安徽中海物流監(jiān)管員日常工作明細(xì)(第1版)

安徽中海物流監(jiān)管員日常工作明細(xì)

1.報(bào)到流程

監(jiān)管員應(yīng)在早上8點(diǎn)-8點(diǎn)30分間，通過部門指定通信工具（QQ群：196365095或監(jiān)管點(diǎn)固定電話）報(bào)到上班，報(bào)到內(nèi)容為本日工作安排；

監(jiān)管員應(yīng)在下午5點(diǎn)-5點(diǎn)30分間，通過部門指定通信工具（QQ群：196365095或監(jiān)管點(diǎn)固定電話）報(bào)到下班；報(bào)道內(nèi)容為本日工作匯報(bào)以及企業(yè)經(jīng)營狀況。

2．首次出質(zhì)管理

金融物流部收到銀行出具的《出質(zhì)通知書》，確認(rèn)銀行委托我司的監(jiān)管指令已下達(dá)。

巡查人員帶領(lǐng)監(jiān)管員到監(jiān)管地依據(jù)出質(zhì)企業(yè)提交的質(zhì)物所有權(quán)和品質(zhì)

的證明文件等材料對貨物進(jìn)行核庫。經(jīng)我司人員審核符無誤后完成驗(yàn)收入庫。金融物流部向質(zhì)權(quán)人簽發(fā)《質(zhì)物清單》，首次出質(zhì)完成。

3.質(zhì)物入庫管理

出質(zhì)人向我司交付監(jiān)管的擬質(zhì)押貨物，并提供相應(yīng)的擬質(zhì)押物的權(quán)屬、

品質(zhì)等材料。

我司監(jiān)管員審核后無誤后制作《入庫單》，擬質(zhì)押物貨物進(jìn)入中海物流

監(jiān)管區(qū)域，正式成為質(zhì)物。

入庫完畢后，監(jiān)管員登記手工出入庫明細(xì)賬。

4.質(zhì)物在庫管理

確保監(jiān)管場地為我司租賃的場地。場地明顯處需懸掛監(jiān)管標(biāo)識牌。監(jiān)管質(zhì)物需獨(dú)立存放。

監(jiān)管員每天根據(jù)出入庫數(shù)據(jù)及庫存情況制做《質(zhì)物庫存管理表》讓出質(zhì)企業(yè)蓋章后存檔。

監(jiān)管員實(shí)時(shí)監(jiān)控授信企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量，特別關(guān)注質(zhì)物品質(zhì)。監(jiān)管員在庫作業(yè)要時(shí)刻注意自身安全、質(zhì)物安全。

5．質(zhì)物出庫管理

(1)質(zhì)押物庫存高于中海定的警戒線貨值時(shí)辦理出庫：

出質(zhì)人向我司監(jiān)管人員提出出庫申請后監(jiān)管員制作《出庫單》辦理出庫，但是必須保證出庫后庫存貨值高于銀行要求的最低控貨值。(2)質(zhì)押物庫存低于警戒線貨值接近銀行最低控貨值時(shí)辦理出庫：

監(jiān)管員控制出庫，及時(shí)通知出質(zhì)人辦理入庫或者向銀行還款，并制作《質(zhì)物庫存及可發(fā)貨通知單》告知出質(zhì)人；低于銀行最低控貨值嚴(yán)禁出貨。(3)解押出庫：

金融物流部接到銀行質(zhì)物解押的指令；確認(rèn)解押指令準(zhǔn)確無誤；

企業(yè)向銀行申請開立《提貨通知書》至我司監(jiān)管點(diǎn)提貨；

6．盤點(diǎn)管理

監(jiān)管員每天上午應(yīng)對照《貨位圖》對庫內(nèi)質(zhì)物進(jìn)行抽盤，以了解庫區(qū)

內(nèi)質(zhì)物數(shù)量的變化。

監(jiān)管員每月二次對質(zhì)物進(jìn)行全面盤點(diǎn)，并做好相應(yīng)的《中海華東物流

有限公司監(jiān)管質(zhì)押物盤點(diǎn)證明》，企業(yè)蓋章后存檔。

監(jiān)管員盤點(diǎn)巡查庫區(qū)時(shí)保證標(biāo)牌、標(biāo)簽無遮蓋、無毀損、無涂改。巡查質(zhì)物存放區(qū)周圍是否存在安全漏洞（如防護(hù)欄被破壞、保安失職、

消防隱患等）影響到質(zhì)權(quán)人利益。

全面盤點(diǎn)應(yīng)確保盤點(diǎn)結(jié)果與庫存報(bào)表相符，發(fā)現(xiàn)不符立刻調(diào)整，如貨

值低于銀行最低控貨值應(yīng)立即上報(bào)公司，并嚴(yán)禁企業(yè)出貨。

7．業(yè)務(wù)檔案管理

監(jiān)管點(diǎn)需要留檔備查的文檔包括：業(yè)務(wù)臺帳原件；相關(guān)報(bào)表的格式件；

工行、交行的《出質(zhì)通知書》復(fù)印件，浦發(fā)的《質(zhì)物清單》復(fù)印件《監(jiān)管倉庫租賃合同》復(fù)印件

企業(yè)投保的《貨物保險(xiǎn)合同》復(fù)印件；

《商品融資質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》合同附件復(fù)印件（提貨通知書）；

8.報(bào)表管理

監(jiān)管點(diǎn)日常需制做的報(bào)表如下：業(yè)務(wù)手工臺帳；

每天的中�！冻鋈霂靻巍芳啊顿|(zhì)物庫存管理表》；每天17：30前發(fā)送電子版的《監(jiān)管日報(bào)》、《監(jiān)管日志》、《貨位圖》；每周日發(fā)送電子版的《企業(yè)情況周報(bào)》；《企業(yè)經(jīng)營狀況表》每月制做兩次《中海華東物流有限公司監(jiān)管質(zhì)押物盤點(diǎn)證明》，蓋章。

9．上墻文件

《廠區(qū)分布圖》、《安全管理制度》、《工作紀(jì)律》、《工作職責(zé)》、《工作流程》《監(jiān)管場地出入庫流程》、《質(zhì)權(quán)爭議事件應(yīng)對處理細(xì)則》、《中海華東物流監(jiān)管員日常工作明細(xì)》、《風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急措施》、《監(jiān)管員工作制度閱知人員簽字表》、《質(zhì)押物垛位圖》、《巡檢記錄表》、《出質(zhì)人授權(quán)書及簽章樣式》、

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安徽中海巡檢員培訓(xùn)資料

目錄

一、巡檢員的崗位說明二、巡檢的標(biāo)準(zhǔn)三、巡檢員工作內(nèi)容四、巡檢員工作流程

五、風(fēng)險(xiǎn)種類及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案六、質(zhì)物品種管理七、盤庫方法八、風(fēng)險(xiǎn)分析及控制

一、崗位說明書

崗位說明書

企業(yè)名稱崗位名稱直接上級安徽中海物流有限責(zé)任公司巡檢員巡檢主管部門崗位類別直接下級金融物流部操作崗無工作概要在巡檢主管的指導(dǎo)下，完成巡檢工作。崗位職責(zé)1、對所負(fù)責(zé)工作的規(guī)范性、有效性負(fù)責(zé)；2、對金融物流業(yè)務(wù)巡查資料存檔的完整性負(fù)責(zé)；3、對金融物流業(yè)務(wù)巡查結(jié)果的真實(shí)性、及時(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；4、對本職工作所涉及的資料、數(shù)據(jù)及信息的保密性負(fù)責(zé)。工作要求1、協(xié)助直接上級，根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定，完成現(xiàn)場巡查工作；2、對巡檢結(jié)果及整改要求的落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤；3、負(fù)責(zé)金融物流業(yè)務(wù)檢查資料的存檔、管理；4、對檢查出現(xiàn)的共性問題進(jìn)行匯總分析。5、直接上級下達(dá)的其它任務(wù)。工作權(quán)限:1、對金融物流業(yè)務(wù)檢查資料及報(bào)表的檢查權(quán)及保管權(quán)；2、對金融物流業(yè)務(wù)的檢查權(quán)；3、公司臨時(shí)授權(quán)。

二、巡檢的標(biāo)準(zhǔn)

1、融資額在1000萬元（含）以下的項(xiàng)目，每周組織兩次巡檢，確保庫存貨量真實(shí)準(zhǔn)確，掌握客戶的基本經(jīng)營信息。

2、融資額在1000萬元（不含）至201*萬元（含）的項(xiàng)目，由辦事處主任或網(wǎng)點(diǎn)金融物流部經(jīng)理負(fù)責(zé)跟進(jìn)，每周組織一次巡檢。

3、融資額在201*萬元（不含）以上的項(xiàng)目，由網(wǎng)點(diǎn)公司巡檢員負(fù)責(zé)跟進(jìn)，每兩周組織一次巡檢。

4、以下具有特殊情況的項(xiàng)目應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)巡檢：

1）特殊質(zhì)物如高價(jià)值質(zhì)物、液體類、棉紗類等項(xiàng)目應(yīng)擴(kuò)大巡檢頻次，加強(qiáng)對質(zhì)押物的巡檢和盤點(diǎn)力度。

2）出質(zhì)貨物即將或經(jīng)過質(zhì)權(quán)人確認(rèn)已經(jīng)低于警戒線的，應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)看顧，擴(kuò)大巡檢頻次。

3）對于市場價(jià)格波動較大的質(zhì)押物，各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)增加對該類項(xiàng)目的巡檢次數(shù)，著重加強(qiáng)對即將到期監(jiān)管貨物的巡檢。

4）出質(zhì)人企業(yè)性質(zhì)為貿(mào)易型公司的，應(yīng)擴(kuò)大巡檢頻次，確保質(zhì)押貨物的出入庫正常。出質(zhì)人企業(yè)性質(zhì)為生產(chǎn)型的，應(yīng)在其生產(chǎn)淡季重點(diǎn)巡檢，了解其生產(chǎn)狀況，防止質(zhì)押物低于警戒線或其他特殊情況的產(chǎn)生。

5、對于融資額在1000萬元（含）以下的項(xiàng)目，應(yīng)優(yōu)先派遣平時(shí)工作表現(xiàn)

突出的優(yōu)秀監(jiān)管員。

6、區(qū)域公司金融物流部根據(jù)監(jiān)管業(yè)務(wù)開展情況，定期組織對不同的質(zhì)物、不同業(yè)務(wù)模式、不同地區(qū)的專項(xiàng)檢查。

三、巡檢工作內(nèi)容3.1巡檢內(nèi)容

金融物流部項(xiàng)目巡檢內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)具體如下：（一）現(xiàn)場管理及企業(yè)形象檢查

1、監(jiān)管點(diǎn)辦公室衛(wèi)生狀況及監(jiān)管員著裝、精神狀態(tài)。

2、監(jiān)管牌正常懸掛、標(biāo)簽正常粘貼、中海看板上墻，監(jiān)管員佩戴工作證，監(jiān)管現(xiàn)場及監(jiān)管員作為中海物流展示窗口，必須體現(xiàn)中海物流良好形象及精神面貌。

（二）基本操作檢查

1、公司看板管理：辦公室按照公司統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)張貼看板，看板上按公司統(tǒng)一格式粘貼上墻材料，看板張貼位醒目，看板表面整潔、無污物、無灰塵。2、公司賬目管理：要求每日更新臺賬，總賬、明細(xì)賬齊全，記賬格式正確、數(shù)字準(zhǔn)確。明細(xì)賬分型號記錄，總賬設(shè)定金額欄；認(rèn)真書寫、無涂改；公司日報(bào)、臺賬數(shù)、實(shí)物一一對應(yīng)相符。

3、公司單據(jù)管理：檢查監(jiān)管員是否按照公司要求，制作并及時(shí)填寫《出入庫單》、《可發(fā)貨通知書》、《盤點(diǎn)記錄》、《貨位圖》、《企業(yè)經(jīng)營狀況周報(bào)》、《工作日志》等各類報(bào)表，要求認(rèn)真填寫無涂改，簽章及時(shí)、清晰，與監(jiān)管確認(rèn)書、質(zhì)物清單、日報(bào)一一對應(yīng)。

4、企業(yè)原始單據(jù)管理：監(jiān)管員定期收集企業(yè)原始單據(jù)并加蓋企業(yè)公章，具體包括出入庫單、跟車單、過磅單、質(zhì)檢單、購銷合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)報(bào)檢單等，監(jiān)管員對單據(jù)進(jìn)行審核并留存復(fù)印件，由企業(yè)蓋章確認(rèn)，證明文件應(yīng)與質(zhì)物一一對應(yīng)。

5、銀行憑證管理：監(jiān)管員需收集銀行憑證，包括出質(zhì)通知書、質(zhì)物清單、調(diào)價(jià)通知書、解押通知書等銀行文件的復(fù)印件。

6、監(jiān)管員盤庫審查：現(xiàn)場監(jiān)管點(diǎn)必須有盤點(diǎn)記錄、貨位圖，并每日根據(jù)實(shí)際盤點(diǎn)進(jìn)行更新。（三）現(xiàn)場盤點(diǎn)庫存

各級巡檢員到達(dá)現(xiàn)場后，必須進(jìn)行盤庫，核對賬目與實(shí)際庫存數(shù)量是否相符，按照貨位圖，根據(jù)監(jiān)管點(diǎn)質(zhì)物特點(diǎn)進(jìn)行全盤或抽盤，嚴(yán)格認(rèn)真盤點(diǎn)實(shí)際庫存，加減當(dāng)日出入庫數(shù)據(jù)后與上日庫存進(jìn)行比較，做好盤點(diǎn)表，所有盤點(diǎn)人員簽字確認(rèn)。（四）巡查結(jié)果反饋

巡檢員巡檢結(jié)束后，認(rèn)真填寫《巡查表》，巡檢工作結(jié)束后向上級報(bào)送書面

巡查報(bào)告，巡查報(bào)告必須嚴(yán)肅認(rèn)真、客觀公正的反映監(jiān)管點(diǎn)實(shí)際狀況及監(jiān)管員工作情況。對于存在問題的監(jiān)管點(diǎn)，下發(fā)《整改通知書》，限期責(zé)令整改。

（五）巡檢員將巡檢結(jié)果報(bào)部門經(jīng)理，對巡查表、巡檢報(bào)告、整改通知書、整改跟蹤反饋報(bào)告整理并歸檔。（六）巡檢整改情況跟蹤和復(fù)查

對于巡檢發(fā)現(xiàn)異常的項(xiàng)目，應(yīng)及時(shí)跟蹤項(xiàng)目整改情況，避免項(xiàng)目長期異常運(yùn)作，對于確實(shí)難以整改的項(xiàng)目，應(yīng)與銀行做好溝通，情況嚴(yán)重的應(yīng)及時(shí)退出；對于整改事項(xiàng)已經(jīng)完成的項(xiàng)目，在巡檢過程中應(yīng)著重對前期問題進(jìn)行復(fù)查，問題依然存在的、虛報(bào)、瞞報(bào)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)情況的要追究相關(guān)人員責(zé)任。項(xiàng)目巡檢應(yīng)秉承“閉環(huán)管理”原則，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)跟蹤、整改，直至項(xiàng)目恢復(fù)正常，項(xiàng)目的所有巡檢記錄和整改結(jié)果都應(yīng)歸檔備查，以保持項(xiàng)目整改過程的連續(xù)性。

四、巡檢員工作流程

一、確認(rèn)監(jiān)管員是否在崗及監(jiān)管點(diǎn)文件是否齊全

1、若確認(rèn)監(jiān)管員不在崗，立刻要求監(jiān)管員回到崗位上。同時(shí)，巡檢員要現(xiàn)場對監(jiān)管員進(jìn)行制度、職責(zé)及崗位說明的培訓(xùn)。讓監(jiān)管員明白擅自離崗，會公司造成嚴(yán)重后果。同時(shí)，將監(jiān)管員情況反饋到操作人員，跟蹤監(jiān)管員的動態(tài)。巡檢員將具體填寫巡檢記錄表。

2、若發(fā)現(xiàn)監(jiān)管點(diǎn)文件缺失，要立刻跟進(jìn)補(bǔ)充完整。巡檢記錄表登記缺失什

么文件。二、單據(jù)的核查

1、電子日報(bào)、臺賬是否及時(shí)更新和是否規(guī)范填寫。若電子日報(bào)、臺賬沒有及時(shí)更新，立刻督促更新。若填寫不規(guī)范，立刻示范填寫，立刻更改。同時(shí)，具體細(xì)節(jié)需要巡檢員詳細(xì)填寫巡檢記錄表。

2、出入庫是否及時(shí)更新和規(guī)范填寫（是否與原始單據(jù)一致）。出入庫是否與臺賬一致。出入庫蓋章是否與預(yù)留印簽一致。

○1若出入庫沒有及時(shí)更新，立刻督促規(guī)范填寫更新。出入庫與臺賬數(shù)據(jù)不一致，必須了解何原因?qū)е虏灰恢�。若有原始單�?jù)，出入庫數(shù)據(jù)與原始單據(jù)不一致，必須了解何原因。巡檢記錄表詳細(xì)記錄不一致的原由，立刻更改。

○2若出入庫蓋章與預(yù)留印簽不一致，立刻要求更改。若遇到蓋章困難，郵件發(fā)送至巡檢科柯泉茍、金融物流部負(fù)責(zé)人。可以建議操作人員協(xié)助業(yè)務(wù)開發(fā)人員或辦事處更改預(yù)留印簽。巡檢記錄表詳細(xì)登記情況，提出相關(guān)處理建議。3、其他特殊情況

○1僅從單據(jù)分析：若庫存價(jià)值低于最低控貨值，必須跟進(jìn)項(xiàng)目是否啟動處理方案。若沒有啟動處理方案，必須將具體情況反饋巡檢科柯泉茍及金融物流部負(fù)責(zé)人。巡檢員立刻出示《補(bǔ)貨通知單》，讓監(jiān)管員協(xié)助跟進(jìn)項(xiàng)目處理情況。具體情況詳細(xì)填寫巡檢記錄表。

三、監(jiān)管點(diǎn)的環(huán)境與監(jiān)管員的思想動態(tài)

1、辦公、住宿離監(jiān)管場地距離是否符合24小時(shí)監(jiān)管。吃、住條件是否達(dá)到我司要求。若企業(yè)相關(guān)條件達(dá)不到我司監(jiān)管要求，建議是否增加監(jiān)管員，加大監(jiān)管力度。若吃住條件達(dá)不到我司要求，將具體情況反饋到巡檢科柯泉茍、金融物流部負(fù)責(zé)人。巡檢員協(xié)助業(yè)務(wù)開發(fā)人員、辦事處處理、改善監(jiān)管員生活問題。

2、與監(jiān)管員溝通企業(yè)的經(jīng)營狀況。了解企業(yè)的相關(guān)上下游、資金鏈的運(yùn)轉(zhuǎn)。若企業(yè)管理混亂、沒有固定上下游或資金鏈斷裂等情況，及時(shí)填寫巡檢記錄表。同時(shí)，電子郵件發(fā)送到巡檢科柯泉茍、金融物流部負(fù)責(zé)人。3、監(jiān)管環(huán)境及質(zhì)押物的特殊性是否影響到監(jiān)管員人生安全及健康�！�1若監(jiān)管環(huán)境不利于監(jiān)管員安全管理，要求企業(yè)提供相關(guān)安全道具及安全措施。比如監(jiān)管場地是否有消防栓、滅火器等。

○2若質(zhì)押物易燃、易爆、重金屬制造或有毒等影響到安全健康問題，必須具備相關(guān)安全措施，提供安全環(huán)境。

4、監(jiān)管員的思想動態(tài)。了解監(jiān)管員的對公司的認(rèn)識及公司的企業(yè)文化。了解監(jiān)管員對中海這個(gè)平臺未來發(fā)展的想法。正確引導(dǎo)監(jiān)管員的價(jià)值觀與我司利益有機(jī)的結(jié)合。了解監(jiān)管員未來發(fā)展，對中海管理團(tuán)隊(duì)提出的需求。讓監(jiān)管員看到盼頭，有揮灑青春的沖勁。根據(jù)監(jiān)管員的思想、性格去管理、去培養(yǎng)。讓監(jiān)管員體會到他們永遠(yuǎn)是公司不可或缺的組成部分。四、盤庫要求

1、一定要監(jiān)管場地的確認(rèn)及落到實(shí)地盤庫，了解庫存量。

○1貨位圖是否與實(shí)際監(jiān)管場地一致。若不一致，嚴(yán)格按照合同、反租賃協(xié)議要求。

○2實(shí)際盤庫庫存與臺賬不一致，誤差超過5%以上。立刻尋找原因，立刻更改。巡檢員一定要詳細(xì)登記。

○3若實(shí)際盤庫數(shù)據(jù)低于最低控貨值，臺賬數(shù)據(jù)高于最低控貨值。巡檢員必須多次核實(shí)實(shí)際數(shù)據(jù)，一旦實(shí)際數(shù)據(jù)低于最低控貨值，必須尋找原因。監(jiān)管員是否存在道德風(fēng)險(xiǎn)。巡檢員將具體情況反饋到巡檢科柯泉茍、金融物流部負(fù)責(zé)人。同時(shí)，詳細(xì)記錄發(fā)現(xiàn)的問題，同時(shí)要求更改。五、巡檢記錄表填寫及巡查表的填寫1、記錄相關(guān)上墻文件、盤庫數(shù)據(jù)2、記錄監(jiān)管員提出的相關(guān)問題及需求3、記錄巡檢員發(fā)現(xiàn)的問題4、規(guī)范的填寫巡查表六、其他事項(xiàng)

1、監(jiān)管點(diǎn)交接是否存在監(jiān)交接人。

2、單價(jià)、最低控貨值的調(diào)整，是否有單據(jù)及手續(xù)。若沒有手續(xù)，立刻要求補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)。

3、低于最低控貨值，是否有繳納保證金及《提貨通知書》等手續(xù)。若沒有，需要及時(shí)補(bǔ)充手續(xù)文件。

4、是否存在其他監(jiān)管公司。若存在，了解其他監(jiān)管公司的啟動時(shí)間與結(jié)束時(shí)間。若存在，一定要嚴(yán)格黏貼標(biāo)簽及監(jiān)管牌，杜絕重復(fù)質(zhì)押情況。了解

其他監(jiān)管公司監(jiān)管場地。

五、風(fēng)險(xiǎn)種類與防范、應(yīng)急預(yù)案

風(fēng)險(xiǎn)種類特征描述防范措施應(yīng)急預(yù)案監(jiān)管物資發(fā)生貨貨差風(fēng)險(xiǎn)差，因倉庫失竊或者倉管員瀆職而導(dǎo)致貨物短少。完善操作流程，庫內(nèi)貨物標(biāo)記明顯，在出入庫當(dāng)出現(xiàn)貨差，立即查明原因，并過程中認(rèn)真核對；倉庫保證24小時(shí)有人值班，采取報(bào)案、報(bào)險(xiǎn)等措施盡可能挽夜間對場地進(jìn)行巡邏，配備適當(dāng)照明設(shè)施；每日作好系統(tǒng)和手工臺賬，定期盤點(diǎn)對賬�；�?fù)p失；根據(jù)事情原因，相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。質(zhì)權(quán)糾紛風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)物重復(fù)質(zhì)押或者被司法機(jī)關(guān)查封。出具質(zhì)物確認(rèn)時(shí)，認(rèn)真查實(shí)貨物權(quán)屬證明文件，包括貨物購銷合同、發(fā)票等；當(dāng)有司法機(jī)關(guān)工作人員出入監(jiān)管場所時(shí)，應(yīng)及時(shí)向運(yùn)營主管報(bào)告。當(dāng)質(zhì)權(quán)發(fā)生糾紛時(shí)，監(jiān)管員立即向當(dāng)事人出具證明文件告知貨物已經(jīng)質(zhì)押給銀行，并向運(yùn)營管理主管報(bào)告。道德風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員與客戶勾結(jié)，向其他人泄露客戶保密信息。加強(qiáng)對監(jiān)管員的職業(yè)道德教育，制定監(jiān)管員工作紀(jì)律；實(shí)行人員定期輪換制度；運(yùn)營主管不定期地對各個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行抽查，了解項(xiàng)目操作情況，預(yù)防可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。對違反規(guī)定的人員進(jìn)行處分，必要時(shí)追究其法律責(zé)任�？蛻艚�(jīng)營出現(xiàn)問客戶經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)題，導(dǎo)致在合同結(jié)束因?yàn)闊o法還清貸款而被迫進(jìn)行處理質(zhì)物。與客戶人員建立良好的關(guān)系，建立一個(gè)信息收集的渠道；監(jiān)管過程中，監(jiān)管員應(yīng)了解客戶的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、貨物的周轉(zhuǎn)情況、貨物銷售情況、客戶員工的情緒等等，從中發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)營中可能出現(xiàn)的問題；定期了解質(zhì)押貨物的市場行情。當(dāng)客戶出現(xiàn)經(jīng)營問題時(shí)，監(jiān)管員應(yīng)立即在質(zhì)押貨物存放現(xiàn)場保證貨物的安全，對于任何危害貨物質(zhì)量和數(shù)量、重量的行為，在警告無效后報(bào)警處理。啟動應(yīng)急場地，組織資源，轉(zhuǎn)移質(zhì)物。信息系統(tǒng)故障，如信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)病毒破壞、故障停機(jī)、人為疏忽等原因，造成質(zhì)物庫存信息數(shù)據(jù)傳遞的滯后或差錯(cuò)。各個(gè)監(jiān)管項(xiàng)目計(jì)算機(jī)安裝防病毒軟件和防火墻，并設(shè)定計(jì)算機(jī)的密碼和使用權(quán)限，保證計(jì)算機(jī)的正常使用；信息系統(tǒng)采取權(quán)限管理辦法，只有監(jiān)管員才能進(jìn)行系統(tǒng)操作；只有監(jiān)管的運(yùn)營主管有權(quán)限進(jìn)行信息系統(tǒng)信息的修改和刪除，要求任何的修改和刪除都要登記臺賬；定期收回單據(jù)，運(yùn)營主管核對單據(jù)和信息當(dāng)計(jì)算機(jī)或信息系統(tǒng)故障時(shí)，監(jiān)管員及時(shí)與運(yùn)營主管聯(lián)系，把信息反饋到運(yùn)營主管，由運(yùn)營運(yùn)制人員進(jìn)行系統(tǒng)操作，并登記臺賬。

系統(tǒng)，保證信息的一致性。監(jiān)管員定期檢查消防設(shè)備，如發(fā)現(xiàn)未配備消防消防設(shè)備故障；倉庫重大火災(zāi)，造成運(yùn)作中斷。設(shè)備或消防設(shè)備配備不足，將情況反饋到運(yùn)營救火應(yīng)急措施為：關(guān)閉電源，立消防風(fēng)險(xiǎn)主管，通過運(yùn)營主管要求客戶配足相應(yīng)設(shè)備；即報(bào)警，并立即啟動消防水泵，要求客戶倉庫內(nèi)設(shè)置必要的警告標(biāo)識，例如在儲存區(qū)設(shè)置禁煙標(biāo)志、明火作業(yè)必須有明顯的警示標(biāo)志，并適當(dāng)隔離防護(hù)。打開消防栓水龍頭，打開防火卷簾。每天關(guān)注天氣預(yù)報(bào)，了解未來天氣情況；了解自然災(zāi)害臺風(fēng)、暴雨、冰雹、地震等�？蛻舻膽�(yīng)對措施，檢查客戶是否有對倉庫整體、窗戶、門進(jìn)行加固及防止進(jìn)水的措施；倉庫周邊的排水是否通暢；倉庫周圍有無坍塌的可能。如倉庫發(fā)生情況時(shí)，監(jiān)管員應(yīng)協(xié)助客戶進(jìn)行救災(zāi)，幫助將貨物轉(zhuǎn)移到安全地點(diǎn)。1總則1.1目的

為有效應(yīng)對我司金融物流業(yè)務(wù)在實(shí)施監(jiān)管過程中發(fā)生的突發(fā)情況和危機(jī)事件（以下簡稱事件），明確公司各層級在事件應(yīng)急管理方面的職責(zé)，迅速控制事態(tài)發(fā)展，最大程度地減少業(yè)務(wù)損失，保證金融物流業(yè)務(wù)正常有序開展，特制定本預(yù)案。

1.2適用范圍

本預(yù)案適用于金融物流業(yè)務(wù)項(xiàng)目的監(jiān)管過程中發(fā)生的一系列危機(jī)事件，包括但不限于客戶違約、人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失、社會穩(wěn)定等方面的事件。

1.3應(yīng)急預(yù)案體系

應(yīng)急預(yù)案體系由總部管理手冊框架下應(yīng)急預(yù)案和各區(qū)域、網(wǎng)點(diǎn)公司根據(jù)實(shí)際情況制定的應(yīng)急預(yù)案組成。

1.4應(yīng)急工作原則

各區(qū)域公司的應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)按照“縱向到底、橫向到邊”的原則將應(yīng)急管理職責(zé)落實(shí)到各級崗位，具體如下：（1）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級負(fù)責(zé)

金融物流的應(yīng)急工作由公司統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各區(qū)域公司全面負(fù)責(zé)實(shí)施本單位的應(yīng)急管理工作。

（2）結(jié)構(gòu)完整、職責(zé)明確

根據(jù)金融物流業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，建立結(jié)構(gòu)完整、互相銜接、功能全面的應(yīng)急反應(yīng)體系，使各級應(yīng)急管理部門明確其應(yīng)急任務(wù)和具體職責(zé)，確保金融物流業(yè)務(wù)事故和突發(fā)

事件的快速處理。2業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案

為有效防范和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，各級管理人員在業(yè)務(wù)操作過程中若出現(xiàn)監(jiān)管物被外界盜搶、強(qiáng)行出庫、自然災(zāi)害、火災(zāi)、第三方主張權(quán)利、國家權(quán)力機(jī)關(guān)查封、品質(zhì)改變、監(jiān)管員傷亡及其他危及監(jiān)管業(yè)務(wù)正常操作的情況或事件(統(tǒng)稱危機(jī)事件)時(shí)，根據(jù)本預(yù)案針對不同情況采取對應(yīng)的處措施，以規(guī)避、縮小、控制可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和損失。

2.1應(yīng)急指揮體系和職責(zé)

各區(qū)域及網(wǎng)點(diǎn)公司應(yīng)成立應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組，工作小組日常工作機(jī)構(gòu)設(shè)在公司金融物流部，由其他部協(xié)助執(zhí)行。

2.1.1金融物流部職責(zé)

金融物流部承擔(dān)應(yīng)急工作小組的日常工作。負(fù)責(zé)金融物流應(yīng)急工作日常運(yùn)行管理和日常接警值班工作，及時(shí)向應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)事件的發(fā)生情況。負(fù)責(zé)向上級部門匯報(bào)事件的后續(xù)報(bào)告。主要職責(zé)如下：

（1）組織制定和實(shí)施金融物流的應(yīng)急預(yù)案、監(jiān)督跟蹤各網(wǎng)點(diǎn)公司應(yīng)急預(yù)案的實(shí)施情況。

（2）負(fù)責(zé)金融物流應(yīng)急行動的指揮，決定啟動和終止金融物流業(yè)務(wù)預(yù)警應(yīng)急預(yù)案，協(xié)調(diào)應(yīng)急行動。

（3）負(fù)責(zé)公司應(yīng)急救援能力評估、應(yīng)急保障落實(shí)等工作。

（4）按照報(bào)告程序，及時(shí)向上級部門報(bào)告事件的發(fā)生情況；執(zhí)行上級部門對應(yīng)急處理的指示和指令。

（5）組織實(shí)施應(yīng)急預(yù)案的演練。

2.1.2相關(guān)部室在本預(yù)案中的職責(zé)

（1）商務(wù)部（法務(wù)部）：承擔(dān)商務(wù)法律保障工作。

（2）綜合部：負(fù)責(zé)本應(yīng)急預(yù)案中應(yīng)急物資和裝備的協(xié)調(diào)、保障工作；負(fù)責(zé)人員傷亡的醫(yī)療保障的落實(shí)工作。

2.2風(fēng)險(xiǎn)事件范圍確定2.2.1出質(zhì)人違約

凡因客戶（出質(zhì)人或質(zhì)押人）蓄意發(fā)生強(qiáng)制提貨、哄搶、偷盜、轉(zhuǎn)移質(zhì)物、重復(fù)質(zhì)押、以次充好、以假換真、拒還貸款等行為現(xiàn)象，可能或已經(jīng)造成監(jiān)管貨物損失，危及銀行和中海利益的緊急事件均認(rèn)定為客戶違約突發(fā)事件。

2.2.2不可抗力事件

不可抗力是指訂立合同時(shí)不能預(yù)見，對其發(fā)生和后果不能避免并且不能克服的事件。通常包括兩種情況：一種是自然原因引起的，如火災(zāi)、水災(zāi)、旱災(zāi)、暴風(fēng)雪、地震等；另一種是社會原因引起的，如戰(zhàn)爭、罷工等。因以上原因?qū)ξ宜颈O(jiān)管業(yè)務(wù)造成影響的事件。

2.2.3監(jiān)管員人身傷害事件

在金融物流業(yè)務(wù)項(xiàng)目的監(jiān)管過程中發(fā)生監(jiān)管人員傷亡等情況的。

2.2.4其他事件

發(fā)生第三方主張權(quán)利、國家權(quán)力機(jī)關(guān)頒布禁令或查封監(jiān)管物、市場行情惡化及客戶經(jīng)營不善等情況的。

2.3處理及防范措施

2.3.1客戶違約事件處理措施

客戶違約突發(fā)事件發(fā)生后，區(qū)域經(jīng)理和相關(guān)負(fù)責(zé)人要對事件的嚴(yán)重程度作出判斷，情節(jié)較輕、監(jiān)管部門可以獨(dú)立處理的，由區(qū)域經(jīng)理和組長妥善處理，并及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)上報(bào)處理情況；對項(xiàng)目較大、影響嚴(yán)重的事件，公司應(yīng)立即成立現(xiàn)場應(yīng)急指揮領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)場指揮突發(fā)事件的處理工作。流程如下：

（1）信息報(bào)告。客戶違約突發(fā)事件發(fā)生后，突發(fā)事件發(fā)現(xiàn)人（現(xiàn)場監(jiān)管人員或巡查人員）在突發(fā)事件現(xiàn)場必須第一時(shí)間里向公司電話報(bào)告情況，所有監(jiān)管業(yè)務(wù)人員按下列順序逐級或越級報(bào)告：監(jiān)管員組長區(qū)域公司經(jīng)理金融物流部或（小組成員）和公司總經(jīng)理，以上人員電話必須定期維護(hù)更新，以便讓每個(gè)監(jiān)管員都有最新的聯(lián)系電話。一旦發(fā)生突發(fā)事件，現(xiàn)場監(jiān)管員立即電話通知組長，由組長第一時(shí)間上報(bào)公司或者違約事件處理小組任何成員。如果按照以上順序報(bào)告的有關(guān)工作人員電話不通，必須立即越級向上一級匯報(bào)，直至向公司分管領(lǐng)導(dǎo)或總經(jīng)理電話匯報(bào)，并由公司商務(wù)部、法務(wù)部相關(guān)法務(wù)人員提供操作指導(dǎo)建議。報(bào)告內(nèi)容：

包括發(fā)生事件的監(jiān)管項(xiàng)目名稱、時(shí)間、地點(diǎn)、事件原因及對后果的初步判斷，區(qū)域經(jīng)理和金融物流部經(jīng)理接到報(bào)告后，應(yīng)對事件的嚴(yán)重情況作出評估，能夠獨(dú)自解決的，應(yīng)指示現(xiàn)場監(jiān)管人員進(jìn)行制止，并立即趕往事故現(xiàn)場進(jìn)行處理，同時(shí)，以電話和書面（傳真）形式通知銀行和客戶負(fù)責(zé)人，請其協(xié)助處理，書面通知銀行《關(guān)于XX項(xiàng)目突發(fā)事件通知函(銀行）》和《關(guān)于XX項(xiàng)目突發(fā)事件通知函（客戶）》，并要求對方在回執(zhí)上簽字蓋章確認(rèn)收到。如果對方在回執(zhí)簽收問題上不配合，要采取發(fā)送電子郵件（在電子郵件中要設(shè)成“所有發(fā)送的郵件都要求提供

閱讀回執(zhí)”）和寄送郵件快遞（索要收件回執(zhí)）相結(jié)合的方式取得對方收到通知函的憑證。在可能的情況下，盡量派專人將通知函送達(dá)對方，當(dāng)面索要回執(zhí)或進(jìn)行錄音。

（2）現(xiàn)場制止。突發(fā)事件發(fā)現(xiàn)人和現(xiàn)場監(jiān)管人員接到部門經(jīng)理或上級領(lǐng)導(dǎo)指示后，在確保人身安全的情況下，應(yīng)立即采取一切可能的措施控制或制止違約行為，防止事態(tài)進(jìn)一步擴(kuò)大，待相關(guān)負(fù)責(zé)人趕到現(xiàn)場，了解詳細(xì)情況，指導(dǎo)現(xiàn)場監(jiān)管人員采取相應(yīng)的措施妥善處理違約事件。

（3）取證和保護(hù)現(xiàn)場�？蛻暨`約突發(fā)事件發(fā)生后，突發(fā)事件發(fā)現(xiàn)人和現(xiàn)場監(jiān)管人員要收集相關(guān)證據(jù)，可采取手機(jī)或相機(jī)拍照、錄像、錄音等方式獲取有效證據(jù)，同時(shí)，盡最大努力保護(hù)好事故現(xiàn)場。

(4）外部求助。對于我們監(jiān)管方單方面無法處理的突發(fā)事件，或經(jīng)現(xiàn)場處理或制止后事件仍有或已經(jīng)進(jìn)一部擴(kuò)大趨勢的，現(xiàn)場監(jiān)管人員或相關(guān)負(fù)責(zé)人可向110或當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)警，以制止事件的進(jìn)一步擴(kuò)大，無論其他人員是否報(bào)警或是警察是否已出警在現(xiàn)場，都要撥打報(bào)警電話或是前往派出所報(bào)案（遇第三方強(qiáng)行出庫，報(bào)警時(shí)應(yīng)報(bào)發(fā)生搶貨事件），并保存好警方的報(bào)案受理回執(zhí)；同時(shí)，建議并協(xié)助銀行向法院申請財(cái)產(chǎn)保全，直至事件得到圓滿解決。

(5)過程記錄。在客戶違約突發(fā)事件處理過程中，各相關(guān)人員應(yīng)隨時(shí)記錄事件的發(fā)生、發(fā)展以及處理的詳細(xì)過程。

2.3.2不可抗力事件處理措施

（1）初期處理過程

①監(jiān)管員應(yīng)及時(shí)通知金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，同時(shí)隨時(shí)匯報(bào)事件的發(fā)生和進(jìn)展情況。并對現(xiàn)場情況進(jìn)行拍照，留下相關(guān)影像資料；

②金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即向本單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，確定處理方案,并視情況決定是否選派人員到現(xiàn)場，并視情況決定監(jiān)管員是否撤離，并按約定及時(shí)通知質(zhì)權(quán)人；

③如出質(zhì)人投保了相關(guān)險(xiǎn)種，敦促其及時(shí)通知保險(xiǎn)公司。（2）中期處理過程

①派出人員到現(xiàn)場后應(yīng)收集相關(guān)資料，保留相關(guān)證據(jù)。

②金融物流部門應(yīng)搜集相關(guān)媒體報(bào)道的氣象、地質(zhì)、水文等資料和數(shù)據(jù),必要時(shí)請有關(guān)部門出具書面材料,以證明此次突發(fā)事件屬不可抗力。金融物流部門協(xié)助提供相關(guān)材料，供出質(zhì)人與保險(xiǎn)公司交涉理賠。

2.3.3人身傷害事件處理措施

（1）初期處理過程

①監(jiān)管員在監(jiān)管點(diǎn)受傷，其他監(jiān)管員應(yīng)根據(jù)傷情程度采取對應(yīng)處理措施：局部性、外表受傷不嚴(yán)重，傷者能獨(dú)立行走的，應(yīng)陪同其到附近醫(yī)院檢查治療；受傷較重，傷者不能獨(dú)立行走的，應(yīng)立即撥打120急救電話或協(xié)請監(jiān)管單位派車送附近醫(yī)院檢查治療；若受傷嚴(yán)重，經(jīng)120急救醫(yī)生現(xiàn)場判定已死亡，應(yīng)立

即報(bào)警。

發(fā)生工傷時(shí)，其他監(jiān)管員應(yīng)及時(shí)通知分公司金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，同時(shí)隨時(shí)匯報(bào)事故的發(fā)生和進(jìn)展情況。并對現(xiàn)場情況進(jìn)行拍照，留下相關(guān)影像資料；②金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即向本單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，確定處理方案,若出現(xiàn)傷者住院治療及死亡的情況，單位要及時(shí)選派人員到現(xiàn)場，同時(shí)須通知傷者家屬盡快趕到；（2）中期處理過程

派出人員到現(xiàn)場后應(yīng)收集相關(guān)資料，保留相關(guān)證據(jù)，安排治療和后事的料理。金融物流部門協(xié)同公司分管工傷的職能部門辦理相關(guān)費(fèi)用報(bào)銷、工傷鑒定、理賠等工作。

2.3.4其他事件處理措施

（1）初期處理過程

①監(jiān)管員應(yīng)在第一時(shí)間通知金融物流部門和倉儲作業(yè)方相關(guān)負(fù)責(zé)人，同時(shí)直接與對方交涉，明確提出此貨物已出質(zhì)給其他質(zhì)權(quán)人，監(jiān)管人為我方，并出示租賃協(xié)議（復(fù)印件）、質(zhì)押場區(qū)示意圖、質(zhì)押標(biāo)簽、單據(jù)等材料證明出質(zhì)的事實(shí)，要求其等待上級領(lǐng)導(dǎo)、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人到場解決問題；

②金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即向本單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，確定處理方案,同時(shí)通知質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人，并選派人員到現(xiàn)場，同時(shí)通知質(zhì)權(quán)人，敦促其

盡快派人員趕到現(xiàn)場；

③在與國家權(quán)力機(jī)關(guān)交涉過程中，未經(jīng)允許均不得簽署、接收任何文書。（2）中期處理過程

被選派人員會同與質(zhì)權(quán)人代表一起盡快赴現(xiàn)場進(jìn)行處理，必要時(shí)建議質(zhì)權(quán)人立即向法院申請?jiān)V前保全措施或采取其它必要措施。到達(dá)現(xiàn)場后，了解事件詳情，與相關(guān)方進(jìn)行交涉，必要時(shí)采用錄音等手段搜集相關(guān)證據(jù)。

2.4善后處理2.4.1總結(jié)報(bào)告

風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處理工作結(jié)束后，現(xiàn)場監(jiān)管人員和相關(guān)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)總結(jié)事件發(fā)生和處理過程，總結(jié)分析應(yīng)急處理的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，深刻分析事故原因，制定類似事件的防控措施，提出完善業(yè)務(wù)管理建議，并以書面形式報(bào)告上級公司領(lǐng)導(dǎo)。

2.4.2后期跟蹤

風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)危險(xiǎn)因素消除后，必須定期跟蹤并報(bào)告客戶經(jīng)營情況和項(xiàng)目運(yùn)行情況，避免事件的再次發(fā)生。

2.4.3歸檔備案

風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處理過程形成的各種記錄和相關(guān)資料和證據(jù)，由金融物流部按項(xiàng)目分類歸檔保存，并上報(bào)公司備案。

3啟用三級溝通機(jī)制3.1目的

為了進(jìn)一步加強(qiáng)與銀行各層面的日常交流溝通,同時(shí)在業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)獲取銀行有力支持，謀求共同處理方案，促使危機(jī)事態(tài)得以盡快解決，區(qū)域、網(wǎng)點(diǎn)建立三級溝通機(jī)制。

3.2三級溝通機(jī)制人員架構(gòu)

（1）辦事處級的金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人與支行的客戶經(jīng)理

（2）網(wǎng)點(diǎn)公司金融物流業(yè)務(wù)及公司負(fù)責(zé)人與支行的質(zhì)押業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)（3）區(qū)域公司金融物流部經(jīng)理及主管領(lǐng)導(dǎo)與上級分行的質(zhì)押業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)以上三個(gè)層級日常溝通渠道應(yīng)保持通暢，同時(shí)選擇有經(jīng)驗(yàn)、有法律、金融知識、有一定管理能力的人員與銀行進(jìn)行溝通，采取定期拜訪或座談等形式，針對業(yè)務(wù)合作情況、合作過程中發(fā)現(xiàn)的問題等議題及時(shí)交流信息、交換意見，對于風(fēng)險(xiǎn)事件形成共同面對和解決的共識并拿出具體措施和方案，促使雙方的合作能夠健康可持續(xù)發(fā)展。

3.3風(fēng)險(xiǎn)事件下與銀行的溝通3.3.1異常情況項(xiàng)目的現(xiàn)場溝通

逐級上報(bào)，直至阻止現(xiàn)場態(tài)勢進(jìn)一步擴(kuò)大。

針對項(xiàng)目的異常情況，我方風(fēng)控人員接到現(xiàn)場通知后第一時(shí)間趕至現(xiàn)場，啟動一級溝通機(jī)制，并將現(xiàn)場的情況電話及書面通告銀行客戶經(jīng)理及業(yè)務(wù)主管，對其施壓要求其到現(xiàn)場處理進(jìn)行處理，務(wù)必保證兩方面：一是現(xiàn)場的情況不再惡化（例如正在出貨的企業(yè)停止出貨）。二是保證現(xiàn)場工作人員的安全。若是一級溝通機(jī)制不能起到作用，銀行方面消極處理導(dǎo)致現(xiàn)場缺貨情況持續(xù)惡化，啟動二、三級溝通機(jī)制，逐級上報(bào)，必要時(shí)建議銀行立即向法院申請?jiān)V前保全措施或采取其它必要措施。直至現(xiàn)場態(tài)勢得以控制。

3.3.2異常情況項(xiàng)目的跟進(jìn)處理

協(xié)商處理方案，要求及時(shí)（原則上24小時(shí)內(nèi)）解決。需延期解決的，必須限期解決，且處理方案及風(fēng)險(xiǎn)情況需逐級上報(bào)至區(qū)域本部，由區(qū)域本部將情況如實(shí)反應(yīng)給分行，同時(shí)向總部金融物流部報(bào)備。

現(xiàn)場情況得以控制以后，網(wǎng)點(diǎn)金融物流部負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)要與支行的客戶經(jīng)理、主管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)商解決方案，任何形式的解決方案都要求在最短時(shí)間內(nèi)（原則上24小時(shí)內(nèi)）內(nèi)予以解決，需要延期解決的，必須限期解決，且其解決方案及項(xiàng)目目前的風(fēng)險(xiǎn)情況需書面告知銀行及上級分行（同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)公司金融物流部做好備案，并逐級上報(bào)區(qū)域公司金融物流部及總部金融物流部）。項(xiàng)目異常情況在未得以徹底解決前，需每天向銀行支行及分行書面匯報(bào)處理進(jìn)度。網(wǎng)點(diǎn)公司商務(wù)對金融物流部異常情況項(xiàng)目的處理進(jìn)度予以跟進(jìn)監(jiān)督。

各區(qū)域金融物流部負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)，在必要時(shí)必須約見相關(guān)分行業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行當(dāng)面會談和協(xié)商整體解決方案及善后措施，從分行層面推動及協(xié)調(diào)下級{"Error":{"code":"8","Message":"badrequest","LogId":"1697197371"}}

外，有條件的話，應(yīng)在煤場煤堆中布測溫元件，以便及時(shí)控制煤堆的自燃問題。4、煤炭存儲區(qū)應(yīng)盡量避免存放其他散貨，防止對其他貨物產(chǎn)生污染或引起煤炭質(zhì)量發(fā)生變化。二、首次盤點(diǎn)（一）驗(yàn)收方法1、過磅：累計(jì)過磅單；

2、理論換算方法：重量=貨堆體積*密度。

3、要求出質(zhì)人出具詳細(xì)的庫存表，內(nèi)容包括質(zhì)物規(guī)格型號、重量、貨位、化驗(yàn)單等，并附上原始磅單。二）注意事項(xiàng)：

檢尺：根據(jù)煤堆的體積，取若干個(gè)截面，分成不同的堆體，方便測量計(jì)算。按棱臺、錐體、長方體或正方體來計(jì)算體積，盡量切割成長方體獲得。

密度獲取：可以用規(guī)則形狀的鐵制容器先稱出重量，然后裝滿煤稱重量，要求和現(xiàn)場松散度大致相當(dāng)，由凈重除以體積可得出密度。

對于體形較大的原煤堆，如果是經(jīng)過鏟車推平、碾壓，則密度會相應(yīng)大的多，保守計(jì)算一般按1.4的比重�？筛鶕�(jù)實(shí)際測量情況來確定（1.1-1.4噸/立方米之間）。精煤堆均是自燃堆放，密度在0.9噸/立方米。

注釋：灰分的大小是影響原煤密度的重要原因，兩者呈正相關(guān)的關(guān)系。煤質(zhì)獲取：對現(xiàn)場堆積的煤炭進(jìn)行取樣化驗(yàn)，取樣不低于5個(gè)點(diǎn)，深度要求不低于0.5米，將各點(diǎn)取得的煤樣摻均勻后取出一份進(jìn)行化驗(yàn)，可以得到水分、灰分和揮發(fā)分等指標(biāo)。

重量確定：根據(jù)測得的體積乘以密度得出重量后扣除所含水分，最后根據(jù)堆積的規(guī)則程度打8.5－9.5折作為實(shí)際重量。精煤的扣水公式：重量*（1-化驗(yàn)水分+7％）

三、日常監(jiān)管（一）入庫監(jiān)管1、驗(yàn)收方法

A、現(xiàn)場監(jiān)管員對出質(zhì)人每天提供的進(jìn)出庫日報(bào)表（應(yīng)核對原始入庫單據(jù)）和現(xiàn)場入庫貨物核對后，按孰低原則確定入庫量按確定的入庫量作為入賬的依據(jù)，由出質(zhì)人授權(quán)人填寫《貨物入庫質(zhì)押申請/批準(zhǔn)單》并簽章，現(xiàn)場監(jiān)管員簽章確認(rèn)并保存。

B、外購精煤入庫，原則上要做扣水處理，適用上述扣水公式。

C、監(jiān)管現(xiàn)場有洗煤生產(chǎn)線的洗精煤入庫量為入洗原煤消耗量乘以出煤率來計(jì)算。出煤率根據(jù)原煤的質(zhì)量確定，一般在50%-65%之間。質(zhì)量的確定，由入洗原煤

的灰分指標(biāo)來把握。

D、現(xiàn)場監(jiān)管員根據(jù)《貨物入庫質(zhì)押申請/批準(zhǔn)單》記帳，表明入庫貨物從此成為質(zhì)物，進(jìn)入監(jiān)管狀態(tài)。（二）解除監(jiān)管、出庫

1、出質(zhì)人是生產(chǎn)企業(yè)的質(zhì)押物出庫數(shù)確定：

A、原煤以實(shí)際減少量、出庫量（核對磅單）或皮帶秤讀數(shù)（皮帶裝車，原煤入洗）作為入賬依據(jù)，現(xiàn)場監(jiān)管員核對原始單據(jù)或現(xiàn)場存貨后確認(rèn)。

B、精煤的出庫量為電子磅讀數(shù)（汽車過磅單）或裝車量（火運(yùn)軌道衡計(jì)量單）或消耗量（焦化廠適用，有皮帶秤的以皮帶秤讀數(shù)為準(zhǔn)，可以參考焦?fàn)t的裝料數(shù)）。C、精煤入庫時(shí)，或盤點(diǎn)時(shí)做過扣水處理的，較大規(guī)模出庫時(shí)原則上也做扣水處理，避免出入庫口徑不一致，導(dǎo)致的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)偏差。

2、出質(zhì)人是貿(mào)易企業(yè)的，質(zhì)物出庫時(shí)查看銷售合同記載的供貨量，監(jiān)管員應(yīng)核對出庫磅單，并核對現(xiàn)場存貨減少情況，確定最終實(shí)際出庫量，大規(guī)模出庫時(shí)，必要重新檢尺確定。

3、質(zhì)物出庫，出質(zhì)人應(yīng)填寫,并向我方提供進(jìn)出庫日報(bào)表。（三）日常盤點(diǎn)1、盤點(diǎn)要求及周期

現(xiàn)場監(jiān)管員每天根據(jù)質(zhì)物臺賬對質(zhì)物按比例抽查盤點(diǎn)或全部盤點(diǎn)確定庫存量，至少每周兩次全部盤點(diǎn)并填寫《現(xiàn)場檢尺記錄計(jì)算表》。發(fā)現(xiàn)現(xiàn)場存貨和賬面價(jià)值有較大出入的，應(yīng)及時(shí)調(diào)賬，并通知監(jiān)管部，解決相應(yīng)問題。2、計(jì)量方法

參照初始盤點(diǎn)，特殊的另行要求。（四）日�，F(xiàn)場巡查注意事項(xiàng)1、檢尺

2、查看賬目，核對一周、半月或一個(gè)月的進(jìn)出量是否平衡，結(jié)合檢尺結(jié)果判斷庫存質(zhì)押物的增減變化程度。

3、檢查原始出入庫單據(jù)的完善性和現(xiàn)場質(zhì)押標(biāo)簽的有效性。（五）監(jiān)管物數(shù)量盈虧的處理

日常盤點(diǎn)中誤差內(nèi)超出5％時(shí)及時(shí)通知出質(zhì)人共同核實(shí)，與出質(zhì)人協(xié)商處理。（六）如何進(jìn)行貨位管理（貨位圖及其他替代手段的應(yīng)用）

現(xiàn)場監(jiān)管員應(yīng)根據(jù)監(jiān)管現(xiàn)場質(zhì)押物存放情況制作貨位平面圖，可分為固定貨位、移動貨位，并根據(jù)變化情況實(shí)時(shí)改變。四、是否需要上保險(xiǎn)要求上保險(xiǎn):基本險(xiǎn)。

五、質(zhì)押操作部應(yīng)配備的工具和勞保用品卷尺、雨靴、雨衣、手電和臺秤等。六、監(jiān)管過程中遇到特殊的問題及解決方法。

由于監(jiān)管方在確定原始數(shù)量的保守，往往導(dǎo)致監(jiān)管賬目的數(shù)量比實(shí)際庫存要低。在發(fā)生較大規(guī)模出庫時(shí)，一定要重新檢尺來核定庫存。

由原煤到精煤的過程，發(fā)現(xiàn)出精煤量和消耗原煤量不匹配時(shí)，應(yīng)及時(shí)取樣化驗(yàn)，并告知質(zhì)權(quán)人結(jié)果，以提示風(fēng)險(xiǎn)。七、相關(guān)知識

1、煤的品種：按用途分為電煤、動力煤和洗精煤

A、電煤或動力煤，為電廠或大型制造企業(yè)用煤，一般關(guān)注的指標(biāo)為發(fā)熱量、揮發(fā)份、硫份等，特別是發(fā)熱量易受季節(jié)影響，該指標(biāo)呈下降趨勢；本操作規(guī)范未涉及該品種，但同樣適用；貿(mào)易商的存貨由于以次充好的問題，原則上不能作為質(zhì)押物；

B、洗精煤是焦化廠或鋼廠用原料、燃料，一般考察粘結(jié)指數(shù)、灰分、揮發(fā)份、含硫、Y值等指標(biāo)，并影響其銷售價(jià)格；

C、焦炭是焦化廠產(chǎn)品，冶金用或工業(yè)制氣用，其原料為精煤，大致1.3噸精煤能出1噸焦炭，煤質(zhì)差的耗費(fèi)更多。一般考察其固定碳、揮發(fā)、含硫等指標(biāo)，密度較低，在0.8噸/立方米。

2、煤堆自燃的影響因素（1）化學(xué)成份的影響

煤中含有硫份，硫在一定溫度下化學(xué)性質(zhì)發(fā)生變化，生成氧化硫，氧化硫遇水生成稀硫酸，其反應(yīng)過程為放熱過程，提高了煤堆中的溫度。（2）氧氣的影響

在各種光、熱、雨水等自然力的作用下，煤炭表面與大氣中的氧氣接觸后發(fā)生氧化分解與碎裂，并放出熱量，同時(shí)形成新的表面，新表面又再次氧化，如此反復(fù)循環(huán)，導(dǎo)致煤堆溫度不斷上升，逐漸達(dá)到自燃的溫度。（3）水份影響

煤堆中一定量的水份促使煤中的各種反應(yīng)的進(jìn)行，如硫份的酸化，產(chǎn)生的熱量又加快了氧化反應(yīng)過程，加劇了煤的自燃。（4）氣溫氣壓的影響

經(jīng)驗(yàn)表明，煤堆的自燃經(jīng)常發(fā)生在秋后大氣溫度下降時(shí)，此季節(jié)大氣密度比煤堆的空氣密度大，因此，滲入煤堆的空氣量增大，導(dǎo)致自燃加劇。一般來說，大氣溫度降低，密度變大，滲入煤堆內(nèi)的新鮮空氣量增加，煤堆的自燃加快，反之亦然。

3、防止煤堆自燃的措施

防止煤堆自燃現(xiàn)象的主要途徑是隔絕空氣、水份與煤碳的接觸，防止溫度或水份過度積聚，并采取測溫、噴水等預(yù)防措施。（1）堆煤的方位

由于我國地理位于北半球，陽光照在頂空時(shí)偏南，因此，煤堆的方向以南北方向

取長為好，以減少陽光的直接照射。地理?xiàng)l件好的電廠，煤場應(yīng)布在小山丘的北側(cè)。

（2）堆煤的場地

煤堆的場地以水泥地面最為理想，地面不宜鋪墊空隙度較大的爐渣等物，以防空氣由此進(jìn)入煤堆而增加自燃的危險(xiǎn)。場地四周應(yīng)設(shè)有排水溝與煤泥沉淀池，以便排除積水及回收煤泥。煤堆的地勢最好比四周稍高一些，以保證排水的通暢，減少水量積聚。（3）堆煤的方式

盡量在較低的溫度下貯存煤炭，避開中午烈日下進(jìn)行堆煤，以減少熱量的攜帶。塊煤、粉煤混在一起的煤堆，由于煤堆里面即有相當(dāng)多的空氣可以把煤氧化，空氣又不能暢通，所以氧化時(shí)產(chǎn)生的熱量就容易積聚在煤堆里而使溫度迅速升高，因此，塊煤和粉煤以分開貯存為宜。粉煤單獨(dú)貯存時(shí)可以用推土機(jī)一層一層地壓緊，盡量減少煤堆里的空氣，這樣也就不易引起自燃。（4）堆煤的形狀

煤堆形狀以屋脊式為佳，以減少陽光照射及雨水滲入。堆煤角度控制在40～45，頂部平齊。煤堆的高度一般不超過6m，煤堆過高，一旦發(fā)生自燃，很難進(jìn)行倒堆或噴水處理。（5）堆放的時(shí)間

煤堆的存放時(shí)間應(yīng)根據(jù)煤質(zhì)牌號而定，一般無煙煤和貧煤的存放時(shí)間可稍長一些，但以不超過4個(gè)月為宜。長焰煤、不粘煤、弱粘煤和褐煤的堆存時(shí)間以不超過一個(gè)月為宜。（6）煤堆的維護(hù)

煤堆部分采煤后，應(yīng)避免煤堆頂部出現(xiàn)凹陷的面積過大，以減少雨水的聚積及陽光的照射。長期未用的煤堆，有條件的話，煤堆上可鋪放一層粘土，在夏季也可在煤堆上噴灑一層石灰水以減少煤堆的吸熱。（7）其它

煤堆旁應(yīng)布足夠的水噴淋裝，以便煤堆自燃或表面溫度異常上升時(shí)降溫，水噴淋系統(tǒng)用水可采用電廠處理后的工業(yè)廢水，以節(jié)約水資源。應(yīng)該強(qiáng)調(diào)，采用水噴淋降溫是防止煤堆自燃的下策，如果噴水量不足，可能起到適得其反的作用。另外，有條件的話，應(yīng)在煤場煤堆中布測溫元件，以便及時(shí)控制煤第二部分：焦炭一、保管要求

焦炭：一固體燃料，質(zhì)硬，多孔，發(fā)熱量高。

（1）防干燥，天氣太干燥風(fēng)一吹就會把一些細(xì)小的焦炭吹走。堆放焦炭的場地最好在四周用專用的隔離網(wǎng)封閉。

（2）防汛，雨天特別是夏天要做好防汛工作，下雨太大可能把焦炭沖走或引起貨堆塌方。

（3）按產(chǎn)地、品名堆存，不得與其他貨物混存。

（4）裝卸、搬運(yùn)、堆放過程中不得碾壓，以防影響焦炭品質(zhì)。（5）注意防火。

（6）焦炭庫存應(yīng)是動態(tài)的，體積大的焦炭垛如長期不出，其揮發(fā)份數(shù)值變低，

質(zhì)量發(fā)生變化。

（7）注意選擇自然通風(fēng)良好，地形平坦，地基堅(jiān)實(shí)，地面干燥，周圍排水良好，防止雨水沖淋流失和自然破碎、損耗。儲存產(chǎn)地水泥地面最佳。二、首次盤點(diǎn)

將監(jiān)管場區(qū)劃分出貨位，并且制作中儲股份質(zhì)押貨物貨位平面示意圖，質(zhì)押監(jiān)管員應(yīng)在質(zhì)物的適當(dāng)位擺放質(zhì)押標(biāo)識。（一）驗(yàn)收方法

焦炭屬于散貨，驗(yàn)收及盤點(diǎn)主要采取理論換算(即打方)的方式加以驗(yàn)證。重量=體積*密度

高度的測量：①直接測量貨垛的高度；②通過斜高的長度測直高（測量斜高時(shí)底角應(yīng)保持45度，測出45度斜高后除以根號2即為貨垛的直高；測量斜高時(shí)底角應(yīng)保持30度，測出30度斜高后除以2即為貨垛的直高等方法）。

體積的測量：如貨垛型相對規(guī)則，可根據(jù)形狀按相應(yīng)的體積計(jì)算公式計(jì)算體積。如貨垛垛型不規(guī)則，可按切割、填補(bǔ)的思路把貨垛拼湊或拆分成規(guī)則的垛型（如長方體、錐體等）再計(jì)算體積。

密度的測量：把一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)量器裝滿焦炭，要求頂部的焦炭要裝平整，貨場焦炭的松散度要與標(biāo)準(zhǔn)量器上用于計(jì)算密度的焦炭松散度相同。首先將標(biāo)準(zhǔn)量器的體積算出，然后再將裝有焦炭的標(biāo)準(zhǔn)量器過磅，最后將過磅重量減去標(biāo)準(zhǔn)量器自身重量算出焦炭的凈重除以標(biāo)準(zhǔn)量器的體積即可得出焦炭的密度。與出質(zhì)人提供的該

品種的密度值進(jìn)行比對，在誤差范圍內(nèi)，按出質(zhì)人提供的該品種的密度值計(jì)算。在誤差范圍外，以實(shí)際測量計(jì)算為準(zhǔn)。（二）注意事項(xiàng)

1、質(zhì)押操作部留存密度測量記錄及結(jié)果。2、打尺的尺度盡量符合實(shí)際情況。

3、根據(jù)出質(zhì)人出具的反映擬質(zhì)押焦炭庫存的報(bào)表，進(jìn)行現(xiàn)場打方盤點(diǎn)驗(yàn)收時(shí)，留下《現(xiàn)場打方盤點(diǎn)記錄表》和現(xiàn)場貨垛的照片一并存檔。

4、打方會有一定的誤差，一般對打方結(jié)果再打八折至九五折，打折后的結(jié)果與出質(zhì)人提供的報(bào)表數(shù)據(jù)比較，在一定誤差范圍內(nèi)，采用出質(zhì)人提供的報(bào)表數(shù)；超出誤差范圍，則以孰低為準(zhǔn)。在確定初始重量后，由出質(zhì)人提供反擔(dān)保書。5、建議隨機(jī)選定貨垛幾個(gè)位用挖掘機(jī)挖開看看貨垛里面是不是和外面的一樣或親自接新貨后再進(jìn)行盤點(diǎn)。

6、如果銀行在相關(guān)指令上明確密度，則可采用銀行密度（據(jù)實(shí)際情況決定是否保留此條）。

7、貨垛堆密度的取值范圍為一般集中在0.5-0.8噸/立方米。8、監(jiān)管員上垛注意安全。

（三）企業(yè)應(yīng)提供哪些資料證明監(jiān)管物數(shù)量和品質(zhì)

1、反映擬質(zhì)押焦炭庫存的報(bào)表，主要內(nèi)容包括品名、重量等2、焦炭化驗(yàn)報(bào)告或化驗(yàn)單。

3、、購貨合同或發(fā)票（根據(jù)實(shí)際情況決定是否所要此單據(jù)）。

（四）監(jiān)管員按照質(zhì)押操作部下發(fā)的《質(zhì)物品種、價(jià)格、最低價(jià)值通知書》的要求控制質(zhì)物最低控貨價(jià)值（量）和質(zhì)物品種，并根據(jù)現(xiàn)場打方盤點(diǎn)驗(yàn)證所確定的結(jié)果和《貨物入庫質(zhì)押申請/批準(zhǔn)單》記帳，出質(zhì)完成。三、日常監(jiān)管（一）入庫監(jiān)管1、驗(yàn)收方法

1）根據(jù)入庫的焦炭的產(chǎn)地，到現(xiàn)場查看其具體貨位并進(jìn)行實(shí)際打方計(jì)算其入庫重量并與出質(zhì)人提供的相關(guān)入庫單據(jù)所標(biāo)明重量進(jìn)行比較，看差距在合理范圍內(nèi)，如超出合理范圍要與出質(zhì)人進(jìn)行溝通。

2）如出質(zhì)人能夠配合提供磅單明細(xì)匯總表，對入庫情況可采用下面方法進(jìn)行復(fù)核：每天在不同的時(shí)段對入庫過磅車輛進(jìn)行登記，填寫《車輛號碼記錄表》，內(nèi)容包括時(shí)間、車號、毛重等。第二天用《車輛號碼記錄表》與取得的上一天的磅單進(jìn)行核對，檢驗(yàn)所記錄的信息是否在磅單匯總明細(xì)中體現(xiàn)。如出質(zhì)人不同意進(jìn)入磅房查看重量，可向送貨司機(jī)詢問。2、注意事項(xiàng)

1）用《車輛號碼登記表》復(fù)核入庫時(shí)，應(yīng)隨機(jī)選擇不同時(shí)段來檢驗(yàn)，防止出質(zhì)人掌握我方抽查規(guī)律，弄虛作假。

2）如果抽查結(jié)果與出質(zhì)人提供的磅碼單明細(xì)匯總表相對應(yīng)內(nèi)容一致，且磅碼單明細(xì)匯總表所示重量與出質(zhì)人提供的相關(guān)報(bào)表中入庫重量一致，則可將此報(bào)表中入庫重量作為前一天的入庫數(shù)。

3）實(shí)際貨垛所反映的入庫信息與入庫單上的信息是否相符。

4）裝卸、堆垛作業(yè)結(jié)束后，要對儲存區(qū)進(jìn)行徹底檢查，排除異常情況。5）焦炭入庫前要進(jìn)行認(rèn)真檢查其外觀，如發(fā)現(xiàn)異狀，要及時(shí)處理。6）新堆的垛，在二十四小時(shí)內(nèi)要加強(qiáng)巡回檢查。3、堆碼要求

1）焦炭應(yīng)按品名、產(chǎn)地進(jìn)行堆碼。2）庫內(nèi)貨垛之間應(yīng)留出必要的通道。3）貨垛之間應(yīng)留有車輛裝卸的空間。

4）監(jiān)管區(qū)域原則上只能存放質(zhì)物，如需存放其他貨物必須獲得監(jiān)管方的同意。監(jiān)管物資與非監(jiān)管物資應(yīng)區(qū)分存放，監(jiān)管物資要有明顯質(zhì)押標(biāo)識或標(biāo)簽，以區(qū)別于非監(jiān)管物資。

5）焦炭在裝卸堆碼時(shí)不得碾壓，以防影響焦炭品質(zhì)。

4、出質(zhì)人應(yīng)提供的單據(jù)

(1)入庫磅單或入庫磅單明細(xì)表或入庫單或進(jìn)銷存日報(bào)表；(2)化驗(yàn)（報(bào)告）單。5、質(zhì)人配合填寫的單據(jù)

《貨物入庫質(zhì)押申請/批準(zhǔn)單》，并加蓋預(yù)留印鑒。

6、監(jiān)管員將《貨物入庫質(zhì)押申請/批準(zhǔn)單》與出質(zhì)人提供的相關(guān)入庫單據(jù)進(jìn)行核對無誤后，根據(jù)《貨物入庫質(zhì)押申請/批準(zhǔn)單》進(jìn)行記賬。（二）解除監(jiān)管、出庫1、事前控貨措施

①生產(chǎn)企業(yè)：由于是連續(xù)投料，不能做到事前控制，但可通過以下措施起到事前控制的作用。

a.填寫《質(zhì)物日控貨通知單》；

b.加大盤點(diǎn)頻次，工作量許可的情況下每日全部盤點(diǎn)；c.填寫《質(zhì)物解除質(zhì)押出庫申請/批準(zhǔn)表》。

d.跟蹤出質(zhì)人一段時(shí)間的每日出庫量，警戒線的設(shè)可設(shè)為底線之上加3-5天的出庫量，留有緩沖時(shí)間和庫存量。

②貿(mào)易企業(yè)：

a.在出質(zhì)人提供的相關(guān)出庫單據(jù)上簽字后放貨（此單據(jù)根據(jù)實(shí)際事前控貨情況，決定是否使用此單據(jù)）；

b.加大盤點(diǎn)頻次，工作量許可的情況下每日全部盤點(diǎn)；c.填寫《質(zhì)物解除質(zhì)押出庫申請/批準(zhǔn)表》；

d.填寫《質(zhì)物日控貨通知單》（此單據(jù)根據(jù)實(shí)際事前控貨情況，決定是否使用此單據(jù)）。

2、出質(zhì)人提供的單據(jù)

出庫單（貿(mào)易企業(yè)）或消耗日報(bào)表或進(jìn)消存日報(bào)表3、出質(zhì)人配合填寫的單據(jù)

《質(zhì)物解除質(zhì)押出庫申請/批準(zhǔn)表》、《質(zhì)物日控貨通知單》。4、其他

1）有的出質(zhì)人焦炭出庫數(shù)據(jù)是通過讀數(shù)器讀數(shù)獲取的，可通過讀數(shù)器讀數(shù)來復(fù)核出質(zhì)人的焦炭出庫情況。但安裝讀數(shù)器的地方，一般環(huán)境比較惡劣，可根據(jù)實(shí)際情況決定是否采用用此方法。2）可通過現(xiàn)場打方來驗(yàn)證其出庫量。（三）日常盤點(diǎn)

1、盤點(diǎn)要求及周期

由于打方本身會存在誤差，要求打方時(shí)尺度盡量符合實(shí)際情況，減少人為因素造成的誤差。盤點(diǎn)周期每日一次。如確實(shí)貨物較多，工作量大，每天抽查盤點(diǎn)貨垛的范圍應(yīng)是出質(zhì)人提供報(bào)表所對應(yīng)質(zhì)物品種所涉及所有貨垛，但應(yīng)最長一周集中盤點(diǎn)一次。

根據(jù)實(shí)際盤點(diǎn)情況制作監(jiān)管物貨位示意圖，同時(shí)應(yīng)有測量的尺寸和計(jì)算過程，有明確的打方的重量。

建議留存貨垛形狀資料（畫圖或拍照）。2、計(jì)量方法

1）貿(mào)易企業(yè)：過磅為記賬依據(jù)，用理論換算進(jìn)行復(fù)核。

2）生產(chǎn)企業(yè)：過磅為入庫的計(jì)賬依據(jù)，以讀數(shù)器讀數(shù)或產(chǎn)量倒算原料的消耗量為出庫的記賬依據(jù)，用理論換算進(jìn)行復(fù)核。3）理論換算；重量=體積*密度

高度的測量：①直接測量貨垛的高度；②通過斜高的長度測直高（測量斜高時(shí)底角應(yīng)保持45度，測出45度斜高后除以根號2即為貨垛的直高；測量斜高時(shí)底角應(yīng)保持30度，測出30度斜高后除以2即為貨垛的直高等方法）。

體積的測量：如貨垛垛型相對規(guī)則，可根據(jù)形狀按相應(yīng)的體積計(jì)算公式求體積。

一般最常見的較規(guī)則的垛型為近似梯形棱臺、錐體，對于梯形棱臺一種是直接運(yùn)用公式進(jìn)行計(jì)算，另一種是把下底邊多出上底邊的一側(cè)折到另一側(cè)湊成長方體計(jì)算；如貨垛垛型不規(guī)則，可按切割、填補(bǔ)的思路把貨垛拼湊或拆分成規(guī)則的垛型（如長方體、錐體等）再計(jì)算體積。

密度的確定：采用首次盤點(diǎn)時(shí)確定的密度，但需定期進(jìn)行測量驗(yàn)證是否符合實(shí)際，如果不符合實(shí)際需進(jìn)行修正，并在質(zhì)押操作部留存新的密度測量記錄及結(jié)果。3、打方盤點(diǎn)數(shù)與報(bào)表庫存重量的復(fù)核

盤點(diǎn)結(jié)果與進(jìn)出存日報(bào)表的庫存數(shù)復(fù)核，如差異超過正常范圍量（對于生產(chǎn)企業(yè)正常范圍量還應(yīng)考慮從報(bào)表的時(shí)點(diǎn)到盤點(diǎn)的時(shí)點(diǎn)這段時(shí)間乘以平均時(shí)間消耗量），應(yīng)及時(shí)向出質(zhì)人溝通，查找原因，并對賬面數(shù)定期進(jìn)行修正。正常范圍誤差小于等于10%。

4、根據(jù)打方數(shù)與報(bào)表庫存重量的復(fù)合結(jié)果做《質(zhì)押物庫存表》（如果此表不能明確表示貨號的，此表后面要附《監(jiān)管物貨位示意圖》并加蓋騎縫章）。（四）日�，F(xiàn)場巡查注意事項(xiàng)

1、規(guī)模較大的垛，應(yīng)定期上垛巡查和測量，防止中間有空心或以次沖好的情況。2、每日要對所有貨垛進(jìn)行巡視，看貨垛的表面是否有異常。3、貨位是否有變化。4、檢查質(zhì)物監(jiān)管標(biāo)識等。

5、檢查出質(zhì)人的出入相關(guān)單據(jù)所反映的數(shù)據(jù)是否與現(xiàn)場實(shí)際貨垛變化一致。6、監(jiān)管員每天現(xiàn)場巡查對質(zhì)物進(jìn)行拍照，將每天照片傳至質(zhì)押操作部內(nèi)勤，內(nèi)勤人員根據(jù)照片對監(jiān)管員到現(xiàn)場巡查和質(zhì)物進(jìn)行監(jiān)督。7、監(jiān)管員上垛注意安全。（五）監(jiān)管物數(shù)量盈虧的處理

定期與出質(zhì)人雙方進(jìn)行通盤，將帳面數(shù)與實(shí)物打方數(shù)進(jìn)行比較，如果超出合理誤差，由質(zhì)押操作部與出質(zhì)人溝通，查找原因，進(jìn)行賬目調(diào)整。（六）如何進(jìn)行貨位管理（貨位圖及其他替代手段的應(yīng)用）

焦炭沒有明確和固定的貨位屬移動貨位，具體可按貨場和品名、產(chǎn)地劃分貨位，并在現(xiàn)場安放監(jiān)管區(qū)域標(biāo)識，每垛的具體貨位、品名可根據(jù)具體變化的實(shí)際情況在監(jiān)管物貨位示意圖上做相應(yīng)調(diào)整，從而使監(jiān)管物貨位示意圖始終反映監(jiān)管物所在監(jiān)管區(qū)域的實(shí)際貨位。四、是否需要上保險(xiǎn)

焦炭為不易損毀、滅失、變質(zhì)的品種，可根據(jù)銀行的要求決定是否上保險(xiǎn)。五、質(zhì)押操作部應(yīng)配備的工具和勞保用品

工具：鋼卷尺（50米）、夾板、計(jì)算器、手電筒、數(shù)碼相機(jī)、電腦。勞保用品：安全帽、帆布手套、高腰膠鞋、高腰雨鞋、分體雨衣、口罩等。

六、監(jiān)管過程中遇到特殊的問題及解決方法

（一）隨時(shí)關(guān)注企業(yè)經(jīng)營狀況，明了企業(yè)正常經(jīng)營須匹配的相關(guān)質(zhì)物進(jìn)出量，以做到隨時(shí)監(jiān)控。

（二）向出質(zhì)人了解到貨計(jì)劃量、生產(chǎn)用料（或銷售）計(jì)劃數(shù)，便于監(jiān)管方掌控基本庫存動態(tài)變化趨勢。七、相關(guān)知識

（1）煙煤在隔絕空氣的條件下，加熱到950-1050℃，經(jīng)過干燥、熱解、熔融、粘結(jié)、固化、收縮等階段除水分與揮發(fā)物最終制成焦炭。焦炭是高溫干餾的固體產(chǎn)物，主要成分是碳，固定炭越多發(fā)熱量越大，質(zhì)地堅(jiān)硬焦脆，多成塊狀，布滿蜂窩的孔眼，通常呈深灰色。按用途的不同可分為：冶金焦和鑄造焦。冶金焦主要用于高爐煉鐵和用于銅、鉛、鋅、鈦、銻、汞等有色金屬的鼓風(fēng)爐冶煉，起還原劑、發(fā)熱劑和料柱骨架作用。主要成分包括：固定炭、灰分、硫分、揮發(fā)分、水分、焦末含量等。

鑄造焦成分包括：固定炭、揮發(fā)物、水分、灰分、硫、磷等。

2）焦炭堆積密度（ρb）取決于焦炭視密度(ρa(bǔ))和焦塊之間的空隙體積V，三者之間存在以下關(guān)系：

ρb值在400～520（kg〃m-3）范圍之內(nèi)。焦炭堆積密度對焦炭透氣性影響很大。隨著焦炭平均塊度的增加，焦炭堆積密度成比例地減少。大塊焦摻入小塊焦，則焦炭的空隙降低。焦炭的平均塊度下降，堆積密度ρb增加。

（3）焦炭物理性質(zhì)包括焦炭篩分組成、焦炭散密度、焦炭真相對密度、焦炭視相對密度等。

真密度為1.8-1.95g/cm3；視密度為0.88-1.08g/cm3；氣孔率為35-55%；散密度為400-500kg/m3。

（4）焦炭的著火溫度（空氣中）為450-650℃。

第二部分糧食監(jiān)管操作規(guī)范

一、保管要求

認(rèn)真貫徹“以防為主，綜合防治”的保糧方針，做到清倉消毒，按照“安全、經(jīng)濟(jì)、有效”的原則進(jìn)行防治。

保管糧油商品，必須搞好苫墊，作到上不漏雨，下不返潮，確保儲糧安全。保管糧油要堅(jiān)持個(gè)人檢查，小組檢查，單位半月檢查的三級檢查制度，每季度進(jìn)行一次安全檢查，作到有糧必查，查必徹底，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決。

庫內(nèi)的糧油要推陳出新，不應(yīng)超過規(guī)定的儲糧年限，超過時(shí)，必須向上級主管部門提出處理意見。

及時(shí)晾曬潮糧，接收入庫的高水份糧，要根據(jù)糧種和氣候條件，及時(shí)晾曬，夏季

保管的糧食、油料除采用先進(jìn)技術(shù)和確保儲糧安全外，一般不得超過安全保管水份。

儲存糧食的倉庫，不得存放有異味、有毒、有害物質(zhì)，防止污染糧食。使用糧倉機(jī)械，必須嚴(yán)格遵守操作規(guī)程。

糧庫要有義務(wù)消防組織，明確分工，配備適應(yīng)防火需要的消防設(shè)備，專人管理，會修會用，備有充足的水源，保證隨時(shí)使用。

糧庫的儲糧區(qū)嚴(yán)禁吸煙，烤火，要設(shè)立禁煙、禁火的標(biāo)志，除因工作需要，任何人不得攜帶易燃、易爆物品進(jìn)入糧庫。

10、熏蒸蟲藥劑，按需進(jìn)貨，按規(guī)定的用藥范圍使用。

11、使用化學(xué)藥劑，要按規(guī)定申請批準(zhǔn)，領(lǐng)用和進(jìn)出庫逐一登記，保管期間要定期檢查，盤點(diǎn)。

12、裝卸、運(yùn)輸、儲存藥劑時(shí)，要輕拿輕放，藥箱不準(zhǔn)倒，指定熟悉藥劑性能的人員儲存，保管。

13、藥劑儲存時(shí)間，最長不超過三年，發(fā)現(xiàn)腐蝕，生銹或漏氣情況立即處理，化學(xué)藥劑要用專庫，專人負(fù)責(zé)。二、包裝要求

大豆運(yùn)輸及包裝要求：貨物用鐵路蓋車運(yùn)輸。包裝通常以50公斤塑料編織袋，雙線縫口，裝車前要把車內(nèi)清理干凈，車廂底部要用鋪墊物墊好，如果用鐵路敞

車發(fā)運(yùn)，車廂四周也要用鋪墊物墊好，以避免車廂污染包裝。玉米、稻谷（帶殼大米）通常是散放，于房倉或者筒倉內(nèi)。

稻谷的完整外殼使其比玉米和大豆更易保管、儲藏期更長。但是稻谷的膠體結(jié)構(gòu)疏松對高溫抗性較弱，高溫易變質(zhì)。三、首次盤點(diǎn)（一）項(xiàng)目啟動：

在項(xiàng)目啟動時(shí)要對監(jiān)管場地質(zhì)押品的實(shí)際數(shù)量和價(jià)值進(jìn)行盤點(diǎn)，巡檢員、監(jiān)管組長、業(yè)務(wù)人員、監(jiān)管員務(wù)必同時(shí)到達(dá)監(jiān)管場地，嚴(yán)格按照中海物流和銀行的盤庫標(biāo)準(zhǔn)在盤點(diǎn)后出具《盤庫清單》，同時(shí)做到以下三點(diǎn)：

1.《盤庫清單》必須要認(rèn)真完整填寫，并在相關(guān)簽字處簽字確認(rèn)，若單據(jù)上有空項(xiàng)或者表述不清晰情況，本部不予開具質(zhì)物清單；

2.在質(zhì)押品貼上中海質(zhì)押標(biāo)簽，并在監(jiān)管場地掛上我司監(jiān)管牌。

3.對所有稻谷或大米進(jìn)行檢查，確認(rèn)每一堆和每一包為稻谷實(shí)物（利用扦插），凡是處于不可見包裝的稻谷或大米，一律不算質(zhì)押監(jiān)管范圍。

4.對于靜態(tài)監(jiān)管的稻谷倉庫，在場盤庫小組必須重新配鎖具，鑰匙由質(zhì)權(quán)人和監(jiān)管人各持一把，確保質(zhì)押品完全在監(jiān)管范圍并實(shí)際占有。

（二）風(fēng)險(xiǎn)控制看、問、聽

1.只以加工為主的出質(zhì)人，就這種出質(zhì)人而言，出庫較為平均；

2.以加工和貿(mào)易為主的出質(zhì)人，就這種出質(zhì)人而言，出庫很不平均，這里就要時(shí)刻注意出質(zhì)人的動向，及時(shí)提醒入庫；

3.若出質(zhì)人不能及時(shí)入庫，出質(zhì)人需向銀行打保證金，由銀行向我司出可出貨通知單，監(jiān)管員根據(jù)提貨通知單數(shù)據(jù)限量放庫。

4.出質(zhì)人經(jīng)營狀況，這類主要是通過和他們出質(zhì)人員工那里了解（例如：工資是否及時(shí)發(fā)等）；

5.了解市場期貨行情（例如：原料、業(yè)務(wù)等等）；

6.出質(zhì)人是否只經(jīng)營稻谷，若不止經(jīng)營稻谷一項(xiàng)比如房地產(chǎn)等，我們就只要更加警惕；

7.每天注意出質(zhì)人來訪人員，并用筆記下匯報(bào)我司。對于倉庫較遠(yuǎn)的，需出質(zhì)人出具監(jiān)管方不在場的情況下不可單方出貨的受法律保護(hù)的書面文件，以確風(fēng)險(xiǎn)的控制。（一）驗(yàn)收方法

測量散糧食容積再乘容重、稱一個(gè)袋裝糧食再點(diǎn)數(shù)與檢斤、包裝上的重量標(biāo)志對照無誤即可。觀察其品質(zhì)是否完好。（二）注意事項(xiàng)

對于袋裝糧食包裝上的重量要過稱核對。（三）企業(yè)應(yīng)提供哪些資料證明監(jiān)管物數(shù)量和品質(zhì)

企業(yè)要出具詳細(xì)的庫存表，內(nèi)容包括質(zhì)物規(guī)格型號、數(shù)量、重量、貨位。入庫單、檢斤單、化驗(yàn)單、貨位圖等。

提供由有關(guān)部門（消防、技術(shù)監(jiān)督局等）認(rèn)定的筒倉、房倉、傳送帶等的圖紙及有關(guān)參數(shù)。圖紙對于計(jì)算倉庫容量會有幫助。四、日常監(jiān)管（一）入庫監(jiān)管1、驗(yàn)收方法

根據(jù)現(xiàn)場條件采用檢斤為主，檢尺為輔的方法查驗(yàn)其數(shù)量、外觀、倉儲情況。2、注意事項(xiàng)

在東北，冬季糧食入倉時(shí)，因氣溫低，玉米表面溫度與自然溫度相近，由于呈顆粒狀，密度大，溫度散發(fā)性低，所以在夏季溫度較高時(shí)，倉內(nèi)溫度依然很低。南方要注意梅雨季節(jié)的防潮工作。

玉米露天存放時(shí)，溫度需每天檢查，垛內(nèi)溫度低于外溫5－7攝氏度，垛內(nèi)溫度最高不得超過30度。

袋裝糧食單個(gè)檢斤，統(tǒng)計(jì)袋數(shù)。如果測量，因間隙比散糧大，所以最終計(jì)算結(jié)果

會略大于實(shí)際重量。3、堆碼要求

（1）堆垛進(jìn)包要放平，一般不得豎放，上下層應(yīng)交叉壓縫。露天堆垛，垛高不得超過8米，庫內(nèi)堆垛，垛高距房梁不小于1米。

（2）庫內(nèi)堆垛與堆垛之間應(yīng)留出必要的通道。主要通道寬度不小于2米，其他通道不小于1.5米，垛距墻不小于0.5米，距柱不小于0.2米。4、不同監(jiān)管物品種企業(yè)應(yīng)提供哪些單據(jù)入庫單、檢斤單、化驗(yàn)單、貨位圖、庫存表等5、其他

填寫《貨物入庫質(zhì)押申請/批準(zhǔn)單》。（二）解除監(jiān)管、出庫1、怎么做到事前控制。

出質(zhì)人將計(jì)劃出庫糧食的品種規(guī)格和數(shù)量填入《質(zhì)押物解押出庫/批準(zhǔn)單》，監(jiān)管員審核后，予以批準(zhǔn)確認(rèn)。

出質(zhì)人作業(yè)完成后，在《質(zhì)物解押出庫申請/批準(zhǔn)單》上填寫實(shí)際出庫件數(shù)和重量，并提供出庫單原始單據(jù)。監(jiān)管員復(fù)查庫存。

2、生產(chǎn)企業(yè)與貿(mào)易企業(yè)的不同點(diǎn)

通常出質(zhì)人都是貿(mào)易企業(yè)，其糧食質(zhì)押物能夠達(dá)到國家標(biāo)準(zhǔn)。生產(chǎn)企業(yè)的糧食庫存一般是生產(chǎn)原料，其質(zhì)量和來源都與貿(mào)易企業(yè)不同，其容重也不同，通常水分含量大，儲藏方法比較簡單，流動性強(qiáng)，不宜計(jì)量和變現(xiàn)。3、其他

對于生產(chǎn)企業(yè)的糧食監(jiān)管要特別謹(jǐn)慎。（三）日常盤點(diǎn)1、盤點(diǎn)要求及周期

每天盤點(diǎn)一次，根據(jù)現(xiàn)場條件采用檢斤、檢尺等方法。2、計(jì)量方法a)散糧的計(jì)量方法散糧重量＝容積×容重

對于筒倉及方形庫內(nèi)存放的散糧，先測量（一般用50米長度以上的皮尺即可）其容積（包含間隙的體積），依照長方體、圓柱體和圓錐體的長、寬、高、半徑等來計(jì)算。然后乘以容重（包含間隙的密度），即可得出散糧的重量。例：一立方米的水重一噸，一立方米（容積）的玉米重0.7噸（按照通常晾曬后玉米的容重0.7噸/立方米計(jì)算）

有關(guān)特定散糧的容重在其檢驗(yàn)單上均有注明。

剛收上來的玉米含水量大，容重也大，經(jīng)晾曬加工后，水份減少近一半，達(dá)到國家標(biāo)準(zhǔn)，約14%，重量也減小，我們以及客戶對于玉米的價(jià)格計(jì)算都是參照晾曬后玉米的重量來計(jì)算的。經(jīng)火車運(yùn)輸進(jìn)港糧食計(jì)量以鐵路軌道衡為準(zhǔn)，入普通倉庫按倉庫電子磅稱重為準(zhǔn)。b)筒倉糧食的現(xiàn)場勘查方法

10米以內(nèi)高度的小型筒倉，一般會在其上端有進(jìn)貨口，下端有出貨口。出貨口可以從縫隙看到有無貨物，進(jìn)貨口一般通過爬上腳手架觀察（注意安全保護(hù)），如果貨物高度不夠，需要格外照明才可以看到糧食（可以使用手電等照明工具），測量工具使用皮尺即可。筒倉高度可以通過測量腳手架兩格間隙然后乘上腳手架格數(shù)得出。有經(jīng)驗(yàn)者對于筒倉內(nèi)部糧食距離頂部高度可以直接目測，否則使用皮尺探入。

大型港口內(nèi)筒倉不可現(xiàn)場勘測，進(jìn)出貨物均通過傳送帶，其高度幾十米，相當(dāng)于一座十幾層樓的高度，只能通過港內(nèi)總控制室中的控制平臺（一般是微機(jī)控制）查驗(yàn)。

c)袋裝糧食要單個(gè)稱重，與其包裝上標(biāo)明重量核對，再點(diǎn)數(shù)、點(diǎn)垛。3、數(shù)量與重量的復(fù)核

實(shí)際檢查結(jié)果要與賬面數(shù)量、重量核對，有異常時(shí)找出質(zhì)人查找原因。（四）日�，F(xiàn)場巡查注意事項(xiàng)

現(xiàn)場作業(yè)條件、出入庫跡象、工人狀態(tài)、安全衛(wèi)生等方面。（五）監(jiān)管物數(shù)量盈虧的處理

每月月底雙方通盤一次，在合理誤差內(nèi)，由質(zhì)押操作部與出質(zhì)人協(xié)商處理。在虧欠監(jiān)管物數(shù)量時(shí)可要求客戶補(bǔ)倉、向銀行交保證金、出具其它庫存證明。預(yù)計(jì)可能出現(xiàn)的虧欠，應(yīng)敦促出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人申請。

（六）如何進(jìn)行貨位管理（貨位圖及其他替代手段的應(yīng)用）

樹立、懸掛或粘貼質(zhì)押標(biāo)識，標(biāo)識上要有件數(shù)和重量等數(shù)據(jù)，原則上劃分獨(dú)立的監(jiān)管區(qū)域，標(biāo)明質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管方、品種等信息。五、是否需要上保險(xiǎn)

要求上保險(xiǎn)，受益人為質(zhì)權(quán)人。

七、金融物流部應(yīng)配備的工具和勞保用品

皮尺（30－50米）、手電、手套、安全帶、容重器（儀）。八、監(jiān)管過程中遇到特殊的問題及解決方法。

為防范道德風(fēng)險(xiǎn)。首次盤點(diǎn)和日常監(jiān)管中要注意細(xì)節(jié)，特別注意觀察入庫過程。避免中空情況出現(xiàn)�？蛇M(jìn)行倒垛、部分出糧檢查。

糧食在東北多為春種秋收，即4－5月播種，9－10月收獲，農(nóng)民會進(jìn)行脫粒和晾曬，中小型貿(mào)易企業(yè)多在9月將上年度加工好的糧食賣出，11月收糧。即在

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