商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模擬實驗(本部報告模板)

實驗報告

課程名稱：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模擬實驗

學(xué)生姓名：學(xué)號：班級：專業(yè)：指導(dǎo)教師：

201年月

指導(dǎo)老師評語：成績等級：簽字：年月日備注：一、實習(xí)目的：本實驗課應(yīng)用商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)教學(xué)軟件、信貸業(yè)務(wù)教學(xué)軟件，學(xué)習(xí)和模擬商業(yè)銀行的儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)，信貸業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)等操作要領(lǐng)，通過直觀和配套的操作性模擬實驗，使自己置身于現(xiàn)實銀行業(yè)務(wù)氛圍中，進一步熟悉商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的全過程，提高動手能力，加深對商業(yè)銀行經(jīng)營管理實踐的理解，使理論與實踐相結(jié)合，培養(yǎng)綜合運用所學(xué)知識分析和解決實際問題的能力以及自學(xué)能力。二、實習(xí)內(nèi)容：（一）商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)模擬上機實驗1、實驗地點：云塘校區(qū)實驗室2、實驗軟件：北京東方迪格公司銀行綜合教學(xué)軟件及銀行信貸業(yè)務(wù)教學(xué)軟件3、實驗時間：第18周。4、上機安排：20學(xué)時上機，時間：18周星期一、二、四上午，星期五全天。上午9：00-11:30開始；下午2：00-4:00開始。5、實驗分組：參加的學(xué)生分成4組，每組有一名指導(dǎo)教師。參加實驗的學(xué)生要遵從指導(dǎo)教師的要求，有疑問或其他事宜要及時與指導(dǎo)教師聯(lián)系。6、操作方法：根據(jù)指導(dǎo)書結(jié)合具體案例進行操作。（二）以某家商業(yè)銀行為調(diào)查對象的調(diào)查方式和內(nèi)容1、時間：19周2、具體安排：（1）選定調(diào)查對象：如四大國有商業(yè)銀行及招商銀行、浦東發(fā)展銀行等上市銀行；并根據(jù)所擬定的調(diào)查內(nèi)容設(shè)計調(diào)查表或調(diào)查問卷。（2）調(diào)查方式：①網(wǎng)絡(luò)調(diào)查：進入各調(diào)查對象的網(wǎng)站，查閱（1）歷史沿革；（2）組織結(jié)構(gòu)；（3）股權(quán)結(jié)構(gòu)、主要股東及董事會結(jié)構(gòu)；（4）主要業(yè)務(wù)部門、主要業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)流程（含電子業(yè)務(wù)）；（5）查閱此銀行近5年的財務(wù)報告（上市銀行可以到深交所或上海證券交易所上市公司資料中查閱）。②實地走訪：包括自己的感知和詢問工作人員。通過實地走訪，獲知如下內(nèi)容：（1）營業(yè)網(wǎng)點的設(shè)置及網(wǎng)點營業(yè)面積的大小、設(shè)備的良好率；（2）服務(wù)質(zhì)量和員工的素質(zhì)；（3）業(yè)務(wù)開展情況等。（3）資料的整理與分析1、整理實地調(diào)查和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查所取得的資料；2、根據(jù)所學(xué)的商業(yè)銀行理論知識對所選取銀行的經(jīng)營狀況及經(jīng)營績效做一個評價并撰寫調(diào)查報告。三、考核方式：不單獨進行實驗考試，實驗成績由實驗報告、實驗考勤、實驗操作抽查三部分構(gòu)成，具體由實驗報告體現(xiàn)。實驗報告的撰寫要體現(xiàn)本課程各個實驗的目的要求、操作過程和結(jié)果，并對操作中出現(xiàn)的問題進行深入的探究和分析。同時，對操作中認為課程本身有需要改進的方面，也可以寫入報告注：實驗報告正文字數(shù)不得少于3000字。

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實驗報告

課程名稱：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模擬實驗

學(xué)生姓名：崔曉學(xué)號：201*41070202班級：金融0902專業(yè)：金融指導(dǎo)教師：

201*年1月10日

指導(dǎo)老師評語：成績等級：簽字：年月日備注：

一、實習(xí)目的：本實驗課應(yīng)用商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)教學(xué)軟件、信貸業(yè)務(wù)教學(xué)軟件，學(xué)習(xí)和模擬商業(yè)銀行的儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)，信貸業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)等操作要領(lǐng)，通過直觀和配套的操作性模擬實驗，使自己置身于現(xiàn)實銀行業(yè)務(wù)氛圍中，進一步熟悉商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的全過程，提高動手能力，加深對商業(yè)銀行經(jīng)營管理實踐的理解，使理論與實踐相結(jié)合，培養(yǎng)綜合運用所學(xué)知識分析和解決實際問題的能力以及自學(xué)能力。二、實習(xí)內(nèi)容：（一）商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)模擬上機實驗1、實驗地點：云塘校區(qū)實驗室2、實驗軟件：北京東方迪格公司銀行綜合教學(xué)軟件及銀行信貸業(yè)務(wù)教學(xué)軟件3、實驗時間：第19周。4、上機安排：16學(xué)時上機，時間：19周星期一、二全天。上午8：00-11:30開始；下午2：00-5:30開始。5、實驗分組：參加的學(xué)生分成4組，每組有一名指導(dǎo)教師。參加實驗的學(xué)生要遵從指導(dǎo)教師的要求，有疑問或其他事宜要及時與指導(dǎo)教師聯(lián)系。6、操作方法：根據(jù)指導(dǎo)書結(jié)合具體案例進行操作。（二）以某家商業(yè)銀行為調(diào)查對象的調(diào)查方式和內(nèi)容1、時間：20周2、具體安排：（1）選定調(diào)查對象：如四大國有商業(yè)銀行及招商銀行、浦東發(fā)展銀行等上市銀行；并根據(jù)所擬定的調(diào)查內(nèi)容設(shè)計調(diào)查表或調(diào)查問卷。（2）調(diào)查方式：①網(wǎng)絡(luò)調(diào)查：進入各調(diào)查對象的網(wǎng)站，查閱（1）歷史沿革；（2）組織結(jié)構(gòu)；（3）股權(quán)結(jié)構(gòu)、主要股東及董事會結(jié)構(gòu)；（4）主要業(yè)務(wù)部門、主要業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)流程（含電子業(yè)務(wù)）；（5）查閱此銀行近5年的財務(wù)報告（上市銀行可以到深交所或上海證券交易所上市公司資料中查閱）。②實地走訪：包括自己的感知和詢問工作人員。通過實地走訪，獲知如下內(nèi)容：（1）營業(yè)網(wǎng)點的設(shè)置及網(wǎng)點營業(yè)面積的大小、設(shè)備的良好率；（2）服務(wù)質(zhì)量和員工的素質(zhì)；

（3）業(yè)務(wù)開展情況等。（3）資料的整理與分析1、整理實地調(diào)查和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查所取得的資料；2、根據(jù)所學(xué)的商業(yè)銀行理論知識對所選取銀行的經(jīng)營狀況及經(jīng)營績效做一個評價并撰寫調(diào)查報告。三、考核方式：不單獨進行實驗考試，實驗成績由實驗報告、實驗考勤、實驗操作抽查三部分構(gòu)成，具體由實驗報告體現(xiàn)。實驗報告的撰寫要體現(xiàn)本課程各個實驗的目的要求、操作過程和結(jié)果，并對操作中出現(xiàn)的問題進行深入的探究和分析。同時，對操作中認為課程本身有需要改進的方面，也可以寫入報告1、時間2、調(diào)查銀行（組織機構(gòu)內(nèi)是否三權(quán)分離部門設(shè)置外總分特點）5年數(shù)據(jù)資產(chǎn)負債損益表分析績效資本報酬率股本收益率、比率分析法制圖員工態(tài)度

一、商業(yè)銀行模擬實驗201*年1月10日，我們在文科樓機房完成了，商業(yè)銀行模擬實驗。首先，經(jīng)過多次努力，我終于成功了主要界面。（如下圖）然后進行了入庫，出庫，開客戶，查詢客戶號，開賬戶這些過程。（下圖是開賬戶）

接下來，查詢活期賬號，存款。（下圖是存款）隨后，我完成了取款，凍結(jié)，憑證掛失業(yè)務(wù)（下圖是憑證掛失）

之后，是憑證解掛業(yè)務(wù)（如下圖為憑證解掛）最后，我們還進行了銷戶和一系列代理業(yè)務(wù)。通過這次實驗，我了解到了商業(yè)銀行一些基本業(yè)務(wù)的操作方法。由于對銀行業(yè)務(wù)操作方法不熟悉，

做實驗的過程中遇到了很多困難。這讓我了解到，做什么事都不容易，我們必須本著勤學(xué)好問的精神，積極探索才能在今后的崗位中較好的完成自己的工作。

二、商業(yè)銀行調(diào)查

一月初，我對司門口的工商銀行進行了實地走訪。此營業(yè)廳服務(wù)態(tài)度良好，有兩臺ATM機損壞，但窗口較少，等待時間較長。業(yè)務(wù)開展范圍廣。

隨后，在網(wǎng)上查閱了關(guān)于工商銀行的歷史沿革，組織結(jié)構(gòu)，股權(quán)結(jié)構(gòu)，主要業(yè)務(wù)等內(nèi)容。最后，通過對工商銀行組織結(jié)構(gòu)，資產(chǎn)負債表分析了工商銀行的績效，資本報酬率，股本收益率。

（1）歷史沿革

中國工商銀行（簡稱“工商銀行”）成立于1984年1月1日。作為中國資產(chǎn)規(guī)模最大的商業(yè)銀行，經(jīng)過27年的改革發(fā)展，中國工商銀行已經(jīng)步入質(zhì)量效益和規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的軌道。201*年末資產(chǎn)總額52,791億元人民幣，占中國境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)總和的近五分之一。截至201*年末，工商銀行總資產(chǎn)134,586.22億元，當前總市值14,344.70億元，居全球上市銀行之首。

工商銀行（亞洲）前身為香港友聯(lián)銀行有限公司，于1964年在香港成立，并于1973年在香港公開上市（股份代號：0349），多年來不斷為客戶開創(chuàng)嶄新及多元化的銀行服務(wù)。本銀行于201*年8月21日易名為中國工商銀行（亞洲）有限公司，正式成為中國工商銀行集團成員。中國工商銀行有著雄厚的資金實力，其總資產(chǎn)已超過35,000億人民幣。美國《財富》雜志1999年以營業(yè)收入排序，工商銀行列世界大企業(yè)500強第160位�！稓W洲貨幣》和英國的《銀行家》雜志以所有權(quán)益排序，工商銀行列為全球1,000家大銀行第6位。

中國工商銀行通過國際資本市場的并購在香港成立了工商東亞和工銀亞洲，201*年5月2日工銀亞洲正式收購華比富通銀行成為其全資銀行，并更名為華比銀行。當年末工銀亞洲總資產(chǎn)為993億港元，實現(xiàn)賬面利潤7.6億港元，按總資產(chǎn)排序在香港銀行業(yè)中升至第6位。201*年，中國工商銀行和印尼哈利姆（Halim）銀行股東簽署收購協(xié)議，將收購后者90%的股份。這是工商銀行首次以收購方式進入國外市場，也是該行首次跨國銀行收購。201*年11月12日中國工商銀行（印尼）有限公司（以下簡稱“工銀印尼”）在雅加達舉辦了成立慶典。

201*年1月28日，工商銀行以澳門幣46.83億元(相當于人民幣41.47億元)收購誠興銀行119900股普通股，占誠興銀行發(fā)行總股本79.93%。201*年7月11日起，中國工商銀行澳門分行與澳門誠興銀行股份有限公司合并，更名為中國工商銀行(澳門)股份有限公司。201*年4月21日，工商銀行宣布，該行已經(jīng)完成對泰國ACL銀行大眾有限公司的自愿要約收購，并于當日完成股份和資金交割。通過自愿要約收購，工商銀行共收集到ACL銀行約

97.24%的股份。201*年11月3日，中國工商銀行在泰國首都曼谷舉行慶典，宣布將其在泰國成功并購的ACL銀行正式更名為中國工商銀行（泰國）股份有限公司（簡稱“工銀泰國”）。201*年8月5日，工商銀行宣布，其已就阿根廷標準銀行及其兩家關(guān)聯(lián)公司（一家基金管理公司StandardInvestmentsS.A.和一家商務(wù)服務(wù)公司InversoraDiagonalS.A.）80%股權(quán)買賣交易與南非標準銀行等達成協(xié)議，并于201*年8月4日（阿根廷時間）在布宜諾斯艾利斯簽署了股份買賣協(xié)議文件。雙方將隨后履行監(jiān)管報批手續(xù)。交易完成后，工商銀行將負責阿根廷標準銀行及其關(guān)聯(lián)公司的營運和管理。（2）組織結(jié)構(gòu)中國工商銀行按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》等相關(guān)法律法規(guī)要求,建立了由該行股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層組成的治理架構(gòu),形成了權(quán)力機構(gòu)、決策機構(gòu)、監(jiān)督機構(gòu)和高級管理層之間各司其職、相互協(xié)調(diào)、有效制衡的工作機制。董事會下設(shè)戰(zhàn)略委員會、審計委員會、提名與薪酬委員會、風險管理委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會等五個專門委員會；監(jiān)事會下設(shè)監(jiān)督委員會。為進一步完善公司治理結(jié)構(gòu)，制定了股東大會對董事會授權(quán)方案和董事會對行長授權(quán)方案，調(diào)整董事會下設(shè)專門委員會的職責和成員結(jié)構(gòu)，實行首席風險官制度，補選職工監(jiān)事，制定了股票增值權(quán)計劃以建立健全公司激勵機制，積極探索與境內(nèi)外投資者加強溝通和戰(zhàn)略合作的途徑，不斷提高公司治理水平。下圖為工商銀行的組織結(jié)構(gòu)圖：

注：實驗報告正文字數(shù)不得少于3000字。

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