孝昌聯社案防工作開展情況報告0

孝昌縣農村信用合作聯社案防工作報告

孝感市聯社：

今年以來，孝昌聯社根據銀監(jiān)部門、人民銀行及省、市聯社相關要求，以健全內控制度、完善操作規(guī)程為切入點，以強化檢查監(jiān)督、防范操作風險為著力點，以建設合規(guī)文化為主體，深化防案控險工作，努力提高合規(guī)管理水平。在提高各項制度執(zhí)行力的同時，有效遏制了案件高發(fā)勢頭，確保我縣農村信用社各項業(yè)務的持續(xù)健康有序發(fā)展。

一、前期案防工作做法

（一）加強組織領導，落實案防責任。孝昌縣聯社成立了以理事長為組長、主任和監(jiān)事長為副組長、各職能部室負責人為成員的領導小組，領導小組下設了辦公室。并明確了領導小組和辦公室的主要職責。各信用社（部）相應成立了案件防控領導專班，負責信用社（部）案件防控工作。印發(fā)了《關于加強案件風險排查與防控工作的通知》、《孝昌縣農村信用合作聯社201*年案防工作意見》等文件，落實三個第一責任人，縣聯社理事長（黨委書記）和信用社（分社、聯社直屬經營部門）主要負責人是案防工作第一責任人，對轄內案防工作負總責；縣聯社監(jiān)事長（紀委書記）為案防工作監(jiān)督第一責任人，對案防工作負監(jiān)督責任；其他分管領導是分管業(yè)務條線案防工作第一責任人，對條線案防工作負直接管理責任。進一步明級確縣聯社各職能部門條線案件防控責任，逐級把案件控責任分解到機構負責人、部門、崗位和人員，與所轄單位和員工層層簽訂案件防控責任狀。把發(fā)生案件納入聯社各職能部門及所轄營業(yè)網點（人員）年度績效考核和內控綜合評價之內，對聯社各職能部門及所轄營業(yè)網點案件防控工作進行檢查考核。

（二）加強制度建設，構建內控防范體系。今年以來，相繼制定、修訂完善了《孝昌縣農村信用合作聯社201*年績效考核辦

法》、《孝昌縣農村信用合作聯社事后監(jiān)督工作考核辦法》、《孝昌縣農村信用合作聯社財務費用管理辦法》、《孝昌縣農村信用合作聯社反洗錢內部控制和操作規(guī)程》、《孝昌縣農村信用合作聯社信貸檢查中心管理辦法》（試行）、《孝昌縣農村信用合作聯社農戶保證貸款（農保貸）、商戶保證貸款（商保貸）管理辦法》、《孝昌縣農村信用合作聯社計算機信息系統突發(fā)事件應急預案》等規(guī)章制度和操作流程，并實時對實際操作中重點環(huán)節(jié)、階段性重點工作事項以文件形式及時下發(fā)，進一步增強內控和案防制度的針對性和實效性。構建了較為完善的內控制度體系，覆蓋了經營管理的各個方面、環(huán)節(jié)和關鍵點，內控管理和防范風險能力明顯增強。

（三）落實防控措施，防控各類風險。為全面落實銀監(jiān)部門、省市聯社案防各項工作要求，切實做好防案控案工作，孝昌聯社從抓組織推動、監(jiān)督檢查、制度落實、強化員工管理上入手，認真開展常規(guī)審計檢查、專項審計檢查、強制休假，離任離崗審計、案防量化考核檢查，檢查和審計范圍覆蓋了業(yè)務的各個方面，全面落實“四個一”信貸檢查制度、“五個一”財會檢查制度、“四項”制度、員工不良行為排查等內控制度，對信貸管理、柜面操作、綜合內控、財務管理、賬戶管理、綜合業(yè)務系統管理等方面存在的相關問題督促業(yè)務部門進行整改，有效地防范各項業(yè)務操作中的風險。

二、開展案防工作體會

經過近幾年來案件專項治理工作的開展，全體員工已逐步形成遵守各項規(guī)章制度的自覺性，防控意識明顯得到了提高。通過不間斷的多層次檢查，各類風險隱患得以暴露并及時采取措施加以防范。對于思想不穩(wěn)定的人員有很大威懾力，案件發(fā)案率能夠有效遏制，案件形勢總體較好。但我們也必須清醒地認識到，鑒于農信社體系的特殊性以及現階段外部形勢的復雜性，我們的案件防控機制仍然不容樂觀，案件風險依然存在。

（一）內控基礎仍然薄弱。員工隊伍龐大，網點相對分散在縣

域以下的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，風險點多。跟先進的銀行機構相比，法人治理不夠完善、內控機制不夠健全、隊伍整體素質不高、風險意識不強等問題仍然十分突出。少數基層信用社主任、一線員工有章不循、違規(guī)操作等問題沒能得到徹底解決，工作的重點主要放在業(yè)務發(fā)展上，對案防工作存在僥幸心理，習慣性、被動違規(guī)依然存在，遵守規(guī)章制度、執(zhí)行內控要求、抵制違規(guī)行為的自覺性有待進一步增強。

（二）案件風險隱患不斷。近年來各級開展檢查發(fā)現的違規(guī)問題較多，暴露出孝昌聯社管理上的一些漏洞，有的問題還涉嫌違法，內控意識薄弱，整改措施不到位，制度執(zhí)行力差，遺留違規(guī)、屢查屢犯違規(guī)問題未能得到有效整改，案件風險隱患仍然存在。（三）案件防控形勢嚴峻。我國正處于經濟社會轉型時期，各種社會矛盾更加凸顯，這在很大程度上給各類違法犯罪提供了空間和機會。受全球金融危機影響，部分企業(yè)特別是中小企業(yè)經營困難、農民持續(xù)增收的難度進一步加大，信貸違約風險比較突出，由此可能導致侵占、挪用、詐騙和外部侵害案件的反彈。農信社案件防控面臨的外部壓力正在進一步加大，形勢比以往更加復雜。

三、后階段工作措施

(一)重視教育，強化監(jiān)督，切實加強員工思想行為管理。強化思想政治教育工作，構建“不想為”的自律機制。抓好員工思想政治教育和法律法規(guī)、崗位知識培訓，引導員工樹立正確的人生觀、價值觀和良好的職業(yè)道德風尚。以蓬勃發(fā)展的農信事業(yè)來增強員工的從業(yè)榮譽感，使其珍惜崗位，珍惜前途；強化制度制約，構建“不能為”的防范機制。堅決落實干部交流、崗位輪換、親屬回避和強制休假四項制度，完善談心制度，經常性地與干部員工開展談心，及時掌握全員的思想動態(tài)，做好重要崗位員工行為排查，除了做好常規(guī)的座談、走訪工作外，還要進行員工背靠背排查；嚴格處罰，構建“不敢為”的懲治機制。對檢查中發(fā)現的違規(guī)違章行為，嚴格按照《湖北省農村合作信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進行處

理，決不姑息遷就，決不手下留情。

(二)嚴懲不貸，強化問責，切實加大對案件責任人的追究力度。通過對案件責任人的嚴肅處理，將對違法違規(guī)行為起到懲治、震懾作用，對全體干部員工起到警示教育作用。按照“自查從寬、他查從嚴、盡職免責、失職重罰”的原則，對深度排查和其他自查發(fā)現的案件，在領導責任追究上可作從輕處罰，原則上不再“上追兩級”，對被動發(fā)現的案件，以及同一行社反復發(fā)生同質同類案件的，將嚴格按照“一案四問責”和“上追兩級”的要求落實責任。對各級檢查中發(fā)現的違規(guī)問題督促整改到位，同時做好整改情況的跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。

（三）狠抓內控，強化管理，切實推進案件防控長效機制建設。根據省聯社案件防控要求，重點抓好會計、信貸、安保三大業(yè)務條線的案件防控。切實完善會計內控體系，做好會計基礎規(guī)范化工作，提高會計核算質量，細化和明確臨柜人員的工作職責，全面落實綜合業(yè)務操作規(guī)程，進一步加強會計輔導員隊伍建設，細化和明確主辦會計和會計輔導員的工作職責，加大考核力度，強化對臨柜人員的培訓、管理力度；切實加強信貸內控管理。嚴把貸款準入關，探索新的信貸管理模式，切實落實貸后檢查、貸款對賬管理制度。加強信貸檔案、抵質押權利證書的集中管理。嚴格規(guī)范貸款流程，抵質押權利證書登記必須由信用社內部工作人員辦理。嚴防假按揭和假權證騙貸等內外勾結造成的重大信貸風險案件；切實防范外部人員作案風險。營業(yè)場所防盜防搶設施逐步按公安部門要求進行完善，加強運鈔車輛、押運人員、值班人員的管理，落實安保責任。積極開展多層次業(yè)務檢查、各類專項審計和突擊審計，進一步提高審計檢查的深度，查漏補缺，切實提高案件風險防控能力。

孝昌縣農村信用合作聯社

二○一一年五月十七日

擴展閱讀：孝昌聯社創(chuàng)先爭優(yōu)工作報告(201*.8)

孝感市農村信用社創(chuàng)先爭優(yōu)活動現場會材料一

積極開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動努力推動各項業(yè)務發(fā)展

孝昌聯社

各位領導、同志們：大家上午好！

今天，孝感市聯社在這里舉辦創(chuàng)先爭優(yōu)活動會議現場會，我們深感榮幸，熱烈歡迎各位領導到孝昌聯社指導工作。下面我代表孝昌聯社將今年以來推進創(chuàng)先爭優(yōu)活動情況向各位領導、同志們匯報如下：

一、加強領導，營造氛圍，確保創(chuàng)先爭優(yōu)活動落到實處

孝昌聯社黨委下轄15個基層黨支部，有共產黨員145人，占全縣農信社在崗員工總數200人的72.5%，是一個黨員干部多于員工的集體，因此，開展好創(chuàng)先爭優(yōu)活動意義十分重大。

一是組織領導到位。為了扎實有效地開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動，縣聯社加強了創(chuàng)先爭優(yōu)活動的組織領導，縣聯社黨委充分發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用，調動全縣145名共產黨員，積極投身創(chuàng)先爭優(yōu)活動之中，加強對該項活動的組織領導，確保我縣農信社創(chuàng)先爭優(yōu)各項工作落到實處。制定了《孝昌縣農信社開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動的實施方案》，明確目標要求、活動內容、推進措施及時間安排。成立了以聯社黨委書記任組長，其他班子成員為副組長，各部室負責人為成員的創(chuàng)先爭優(yōu)活動領導小組及工作專班，具

體負責日常工作。

二是宣傳發(fā)動到位。及時召開宣傳動員會，學習傳達創(chuàng)先爭優(yōu)有關文件精神，確保全體黨員干部對創(chuàng)先爭優(yōu)活動的思想認識到位。充分利用創(chuàng)先爭優(yōu)活動簡報等載體，通過會議、網絡、宣傳欄、學習園地、宣傳標語等形式，造強聲勢，大力宣傳開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動的重要性、好做法、好經驗，宣傳先進典型事跡，促進黨員干部不斷提高思想認識，牢固樹立創(chuàng)先爭優(yōu)意識，營造學習先進、崇尚先進、爭當先進、爭創(chuàng)一流業(yè)績的創(chuàng)先爭優(yōu)活動濃厚氛圍。共編發(fā)創(chuàng)先爭優(yōu)簡報8期，讓創(chuàng)先爭優(yōu)成為學前的輿論主流。

三是目標措施到位。明確活動目標，即以“創(chuàng)建先進基層黨組織、爭創(chuàng)優(yōu)秀共產黨員”為總體目標、以基層黨組織和全體黨員為活動主體，全面推進“健全基層組織、建強基本隊伍、開展基本活動、完善基本制度、落實基本保障”五個基本建設，健全基層黨組織“組織領導體系、服務群眾體系、宣傳教育體系、民主管理體系、和諧穩(wěn)定體系、激勵保障體系和考核評價體系”七個體系建設，統籌黨建和各項日常工作，使活動達到推動科學發(fā)展、促進企業(yè)和諧、服務人民群眾和加強基層組織為目的。全縣重新按照程序對15個支部進行了整編，選舉了新的支部書記等負責人。同時，縣聯社統一標準統一內容，統一制作爭先創(chuàng)優(yōu)宣傳欄15個、學習園地牌15塊、公開承諾公示牌15個，下發(fā)各基層支部便于開展活動，并進行了巡回督導，檢查充實學習內容。豐富“五亮五比五創(chuàng)五評”活動內容，收集創(chuàng)先爭優(yōu)活動資料，并留檔備查。讓創(chuàng)先爭優(yōu)活動成為主旋律，把“五亮”作為創(chuàng)先

爭優(yōu)的前提，把“五評”作為創(chuàng)先爭優(yōu)的動力，把“五創(chuàng)”作為創(chuàng)先爭優(yōu)的落腳點。

二、公開承諾，注重點評，推進創(chuàng)先爭優(yōu)活動深入開展

開展公開承諾活動。一是共性承諾，基層黨組織和黨員按照黨章規(guī)定和法規(guī)紀律、黨性原則、廉潔自律、社會公德、職業(yè)道德等方面的要求做出承諾；二是崗位承諾，基層黨組織重點圍繞中心、服務大局、做好業(yè)務工作、完成重點任務、推進基層黨組織“五個基本”和“七個體系”建設等方面提出承諾，黨員重點圍繞立足本職崗位做好日常工作、服務群眾、實現年度工作目標方面做出承諾；三是實事承諾，基層黨組織圍繞黨員群眾最關心、最急需辦的實事作出承諾，黨員根據自身能力和特長等情況，每年或每個時期向群眾承諾做幾件實事。以上各項承諾及進展情況均在一定范圍內公示，接受監(jiān)督。同時，制作了公開承諾專欄，將黨員干部承諾事項等向群眾公開，接受監(jiān)督和質詢，時刻警醒支部、黨員干部兌現諾言。并將在年底召開承諾評議會，公開支部承諾的落實情況，接受質詢，對黨員執(zhí)行承諾情況進行通報和評議，對評議結果進行公布。

全面開展點評活動。為高質量、高標準做好領導點評工作，聯社黨委精心組織、認真謀劃，將領導點評工作與中心工作、日常工作、群眾關心的熱點難點問題緊密結合起來，采取了個別談話點評、會議集中點評等方式，將領導點評落實到黨支部和全體黨員干部，做到了點評工作全覆蓋。一是個別談話重點點評。領導班子根據每位職工存在的問題，不定期采取面對面?zhèn)�人溝通交流的方式進行點評，重點從工作態(tài)度、工作思路、為人處事等方

面與職工進行交流溝通，查找和解決存在的問題。6月份，小悟信用社清收盤活進度排名末位，針對這一情況，縣聯社包片領導和包點部長迅速來到小悟信用社，及時開展“五評”活動，點出了支部成員、每個黨員的不足。要求年輕主任黃少敏拿出干勁和熱情，帶領老同志抓清收；還要求老信貸員繼續(xù)發(fā)揮余熱，多出點子，幫助年輕干部搞好工作。通過領導點評，點出了不足，點起了激情，點出了前進的動力，小悟信用社員工思想統一了、干勁統一了，清收工作取得了明顯效果，7月份，小悟信用社清收不良貸款45.24萬元，占當月計劃45萬元的100%，清收進度在全縣信用社由6月排名倒數第一轉為7月排名順數第二。二是組織會議集中點評。7月上旬以來，縣聯社黨委班子帶隊，組織四個評議小組，分別到15個基層支部召開全體黨員干部參加的創(chuàng)先爭優(yōu)評議會進行點評。同時召集非黨員群眾參與評議活動中來。整個點評活動氛圍濃厚，干部職工如實總結匯報工作，指出了缺點和不足，態(tài)度誠懇；領導點評切合點評對象個人和崗位工作實際，既肯定了成績，指出了不足，也提出了努力方向，真正起到了觸動靈魂的作用，鼓舞了士氣，有效地推進了創(chuàng)先爭優(yōu)活動的深入開展。

三、結合實際，統籌兼顧，有效促進改革及業(yè)務快速發(fā)展

創(chuàng)先爭優(yōu)的最終目的是要促進各項工作，推動業(yè)務發(fā)展。我們及時總結、交流活動中的好做法、好經驗，把典型培養(yǎng)作為推動工作的主要著力點，編發(fā)內部簡報，宣傳先進事跡，表彰先進個人，組織優(yōu)秀黨員、優(yōu)秀黨務工作者外出學習，激發(fā)、引導黨員干部學習先進，充分發(fā)揮典型的示范、引導和激勵作用。同時，

結合當前農信社改革發(fā)展的實際，統籌兼顧，堅持做到“四個結合”，促進各項工作深入開展。

一是與黨建工作相結合。開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動以來，縣聯社進一步加強黨建工作。圍繞建黨90周年活動要求，聯社黨委及各支部開展了創(chuàng)建“五好”班子活動，下發(fā)了“五好”班子建設工作方案，著重在思想作風、民主決策、清正廉潔、團結和諧和科學發(fā)展等方面加強建設和考核；同時，對聯社黨委下轄15個支部建設進行規(guī)范管理，健全制度，完善檔案，并重新選舉產生新一屆支部書記。積極開展建黨90周年系列活動，培養(yǎng)發(fā)展新黨員，認真評選優(yōu)秀共產黨員、優(yōu)秀黨務工作，并組織外出學習考察。黨建工作得到有效加強。

二是與業(yè)務發(fā)展向結合。通過加強“七個體系”建設，全縣農信社黨員和員工的思想統一到縣聯社改革發(fā)展上來，全體黨員立足本職崗位爭創(chuàng)一流業(yè)績，形成了抓發(fā)展，比業(yè)績，講進度，比奉獻的良好爭優(yōu)氛圍，全縣農信社各項業(yè)務呈現健康快速發(fā)展態(tài)勢。截止6月底，各項存款余額134896萬元，比年初凈增34821萬元，完成市聯社計劃201*0萬元的174%；各項貸款余額87175萬元，累放貸款38671萬元，同比多投放14423萬元，累計清收不良貸款686萬元；實現各項收入3298萬元，同比增加734萬元，其中貸款利息收入2498萬元，同比多收1145萬元，經營效益賬面盈余16萬元，實際綜合效益436萬元。

三是與組建農商行改革相結合。不斷引導基層黨組織切實履行職責，號召黨員將主要精力投入到組建農商行改革中來。聯社黨委一方面狠抓業(yè)務發(fā)展，另一方面扎實開展農商行組建工作。

領導班子做到分工明確，理事長主抓與政府的溝通匯報、大客戶的聯絡；主任主抓業(yè)務發(fā)展、清收盤活及業(yè)務指標達標；副主任主抓土地置換的相關手續(xù)及農商行組建的具體工作；監(jiān)事長從案防角度配合抓改革。經過努力，我縣聯社組建農商行資金缺口逐步縮小，股金募集基本到位，監(jiān)管指標日趨完善，組建工作扎實推進，改革與業(yè)務發(fā)展相互促進、相得益彰。

四是與清收盤活相結合。縣聯社黨委在全縣農信社扎實開展不良貸款清收盤活“百日攻堅”活動，并在“百日清收”活動中貫穿創(chuàng)先爭優(yōu)思想，用創(chuàng)先爭優(yōu)精神指導清收盤活工作。組織召開清收動員會，號召全體黨員發(fā)揮先鋒模范作用，黨員帶員工，整體聯動，全員齊抓不良貸款清收盤活。同時，強化考核，嚴格獎懲。尤其加大了中層干部和黨員的責任與壓力，縣聯社對機關包點部長實行按周督辦，每周末聽取包點部長的督辦匯報，包點部長和信用社主任親自與信貸人員配對，黨員與員工配對抓清收，形成人盯人，一級對一級負責的清收格局。鄒崗信用社信貸員黃學軍，曾經因病休假多年，今年，鄒崗信用社主任親自督促，縣聯社包片領導包點部長跟他談話，使他深受啟發(fā)，認識到清收工作對農信社改革的重要性，個人還能得實惠，他清收勁頭很足，僅7月份，黃學軍個人清收不良貸款4筆、金額27萬元，占鄒崗信用社當月清收總額的45%。7月份是“百日攻堅”的頭一個月，全縣農信社清收不良貸款315萬元，占全縣農信社上半年清收不良貸款總額的46%。

各位領導、同志們，創(chuàng)先爭優(yōu)活動與我們當前的改革和業(yè)務發(fā)展是緊密相連、相互促進的，我們將在此基礎上不斷完善機制，

不斷總結經驗，充分發(fā)揮創(chuàng)先爭優(yōu)活動的成果，推動各項工作深入開展。下階段，我們將繼續(xù)扎實抓好創(chuàng)先爭優(yōu)工作。一是抓好學習。進一步調動黨組織和黨員的先鋒模范作用，不斷增強和提高廣大黨員干部為黨的事業(yè)奮斗終身的思想覺悟。二是辦好實事。為基層黨員群眾解決生活和工作中的實際問題，把創(chuàng)先爭優(yōu)體現到改善民生上，增強創(chuàng)先爭優(yōu)活動對黨員的吸引力，對群眾的感召力。三是抓好整改。對創(chuàng)先爭優(yōu)活動中梳理出的突出問題，堅持邊創(chuàng)建、邊整改、邊落實，全面推動我縣農信社各項工作提檔次上水平。

謝謝大家！

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