哈爾濱銀行自助設(shè)備管理辦法

哈爾濱銀行自助設(shè)備管理辦法

一、規(guī)范要求。1.自助設(shè)備基本功能2.自助取款機(jī)（ATM）：取款（本行卡、他行卡）、查詢卡余額（本行卡、他行卡、外幣卡）、查詢卡明細(xì)（本行卡）、修改交易密碼（本行卡）、繳費(fèi)（本行卡）、轉(zhuǎn)賬（本行卡、他行卡）等。3.自動(dòng)存款機(jī)（CDM）：存款（本行卡）、查詢卡余額（本行卡、他行卡）、查詢卡明細(xì)（本行卡）、修改交易密碼（本行卡）、繳費(fèi)（本行卡）、轉(zhuǎn)賬（本行卡、他行卡）等。

4.自動(dòng)存取一體機(jī)（CRS）:存款（本行卡）、查詢卡余額（本行卡、他行卡）、查詢卡明細(xì)（本行卡）、取款（本行卡、他行卡）、修改交易柜員辦理金融業(yè)務(wù)。

5.多媒體查詢終端（BST）:受理與哈爾濱銀行丁香銀聯(lián)卡有關(guān)的余額查詢、交費(fèi)、賬務(wù)查詢、賬務(wù)打印、面膜修改以及存折補(bǔ)登等。

6.網(wǎng)銀自助服務(wù)終端：辦理網(wǎng)上銀行服務(wù)，智能化瀏覽我行網(wǎng)站，使用移動(dòng)USBKey（惠金盾）安全認(rèn)證網(wǎng)銀服務(wù)。7.自助設(shè)備布設(shè)基本條件

8.擬布設(shè)自助設(shè)備的自助銀行已經(jīng)監(jiān)管部門或總行批準(zhǔn)。9.符合業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，并列入年度布設(shè)計(jì)劃。10.人員配備能夠滿足設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理要求。11.總行要求的其他條件。

12.自助設(shè)備申請(qǐng)及上線的相關(guān)工作由分行負(fù)責(zé)進(jìn)行13.設(shè)備申請(qǐng)。有安裝意向的分行及所屬支行應(yīng)在預(yù)計(jì)對(duì)外營(yíng)業(yè)的至少45天前向總行提交自助設(shè)備購(gòu)置申請(qǐng)，同時(shí)對(duì)必要性、效益性進(jìn)行說(shuō)明，并明確擬安裝設(shè)備類型、安裝地點(diǎn)，布設(shè)方式、數(shù)量。14.申請(qǐng)審批。

15.總行電子銀行部隊(duì)分支機(jī)構(gòu)自助設(shè)備配置進(jìn)行審批。

16.總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部隊(duì)自助設(shè)備也算情況進(jìn)行審批，并將結(jié)果反饋電子銀行部。17.電子銀行部根據(jù)計(jì)劃財(cái)務(wù)部是預(yù)算審批情況、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)裝修進(jìn)程等情況進(jìn)行相應(yīng)設(shè)備的采購(gòu)。

18.審批通過(guò)后，分行需與總行電子銀行部確定設(shè)備上線時(shí)間，電子銀行部根據(jù)上線時(shí)間安排廠商發(fā)貨。

19.組織協(xié)調(diào)。審批通過(guò)后，分行應(yīng)指定專門部門和人員負(fù)責(zé)自助設(shè)備上線的總體協(xié)調(diào)組織工作。

20.根據(jù)所確定的技術(shù)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)（記錄五），在總行科技發(fā)展部指導(dǎo)下完成網(wǎng)絡(luò)、布線等相關(guān)準(zhǔn)備工作。

21.根據(jù)所確定的安全驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)（記錄六），在總行安全保衛(wèi)部指導(dǎo)下完成技防、物防等相關(guān)準(zhǔn)備工作。

22.根據(jù)總行電子銀行部批準(zhǔn)安裝的自助設(shè)備型號(hào)、規(guī)格、協(xié)調(diào)施工方、設(shè)備廠離開(kāi)展裝修工作。

23.柜員號(hào)申請(qǐng)。分行明確上線設(shè)備類型、臺(tái)數(shù)，由總行電子銀行部向運(yùn)營(yíng)管理部申請(qǐng)柜員號(hào)，生成確認(rèn)后由運(yùn)維中心添加到核心系統(tǒng)中。

24.入網(wǎng)機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)嗎申請(qǐng)。靜靜監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的外追分支機(jī)構(gòu)，由總行電子銀行部向中國(guó)銀聯(lián)申請(qǐng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)嗎25.設(shè)備安裝。

26.應(yīng)根據(jù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或自助銀行施工進(jìn)程確定自助設(shè)備安裝時(shí)間，新開(kāi)業(yè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)于正式對(duì)外營(yíng)業(yè)前完成設(shè)備安裝、驗(yàn)收等工作。27.自助銀行內(nèi)所布設(shè)的自助設(shè)備應(yīng)采取穿墻式安裝方式。

28.設(shè)備驗(yàn)收。自助設(shè)備安裝完成后，分行應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)總行科技部、安全保衛(wèi)部，當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門等部門或單位對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行開(kāi)通上線前的聯(lián)合驗(yàn)收，并填制驗(yàn)收單（記錄七）。29.設(shè)備參數(shù)配置

30.驗(yàn)收通過(guò)后，有設(shè)備廠商工程師完成軟件安裝之后，科技發(fā)展部委派專人完成密鑰輸入工作。

31.設(shè)備廠商完成自助設(shè)備編號(hào)的輸入工作。32.設(shè)備廠商王成入網(wǎng)標(biāo)碼的輸入工作。

33.設(shè)備廠商按照科技閉門提供的IP，完成設(shè)備IP地址輸入工作。

34.驗(yàn)收合格后，一級(jí)支行事業(yè)保障部設(shè)備管理員通知分行個(gè)人金融部，個(gè)人金融部在與驗(yàn)收部門確認(rèn)并簽字后保證在3日內(nèi)，完成對(duì)自助設(shè)備的軟硬件調(diào)試、上線運(yùn)行及對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)。35.設(shè)備上線運(yùn)行

36.驗(yàn)收通過(guò)后，總行電子銀行部確定自助設(shè)備正式對(duì)外運(yùn)營(yíng)時(shí)間，并書面通知所在分行。

37.接到電子銀行部書面通知后，由哈爾濱管理部一級(jí)支行營(yíng)業(yè)管理部，外追分行關(guān)聯(lián)部門啟用虛擬柜員。

38.自助設(shè)備正式對(duì)外運(yùn)營(yíng)前，復(fù)核員必須對(duì)自助設(shè)備的錢箱位置、吐鈔等情況進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，沒(méi)有異常情況后方可對(duì)外營(yíng)業(yè)，并在自助設(shè)備運(yùn)行日志上登記。

39.自助設(shè)備錢箱要是和密碼管理

40.自助設(shè)備要是和密碼由管理員、復(fù)核員分別掌管。

41.自助設(shè)備管理員負(fù)責(zé)保管設(shè)備操作員密碼和自助設(shè)備密碼，密碼須不定期更換，至少每半年更換一次。

42.自助設(shè)備復(fù)核員負(fù)責(zé)保管自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙，錢箱鑰匙，不得隨身攜帶，必須入保險(xiǎn)箱保管。43.交接控制

44.辦理鑰匙和密碼交接時(shí)，應(yīng)遵循平行交接的原則，并在“業(yè)務(wù)用章及重要物品保管使用登記薄”中做好記錄。

45.管理員工作調(diào)動(dòng)時(shí)，應(yīng)在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人監(jiān)督下及時(shí)更換保險(xiǎn)柜密碼。46.備用密碼記錄和鑰匙由自助設(shè)備管理員和復(fù)核員分別密封后由分行或所在經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)任入保險(xiǎn)箱保管以備急用。如需啟封，按現(xiàn)金庫(kù)房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。47.自助設(shè)備現(xiàn)金管理

48.自助設(shè)備現(xiàn)鈔裝取由管理員和復(fù)核員共同操作，交叉復(fù)核，不得中途換人。49.管理員和復(fù)核員裝取現(xiàn)鈔時(shí)，應(yīng)在電子攝像監(jiān)控下“同裝、同取、同清點(diǎn)”；錢箱啟閉時(shí)，應(yīng)在電子攝像監(jiān)控下“同開(kāi)、同閉、同加鎖”。

50.離行式自助設(shè)備現(xiàn)金裝取應(yīng)采用更換自助設(shè)備錢箱的辦法進(jìn)行操作，避免現(xiàn)場(chǎng)啟閉錢箱引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

51.因特殊情況無(wú)法卡箱取鈔時(shí)，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)負(fù)責(zé)任報(bào)告，迅速查明原因，并會(huì)同負(fù)責(zé)任，技術(shù)人員共同開(kāi)箱；開(kāi)箱后，除管理員和復(fù)核員外，其他人員一律不得接觸現(xiàn)鈔。

52.自動(dòng)設(shè)備裝入或取出現(xiàn)鈔后必須加鎖。

53.每次自助舍內(nèi)裝填現(xiàn)鈔錢應(yīng)進(jìn)行軋帳處理，裝鈔后對(duì)完?duì)I業(yè)前，管理員及復(fù)核員應(yīng)進(jìn)行測(cè)試，無(wú)誤后方可投入使用。

54.自助設(shè)備用鈔應(yīng)保證是7-8成新的無(wú)破損、無(wú)斷裂、無(wú)透明紙粘貼、無(wú)褶皺及卷角等情況的現(xiàn)鈔。

55.禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。

56.自助設(shè)備備付在裝機(jī)前，須經(jīng)有識(shí)別假幣功能的點(diǎn)鈔機(jī)及人工反假、過(guò)數(shù)。57.分支行需加強(qiáng)自助設(shè)備備付金的管理。

58.管理員、復(fù)核員負(fù)責(zé)辦理與金庫(kù)見(jiàn)的自助設(shè)備備付的領(lǐng)取手續(xù)，并做到當(dāng)面復(fù)點(diǎn)，交接清楚。

59.日終結(jié)賬時(shí)，必須將自助設(shè)備內(nèi)的剩余備付金并入其錄屬的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核算。原則上自助設(shè)備每日結(jié)賬時(shí)必須清點(diǎn)剩余備付金，清點(diǎn)無(wú)誤后入庫(kù)保管。對(duì)安全條件確保有保障的自助設(shè)備，經(jīng)分行批準(zhǔn)，結(jié)賬時(shí)可不清點(diǎn)備付金，每日結(jié)賬后發(fā)生的業(yè)務(wù)做次日賬務(wù)處理，但前后清點(diǎn)現(xiàn)金的間隔時(shí)間不得超過(guò)3天，軋帳單數(shù)據(jù)與箱內(nèi)現(xiàn)金金額不符或取款人提出疑問(wèn)是必須當(dāng)天清點(diǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)庫(kù)存現(xiàn)金。

60.每臺(tái)自助設(shè)備的現(xiàn)金庫(kù)存，應(yīng)根據(jù)其支付規(guī)律進(jìn)行限額管理，無(wú)特殊情況不準(zhǔn)突破限額。

61.對(duì)于自助設(shè)備錢箱應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)情況裝入，裝入數(shù)量不得超過(guò)限餓，每次現(xiàn)鈔的最低裝入量必須保證一天的現(xiàn)金支付量。

62.自助設(shè)備管理員和復(fù)核員必須隨時(shí)掌握機(jī)內(nèi)現(xiàn)鈔券別和數(shù)量的變化情況，在庫(kù)存限額內(nèi)確定合理的裝鈔量，以避免現(xiàn)金的無(wú)效占用。

63.原則上自助設(shè)備備付金必須堅(jiān)持雙人調(diào)款、雙人武裝押運(yùn)和運(yùn)鈔車接送。64.自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)，凡發(fā)生新近差錯(cuò)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告業(yè)主管領(lǐng)導(dǎo)查明原因，并根據(jù)錯(cuò)款性質(zhì)分別進(jìn)行處理，登記差錯(cuò)登記薄備案。

65.凡因責(zé)任人違反本辦法和其他有關(guān)自助設(shè)備管理規(guī)定而引發(fā)的現(xiàn)金差錯(cuò)，由責(zé)任人負(fù)責(zé)賠償。

66.因不可抗拒的技術(shù)原因而造成的現(xiàn)金差錯(cuò)，報(bào)批后處理。67.自助設(shè)備賬務(wù)管理

68.采用借貸記賬法記載表內(nèi)科目帳；采用收付記賬法記載表外科目帳。69.按照全行統(tǒng)一的賬務(wù)核算要求，設(shè)置和使用會(huì)計(jì)科目。70.應(yīng)使用專用的憑證記載、打印各種自助設(shè)備業(yè)務(wù)。

71.應(yīng)根據(jù)“雙線核算”的原則，按各種隱含更卡的規(guī)定設(shè)置總賬和分戶帳。72.日記賬。自助設(shè)備日記賬能過(guò)序時(shí)記載每日的自助設(shè)備賬務(wù)。軋帳時(shí)，通過(guò)機(jī)器打印，并由自助設(shè)備管理員。復(fù)核員檢查、核對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)處理后，由哈爾濱管理部一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部、外追分行關(guān)聯(lián)部門保管。

73.登記薄。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)置準(zhǔn)用登記薄，用以記載自助設(shè)備發(fā)生的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。74.自助設(shè)備庫(kù)存現(xiàn)金登記�。ㄓ涗浺唬�；用以記載現(xiàn)金領(lǐng)用個(gè)上繳情況。75.自助設(shè)備吞沒(méi)卡情況登記�。ㄓ涗浂�）；用以記載發(fā)生的吞沒(méi)卡的原因，出來(lái)情況；

76.自助設(shè)備存取款差錯(cuò)登記薄（記錄三）；用以記載發(fā)生的長(zhǎng)短款情況。

77.自助設(shè)備操作員密碼、要是登記�。�可用“業(yè)務(wù)用章及重要物品保管使用登記薄”代替）；用于記載自助設(shè)備管理員、復(fù)核員鑰匙、密碼是領(lǐng)用、交接一級(jí)密碼的啟用、更換情況。78.自助設(shè)備運(yùn)行日志（可用“計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志”代替）；用以記載每日運(yùn)行情況、發(fā)生的故障和事故及其處理情況。

79.發(fā)生現(xiàn)金調(diào)撥時(shí)，自助設(shè)備管理員必須通過(guò)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)終端或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)終端輸入現(xiàn)金調(diào)撥數(shù)。

80.自助設(shè)備于計(jì)算機(jī)系統(tǒng)聯(lián)機(jī)處理，共享個(gè)人金融業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)，實(shí)行桶存通兌。

81.自助舍內(nèi)終結(jié)帳時(shí)，要堅(jiān)持雙人核對(duì)原則，由自助設(shè)備管理員復(fù)核員雙人協(xié)同操作。

82.自助設(shè)備管理員負(fù)責(zé)賬務(wù)的核算、匯總、打印主機(jī)提供的各種清單和報(bào)表。83.復(fù)核員負(fù)責(zé)現(xiàn)金的保管裝箱，清點(diǎn)存款包數(shù)，軋出錢箱付出金額，并與交易清單、報(bào)表的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)等工作。

84.對(duì)以信封形式存入的不能實(shí)時(shí)記賬的存款交易，次日，由雙人拆包復(fù)點(diǎn)存款金額，根據(jù)上日存款明細(xì)交易清單中已成功的交易，按實(shí)際存款金額集中辦理存款入賬，同時(shí)填制活期存款貸方憑證，交易清單作附件。85.若錢箱出現(xiàn)現(xiàn)金長(zhǎng)短款，應(yīng)登記“自助設(shè)備存款差錯(cuò)登記薄”，賬務(wù)處理按照運(yùn)營(yíng)管理部相關(guān)規(guī)定辦理。86.與自助設(shè)備有關(guān)問(wèn)題的處理。87.ATM吞卡的處理

88.ATM發(fā)成故障、持卡人操作失誤或忘記取卡時(shí)，ATM會(huì)吞沒(méi)卡片，工作人員應(yīng)及時(shí)取出被吞沒(méi)的銀行卡。

89.對(duì)吞沒(méi)的銀行卡數(shù)和交易流水清單核對(duì)無(wú)誤后，登記“自助設(shè)備吞沒(méi)卡登記薄”。

90.吞卡后，自吞卡次日起3個(gè)工作日內(nèi)（遇節(jié)假日順延），吞沒(méi)卡必須有持卡人本人領(lǐng)取，不允許代領(lǐng)�？蛻羯觐I(lǐng)銀行卡時(shí)，應(yīng)該驗(yàn)身份證件，確認(rèn)無(wú)誤后方可返還；同時(shí)，摘錄客戶身份證內(nèi)容，并由客戶在“自助設(shè)備吞沒(méi)卡登記薄”上簽收。如3個(gè)工作日內(nèi)未按規(guī)定領(lǐng)卡，卡片需由自助設(shè)備管理員剪角處理銷毀。

91.如為他行卡，需驗(yàn)證持卡人身份證件上姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；對(duì)持卡人身份證件及所領(lǐng)卡密碼進(jìn)行驗(yàn)證，且驗(yàn)證通過(guò)；能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式。

92.離行式自助設(shè)備吞沒(méi)的銀行卡，有離行設(shè)備所掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)吞沒(méi)卡的領(lǐng)取和銷毀。

93.記賬未吐鈔情況的處理

94.錯(cuò)帳的處理時(shí)限需遵守銀聯(lián)相關(guān)要求。95.正常情況下，分為以下兩種情況處理。

96.由系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)出沖賬指令。在同一會(huì)計(jì)周期，系統(tǒng)自助發(fā)出沖賬指令，將錯(cuò)帳沖回客戶卡內(nèi)，此中種情況下，不需要做任何處理。

97.系統(tǒng)沒(méi)有發(fā)出沖賬指令。如為本行卡，可在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“550005”日終生成報(bào)表打印中，“外圍現(xiàn)金交易代記賬明細(xì)”與自助設(shè)備流水打印紙核對(duì)，確定錯(cuò)帳卡號(hào)后與客戶取的聯(lián)系，核對(duì)一致后將錯(cuò)帳存取客戶卡內(nèi)。如為他行卡，確保卡號(hào)按照運(yùn)營(yíng)管理部有關(guān)規(guī)定辦理。

98.如此情況的發(fā)生嚴(yán)重影響客戶資金的使用，經(jīng)解釋無(wú)效必須立即處理，需確認(rèn)后經(jīng)分行批準(zhǔn)，根據(jù)我行相關(guān)辦法予以解決。99.客戶投訴的處理

100.客戶對(duì)自助設(shè)備投訴的渠道包括營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、客服電話、行長(zhǎng)信箱等。101.自助設(shè)備布設(shè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自助設(shè)備錯(cuò)帳查詢和核實(shí)

102.通過(guò)渠道反映的客戶投訴，根據(jù)預(yù)留的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話立即通知相關(guān)人員，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)處理投訴有關(guān)事宜。

103.自助設(shè)備布設(shè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在接到渠道反饋的客戶投訴后，要及時(shí)進(jìn)行處理并回復(fù)庫(kù)戶，處理工作應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)完成。

104.應(yīng)急處理。各分行應(yīng)制定自助設(shè)備應(yīng)急處理預(yù)案，指定專人負(fù)責(zé)相關(guān)事項(xiàng)的處理工作，并將人員名單和聯(lián)系方式報(bào)呼叫中心備案。

105.非營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)自助設(shè)備發(fā)生無(wú)法遠(yuǎn)程解決的客戶糾紛等事件時(shí)，必須立即趕現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行處置。

106.當(dāng)發(fā)生與自助設(shè)備相關(guān)的破壞、搶劫、詐騙以及火災(zāi)等警情事件，必須立即趕現(xiàn)場(chǎng)配合安全保衛(wèi)部和公安、消防各機(jī)關(guān)進(jìn)行處置。

107.當(dāng)自助設(shè)備及場(chǎng)所發(fā)生無(wú)法遠(yuǎn)程處理的斷電、門禁及其他電器設(shè)備故障事件，造成或有可能造成客戶人身和財(cái)產(chǎn)損害時(shí)必須立即趕現(xiàn)場(chǎng)配合有關(guān)部門進(jìn)行處置。

108.自助設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)

109.各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)做好自助設(shè)備的日常保養(yǎng)為維護(hù)工作，使機(jī)器設(shè)備始終處于良好狀態(tài)，確保能夠安全運(yùn)行。

110.每日清潔自助設(shè)備，做到外表無(wú)積塵，污，顯示器明亮。111.每月清潔一次讀卡器磁頭，檢查各種部件是否正常。

112.沒(méi)季對(duì)自助設(shè)備內(nèi)的點(diǎn)鈔器、讀卡器除塵、清洗各光點(diǎn)管、存款器通道及噴墨頭，檢查各皮帶、色帶是否正常。

113.每年要給自助設(shè)備存款器、讀卡器和點(diǎn)鈔器的機(jī)械傳動(dòng)部件加油，對(duì)電源與顯示器應(yīng)開(kāi)蓋吸塵，清潔電路板和打印機(jī)，檢查出鈔部件是否正常。114.自助設(shè)備必須建立運(yùn)行日志，用以記載機(jī)器運(yùn)行、發(fā)生的故障和事故等情況。同時(shí)建立自助設(shè)備維修檔案，以記載自助設(shè)備的故障日期、性質(zhì)機(jī)休息人員姓名和維修情況。

115.要愛(ài)護(hù)機(jī)內(nèi)錢箱，裝取錢箱時(shí)，應(yīng)輕推、輕拉和平穩(wěn)擺放。

116.如維修、維護(hù)操作涉及自助設(shè)備的硬盤、密碼鍵盤、驗(yàn)鈔模塊和涉及系統(tǒng)軟件安裝與更新、系統(tǒng)參數(shù)調(diào)整、調(diào)整交易日志、拷取硬盤信息等操作過(guò)程，除營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)人員陪同外需經(jīng)科技發(fā)展部及安全保衛(wèi)部同意。

117.ATM硬盤未經(jīng)科技發(fā)展部的允許，不得擅自帶離設(shè)備所在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。118.自助設(shè)備安全防范

119.自助設(shè)備必須達(dá)到安全防范的各項(xiàng)要求，并經(jīng)安全保衛(wèi)部科技發(fā)展部等部門確認(rèn)后，方可投入使用。

120.為有效防范自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)安裝報(bào)警裝置，對(duì)斷電、盜和破壞事件進(jìn)行探測(cè)報(bào)警，并應(yīng)具備報(bào)警聯(lián)動(dòng)及報(bào)警聯(lián)網(wǎng)功能。同時(shí)，要與的合作單位簽字定聯(lián)防協(xié)議，明確責(zé)任做好自助設(shè)備的安全防范工作，并將自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)。報(bào)警系統(tǒng)納入所在單位進(jìn)行安全管理。

121.對(duì)安裝在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的自助設(shè)備，必須按照監(jiān)管部門，公安部門及總行有關(guān)規(guī)定設(shè)置安裝堅(jiān)固的防范設(shè)施。

122.各級(jí)自助設(shè)備的主管部門和協(xié)管部門要加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備安全防范的檢查，互相配合，發(fā)現(xiàn)隱患，及時(shí)整改。

123.視頻監(jiān)控錄像資料保存時(shí)間、監(jiān)控范圍、監(jiān)控清晰度等應(yīng)符合監(jiān)管部門，公安機(jī)關(guān)相關(guān)要求執(zhí)行。

124.自助銀行發(fā)生突發(fā)事件或緊急情況時(shí)，應(yīng)立即組織人員按照應(yīng)急預(yù)案處置并迅速報(bào)警。

125.建立自助設(shè)備運(yùn)行管理考核體系。126.分行自助設(shè)備開(kāi)機(jī)率達(dá)到90‰以上。127.分行自助設(shè)備正常運(yùn)行率達(dá)到90‰以上。128.單臺(tái)自助設(shè)備的日均業(yè)務(wù)筆數(shù)不低于50筆。

129.對(duì)因管理不力、維護(hù)不當(dāng)，導(dǎo)致自助設(shè)備正常運(yùn)行率過(guò)低和客戶大量投訴的，應(yīng)視情節(jié)追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。二、檢查監(jiān)督

1.總行電子銀行負(fù)責(zé)對(duì)本管理辦法執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督，檢查、考核評(píng)價(jià)。

擴(kuò)展閱讀：ATM自助設(shè)備管理辦法

黑龍江省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法

（試行稿）第一章總則

第一條為加強(qiáng)和規(guī)范黑龍江省農(nóng)村信用社銀行卡自助設(shè)備（以

下簡(jiǎn)稱“自助設(shè)備”）的管理，提高自助設(shè)備運(yùn)行質(zhì)量，充分發(fā)揮自助設(shè)備效益，特制定本辦法。

第二條本辦法所稱自助設(shè)備是指自動(dòng)取款機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)、存

取款一體機(jī)、多媒體查詢機(jī)等為客戶提供不間斷自助金融服務(wù)，滿足客戶存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢、繳費(fèi)等全部或部分業(yè)務(wù)功能的設(shè)備。自助設(shè)備按是否與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分離分為附行式自助設(shè)備和離行式自助設(shè)備。

第三條本辦法適用于所有開(kāi)辦自助設(shè)備業(yè)務(wù)的各級(jí)信用社（含

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，下同）。

第四條自助設(shè)備管理主要包括網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、業(yè)務(wù)管理、運(yùn)行管理、

設(shè)備維護(hù)管理、安全管理、營(yíng)銷管理。

第五條自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理的基本原則是：

（一）統(tǒng)一規(guī)劃原則。省聯(lián)社統(tǒng)一制定所轄各分支機(jī)構(gòu)自助設(shè)備的中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃、年度投資計(jì)劃；

（二）分類指導(dǎo)原則。省聯(lián)社根據(jù)地區(qū)差異、業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，對(duì)不同地區(qū)、不同業(yè)務(wù)分類進(jìn)行指導(dǎo)；

（三）業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制并重原則。省聯(lián)社在指導(dǎo)和管理分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)穩(wěn)定、快速發(fā)展的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)等各方面風(fēng)險(xiǎn)要素的防控。

第六條黑龍江省農(nóng)村信用社所轄的各分支機(jī)構(gòu)在自助設(shè)備的規(guī)

劃、布局、購(gòu)、安裝、管理、使用、維護(hù)和考核過(guò)程中，必須遵守本辦法。

第二章職責(zé)分工

第七條省聯(lián)社電子銀行部為所轄各分支機(jī)構(gòu)自助設(shè)備的業(yè)務(wù)主管部門，其主要職責(zé)是：

（一）負(fù)責(zé)制定自助設(shè)備有關(guān)管理制度；

（二）負(fù)責(zé)自助設(shè)備形象設(shè)計(jì)及營(yíng)銷管理，制定自助設(shè)備配套宣傳方案；

（三）負(fù)責(zé)受理各級(jí)信用社自助設(shè)備建設(shè)的申請(qǐng)，會(huì)同發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)、科技信息、會(huì)計(jì)結(jié)算及安全保衛(wèi)等部門審核后，進(jìn)行審批及驗(yàn)收；

（四）負(fù)責(zé)提出自助設(shè)備業(yè)務(wù)需求、業(yè)務(wù)功能驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，組織業(yè)務(wù)功能驗(yàn)收及業(yè)務(wù)功能培訓(xùn)，并提出自助設(shè)備新增功能的業(yè)務(wù)需求，對(duì)自助設(shè)備系統(tǒng)升級(jí)、版本更新等進(jìn)行業(yè)務(wù)驗(yàn)收測(cè)試;

（五）負(fù)責(zé)組織對(duì)各級(jí)信用社社自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況進(jìn)行檢查；（六）負(fù)責(zé)與自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理相關(guān)的其他工作。

第八條省聯(lián)社科技信息部為所轄各分支機(jī)構(gòu)自助設(shè)備技術(shù)主管

部門，其主要職責(zé)是：

（一）負(fù)責(zé)組織實(shí)施自助設(shè)備聯(lián)調(diào)測(cè)試和設(shè)備配升級(jí)；（二）負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備軟件開(kāi)發(fā)，提出技術(shù)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，并組織

技術(shù)驗(yàn)收；

（三）負(fù)責(zé)組織實(shí)施自助設(shè)備軟件安裝推廣、運(yùn)行、維護(hù)；（四）負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備操作及維護(hù)等技術(shù)培訓(xùn)；（五）負(fù)責(zé)簽署所轄各分支機(jī)構(gòu)自助設(shè)備維護(hù)協(xié)議；

（六）負(fù)責(zé)自助設(shè)備信息和網(wǎng)絡(luò)安全管理；

（七）負(fù)責(zé)與自助設(shè)備技術(shù)管理相關(guān)的其他工作。

第九條發(fā)展規(guī)劃部負(fù)責(zé)擬定自助設(shè)備發(fā)展規(guī)劃，合理布局，新增自助設(shè)備市場(chǎng)準(zhǔn)入的審批和報(bào)備管理工作。

第十條省聯(lián)社會(huì)計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)制定自助設(shè)備現(xiàn)金出入庫(kù)管理、會(huì)

計(jì)核算相關(guān)規(guī)程，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行定期、不定期的檢查。第十一條省聯(lián)社安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)制定自助設(shè)備安全防護(hù)、技術(shù)防范和消防設(shè)施的設(shè)標(biāo)準(zhǔn)；負(fù)責(zé)安全防范系統(tǒng)選型，并組織實(shí)施、驗(yàn)收和監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)制定自助設(shè)備的安全防范制度并監(jiān)督落實(shí);負(fù)責(zé)自助設(shè)備及安裝場(chǎng)所安防設(shè)施建設(shè)的審查、管理和維護(hù);負(fù)責(zé)協(xié)助公安部門偵破有關(guān)自助設(shè)備的刑事案件。

第十二條省聯(lián)社財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備的固定資產(chǎn)預(yù)算的制定；負(fù)責(zé)各縣級(jí)聯(lián)社自助設(shè)備裝修概算和營(yíng)業(yè)用房租賃項(xiàng)目的審批。

第十三條各市地、辦事處電子銀行業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)根據(jù)本地的業(yè)務(wù)情況，編制當(dāng)年自助設(shè)備購(gòu)需求，需求內(nèi)容包括自助設(shè)備的數(shù)量、型號(hào)、功能需求、安裝地點(diǎn)、管理網(wǎng)點(diǎn)、成本效益分析等項(xiàng)內(nèi)容，上報(bào)省聯(lián)社。省聯(lián)社根據(jù)上報(bào)情況和整體發(fā)展規(guī)劃，擬定購(gòu)需求，審批購(gòu)計(jì)劃。

第十四條各縣級(jí)聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)主管部門為本社自助設(shè)備業(yè)務(wù)的主管部門，其主要職責(zé)是：

（一）貫徹執(zhí)行省聯(lián)社自助設(shè)備業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度；

（二）負(fù)責(zé)本社自助設(shè)備設(shè)立的可行性論證、申請(qǐng)報(bào)批等工作；

（三）負(fù)責(zé)本社自助設(shè)備業(yè)務(wù)培訓(xùn)、管理及宣傳推廣；（四）負(fù)責(zé)本社自助設(shè)備業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)和效益考核；

（五）負(fù)責(zé)本社自助設(shè)備業(yè)務(wù)監(jiān)控；

（六）負(fù)責(zé)本社自助設(shè)備業(yè)務(wù)和管理的監(jiān)督檢查；

（七）負(fù)責(zé)與本社自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理相關(guān)的其他工作。第十五條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)所轄附行式自助設(shè)備日常管理，其主要

職責(zé)是：

（一）負(fù)責(zé)自助設(shè)備現(xiàn)金出入庫(kù)管理及會(huì)計(jì)核算；（二）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常運(yùn)營(yíng)管理和安全監(jiān)控；（三）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的營(yíng)銷宣傳。

第十六條離行式自助設(shè)備由縣級(jí)聯(lián)社集中管理、專人負(fù)責(zé)，其

主要職責(zé)是：

（一）負(fù)責(zé)離行式自助設(shè)備的清機(jī)、鈔箱更換、日常維護(hù)等；

（二）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常運(yùn)營(yíng)管理和安全監(jiān)控；（三）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的營(yíng)銷宣傳。

第三章自助設(shè)備的安裝與驗(yàn)收

第十七條自助設(shè)備的設(shè)立、變動(dòng)及撤銷要按照“統(tǒng)一規(guī)劃、效益優(yōu)先”的原則，縣級(jí)聯(lián)社對(duì)所選地域的持卡人群、用卡意識(shí)、交通環(huán)境、儲(chǔ)蓄狀況、他行自助設(shè)備及綜合效益等情況進(jìn)行全面調(diào)查分析，確定布放地點(diǎn)，逐級(jí)上報(bào)省聯(lián)社審批。

第十八條自助設(shè)備由縣級(jí)聯(lián)社組織相關(guān)部門進(jìn)行設(shè)備的安裝、IP的申請(qǐng)、網(wǎng)絡(luò)接入與調(diào)試，省聯(lián)社電子銀行部負(fù)責(zé)辦理“銀聯(lián)”聯(lián)網(wǎng)登記手續(xù)，科技部負(fù)責(zé)自助設(shè)備IP地址的分配，安保部負(fù)責(zé)環(huán)境安全標(biāo)準(zhǔn)的制定。

第十九條自助設(shè)備的安裝環(huán)境應(yīng)符合省聯(lián)社、公安部及生產(chǎn)廠商規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，達(dá)到防火、防水、防盜、防漏電等要求，須有監(jiān)控探頭、

燈箱、銀行標(biāo)識(shí)、不間斷電源等輔助設(shè)施，并標(biāo)明自助設(shè)備編號(hào)。

第二十條自助設(shè)備的軟件及其相關(guān)參數(shù)設(shè)必須符合省聯(lián)社的要求。相同的硬、軟件平臺(tái)和相同型號(hào)的自助設(shè)備，應(yīng)使用省聯(lián)社科技部門統(tǒng)一確定的軟件版本，如有特殊情況須經(jīng)省聯(lián)社正式批準(zhǔn)。

第二十一條自助設(shè)備軟件在正式投入使用前必須進(jìn)行測(cè)試。通過(guò)測(cè)試的軟件及技術(shù)參數(shù)，由科技部門統(tǒng)一封存保管。

第二十二條自助設(shè)備操作界面必須按省聯(lián)社統(tǒng)一要求進(jìn)行設(shè)，在待機(jī)畫面中標(biāo)明客戶服務(wù)電話號(hào)碼，為持卡人提供清晰的交易和安全提示，確�？蛻舨僮鞯谋憷�與安全。

第二十三條自助設(shè)備安裝完畢，須由電子銀行、科技、發(fā)展規(guī)劃、保衛(wèi)等相關(guān)部門組成驗(yàn)收小組，驗(yàn)收通過(guò)后方可投入使用。

第四章自助設(shè)備的業(yè)務(wù)管理

第二十四條自助設(shè)備的業(yè)務(wù)功能包括基本服務(wù)功能和增值服務(wù)

功能。

（一）基本服務(wù)功能包括存款、取款、卡卡轉(zhuǎn)賬、卡賬戶余額查詢、交易明細(xì)查詢、更改密碼等；

（二）增值服務(wù)功能是指在基本服務(wù)功能之外，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要開(kāi)發(fā)的增值功能，如代繳費(fèi)等。

第二十五條自助設(shè)備發(fā)生吞沒(méi)卡，須逐筆登記，及時(shí)處理。對(duì)超

過(guò)保留時(shí)限的吞沒(méi)卡，須及時(shí)做剪角失效處理，集中上交，視同待銷毀重要憑證管理。

第二十六條自助設(shè)備的流水打印明細(xì)視同會(huì)計(jì)憑證，由自助設(shè)備

所屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或自助設(shè)備所屬聯(lián)社核算中心按照會(huì)計(jì)檔案管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理。

第二十七條自助設(shè)備所屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得隨意關(guān)閉自助設(shè)備，如遇

特殊情況確需關(guān)閉時(shí)，須經(jīng)縣級(jí)聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)主管部門同意，同時(shí)報(bào)省聯(lián)社備案。

第五章自助設(shè)備的日常管理

第二十八條自助設(shè)備日常管理主要包括鑰匙和密碼管理、裝鈔、裝紙、更換色帶、設(shè)備保潔、運(yùn)行檢查、運(yùn)行登記、賬務(wù)處理、吞沒(méi)卡處理等。

第二十九條自助設(shè)備管理員分為加鈔員（A崗人員）、設(shè)備管理員（B崗人員）。設(shè)備管理員（B崗人員）為自助設(shè)備的第一責(zé)任人。各崗位職責(zé)如下：

一、A崗人員

（一）保管自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙及后臺(tái)鑰匙（二）為自助設(shè)備進(jìn)行加鈔、配鈔二、B崗人員

（一）保管自助設(shè)備保險(xiǎn)箱密碼

（二）配合A崗人員選鈔、配鈔，配鈔時(shí)必須排除安全隱患，嚴(yán)格按照制度要求配款；

（三）負(fù)責(zé)賬務(wù)核算，檢查更換打印機(jī)流水用紙、憑條紙、色帶，執(zhí)行自動(dòng)柜員機(jī)清機(jī)，匯總、打印主機(jī)提供的各種清單，填制相關(guān)憑證；

（四）負(fù)責(zé)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)顯示屏、鍵盤、插卡槽和打印機(jī)、吐鈔機(jī)等設(shè)備進(jìn)行定期檢查、清理；

（五）負(fù)責(zé)向持卡人宣傳、解釋自動(dòng)柜員機(jī)的使用方法和受理業(yè)

務(wù)的時(shí)間、范圍，聽(tīng)取持卡人的意見(jiàn)和建議，并及時(shí)匯總上報(bào)；

（六）負(fù)責(zé)向有關(guān)部門反映因通訊、程序及機(jī)器設(shè)備等原因造成的故障；

（七）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)監(jiān)控錄像設(shè)備的運(yùn)行管理。

第三十條附行式自助設(shè)備的日常管理由掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)，離行式自助設(shè)備原則上實(shí)行集中式管理，不具備條件的，可指定掛靠網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行管理。

第三十一條自助設(shè)備保險(xiǎn)箱的鑰匙和密碼分為工作用鑰匙和密碼與備用鑰匙和密碼，須嚴(yán)格實(shí)行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。鑰匙和密碼堅(jiān)持縱向交接，不得交叉使用。自助設(shè)備工作用鑰匙、密碼、備用鑰匙及備用密碼的保管、交接、封存都必須嚴(yán)格登記。

一、工作用鑰匙與密碼的管理與使用（一）工作用鑰匙的管理與使用1、工作用鑰匙由加鈔員專人保管。

2、工作用鑰匙應(yīng)入專用保險(xiǎn)柜保管，工作用鑰匙保管人員相對(duì)固定，不能隨便更換。

3、工作用鑰匙由加鈔員用時(shí)取出，用后入專用保險(xiǎn)柜。（二）工作用密碼的管理與使用

1、自助設(shè)備密碼由設(shè)備管理員負(fù)責(zé)保管，不得遺忘。

2、設(shè)備管理員在使用自助設(shè)備密碼時(shí)，應(yīng)避開(kāi)其他人員，嚴(yán)禁泄露密碼。

3、每次加鈔、清機(jī)或維護(hù)工作完畢后，必須打亂自助設(shè)備密碼。

4、自助設(shè)備密碼需按金庫(kù)密碼管理辦法進(jìn)行管理、更換。設(shè)備管理員負(fù)責(zé)設(shè)密碼，在設(shè)密碼過(guò)程中必須打開(kāi)保險(xiǎn)箱門，在至少3次開(kāi)鎖，并驗(yàn)證保險(xiǎn)箱密碼正確設(shè)之前，嚴(yán)禁關(guān)閉保險(xiǎn)箱門，設(shè)備管理員必須熟記密碼。

5、如設(shè)備管理員變動(dòng)，須立即更換密碼。

6、每次更換密碼須登記，并重新辦理備用密碼封存手續(xù)。二、備用鑰匙和備用密碼保管與使用

（一）自助設(shè)備的備用鑰匙由縣級(jí)聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)主管主任和電子銀行業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人雙人封存，騎縫處填寫封存日期并雙人簽章后，按照金庫(kù)備用鑰匙管理辦法保管。

（二）自助設(shè)備的備用密碼由設(shè)備管理員封存，由縣級(jí)聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)主管主任和電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人雙人監(jiān)封，騎縫處填寫封存日期并三人簽章后，按照金庫(kù)備用密碼管理辦法保管。

（三）遇工作用鑰匙丟失、密碼遺忘等緊急情況需啟用備用鑰匙和備用密碼，須經(jīng)縣級(jí)聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并做好啟用登記。

第三十二條自助設(shè)備的清機(jī)、加鈔管理

自助設(shè)備的清機(jī)、加鈔，必須實(shí)行雙人操作，并在監(jiān)控下進(jìn)行，未按操作流程操作、未在監(jiān)控下操作，以及有意遮擋操作等視為違規(guī)。

一、離行式自助設(shè)備的清機(jī)、加鈔管理

（一）對(duì)涉及現(xiàn)金收付的各類離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯(cuò)賬投訴等業(yè)務(wù)需要可在日終隨時(shí)清機(jī)。

（二）離行式自助設(shè)備原則上由縣級(jí)聯(lián)社統(tǒng)一管理，加鈔時(shí)應(yīng)采用更換鈔箱的形式進(jìn)行加鈔，在安全條件允許的情況下也可以采用直接加現(xiàn)金的方式進(jìn)行加鈔。

（三）自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，要按業(yè)務(wù)量大小合理確定。1、業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)交易量，編制《自助設(shè)備加鈔限額表》（附件7），核定每臺(tái)設(shè)備取款鈔箱余額下限和加鈔上限。余額下限≈日均交易量×2，加鈔上限≤該臺(tái)自助設(shè)備鈔箱最大容量。低于“余額下限”應(yīng)安排次日加鈔，每次加鈔數(shù)額不高于“加鈔上限”。特定時(shí)期，例如代發(fā)工資戶發(fā)薪時(shí)間、商場(chǎng)促銷活動(dòng)期間、長(zhǎng)假期間等，可按業(yè)務(wù)需要調(diào)整限額。

2、《自助設(shè)備加鈔限額表》每月核定，由電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)審定，并負(fù)責(zé)每月一次對(duì)設(shè)備加鈔限額的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，每次檢查后登記《查庫(kù)登記簿》。

（四）自助設(shè)備清機(jī)加鈔時(shí)必須雙人一組，一人負(fù)責(zé)設(shè)備保險(xiǎn)箱工作用鑰匙（以下簡(jiǎn)稱“A崗人員”，下同），一人負(fù)責(zé)掌握設(shè)備保險(xiǎn)箱密碼（以下簡(jiǎn)稱“B崗人員”，下同）。A、B崗人員不得交叉輪換。

（五）自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)用、上繳、保管均按本社出納基本制度執(zhí)行。自助設(shè)備現(xiàn)金的裝入、取出及清點(diǎn)等工作實(shí)行專人負(fù)責(zé)、雙人操作。

（六）自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是無(wú)破損、無(wú)斷裂、無(wú)透明紙粘貼、無(wú)褶皺及卷角等78成新的人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔在裝機(jī)前，須經(jīng)有識(shí)別假幣功能的點(diǎn)鈔機(jī)及人工反假、過(guò)數(shù)。

（七）自助設(shè)備清機(jī)、加鈔流程1、清機(jī)加鈔申請(qǐng)及審批（1）編制清機(jī)加鈔申請(qǐng)

A、每日15:00前，負(fù)責(zé)自助設(shè)備業(yè)務(wù)監(jiān)控人員（電子銀行業(yè)務(wù)主

管部門工作人員）要對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)的自助設(shè)備進(jìn)行鈔箱余額查詢，確定所需加鈔的自助設(shè)備。

B、業(yè)務(wù)監(jiān)控人員電話通知加鈔員與設(shè)備管理員為自助設(shè)備加鈔。C、加鈔員與設(shè)備管理員負(fù)責(zé)編制次日清機(jī)加鈔申請(qǐng)，按自助設(shè)備編號(hào)填寫《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》（附件1）。編制加鈔申請(qǐng)的依據(jù)：

（a）設(shè)備鈔箱余額及《自助設(shè)備加鈔限額表》；（b）離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次的規(guī)定；（c）客戶投訴情況。(2)加鈔預(yù)約

（a）加鈔員與設(shè)備管理員預(yù)約次日押運(yùn)車輛；

（b）加鈔員與設(shè)備管理員向出納人員預(yù)約次日領(lǐng)用現(xiàn)金數(shù)額；(3)加鈔準(zhǔn)備工作（加鈔當(dāng)日）

（a）Ａ崗加鈔員取出當(dāng)日加鈔所需設(shè)備鑰匙，并妥善保管。（b）B崗設(shè)備管理員負(fù)責(zé)備齊業(yè)務(wù)測(cè)試卡，及設(shè)備維護(hù)所需流水打印紙、客戶憑條、打印機(jī)色帶等耗材。

2、現(xiàn)金出庫(kù)（1）核對(duì)印鑒

出納員收到設(shè)備管理員交來(lái)的一式兩聯(lián)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》，審核加鈔日期、設(shè)備編號(hào)、設(shè)備類型、審批單編號(hào)、加鈔金額等要素是否填寫齊全，金額大小寫是否一致，領(lǐng)款人是否與加鈔員一致，并對(duì)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》審批人簽字的有效性進(jìn)行審核，確定無(wú)誤后，在第一、二聯(lián)上加蓋業(yè)務(wù)公章，并在復(fù)核人欄加蓋個(gè)人名章。

（2）出庫(kù)配鈔

出納人員根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》備注欄具體配鈔要求，逐個(gè)對(duì)自助設(shè)備鈔箱按金額、券別進(jìn)行配鈔。配款裝箱過(guò)程須在全方位監(jiān)控下進(jìn)行。一人清點(diǎn)、一人復(fù)核，將款項(xiàng)正確放入自助設(shè)備備用鈔箱，再次根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》要求核對(duì)鈔箱類別、加鈔金額。無(wú)誤后，雙人共同鎖箱，鈔箱鑰匙由出納人員保管，加鈔員與設(shè)備管理員只需領(lǐng)取鈔箱即可。如是現(xiàn)金加鈔，加鈔員領(lǐng)取現(xiàn)金時(shí)需要當(dāng)面核對(duì)現(xiàn)金數(shù)額以及驗(yàn)證現(xiàn)金的真?zhèn)�，加現(xiàn)金時(shí)，鈔箱鑰匙由加鈔員保管。

領(lǐng)取鈔箱或現(xiàn)金后，設(shè)備管理員要把《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》第一聯(lián)交由出納人員做附件；第二聯(lián)交予設(shè)備管理員保管，同時(shí)將現(xiàn)鈔交予加鈔員保管。

3、清機(jī)、加鈔操作（1）到達(dá)加鈔地點(diǎn)

（a）業(yè)務(wù)監(jiān)控人員對(duì)押運(yùn)車輛、押運(yùn)人員的合法性進(jìn)行檢查后，將當(dāng)日加鈔線路交押運(yùn)人員，并目視加鈔員在押運(yùn)人員護(hù)衛(wèi)下進(jìn)入運(yùn)鈔車，前往指定加鈔地點(diǎn)。

（b）運(yùn)鈔車到達(dá)加鈔地點(diǎn)后，押運(yùn)人員先下車，設(shè)備管理員攜帶《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》第二聯(lián)，加鈔員攜帶鈔箱或現(xiàn)金后下車。

（c）在押運(yùn)人員清場(chǎng)后，加鈔員按照同品牌同型號(hào)設(shè)備操作手冊(cè)，進(jìn)行清機(jī)、加鈔操作。

（2）清機(jī)、加鈔操作

（a）設(shè)備管理員打開(kāi)后臺(tái)門，加鈔員將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)。

（b）加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行上周期交易的結(jié)賬，打印清機(jī)憑證。（c）加鈔員打開(kāi)自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙鎖，設(shè)備管理員員打開(kāi)密碼鎖。

（d）加鈔員取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱。

（e）設(shè)備管理員與加鈔員共同核對(duì)設(shè)備編號(hào)、鈔箱編號(hào)與《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》是否相符，無(wú)誤后，加入鈔箱，關(guān)閉保險(xiǎn)箱，打亂密碼。如果是加現(xiàn)金，加鈔員需要打開(kāi)鈔箱，按照《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》，在設(shè)備管理員的監(jiān)督下往鈔箱中放入現(xiàn)金，同時(shí)將廢鈔箱內(nèi)所有現(xiàn)金裝入專用信封（專用信封須事先貼好雙面膠），密封。在信封上注明設(shè)備編號(hào)、金額并雙人簽字。

（f）加鈔員打開(kāi)自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)，在系統(tǒng)中做加鈔維護(hù)。

（g）加鈔員做完加鈔工作后，需要通知網(wǎng)點(diǎn)出納員在核心系統(tǒng)做清機(jī)、加鈔工作。出納員在“現(xiàn)金管理”菜單中的“ATM清機(jī)加鈔”菜單中做清機(jī)、加鈔，并將打印的裝鈔業(yè)務(wù)單與清機(jī)業(yè)務(wù)單第一聯(lián)作為記賬憑證，第二聯(lián)蓋上業(yè)務(wù)公章交予設(shè)備管理員，作為設(shè)備管理員《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》第二聯(lián)的附件。

在加鈔員做完加鈔工作后，設(shè)備管理員需要查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。

(4)加鈔現(xiàn)場(chǎng)后續(xù)工作

（a）設(shè)備管理員按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對(duì)外營(yíng)業(yè)。將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜。

（b）設(shè)備管理員用業(yè)務(wù)測(cè)試卡做一筆取款交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正

常，鈔箱放正確。

（c）加鈔員攜帶替換下來(lái)的鈔箱、廢鈔信封等，隨運(yùn)鈔車返回縣級(jí)聯(lián)社或前往下一個(gè)清機(jī)加鈔點(diǎn)。

4、上繳尾箱或現(xiàn)金（1）接交尾箱及廢鈔信封

出納人員接到加鈔員交回的尾箱、清點(diǎn)鈔箱數(shù)量、核對(duì)鈔箱號(hào)、檢查鈔箱鎖是否完好無(wú)損，無(wú)誤后在加鈔員的《自助設(shè)備尾箱上繳單》（附件2）上簽收，并將第一聯(lián)留存做入庫(kù)憑證，第二聯(lián)交予設(shè)備管理員。

（2）清點(diǎn)尾箱

出納人員雙人開(kāi)啟保險(xiǎn)箱，取出鈔箱鑰匙，在監(jiān)控器下開(kāi)啟鈔箱，取出現(xiàn)金。出納人員雙人清點(diǎn)鈔箱及廢鈔，清點(diǎn)過(guò)程須在全方位監(jiān)控器下進(jìn)行。鈔箱鑰匙用完后及時(shí)放回保險(xiǎn)柜。

如果上繳的是現(xiàn)金，出納員要當(dāng)面核實(shí)、并驗(yàn)證真?zhèn)魏笤诩逾n員的《自助設(shè)備尾箱余額上繳單》（附件3）上簽收，并將第一聯(lián)保存，第二聯(lián)交予設(shè)備管理員。

（3）核對(duì)并記賬(4)繳回流水紙卷

設(shè)備管理員將已打滿的設(shè)備流水紙卷交縣級(jí)聯(lián)社自助設(shè)備流水紙卷保管員�？h級(jí)聯(lián)社自助設(shè)備流水紙卷保管員登記《自助設(shè)備流水紙保管登記簿》（附件4），妥善保管流水紙卷。

5、清機(jī)加鈔收尾工作（1）上繳憑證

設(shè)備管理員將ATM機(jī)具打印的清機(jī)、加鈔憑證上交給出納員換回

裝鈔業(yè)務(wù)單與清機(jī)業(yè)務(wù)單的第二聯(lián)，并將《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》（第二聯(lián)）、《自助設(shè)備尾箱上繳單》或《自助設(shè)備尾箱余額上繳單》（第二聯(lián)）、裝鈔業(yè)務(wù)單與清機(jī)業(yè)務(wù)單的第二聯(lián)交自助設(shè)備所屬單位，專夾保管，每月裝訂，同時(shí)將清機(jī)加鈔打印的憑證交予出納員，作為核心清機(jī)加鈔打印憑證的附件。

（2）處理吞卡

加鈔員填寫《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》（附件5），將自助設(shè)備吞卡交接給縣級(jí)聯(lián)社或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

二、附行式自助設(shè)備的清機(jī)、加鈔管理

（一）對(duì)涉及現(xiàn)金收付的各類附行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)二次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯(cuò)賬投訴等業(yè)務(wù)需要可日終隨時(shí)清機(jī)。

（二）附行式自助設(shè)備所有現(xiàn)場(chǎng)清機(jī)、加鈔操作可以采用更換備用鈔箱或直接加現(xiàn)金的方式完成。

（三）自助設(shè)備清機(jī)、加鈔流程

附行式自助設(shè)備清機(jī)、加鈔流程按照離行式自助設(shè)備清機(jī)加鈔流程管理。

第三十三條自助設(shè)備吞卡是由持卡人操作不當(dāng)、設(shè)備異常、發(fā)卡行指令等原因造成。自助設(shè)備終端吞卡時(shí)應(yīng)打印憑證，并載明該卡暫由銀行保存。本社應(yīng)在自助設(shè)備上明示客戶服務(wù)電話，并對(duì)持卡人的吞卡查詢及時(shí)處理和回復(fù)。

一、取吞卡

（一）各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備管理員在每次對(duì)所轄自助設(shè)備進(jìn)行實(shí)地加鈔、維護(hù)時(shí)應(yīng)一并將設(shè)備吞沒(méi)卡取出；接到持卡人被吞卡投訴后，應(yīng)及時(shí)派雙人將卡取回。

（二）取吞卡開(kāi)啟設(shè)備時(shí)，不得觸摸其它機(jī)器部件，以免損壞其它設(shè)備。

（三）取出吞卡后，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，確認(rèn)沒(méi)有漏卡時(shí)，關(guān)上門柜，將吞卡帶回交給吞卡處理人員，并在《吞卡登記簿》（附件6）上進(jìn)行登記。

（四）縣級(jí)聯(lián)社所轄自助設(shè)備的吞沒(méi)卡，由設(shè)備管理員負(fù)責(zé)取出后，登記《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》，交接給縣級(jí)聯(lián)社或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。縣級(jí)聯(lián)社或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)吞卡處理人員負(fù)責(zé)在《吞卡登記簿》上進(jìn)行登記。

二、吞卡領(lǐng)取

對(duì)于從自助設(shè)備取回的吞卡，要及時(shí)向持卡人發(fā)放。持卡人可在吞卡后3個(gè)工作日內(nèi)，持本人有效身份證件（以下簡(jiǎn)稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的材料到網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)；當(dāng)委托他人代領(lǐng)時(shí)，還需持代領(lǐng)人身份證件及授權(quán)委托書。經(jīng)辦人員在核對(duì)相關(guān)資料無(wú)誤，且滿足以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽名登記后領(lǐng)取卡片。

（一）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；

（二）持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通過(guò)交易密碼驗(yàn)證；（三）能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式；（四）若持卡人忘記了密碼，又不符合本條第（1）款，須持卡人本人到開(kāi)卡行開(kāi)出能夠證明此卡為本人所有的書面材料；

（五）因發(fā)卡行指令而被吞的卡，一律不予返還。三、超期未領(lǐng)卡處理

（一）對(duì)在吞卡后次日起3個(gè)工作日內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的卡片，營(yíng)業(yè)網(wǎng)

點(diǎn)須將卡片剪角處理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁條部位1厘米以上。并填寫《自助設(shè)備吞卡上交登記表》一式兩份，一份連同被剪角處理后的卡片交縣級(jí)聯(lián)社核算中心，另一份留存?zhèn)洳椤?/p>

（二）縣級(jí)聯(lián)社核算中心收到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上交的吞沒(méi)卡片后，視同待銷毀重要憑證管理。

（三）各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)吞沒(méi)卡的所有相關(guān)資料應(yīng)妥善保管二年并承擔(dān)被吞卡片因保管不當(dāng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)及資金損失的責(zé)任

第六章自助設(shè)備特殊業(yè)務(wù)處理

第三十四條自助設(shè)備不受理卡

一、不受理卡一般為不宜在我行自助設(shè)備上使用的卡種、他行未入網(wǎng)的銀行卡、不可受理的國(guó)際信用卡或非金融機(jī)構(gòu)發(fā)出的各類卡片。

二、如遇投訴，應(yīng)查明其卡片是否屬于上述情況，向投訴人解釋不受理原因；如果是受理范圍內(nèi)的銀行卡發(fā)生不能交易的情況，應(yīng)向縣級(jí)聯(lián)社設(shè)備維護(hù)員反映，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障。

第三十五條密碼錯(cuò)

一、自助設(shè)備的密碼驗(yàn)證是在實(shí)際交易發(fā)出時(shí)進(jìn)行的，因此即使持卡人輸入錯(cuò)誤密碼，也可能進(jìn)入交易菜單，只有選擇執(zhí)行交易時(shí)，才會(huì)報(bào)告密碼錯(cuò)誤，此為正�，F(xiàn)象。

二、本社系統(tǒng)對(duì)于存款交易不驗(yàn)證客戶密碼，即使持卡人輸入錯(cuò)誤密碼亦可進(jìn)行正常存款交易。

三、對(duì)于因密碼輸入錯(cuò)誤而投訴的持卡人應(yīng)予以正確解釋，但不允許向持卡人詢問(wèn)密碼，或替代其做任何操作。

第三十六條扣賬未出鈔

一、扣賬未出鈔多發(fā)生在跨行交易中，如遇該投訴，應(yīng)要求投訴

人提供交易憑證或卡號(hào)、交易時(shí)間、交易金額等交易要素，并盡快查明情況后辦理。

二、清機(jī)發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款后，應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)查詢，并按照差錯(cuò)賬處理流程予以調(diào)賬處理。

第三十七條現(xiàn)金未領(lǐng)取

一、自助設(shè)備取款交易成功或存款撤銷等操作，引發(fā)設(shè)備吐鈔時(shí)，持卡人在設(shè)備吐鈔約30秒后未取走現(xiàn)金，自助設(shè)備將把現(xiàn)金收回，送入殘鈔箱或回收鈔箱。

二、對(duì)于客戶現(xiàn)金未領(lǐng)取情況，自助設(shè)備的日志中將明確標(biāo)明該筆交易現(xiàn)金未取出，并且當(dāng)日發(fā)生長(zhǎng)款現(xiàn)象。

三、對(duì)確認(rèn)的長(zhǎng)款可做調(diào)賬處理，但不得將現(xiàn)金發(fā)還持卡人；如果當(dāng)日未領(lǐng)現(xiàn)金數(shù)與設(shè)備長(zhǎng)款金額不符，應(yīng)借助于流水日志、監(jiān)控錄像及自助設(shè)備管理員描述等途徑另行查明原因后處理。

第三十八條現(xiàn)金被冒領(lǐng)

一、取款交易或退鈔交易發(fā)生后，持卡人在吐鈔30秒內(nèi)未領(lǐng)現(xiàn)金而離開(kāi)，現(xiàn)金有被冒領(lǐng)的可能。

二、如無(wú)法從自助設(shè)備流水日志和當(dāng)日賬務(wù)中發(fā)現(xiàn)，也無(wú)法證明領(lǐng)現(xiàn)金人的身份�？梢越柚�監(jiān)控系統(tǒng)予以追查，無(wú)法追回現(xiàn)金時(shí)，損失由投訴人自負(fù)。

三、存款金額不符

（一）自助設(shè)備的存款交易采用實(shí)時(shí)記賬方式，持卡人存款金額以設(shè)備驗(yàn)收后顯示的接納金額為準(zhǔn)。

（二）如遇投訴，應(yīng)要求投訴人提供存款交易憑證或卡號(hào)，交易時(shí)間、交易金額、聯(lián)系方式等要素，并向投訴人解釋，在查明原因后

立即辦理。

（三）清機(jī)發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款，應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)查詢，并按照差錯(cuò)賬處理流程予以調(diào)賬處理。

第三十九條自助設(shè)備停機(jī)

如果持卡人投訴自助設(shè)備停機(jī)，設(shè)備管轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即檢查設(shè)備運(yùn)行情況，確認(rèn)停機(jī)后，應(yīng)檢查故障，恢復(fù)鈔箱狀態(tài)或更換耗材。如仍不能恢復(fù)，應(yīng)向科技信息部報(bào)告故障，以便及時(shí)處理。

第四十條持卡人聲稱取出假鈔

該投訴必須在持卡人未離開(kāi)ATM攝像頭監(jiān)控范圍內(nèi)提出方可受理。

（一）如客戶對(duì)所取錢款有疑問(wèn)，必須在機(jī)器前撥打我社客服電話。

（二）接到客戶投訴后，如縣級(jí)聯(lián)社可以出動(dòng)人員前去受理，應(yīng)由雙人前往現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱監(jiān)控錄像。如縣級(jí)聯(lián)社不能出動(dòng)人員前去受理，要求持卡人面對(duì)攝像頭，將鈔票號(hào)碼在攝像頭前固定5秒鐘以上。

第七章自助設(shè)備的運(yùn)行管理與集中監(jiān)控

第四十一條省聯(lián)社統(tǒng)一安裝自助設(shè)備業(yè)務(wù)運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)，監(jiān)控中心設(shè)在電子銀行部，負(fù)責(zé)制定和落實(shí)自助設(shè)備運(yùn)行監(jiān)控制度，明確要求，落實(shí)責(zé)任。

第四十二條電子銀行部要設(shè)專人通過(guò)監(jiān)控平臺(tái)對(duì)自助設(shè)備系統(tǒng)運(yùn)行、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、設(shè)備運(yùn)行等情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通知自助設(shè)備管理員或相關(guān)技術(shù)人員限時(shí)解決并記錄備案。

第四十三條安裝在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和商戶的大堂式自助設(shè)備，對(duì)外服務(wù)時(shí)間應(yīng)與網(wǎng)點(diǎn)和商戶營(yíng)業(yè)時(shí)間相同;穿墻式自助設(shè)備，實(shí)行全天24小

附件1

自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單

審批單編號(hào)：加鈔日期：領(lǐng)款人：、

設(shè)備設(shè)備編號(hào)類型合計(jì)金額券別張數(shù)券別張數(shù)券別張數(shù)券別張數(shù)金額鈔箱1鈔箱2鈔箱3鈔箱3加鈔（大寫）￥申請(qǐng)人：復(fù)核人：審批人：

填表說(shuō)明：

①“申請(qǐng)人”為自助設(shè)備管理員；②“復(fù)核人”為出納人員；

③“審批人”自助設(shè)備管理員的主管領(lǐng)導(dǎo)

④“審批單編號(hào)”由業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)編制、填寫；⑤“領(lǐng)款人”為加鈔員、設(shè)備管理員；⑥設(shè)備類型可簡(jiǎn)寫；

⑦一式兩聯(lián)，第一聯(lián)記賬憑證，第二聯(lián)自助設(shè)備所屬單位留存。

附件2

自助設(shè)備尾箱上繳單

審批單編號(hào)：

上繳時(shí)間上繳內(nèi)容設(shè)備編號(hào)鈔箱編號(hào)備注監(jiān)交人：接交人（出納員）：移交人（加鈔員）：接交人（出納復(fù)核員）：移交人（設(shè)備管理員）填表說(shuō)明：

①“接交人”為出納人員、出納復(fù)核人員；②“監(jiān)交人”為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或委派會(huì)計(jì)；

③本表一式兩聯(lián)，第一聯(lián)為入庫(kù)憑證附件，第二聯(lián)自助設(shè)備所屬單位留存。

附件4

自助設(shè)備流水紙保管登記簿

日期填表說(shuō)明：

①本表由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及縣級(jí)聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)管理部門自助設(shè)備流水紙卷保管員填寫；

②日期為流水紙開(kāi)始保管日期；

③流水紙編號(hào)為流水紙上繳日的年月日加上順序號(hào)，例如201*年04月01日開(kāi)始保管的第2卷，其編號(hào)為100401-02；

④清機(jī)周期為紙卷第一筆開(kāi)始使用的日期到最后一筆使用的日期、時(shí)間；⑤上繳人為清機(jī)加鈔崗人員，且必須在流水紙卷上雙人簽字。設(shè)備編號(hào)流水紙編號(hào)清機(jī)前年月日時(shí)分－年月日時(shí)分余額清機(jī)周期配鈔金額上繳人（雙人）保管人

附件5

自助設(shè)備吞卡交接登記簿

日期設(shè)備編號(hào)吞卡卡號(hào)加鈔員（2人）交接時(shí)間接收人簽收備注填表說(shuō)明：本表由加鈔員填寫，由業(yè)務(wù)監(jiān)控人員保管，用于加鈔員將所管轄的設(shè)備吞沒(méi)卡交接給縣級(jí)聯(lián)社或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

附件6

吞卡登記簿

卡號(hào)姓名自助機(jī)具吞卡日原因經(jīng)辦領(lǐng)卡日領(lǐng)卡人簽編號(hào)期員期名填表說(shuō)明：本表由各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)吞卡保管、處理人員填寫。

領(lǐng)卡人證件經(jīng)辦員營(yíng)業(yè)部號(hào)碼經(jīng)理

附件8

離行式自動(dòng)設(shè)備清機(jī)、加鈔操作流程

加鈔前日，業(yè)務(wù)監(jiān)控人員通知設(shè)備管理員與加鈔員為自助設(shè)備加鈔1.加鈔申請(qǐng)及審批自助設(shè)備管理員與加鈔員負(fù)責(zé)填寫《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》，并上交給自己的主管領(lǐng)導(dǎo)簽字設(shè)備管理員與加鈔員預(yù)約押款加鈔當(dāng)日，設(shè)備管理員與加鈔員攜帶《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用車輛、通知出納員備鈔審批單》、領(lǐng)取現(xiàn)鈔，并做好其他加鈔準(zhǔn)備出納人員核對(duì)審批單、準(zhǔn)備配鈔押運(yùn)公司派車2.現(xiàn)金出庫(kù)出納人員辦理現(xiàn)金出庫(kù)，雙人復(fù)點(diǎn)、雙人填充鈔箱、上鎖，出納保管鈔箱鑰匙，鈔箱交加鈔員，如果是現(xiàn)金，出納人員清點(diǎn)好現(xiàn)金交予加鈔員經(jīng)對(duì)押運(yùn)公司車輛人員審核，加鈔員在分行保安的護(hù)衛(wèi)下進(jìn)入運(yùn)鈔車，至加鈔地點(diǎn)3.清機(jī)、加鈔保安清場(chǎng)后，加鈔員在監(jiān)控下進(jìn)行清機(jī)操作，打印清機(jī)、裝鈔憑證、更換鈔箱、清點(diǎn)廢鈔并封存；進(jìn)行配鈔操作；，電話通知出納員配鈔情況出納員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完成清機(jī)、加鈔交易測(cè)試系統(tǒng)運(yùn)行正常，攜帶尾箱，隨運(yùn)鈔車返回網(wǎng)點(diǎn)，將尾箱、設(shè)備打印的清機(jī)、裝鈔憑證及廢鈔一并上繳出納柜員出納清點(diǎn)尾箱，填寫《自助設(shè)備尾箱上繳單》或《自助設(shè)備尾箱余額上繳單》，現(xiàn)金入庫(kù)，記賬設(shè)備管理員將《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》（第二聯(lián)）、《自助設(shè)備尾箱上繳單》或《自助設(shè)備尾箱余額上（第二聯(lián)）及清機(jī)、加鈔業(yè)務(wù)單294.上繳尾箱5.流程結(jié)束自助設(shè)備所屬單位記錄清機(jī)、加鈔情況

附件9

附行式自助設(shè)備清機(jī)、加鈔操作流程

填寫《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》、備齊業(yè)務(wù)測(cè)試卡及設(shè)備維護(hù)所需耗材柜臺(tái)辦理現(xiàn)金出庫(kù)A崗加鈔員B崗設(shè)備管理員從柜臺(tái)領(lǐng)取現(xiàn)鈔打開(kāi)自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)取出吞卡、檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，確保正常運(yùn)行按系統(tǒng)提示進(jìn)行上周期交易的結(jié)賬，打印清機(jī)、加鈔憑證打開(kāi)自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙鎖打開(kāi)自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼鎖雙人將廢鈔放入專用信封，密封。在信封上注明設(shè)備編號(hào)，并雙人簽字。取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱，新鈔箱插入指定位，推放到位關(guān)閉保險(xiǎn)柜，拔下自助設(shè)備工作鑰匙撥打指定電話告知出納員打亂保險(xiǎn)柜密碼出納員在核心做清機(jī)、加鈔工作

A崗加鈔員B崗加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢后，將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜用業(yè)務(wù)測(cè)試卡做一筆取款交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常，鈔箱放正確上繳尾箱、廢鈔信封，請(qǐng)出納員行簽收《自助設(shè)備尾箱上繳單》或《自助設(shè)備尾箱余額上繳單》上繳設(shè)備流水紙卷，登記《自助設(shè)備流水紙保管登記簿》上繳《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》、（第二聯(lián)）、《自助設(shè)備尾箱上繳單》或《自助設(shè)備尾箱余額上繳單》（第二聯(lián)）及清機(jī)、加鈔業(yè)務(wù)單第二聯(lián)填寫《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》，將自助設(shè)備吞卡交接給營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

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