(ATM)責(zé)任書

芷江農(nóng)村商業(yè)銀行

自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）管理員

：ATM

責(zé)任單位：管理責(zé)任人（簽字）：管理員（簽字）：操作員（簽字）：年月日

責(zé)任書主管單位（公章）

主任簽章：ATM

芷江農(nóng)村商業(yè)銀行自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）管理責(zé)任書

為切實(shí)加強(qiáng)自動(dòng)柜員機(jī)（以下簡稱為ATM）的管理，確保ATM的正常運(yùn)行和資金安全，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，根據(jù)《芷江農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī)管理暫行辦法》的要求，縣聯(lián)社特與信用社管理責(zé)任人、ATM管理員和ATM操作員簽定本責(zé)任書。

第一條、信用社要充分重視和切實(shí)加強(qiáng)對(duì)ATM的管理，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)ATM管理制度和辦法，對(duì)本社轄內(nèi)ATM負(fù)全面責(zé)任，確保本社轄內(nèi)ATM正常運(yùn)行。其主要職責(zé)有：

1、信用社主任為本社轄內(nèi)ATM的管理責(zé)任人。

2、指定專人負(fù)責(zé)ATM日常維護(hù)、管理等工作。（共三人：ATM管理員一人：蒲翠珍，操作員二人：歐陽曉蘭、吳麗云）

3、嚴(yán)格按照操作規(guī)程，堅(jiān)持密碼、鑰匙雙人分管、清機(jī)雙人操作、錢賬雙人分管的安全原則。

4、認(rèn)真做好加鈔、清鈔、日終扎賬、賬務(wù)核對(duì)、軟硬件維護(hù)等日常管理工作。在ATM服務(wù)時(shí)間內(nèi)，根據(jù)ATM交易量及時(shí)補(bǔ)充現(xiàn)鈔、現(xiàn)金流水紙及客戶通知單。

5、負(fù)責(zé)建立ATM管理檔案和登記簿，詳細(xì)記載鈔箱加鈔和ATM運(yùn)行情況、故障處理情況和差錯(cuò)情況。

6、負(fù)責(zé)ATM基本維護(hù)工作，保持良好的工作環(huán)境，保證ATM機(jī)的燈箱照明和正常運(yùn)行。

7、實(shí)行綜合柜員制的網(wǎng)點(diǎn)，分上、下午兩班的ATM網(wǎng)點(diǎn)要明確各班的ATM操作員，嚴(yán)格執(zhí)行錢柜鑰匙的交接班制度，并認(rèn)真做好交接登記。

8、如遇ATM機(jī)運(yùn)行異常或出現(xiàn)故障無法處理，應(yīng)及時(shí)上報(bào)財(cái)務(wù)電腦科處理。

9、ATM廠家的維護(hù)人員必須由縣聯(lián)社派人陪同，網(wǎng)點(diǎn)不能直接和ATM廠家聯(lián)系。

10、各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)ATM開通后，在ATM本身無故障的情況下必須保證開機(jī)率100%，如有特殊情況，由縣聯(lián)社上報(bào)省聯(lián)社批準(zhǔn)后方可停機(jī)。

第二條、ATM鑰匙和密碼必須實(shí)行分管，ATM鑰匙和密碼的管理人員不能交換（即所有密碼應(yīng)由ATM管理員掌握和修改，所有鑰匙由ATM操作員管理），鑰匙移交或更換密碼時(shí)必須登記備案，同時(shí)將更換后的新密碼和備用鑰匙用信封加蓋網(wǎng)點(diǎn)公章封裝，封裝后交縣聯(lián)社保衛(wèi)科保管。在無特殊情況下，不得隨意調(diào)換人員管理和使用密碼。

第三條、各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)的ATM管理員應(yīng)每天清機(jī)一次，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題和解決問題。

第四條、各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立“ATM現(xiàn)金登記簿”、“會(huì)計(jì)出納交接登記簿”、“銀行卡業(yè)務(wù)登記簿”、“ATM故障受理單”。

第五條、根據(jù)ATM機(jī)具管理與運(yùn)行工作要求，ATM管理員和ATM操作員的工作職責(zé)如下：

（一）ATM管理員：

1、必須由各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤負(fù)責(zé)人員（或委派會(huì)計(jì)）擔(dān)任。2、負(fù)責(zé)保管、修改保險(xiǎn)庫（鈔箱）的密碼，并將密碼用密碼信封封存，定期更換，嚴(yán)防泄密。

3、負(fù)責(zé)登記ATM的有關(guān)登記簿等。

4、負(fù)責(zé)ATM交易管理，只能監(jiān)督和協(xié)助不能參與ATM操作員的領(lǐng)現(xiàn)、交現(xiàn)、清款、加鈔等工作。

（二）ATM操作員：

1、負(fù)責(zé)保管ATM電子柜和保險(xiǎn)柜（鈔箱）鑰匙。2、負(fù)責(zé)ATM庫存現(xiàn)金的清款和加鈔操作。3、負(fù)責(zé)ATM現(xiàn)金的領(lǐng)用和繳納。

4、負(fù)責(zé)ATM日常維護(hù)、故障處理、吞卡或其他異常情況處理

等。

第六條、如出現(xiàn)ATM鑰匙遺失和密碼泄漏，必須查明事故原因，

根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重追查相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任，并將調(diào)查情況作出書面報(bào)告上報(bào)省聯(lián)社。

第七條、加鈔操作必須嚴(yán)格按照“雙人到場，雙人操作”的原則進(jìn)行。

第八條、ATM機(jī)的監(jiān)控設(shè)備管理由當(dāng)班人員負(fù)責(zé)，保證每天24小時(shí)開機(jī)運(yùn)作，按規(guī)定保管機(jī)柜鑰匙。

第九條、負(fù)責(zé)人對(duì)監(jiān)控設(shè)備每日運(yùn)行情況進(jìn)行檢查并登記，檢查監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行情況是否正常，錄像資料是否完整、清晰，并進(jìn)行登記。發(fā)現(xiàn)設(shè)備運(yùn)行異常，及時(shí)向保衛(wèi)部門報(bào)告，并登記處理情況。

第十條、處罰

1、各社人員要堅(jiān)持ATM機(jī)的各項(xiàng)管理制度，凡不堅(jiān)持ATM機(jī)的相關(guān)制度，不按規(guī)定操作，影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的將追究相關(guān)人員責(zé)任。

2、凡發(fā)生ATM案件（事故），通過調(diào)閱回放以往ATM監(jiān)控錄像資料，顯示違規(guī)違章現(xiàn)象已持續(xù)多時(shí)，或案件（事故）有預(yù)兆苗頭，而該單位未發(fā)現(xiàn)，或檢查發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)通報(bào)和整改的，須追究相關(guān)檢查人員的責(zé)任。

3、ATM金庫房、柜臺(tái)內(nèi)、ATM外機(jī)這五路監(jiān)控設(shè)備出現(xiàn)無錄像資料或資料不全或出現(xiàn)故障，沒有及時(shí)報(bào)告保衛(wèi)部門的，視情節(jié)和后果分別追究當(dāng)班監(jiān)控設(shè)備的操作人員和管理人員的責(zé)任。

擴(kuò)展閱讀：嚴(yán)格帶值班制度落實(shí)

嚴(yán)格帶值班制度落實(shí)加強(qiáng)ATM夜間巡查

為了進(jìn)一步加強(qiáng)全社的ATM安全保衛(wèi)工作，切實(shí)加強(qiáng)安全管理，嚴(yán)格帶值班制度的落實(shí)。11月3日下午，建行山西長治分行潞安支行召開行長辦公會(huì)議，對(duì)全行行政帶值班工作進(jìn)行了重新安排，并做出了具體的管理規(guī)定：

一是所屬值班人員在值班時(shí)必須在值班室就寢，不得擅離職守，不得擅自調(diào)替班，值班期間原則上不準(zhǔn)請(qǐng)假。

二是由帶班領(lǐng)導(dǎo)、值班人員、大堂經(jīng)理、專職保衛(wèi)組成巡查分隊(duì)，堅(jiān)持每天夜間對(duì)ATM機(jī)巡查不少于一次，并將巡查情況進(jìn)行登記和簽字確認(rèn)，對(duì)當(dāng)班情況負(fù)責(zé)。

三是帶班領(lǐng)導(dǎo)要隨時(shí)查崗查哨，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)不在崗和無故不到者，要嚴(yán)格按積分管理規(guī)定進(jìn)行積分處理，不得姑息遷就照顧。

當(dāng)前，社會(huì)上違法分子利用ATM盜取客戶資金越來越猖獗，滄州融信農(nóng)村商業(yè)銀行針對(duì)這一問題，采取積極應(yīng)對(duì)措施，強(qiáng)化ATM管理，及時(shí)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，確保了客戶資金安全。開通22臺(tái)ATM機(jī)業(yè)務(wù)10年來連續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，從未發(fā)生一起涉案案件，維護(hù)了農(nóng)村信用社良好的社會(huì)聲譽(yù)，提高了客戶對(duì)農(nóng)信社的忠誠度。在ATM的風(fēng)險(xiǎn)防范管理方面，主要有如下做法：

一、實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，層層簽訂ATM案件防控責(zé)任狀

滄州融信農(nóng)村商業(yè)銀行制定出臺(tái)《滄州融信農(nóng)村商業(yè)銀行信通卡案件防控責(zé)任狀》，ATM管理人員與支行行長、分理處主任簽訂ATM案件防控責(zé)任狀，支行行長、分理處主任與總行簽訂責(zé)任狀，這樣實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，層層簽訂責(zé)任狀，提高大家責(zé)任感。二、嚴(yán)格落實(shí)ATM安檢制度

各ATM營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)日間巡查工作，嚴(yán)格執(zhí)行ATM安檢制度,每日上班前和下班后對(duì)ATM進(jìn)行安全檢查，ATM管理員不定時(shí)查看（每日不少于3次）ATM運(yùn)行情況，重點(diǎn)巡查ATM機(jī)周圍是否有不明張貼物，插卡口、出鈔口、密碼鍵盤有無異常，并對(duì)巡查情況據(jù)實(shí)登記《自動(dòng)柜員機(jī)日查檢查登記簿》。如發(fā)現(xiàn)異常，要求注意保護(hù)好現(xiàn)場及時(shí)向總行及公安機(jī)關(guān)報(bào)告。三、建立ATM夜間巡查制度

晚上是犯罪分子利用ATM設(shè)備作案高發(fā)時(shí)間，因此滄州融信農(nóng)村商業(yè)銀行高度重視ATM夜間巡查制度。夜間值班的支行安排專人負(fù)責(zé)夜間巡查ATM設(shè)備是否有異常情況，每晚點(diǎn)至11點(diǎn)作為重點(diǎn)巡查時(shí)間段，值班人員要每隔兩個(gè)小時(shí)巡查機(jī)器一次，每晚至少巡查2次，檢查機(jī)器周圍是否有異常情況，檢查后據(jù)實(shí)登記《自動(dòng)柜員機(jī)日常檢查登記簿》，同時(shí)密切關(guān)注在ATM周圍窺視、逗留時(shí)間過長的人員。如發(fā)現(xiàn)異常，注意保護(hù)好現(xiàn)場及時(shí)向總行及公安機(jī)關(guān)報(bào)告，嚴(yán)防犯罪分子在晚間利用ATM設(shè)備進(jìn)行作案活動(dòng)。

四、提高ATM監(jiān)控調(diào)閱頻率，由原規(guī)定的按旬調(diào)閱一次改為按日調(diào)閱登記一次每日早晨上班前營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)ATM管理員對(duì)上一日晚間ATM監(jiān)控進(jìn)行調(diào)閱回放，查看有無作案跡象，并做好登記，發(fā)現(xiàn)可疑情況迅速上報(bào)。各網(wǎng)點(diǎn)ATM管理員隨時(shí)觀察監(jiān)控設(shè)備攝錄情況是否正常，確保監(jiān)控24小時(shí)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。如發(fā)現(xiàn)設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)不正常可隨時(shí)上報(bào)總行進(jìn)行維護(hù)。五、加強(qiáng)信通卡安全用卡宣傳力度1、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將正確使用自助銀行和自助機(jī)具的方法向廣大用卡人進(jìn)行宣傳，特別是向用卡人廣泛宣傳自助銀行和自助機(jī)具在出現(xiàn)異常情況時(shí)應(yīng)如何正確處置的方法，提醒客戶加強(qiáng)自我防范意識(shí)，謹(jǐn)慎操作。告知客戶在ATM機(jī)上操作時(shí)，要有強(qiáng)烈的自我保護(hù)意識(shí)。操作時(shí)用手遮住密碼，謹(jǐn)防泄密。注意ATM機(jī)周邊的異常情況，一旦發(fā)現(xiàn)異常，立即停止操作，并及時(shí)撥打96369客服熱線，必要時(shí)還要向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

2、將我行印制的《河北省農(nóng)村信用社信通卡安全用卡須知》在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或農(nóng)村集市上進(jìn)行發(fā)放宣傳。至201*年下半年以來累計(jì)散發(fā)《河北省農(nóng)村信用社信通卡安全用卡須知》一萬份，信通卡宣傳折頁一萬份，銀行卡安全受理手冊(cè)五千份。在辦理開卡過程中向客戶宣講信通卡安全用卡知識(shí)，要求客戶在卡片背面簽名條上簽名，開通短信業(yè)務(wù)，告知盡量與身份證等相關(guān)證件分開存放，不能將卡、證件、密碼放在一起。

3、在營業(yè)室內(nèi)、ATM旁邊粘貼安全用卡海報(bào)。在營業(yè)室內(nèi)和每臺(tái)ATM旁邊粘貼ATM操作說明，注意事項(xiàng)，放心用卡、安全支付，走出用卡誤區(qū)、保護(hù)銀行卡，注意防范自助銀行欺詐陷阱等宣傳海報(bào)。

六、加強(qiáng)ATM案件防范學(xué)習(xí)

為了提高大家風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高大家風(fēng)險(xiǎn)防范技能，防范案件的發(fā)生，確保客戶資金安全，滄州融信農(nóng)村商業(yè)銀行每年至少組織兩次大規(guī)模集中培訓(xùn)，組織各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、ATM管理員、臨柜人員認(rèn)真學(xué)習(xí)ATM案件防范知識(shí)，提高了大家的ATM風(fēng)險(xiǎn)防范技能。各網(wǎng)點(diǎn)利用周例會(huì)的時(shí)間把案件通報(bào)的內(nèi)容及時(shí)傳達(dá)給每位員工，分析犯罪分子作案手段，提高全員的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，嚴(yán)防案件事故發(fā)生，努力為客戶創(chuàng)造安全的用卡環(huán)境。

銀行應(yīng)建立ATM機(jī)日常巡查制度

201*-4-1400:15

前晚8點(diǎn)左右，9名市民銀行卡中的大量現(xiàn)金短時(shí)間內(nèi)被劃走，而此時(shí)，他們的銀行卡和存折均在自己手中。讓9名受害者驚訝的是，近一周內(nèi)，他們都曾在朝陽區(qū)定福莊西街一個(gè)銀行的ATM機(jī)提取過現(xiàn)金。（4月7日《京華時(shí)報(bào)》）

ATM機(jī)作為銀行的自助取款設(shè)備，在為銀行客戶提供極大便利的同時(shí)，也有效提高了銀行的工作效率，降低了銀行的運(yùn)營成本。但ATM機(jī)也有利有“弊”，近年來更是屢屢被犯罪分子所利用，成為盜取銀行客戶資金的一個(gè)重要犯罪平臺(tái)，甚至釀出一些轟動(dòng)全國的大案要案。

每當(dāng)發(fā)生了利用ATM機(jī)盜竊、詐騙的案件，在責(zé)任認(rèn)定上，又往往莫衷一是。以發(fā)生在北京市的這多起案子為例，客戶覺得銀行卡和存折都在自己手里，但存在銀行里的錢卻被取走，銀行肯定要負(fù)責(zé)任；而銀行又覺得這只是犯罪分子單方面的行為，和自己無關(guān)�？陀^地說，ATM機(jī)是由銀行設(shè)立，向自己的客戶提供服務(wù)的金融工具，客戶的資金在ATM機(jī)被盜被騙，銀行無論如何難辭其咎。從現(xiàn)實(shí)的角度出發(fā)，為了避免利用ATM機(jī)犯罪的高發(fā)和頻發(fā)，銀行在現(xiàn)有的安全措施上建立ATM機(jī)日常巡查制度，是值得考慮的方向�？v觀犯罪分子利用ATM機(jī)作案的種種手段，無非就是偷換銀行卡和復(fù)制銀行卡兩種。對(duì)于偷換銀行卡，銀行應(yīng)該在ATM機(jī)旁給予更加醒目的文字警示，把犯罪分子慣用的手段、伎倆，都給予明確的說明，以期引起所有取款客戶的警惕。對(duì)于復(fù)制銀行卡，現(xiàn)在最常見的犯罪手段就是在ATM機(jī)上安裝攝像頭、復(fù)制機(jī)等犯罪工具，把客戶的銀行卡卡號(hào)和密碼全部偷走。這些犯罪工具，往往極為隱蔽，一般客戶根本發(fā)現(xiàn)不了。這時(shí)，銀行的日常巡查制度就可發(fā)揮作用了。

銀行可以派自己的安保人員或技術(shù)人員，每天不定時(shí)地對(duì)所有ATM機(jī)進(jìn)行巡查，一旦發(fā)現(xiàn)什么異常，就可以及時(shí)處理。既然銀行可以把大廳里的安保工作當(dāng)作一項(xiàng)日常工作制度固定下來，也完全可以把對(duì)ATM機(jī)的日常巡查工作作為一項(xiàng)工作制度固定下來。這樣，就可以變過去的被動(dòng)防御為主動(dòng)出擊，讓犯罪分子反過來防不勝防，有效防止ATM機(jī)詐騙的出現(xiàn)。

聯(lián)社營業(yè)部ATM機(jī)巡查制度

為保證ATM機(jī)正常運(yùn)行，預(yù)防杜絕ATM機(jī)案件風(fēng)險(xiǎn)，特對(duì)ATM機(jī)巡查工作做以下要求：1.安全員每日至少不少于四次對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行巡查，營業(yè)開始和中止時(shí)必須進(jìn)行詳細(xì)檢查，其他檢查時(shí)間由安全員自行決定巡查時(shí)間，但每日不得少于四次。

2.正常工作日內(nèi)ATM機(jī)檢查巡視工作安全員由大堂經(jīng)理***負(fù)責(zé)，周末、節(jié)假日安全員由****在安排值日人員時(shí)指定，并監(jiān)督ATM機(jī)巡查登記本交接，明確責(zé)任。

3.ATM機(jī)主要檢查內(nèi)容為ATM機(jī)周圍是否有異常情況，是否貼有非本行的提示等信息、是否有客戶遺留的取款憑條或者其他信息、出鈔口是否正常、是否有異物，是否有加裝的其他設(shè)備、顯示是否正常等，如果發(fā)現(xiàn)有異常情況應(yīng)該第一時(shí)間報(bào)告聯(lián)社安全部門并保護(hù)現(xiàn)場。

4.ATM機(jī)檢查時(shí)應(yīng)該仔細(xì)認(rèn)真，采取眼觀、手摸等方式進(jìn)行，每次檢查不得少于一分鐘，檢查完畢后按照ATM機(jī)顯示時(shí)間進(jìn)行巡查登記，嚴(yán)禁不檢查隨意登記檢查時(shí)間情況發(fā)生。

5.除對(duì)ATM機(jī)檢查外，安全員應(yīng)對(duì)ATM機(jī)的衛(wèi)生及ATM機(jī)周邊衛(wèi)生進(jìn)行及時(shí)維護(hù)，上班第一時(shí)間對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行除塵等維護(hù)，保證自助設(shè)備干凈衛(wèi)生。

6.每日下班后ATM機(jī)的夜間巡查由營業(yè)部指定兩名距離較近人員進(jìn)行巡查。

7.凡是不堅(jiān)持以上制度，每次檢查發(fā)現(xiàn)一次罰款200元，因未檢查造成ATM機(jī)發(fā)生案件的追究責(zé)任人責(zé)任。

8.本規(guī)定由201*年12月1日起開始執(zhí)行。

友情提示：本文中關(guān)于《(ATM)責(zé)任書》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，(ATM)責(zé)任書：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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