40二〇一一年度反洗錢工作總結

二一一年度反洗錢工作總結

財務信息部：

201*年度，我社按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易及可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件精神，加強反洗錢工作的組織領導，認真執(zhí)行制度規(guī)定，較好地完成了反洗錢工作任務。一年來，主要做了以下工作：

一、反洗錢內(nèi)控制度建設，嚴格開戶證件的審查

我社根據(jù)總行有關文件精神，確定了一名反洗錢報告員，負責對本社數(shù)據(jù)的分析報告工作。在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件、組織機構代碼證、稅務登記證、開戶許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務時，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進行核查；能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶

一概不予辦理開戶手續(xù)。

二、大額和可疑交易報告情況

我社不斷加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。建立臺賬制度和異常交易報告制度，加強對大額交易收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子進行洗錢活動。

三、加強客戶風險等級分類工作

按照皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[201*]27號文件精神，我社根據(jù)《南陵縣聯(lián)社反洗錢客戶風險等級分類實施細則（試行）》進一步加強客戶的風險等級分類工作，做到反洗錢工作無死角。

四、反洗錢宣傳和業(yè)務培訓情況

我縣聯(lián)社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、橫幅等進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。編印反洗錢制度匯編書籍，不定期地組織員工學習，使員工進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。

五、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

我社能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。

今后，一是將繼續(xù)深入開展反洗錢工作，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞；

四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬的分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

安徽南陵農(nóng)村商業(yè)銀行煙墩支行

二一二年一月一日

擴展閱讀：二0一一年反洗錢工作報告(201*.12.31)

潁上縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社二0一一年反洗錢工作報告

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高金融信譽，促進金融業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀聯(lián)社反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我聯(lián)社在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將二0一一年反洗錢工作總報告如下：一、精心構建完善領導組織體系

我聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以理事長韋紅軍為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū)各信用社的反洗錢工作，還指定陳杰同志負責兼任此項工作，確定財務會計部具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級聯(lián)社和人聯(lián)社的工作要求，結合我聯(lián)社的實際情況，我聯(lián)社制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、信用社主任、信用社會計的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。

二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。

三是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。

四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓2次，參加人次63人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合信用社開展反洗工作，聯(lián)社在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在10月“反假幣宣傳月”，我聯(lián)社還利用反假幣宣傳月活動的實施。通過精心的準備和安排，反洗錢宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴格執(zhí)聯(lián)社客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保

存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進聯(lián)社開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在辦理保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行聯(lián)社客戶身份識別制度。當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我聯(lián)社嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行聯(lián)社逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。

嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

計劃在201*年3月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務培訓。會議內(nèi)容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農(nóng)信社風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易的及時上報上級聯(lián)社，

六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。

本年稽核部門、財務會計部門對全轄內(nèi)各網(wǎng)點都進行了兩次全面的內(nèi)部審計，發(fā)現(xiàn)了日常業(yè)務過程存在的一點小問題，小錯誤，能現(xiàn)場整改的要求現(xiàn)場立即整改，不能現(xiàn)場整改的要求在規(guī)定的時間內(nèi)作出整改回復，這樣減少了柜員日常業(yè)務中的小問題，小錯誤的出現(xiàn)。

潁上縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社二0一一年十二月一十三日

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