國際服務貿易期末最新總結的考點

國際服務貿易的考試重點歸納

一、服務的概念

現(xiàn)代定義：服務是對其他經濟單位的個人、商品或服務增加價值，并主要以活動形式表現(xiàn)的使用價值或效用。一、服務的基本概念1.資本2.勞動力3.知識與技術

三、服務的基本特征

1、服務的無形性或不可感知性2、服務過程與消費的不可分割性3、服務的異質性4、服務的不可儲存性5、所有權不可轉讓性

6、服務價格名稱多樣與不易確定性四、服務業(yè)是經濟現(xiàn)代化的重要標志

服務業(yè)的迅速發(fā)展是當前經濟發(fā)展的主要特點之一。服務業(yè)水平高低是國家經濟發(fā)展水平高低的重要標志，經濟越發(fā)達，服務業(yè)越發(fā)達。1、服務業(yè)是市場經濟的基礎產業(yè)

2、服務業(yè)是一個國家科技現(xiàn)代化的標志3、服務業(yè)是社會進步的象征五、國際服務貿易的含義

定義：國際服務貿易是各國或地區(qū)之間跨越國境的服務提供和接受。WTO《服務貿易總協(xié)定》（GATs）依據服務提供的方式對于國際服務貿易的定義

過境交付：從一成員方境內向任何其他成員方境內提供服務，這是典型的跨國界服務貿易。境外消費：在一成員方境內向任何其他成員方的服務消費者提供服務商業(yè)存在：成員方的服務提供者在任何其他成員方境內以商業(yè)存在提供服務，即服務提供者

在外國建立商業(yè)機構為消費者服務。

自然人流動：成員方的服務提供者在任何其他成員方境內以自然人的存在提供服務。六、國際服務貿易的特點

1、貿易標的一般具有無形性。

2、交易過程與生產和消費過程的國際性。3、貿易主體地位的多重性。

4、服務貿易市場具有高度壟斷性。5、貿易保護方式更具剛性和隱蔽性。6、營銷管理具有更大的難度和復雜性。七、國際服務貿易與國際貨物貿易的關系

1、國際貨物貿易的發(fā)展會刺激與之有關的國際服務貿易的發(fā)展，貨物貿易的發(fā)展過程中蘊含著服務貿易的巨大機會。

2、國際服務貿易對國際貨物貿易起著支撐和促進作用，是相互依存相互促進的。八、國際服務貿易研究對象和方法研究對象：國際服務貿易作為一門科學有自己獨立的研究對象，主要研究不同國家或地區(qū)間

服務貿易活動（關系）規(guī)律性。

研究方法：1、宏觀分析與微觀分析相結合2、實證研究與規(guī)范研究相結合3、定量分析與定性分析相結合4、靜態(tài)分析與動態(tài)分析相結合5、歷史與邏輯相結合6、堅持系統(tǒng)分析的方法

九、國際服務貿易與其他學科的關系1、國際服務貿易與國際貿易學的關系

國際服務貿易與國際貿易既相互聯(lián)系又相互區(qū)別。國際貿易學研究國際貿易活動的規(guī)律性，而國際服務貿易只是研究國際服務貿易的規(guī)律性。2、國際服務貿易與服務經濟學的關系

國際服務貿易的服務經濟學的區(qū)別主要有兩點：一是兩者的具體研究對象不同，服務經濟學研究對象應該是服務經濟領域內經濟關系和交往關系，，而國際服務貿易的研究對象是服務產品交換中的規(guī)律；二是二者的研究范圍也不同國際服務貿易研究的是各國間服務貿易的規(guī)律，其范圍是國際社會，而服務經濟學研究的范圍是國內服務經濟。十、國際服務貿易的分類與統(tǒng)計

國際服務貿易統(tǒng)計分類的要點是將國際收支帳戶中的服務貿易流量劃分成兩種類型：一類是同國際收支帳戶中的資本項目相關，即同國際間的資本流動或金融資產流動相關的國際服務貿易流量，稱作“要素服務貿易”(TradeinFactorservices)流量。另一類則是只同國際收支帳戶中的經常項目相關，而同國際間資本流動或金融資產流動無直接關聯(lián)的國際服務貿易流量，稱作“非要素服務貿易”(TradeinNon-factorServices)流量。

在國際服務貿易領域“要素服務貿易”的含義就專門指資本服務的收益流量的跨國

轉移。

國際資本流動的基本形式是國際金融資產的跨國輸出和輸入，主要的實現(xiàn)方式有兩

種：國際投資和國際信貸。國際投資有兩種主要的方式直接投資和間接投資。“非要素服務貿易”概念是相對于“要素服務貿易”概念而言的，它是指與國際間資本

流動或金融資產流動無直接關聯(lián)的國際服務貿易流量。主要涉及勞務項目、運輸服務、旅游服務(旅館和餐廳)、金融服務、保險服務、咨詢、管理、技術等專業(yè)服務和特許使用項目等內容。

十一、國際追加服務貿易

國際追加服務同有形貨品的國際貿易和國際投資之間有著不可分離的密切聯(lián)系。在邏輯上，國際追加服務貿易其實是分配服務的國際化延伸，它本身并不向其需求者提供直接的、獨立的服務效用，而是圍繞著貨品的核心效用而衍生、追加或附加的派生效用。

從國際投資涉及的跨國貨品流動看，國際追加服務可分為3個階段：

①上游階段。要求有先行的追加服務投入，包括可行性研究、風險資本籌集、市場

調研、產品構思和設計等項服務。

②中游階段。一方面要求有與有形商品融為一體的追加服務，包括質量控制與檢驗、

設備租賃、后期供給以及設備保養(yǎng)和維修等；另一方面又要求與有形商品生產平行的追加服務投入，包括財務會計、人員聘用和培訓、情報和圖書資料等軟件的收集整理與應用、不動產管理、法律、保險、通訊、衛(wèi)生安全保障以及職工后勤供應等諸項內容。

③下游階段。要求的追加服務項目包括廣告、運輸、商品使用指導、退貨索賠保證

以及供應替換零件等一系列售后服務

十二、GATS關于國際服務貿易的分類

商務服務，包括專業(yè)服務和計算機服務（Businessservices,includingprofessionaland

computerservices）

通訊服務（Communicationservices）

建筑和相關工程服務（Constructionandrelatedengineeringservices）分銷服務（Distributionservices）教育服務（Educationalservices）環(huán)境服務(Environmentalservices金融服務(FinancialServices)

健康及社會服務（Health-relatedandsocialservices）旅游及相關服務（Tourismandtravel-relatedservices）

文化、娛樂及體育服務（Recreational,culturalandsportingservices）運輸服務（Transportservices）

其他未包括的服務（Otherservicesnotincludedelsewhere）十三、國際服務貿易的統(tǒng)計方法1.國際收支統(tǒng)計（BOP統(tǒng)計）

按照BOP統(tǒng)計原則，國際服務貿易又叫跨境交易，以服務貿易交易活動完成后的資金流國際收支為中心，依據常住性來規(guī)范國際服務貿易統(tǒng)計，其只包括居民與非居民之間的服務性貿易。

2.外國附屬機構服務貿易統(tǒng)計（FAT統(tǒng)計）

隨著跨國投資和經濟全球化的發(fā)展，以“商業(yè)存在”方式提供的服務貿易，即外國附屬機構服務貿易越來越重要，并且已超過BOP口徑的服務貿易。十四、國際服務貿易理論

比較優(yōu)勢理論是建立在貿易自由化的基礎之上。十五、國際服務貿易對經濟增長的影響經濟增長“發(fā)動機”理論

1、服務貿易發(fā)展有利于外資引進

2、服務貿易發(fā)展有利于引進先進的經營管理經驗3、服務貿易發(fā)展有利于帶動貨物出口

4、服務貿易的發(fā)展及其自由化也會帶來一些不良影響，主要體現(xiàn)在，第一由于世界各國服

務貿易的發(fā)展存在嚴重的不平衡，服務貿易自由化會擴大一些國家特別是發(fā)展中國家的貿易逆差，使他們的債務問題更加惡化；第二，許多發(fā)展中國家的服務行業(yè)仍屬于幼稚行業(yè)，如這些行業(yè)參加國際競爭，往往在競爭中遭遇抑制甚至倒閉，這會導致大量失業(yè)，國家主權和安全難以保證，最終可能產生嚴重的社會問題。十六、國際服務貿易與經濟效應國際貿易對技術進步的影響

1、服務貿易開辟了新的國際市場領域，吸引著更多的廠商試圖從事服務產品的提供和出口2、隨著服務貿易自由化進程的深入，貿易壁壘不斷被削減十七、服務業(yè)FDI對東道國的影響1、正面影響：外溢效應

（1）與其他產業(yè)類似，服務業(yè)FDI為東道國提供了更多的資金，為東道國資金流量帶來凈增量。

（2）服務業(yè)FDI帶來了先進技術、知識與技能，包括諸如設備和工藝流程的硬技術以及管理、營銷等軟技術。

（3）與制造業(yè)相比，服務業(yè)跨國公司的直接出口仍然十分有限，但對東道國企業(yè)的出口競爭力產生巨大的間接影響。

（4）服務業(yè)FDI為東道國創(chuàng)造了更多就業(yè)機會。

2、負面影響：內斂效應

（1）大部分服務業(yè)FDI旨在市場開拓，尋求非交易性活動，并有可能以對外支付的形式進行利潤匯出，這不僅可能對增加外匯收入無任何作用，反而可能對國際收支造成負面影響。（2）東道國相關行業(yè)受到很大沖擊。

在東道國原有的高度保護下，諸如銀行、電信、旅游等行業(yè)，其國內市場是非完全

競爭的，甚至是壟斷的，因而適應市場的能力和提高競爭優(yōu)勢的自身能力有限。隨著外資在這些行業(yè)的進入，東道國國內原有企業(yè)從資金、經驗、技能和創(chuàng)新方面

都受到巨大挑戰(zhàn)。

（3）外資服務機構將與東道國本地企業(yè)更加激烈地爭奪人力資源，其工作條件與薪酬狀況可能導致大批優(yōu)秀人才流向外資企業(yè)，這樣對本地企業(yè)的發(fā)展帶來更多困難。（4）服務業(yè)FDI可能帶來三方面的風險：

如果東道國政府管理控制不善，缺乏有效的規(guī)章制度，有可能在體制方面帶來嚴重

的本國經濟動蕩；

如果在管理公用事業(yè)和私有化時缺乏有力控制，有可能導致私人壟斷；因為各國在社會文化背景上差異極大，外資在這些領域的運作容易造成沖突和傷害。十八、國際服務貿易政策目標的主要內容

1、效益目標2、結構目標3、國別目標4、市場目標5、其他目標

十九、關于服務貿易的自由化，國際上基本有兩種態(tài)度：

一種是向所有的外國服務及服務提供者開放本國服務市場，稱為“無條件的服務貿易自由化”；另一種是根據每個國家給予本國服務及服務提供者的待遇來決定本國給予對方國家服務和服務提供者的待遇服務貿易自由化，即所謂的“對等原則”。二十、國際貿易自由化的政策選擇

（1）發(fā)達國家服務貿易自由化的政策取向

對同等發(fā)達國家（地區(qū)）

相互開放本國服務市場（服務貿易補償論）對發(fā)展中國家（地區(qū)）

開放商品市場作為交換條件（服務換商品）

對本國服務出口采取管制政策（以維護國家安全和競爭優(yōu)勢）（2）發(fā)展中國家服務貿易自由化的政策取向

在服務貿易自由化大趨勢下，發(fā)展中國家能否從中獲利，很大程度上取決于自身的

政策取向。

發(fā)展中國家在自由化進程中，應注意兩點：開放的基本步驟和順序

每個基本步驟和順序中涉及哪些服務部門或服務領域，它們對開放服務市場的影響如何發(fā)展中國家開放本國服務市場可以按照五個步驟進行：①逐步放松國內服務市場的管制②逐步開放本國商品貿易市場，降低商品關稅水平③逐步開放服務產品市場，減少服務產品領域非關稅壁壘④逐步開放服務要素市場，減少有形服務貿易關稅和非關稅壁壘⑤服務貿易自由化

二十一、實施國際服務貿易保護的原因

1、減輕國內就業(yè)壓力2、維持國內收支平衡3、保護國內幼稚服務部門4、保護本國消費者利益

5、為維護國家主權和國家安全6、保護本國民族文化和社會利益二十二、國際服務貿易壁壘的定義和種類

國際服務貿易壁壘一般是指一國政府對外國服務生產者或提供者的服務提供或銷售說設置的有障礙作用的政策措施，即凡直接或間接地使外國生產者或提供者增加生產或銷售成本的政策措施，都有可能被外國服務廠商視為國際服務貿易壁壘。種類：1、資本移動壁壘2、人員移動壁壘3、服務產品移動壁壘4、信息移動壁壘5、開業(yè)權限制壁壘6、經營權限制壁壘二十三、國際服務貿易政策保護程度的衡量

1、名義保護率是衡量貿易政策保護程度最普遍使用的指標NRP=(國內市場價格-國際市場價格)/國際市場價格×100%

2、有效保護率包括一國工業(yè)的投入品進口與最終品進口兩者在內的整個工業(yè)結構的保

護程度

ERP=(國內加工增值-國外加工增值)/國外加工增值×100%或者

最終品名義保護率-(中間品價格/最終品價格)×中間品名義保護率×100%

1-中間品價格/最終品價格

二十四、服務貿易談判的歷程

1、第一階段：1986年10月27日1988年11月2、第二階段：1988年12月1990年12月3、第三階段：1990年12月1991年底4、第四階段：1991年底至烏拉圭回合結束二十五、GATS的序言、核心內容、附錄

序言：1、認識到服務貿易與世界經濟增長和發(fā)展的關系日益重要2、承認各國在發(fā)展服務貿易方面要符合國內政策的目標3、在適當考慮各國國內政策目標的同時，要通過連續(xù)不斷的多邊談判，促使各成員方在互利的基礎上獲益，并要保障權利和義務的全面平衡，從而使服務貿易自由化推向更高階層早日取得成功核心內容：《服務貿易總協(xié)定》分6個部分，由32個條款組成。該協(xié)定主要包括管轄范圍、般義務和紀律、具體承諾、逐步自由化、機構條款和最后條款等。該協(xié)定還有8個附件。附錄：“關于第二條豁免的附錄”“根據本協(xié)議自然人提供服務活動的附錄”“空中運輸服務的附錄”“金融服務的附錄”“金融服務的附錄二”“海運服務談判的附錄”“電信服務的附錄”“基礎電信談判的附錄”等，附錄系總協(xié)定的組成部分，它們是充實和補充GATS的重要內容。二十六、GATS的重要意義

1、為各方發(fā)展國際服務貿易提供了共同遵守的國際規(guī)則2、推動國際服務貿易自由化3、協(xié)調各成員方利益

4、有利于促進各國在服務貿易方面的合作與交流5、有利于增加各方的外匯收入和平衡國際收支

二十七、GATS的后續(xù)談判（一）改善市場準入的談判

1、海運服務談判2、金融服務談判3、基礎電信服務談判4、有關自然人流動的

談判5、商業(yè)信息服務談判

（二）完善框架協(xié)議的談判

1、服務業(yè)緊急保障問題2、服務業(yè)補貼問題3、政府采購問題二十八、WTO體制下的國際服務貿易自由化

1、最惠國待遇2、國民待遇3、透明度4、市場準入5、發(fā)展中成員方的更多參與6逐步自由化

二十九、美國的國際服務貿易發(fā)展與特點

美國服務貿易十幾年來獲得顯著的增長，繼續(xù)保持著在全球領先優(yōu)勢的主要原因，首先應歸功于“國家出口戰(zhàn)略”的實施。這是因為，不僅歷年《國家出口戰(zhàn)略》報告的所有戰(zhàn)略、策略、政策、具體措施完全適用于服務貿易出口，而且，更重要的是，根據《國家出口戰(zhàn)略》的“商業(yè)優(yōu)先次序”等原則，從一開始，“服務先行策略”就成為了《國家出口戰(zhàn)略》的最重要內容。

特點：1.服務貿易發(fā)展平穩(wěn)，經濟貢獻率高。2.服務貿易順差有效彌補了貨物貿易逆差3.服務業(yè)的各個部門發(fā)展態(tài)勢良好。

4.信息技術和電子商務使服務貿易的方式網絡化、內容綜合化、區(qū)域國際化，使服務質量日益提高，服務范圍日益擴大。

5.發(fā)達國家是其主要服務貿易伙伴。美國服務出口的主要對象是英國、日本、加拿大以及歐盟。

三十、歐盟的國際服務貿易發(fā)展與特點

特點：1.服務貿易進出口居于世界前列

2.歐盟服務貿易增長迅速

3.美國、瑞士、日本、挪威、俄羅斯和中國為歐盟前六大服務貿易伙伴

4.瑞士、美國、日本為歐盟服務貿易的主要順差國，而土耳其、埃及和泰國為主要逆差國

5.英國、德國分別為歐盟成員國中最大的服務出口國和進口國6.歐盟成員間服務貿易額高于歐盟對外服務貿易額

三十一、中國香港特別行政區(qū)的服務貿易

特點：1.服務貿易進出口均實現(xiàn)顯著增長

2.服務貿易實現(xiàn)大量順差，對國際收支平衡起著決定性作用

3.運輸及“商貿服務及與貿易相關的服務”式服務貿易盈余中最主要的貢獻力量4.中國內地及美國是其服務貿易的最主要對象5.離岸貿易迅猛發(fā)展，成為其服務貿易的主力軍

三十二、中國服務貿易發(fā)展的特點

1、服務貿易發(fā)展速度較快，但規(guī)模相對較小2、服務貿易結構有所改善，但仍不平衡

3、中國服務貿易從順差到逆差，行業(yè)結構情況有所改善三十三、中國服務貿易對外開放

1、金融業(yè)2、電信業(yè)3、旅游業(yè)4、專業(yè)服務業(yè)5、批發(fā)零售業(yè)6、運輸業(yè)

擴展閱讀：最新國際服務貿易的教案

參考資料

《國際服務貿易》謝康編著中山大學出版社出版《服務貿易中國與世界》楊圣明主編民主與建設出版社出版

第一章國際服務貿易的基本范疇第一節(jié)服務與服務工作一、服務概念的歷史演變１、自由物品和經濟物品自由物品：指人類不需經過努力，即可自由取用的物品。經濟物品：指人類必須付出代價方可得到的物品。又可分成兩類。經濟物品實物形態(tài)的，即商品或貨物非實物形態(tài)的，即服務或勞務２、服務的定義（１）（１）薩伊的定義：無形產品（服務）同樣是人類勞動的果實，是資本的產物。（２）巴斯夏的定義：勞務是一種努力，對于甲來說，勞務是他付出的努力，對于乙來說，勞務則是需要和滿足。（３）馬克思的定義：服務不過是指這種勞動所提供的特殊使用價值，就像其他一切商品也提供自己的特殊使用價值一樣；但是這種勞動的特殊使用價值在這里取得了“服務”這個特殊名稱，是因為勞動不是作為活動，而是作為提供服務的。服務的定義（２）（４）企鵝經濟學詞典：服務主要是不可捉摸的，往往在生產的同時就被消費的消費品或生產品。（５）科特勒的定義：一方能夠向他方提供在本質上是無形的，不能帶來任何所有權的某種活動或利益，其生產也許受到物的產品的約束，或不受約束。（６）一般的定義：服務是對其他經濟單位的個人、商品、或服務增加價值，并主要以活動形式表現(xiàn)的使用價值或效用。二、服務的特征：服務與商品的感性差別１、服務一般是無形的。一方面，服務提供者無法向顧客介紹空間形態(tài)確定的服務樣品；另一方面，服務消費者在購買之前，往往不能感知服務，在購買之后，也只能察覺到服務的結果而不是服務本身。物化服務：唱片、軟盤等作為服務的載體，本身的價值相對于其提供的整個價值來說，可以忽略，其價值主體是服務。２、服務的生產和消費通常是同時發(fā)生的。３、服務是難以儲存的。與實物商品明顯不同。４、服務的異質性。取決于：一是服務提供者的技術水平和服務態(tài)度；二是消費者的特殊要求。三、尋找品質和經驗品質１、尋找品質：是指顧客在購買之前就能夠確認的產品屬性（如顏色、款式、手感、硬度、氣味等）及產品的價格。２、經驗品質：是指只有在購買之后或者在消費過程中才能體會到的產品屬性，包括味道、耐用程度、滿足程度等。３、信任品質：是指那些顧客在購買和消費之后也難于作出評價的屬性。四、服務工作與服務交付機構

１、服務工作：它指的是從事服務的職業(yè)或崗位。如第三產業(yè)就提供各種服務工作。

２、服務交付機構：是指服務是通過什么樣的機制或制度安排而被提供出來的。一般有四種類型：

Ａ、家庭；Ｂ、市場；Ｃ、自愿組織（宗教組織、慈善組織等）；Ｄ、政府。第二節(jié)服務業(yè)

一、服務業(yè)的概念：服務業(yè)與第三產業(yè)１、當今產業(yè)分類的方法：

一般有克拉克分類法、庫茲涅茨分類法、奧新分類法、日本分類法、經合組織分類法、聯(lián)合國分類法標準產業(yè)分類法等，但總的來說，不外乎是分成第一產業(yè)（農業(yè)）、第二產業(yè)（工業(yè)）、第三產業(yè)（服務業(yè)）

２、第三產業(yè)和服務業(yè)的差別（１）：

（１）第三產業(yè)的界定采用的是剩余法。它是二十世紀三十年代，由英國經濟學家費希爾在《安全與進步的沖突》一書提出的，他把第一、二產業(yè)以外的所有經濟活動統(tǒng)稱為第三產業(yè)。而服務業(yè)的界定是以是否提供或生產各種類型的服務為標準的。

（２）三次產業(yè)劃分思想的出發(fā)點是經濟體系的供給分類，暗含著高層次產業(yè)的發(fā)展單向地依賴低層次產業(yè)的產品的含義。相反，服務業(yè)同其他經濟產業(yè)的區(qū)分是以經濟系統(tǒng)的需求分類為基礎的，強調服務業(yè)與其他產業(yè)的相互依賴關系。因此，前者體現(xiàn)傳統(tǒng)經濟思想的邏輯，后者體現(xiàn)的是現(xiàn)代經濟思想的靈光。

（３）第三產業(yè)是相對于國內經濟的，而服務業(yè)的概念是面向國內和國際兩個市場的。３、服務生產部門的具體分類

（１）消費者服務：即消費者在市場上購買的服務。是靠來自個人和家庭的需求來源或支出，如：招待與食品服務、私人服務、娛樂與消遣服務、雜項服務等。

（２）生產者服務：即生產者在市場上購買的被企業(yè)用作商品與其他服務的進一步生產的中間服務，也叫企業(yè)服務。生產者服務是圍繞企業(yè)生產進行的，它包括經營管理、計算機應用、會計、廣告，還有如金融業(yè)、保險業(yè)、法律、咨詢業(yè)等。

（３）分配服務：即消費者和生產者為獲得商品或供應商品而必須購買的服務。它是一種連帶性或追加性的服務又可分為“鎖住型”和“自由型”分配服務。

（４）政府服務：是指免費提供的或對一般公眾收取最低費用的服務。主要由教育、保健、國防與一般行政構成，后者是指外交、司法和警察保護等。４、ＷＴＯ的服務部門分類

是世界貿易組織在１９９５年列出的服務行業(yè)部門，共分為十二個部門，每個部門下有行業(yè)，每個行業(yè)下再有子行業(yè)，參見教科書６６３頁的附錄。

第三節(jié)服務貿易與服務統(tǒng)計

一、服務貿易

１、國際服務貿易的定義

Ａ、傳統(tǒng)的定義：從進出口的角度考慮當一國（地區(qū)）的勞動力向另一國（地區(qū)）的消費者（法人或自然人）提供服務時，并相應獲得外匯收入的全過程，便構成服務的出口；反之則形成進口。

Ｂ、《美加自由貿易協(xié)定》（ＦＴＡ）的定義：

服務貿易是指由或代表其他締約方的一個人，在其境內或進入一締約方提供所指定的一項服務。

Ｃ和Ｄ定義的解釋：第一類服務貿易，是指“過境交付”（Cross-BorderSupply）

特點是服務提供者與消費者都不移動。

第二類服務貿易，是通過服務的消費者（購買者）的過境移動實現(xiàn)的，服務是在服務提供者實體存在的那個國家（地區(qū)）生產的。如：旅游、教育、醫(yī)療服務。

第三類服務貿易，主要涉及到市場準入和直接投資，即在一締約方內設立機構，并提供服務，取得收入，也稱“商業(yè)存在”。如：在境外設立金融服務分支機構、律師、會計事務所，維修服務站等。

第四類服務貿易，主要是締約方的自然人（服務提供者）過境移動在其他締約方境內提供服務而形成貿易，也叫人員移動。２、國際服務貿易的特點

Ａ、貿易標的一般具有無形性。

Ｂ、交易過程與生產和消費過程的國際性。Ｃ、貿易主體地位的多重性。

Ｄ、服務貿易市場具有高度壟斷性。

Ｅ、貿易保護方式更具剛性和隱蔽性。一般在市場準入方面進行限制，以國內立法形式實施。

Ｆ、服務貿易的慣例、約束具有相對的靈活性。國際服務貿易遵循的基本框架性文件就是服務貿易總協(xié)定。

它規(guī)定的義務分：一般性義務和具體承諾的義務。前者適用所有成員，包括最惠國待遇、透明度、發(fā)展中國家更多參與；后者只適用于承諾的部門，包括市場準入和國民待遇等。Ｇ、營銷管理具有更大的難度和復雜性。

３、服務貿易概念與若干相近概念的界分Ａ、服務貿易與商品貿易

貿易標的不同；完成形式不同，服務貿易更加復雜；商品貿易經常需要服務貿易的支持。Ｂ、服務貿易與無形貿易

無形貿易的范圍更廣，除了一般屬于服務貿易的范疇，還包括國際直接投資收支，捐贈、僑匯、賠款等無償轉移。

Ｃ、服務貿易與服務業(yè)

服務業(yè)包括四類：消費者服務業(yè)、生產者服務業(yè)、分配服務業(yè)、及政府服務業(yè)。其中前三者構成國際服務貿易的主體。

服務貿易概念與若干相近概念的界分（續(xù)）Ｄ、服務貿易與國際服務交流國際服務人員的流動分為三類：（１）政府間為了政治、

（２）一國（地區(qū)）的服務人員到另一國（地區(qū)）謀取工作，為境外雇主所雇傭，為其工作，獲得工資報酬，并只在當?shù)叵�費，不匯回母國。

（３）一國（地區(qū)）的法人或自然人對外提供服務，并獲取服務收入，有收支的過境流動，從而構成服務貿易。其中，前兩者被稱為國際服務交流，后者被稱為國際服務貿易。這里介紹兩種分類方法，一種是操作性統(tǒng)計分類，另一種是理論性邏輯分類。

（1）國際服務貿易的統(tǒng)計分類

根據IMF統(tǒng)一規(guī)定和使用的各國國際收支賬戶形式，其中一類是同資本項目相關，稱作要素服務貿易，另一種只同經常項目相關，稱作非要素服務貿易。國際服務貿易非要素服務貿易項目金融服務保險服務專業(yè)服務（咨詢、管理、技術）特許使用項目（許可證等）其他私人服務

要素服務貿易股息（包括利潤）利息

國外再投資的收益其他資本凈收益４、國際服務貿易的分類

（２）國際服務貿易的邏輯分類

是以服務貿易同貨物的國際轉移的關聯(lián)程度為標準的。一般分成兩類，核心服務貿易和追加服務貿易。

Ａ、國際核心服務貿易

是同貨物的國際投資和國際貿易無直接關聯(lián)的，構成自己的特定市場供給和需求。Ｂ、國際追加服務貿易

是同貨物的國際貿易和國際投資有著密不可分的聯(lián)系的。實際上是分配服務的國際化延伸。它是作為貨物核心效用的派生效用，當然，追加服務，有些屬于“鎖住型”，而有些則屬于“自由型”。

二、國際服務貿易統(tǒng)計

國際服務貿易統(tǒng)計是一個相當復雜的問題，目前，一般有三種反映國家或地區(qū)之間交易的統(tǒng)計方法：

（１）以記錄跨境貨物交易為特征的國際商品貿易統(tǒng)計；

（２）以記錄跨境服務交易為特征的跨境服務貿易統(tǒng)計；

（３）與國際投資活動有關，具有非跨境交易特征外國附屬機構貿易的統(tǒng)計。第二章服務價值理論

第一節(jié)經濟學思維“兩分法”：商品和服務

國民經濟的價值由商品和服務構成。而服務在國民生產總值中的比重和地位則不斷上升。一、“兩分法”的成因

經濟學把人類勞動的成果分為商品與服務，這就是所謂的商品與服務的“兩分法”。形成的原因：

１、兩分法的歷史成因

一個產業(yè)在國民經濟中的地位取決于兩個指標：一是該產業(yè)吸納的就業(yè)量；二是該產業(yè)在國民經濟中的比重。因此，在早期，服務業(yè)必然是被輕視的，直到二十世紀五十年代，服務業(yè)在整個世界才被人們重視。兩點值得注意：一是服務的提供從由家庭、主仆、等非交易形式變成市場交易方式；二是現(xiàn)代服務業(yè)產業(yè)結構的提升改變了服務在國民經濟中的地位和作用。２、服務與商品存在感性差別。

３、在理論研究中歧視服務，是導致兩分法觀念在經濟學思維中根深蒂固的根本原因古典經濟學家亞當斯密認為，一切生產過程都創(chuàng)造價值。價值只能在生產過程中形成，生產過程由土地、資本和勞動組成，因此，他認為，要增加財富，就要把更多的勞動投入到生產過程。同時，他又把勞動分成生產性勞動和非生產性勞動，認為只有生產性勞動是同生產過程相結合的，他認為他們之間有三個區(qū)別：

第一，前者創(chuàng)造價值，而后者則不創(chuàng)造價值；

第二，前者生產實物形態(tài)的物質產品，而后者的產品是無形的。

第三，前者是進入生產資料和生活資料生產部門的勞動，而后者是耗費在商品流通、上層建筑、以及生活和休閑服務部門的勞動。二、兩分法的理論嘗試

隨著服務業(yè)的發(fā)展，服務在經濟中的作用越來越大，因此把服務排斥在價值論之外就不行了，要把服務和商品等同起來，有兩個思路：一是對原有理論進行技術性的修正；二是另起爐灶，創(chuàng)建新的理論。

１、古典架構的修正

Ａ、價值只能形成于生產過程；

Ｂ、人類勞動區(qū)分為生產性勞動和非生產性勞動；Ｃ、只有物質產品的生產才識實在價值物品的生產。２、對服務概念的修正－從價值論出發(fā)

修正服務概念，使服務能夠被納入古典價值論，主要有三個問題：Ａ、承認服務流量在經濟中的自主交易性質；Ｂ、承認服務具有使用價值或客觀效用價值；

Ｃ、承認服務的基本分類：生產者服務、消費者服務、政府服務。第二節(jié)服務效用價值理論

一、效用價值理論

效用價值是西方經濟學中的主流，效用是人的勞動所創(chuàng)造的福利。財富是已積累起來的效用，效用只有當生產者或所有者在市場上做交易時才能變成價值。二、服務效用價值理論

服務可創(chuàng)造效用，如果它可以用價格表示出來，并在市場出售，便產生了價值。

從服務的構成要素看，服務中的人力資本、勞動和實物資本的比重不同，并決定著服務的效用，進而決定其價值。

服務的效用價值的構成：

一是要素的價值；二是其所發(fā)揮的功能效用。第三節(jié)服務價值理論勞動價值論的新發(fā)現(xiàn)

一、現(xiàn)實提出的問題“物質生產勞動才創(chuàng)造價值？”

１、是否只有“物質生產勞動”才創(chuàng)造價值？

２、是否占７０％的服務業(yè)勞動者不創(chuàng)造價值和社會財富，而只是在瓜分物質生產者的成果呢？

３、一般來說，隨著收入和生活水平的不斷提高，人們越來越多地支出貨幣購買服務，若服務沒有價值的話，人們?yōu)槭裁匆�這么做呢？

４、如果服務有價值，那么它也是工農業(yè)創(chuàng)造的嗎？

５、假如并不只有“物質生產勞動”才創(chuàng)造價值，那么，到底什么樣的勞動才創(chuàng)造價值呢？二、關于勞動價值理論的邊界劃定

對于是否只有物質生產勞動才創(chuàng)造價值的回答，形成了勞動價值論窄、中、寬三派。１、窄派：固守傳統(tǒng)邊界，認定只有物質勞動才創(chuàng)造價值，認為創(chuàng)造價值的勞動要滿足兩個條件：一是創(chuàng)造出物品；二是用于交換。因此只有工農業(yè)勞動才創(chuàng)造價值。

２、中派：也認定只有物質生產勞動才創(chuàng)造價值，但出于現(xiàn)實，他們認為，除了工農業(yè)直接生產物品的勞動創(chuàng)造價值外，間接生產物品或提供某種能量的服務行業(yè)，也被列入創(chuàng)造價值的行列。

３、寬派：認為只要是創(chuàng)造出了使用價值，不論其是物質形式的還是非物質的；同時是用于交換的。

三、從勞動價值論角度看服務產品的內涵與外延１、人類勞動成果的表現(xiàn)形式：一類是物質形態(tài)的，另一類是非物質的服務，但它也是人類勞動成果，也屬于社會產品的范疇。

２、服務也屬于社會產品的范疇的理由：

第一是它與實物勞動成果一樣，也具有滿足人類需要的功能；第二，社會經濟的發(fā)展，服務業(yè)的地位，比重等引起人們的認識發(fā)生飛躍；第三，人類確實也存在各種服務的客觀需求。四、服務的使用價值與價值（一）、服務的使用價值

服務的使用價值具有一般功能和特殊功能。

１、非實物使用價值具有實物使用價值所具有的一般功能。Ａ、服務具有滿足人的某種物質或精神需要的功能。Ｂ、非物質使用價值也是構成社會財富的重要內容。

Ｃ、非物質使用價值在市場經濟中也是交換價值的物質承擔者。２、服務的使用價值所具有的特殊功能Ａ、表現(xiàn)在節(jié)約時間上。

Ｂ、具有密切各部門、各地區(qū)經濟聯(lián)系的特殊功能。（二）服務的價值與價值量

１、市場經濟中的服務產品具有價值的原因：

Ａ、生產服務產品耗費的勞動凝結在非實物使用價值上形成價值實體；

Ｂ、私人勞動和社會勞動的矛盾使生產服務產品的勞動取得社會形式，從而表現(xiàn)為價值；Ｃ、服務產品與實物產品不能按異質的使用價值量進行交換，而只能按同質的抽象勞動量進行交換。

２、服務產品的價值量決定：

Ａ、重復型服務產品。由所耗費的社會必要勞動時間決定。

Ｂ、創(chuàng)新型服務產品。由最先生產出產品所耗費的個別勞動時間決定。五、幾個需要澄清的理論觀點

１、是否違背勞動價值論

服務價值論拓展了勞動價值論的“生產可能性邊界”，是對勞動價值論的繼承和發(fā)展。僵化的對待勞動價值論，必將走入死胡同。２、內容不健康的服務有沒有價值

這里面實際包含了兩個問題，第一，衡量服務產品的價值，關鍵看它有無凝結一般人類勞動，有無產生效用；第二，倫理道德問題，它是為了調整人與人之間，人與社會之間的行為規(guī)范，我們提倡的是真、善、美的道

德規(guī)范，并用以知道我們的行為。但本身，這是兩個不同的問題。３、是國民收入的再分配嗎

傳統(tǒng)的觀念認為，服務領域的收入并不是自己創(chuàng)造的，而是從物質生產領域轉移過來的，也就是所謂的國民收入再分配，這是錯誤的，因為：第一，混淆了使用價值的分配與價值的分配；

第二，混淆了交換行為與饋贈或資助行為。

在社會化市場經濟中，每個生產者都要消費他人生產的使用價值，同時也將自己生產的使用價值提供給他人消費，這就是使用價值在全社會的分配。第三章國際服務貿易政策第一節(jié)服務貿易政策的演變一、早期的國際服務貿易政策由于規(guī)模較小，項目單一，主要是運輸服務和僑匯等相關的銀行服務，因此，在貿易政策上，限制較少，基本上采取的是服務貿易自由化政策。而且主要是集中在少數(shù)發(fā)達國家。二、六十年代后，

出于對國家安全、領土完整、民族文化與信仰、社會穩(wěn)定等政治、文化及軍事目標，各國均對服務的輸出入指定了各種政策和限制。由于服務貿易的復雜性，對于自由化，主要采取一些鼓勵性的措施與法規(guī)，而保護，也主要是依靠一國政府的各種法規(guī)和行政管理措施等非關稅壁壘來實施，很難對其加以數(shù)量化的分析。從國家來看，發(fā)達和發(fā)展中國家的政策取向也不一致，前者趨向于自由化，而后者則傾向于貿易保護。第二節(jié)自由貿易政策一、經濟效率

１、經濟效率描述了一種狀態(tài)，在這種狀態(tài)下生產者和消費者共同使他們的福利最大化。經濟有效率要求經濟成員選擇休閑而非工作，或選擇某種商品和服務而非其他商品和服務的動機沒有被扭曲，這意味著商品和服務的相對價格及休閑的機會成本（工資）較準確地反映商品和服務及工作相對于整體社會的價值。

２、經濟有效率并不要求所有國家都采用最先進的生產技術，考慮到不同國家不同的要素價格，經濟效率要求各國生產技術的選擇應反映該國的要素稟賦的稀缺程度，要素稟賦主要是指勞動、資本和技術。

３、經濟無效率可以指未達到最優(yōu)的投入產出組合，如低收入國家投資高技術設備也可能導致低效率。從動態(tài)角度看，無效率可能在于資源未以最優(yōu)方式在消費與生產之間進行分配。４、生產率是指每單位投入（如勞動）或投入組合（如勞動與資本）的產出水平，因而在靜態(tài)意義上與技術效率指標相一致。

５、全要素生產率：衡量所有生產要素的生產率。全要素的增加幅度可用產出與投入增長率之差來表述。

６、技術效率：假如存在一個最有效率生產某一產品的等產量曲線，則這一曲線上的任一點都是技術有效率。

７、分配效率：是從生產要素的組合狀況出發(fā)，最優(yōu)生產要素組合理論上由這些要素的相對價格決定，因為它反映了要素的相對稀缺。８、經濟效率的實質：一是一個行業(yè)以最小社會成本生產一定質量的產品；二是該行業(yè)產品的價格與將其提供給消費者而導致的社會成本之間近似無差異，即生產者與消費者共同使他們的福利實現(xiàn)帕累托最優(yōu)。二、貿易自由化

１、一般地，貿易自由化是指排除阻礙新的合格生產者進入市場的壁壘，刺激那些有能力提供優(yōu)質服務的廠商擴大生產，同時迫使那些能力有限的廠商退出市場，因而貿易自由化是提高經濟效率的途徑之一。貿易自由

化的核心問題是如何使管制與競爭形成最佳組合，從而保證服務消費者可以獲得物美價廉的服務２、貿易自由化與生產率之間是正相關

（１）生產率的提高與自由化的聯(lián)系。

Ａ、貿易壁壘的拆除使廠商直接暴露在競爭中，迫使他們更加努力提高勞動生產率；Ｂ、自由化允許廠商參與更為廣闊的國際市場競爭，一般會獲得規(guī)模經濟效應；Ｃ、宏觀經濟穩(wěn)定與自由化效應聯(lián)系起來。

（２）新增長理論。由于貿易自由化改變廠商經營的市場條件，包括可用技術和投資教育和研究的動機等，因而反過來又促進創(chuàng)新、技術變革和生產率增長的持續(xù)變化。生產率的技術變革的四種內生變量是：

Ａ、提高專業(yè)化程度帶來的收益；Ｂ、人力資本存量增大帶來的收益；Ｃ、經驗或實踐中學習帶來的收益；Ｄ、投資研究與發(fā)展帶來的收益。三、服務貿易自由化的政策選擇

（一）服務貿易自由化的宏觀影響１、服務貿易自由化與國家安全

國家安全涉及五種基本的國家利益：政治利益、經濟利益、軍事利益、外交利益、和文化利益。

對發(fā)達國家的影響：

Ａ、可能削弱、動搖或威脅國家現(xiàn)有的技術領先有時，提高競爭對手的國家競爭實力；Ｂ、可能潛在地威脅國家的戰(zhàn)略利益；

Ｃ、可能造成高技術的擴散而給國家安全造成潛在威脅；Ｄ、可能危及本國所在的國際政治與經濟聯(lián)盟的長遠利益。

對發(fā)展中國家的影響

印度學者潘查姆斯基概括了九個方面：

Ａ、使發(fā)展中國家喪失其對經濟政策的自主選擇權；Ｂ、進一步加深對發(fā)達國家的經濟依賴；

Ｃ、使發(fā)達國家金融機構控制其國內經濟、金融等；Ｄ、在服務領域將長期依賴發(fā)達國家；

Ｅ、一旦放棄服務貿易的控制權，其新興服務業(yè)將受到嚴重的挑戰(zhàn)；Ｆ、會導致起國際收支失衡；

Ｇ、可能從多方面影響國內就業(yè)；

Ｈ、信息跨國流動會損害國家主權；

Ｉ、可能會損害發(fā)展中國家的國家利益和消費者利益。

服務自由化對發(fā)展中國家的國家安全影響的主要表現(xiàn)：Ａ、可能對其幼稚服務業(yè)造成毀滅性打擊；

Ｂ、由于要取消對外國投資的某些限制，對本國金融市場的穩(wěn)定構成潛在的威脅；Ｃ、由于服務大量進口，導致外匯外流，影響國際收支平衡；Ｄ、可能影響本國電訊服務市場的正常發(fā)展；Ｅ、可能威脅本國文化市場的安全。

２、服務貿易自由化與國家競爭力

獲得低成本優(yōu)勢和尋求產品差異性是服務貿易自由化提高廠商乃至國家經濟競爭力的基礎。服務貿易給予廠商或國家競爭優(yōu)勢的基本要素可分為六個方面：（１）服務技術（高技術）要素；

（２）服務資源要素，諸如數(shù)據庫、網絡信息、軟件等；（３）服務管理要素，服務貿易提高廠商的管理效率；（４）服務市場要素，從國內、國際兩個市場可以看出；

（５）服務資本（投資）要素，服務貿易往往帶來國外直接投資，外國資本的進入勢必提高本國的開放度，而開放度被認為是國家競爭力的指標之一；

（６）服務產品要素，服務貿易必然促進服務產品的生產和銷售，促進國家產業(yè)結構升級和規(guī)模的發(fā)展。

Ｍ波特的國家競爭優(yōu)勢組合理論：

波特認為需求條件、生產因素、相關與輔助產業(yè)、廠商策略、機會和政府構成一國競爭力的基本因素。

基于此，波特認為國家競爭力的提高一般經歷四階段：（１）生產因素主導階段，依賴于基本生產要素；

（２）投資因素主導階段，依賴于投資環(huán)境的建設、改善；（３）創(chuàng)新主導階段，依賴于國家的創(chuàng)新能力；

（４）豐裕主導階段，依賴于前三階段財富與創(chuàng)新技能的積累。而服務貿易對于二、三、四階段都會產生較大影響。（二）發(fā)達國家服務貿易自由化的政策取向對于發(fā)展中國家，基本以服務換商品；而對于發(fā)達國家，則是相互開放本國服務市場，即“服務貿易補償論”。

（三）發(fā)展中國家服務貿易自由化的政策取向發(fā)展中國家在服務貿易自由化進程中，應注意兩點：

一是開放的基本步驟和順序；二是每個基本步驟和順序中涉及哪些服務部門或服務領域。發(fā)展中國家開放本國服務市場可按照以下步驟進行：１、逐步放松國內服務市場的管制。

２、逐步開放本國商品貿易市場，降低商品關稅水平。

３、逐步開放服務產品市場，減少服務產品領域非關稅壁壘。

４、逐步開放服務要素市場，減少有形服務貿易的關稅和非關稅壁壘。服務要素主要指技術、資本、和管理等。

５、服務貿易自由化。現(xiàn)實中的服務貿易自由化必然是有約束的服務貿易自由化，即存在一定的政府干預和管制。

因此，只有提高經濟競爭力，才能從根本上維護國家安全，特別是經濟安全。而只有維護基本的國家經濟安全，才可能談得上提高國家經濟競爭力。發(fā)展中國家采取放寬進口限制的漸進自由化政策，構成世界服務貿易自由化進程的第一步。第三節(jié)保護貿易政策

對服務貿易的保護隨著服務貿易在全球貿易中地位的日益突出而越來越為各國政府所重視。一、服務貿易壁壘及其種類

１、服務貿易壁壘產生的原因至少有三個方面：

Ａ、微觀經濟學根源，政府實施干預的主要依據在于自然壟斷、信息不對稱、經濟外部性；Ｂ、政府出于本國經濟獨立性的考慮，服務業(yè)大多屬于經濟要害部門；

Ｃ、政治、文化上的考慮，服務業(yè)的開放往往可能沖擊意識形態(tài)領域。２、服務貿易壁壘及其種類

所謂服務貿易壁壘，一般是指一國政府對外國服務生產者或提供者的服務提供或銷售所設置的有障礙作用的政策措施，即凡直接或間接地使外國服務生產者或提供者增加生產或銷售成本的政策措施，都有可能被外國服務廠商認為屬于貿易壁壘。設置壁壘的目的主要是：一是在于保護本國服務市場，扶植本國服務部門，增強其競爭力；二是在于抵御外國服務進入，削弱外國服務的競爭力。

據ＧＡＴＴ統(tǒng)計，國際服務貿易壁壘多達２０００多種，大體可劃分為關稅與非關稅壁壘，而非關稅壁壘占有更重要的地位。Ｒ鮑德文將主要貿易壁壘分為１２種，美經濟學家本茨將其中的１１種分成兩大類應用于服務業(yè)。

第一類，投資／所有權問題：

（１）限制利潤、服務費和版稅匯回母國；

（２）限制外國分支機構的股權，全部或部分由當?shù)厝顺钟校唬ǎ常﹦诠さ南拗�，如要求雇傭當�(shù)貏诠さ龋?/p>

（４）歧視性稅收；

（５）對知識產權、商標、版權和技術轉移等缺乏足夠保護；第二類，貿易／投資問題：（１）政府補貼當?shù)仄髽I(yè)、協(xié)助其參與當?shù)鼗虻谌龂�市場的競爭；（２）政府控制的機構頻繁地執(zhí)行一些非贏利性目標，以限制外國生產者的競爭優(yōu)勢；（３）煩瑣的或歧視性許可證規(guī)定、收費或稅賦；（４）對外國企業(yè)某些必要的進口物資征收過高的關稅，或進行數(shù)量性控制；（５）不按國際標準、慣例生產服務；（６）限制性或歧視性政府采購規(guī)定。把服務交易模式與影響服務提供和消費的壁壘結合起來進行分類：（１）產品移動壁壘，產品移動壁壘包括數(shù)量制、當?shù)爻煞只虮镜匾�求、補貼、政府采購、歧視性技術標準和稅收制度，以及落后的知識產權保護體系等；（２）資本移動壁壘，主要形式有外匯管制、浮動匯率和投資收益匯出的限制等；（３）人員移動壁壘，作為生產要素的勞動力的跨國移動是服務貿易的主要途徑之一，也自然構成各國政府限制服務提供者進入本國或進入本國后從事經營的主要手段之一；（４）開業(yè)權壁壘，又稱生產者創(chuàng)業(yè)壁壘，即從禁止服務進入的法令到東道國對本地成分的規(guī)定等。按ＧＡＴＴ服務貿易壁壘可分成兩類：（１）影響市場準入的措施，是指那些限制或禁止外國企業(yè)進入國內市場，從而抑制市場競爭的措施；（２）影響國民待遇的措施，是指有利于本國企業(yè)但歧視外國企業(yè)的措施，分兩類：一是為國內生產者提供成本優(yōu)勢；二是增加外國生產者進入本國市場的本。二、服務貿易保護程度的衡量完善的保護政策衡量指標應具備四個特征：Ａ、可比性，即在一定時期和一定政策范圍內，衡量指標在國家之間或商品之間可進行比較；Ｂ、準確性，衡量指標應當準確；Ｃ、可操作性或可重復性，一般應易于操作和比較。１、名義保護率（NRP）是通過測算世界市場價格與國內市場價格之間的差額，來衡量保護政策的影響。（國內市場價格－國際市場價格）Ｘ100%NRP＝國際市場價格２、有效保護率（ERP）有效保護率是包括一國工業(yè)的投入品進口與最終品進口兩者在內的整個工業(yè)結構的保護程度。有效保護率就是用來衡量投入和產出政策對價值增值的共同影響的指標。國內加工增值－國外加工增值Ｘ100%ERP=國外加工增值但此法比較適用于一般商品貿易的情形。３、生產者補貼等值（PSE）生產者補貼等值是用來測算關稅和非關稅壁壘，以及其他與分析相關的政策變量的保護程度的一種指標，它是對政府各種政策包括支持、稅收、補貼等的總體效應進行評估。第四章國際服務貿易協(xié)議第一節(jié)服務貿易的國際性協(xié)議：《服務貿易總協(xié)定》一、《服務貿易總協(xié)定》的產生1986年開始的關貿總協(xié)定第八輪談判“烏拉圭回合”首次將服務貿易作為談判議題之一，目標是為服務貿易自由化，制定各締約方普遍遵守的國際服務貿易規(guī)則。然而由于服務貿易涉及面廣，情況復雜，各國的要求特殊，因此，談判異常困難。

１、美國的主張

美國是服務貿易談判的積極倡導者。尤其是在商品貿易逆差后，更是試圖挖掘其在服務領域的領先優(yōu)勢。

（１）早在1974年，美國政府就取得了在“東京回合”就服務貿易進行談判的授權，盡管沒能如愿，但在此期間，進行了大量的相關內容的造勢，宣傳，為以后的談判作好了鋪墊。（２）在1982年蒙特利爾的GATT部長級會議上，美國提出此會的首要議題是確定一項關于服務貿易的工作計劃，遭眾多國家的反對，但形成了妥協(xié)，1984年，在ＧＡＴＴ年會上，決定成立服務貿易工作組。至１９８６年，正式將其列入“烏拉圭回合”談判內容。（３）美國提出了實現(xiàn)服務貿易自由化的具體意見：

Ａ、確認總協(xié)定基本原則既適用商品貿易也適用于服務貿易；Ｂ、采取將商品貿易和服務貿易綜合起來的“單軌制”；Ｃ、增加服務貿易的范圍；

Ｄ、逐步實現(xiàn)服務貿易多邊自由化；

Ｅ、推出“整體貿易互惠案”，即以商品市場換服務市場。２、發(fā)展中國家的主張

Ａ、大多數(shù)服務業(yè)對于他們而言，屬于“幼稚產業(yè)”；Ｂ、提出“雙軌制”的談判方式。３、服務貿易談判的歷程和GATS的產生

（１）“烏拉圭回合”服務貿易談判大體的三個階段：Ａ、1986年10月27日1988年11月

談判的重點是關于服務貿易的定義、范圍，與服務貿易有關的國際規(guī)則或協(xié)議等問題。Ｂ、1988年12月1990年6月

談判重點主要放在透明度、逐步自由化、國民待遇、最惠國待遇、市場準入、發(fā)展中國家的更多參與、例外和保障條款，以及國內規(guī)章等原則在服務部門的運用等。

“亞非提案”：

是由亞非國家提交的，主張對最惠國待遇、透明度、發(fā)展中國家的更多參與等一般義務和市場準入、國民待遇等特定義務進行區(qū)分，對發(fā)展中國家作出更多保留和例外的提案。Ｃ、1990年712月

1990年７月服務貿易談判組舉行高官會議，各方代表對于國民待遇、最惠國待遇等原則在服務貿易領域的適用達成了共識，但在各國開放和不開放服務部門的列舉方式上，出現(xiàn)了“肯定列表”和“否定列表”之爭。

在1990年12月3日至7日的布魯塞爾部長級會議上，服務貿易談判組修訂了“服務貿易總協(xié)定多邊框架協(xié)議草案”文本。

（２）ＧＡＴＳ的產生

經過各參與方的努力，最后，各談判方終于在1994年４月15日于摩洛哥馬拉喀什正式簽署了ＧＡＴＳ。該協(xié)定作為“烏拉圭回合”一攬子協(xié)議的組成部分和世界貿易組織對國際貿易秩序的管轄依據之一，于1995年１月１日與世界貿易組織同時生效。

“烏拉圭回合”之后，有關服務貿易的后續(xù)談判主要包括兩方面。一是部門談判，即各談判方根據GATS的要求繼續(xù)就相關行業(yè)相互開放市場進行談判；二是完善GATS有關條款的談判，如服務業(yè)緊急保障問題、服務業(yè)

補貼問題、政府服務采購等

二、《服務貿易總協(xié)定》的總體結構及主要內容１、ＧＡＴＳ的總體結構ＧＡＴＳ由兩大部分構成：框架協(xié)定和各締約方按協(xié)定第２０條規(guī)定提

（１）框架協(xié)定

由兩部分組成，即條款部分和附錄部分。Ａ、條款部分：

序言和六個部分共２９條，涉及基本的原則、宗旨、基本權利和義務等；

Ｂ、附錄部分：

涉及到免除最惠國待遇義務、自然人提供服務活動、航空運輸服務、金融服務、海運服務談判、電訊服務和基礎電訊談判等。（２）六個部分的主要內容

這六個部分的主要內容是，第一部分為范圍和定義；第二部分為一般責任與紀律；第三部分為承擔特定義務；第四部分為逐步自由化；第五部分為制度條款；第六部分為最后條款。Ａ、第一部分范圍和定義

GATS所指的“服務”是指除政府服務外一切服務。目前，關于ＧＡＴＳ仍有以下一些問題。如：社會保障，包括避免向社會保障體制雙重征稅，或從社會保障雙重獲利；根據雙邊投資保護協(xié)定的爭端解決；自然人的進入和停留；季節(jié)性民工進入和臨時停留、休假計劃、校際交流和教師互訪、文

化交流協(xié)議等構成的自然人進入和臨時停留等。Ｂ、第二部分一般責任和紀律

包括最惠國待遇、透明度、發(fā)展中國家的進一步參與、經濟一體化、國內規(guī)定、對服務提供者資格的承認、壟斷與專營服務、商業(yè)慣例、保障措施、支付與轉移、政府采購、協(xié)定一般紀律與責任的例外、補貼等條目。

第一，最惠國待遇，服務貿易的最惠國待遇原則基本上與商品貿易一致，即每一方給予任何其他參加方的服務或服務提供者的待遇，應立即無條件地以不低于這樣的待遇方式給予任何其他參加方相同的服務或服務提供者。但

有兩個例外：一是任一參加方與其相鄰邊境地區(qū)交換，并限于當?shù)厣�產和消費的服務所提供或授予的利益；二是一參加方在談判中可提出要求免除最惠國待遇義務的部門與措施。但年限不得超過十年。

第二，透明度，每一參加方必須把影響協(xié)定實施的有關法律、法規(guī)、行政命令及其他決定、規(guī)則和習慣做法，無論是由中央或地方政府作出的，還是由政府授權的非政府組織作出的，都應最遲在它們生效前予以公布。

第三，發(fā)展中國家更多的參與，發(fā)展中國家服務業(yè)發(fā)展水平較低，因此應該幫助其提高服務業(yè)的效率和競爭力，特別是在獲得商業(yè)性技術方面給予特別的支持，如對他們提供有利的市場準入條件。GATS第十九條第二款規(guī)定，全部或個別服務部門貿易自由化的進程將取決于締約方各自的國家政策目標與發(fā)展水平，對發(fā)展中國家給予了適當?shù)撵`活性，比如少開放一些部門，放寬較少類型的交易，根據發(fā)展情況逐步擴大市場準入程度。

第四條第一款的規(guī)定：要通過不同締約方協(xié)商的具體承擔義務增加發(fā)展中國家在世界服務貿易中的參與：一是發(fā)展中國家國內服務能力、效率和競爭力的提高，特別是在獲得商業(yè)性技術方面；二是改善他們對分配渠道和信息網絡的進入；三是各服務部門市場準入的自由化和對他們有利的提供出口服務的格式。

第四，經濟一體化，GATS第五條“經濟一體化”規(guī)定了成員方實施無歧視待遇的義務，該條類似于關貿總協(xié)定第二十四條，要求在服務貿易協(xié)定中安排具有實質性意義的部門的減讓和在成員方之間實質性的消除所有歧視。該款規(guī)定，在履行諸如ＧＡＴＳ條款下可接受的條件方面，發(fā)展中國家具有靈活性。第五，國內規(guī)定，任何參加方應在合理、公正、客觀的基礎上實施有關影響服務貿易的國內規(guī)定。在不違背一國憲法結構和法律制度的前提下，每一參加方應盡快堅持使用或指定可行的司法、仲裁、行政手段或程序，對有關提供服務的行政決定作出迅速的審查并給予公正的判定。如果一參加方在已承擔義務的部門對外開放，就應該對于外國服務商的申請按照國內法律和規(guī)定全面考慮，毫不延遲地把考慮的結果通知申請人，并提供有關申請方面的資料，各參加方有關的資格審查條件和程序，技術標準和許可證等，不能造成不必要的貿易壁壘。在參加方全體監(jiān)督與檢查下，資格與服務能力的審查應該客觀而透明，在確保服務質量時不能造成不

必要的負擔，實施許可證不能造成貿易限制。

第六，對服務者任職資格的承認。服務貿易涉及領域非常廣泛，服務質量往往取決于服務提供者的學歷、職稱和從事專業(yè)的經歷、經驗及能力、語言水平等。各國都比較注重對這些任職條件實施限制，結果造成對服務貿易自由化的阻礙。因此，協(xié)定要求簽約各方相互承認對方的各種任職條件，并最終按照國際統(tǒng)一標準加以合作。

第七，壟斷與專營，協(xié)定并不反對創(chuàng)建和維護壟斷服務，但任一參加方在進行壟斷經營時，不應違背最惠國待遇原則和服務貿易談判中所承諾的義務。

第八，保障措施。實際上在眾多的服務貿易部門很難制訂具體的保障措施，而只能在實施過程中逐步充實，如果某一參加方發(fā)生嚴重的國際收支困難，可以在已承擔義務的服務貿易中實施限制措施。但各國在實施以國際收支平衡為由的保障措施時，應當是非歧視的，并要求與國際貨幣基金組織協(xié)商一致。一旦收支狀況得到改善，就應逐步取消相應的保障措施。發(fā)展中國家強調在多邊框架內的任何保障條款應允許其采取保障行動，一則是出于保障國際收支平衡的需要；二則是為了對付由于所有權集中、市場主宰和限制性商業(yè)習慣做法而出現(xiàn)的局面，及由此造成的對貿易的消極影響。除此之外，任何保障條款還應準許其設立服務部門，保護“幼稚”工業(yè)以及糾正服

務產業(yè)結構等。

第九，政府采購。在政府采購領域，缺乏規(guī)則會導致服務貿易中的許多不確定，并且在服務貿易中造成服務扭曲。國民待遇和非歧視原則是政府采購原則的基石，在規(guī)定范圍內的政府采購方面，對外國供應商及外國產品和服務的優(yōu)惠待遇不得低于其國內供應商及產品和服務。同時向發(fā)展中國家提供特殊的差別待遇。

第十，協(xié)定一般紀律和責任的例外，各參加方在遇有特殊情況下，可免除對協(xié)定的義務。第十一，補貼，補貼往往是形成貿易扭曲的重要原因，在服務貿易方面，各參加方對服務貿易有時實施各種補貼，但總協(xié)定目前還缺乏一種完整的規(guī)則來禁止對服務貿易的各種補貼，目前只提出一些思路。第十二，壟斷。是指在處理限制性商業(yè)習慣做法和私營公司的其他反競爭性習慣做法的相關條款，目前尚在商討之中。

Ｃ、第三部分承擔特定義務

該部分規(guī)定了一參加方在承擔具體的服務市場開放義務時所應遵循的基本原則。

第一，市場準入。根據第十六條規(guī)定，當一參加方承擔對某個部門的市場準入義務時，它給予其他參加方的服務和服務提供者的待遇，應不低于其在具體義務承諾表中所承諾的待遇，包括期限和其他限制條件。第二，國民待遇

國民待遇在總協(xié)定中不是適用所有部門，而是針對每一參加方在承諾義務的計劃表中所列的部門。根據規(guī)定，每一參加方應在其承擔義務的計劃表所列的部門或分部門中，根據該表所述條件和資格，給予其他參加方的服務和服務提供者以不低于給予其本國相同的服務和服務提供者的待遇。在總協(xié)定中，每個行業(yè)規(guī)定的國民待遇條款不盡相同，而且一般都要通過談判才能享受，所以各國在談判中給予其他參加方國民待遇時，都附加有條件。Ｄ、第四部分逐步自由化

在服務貿易領域逐步實現(xiàn)自由化，是非常務實的，這一點對于發(fā)展中國家和地區(qū)尤為重要。發(fā)展中國家不應該被要求承擔與其發(fā)展目標和技術相抵觸的自由化方式，而且發(fā)展中國家的逐步自由化應根據它們的市場競爭能力和服務出口的實際水平來掌握，而不應該由假想的市場機會來評價。

Ｅ、第五部分制度條款

總協(xié)定第五部分主要闡述爭端解決問題。與商品貿易總協(xié)定的爭端解決程序規(guī)定相似。首先，當一參加方就影響規(guī)定執(zhí)行的任何事項向另一參加方提出時，該參加方應給予合作；其次，如果爭端雙方通過協(xié)商不能達成協(xié)議，可向參加方全體提出請求仲裁；再次，參加方全體通過仲裁后，應得到有效的實施，若一參加方不能有效執(zhí)行仲裁，則通過所有參加方“聯(lián)合行動”對之進行制裁。

Ｆ、第六部分最終條款

主要規(guī)定了加入和接受規(guī)則，并指出了協(xié)定的不適用狀況及利益的否定和協(xié)定的退出。（３）附錄

附錄是本協(xié)議的整體組成部分，附錄充實和補充了協(xié)議的若干重要內容，這些附錄是：Ａ、關于免除第二條義務的附錄；Ｂ、根據本協(xié)議自然人提供服務活動的附錄；Ｃ、空中運輸服務的附錄；Ｄ、金融服務的附錄；Ｅ、金融服務的附錄二；Ｆ、海運服務談判的附錄；Ｇ、電訊服務的附錄；Ｈ、基礎電訊談判的附錄。三、服務貿易總協(xié)定的重要意義

ＧＡＴＳ的制定是自關貿總協(xié)定成立以來在推動世界經濟自由化發(fā)展問題上的一個重大突破，它將服務貿易納入多邊體制，標志著多邊貿易體制漸趨完善。ＧＡＴＳ對全球服務貿易發(fā)展的促進作用是毋庸置疑的。

１、它是國際服務貿易邁向自由化的重要里程碑。２、協(xié)定對發(fā)展中國家給予了適當?shù)恼疹櫋?/p>

３、它有利于促進各國在服務貿易方面的合作與交流。

４、ＧＡＴＳ將一般義務與特定義務分開規(guī)范的做法，使成員方在服務貿易領域既要遵守共同的原則和普遍的義務，又可根據本國服務業(yè)發(fā)展的實際情況安排服務市場開放的步驟，使本國服務業(yè)免受嚴重沖擊。

第二節(jié)服務貿易的區(qū)域性協(xié)議一、歐洲聯(lián)盟的服務貿易協(xié)議

主要涉及兩個問題，一是成員國間在各部門的互相開放和規(guī)則的統(tǒng)一；二是歐盟作為整體對其他國家開放市場以及利益協(xié)調。

（一）歐盟內部統(tǒng)一市場的服務貿易協(xié)議１、歐盟內部統(tǒng)一市場的總體目標

歐盟內部統(tǒng)一大市場的建立就是為了使商品、人員、服務和資本得以在成員國間自由流動，服務市場的內部自由化是建立統(tǒng)一大市場的重要方面。２、有關協(xié)議的主要內容

作為歐盟賴以存在的基本條約《羅馬條約》，其第三部分“共同體政策”中專門有一章“服務”，規(guī)定了應逐步廢除成員國國民在共同體內自由提供服務的限制。（１）金融服務貿易協(xié)議

包括銀行、保險和證券服務。Ａ、銀行業(yè)１９８９年，歐共體通過了規(guī)范銀行業(yè)的第二項指令，主要目標是制定各成員國銀行監(jiān)督機制，特別是協(xié)調準許營業(yè)的條件，消除共同體銀行服務活動和設立分支機構的內部障礙，創(chuàng)建單一的銀行業(yè)市場。

第一，制定單一銀行執(zhí)照制度和相互承認原則。第二，各成員國銀行法規(guī)的協(xié)調。

Ｂ、保險業(yè)

歐盟在保險業(yè)方面的目標主要是創(chuàng)建單一保險市場。使設立于一成員國的保險公司可在另一成員國完全自由地設立分公司，保險企業(yè)無須通過設立分公司即可在歐盟范圍內經營其全部保險業(yè)務，保險單簽發(fā)人在價格、產品性質和提供的服務等方面遵守基本一致的監(jiān)督規(guī)則，開展公平競爭。Ｃ、證券業(yè)

證券市場日益國際化的趨勢，為建立統(tǒng)一的歐盟證券市場提供了契機。統(tǒng)一大市場關于證券業(yè)方面的法律規(guī)范旨在消除成員國之間不同的證券發(fā)行和交易法律制度所產生的障礙，建立具有較大靈活性并對投資者提供同等保護的單一證券市場。

（２）運輸服務貿易協(xié)議

運輸服務業(yè)是歐盟經濟發(fā)展的基礎，其增加值占歐盟ＧＤＰ的７％，由于各成員國對這一領域管理十分嚴格，所以運輸服務統(tǒng)一大市場的建立既有必要，又有難度，具體包括內河和海洋航行，航空運輸及陸運。Ａ、內河和海洋航運

歐盟為協(xié)調內河和海洋運輸，出臺了數(shù)個相關指令，這些文件反映了以下三個基本原則：一是成員國間提供內河和海洋航運服務自由化，逐步取消現(xiàn)存的海運貨物份額安排，清除各種設置的障礙。

二是使有關證書的申請、核發(fā)程序和條件以及其他的有關標準統(tǒng)一化，這就需要各成員國對本國的有關法規(guī)進行協(xié)調；

三是維護公平競爭，制止在內河和海洋航運方面的不正當競爭行為，保護歐盟船隊不受來自第三國的不公平低價傾銷行為影響。Ｂ、航空運輸

歐盟原來關于航空運輸服務的法律規(guī)范主要分為兩類：一是成員國之間有關航空費用、運載量和航空路線的雙邊協(xié)定；另一類是有關航空運輸機的雙邊或多邊協(xié)定，從而限制了自由提供空運服務和航機自由竟爭。航空運輸統(tǒng)一大市場的目標就是取消這些限制，實現(xiàn)空運自由化，降低航空成本，增強歐盟航空業(yè)的國際競爭力。為此采取了對內協(xié)調和對外限制政策。一方面，國際航空權仍由各成員國和第三國之間的雙邊協(xié)議進行管轄，保持競爭；另一方面，在共同市場中的開業(yè)權僅給予歐盟成員國。自１９９７年４月１日起完全開放天空，各國航空公司可在各成員國之間自由從事航空客貨運輸業(yè)

務，可自行制訂服務價格，還可開通到其他國家的航班等。Ｃ、陸運

為了促進歐盟范圍內陸運服務的自由化，委員會指定了一系列建議，以逐步消除陸運貨物配額制，使各成員國允許非本國車輛在本國運送貨物和乘客。最主要的法令是１９８８年６月２１日在歐共體運輸部長會議上通過的一項法令，規(guī)定至１９９１年１月１日，各成員國均須取消與他國訂立的雙邊陸運貨物配額，同時，共同體每年將增加配額數(shù)量，并以一種統(tǒng)一的許可證允許貨物在共同體內自由運載而不再受各國的配額檢查。

（３）電訊服務貿易協(xié)議

電訊服務是歐盟信息行業(yè)中的最大部門，占整個信息行業(yè)營業(yè)額的２７％，近年來，信息技術的國際競爭日益加劇，新型傳送方式的出現(xiàn)，加上歐盟內部市場和對外政策的需要，在電訊服務領域逐步采用更加開放和靈活的方式運作。但各成員國由于都有補貼機制等，成為了自由化的一大障礙。

建立電訊服務統(tǒng)一大市場的目標是為電訊設備和電訊服務創(chuàng)造一個更加自由、更加靈活的市場環(huán)境。為此應限制各成員國電訊管理機構對本國電訊服務的壟斷，盡管在原則上歐盟委員會承認這種壟斷的國家特殊利益的合法性。委員會區(qū)分了基礎電訊服務和競爭性電訊服務，前者仍可由各成員國壟斷經營，但對其做分析和檢查僅包括電話服務；而后者則包括其他所有的服務，應對外開放，自由竟爭。

（二）歐盟對外服務貿易的有關協(xié)議

歐盟在服務貿易方面雖較發(fā)達，但遜于美國，并受到日本以及韓國，新加坡等新興工業(yè)國家的挑戰(zhàn)。歐盟對其他國家的服務貿易政策并不統(tǒng)一，對來自不同國家的服務提供者給予的待遇也有所不同。目前在服務貿易方面歐盟對外有兩個特惠協(xié)議：一是在歐洲經濟區(qū)里可自由提供跨境服務，在開業(yè)權方面享有國民待遇，人員流動自由，用共同規(guī)則實施監(jiān)督，銀行和保險公司可在外國設立分支機構；二是在歐洲協(xié)議國家中，逐步放寬跨境服務，人員可臨時流動，１０年之內在開業(yè)權方面不享有國民待遇，在東道國有權雇傭本國國民作為主要人員，對國外分支機構繼續(xù)采取慎重規(guī)則。

二、北美自由貿易區(qū)的服務貿易協(xié)議

１９８７年１０月，美、加正式簽署《美加自由貿易協(xié)定》，與此同時，美、墨之間也開始進行磋商，美、加、墨三國談判自１９９１年６月正式開始，經過１４個月的協(xié)商，終于在１９９２年８月１２日達成協(xié)議，是年１０月７日，三國首腦草簽《北美自由貿易協(xié)定》，于１９９４年１月日正式生效，該協(xié)定共１９章，有２０００多頁。其主要目標是：在１５年之內取消三國之間的所有關稅和貿易障礙，實現(xiàn)商品、服務、勞動力和資本的自由流動，以及勞工、環(huán)保標準與法律的一體化，使美加墨發(fā)展成為世界上最大的貿易集團，實現(xiàn)整個地區(qū)經濟的最大增長。第五章WTO體制與國際服務貿易第一節(jié)ＷＴＯ體制簡介

按照關貿總協(xié)定烏拉圭回合多邊貿易談判馬拉喀什協(xié)議的規(guī)定，總部設在日內瓦的ＷＴＯ于１９９５年１月１日正式成立運行，ＷＴＯ不再僅僅是一個條約性組織，而是有著更完善的組織結構和管理機制，因此，它更有能力管理比商品貿易復雜的服務貿易。一、ＷＴＯ體制的特點具有三大特點：

１、制度安排的正式性。關貿總協(xié)定是締約國之間的契約性文件，比較松散，缺乏牢靠的法律基礎和組織基礎。而ＷＴＯ則是正式性的組織，有完整的組織機構，是國際法的主體，其職員和成員的代表享有與聯(lián)合國專門機構同等的特權和豁免權等待遇。但它又不是聯(lián)合國的專門機構，不隸屬于聯(lián)合國。

２、協(xié)定內容的廣泛性。

ＧＡＴＴ體制主要以商品貿易中的減稅為重點，而ＷＴＯ體制不僅涵蓋原有的烏拉圭回合新設定的議題規(guī)則，包括服務貿易總協(xié)定，關于知識產權的協(xié)定以及與貿易有關的投資措施。同時還首次設立有關其成員貿易政策的定期審議機制，以實現(xiàn)對各成員國貿易體制的多邊監(jiān)督。另外，ＷＴＯ體制還建立了一個較完整的、適用于所有協(xié)議的爭端解決機制，以確保多邊貿易規(guī)則的遵守和執(zhí)行。

３、體制本身的統(tǒng)一性。

各成員國在加入ＷＴＯ的同時，也一并加入ＷＴＯ的所有協(xié)定，即所謂的“一攬子加入”。而ＧＡＴＴ則基本上是屬于點菜式的，這樣破壞了整個體制的完整性和統(tǒng)一性。二、ＷＴＯ體制的內容和機構１、ＷＴＯ協(xié)定

ＷＴＯ協(xié)定構成ＷＴＯ體制的基本內容。ＷＴＯ協(xié)定包括其本身文本１６項條款和４個附件。文本本身并未涉及規(guī)范和處理多邊貿易關系的實質性原則，只就ＷＴＯ的結構、決策過程、成員資格、接受加入和生效等程序性問題做了原則性規(guī)定。

４個附件則涉及到有關多邊貿易關系的協(xié)調和貿易爭端的解決以及貿易競爭規(guī)則的規(guī)范等實質性規(guī)定。四個附件包括１３個多邊商品貿易協(xié)議、服務貿易協(xié)議、與貿易有關的知識產權保護協(xié)議、爭端解決規(guī)則和程序諒解、貿易政策審議機制以及四個單項貿易協(xié)議。一般把這些附件分成兩大類。

（１）第一類叫多邊貿易協(xié)議

包括附錄１、２、３的全部內容。它們是經烏拉圭回合談判修訂，制定的多邊貿易新體制的主體，只能一攬子加入，而不能選擇。（２）次多邊貿易協(xié)議

指的是未經烏拉圭回合談判的ＧＡＴＴ體制中的四個東京回合守則，即附件４的內容，這些協(xié)議可以由各成員國或非成員國選擇參加。包括民用航空器貿易協(xié)議、國際牛乳協(xié)議、政府采購協(xié)議、關于牛肉協(xié)議。祥見教材３４５頁。２、ＷＴＯ的機構設置

機構設置包括四個層次。

（１）第一層是成員國部長級大會，每２年召開一次，是ＷＴＯ的最高權力機構；

（２）第二層各成員國代表組成的總理事會，在部長大會間歇期行使部長大會職權和ＷＴＯ協(xié)定規(guī)定的其他職權，包括履行爭端解決機構和貿易政策審議機構的職責；

（３）第三層包括３個專門理事會即商品貿易理事會、服務貿易理事會、與貿易有關的知識產權理事會，以及總理事會下設的四個委員會：即貿易與環(huán)境委員會、貿易與發(fā)展委員會、預算、財政和管理委員會和國際收支限制措施委員會；

（４）第四層上述三個專門理事會下設的專門小組和專門委員會。

另外，ＷＴＯ還設立一個由總干事領導的秘書處，總干事由部長大會任命并確定其責任、服務條件和任期。

第二節(jié)ＷＴＯ體制下的服務貿易談判

烏拉圭回合的一個重大成果就是達成了ＧＡＴＳ。該協(xié)定于１９９５年１月１日與ＷＴＯ同時生效。從１９９５年１月開始，在服務貿易理事會指導下，服務貿易談判主要集中在兩個方面：試圖在金融服務、基礎電訊、海上運輸服務和自然人流動等領域改善市場準入；通過在保障措施、補貼和政府采購等方面的談判，以及對國內管制約束適時解釋，來完善框架協(xié)議。一、改善市場準入的談判

１、金融服務談判

有關金融服務的談判最終達成了一項基于歐盟建議的臨時協(xié)議。該臨時協(xié)議的有效期到１９９７年底，此后各國可以修改其金融服務市場開放專項承諾�，F(xiàn)已有７３個國家和地區(qū)就金融服務貿易作出了市場開放承諾；有３０個國家和地區(qū)在談判中作出了更大的承諾；未改動的承諾仍作為１９９５年１月１日達成的結果繼續(xù)有效，截止１９９６年６月３０日，有１８個國家和地區(qū)接受了ＧＡＴＳ有關金融服務的第二項附件。

由于美國認為該協(xié)議未能體現(xiàn)其利益，故拒絕參加。

２、基礎電訊服務談判

基礎電訊服務談判組已通過了ＧＡＴＳ第四附件草案和基礎電訊服務開放承諾決議草案。該附件草案條款的最后接受日期為１９９７年１２月３０日，１９９８年連同有關承諾生效。該附件草案的第四段規(guī)定：“在１９９７年４月１～３０日期間，任一成員方都可以補充和修改其承諾表及列舉最惠國待遇例外事項�！睔W盟建議將接受的時間提前至１９９７年１月１５～２月１５日，并增加以下文字：“未列舉最惠國待遇例外事項的成員方可在該期間加以列舉。”談判組已接受了該建議。３、海運服務談判

根據“海運服務貿易談判部長決議”和“海運服務談判補充決議”，成員國在１９９４年４月～１９９６年６月２８日期間進行了一系列談判，其目標是就國際海運、海運輔助服務、港口設施使用、在約定期間取消限制等問題達成協(xié)議，但由于美國拒絕作出任何承諾，談判也被迫終止。

４、有關自然人流動的談判

在烏拉圭回合承諾時間表中，作為第四類供給方式的自然人流動主要限于兩類（１）作為主要職員的公司內部調動；（２）商務訪問者，作為短期訪問者，一般不被東道國以薪雇傭。自然人流動談判組旨在使獨立的訪問供應商在沒有商業(yè)存在的前提下能夠在海外工作，談判工作在１９９５年７月２８日結束。相關國家還提供了更高水平的承諾。二、完善框架協(xié)議的談判

完善框架協(xié)議ＷＴＯ新體制下的重要工作，現(xiàn)已成立服務貿易總協(xié)定規(guī)則工作組，以主持有關保障措施、補貼和政府采購三個領域的談判。

１、服務業(yè)緊急保障問題

ＧＡＴＳ第十條第一款規(guī)定：基于無歧視原則的緊急保障措施問題需以多邊談判方式進行，談判結果應在世界貿易組織協(xié)定生效后不遲于三年內付諸實施。對于保障條款的確立問題，爭議頗多。持肯定態(tài)度的人認為：制定保障條款將會激勵有關各方作出更積極、更務實的有關服務貿易自由化承諾。持懷疑觀點的人認為：第一，確立保障條款純屬多此一舉，因為各方對服務貿易總協(xié)定所作出的具體承諾中都已含有保障因素。第二，確立保障條款不僅不利于服務貿易自由化，相反，將為服務貿易保護主義提供契機和借口，因為保障條款的引入意味著承諾的可變性和貿易政策的不確定性。

下一步有關緊急保障問題談判的重點，將是對可以實施保障措施的各種情況加以具體界定。發(fā)展中國家和地區(qū)要求對以下兩種情況作出界定：（１）因履行ＧＡＴＳ所規(guī)定的開放義務而導致服務進口的大量增加，結果使國內

有關服務提供者要求采取保障行為以補救所遭受的損害。（２）政府為了達到某些政策目標，采取的維護國內服務業(yè)生存的行動，即對國內服務業(yè)保持最低控制的政府行為。２、服務業(yè)補貼問題

補貼可能對服務貿易產生嚴重的影響，但尤其對于發(fā)展中國家一定的補貼往往是其服務業(yè)發(fā)展的關鍵，因此，區(qū)別不同的服務業(yè)補貼就顯得特別重要。一般的服務業(yè)補貼包括地區(qū)補助和少數(shù)民族補助在內的，旨在實現(xiàn)各項社會目標的宏觀性補貼，緩和市場衰弱的補貼，確保某些服務行業(yè)或服務提供者的商業(yè)優(yōu)勢的補貼等。目前，補貼涉及的領域更多，手段日趨多樣化，包括生產要素的使用優(yōu)惠、稅收減免、利率補貼信貸、國有資產投入等。實施補貼的具體政策目標包括加強基礎設施、確立競爭能力、提高服務質量、促進新型服務業(yè)的建立、援助呈衰弱跡象的服務業(yè)、鼓勵研發(fā)型的特殊經濟活動、平衡地區(qū)間的經濟發(fā)展機會、改善國際收支狀況、增加就業(yè)、轉移收入等。

Ａ、服務業(yè)補貼談判

在烏拉圭回合的談判中，各國對補貼措施的實施，以及對補貼的約束問題爭論不休，一些發(fā)展中國家和地區(qū)要求發(fā)達國家在服務業(yè)補貼方面維持現(xiàn)狀、逐步退回。美國和歐盟則要求取消所有對別國的服務貿易利益形成嚴重損害或損害威脅的補貼措施。對于服務業(yè)補貼的約束，發(fā)展中國家要求參照商品貿易的做法，即發(fā)展中國家以較大的靈活性來使用補貼，提高其國內服務供應能力，對發(fā)達國家的服務業(yè)補貼措施應給予嚴格的紀律約束；發(fā)達國家則強調服務業(yè)補貼問題的復雜性，特別是反映在補貼的界定和補貼量的衡量方面，從而使得對服務業(yè)補貼的約束變得極為困難。

Ｂ、如何解決服務業(yè)補貼問題

首先，是缺乏分類統(tǒng)計資料，對于相當多的服務行業(yè)，要想獲得有關市場份額、價格、單位產品和單位成本等方面的充分信息是很難的。另外，在認定服務的“原產地區(qū)”分國內服務供應和國外服務供應也存在較大的信息障礙。其次，服務行業(yè)繁多，服務貿易方式多樣化。３、政府服務采購問題

必須指出的是，ＧＡＴＴ和ＧＡＴＳ關于政府采購的規(guī)定存在著一定的差異：ＧＡＴＳ就國民待遇義務確立了一系列例外；ＧＡＴＴ則未將國民待遇作為一種義務；在ＧＡＴＳ框架下，市場準入和國民待遇是可以談判的，即各方通過談判以肯定的方式提交承諾表。最惠國待遇和無歧視待遇是政府采購協(xié)議的核心，在該領域，還確立了針對發(fā)展中國家的特殊差別待遇。Ａ、發(fā)達國家的觀點

他們認為缺少約束政府采購的多邊規(guī)則是國際貿易體制的一大缺陷，應該確立同時適用于商品貿易和服務貿易的政府采購多邊協(xié)議。該項協(xié)議應具有高度的透明度，禁止制定實施基于運作或產品的特殊技術要求，基于服務合同的履行能力明確參與采購招標活動的資格要求，授予采購合同的明確標準，為保證市場進入的競爭性而確立政府采購決策的審議制度等。

Ｂ、ＧＡＴＳ關于政府采購的談判

要通過談判就國民待遇在哪些方面適用于具體的服務部門作出承諾；有關的承諾應列出在服務采購方面承擔國民待遇義務的政府機構名錄；有關服務采購在采購總額中所占比例達成諒解等。三、下一階段的服務貿易談判

對于發(fā)展中國家，妨礙其有效參與ＧＡＴＳ談判的主要因素有：

１、缺乏有關服務的生產和貿易的統(tǒng)計數(shù)據，因此難于對其利益作出評判。

２、發(fā)展中國家大都對其他國家的法律法規(guī)比較陌生，對本國服務出口潛力胸中無數(shù)，因而難以界定對其服務出口形成障礙的貿易壁壘。

后續(xù)的服務貿易談判可能會在以下兩個方面受到某些發(fā)達國家要求的影響：

２、修改服務貿易總協(xié)定，以“否定承諾表”取代“肯定承諾表”方式。許多發(fā)達國家都喜歡用否定列表的形式。

２、在ＧＡＴＳ框架內達成多邊投資協(xié)議。

多邊投資協(xié)議是就國際投資領域的所有問題確立相應的規(guī)則，以取代眾多的雙邊投資協(xié)議。該協(xié)議的達成將使流向發(fā)展中國家的國際投資量大為增加。第六章中國服務貿易政策與管理體制第一節(jié)中國參與服務貿易談判

中國作為觀察員參與了整個烏拉圭回合的談判，而且參與了制定ＧＡＴＳ，在談判中，中國作為發(fā)展中國家的一員，帶領廣大發(fā)展中國家捍衛(wèi)了自己應得的利益。

１９９０年５月４日，中國連同印度、喀麥隆、埃及等向服務貿易談判組提交了著名的“亞非提案”。

１９９０年底，各國提出開放本國服務市場初步承諾開價表，這是獲得資格的基礎，１９９１年７月，中國第一次向ＷＴＯ秘書處提交初步承諾開價表，對銀行、航運、旅游、近海石油勘探、專業(yè)服務和廣告等６個行業(yè)的市場開放作出了初步承諾。１９９２年１月、３月、１０月先后三次組團赴日內瓦ＧＡＴＴ總部，參加與各國的具體磋商。１９９２年１０月，中國經貿部又組織15個部門組成談判組，參與市場準入初步承諾的第四次談判。此次談判，中國又把保險、陸上石油服務、商業(yè)零售、建筑工程和計算機服務等列入初步承諾開價表。９３年４月，中國又將開價表做了調整，９３年９月，中國再次改初步承諾開價表，進一步加大服務業(yè)對外開放程度，并于同年１１月，提交了服務貿易減讓表草案。中國對其中絕大多數(shù)行業(yè)部門規(guī)定了以商業(yè)存在（主要是設立中外合資、合作企業(yè)）的方式提供市場準入機會，個別的專業(yè)服務項目允許具有一定資格的自然人進入。承諾表中宣布公用事業(yè)、交通運輸、房地產、信托投資、租賃等限制設立外商獨資企業(yè)，印刷、出版、廣、播、電視和電影、郵電通訊等則禁止設立外商獨資企業(yè)。第二節(jié)中國服務貿易管理體制

一、中國服務貿易管理體制的現(xiàn)狀法制不健全和管理滯后具體表現(xiàn)：

１、管理體制不順，中央和地方有關服務貿易的政策和規(guī)章不協(xié)調。全國缺乏統(tǒng)一的協(xié)調管理部門。

２、有關服務貿易及服務行業(yè)部門的法律法規(guī)不完善，有些行業(yè)機器貿易甚至是無法可依，這樣，關于國際服務貿易發(fā)展的政策就缺乏透明度，不利于服務貿易進出口的健康發(fā)展。３、對外國服務業(yè)和服務貿易發(fā)展的有關情況沒有系統(tǒng)的分析和研究，對他們的做法和要價缺乏了解或知之甚少，不利于對外服務貿易的發(fā)展。

４、服務業(yè)和服務貿易統(tǒng)計存在很大問題。由于歷史原因，中國的產業(yè)劃分同市場經濟國家不同，服務業(yè)的涵義、統(tǒng)計口徑以及劃分標準與國際慣例不一致，這不僅會影響對外交流和政策決策，更不利于中國服務領域與國際市場接軌。

５、目前對服務貿易的管理處于各自為政的狀態(tài)，各有關職能部門多頭、交叉管理，條塊分割。

６、服務業(yè)各行業(yè)部門只局限于管理直屬系統(tǒng)，有些服務部門對直屬系統(tǒng)實行保護主義，造成行業(yè)壟斷，不利于該行業(yè)的對外開放和競爭力的提高。

隨著服務貿易的對外開放，這些問題暴露得越發(fā)明顯，這將不利于我國服務貿易的發(fā)展，因此，迅速建立我國服務貿易的管理機制，刻不容緩。二、基本的改革思路

１、明確國家統(tǒng)一的服務貿易管理機構。可以參考其他國家的做法，設立相應的管理機構，統(tǒng)一服務業(yè)進出口政策，協(xié)調對外談判立場，牽頭組織有關談判，監(jiān)督檢查雙邊、多邊服務貿易協(xié)議的實施，協(xié)調對外服務貿易業(yè)務重大事項等。

２、盡快建立健全有關服務業(yè)、服務貿易的法律法規(guī)。服務貿易涉及諸多部門，因此，應抓緊有關方面和領域的立法工作。尤其是要完善，清理，修改，提高，以適應時代發(fā)展的要求，同時與國際慣例接軌。

３、國家還應著手建立服務貿易管理的組織機構和協(xié)調機制。第三節(jié)中國的服務業(yè)開放和服務貿易立法一、中國的服務業(yè)開放

（一）開放的現(xiàn)狀

到９５年底，中國已承諾３６個部門實行對外開放，這些部門的實際開放程度比原承諾的更大，一些擁有較多經濟利益或尚處于“幼稚”階段的服務業(yè)，如金融、保險、商業(yè)零售、旅游、民用航空、交通運輸、廣告服務、郵電通訊、建筑設計、法律服務、會計服務、咨詢服務等部門均已不同程度地對外開放。連一些發(fā)達國家尚未開放的領域也已有限度的進行了開放。如：聲像服務（歐盟不開放），海運服務（美國不開放）。逐漸開放有利于中國的實際利益，也有利于中國服務貿易的對外發(fā)展。

（二）中國開放服務市場的重要意義

１、可以引入國際競爭機制，刺激中國服務業(yè)盡快發(fā)展。多年來，在許多服務領域，一直實行國家壟斷經營，市場觀念淡漠，服務質量和效率低下，允許外國服務和服務提供者進入，有利于打破國內市場的壟斷格局，強化服務企業(yè)之間的競爭，促進中國服務企業(yè)改進經營管理，提高服務質量和服務效率，增強自身市場競爭力。（三）服務業(yè)對外開放可能帶來的隱患１、外國服務業(yè)的進入會擠占中國服務市場。表現(xiàn)在競爭力方面顯然有很大差距。２、過度開放服務市場至少會在短期內造成中國服務貿易逆差，引起國際收支不平衡。３、不加選擇地開放服務市場，會給中國的國家安全、倫理道德帶來嚴重影響。因此，服務市場的開放利弊并存，對此，必須綜合考慮，謹慎權衡。但從中長期來看，服務市場的開放是必然的，是大勢所趨。二、中國的服務貿易立法（一）中國服務貿易立法的現(xiàn)狀１９９４年７月１日開始生效的《中華人民共和國對外貿易法》第四章規(guī)定了服務貿易，明確了國家促進國際服務貿易的逐步發(fā)展，中國根據所締結或參加的國際條約、協(xié)定中所作的承諾，給予其他締約方、參加方市場準入和國民待遇等基本原則。其后，先后頒布有《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《海商法》、《廣告法》、《民用航空法》、《注冊會計師法》、《律師法》、《外資金融機構管理條例》等。但我國在服務貿易方面的立法仍有許多不足，具體表現(xiàn)在：１、法律法規(guī)數(shù)量不足。至今在若干服務貿易領域依然是缺乏完整的法律體系。２、規(guī)范有待提高。在已有的立法中，有些法律法規(guī)的指導原則、立法精神、內容及技巧方面與國際規(guī)范還存在較大差距。有的服務部門尚未打破國家壟斷局面，或尚未建立市場化經營模式，于是，有關法規(guī)、規(guī)章就從保護壟斷、限制競爭出發(fā)，規(guī)定了一些與國際慣例、規(guī)范相沖突的內容，還有的法律法規(guī)內容陳舊，未反映國際立法的現(xiàn)狀和最新趨勢，也不適合服務貿易發(fā)展的新特點。３、法律法規(guī)之間相互沖突。由于目前中國服務貿易的交叉、多頭管理和條塊分割，因此，各部門在制定有關法律法規(guī)時往往從本部門利益出發(fā)，為自己設定權利，較少顧及甚至視而不見其他部門，從而使不同法規(guī)之間存在漏洞和矛盾。（二）中國服務貿易法制體系《對外貿易法》各服務貿易領域的基本法律基本法律的實施細則單項法規(guī)這是呈金字塔型的法律體系，頂尖是根本大法，對外貿易法，第二層是各領域的基本法律，第三層是基本法律的實施細則，同時，還需要大量單項法規(guī)對某些特定問題作出專門規(guī)定。（三）服務貿易立法應遵循的原則１、尊重國際慣例，充分利用ＧＡＴＳ中的保障和例外條款，以及給予發(fā)展中國家的特殊優(yōu)惠待遇。首先，應對列入承諾開價表的服務部門中服務經營者的服務水平、經營規(guī)模、服務方式和技術等摸清楚。其次，要防止外商進行服務業(yè)直接投資時“撇脂”行為的發(fā)生。要優(yōu)先開放一批基礎性服務，鼓勵進入中西部地區(qū)，承擔一些經營難度大，贏利較少的項目。另外，在制定有關服務貿易的市場保護時，要注意符合ＧＡＴＳ保障條款、例外條款以及對發(fā)展中國家的照顧性條款的規(guī)定。２、打破壟斷，建立公平、競爭、高效的市場體系。近年來，雖然在海運、金融、保險、商業(yè)、律師業(yè)等領域，通過體制改革和有關立法在一定程度上打破了傳統(tǒng)的國家壟斷經營模式，基本確立了市場化經營原則，但在如郵電、通訊等部門依然沒能形成有效的競爭機制�；�本思路是先向國內服務企業(yè)開放，培育競爭能力，然后俟條件成熟，逐漸向國外市場開放。

３、促進服務業(yè)發(fā)展，提高其競爭能力，維護國家安全發(fā)展是硬道理，開放服務市場是為了發(fā)展，一方面，通過引進，獲得發(fā)展；另一方面，通過出口，培育優(yōu)勢服務行業(yè)，進軍國際市場，帶動相關產業(yè)的發(fā)展。

三、中國具體服務行業(yè)的對外開放與法律法規(guī)（一）金融業(yè)

中國至今已經形成了與國際接軌的金融運營體制。即中央銀行負責宏觀調控，銀監(jiān)會負責監(jiān)督管理，多家商業(yè)銀行參與市場競爭，政策性銀行分離，多種形式金融機構并存的局面。１、開放的過程

（１）中國金融業(yè)的對外開放始于１９８２年深圳引入南洋商業(yè)銀行。從那時起，一些外資金融機構紛紛在北京和經濟特區(qū)設立常駐代表機構。１９８５年中國頒布了《經濟特區(qū)外資銀行中外合資銀行管理條例》，允許在經濟特區(qū)設立外資銀行分行和中外合資銀行，其后又將范圍擴大到沿海的１３個開放城市。

（２）１９９４年頒布了《外資金融機構管理條例》明確了在中國設立外資金融機構的條件、程序、業(yè)務范圍和監(jiān)督管理等事項，使外資金融機構在中國的設立和開展業(yè)務更為統(tǒng)一和規(guī)范。截止１９９７年６月底，已有５４

０家外資金融機構在我國設立了代表處，外資經營性金融機構達１６２家。其中，１９９５年８月在北京我國第一家提供全面服務的國際投資銀行中國國際金融有限公司成立，標志著我國國內資本市場向國際化方向的邁進。

（３）１９９６年１２月１日起實現(xiàn)人民幣在經常項目下的可自由兌換，從而符合了國際貨幣基金組織協(xié)定第八條義務的規(guī)定，緊接著又開始在上海浦東試點讓符合條件的外資金融機構經營人民幣業(yè)務，標志著這類銀行享有了實質性的國民待遇的公平競爭的地位。

（４）目前，中國在金融領域只能是有條件的開放。由于中國金融機構走上市場化經營不久，與外國金融機構在經營策略、服務質量、業(yè)務品種、資金實力規(guī)模、電訊設備、管理能力等有較大的差距，再加上我國有待于形成規(guī)范的人民幣同業(yè)拆放市場、全國性的票據清算中心和健全的外匯市場機制，人民幣尚未實現(xiàn)真正意義上的可自由兌換貨幣，因此，目前只能是有條件的開放。２、在中國開業(yè)的外資金融機構必須符合的條件。（１）開業(yè)的條件

《外資金融機構管理條例》規(guī)定，設在中國的外國銀行分行要有總行撥給的不少于１億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營運資金，外國銀行總行提出申請前一年年末的總資產不少于２００億美元，該外國銀行在中國已有兩年以上常駐辦事處的經歷，申請者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度。設立外資銀行或者外資財務公司，則要求在中國境內設立常駐辦事處兩年以上，提出申請前一年年末總資產不少于１００億美元，申請者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度，外資銀行的最低注冊資本為３億元人民幣等值的自由兌換貨幣，他們實收資本不低于其注冊資本５０％。在監(jiān)管方面還有更

詳細具體的辦法。

（２）浦東外資銀行經營人民幣業(yè)務的條件

外資金融機構如要申請經營人民幣也必須具備以下幾個條件：

Ａ、在中國開業(yè)３年以上，無違法或不良記錄，且在提出申請前連續(xù)兩年贏利；

Ｂ、申請前１年外國銀行分行境內外匯月末平均余額在１．５億美元以上，合資銀行、合資財務公司、獨資銀行等境內外匯月末平均余額在１億美元以上，境內外匯占其外匯總資產的比例在５０％以上。Ｃ、外資金融機構的人民幣負債不得超過其外匯總負債的３５％，并執(zhí)行中國中央銀行對中資金融機構的有關管理規(guī)定。（二）保險業(yè)

１、中國保險業(yè)開放現(xiàn)狀

１９９２年，中國人民銀行頒布了《上海外國保險機構暫行管理辦法》，允許外國保險公司申請在華設立分公司和中外合資保險公司，同年９月，美國國際集團所屬的美國友邦保險公司獲準在上海處理分公司。１９９４年７月，日本東京海上火災保險公司也在上海設立了分公司。至１９９６年，中國保險業(yè)開放地域包括上海、廣州、深圳、北京、天津、大連等。１９９６年１１月在上海成立了我國第一家中外合資人壽保險公司中加合資中宏人壽保險有限公司。２、進入中國保險市場的條件

有關規(guī)定要求提出申請的外國保險機構必須有３０年以上的成立時間，在中國有３年以上辦事處經歷，提出申請前一年年末資產總額在５０億美元以上，外資保險機構方可在中國開展境內外商投資企業(yè)財產保險業(yè)務、外國個人付費人身保險業(yè)務和上述兩項業(yè)務的再保險業(yè)務。同時，外資保險公司也必須遵守我國１９９５年６月３０日通過的《保險法》的各項規(guī)定。

（三）海運業(yè)

１、現(xiàn)狀海運業(yè)在中國對外貿易活動中扮演著十分重要的角色，中國９０％的外貿進出口貨物是靠海運完成的。目前，中國海運能力在世界已經位居前列，并且與世界上１６０多個國家和地區(qū)的６００多個港口通商。

海運業(yè)已被列入承諾開放的部門，并已逐步對外開放。自１９９２年初，美國總統(tǒng)輪船公司在中國成立獨資公司展開攬貨業(yè)務以來，美國、日本、德國等多家外國的船運公司也先后進入中國海運市場。

上海在全國航運業(yè)中開放步伐較大，１９９６年１１月，上海航運交易所成立，以吸引世界著名的輪船公司在上海設立分支機構，目前，上海已經成為了重要的國際航運中心。２、市場規(guī)范

我國于１９９２年１１月７日頒布了《海商法》，對海運船舶有關的事宜（如船舶、船員）、各種形式的海上運輸合同（包括海上貨物運輸合同、海上旅客運輸合同、船舶租用合同、海上拖船合同等），以及海上保險合同、有關的海事活動（如船舶碰撞、海難救助、共同海損、海事賠償責任）等，作出了明確規(guī)定，為中外航運企業(yè)提供了良好的法律保證。這部法律借鑒了國際通行的《海牙規(guī)則》的原則，對有關海事活動的安排和當事人責任的規(guī)范既符合國際慣例，又適應我國發(fā)展海洋運輸事業(yè)的實際需要，對于較好地調整海上運輸關系、船舶關系，維護當事人各方的權益，促進海上運輸

經濟貿易的發(fā)展，是不可缺少的。

３、開放的結果

在中國海運業(yè)對外開放的過程中，外國海運企業(yè)的大舉進入帶來了先進的管理經驗和優(yōu)質的服務，當然也不可避免地加劇了競爭，在參與市場競爭的過程中，中國海運業(yè)還面臨著種種問題。如：航運市場不暢，船隊結構不合理，平均噸位小，老、舊船所占比例較大，運輸效率低，運力不足且浪費，港口集裝箱專用泊位能力較小，集疏運道路條件較差，常出現(xiàn)道路堵塞和壓港現(xiàn)象；口岸有關管理機構之間工作銜接、配合不夠，聯(lián)檢執(zhí)法手續(xù)繁雜，收費名目繁多且不合理；航運管理手段也較落后，目前大量運輸單證仍停留在手工操作，流轉速度慢，貨物運輸信息跟蹤管理不夠等。因此，對外國

公司的進入，目前還必須是有一定限制的。

（四）旅游業(yè)

在服務業(yè)的對外開放中，旅游業(yè)應該是最具競爭優(yōu)勢的，目前，我國的旅游業(yè)已進入一個快速發(fā)展的時期，國際旅游接待人數(shù)、外匯收入迅速增長，旅游產業(yè)初具規(guī)模，但在開發(fā)層次、管理水平和旅游資源保護方面，中國還存在許多諸如濫建旅游開發(fā)區(qū)、交通設施落后、入境手續(xù)煩瑣、服務質量不盡如人意等問題，影響了中國旅游業(yè)對外國游客的吸引力。１、旅游業(yè)對外開放的狀況

（１）中國目前已經允許外商通過各種形式來華投資、合資、改造旅游餐館設施，還允許外商直接或間接地管理飯店、酒店，如國際著名的假日酒店集團、希爾頓、喜來頓等均已來華投資經營。國內也培育出了像新錦江這樣具有一定影響力的新型酒店集團。（２）在旅游景點的開發(fā)與建設方面

目前在人造景觀方面，已經比較多見，如像各地的旅游娛樂公園，現(xiàn)在外資已經可以在自然景觀方面進入投資。（３）旅行社開放方面","p":{"h":1（二）今后，美國服務出口的發(fā)展將有更良好的前景，出口規(guī)模和順差將會繼續(xù)擴大。原因如下：

１、美國具有服務貿易比較優(yōu)勢，有很強的國際競爭力。其每年ＲＤ費用一直占ＧＤＰ的２％強，教育支出占ＧＤＰ的比例高于其他發(fā)達國家，科技力量和高等教育水平居世界之首。信息技術和信息網絡處于領先地位，國內市場規(guī)模龐大，自由竟爭度很高。

２、美國服務出口有很大的增長空間。

美國服務業(yè)產值占其ＧＤＰ的比例在９５年為５１.６％，目前接近８０％，為世界之最。另外，據統(tǒng)計，美國人均服務消費比西方其他６國高出４０％。此外，全球人均服務消費正在飛速發(fā)展，這都為美國服務業(yè)的出口奠定了良好的基礎。３、ＧＡＴＳ的簽定和實施，為美國迎來了服務貿易逐步自由化的良好國際經濟環(huán)境。

第二節(jié)發(fā)展中國家服務貿易概述

目前世界上２００個國家和地區(qū)中，有１７０個是屬于發(fā)展中國家和地區(qū)。在近２０年中，它們的服務貿易已經有了明顯上升。在７５８４年間，發(fā)展中國家的服務出口額平均每年遞增２７％，１９８４年在世界服務貿易出口總額中所占比例達到２０％。進入９０年代，發(fā)展中國家服務出口增長明顯加快，拉美和亞洲各國表現(xiàn)的尤為積極。發(fā)展中國家在世界服務出口總值中的份額上升主要是由其海外投資收入、運輸服務收入和旅游創(chuàng)匯的迅速增加所至。發(fā)展中國家的服務貿易雖然有了相當大的增長，但他們在服務項目上的進口卻比出口增加得更快。同時，發(fā)展中國家服務出口的領域有了新的擴大。

一、發(fā)展中國家抵制服務貿易自由化的原因

１、發(fā)展中國家一旦放棄對本國服務部門的保護，其國內一些新建的重要基礎產業(yè)，如銀行、保險、電訊、航空等業(yè)就會直接暴露在發(fā)達國家強有力的競爭面前，本國公司的業(yè)務就很容易被發(fā)達國家的跨國機構奪走或控制，從而給國民經濟的發(fā)展帶來災難性的影響。

２、服務貿易自由化還會從多方面影響發(fā)展中國家的就業(yè)，她不但會迫使一部分勞動力從受到國外競爭壓力而萎縮的服務業(yè)中游離出來，而且還會給其他產業(yè)帶來聯(lián)動作用。

３、數(shù)據處理服務的大量進口將加深發(fā)展中國家對發(fā)達國家的依賴，甚至影響到本國的安全，因為這類服務意味著本國的信息資料將大量外流到發(fā)達國家加工。４、對于許多發(fā)展中國家來說，西方發(fā)達國家的企

業(yè)進入到本國的新聞媒介、藝術和娛樂等服務業(yè)后，還會帶來社會和文化方面的后果，因而有可能損害本國的長期利益。

５、作為一個整體，發(fā)展中國家在國際服務貿易中連年出現(xiàn)逆差，尤其在知識和技術密集型的服務方面更是日益處于凈進口國的地位。

因此，對服務貿易進行國家調節(jié)，是當代國際服務貿易中的一種新趨勢，為了維護本國服務部門的正常發(fā)展和提高它們的國際競爭力，大多數(shù)發(fā)展中國家對其國內的一些關鍵性的服務業(yè)都采取了某些必要的保護性措施。

第三節(jié)中國的服務貿易

一、總體來說，中國的服務業(yè)與服務貿易起步晚，基礎差，但發(fā)展速度較快。概括起來，中國服務業(yè)的發(fā)展有以下一個特點。

１、中國服務業(yè)的發(fā)展已進入穩(wěn)步增長時期。２、服務業(yè)增長主體在不同階段有所不同。如７８－８０年，服務業(yè)增長主體主要是由商業(yè)、公用事業(yè)、科教文衛(wèi)等；８１－８９年，運輸郵電業(yè)、商業(yè)、金融保險業(yè)、房地產業(yè)發(fā)展加快；９０－９６年，運輸郵電業(yè)、公用事業(yè)、房地產業(yè)、科教文衛(wèi)等繼續(xù)保持較快增長。如今以電訊為代表的信息產業(yè)成為了服務業(yè)發(fā)展的領軍行業(yè)。

３、商業(yè)、金融保險業(yè)增長乏力是目前中國服務業(yè)增速放慢的主因。

４、中國仍處于主要依靠工業(yè)支撐經濟增長的發(fā)展階段，服務業(yè)目前尚未成為經濟增長的主要動力。即使像上海這樣的地方，其服務業(yè)的產值才剛達到ＧＤＰ的一半以上。

５、從國際比較來看，中國服務業(yè)發(fā)展的速度居世界前列，服務行業(yè)正在得到前所未有的大發(fā)展。６、目前中國服務業(yè)的負載過重，大大影響其發(fā)展速度和發(fā)展質量。

第四節(jié)世界服務貿易發(fā)展的原因及前景

一、當前，世界服務貿易的發(fā)展有以下幾個鮮明的特點：１、發(fā)達國家在世界服務貿易中仍占主導地位，在發(fā)達國家中尤其以美國最為突出，新興工業(yè)化國家的地位不斷上升；

２、從服務貿易的部門結構看，新興服務貿易發(fā)展迅速，并日益占據主要地位；

３、專利使用費增長迅速，表明國際間知識產權交易日趨繁榮。

４、技術、知識密集化趨勢明顯加強。

二、世界服務貿易迅猛發(fā)展的主要原因

１、世界產業(yè)結構服務化促進了服務貿易的發(fā)展。傳統(tǒng)制造業(yè)比重相對下降，服務業(yè)迅速發(fā)展，導致其在發(fā)達國家經濟中的地位不斷提高，服務業(yè)占ＧＤＰ的比重大體在６０％以上。２、世界經濟和商品貿易的迅速發(fā)展構成世界服務貿易發(fā)展的重要動力。

３、科學技術進步大大推動了國際服務貿易的發(fā)展，科技進步極大地提高了交通、通訊和信息處理能力，咨詢和以科技服務為核心的各類專業(yè)服務貿易提供了可能。４、跨國公司成為國際服務貿易的主體，跨國公司國際化經營活動的開展帶來了資本、技術、人才的國際性流動，與其相關或為其服務的服務貿易，特別是生產者服務的貿易就隨之迅速發(fā)展。

５、發(fā)展中國家采取開放政策，經濟參與服務貿易，從而推動了國際服務貿易的發(fā)展。

６、不同國家各種服務業(yè)的比較優(yōu)勢差異，世界經濟中區(qū)域經濟一體化組織的建立，各國在金融、稅收、法律方面的優(yōu)惠和保護措施等，都起到促進作用。

三、預測今后的趨勢

美國等發(fā)達國家將繼續(xù)保持優(yōu)勢，發(fā)展中國家和地區(qū)地位將繼續(xù)趨于上升，一些新興工業(yè)化國家和地區(qū)將向服務貿易大國、地區(qū)躍進。另一方面，發(fā)達國家間服務貿易顯著不平衡的狀況將回有一定改觀，德國、日本等服務出口將會不斷提高，預計，到２０１０年世界服務貿易占全球商品貿易的比重將從２０世紀末的１／３上升到１／２，世界服務貿易額將從２０世紀末的近２萬億美元提高到５萬億，２０００年開始的１０年間服務貿易的增長速度將接近１０％。第八章運輸服務貿易第一節(jié)運輸服務貿易概述一、運輸服務貿易的概念與特點

１、運輸服務貿易的概念

運輸服務貿易是指以運輸服務為交易對象的貿易活動，即貿易的一方為另一方提供運輸服務，以實現(xiàn)貨物或人在空間上的位移。

運輸服務貿易按運輸?shù)膶ο�，可分為貨物運輸服務貿易和旅客運輸服務貿易；按貿易主體的性質，可分為國際運輸服務貿易和國內運輸服務貿易。本章僅討論國際貨物運輸服務貿易。

２、運輸服務貿易的特點

（１）運輸服務貿易派生于商品貿易。

（２）運輸服務的提供者不生產有形商品，也就無產品可以貯存，能貯存的只有運輸能力。

（３）在運輸服務貿易中，中介人或代理人的活動非�；钴S，對貿易的開展起著很重要的作用。

二、運輸服務貿易的主體和客體

運輸服務貿易的主體是服務的需求者與提供者。

運輸服務貿易的客體不是有形的商品，而是運輸服務。三、運輸服務貿易的作用

１、有利于改善國際收支

（１）我國出口在采用離岸價格（ＦＯＢ）的情況下，運費由外國進口商支付。

（２）我國出口在采用到岸價格（ＣＩＦ）的情況下，運費由我國出口商支付。

（３）我國進口在采用ＦＯＢ的情況下，運費由我國進口商支付。

（４）我國進口在采用ＣＩＦ的情況下，我國進口商在向外國出口商支付ＣＩＦ時已包含了外匯運費，再由外國出口商支付給承運人。

２、國際商品貿易的橋梁和紐帶，國際商品貿易中的一切商品都必須通過運輸才能從出口地位移到達進口地，國際運輸是國際商品貿易業(yè)務過程中必不可少的重要環(huán)節(jié)之一。

第二節(jié)海上運輸服務貿易

全世界目前的國際貿易，有２／３以上是通過海上運輸完成的，而我國則達到８０－９０％。海上運輸有著不可替代的很多優(yōu)點。

一、海上運輸服務貿易的主要業(yè)務形式

目前海上運輸服務貿易的業(yè)務主要為不定期船運輸和班輪運輸兩種。

１、不定期船運輸服務(TrampShippingService)這是一種沒有固定航線，沒有預定并公布的船期、沒有既定掛靠港的船舶運輸服務。船舶的每一次營運都根據貨主對裝、卸港及發(fā)船日期的要求，由船東與貨主商定出具體的營運安排，并簽定租船合同。這種業(yè)務是通過租船業(yè)務來完成的。貨主充當承租人的角色，船舶企業(yè)充當船東。也叫租船運輸。

２、班輪運輸服務(LinerShippingService)

是指在某一航線上提供的，按公布的船期表發(fā)船，并掛靠既定港口的一種規(guī)則化的船舶運輸服務。它在運輸中實行“四固定”：即航線、價格、航期、�？扛劭谙鄬�固定。

二、租船業(yè)務

租船業(yè)務是承租人從船東處租入船舶的一種業(yè)務。具體來說，租船業(yè)務包括航次租船、包運、期租船、和光租船等四種形式。

１、航次租船(VoyageCharter)

是以航次為基礎的租船，船東與承租人簽定航次租船合同，根據合同，船東用指定的船舶在指定的港口間用一個或數(shù)個航次為承租人運輸指定的貨物，并負擔除貨物裝卸費以外的一切費用。２、包運根據包運合同，船東在約定的期限內在指定的港口之間用數(shù)個航次為托運人運輸一批總量已定的指定貨物。船東有權安排任何適當?shù)拇�舶，至于航次�?shù)，則一般不做約定。船東負擔除裝卸費以外的一切費用。３、期租船（TimeCharter)

是以船舶和租期為基礎的租船，船東與承租人之間簽定期租船合同，船東在約定的期限內，將一艘船舶出租給承租人使用。承租人自行調度、安排所租的船舶，并負擔船舶為完成特定航次的運輸所發(fā)生的費用，即航次費用，包括：燃料費、港口及運河費、貨物裝卸費等。但船東仍需負擔相應的船舶經營費。如船員的配備、船舶的保險、維修、船員給養(yǎng)等。

４、光船租船（DemiseCharter）

也是一種以船舶和租船為基礎的租船，但不同于期租船，船東與承租人之間簽定光船租船合同，船東在約定的期限內將指定的一艘光船出租給承租人使用，承租人自行調度安排船舶，負責船舶的經營費用以及負擔航次費用。

三、港口服務

港口是船舶貨物裝卸的場所，是海陸運輸工具的銜接點和海運貨物的集散地、出入口。港口服務是海運系統(tǒng)中不可分割的一部分，是海上運輸服務貿易的組成部分。

港口服務包括兩大類，即港灣業(yè)務和港岸業(yè)務。１、港灣業(yè)務

包括拖航、加油、給水、引航、維修、系泊、救難、安全檢查、衛(wèi)生檢疫及船舶檢丈等。

２、港岸業(yè)務

包括船舶裝卸、貨物倉儲、貨物轉運等。３、派生的新業(yè)務

很多港口都劃出一定范圍或在港口整個區(qū)域建立自由貿易區(qū)或自由港，以低稅率或免稅來吸引外商在區(qū)內存儲貨物，開展包裝、加標、加工、裝配、中轉等業(yè)務。四、海運代理服務

海運代理服務包括貨運代理業(yè)、海運經紀業(yè)和船舶代理業(yè)，他們也是海運服務貿易的組成部分。１、貨運代理又稱報關行或運輸行

是指以收取傭金為報酬，代貨主辦理貨物進出口報關手續(xù)，或以自己的名義接受海上貨物運輸?shù)耐羞\，并將自己承運的貨物交由船舶營運人運輸?shù)男袠I(yè)。

２、海運經紀業(yè)是指海運經紀人以中間人的身份代辦業(yè)務的洽談，促成交易的一種行業(yè)。在海上運輸中，有關貨物的訂艙和攬載，托運和承運，船舶的租賃和買賣等業(yè)務，一般有經紀人代為洽談。３、船舶代理業(yè)是指接受船舶經營人或船舶所有人的委托，為他們的在港船舶代辦在港的一切業(yè)務的行為。五、國際海運服務貿易市場的特性

國際海運服務貿易市場從廣義上講就是指市場供求雙方的交易關系，從狹義上講則是指市場供求雙方交易的具體場所。從后者來說，國際海運服務貿易市場主要形式是航運交易所，國際上有影響的航運交易所有：倫敦的波羅的海商業(yè)航運交易所，紐約的紐約土產交易所等。","p":{"h":15.75,"w":7.875,"x":482.099,"y":275.85,"z":225},"ps":null,"t":"word","r":[0]},{"c（二）班輪運輸服務市場

班輪運輸競爭激烈的主要原因是船舶運力過剩，而造成運力過剩的原因主要是，第一，運力的主張速度快于貿易的增長速度；第二，貿易具有十分明顯的季節(jié)性；第三，貨物在方向上存在嚴重的不平衡性。由于運力過剩，價格戰(zhàn)不可避免。班輪市場的價格戰(zhàn)必然是災難性的，這是由班輪運輸?shù)某杀咎攸c所決定的。１、經營一條班輪航線，所花費的成本

資本成本、船舶日常營運成本（具體包括船員費、保險費、維修費、潤料費、物資費、給養(yǎng)費、管理費用反攤等）；航次成本（具體包括燃料費、港口和運河費、裝卸費等）。

２、班輪運輸?shù)墓潭ǔ杀竞妥儎映杀?/p>

由于班輪運輸?shù)奶攸c，它的固定成本包括：資本成本、船舶日常營運成本都是屬于此列，就連航次成本，除了裝卸費都是屬于固定成本。

而變動成本，或者說邊際成本，只是裝卸費，因此，班輪運輸?shù)淖儎映杀驹诳偝杀局械谋壤�是很小的，或者說班輪運輸?shù)倪呺H成本是很小的。

３、班輪運輸價格的特點

由于固定成本在運輸時變成了沉沒成本，班輪業(yè)主在定價時不會考慮，因此業(yè)主多承攬一批貨的增加開支就是多消費的裝卸費，所以，理論上說，只要貨主出的價格高于邊際成本，即裝卸費，那么，班輪業(yè)主就會愿意承運。４、班輪公會（LinerConference）

班輪經營者認識到要維持班輪業(yè)務，必須做兩件事情：其一、對顧客應統(tǒng)一定價；其二、行業(yè)內部應對運力實行控制。因此，就誕生了班輪公會。

班輪公會，又叫運價協(xié)會，水腳公會，是指在同一航線上或相關航線上經營班輪運輸?shù)膬杉乙陨线\輸企業(yè)，為了避免相互之間的激烈競爭，通過指定統(tǒng)一的費率或最低費率，以及在經營活動方面簽定協(xié)議，而組成的聯(lián)合經營組織。

第三節(jié)其他運輸服務貿易一、航空運輸服務

１、航空運輸服務市場

（１）航空運輸具有較高的運送速度。（２）航空運輸安全準確。

（３）航空運輸?shù)暮骄�不受地形條件的限制。（４）航空運輸?shù)娜秉c是運輸成本高于其他運輸方式，而且載重量有限。

因此，航空運輸比較適合于價值昂貴、時間性強、體積小的高價貨物。

２、航空運輸?shù)闹饕獦I(yè)務形式（１）班機運輸

是指定期開航的定航線、始發(fā)站、到達站和途徑站的航空運輸。一般是客貨混合運輸，并以客運為主，這使貨艙有限，運價也較高。（２）包機運輸

可分為整架包機和部分包機兩種。前者是指航空公司或包機代理公司，按照與租機人事先約定的條件和租機費率，將整架飛機租給包機人，從一個或幾個航空站裝運貨物運至指定目的站的運輸方式。而后者則是幾家公司聯(lián)合包租一架飛機的方式。（３）集中托運方式

是指航空貨運代理公司把若干批單獨發(fā)運的貨物組成一整批向航空公司集中托運的方式。（４）航空快遞

是目前國際航空運輸中最快捷的運輸方法，是由一個專門經營此種業(yè)務的捷運公司和航空公司合作，設專人用最快的速度在發(fā)貨人、機場和收貨人之間傳送急件。

二、公路運輸服務

公路運輸?shù)墓ぞ呤瞧�車，通道是公路。公路運輸具有高度的機動性和靈活性。三、鐵路運輸服務

鐵路運輸服務具有如下特點：１、運輸準確性和連續(xù)性強。２、運輸量大，安全可靠。

３、運輸速度快，運輸成本低。

４、鐵路運輸?shù)娜秉c是需要鋪設軌道，建路工程艱巨復雜且耗費大。四、管道運輸服務

管道運輸是一種特殊的運輸方式，它是貨物在管道內借助氣泵的壓力輸往目的地的一種運輸方式。具有如下特點：

１、運輸通道與運輸工具合二為一。

２、高度專業(yè)化。主要用于運輸氣體和液體。３、單向運輸。

４、固定投資大，建成后運輸成本較低。五、國際多式聯(lián)合運輸服務

１、國際多式聯(lián)合運輸?shù)臉I(yè)務形式

國際多式聯(lián)合運輸（MultimodelTransport）是指由多式聯(lián)運經營人，使用至少兩種不同的運輸方式，將貨物從一國境內接管貨物的地點運至另一國境內指定交付貨物的地點。國際多式聯(lián)合運輸通常以集裝箱為運輸單元。

該方式的典型特點就是：一人、一票、兩國、一個費率、兩種方式。

（１）一人：是指國際多式聯(lián)合運輸經營人。（２）一票：是指多式聯(lián)運單據。

（３）兩國：是指多式聯(lián)運必須是發(fā)生在兩國或以上的。

（４）一個費率：是指多式聯(lián)運全程只實行單一費率。（５）兩種方式：是指國際多式聯(lián)運必須包括兩種以上的運輸方式。

２、國際多式聯(lián)合運輸發(fā)展的背景

（１）集裝箱運輸?shù)陌l(fā)展方便了不同運輸方式之間的轉運。

（２）班輪運輸?shù)母偁幹行膹暮Ｉ限D移到多方位的服務競爭上來了。

第四節(jié)國際貨運服務市場發(fā)展的趨勢

一、影響國際貨運服務市場的因素

１、國際商品貿易是影響國際貨運的主要因素，因此，國際貨運、國際貿易、與世界經濟三者之間是有必然聯(lián)系的。

２、國際貨運還受政治、軍事事件和自然災害的影響。

３、從更長遠的角度看，世界產業(yè)結構和布局、能源結構的變化和發(fā)展，勢必引起國際商品貿易數(shù)量和結構上的變化，這些對國際貨運的影響也是顯而易見的。二、國際貨運服務貿易市場的發(fā)展趨勢

１、初級產品的運量比重將逐漸減少，而成品、中間產品的運量比重將會有所上升。２、造成這種局面的原因

（１）現(xiàn)代化大生產要求專業(yè)化分工與協(xié)作的范圍更加廣泛。

（２）一些發(fā)展中國家努力發(fā)展民族加工工業(yè)，把原先作為原料出口的本國初級產品，加工成半成品或產品。（３）節(jié)能、節(jié)材已經成為世界發(fā)展的趨勢。（４）人們對環(huán)保日益關注，對燃料的需求發(fā)生改變。越來越傾向于使用清潔燃料。

３、區(qū)域集團內部的貨物運輸比重將上升，而區(qū)域集團與集團外的貨物運輸比重將下降。第九章

通訊服務貿易

第一節(jié)通訊服務貿易概述

一、通訊服務貿易的概念與特點

１、通訊服務貿易的概念

通訊服務貿易是指以通訊服務為交易對象的貿易活動。包括郵政服務和電信服務兩種方式。

（１）郵政服務，最早只是傳遞信函，并為之建立郵政網路。后來還承辦包裹運送、匯兌、儲蓄等業(yè)務，所以現(xiàn)在的郵政服務是指借助班輪、班機、班車等運輸方式，利用郵政網路，承擔信函和報刊的傳遞、包裹的運送以及部分金融業(yè)務。

（２）電信服務是指以光、電為載體，將語言、文字、數(shù)據、圖象等各種非電信息轉換成電信號，由電氣手段進行傳遞，最后到達接收者手中的業(yè)務活動。２、通訊服務貿易的特點

（１）通訊服務主要以傳輸含有信息的物件為主。（２）電信服務能以最快的速度傳遞信息，并能提供信息的多功能服務。

（３）由于任何社會化大生產都必須運用通訊手段來調控，任何政府都要運用通訊手段來宣傳政策主張、管理國家，人們要利用通訊手段來開發(fā)智力和交流信息，因此，通訊服務在社會中起著舉足輕重的作用。二、通訊服務貿易的作用

１、通訊服務主要是對信息的傳輸和交換。而信息在當今社會中的作用是不可替代的。如：商品市場信息、金融證券市場信息、軍事信息、政府行政信息等。三、電信通訊的技術

當代電信通訊技術綜合運用了電信科學、電子科學、激光技術、計算機技術和其他有關先進的科學技術，這使得電信通訊成為一個高技術構成的產業(yè)。１、微波通訊技術

微波波長１～３０毫米，頻率１０００兆赫～３００千兆赫，包括厘米波、毫米波兩個波段，為實現(xiàn)遠距離通訊，一般每隔４０～５０公里，設一個微波站，組成微波接力通訊，它具有頻率高、通頻帶闊、傳播質量高、工作穩(wěn)定可靠、靈活性大、建設快等特點。２、衛(wèi)星通訊

衛(wèi)星通訊也是微波通訊的一種，通訊衛(wèi)星實際上就是一個微波中繼通訊的空中中繼站。它在距赤道上空３５８００公里的軌道上與地球的自轉同步運行，即環(huán)繞地球運行一周的時間與地球自轉一周的時間相同，而且軌道的平面與赤道平面的夾角保持為零度，使衛(wèi)星相對地面靜止不動，因此，稱為定點同步衛(wèi)星。只用三顆衛(wèi)星，就能滿足全球通訊的需要了。衛(wèi)星通訊具有通訊距離遠，覆蓋范圍廣，越洋跨洲不受地理條件限制，通訊質量高，容量大，組網靈活迅速等優(yōu)點。衛(wèi)星通訊采用數(shù)字方式，由于電話、圖象、電視等形式的信息都可以數(shù)字化，因此可以采用統(tǒng)一的衛(wèi)星數(shù)字網絡，這樣，降低了建設費用，而且還可使通訊效率大大提高。３、光纖通訊

光纖通訊是以激光為傳輸信息的載體，以光導纖維為傳輸通道（媒介）進行的通訊。

激光具有異常高功率、高單色性、，高方向性、以及高頻率等優(yōu)越性能，極適宜于用做通訊的載體。光波的頻帶寬，因此與電波通訊相比，光纖通訊能提供更多的通訊通路，可滿足大容量通訊系統(tǒng)的需要。

用光纜取代電纜，不僅能節(jié)省大量的金屬資源，而且光纜壽命長，結構緊湊，體積小，性能比通訊電纜要好得多。光纜通訊還可以在同一線路進行雙向傳輸，這樣，用戶就可通過交互信息系統(tǒng)與對方“對話”。目前，越洋光纜幾乎把整個地球纏繞了起來。光纖目前已經是信息傳輸中的高速公路，在通訊中的作用將越來越大。

４、數(shù)據通訊

數(shù)據通訊是將電子計算機與通訊技術相結合的一種通訊方式，它把數(shù)據的處理和傳輸合為一體，實現(xiàn)數(shù)字信息的接受、存儲、處理和傳輸，并對信息流加以控制、校驗和管理，也稱人機通訊和機機通訊。

數(shù)據通訊實現(xiàn)人與計算機、計算機與計算機之間的通訊，不僅使各用戶的計算機利用率大大提高，而且極大地擴展了計算機的應用范圍，并使各用戶實現(xiàn)計算機軟硬件資源和數(shù)據資源的共享。

５、程控交換機

交換機是電話線路的交換與接續(xù)的設備，它是接通電話與通話所必不可少的設備。二十世紀六十年代出現(xiàn)了程控交換機，它是用電子計算機控制的電話交換機，利用預先編好的程序來控制電話的交換連接，簡稱程控。

程控交換機具有很大的靈活性，適應性和開放性，而且還便于開發(fā)新的通訊業(yè)務，能靈活方便地為用戶提供多種服務功能。

６、移動通訊

是指移動體之間或移動體與固定體之間的無線電信息傳輸與交換。主要有兩種形式，一種是無線尋呼，另外一種是移動電話。

７、其他非話通訊

凡不單純以通話為目的的通訊，都通稱為非話通訊。目前，電訊傳輸?shù)闹攸c正逐漸從話語、聽覺信號轉移為視覺信息，在非話通訊業(yè)務中，傳真通訊的增長尤為突出。

第二節(jié)通訊服務的系統(tǒng)

通訊服務的系統(tǒng)包括收發(fā)點、線路和通訊網絡。通訊服務的收發(fā)點類似運輸服務中的車站、碼頭、機場。郵政服務的線路都借助于運輸方式中的線路（鐵路、公路、航道、航線等）連接發(fā)、收點。電訊服務則有自己獨特的線路（有線或無線）。由收、發(fā)點和通訊線路組成了網絡，通訊服務的開展要求全網運行，其社會化程度相當高。一、通訊收、發(fā)點

通訊收發(fā)點或服務點是對用戶提供服務的場所。１、郵政收發(fā)點

不可能讓每一個點都具有向其他點封發(fā)郵件的功能，而只可能在每一個地區(qū)設一個具封發(fā)功能的中心２、通訊收發(fā)點

在我國，通訊收、發(fā)點或服務點按其組織形式，有中國電信營業(yè)場所，以及其他從事電訊服務的公司的營業(yè)場所，各種形式的公用電話點，最終消費者的固定電話，手機等均屬于通訊收發(fā)點。

１、環(huán)形線，見圖１

它具有三點以上的收發(fā)點或服務點組成的閉合環(huán)路。其優(yōu)點是所需線路少，如兩點間發(fā)生阻斷，可通過迂回轉接，缺點是轉接多，影響傳輸速度。

２、點點相接制，見圖２

也叫網狀網，是指各服務點或收發(fā)點之間具有直線相通。具有靈活、可靠、消除轉接、加快信息傳遞、提高通訊質量的優(yōu)點，但建設投資和維護費用較大，利用率低。

３、輻射制，見圖３

也叫星狀網，是指以一個點為中心，中心點與其他各點之間均有直達線路，而其他各點之間的通訊均需經中心點轉接，有建設投資少，維護費用低，利用率高，可靠性差的特點。

４、輻射匯接制，見圖４

也叫復合網，是指由點點相連制和輻射制混合組成的制式，它兼顧多方面的優(yōu)點，所以一般為建設通訊網所采用。

三、電信通訊的技術

當代電信通訊技術綜合運用了電信科學、電子科學、激光技術、計算機技術和其他有關先進的科學技術，這使得電信通訊成為一個高技術構成的產業(yè)。

１、微波通訊技術

微波波長１～３０毫米，頻率１０００兆赫～３００千兆赫，包括厘米波、毫米波兩個波段，為實現(xiàn)遠距離通訊，一般每隔４０～５０公里，設一個微波站，組成微波接力通訊，它具有頻率高、通頻帶闊、傳播質量高、工作穩(wěn)定可靠、靈活性大、建設快等特點。

第三節(jié)電信通訊的新業(yè)務

目前，在電信通訊方面，以下的業(yè)務發(fā)展特別迅速。一、電子信箱（E-Mail）電子信箱的正式名稱是文電處理系統(tǒng)。只要在門戶網站申請了郵箱，通過上網就能夠發(fā)送郵件。其特出的優(yōu)點是傳送速度特別快，費用很低。目前已經成為人們常用的一種通訊聯(lián)系手段。二、電子貨幣

電子貨幣是指金融部門與其客戶之間的業(yè)務往來完全通過現(xiàn)代通訊網絡借助計算機來實現(xiàn)。信用卡通過電信網絡實現(xiàn)轉帳，電子支付使貿易雙方的資金積壓減少到最低程度，周轉大大加快。三、可視電話與會議電視電話

在通電話的同時能看到對方圖象的通訊方式，就是可視電話。若通過攝象機、顯示設備和通訊網絡來傳遞和顯示“與會者”的聲音和圖象，就形成一個會議電視系統(tǒng)。這是一種“多對多”的通訊方式。

四、可視圖文信息系統(tǒng)

可視圖文信息系統(tǒng)是指把用戶終端（計算機或電話機），通過現(xiàn)有的公用電信網與圖文信息中心的數(shù)據庫連接起來，進行數(shù)據通訊，向公眾開放信息服務，使信息資源在最大范圍內實現(xiàn)共享。

五、電視報刊

電視報刊又稱圖文電視廣播系統(tǒng)，它是一種利用電視廣播網傳送圖文信息的系統(tǒng)，是專門為電視接受機用戶配備的。

第四節(jié)全球電信服務貿易的爭奪一、全球電信業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀

全球電信業(yè)已經成為當今世界發(fā)展最快的高新技術產業(yè)了，這已經是近２０年來全球增長最快的產業(yè)，在西方發(fā)達國家，電信業(yè)已經非常發(fā)達。正在朝更新的方向發(fā)展。而大多數(shù)發(fā)展中國家，電信業(yè)規(guī)模小、技術水平低、產品研究開發(fā)能力差，電信網絡建設才處于起步階段，電信服務水平遠遠低于發(fā)達國家。二、全球電信服務貿易的爭奪

其背景是：

１、世界電信業(yè)的迅速發(fā)展使這一行業(yè)成為國際上爭相投資參與的熱點。

２、發(fā)達國家電信業(yè)務已趨于飽和，急于向海外擴張。

３、通訊技術的發(fā)展，使電信業(yè)市場進入的障礙越來越小了。一方面，通訊技術的發(fā)展，使得用戶有可能越過國家的公用通訊網，利用各種新型通訊手段進行通訊；另一方面，電信新業(yè)務要求更先進的技術裝備的投資，發(fā)展中國家在資金、技術都有賴于發(fā)達國家。三、我國電信服務貿易發(fā)展的戰(zhàn)略選擇（一）我國的電信設備市場改革開放以來，我國積極引進外資，引進先進的電信技術設備，從而促進了我國電信業(yè)的快速發(fā)展，目前，幾乎所有的大電信商都已經進入了中國，這促進了我國電信業(yè)的發(fā)展，也帶來了壓力，但至今，我國尚未開放電信業(yè)務活動。

（二）我國電信業(yè)務尚未開放的主要原因

１、近年來我國郵電的快速發(fā)展在很大程度上得益于國家所給予的優(yōu)惠政策。

２、我國目前的郵電價格實行交叉補貼，如果開放的話，外商勢必是投資那些利潤豐厚的業(yè)務。

３、我國目前電信市場缺乏能保障公平競爭的一個完整的法律體系。

（三）我國電信業(yè)開放應采取的發(fā)展戰(zhàn)略：

１、參考ＷＴＯ的ＧＡＴＳ和ＷＴＯ９７年達成的基礎電信協(xié)議，加快電信立法，建立我國電信市場公平有效的市場運作規(guī)則和電信業(yè)務監(jiān)管體系。

２、進一步對國內企業(yè)開放公用電信服務業(yè)務，引進競爭機制，培育和發(fā)展我國電信服務市場。

３、加快我國電信技術的發(fā)展，縮小同電信產業(yè)發(fā)達的國家之間的差距。

４、在不危及國家安全和不妨礙國家法律的前提下，有選擇、有步驟地逐漸開放部分增值電信業(yè)務，同時推動有優(yōu)勢的國內電信企業(yè)參與國際電信服務市場競爭。５、在立足于加快發(fā)展民族電信產業(yè)的基礎上，逐步放開國內增值電信市場和基礎電信服務領域的末端市場，同時推動國內電信企業(yè)參與全球市場的競爭與合作。２、進一步對國內企業(yè)開放公用電信服務業(yè)務，引進競爭機制，培育和發(fā)展我國電信服務市場。

３、加快我國電信技術的發(fā)展，縮小同電信產業(yè)發(fā)達的國家之間的差距。

４、在不危及國家安全和不妨礙國家法律的前提下，有選擇、有步驟地逐漸開放部分增值電信業(yè)務，同時推動有優(yōu)勢的國內電信企業(yè)參與國際電信服務市場競爭。５、在立足于加快發(fā)展民族電信產業(yè)的基礎上，逐步放開國內增值電信市場和基礎電信服務領域的末端市場，同時推動國內電信企業(yè)參與全球市場的競爭與合作。６、把發(fā)展電信服務貿易同我國的經濟現(xiàn)代化和國防現(xiàn)代化建設結合起來，通過發(fā)展電信服務貿易解決工業(yè)化發(fā)展過程中所遇到的問題。

７、探索對外開放的新途徑，在利用國外的資金、技術、管理等方面要有新舉措，要有突破和創(chuàng)新。第十章保險服務貿易

第一節(jié)保險服務及其與世界經濟的關系

國際保險為國與國之間提供安全保障服務，它特有的經濟保障和經濟補償功能使其在世界經濟發(fā)展中的餓地位和作用日益突出。國際保險的發(fā)展與國際經濟活動中的風險密切相關，人們希望通過保險轉嫁風險，獲得經濟補償，國際保險作為國際間分散風險和轉移風險的途徑，在世界經濟發(fā)展中的作用不斷增大，成為國際經濟交往中不可缺少的組成部分。一、現(xiàn)代保險的涵義和特征

１、保險的涵義

現(xiàn)代保險的含義從經濟學角度看，是一種經濟補償制度，是分攤災害事故造成損失的一種經濟方法。保險集合了大量同質的風險，運用概率和大數(shù)法則，正確估算損失概率和金額，并據此確定保險費率。通過向投保人收取保險費，建立保險基金，用以補償被保險人不幸遭受的財產損失。

從法律角度看，它是一種合同行為，保險的經濟關系是通過保險雙方訂立保險合同來確立的，根據合同雙方的約定，一方承擔交保險費的義務；另一方在保險事故發(fā)生或保險事件出現(xiàn)時履行保險賠償或給付的義務。保險的內涵包括三層內容，這些內涵表明了保險的性質。

（１）保險是多數(shù)單位和個人的集合。首先，保險不是保險人的個人善舉，而是眾多投保單位和個人的互助行為。其次，強調保險的經營基礎是眾多單位和個人，如果單位和個人的數(shù)量不夠多，保險人就不可能為投保人提供保險，因為保險人不具有足夠的消除風險的能力。

（２）保險是對約定的災害事故和約定的事件進行經濟補償或給付。保險人具體承擔保險責任是根據保險合同中的約定，合同中列明的保險人責任，以及雙方特別約定的附加或特定承保責任來確定的。

（３）保險是以公平合理的保險費為基礎建立保險基金的。保險人向投保人收取的保險費不是憑主觀隨意收取的，而是根據損失概率和損失程度確定的保險費率計收的。

２、保\u966方面的法律行為，是救濟者對受災者的無償贈予，沒有法律義務，救濟形式、數(shù)量和對象不受任何限制。

（２）保險和賭博從表面上看，同樣取決于偶然事件的發(fā)生與否。從單個被保險人的角度看，確實存在一定的偶然性，然而，從保險的整體來看，保險費和保險金是一致的，保險和賭博在事實上有本質區(qū)別的。保險是以被保險人對保險標的具有保險利益為條件的，而賭博則完全是靠運氣，縱容賭博會助長整個社會的風險。（３）保險和儲蓄在某些作用上是相似的，尤其是人壽保險中的生存保險和養(yǎng)老保險，帶有儲蓄性質，儲蓄也可以用來補償自然災害和意外事故所帶來的經濟負擔，但這只是一種自助行為，而保險是互助合作行為。二、國際保險與風險

１、國際保險的定義

國際保險是指保險關系中的一方為外國投保人或被投保人的保險交易活動。國際保險服務貿易是一國保險人向另一國投保人或被投保人提供保險范圍，并獲得外匯的交易過程。

２、國際保險與風險

世界經濟的發(fā)展，對保險提出了全面風險保障的需求，風險是保險存在的前提，但保險不是承擔所有的風險，它只對可保風險進行研究。（１）風險識別

保險人可提供保單一覽表，供企業(yè)選擇合適的保單和險種；保險人可設計風險調查表，找出風險，并尋找解決的辦法。

（２）風險估價

保險人運用演繹法和歸納法，對其掌握的統(tǒng)計資料，風險信息和危險性質進行系統(tǒng)的分析和研究，從而確定危險可能發(fā)生的頻率和強度。

（３）風險處理

指保險人采用某一種方法對風險進行處理。保險人根據被保險人可能存在的各種隱患，及時提出整改意見，避免危險的發(fā)生，或減輕危險危害的程度，達到預防和控制風險的目的。（４）風險轉移

指保險人將自己已經取得的業(yè)務，部分或全部地轉移給另一個保險人。這是因為保險人承擔風險的能力都是有一定限制的，也就是說，如果超出了其承受努力，必須要將一部分業(yè)務進行轉移。三、國際保險與世界經濟的關系

１、國際保險和國際貿易

因為國際貿易的復雜性，所以其本身伴隨著較大的風險，當今國際貿易的一個必要條件就是必須進行一定的國際保險。

海上保險是國際貿易中最常見的一種保險，各國海商法都把海上保險作為運輸法律關系的一個重要組成部分，包括貨物保險、船舶保險和運費保險等。２、國際保險與國際投資

國際投資是資本輸出的一種形式，是資本輸出國為剩余資本尋找出路，并謀取海外利潤的途徑。但國際投資的風險是無處不在的，投資保險就是為投資者承擔海外投資風險的保險。具體包括三類：

（１）外匯風險，是指投資者由于東道國的突發(fā)事變導致無法匯兌貨幣，轉移與投資者有關的事項，其中包括收益、提成費、技術援助費和其他合法收入，全部或部分的投資所的，與投資有關的另一方國民的合法收入，投資保險對外匯風險造成的投資者的損失承擔賠償責任。

（２）征用風險，也叫國有化風險，是指投資者在國外的投資資產被東道國政府或地方政府所征用或國有化。

（３）戰(zhàn)爭風險

是指投資者的財產因戰(zhàn)爭、革命、內亂而遭受損失，包括保險財產的被破壞、掠奪、留置和喪失等損失。３、國際保險和國際信用

在國際貿易中，出口商為了爭奪市場，往往不惜冒風險向進口商提供出口信貸，以使那些外匯短缺的進口商能夠擴大進口，但這樣出口商就必須承擔一定的風險。這種風險通常是難以預測和評價，也比較復雜，不是一般的保險公司所能承擔的，所以，各國都建立了出口信貸保險制度，以鼓勵出口商發(fā)展出口業(yè)務，有些國家是由政府機構直接開辦這類業(yè)務的，椰油是間接或委托辦理的，或是政府和保險公司聯(lián)合的。

四、國際保險在世界經濟中的地位和作用１、國際保險在世界經濟中的地位

國際保險在世界經濟中的地位取決于各國經濟發(fā)展的水平以及對外開放的程度，具體來說有三方面。

（１）一國的經濟越發(fā)達，對外開放的程度越高，國際保險在其經濟中的地位就越重要。

（２）國際保險在一國經濟中的地位，因經濟發(fā)展階段的不同而不同，經濟增長率高，國際保險發(fā)展的速度就快，兩者是同步的。

（３）國際保險的發(fā)展與世界經濟的發(fā)展是一致的。２、國際保險在世界經濟中的作用（１）補償經濟損失（２）促進國際貿易（３）分散國際風險（４）保障國際資金融通（５）防災防損

（６）增加非貿易外匯收入

第二節(jié)國際保險市場的基本形態(tài)一、國際保險市場的涵義

國際保險市場有狹義和廣義之分。狹義的指從事國際保險交易活動的場所，這是一種較為穩(wěn)定的固定市場；廣義的國際保險市場是指國際保險交換關系的總和，這是一種不固定的動態(tài)市場，既包括有形的市場，也包括各種無形的市場。

當前，國際保險市場競爭十分激烈，重要原因是承保人力量過剩，整個市場變成了完全的買方市場。二、國際保險市場的功能

國際保險市場的主要功能是：１、提高國際保險交易的效率。２、完善國際保險機制。３、穩(wěn)定國際經濟秩序。三、國際保險市場的類型

１、以市場交易的風險層次分類

Ａ、國際原保險市場

是投保人的原始風險，是對風險的第一次分散。Ｂ、國際再保險市場

國際再保險市場交易的是保險人承保的風險，這是保險人與再保險人達成的交易，是對風險的第二次分散。２、以市場交易的保險業(yè)務性質分類

主要分為國際壽險市場和國際非壽險市場。３、以市場交易的區(qū)域分類

可分為英國市場、北美市場、歐洲大陸市場等。四、國際保險市場的概況１、英國保險市場

這是世界上最發(fā)達的國家之一。也是全球保險業(yè)務出口最多的國家之一。英國保險市場由勞合社市場和保險公司市場兩部分組成。歷史悠久的勞合社是一個由勞合社成員組成的保險社團組織，也是一個為成員提供保險交易和有關服務的場所，勞合社不是一個保險公司，而是一個市場，它本身不承保業(yè)務，在這個市場上，經紀人的作用是非常重要的。英國的海上保險業(yè)務在世界海上保險市場占據主導地位。２、美國保險市場

美國是世界上最大的保險市場，無論是保險公司的數(shù)量，業(yè)務量，業(yè)務種類還是保險從業(yè)人員數(shù)量，都是首屈一指的。美國的保險公司，按其所有權的不同，可以分為股份制保險公司，相互保險公司，互惠保險交易所，勞合社型協(xié)會，健康費用協(xié)會和專業(yè)自保公司等形式。代理人是美國保險市場上的中心角色，他們既給保險人提供大量的保險業(yè)務，同時也為社會提供廣泛的經濟保障，在財產和責任保險中，保險代理人有權簽訂，終止和變更保險合同，在人身保險領域里，保險代理人的的權限受到很大限制。

３、日本的保險市場

日本是一個保險大國，１９９５年日本全部保險業(yè)務的保費收入占世界的３０％，居世界首位，日本保險業(yè)根據日本的法律分為損害保險和人身保險兩大類，日本保險業(yè)經營的特點是集中、國內優(yōu)先和與大企業(yè)合作。日本保險市場是一個內向型的較為封閉的市場，但近年來，進行了一系列的改革，保險市場正逐步向國外保險公司開放。

４、國際再保險市場

再保險市場是分散原保險市場的風險或責任的市場。經營國際再保險業(yè)務必須具備一定的條件，第一再保險分出人必須具有一定規(guī)模的業(yè)務量；第二國際再保險雙方必須具有一定的業(yè)務交換量；第三經營國際再保險需要有一定數(shù)量的專業(yè)人員配備。

５、自保市場

自保市場是指由專業(yè)自營保險公司所形成的保險市場。自保公司的興起是企業(yè)風險管理日益專業(yè)化和規(guī)范化的產物，企業(yè)設立自保公司的主要目的是降低保險成本、選擇離岸避稅天堂，合法避稅、獲取保險收益。第三節(jié)國際保險經營與管理

一、保險經營技術

保險經營技術由保險費率厘定、保險展業(yè)、保險理賠、和保險防災防損等組成。１、費率厘定

保險費率指按保險金額收取保險費的比例。其厘定的原則是根據保險賠償、給付金額和保險人的業(yè)務費用，以及保險標的危險程度等情況。這是根據分析，運用數(shù)理方法來計算的。２、保險展業(yè)

就是指如何開展保險業(yè)務，在國際保險市場保險展業(yè)主要有保險代理制、經紀制和直接推銷制三種方法。（１）保險代理制，是指保險人通過各種代理人的活動招攬保險業(yè)務，推銷其保險單的方法。

（２）經紀制，是指保險人依靠經紀人獲得業(yè)務的來源，推銷其保險單的方法，保險經紀人指代表被保險人利益的人。

（３）直接推銷，指保險人上門推銷自己的業(yè)務，這種方法在西方保險市場上已不占主要地位。３、保險理賠是保險職能的具體表現(xiàn)，對保單持有人來說，在保險責任范圍內獲得賠款，是保險的全部含義。在國際保險市場上，財產保險賠償方式主要有比例責任賠償方式、第一危險責任賠償方式、定值保險賠償方式、限額賠償方式等四種。

４、保險防災防損

保險的防災防損是保險派生職能之一。被保險人對財產有妥為保管、愛護，在保險財產出險后應及時搶救、施救的責任；對被保險人的大宗易損物品，保險人實行監(jiān)督；對有防盜、防火裝置的被保險人，在費率上予以優(yōu)惠。二、保險資金的運用

保險人根據保險資金的特點，積極開展投資活動，以投資回報率增強直接業(yè)務的競爭力，已成為保險人經營業(yè)務的重要手段。在保險市場上參與資產活動的保險資金主要有資本金和各種準備金，其中包括未到期責任保險金、未決賠案準備金、巨災風險準備金等。保險資金除資本金和總準備金外，都是保險人的負債，只有當保險到期后，才由負債變成已賺保費。１、保險資金投資的原則

安全性、收益性、多樣性、流動性和社會性等五個原則。

２、投資的范圍

主要包括債券、股票、不動產和貸款等領域。三、保險業(yè)務結構

國際保險市場上的業(yè)務組成大體可分為財產保險、責任保險、保證保險和人身保險等四種。１、財產保險

是以財產為保險標的的保險，包括火災保險、海上保險、汽車保險、航空保險、陸上運輸保險、工程保險、盜竊保險和農業(yè)保險，其中業(yè)務量最大的屬火災保險和汽車保險。２、責任保險

是以被保險人的民事?lián)p害責任為保險標的的保險，根據法律規(guī)定，被保險人應對受害人承擔經濟賠償?shù)呢熑�，在參加責任保險后，由保險人承擔�？煞譃槠髽I(yè)責任保險、職業(yè)責任保險、個人責任保險等三種。３、保證保險

是由保險人為被保險人向權利人提供擔保的一種保險，它實際上是一種擔保業(yè)務。保證保險根據投保對象不同，分為保證保險和信用保險。４、人身保險

在國際市場上通常分為人壽保險、健康保險、傷害保險等三種。

第四節(jié)國際保險組織和國際保險業(yè)發(fā)展趨勢一、國際保險組織

１、國際保險組織的概念和類型

國際保險組織是指兩個以上國家的政府、保險機構、保險團體和個人，為了特定的保險目的，以一定的協(xié)議的形式而建立的國際保險常設機構，是專門從事保險及其相關領域活動的國際性組織。

國際保險組織作為一種專業(yè)性國際經濟組織，有政府間國際保險組織和非政府間國際保險組織之分，也有全球性國際保險組織和區(qū)域性國際保險組織之分，還有技術性國際保險組織和業(yè)務性國際保險組織之分。２、技術性國際保險組織（１）國際海上保險聯(lián)盟

國際海上保險聯(lián)盟是最早的國際保險組織之一，１８７４年成立于德國柏林，它是按照瑞士法律程序注冊登記的一個全球性非政府間的國際保險組織，目前本部設在瑞士巴塞爾。該聯(lián)盟的宗旨是代表并保護海上保險人的利益，促進海上保險事業(yè)的發(fā)展。（２）國際航空保險人聯(lián)盟

成立于１９３４年的英國倫敦，是由當時世界上最大的八家保險公司共同創(chuàng)辦的，目前聯(lián)盟已發(fā)展成為一個全球性的國際組織，成員來自世界３６個國家，宗旨是代表國際航空表現(xiàn)公司的利益，提供信息交流方便，提高管理和技術水平，推動世界航空保險事業(yè)的健康發(fā)展。

（３）國際機械保險人協(xié)會

國際機械保險人協(xié)會，是從事工程保險業(yè)務的保險人之間的一個國際性團體組織，１９６８年成立于德國慕尼黑。協(xié)會的宗旨是促進成員間的精誠合作，以維護國際保險市場上工程保險業(yè)務的良好質量。（４）國際雹災保險人協(xié)會

又稱國際雹災保險公司聯(lián)合會，１９５１年成立于法國巴黎，現(xiàn)在協(xié)會的地址在瑞士蘇黎士。宗旨是研究雹災保險中的所有技術問題，為會員間雹災保險的學術和技術交流提供便利，并提供有關雹災保險的統(tǒng)計資料。

（５）國際信用和投資保險人聯(lián)盟

國際信用和投資保險人聯(lián)盟簡稱伯爾尼聯(lián)盟，是由法國、意大利、西班牙、和英國共同發(fā)起的，于１９３４年在瑞士伯爾尼成立的。

（６）國際精算協(xié)會

１８９５年成立于比利時的布魯塞爾，是人壽保險精算的國際性專業(yè)團體，原名為國際精算師常設委員會。宗旨是作為世界各國精算師和精算協(xié)會之間聯(lián)系的紐帶，促進彼此間信息的交流。（７）國際保險法協(xié)會

成立于１９６０年的盧森堡，是一個研究保險法問題的國際性組織。宗旨是協(xié)調會員之間有關保險法律方面的關系，促進國際保險法規(guī)的標準化。３、業(yè)務性國際保險組織

業(yè)務性國際保險組織實際上就是一種國際保險業(yè)務機構，通常是以區(qū)域性保險公司、再保險公司或保險集團的名義進行各種業(yè)務活動，以謀求提高本地區(qū)或集團及各成員國的承保能力，壯大本地區(qū)保險市場，減少對外部市場的依賴，擺脫發(fā)達國家對保險業(yè)務的控制。（１）亞洲再保險公司

于１９７９年成立于泰國曼谷，是一個在聯(lián)合國貿易和發(fā)展會議和聯(lián)合國亞洲和太平洋經濟和社會委員會聯(lián)合贊助和支持下建立起來的亞太地區(qū)的保險組織。（２）非洲再保險公司

該公司成立于１９７７年，在聯(lián)合國貿易和發(fā)展會議的倡導下，由許多非洲國家政府簽訂協(xié)議而宣告成立。４、國際保險會議

國際保險會議是各國保險界進行學術和信息交流，共同商討和解決重大國際保險問題的主要途徑和場所。二、國際保險業(yè)的發(fā)展趨勢

概括起來主要有五個方面：

１、保險領域不斷擴大，保險服務日趨全面。

主要體現(xiàn)在涉及所有的經濟貿易和科學技術活動，保險保障范圍已從傳統(tǒng)的有形物質損失擴大到各種無形的利益損失以及責任和信用損失。２、保險市場的滲透加強。

國際保險市場的滲透是國際間保險公司和再保險公司的相互兼并和合作經營的結果。

３、國際保險技術的創(chuàng)新和標準化。

國際保險技術創(chuàng)新是市場競爭的需要，因為國際保險市場競爭不僅僅是價格競爭，更是非價格競爭。因此，就有必要根據市場的需要，進行市場創(chuàng)新，不斷開發(fā)新的險種，采用新的營銷理念和方法。

４、保險與銀行的相互融合

這是保險公司與銀行增強市場競爭的有效途徑。保險與銀行的相互融合是指保險公司與銀行的合作和聯(lián)姻，其主要方式有三種：

（１）保險公司與銀行建立合作伙伴關系，銀行通過分支機構為保險公司銷售特定的相關保險產品。

（２）保險公司與銀行合資成立一個新的金融機構，這樣可以結合雙方各自的優(yōu)勢，利用雙方已有的機構網絡銷售保險產品。

（３）保險公司收購銀行或銀行收購保險公司。５、風險管理日益增強。

風險管理日益增強的內在動力來自于保險公司承受的承保風險和投資風險。第十一章銀行服務貿易第一節(jié)銀行服務貿易概述

一、銀行服務貿易的概念

金融服務貿易的概念，是在１９８６年開始的ＧＡＴＴ烏拉圭回合談判時提出的，在９４年最后文本中，對金融服務貿易所下的定義為：金融服務貿易是由一參加方的服務供應者向另一方提供的任何形式的金融服務。金融服務主要是指銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)及其他金融機構所提供的服務。銀行服務貿易主要是指由一參加方銀行向另一方參加方提供的服務。國際銀行服務實際上包括對所有從事國際貿易、國際投資、國際旅游和其他一切國際經濟交易的客戶要求提供的一切服務項目。其基本職能有：（１）貨幣轉換，即外匯交易；

（２）國際財政、資金供應和分配、資金調撥和再轉換；

（３）國際貸款，信用分析和批準信用，確定和監(jiān)督貸款；

（４）國際支付和清算；

（５）國際間信托咨詢，財務管理等。二、銀行服務發(fā)展的背景

銀行傳統(tǒng)的涉外業(yè)務，只是為貨幣兌換、國際貿易提供融資和結算服務。國際資本流動由原來從屬于國際貿易的活動，發(fā)展成為相對獨立的國際經濟活動。其中各類業(yè)務都是通過各類金融機構尤其是銀行的跨國服務來完成的。銀行跨國服務發(fā)展的原因歸結起來主要有以下幾個方面：

１、生產國際化要求銀行服務國際化

企業(yè)生產的國際化，一般是從海外直接投資開始的，海外投資項目在籌建、投產、再生產的發(fā)展過程中，必須以國際資本流動和銀行服務作為重要條件。銀行服務國際化主要基于三個方面的原因：（１）世界經濟發(fā)展的需要。

（２）世界新技術革命推動銀行服務國際化。（３）經濟環(huán)境不斷變化。

２、國際貿易發(fā)展要求銀行服務多樣化

如賣方信貸、買方信貸、混合信貸、福費廷等。３、各國經濟發(fā)展需要銀行合理組織運用國際資金。

４、離岸金融中心的出現(xiàn)是國際銀行服務業(yè)發(fā)展的催化劑。

離岸中心的出現(xiàn)使之成為非居民外幣資產和負債的進出口地，它對國際銀行業(yè)有四個方面的吸引力：第一是不受當?shù)匮胄袑�國內金融機構的各種管制，允許資本自由移動；第二歐洲貨幣存款沒有準備金要求，對存款利率沒有限制；第三財政刺激，對離岸業(yè)務幾乎不征稅；第四是不吸收東道國的資金，相對容易進入。

５、銀行國際業(yè)務的發(fā)展?jié)M足了外匯風險的要求。在浮動匯率下，國際外匯市場匯率波動頻繁，給國際經濟貿易交往帶來相當大的風險。各國銀行充分利用外匯市場可以防范外匯風險。

６、金融政策法規(guī)的寬嚴變化給銀行拓展服務領域創(chuàng)造了機會。

三、銀行服務業(yè)發(fā)展的新動向１、籌資形式發(fā)生了重大變化

（１）籌資結構向債券化、票據化方向發(fā)展。

（２）利率的起伏不定和匯率的頻繁波動，使市場風險日增，引起國際籌資和國際投資兩方面的關注。（３）在籌資機能上向防范利率、匯率風險方面發(fā)展。

２、服務技術朝電腦化、網絡化方向發(fā)展３、資產負債表外業(yè)務異軍突起

由于浮動匯率制的長期化和浮動利率的普遍化，使外匯資金的持有者或借貸者都承擔了風險。新的業(yè)務如：期貨、期權、保理、掉期、遠期利率協(xié)議等。４、銀行業(yè)務的全球一體化趨勢日益明顯。第二節(jié)銀行服務貿易網絡

一、有關國家銀行海外分支機構狀況二、國際銀行服務網絡１、代表處

有些銀行在國外設置代表處，把它作為直接設置分支行以前的一個臨時措施。主要是與所在地的社會各界密切接觸，為向駐在地政府機構、貿易商和其他人員介紹情況，為總行客戶提供其駐地企業(yè)和國家的信用分析及經濟和政治信息。

２、代理行

是指某銀行總行有選擇地與外國銀行互訂契約，按契約規(guī)定互相或單方面在對方開立帳戶，用于辦理互相間資金來往帳戶的銀行。３、分支行處

國外的分支行處是其總行所擁有的一個機構，一般來說，它并不具備獨立的法人地位，即分支行處的資產和負債，營業(yè)許可，組織章程和業(yè)務經營方針為總行所有或由總行制訂。

一般分為三個等級：分行、支行和經理處，其地位均高于代表處和代理行。

（１）在海外設置經理處的目的與設立分支行是一樣的，但其經營范圍受到法律的限制，如一般不得從當?shù)毓�眾吸收存款�?/p>

（２）設置的分行或支行，能開展全面的銀行業(yè)務，（３）分支行處設立的主要前提取決于該行在業(yè)務中使用外國貨幣業(yè)務量的多寡。

４、附屬銀行或聯(lián)營銀行

銀行為了擴大它們在國外的業(yè)務網絡，有時因種種原因，不能直接在某些國家設置分支行處，或設置投資較大，又需申請營業(yè)許可證，這時，可以參股當?shù)劂y行，收購外國銀行的全部或部分股份來設置各種國外的附屬機構。

附屬銀行是指國內銀行總行擁有全部股份或多數(shù)股份的外國銀行或金融機構，而聯(lián)營銀行是指國內銀行擁有少數(shù)股份的外國銀行或金融機構。

５、國際銀團組織

國際銀團組織是指一群銀行在國外聯(lián)合設置一個獨立的合資經營的銀行或金融機構。其成員銀行各自安排攤派認購的股份交納資本金，并籍以取得表決權。三、銀行網絡的傳遞

１、郵件

有大量的跨越國境的收付款項繼續(xù)用郵件傳遞，如支票、銀行匯票、光票、跟單匯票以及時間因素不重要的一些匯票。

２、電報和電傳

電傳優(yōu)于電報，目前，已經被銀行普遍采用，電傳不僅傳遞迅速，價格便宜，而且信息內容易懂可靠。３、環(huán)球銀行金融電訊協(xié)會（ＳＷＩＦＴ）

是按照比利時法律成立并于７３年在比利時布魯塞爾注冊的合作組織，它是有很多國家的銀行擁有和使用，并與美國私人銀行電訊網絡相連接。

ＳＷＩＦＴ的統(tǒng)一標準式簡化了會員銀行的業(yè)務處

理手續(xù)，電子傳遞又使會員銀行比以前能較廉價地和有效率地提高他們執(zhí)行客戶支付命令的速度。４、票據清算制度

雖然票據清算所是為一個特定地點的銀行交換票據而提供服務的一個當?shù)亟M織，但那些票據清算所也經辦來源于國際業(yè)務大額付款。這里要指出的是，國際間的收付最終是通過貨幣國當?shù)卦谥Ц断到y(tǒng)來實現(xiàn)的。５、銀行內部電腦通訊網絡

除了銀行同業(yè)間的通訊系統(tǒng)外，有些大銀行已發(fā)展他們本身的通訊網絡，連接世界各地的重要分行，甚至把網絡連接至客戶處。

第三節(jié)銀行服務貿易的競爭、壁壘和自由化一、銀行服務貿易競爭的要素國際銀行服務貿易的提供，依賴于國際銀行服務市場，銀行服務市場主要有三個要素構成：顧客、服務地點和產品。

銀行服務管理政策對銀行的影響主要表現(xiàn)為：第一，地理性的服務市場的準入能力；第二，不同的銀行服務商所擁有的顧客群體的準入能力；第三，為滿足個人、企業(yè)和公共機構的銀行服務需要而產生的金融服務產品的替代能力。１、顧客

國際銀行服務貿易的顧客或服務對象主要有：政府、法人、同業(yè)機構、高收入的群體、零售服務對象２、場所

國際銀行服務貿易場所，主要是就狹義的地理位置概念角度而言的，主要有境內市場和境外市場。３、產品

國際銀行服務貿易的產品可細分為以下五個大類：（１）信貸產品

（２）金融工程產品，就是針對不同的要求，進行設計、策劃、提供所需要的服務，來實現(xiàn)其目標。（３）風險管理產品（４）市場準入產品

（５）套匯及套利業(yè)務二、銀行服務貿易的壁壘

（一）國際銀行服務貿易壁壘的表現(xiàn)形式

總體上，銀行貿易壁壘可歸納為兩大類：市場準入壁壘和業(yè)務經營壁壘。

１、國際銀行服務貿易的市場準入壁壘

對境外銀行服務商設立分支機構的市場準入限制主要有：

（１）以法律形式禁止其他國家的任何形式銀行機構的介入。

（２）通過政策和許可證方式禁止境外金融機構的介入。

（３）除設立代表處外，通過法律形式，禁止外資銀行機構的介入。

（４）除設立代表處外，通過進行各種行政管理措施來限制外國銀行機構的介入。

（５）以法律形式禁止任何外國銀行通過分支機構介入本地市場。

（６）禁止外國銀行購買本地銀行的股權。

（７）對外國銀行獲得本地銀行的股權有一定數(shù)量限制。

２、國際銀行服務的經營性限制

（１）市場服務范圍的限制，主要是限定服務對象

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