容作初步審查，證券公司創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）方案符合證券行業(yè)創(chuàng)新方向和合規(guī)性要求的，組織專業(yè)評價。

評價工作會議時間確定后，協(xié)會應提前3個工作日通知證券公司。

第十一條證監(jiān)會委托協(xié)會進行專業(yè)評價或?qū)�專業(yè)評價作出具體安排的，按照證監(jiān)會要求組織評價。

第十二條專業(yè)評價采取召開評價工作會議的方式進行，協(xié)會根據(jù)評價事項的性質(zhì)和類別從專家?guī)熘刑暨x專家，參與評價專家原則上為9-11人。

第十三條參與評價的專家應至少包含1名協(xié)會專業(yè)委員會委員。評價工作會議設召集人1名，負責主持評價工作

會議，召集人原則上應由協(xié)會專業(yè)委員會委員擔任。

第十四條協(xié)會可以根據(jù)工作需要邀請證監(jiān)會或行業(yè)相關自律組織人員作為觀察員參加評價工作會議。

第十五條評價工作會議由評價專家聽取證券公司陳述方案、評價專家提問、證券公司答辯等環(huán)節(jié)組成。

第十六條評價專家應在評價工作會議當天對證券公司業(yè)務（產(chǎn)品）方案進行打分。評價分數(shù)采用百分制，證券公司業(yè)務（產(chǎn)品）方案平均得分70分以上且打分70分以上的專家人數(shù)不低于參與評價專家總人數(shù)的三分之二，方案通過專業(yè)評價。

第十七條存在以下情形的，協(xié)會可以組織簡易評價：（一）證券公司對已通過專業(yè)評價的某類業(yè)務（產(chǎn)品）關鍵要素進行修改，且未改變該類業(yè)務的性質(zhì)和基本模式，證券公司申請對修改后的業(yè)務（產(chǎn)品）專業(yè)評價的；

（二）結構簡單、要素清晰且風險可控的業(yè)務（產(chǎn)品）；（三）協(xié)會確認可以進行簡易評價的其他情形。對上述第（一）項規(guī)定業(yè)務（產(chǎn)品）進行簡易評價的，主要關注業(yè)務（產(chǎn)品）方案關鍵要素的修改部分及其影響。

第十八條協(xié)會自正式受理證券公司專業(yè)評價申請材料之日起10個工作日內(nèi)組織簡易評價。

簡易評價可以通過視頻會議、電話會議、電子郵件、即時通訊工具等非現(xiàn)場形式開展，參與簡易評價的專家原則上為5-7人。

第十九條對證券行業(yè)首次開展的創(chuàng)新業(yè)務(產(chǎn)品)以及證監(jiān)會明確要求的事項，協(xié)會在組織專業(yè)評價后應征求證監(jiān)會意見。

對已征求過證監(jiān)會意見并通過專業(yè)評價的同類業(yè)務（產(chǎn)品），協(xié)會組織專業(yè)評價后不再征求證監(jiān)會意見。

第二十條協(xié)會以書面形式將專業(yè)評價意見反饋證券公司，并抄送證監(jiān)會和其他相關機構。

第二十一條證券公司創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）方案通過協(xié)會專業(yè)評價后，證券公司應根據(jù)專業(yè)評價意見進行完善，并將完善后的業(yè)務（產(chǎn)品）方案報協(xié)會備案。

第二十二條對證券公司根據(jù)已在協(xié)會備案的創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）方案設計的具體產(chǎn)品，協(xié)會不再組織專業(yè)評價。證券公司應按照《證券公司私募產(chǎn)品備案管理辦法》等規(guī)則將具體產(chǎn)品報中證資本市場發(fā)展監(jiān)測中心備案。

第二十三條中證資本市場發(fā)展監(jiān)測中心應加強產(chǎn)品備案管理，并定期評估。

協(xié)會可以參照定期評估結果，決定是否受理證券公司相關業(yè)務專業(yè)評價申請。

第四章評價專家

第二十四條協(xié)會設立評價專家?guī)�，聘請證監(jiān)會、行業(yè)自律組織、證券公司、證券服務機構等的專業(yè)人員擔任評價專家。

第二十五條評價專家應在相關領域有五年以上工作經(jīng)驗，具有較高的專業(yè)水平和良好的行業(yè)聲譽，且最近五年未被證監(jiān)會處罰或自律組織處分。

第二十六條協(xié)會可以根據(jù)專業(yè)評價工作需要在專家?guī)熘�外選聘臨時專家。臨時專家數(shù)量不得超過參與評價專家總人數(shù)的三分之一。

第二十七條評價專家應勤勉盡責、誠實守信、廉潔自律，客觀公正、獨立審慎地對專業(yè)評價方案進行評價。

評價專家應保證必要的時間提前了解專業(yè)評價方案，并按照要求撰寫工作底稿和專業(yè)評價意見。

第二十八條當與被評價公司有利害關系或存在其他可能影響評價工作公信力的情形時，評價專家應主動回避，被評價公司也可以向協(xié)會提出專家回避申請。

第二十九條評價專家應堅持保密的原則，不得泄露評價工作中的討論內(nèi)容及打分情況。

評價專家應尊重和保護被評價公司商業(yè)秘密，僅在專業(yè)評價目的范圍內(nèi)使用專業(yè)評價方案。評價專家不得向?qū)�業(yè)評價之外的機構或個人透露專業(yè)評價方案相關內(nèi)容。

第三十條協(xié)會制定評價專家日常管理制度，加強對評

價專家的持續(xù)評價和管理。

第五章附則

第三十一條協(xié)會根據(jù)專業(yè)評價工作需要發(fā)布證券公司申請創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）專業(yè)評價事項清單和單項業(yè)務（產(chǎn)品）專業(yè)評價申請材料內(nèi)容與格式要求。

第三十二條本指引由協(xié)會負責解釋。第三十三條本指引自發(fā)布之日起施行。

附件：1、申請書參考內(nèi)容與格式

2、合規(guī)意見書參考內(nèi)容與格式3、風險管理意見書參考內(nèi)容與格式

附件1

關于xx業(yè)務（產(chǎn)品）進行專業(yè)評價的申請

（參考模板）

中國證券業(yè)協(xié)會：

根據(jù)xx、xx及《證券公司創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）專業(yè)評價工作指引》等相關規(guī)定，我公司擬開展證券公司xx業(yè)務（產(chǎn)品），現(xiàn)將我公司相關情況報告如下：

一、公司基本情況

簡要介紹公司基本情況，包括與開展該項業(yè)務（產(chǎn)品）相關的業(yè)務資格、凈資本、合規(guī)經(jīng)營等情況。

二、公司開展xx業(yè)務（產(chǎn)品）的準備情況

包括公司在人員組織建設、規(guī)則制定、業(yè)務（產(chǎn)品）方案形成和規(guī)劃、技術系統(tǒng)等方面的準備。

三、承諾條款

（一）本公司對申報材料內(nèi)容進行了認真、仔細的審查，確認申報材料所載內(nèi)容均真實、準確、完整。

（二）在專業(yè)評價期間，保證不以不正當手段影響評價專家對本公司的判斷，不以任何方式干擾評價專家的工作。保證在接受專家詢問時，本公司陳述內(nèi)容真實、客觀、準確。

綜上所述，公司符合開展該項業(yè)務（產(chǎn)品）的條件，并已做好相關準備工作，經(jīng)公司內(nèi)部決策會議審議通過，特向貴會申請該項業(yè)務（產(chǎn)品）專業(yè)評價。

公司蓋章20xx年xx月xx日

附件2

關于xx業(yè)務（產(chǎn)品）的合規(guī)意見書

（參考模板）

中國證券業(yè)協(xié)會：

根據(jù)xx、xx及《證券公司創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）專業(yè)評價工作指引》等相關規(guī)定，我公司合規(guī)部門對公司開展xx業(yè)務（產(chǎn)品）進行了合規(guī)審查，現(xiàn)將合規(guī)審查意見報告如下：

一、公司是否符合相關業(yè)務（產(chǎn)品）開展條件綜合梳理法律法規(guī)和自律規(guī)則關于相關業(yè)務（產(chǎn)品）開展的具體條件，并逐項分析公司是否符合相應規(guī)定。

二、xx業(yè)務（產(chǎn)品）是否合法合規(guī)

分析xx業(yè)務（產(chǎn)品）是否合法合規(guī)、是否存在法律或政策障礙；簡要說明公司內(nèi)部相關業(yè)務（產(chǎn)品）規(guī)則制定情況，確認是否可以有效滿足公司業(yè)務（產(chǎn)品）開展和合規(guī)管理的工作需要。

三、公司評價申報材料是否符合要求

專業(yè)評價申報材料是否符合《證券公司創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）專業(yè)評價工作指引》及相應的申報材料內(nèi)容與格式要求；申報材料的內(nèi)容是否真實、準確、完整等。

四、總體意見

xxxxxx。綜上所述，我公司符合xx業(yè)務（產(chǎn)品）開展條件，xx業(yè)務（產(chǎn)品）符合相關法律法規(guī)和自律規(guī)則要求（或

不存在違反法律法規(guī)和自律規(guī)則強制性規(guī)定事由），業(yè)務（產(chǎn)品）申報材料符合協(xié)會相關要求。xxxxxx。

公司合規(guī)總監(jiān)簽名20xx年xx月xx日

附件3

關于xx業(yè)務（產(chǎn)品）的風險管理意見書

（參考模板）

中國證券業(yè)協(xié)會：

根據(jù)xx、xx及《證券公司創(chuàng)新業(yè)務（產(chǎn)品）專業(yè)評價工作指引》等相關規(guī)定，我公司風險管理部門對公司開展xx業(yè)務（產(chǎn)品）進行了風險評估審核，現(xiàn)將風險管理意見報告如下：

一、xx業(yè)務（產(chǎn)品）存在主要風險

公司開展xx業(yè)務（產(chǎn)品）存在的主要風險分析，包括市場風險、操作風險、信用風險及流動性風險等。

二、公司相應的風險管理措施

公司相關風險管理制度及體系的簡要說明，著重介紹公司開展該項業(yè)務（產(chǎn)品）事前、事中、事后的風險點及相關管理和應急措施。風險可量化的，還應對最大風險敞口進行測算，說明最大風險情況下對公司凈資本的影響。

三、風險評估結論意見

xxxxxx。綜上所述，我公司對xx業(yè)務（產(chǎn)品）的風險進行了全面梳理，公司相應的風險防范措施全面，可以有效識別和防范業(yè)務（產(chǎn)品）的風險。xxxxxx。

公司風險管理負責人簽名20xx年xx月xx日

友情提示：本文中關于《證券公司業(yè)務(產(chǎn)品)創(chuàng)新工作指引》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，證券公司業(yè)務(產(chǎn)品)創(chuàng)新工作指引：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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