反洗錢培訓(xùn)總結(jié)
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)
近期參加了中國人民銀行組織的反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn),通過此次反洗錢的培訓(xùn),讓我受益頗多,使我懂得洗錢對社會秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴(yán)重危害。身為***銀行的一員,我深知反洗錢的重要性只有認(rèn)真學(xué)好反洗錢的理論知識,才能更好的履行反洗錢的工作職責(zé)。
洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁,而且更會助長新犯罪的滋生,扭曲正常的社會經(jīng)濟(jì)和金融秩序,破壞社會公平競爭,腐蝕公眾道德,影響國家聲譽(yù)。
在實(shí)際的業(yè)務(wù)處理中,我們在開戶和交易等服務(wù)時,要嚴(yán)格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件,并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實(shí)有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的,同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的,應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
同時在每天的業(yè)務(wù)處理中認(rèn)真審核反饋下來的大額和可疑交易的真實(shí)性,樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性,嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險。
鑒于洗錢犯罪的危害性,反洗錢工作刻不容緩,且意義重大。作為金融機(jī)構(gòu),更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé),充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。
**銀行**支行*****201*年11月10日
擴(kuò)展閱讀:反洗錢培訓(xùn)工作總結(jié)
XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)
XXX市辦:
201*年9月至11月,中國人民銀行面向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn),我社根據(jù)市辦關(guān)于加強(qiáng)反洗錢從業(yè)人員培訓(xùn)工作的有關(guān)指示和要求,認(rèn)真組織反洗錢從業(yè)人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)培訓(xùn),有效地促進(jìn)了反洗錢從業(yè)人員反洗錢履職效能的提升和反洗錢內(nèi)控制度的落實(shí),進(jìn)一步統(tǒng)一了對反洗錢知識的認(rèn)識,提高了反洗錢業(yè)務(wù)的能力,F(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下:一、基本情況及組織實(shí)施
根據(jù)市辦文件內(nèi)容安排,我聯(lián)社及時組織參加培訓(xùn)人員按時激活了所分配的激活碼,補(bǔ)充完善了個人信息,上傳了個人照片,按照規(guī)定開始認(rèn)真學(xué)習(xí)培訓(xùn),本次培訓(xùn)采取了以自學(xué)為主,集中學(xué)習(xí)為輔的手段。參加培訓(xùn)人員自學(xué)完成網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),達(dá)到規(guī)定的課時要求,然后在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上進(jìn)行了階段性測試和終結(jié)性考試,其中階段性測試最高成績100分,終結(jié)性考試最高成績100分,按照比例折合后最高總成績100分。二、參加人員
XXX聯(lián)社全體會計人員及財務(wù)人員。
三、考試人數(shù)、平均分?jǐn)?shù)情況。
考試人數(shù)40人、平均分?jǐn)?shù)90分以上。四、出現(xiàn)的問題
參加培訓(xùn)人員中有10人因?yàn)閭人原因未能及時參加階段性考試,造成了無法進(jìn)行終結(jié)性考試,沒有取得培訓(xùn)成績。出現(xiàn)了這個問題,導(dǎo)致了整體培訓(xùn)工作沒有完整結(jié)束。在以后類似的培訓(xùn)學(xué)習(xí)過程中,我聯(lián)社將對培訓(xùn)人員集中登記,每天聯(lián)絡(luò)培訓(xùn)人員掌握學(xué)習(xí)進(jìn)度以及出現(xiàn)的問題,及時有效的解決,保證培訓(xùn)工作落到實(shí)處。五、收到效果
1、通過專題學(xué)習(xí),全體培訓(xùn)人員加強(qiáng)了反洗錢業(yè)務(wù)知識,對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進(jìn)一步的認(rèn)識。
2、我們在日常辦理業(yè)務(wù)過程中就要時刻警惕那些不明來路的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn),要了解客戶,以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。3、認(rèn)識了洗錢的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當(dāng)前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當(dāng)前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進(jìn)行,做到對洗錢犯罪的有效打擊。
4、要建立起反洗錢的堅固防線,在辦理業(yè)務(wù)過程中一旦超過規(guī)定金
額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)及時報告,從而防止洗錢行為的發(fā)生。
六、反洗錢工作中存在的問題及建議1、對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠
由于我們地區(qū)經(jīng)濟(jì)不夠發(fā)達(dá),洗錢犯罪活動不是十分突出,因此,從內(nèi)部員工到公眾對洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認(rèn)識還很不到位,缺乏足夠的認(rèn)識。2、內(nèi)部員工缺乏反洗錢的知識和能力
由于我們地區(qū)不是洗錢犯罪活動多發(fā)地,因此,我們的員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的訓(xùn)識別和分析、遇情處理等知識。
XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社
XXX年XX月XX日
友情提示:本文中關(guān)于《反洗錢培訓(xùn)總結(jié)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用,反洗錢培訓(xùn)總結(jié):該篇文章建議您自主創(chuàng)作。
來源:網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明:本文僅限學(xué)習(xí)分享,如產(chǎn)生版權(quán)問題,請聯(lián)系我們及時刪除。