投資銀行業(yè)務專題講座學習心得

投資銀行業(yè)務專題講座學習心得

投資銀行業(yè)是一個不斷發(fā)展的行業(yè)。在金融領域內，投資銀行業(yè)這一術語的含義十分寬泛，從廣義的角度來看包括了范圍寬泛的金融業(yè)務；而從狹義的角度來看，包括的業(yè)務范圍則較為傳統。蒲堅先生指出，投資銀行的狹義含義只限于某些資本市場，著重指一級市場上的承銷、并購和融資業(yè)務的財務顧問。投資銀行的廣義含義包括眾多的資本市場活動，即包括公司融資、兼并收購顧問、股票的銷售和交易、資產管理、投資研究和風險投資業(yè)務。下面我結合商業(yè)銀行證券投資工作實際談幾點體會。

一、商業(yè)銀行證券投資的含義及證券投資業(yè)務與貸款業(yè)務的區(qū)別

商業(yè)銀行證券投資是指在商業(yè)銀行業(yè)務活動中，銀行為增強其資產的收益性和保持相應的流動性而把資金投放于有價證券的經濟行為。

在商業(yè)銀行的資產業(yè)務中，貸款業(yè)務是屬于商業(yè)銀行被動型的資產業(yè)務，商業(yè)銀行貸款的供給量主要取決于客戶對貸款的需求量，這是貸款業(yè)務的關鍵所在；而證券投資業(yè)務是屬于商業(yè)銀行主動型的資產業(yè)務，商業(yè)銀行主要是根據自身需要投資于有價證券，進行主動式的投資決策。

商業(yè)銀行的貸款業(yè)務能否收回貸款的本金和利息，主要取決于借款人的經營狀況和經濟效益；而商業(yè)銀行的證券投資業(yè)務的風險是多方面的，一方面來源于被投資對象的經營狀況和經濟效益，另一方面來源于證券市場的供求關系等。貸款業(yè)務的收益只是利息，一般是確定的；而證券投資業(yè)務的收益包括利息、股息、紅利和資本利得，所以帶有一些不確定因素。

商業(yè)銀行的貸款業(yè)務是有固定期限的，是按照貸款合同中規(guī)定的支付時間，銀行才可收回貸款本金和利息；而證券投資業(yè)務具有可交易的特點，因此，其流動性比較好。在貸款業(yè)務中，銀行作為債權人，對借款人有權隨時進行有效的監(jiān)督管理，對借款人起著重要影響作用；而在證券投資業(yè)務中，由于作為債權人或股東的投資人眾多，一般情況下，銀行控制被投資對象的能力比較弱，所起的作用不大，被投資對象只是定期向投資人發(fā)布有關經營方面的信息或臨時發(fā)布重大事件等。

二、商業(yè)銀行證券投資的功能

商業(yè)銀行證券投資有四大功能：獲取收益、風險管理、保持流動性、合理避稅。

三、商業(yè)銀行證券投資風險與收益的關系

一般說來，證券投資的收益與其風險之間存在著正向相關的關系。收益與風險并存，承擔風險是獲取收益的前提；收益是風險的成本和報酬。證券投資的風險與收益可以用以下公式表示：預期收益率=無風險收益率+風險補償

預期收益率是投資人承受各種風險應得的補償，無風險收益率是指投資人將資金投資于某一沒有任何風險的投資對象所得到的利息率。

擴展閱讀：投行業(yè)務學習心得體會

深港投行業(yè)務培訓學習小結

（201*年7月26日--8月1日）

總行舉辦的為期七天的“投資銀行業(yè)務培訓班”圓滿結束了。本次培訓時間雖然短暫，但我覺得收獲很大，深受鼓舞。作為一名投資銀行業(yè)務分管經理，深感自身知識的不足和工作的壓力，能夠參加這次培訓，讓我感到非常榮幸和及時，同時還伴有一些激動和壓力。在深圳和香港期間，通過考察、學習、研討，讓我進一步認識超前的金融管理體制、先進的經營理念、高效的服務流程和完善的客戶維護考核制度對投資銀行業(yè)務發(fā)展的促進作用，不但開闊了視野，也解決了我在工作中遇到的各種問題和困惑，更使我深入理解了營銷和服務的深層次內涵，增強了營銷服務的理念和意識，學習到了更多的客戶服務技巧，對我今后的工作和學習有很大的幫助和啟發(fā)，同時也對自己的職業(yè)目標更加有了信心。本著互相學習的態(tài)度，現將本次學習的心得體會匯報如下：

一、發(fā)展投行業(yè)務是建設銀行具有戰(zhàn)略意義的重大舉措。

投行業(yè)務在提高我行業(yè)務競爭力，調整我行客戶結構，穩(wěn)定和發(fā)展中高端客戶，優(yōu)化收入構成，實現我行向全功能商業(yè)銀行的轉變，有著重要的地位。理解了總行提出的投行業(yè)務“32字方針”的概念和指導意義，以及投行業(yè)務的內涵，那就是投行業(yè)務的開展體現了一個銀行的專業(yè)化水平，是維系客戶、提高客戶質量、改善收入結構、樹立商業(yè)銀行形象的重要工具，能夠促進與個人和公司業(yè)務的聯動發(fā)展，并可以在不占用資本金的前提下為銀行創(chuàng)造豐厚的業(yè)務收入，尤其是在利率市場化進程不斷加快的今天，其發(fā)展水平的提升對各家商業(yè)銀行的未來發(fā)展都至關重要。

二、加大投行業(yè)務培訓學習是保證投行業(yè)務發(fā)展的基礎。

投行業(yè)務涉及內容非常廣泛，專業(yè)性強，更新速度快，對人員專業(yè)素質要求較高。我感覺自身對投行業(yè)務知識的學習比較缺乏，知識面窄，對理財業(yè)務認識較片面，比較粗淺，投行業(yè)務的健康快速發(fā)展，需要有一支專業(yè)的高素質產品經理隊伍，投行產品經理的、專業(yè)化水平和理念直接影響到客戶對銀行的信任、對投行產品的認可。而我行的投行產品經理隊伍人員少，專業(yè)水平低，對投行業(yè)務知識的學習掌握很欠缺，更需要加大培訓力度，建立專門的投行產品講師團隊和自上而下的長效培訓機制，加大投行業(yè)務的培訓，從二級分行高管、部門主管、產品經理到支行行長、分管行長、客戶服務部經理、客戶經理等各個層面都需要加強培訓學習。

三、加強風險控制是目前投行業(yè)務發(fā)展中當務之急的工作

通過學習，我們看到香港銀行業(yè)事前風險控制、雙維評級架構和動態(tài)的風險預警管理制度，最大限度地降低了經營風險，提高了經營收益。通過學習使我深深體會到，風險管理不但是銀行必須做的，而且也是銀行為客戶提供一切服務的核心。以往我們?yōu)榭蛻籼峁┑慕鹑诜�務方案往往只是價格和產品的羅列，體現的競爭優(yōu)勢也僅僅限于價格的優(yōu)惠、擔保的減免和免費的服務，未通過對企業(yè)本身經營風險的分析、發(fā)展的規(guī)劃，來制定完善的服務方案并打動客戶，換來競爭上的優(yōu)勢和利潤的增加，換來的只是利潤的降低和風險的增加。渣打銀行的客戶分層垂直管理制度、事前風險控制流程、先進的雙維評級模型和動態(tài)的早期預警和壓力測試，是值得我們在以后工作中不斷學習和深入思考的，也是優(yōu)化、提高我們經營管理工作的很好借鑒。

四、加大激勵力度是提高投行產品經理工作積極性的重要保證。香港銀行業(yè)擁有完善的激勵約束機制，能夠使每個團隊、每個客戶經理自覺按照各自職能進行分工合作�！皼]有完美的個人，只有完美的團隊”，香港各家金融機構對每個客戶都有一個完善的服務團隊，并且建立了從客戶營銷、產品組合、風險控制、審批發(fā)放、貸后管理和績效考核等完善的激勵約束機制，有效提高了每個團隊成員的工作積極性和工作責任心，并且能夠各司其職、兢兢業(yè)業(yè)的進行業(yè)務協作，很少發(fā)生推諉扯皮、消極怠工的現象。香港銀行業(yè)員工積極的工作態(tài)度、高效的工作效率，一方面得益于銀行為員工樹立了成熟的管理理念，另一方面得益于銀行明確和嚴格的考核兌現制度。而我行的投行業(yè)務激勵政策和考核理念，相較國內投行業(yè)務機構、股份制銀行的買單和考核有很大的差別和不同，但由于我行投行產品經理經常與其進行接觸，無形中對我行的投行業(yè)務考核機制有了一定的抵觸心理，逐步導致積極性不高，影響了投行業(yè)務的發(fā)展。因此，我們要結合自身實際與其進行對比，找出差距，制定完善的激勵約束機制；同時使每個產品經理都認識到，一個人的能力都是有限的，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，只有這樣我們才能實現“打造一流的團隊，創(chuàng)造一流的效益”的目標。五、提高服務客戶的意識是保障投行業(yè)務穩(wěn)定發(fā)展的基礎。

香港銀行業(yè)具有強烈的服務意識和客戶凝聚力。香港作為國際金融大都市，金融機構眾多，市場競爭激烈，客戶維護難度非常高�！把芯縿�(chuàng)新就是生產力”、“助人就是助我”，在激烈的競爭中，香港各家金融機構將“為客戶提供優(yōu)質、全面、高效的服務”作為工作宗旨，根據客戶需求，積極研究創(chuàng)新，各出奇招，牢牢將客戶把握在自己手中。這使我感受到，服務和效率是制勝的關鍵，產品創(chuàng)新是服務的重要組成部分。在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產品在價格和性能上的差異表現得越來越不明顯，要想突出產品的個性化，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞，新穎、高效和完善的客戶服務是我們致勝的法寶，客戶服務的差異性形成了產品的差異性，所以客戶服務是至關重要的，我們要用卓越的服務來贏取客戶。因此，我們要進一步樹立強烈的客戶服務意識，站在客戶的角度為客戶提供個性化的金融服務，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復，只有這樣我們才能贏得更多的客戶。同時，我們還要進一步梳理、優(yōu)化、精簡流程，切實提高服務效率，這樣才能更好服務客戶獲得客戶的信賴。

七天很短，七天又很長。七天的培訓中我學到了很多，但需要繼續(xù)學習的還更多。營銷和服務是一門永遠學不完的藝術，更多的意識及技巧需要我們到工作中不斷地去總結，去實踐。最后，我還想說一句心里話：衷心感謝總行給予我們這次難得的培訓機會，同時也衷心感謝深圳、香港培訓中心的精心安排和無微不至的照顧。我將以這次培訓為起點，在以后的工作中，繼續(xù)以高標準嚴格要求自己，努力學習、積極工作、不斷進取，為建行投行事業(yè)的發(fā)展貢獻自己的力量！

學員姓名：建行山東省xx分行公司部xxx班長簽署：

二一二年八月一日

友情提示：本文中關于《投資銀行業(yè)務專題講座學習心得》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，投資銀行業(yè)務專題講座學習心得：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網絡整理 免責聲明：本文僅限學習分享，如產生版權問題，請聯系我們及時刪除。

《投資銀行業(yè)務專題講座學習心得》由互聯網用戶整理提供,轉載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.taixiivf.com/gongwen/656810.html

• 上一篇：安全保衛(wèi)專業(yè)培訓學習心得
• 下一篇：安全知識學習心得體會