反洗錢培訓(xùn)心得體會(huì)

反洗錢培訓(xùn)心得

最近一段時(shí)間行里組織了反洗錢培訓(xùn)，通過這些天的培訓(xùn)，使我

們大家對(duì)反洗錢有了一定的認(rèn)識(shí)，受益頗多。使我們大家明白在日常工作中，我們承擔(dān)的責(zé)任有哪些，我們應(yīng)該注意些什么，我們應(yīng)該做些什么，同時(shí)明白了我國的反洗錢對(duì)我國金融體系存在著哪些危害性。通過這次培訓(xùn)，我體會(huì)到以下幾點(diǎn)：一、反洗錢認(rèn)識(shí)不夠缺乏一定的專業(yè)性

在以前，我們對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)是不夠的，我們只聽說過反洗錢這個(gè)名詞，或者只是在課堂上學(xué)習(xí)過一些，但都只是對(duì)反洗錢的表面認(rèn)識(shí)，而這次反洗錢的培訓(xùn)，一個(gè)個(gè)活生生的例子，聽得我們毛骨悚然，原來反洗錢處處存在我們的身邊，只是我們平時(shí)都沒有去留意，如果有專業(yè)的認(rèn)識(shí)與判斷，在平時(shí)的工作中，我們都能揪出很多反洗錢的犯罪分子。做為銀行業(yè)，反洗錢工作刻不容緩。在平時(shí)，我們應(yīng)該多多學(xué)習(xí)，同時(shí)多參加反洗錢培圳，獲得更多的專業(yè)知識(shí)，通過我們專業(yè)的職業(yè)判斷，將有嫌疑的人都上報(bào)至人民銀行，從而不漏過任何一個(gè)犯罪分子。所以在日常工作中，就加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)的力度和培訓(xùn)的強(qiáng)度，加強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督，讓大家了解到反洗錢工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍的素質(zhì)，

二、從著得落實(shí)客戶身份識(shí)別制度開始。

在平時(shí)，當(dāng)有客戶來開戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對(duì)其客戶的情況有明確的了解和掌握，一定要客戶提供有效身份證件，核對(duì)并登記客戶的有效身份證件，并要求客戶提供相關(guān)信息，如預(yù)留電話號(hào)碼，如果客戶不愿意提供相關(guān)信息，或者相關(guān)的信息模糊不清的時(shí)候，分析原因認(rèn)為是客戶不方便透露信息，還是客戶參與洗錢？我們應(yīng)提高警剔，我們不應(yīng)該為了挽留客戶，而放松了對(duì)客戶的身份識(shí)別。同時(shí)，我們應(yīng)該留意客戶的資金往來情況，如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)。同時(shí)，還應(yīng)準(zhǔn)確掌握客戶的狀態(tài)，對(duì)客戶辦理開戶和辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其親自辦理并且在營業(yè)部來辦理。

三、加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理健全風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。反洗錢的管理貫穿在銀行的合規(guī)及日常管理中，而反洗錢的管理應(yīng)該貫穿在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，使反洗錢的管理能與合規(guī)管理得到一個(gè)平衡，讓日常的管理和合規(guī)管理中可以滲透到反洗錢的管理中。四、加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查規(guī)范反洗錢操作行為。

以上就是我對(duì)這次培訓(xùn)的幾點(diǎn)心得體會(huì)，通過這次培訓(xùn)，以后我會(huì)更嚴(yán)格的要求自己，一切業(yè)務(wù)都要合規(guī)合法，同時(shí)更進(jìn)一步的學(xué)習(xí)反洗錢，不錯(cuò)漏一個(gè)不法分子。

擴(kuò)展閱讀：反洗錢培訓(xùn)工作總結(jié)

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)

XXX市辦：

201*年9月至11月，中國人民銀行面向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)，我社根據(jù)市辦關(guān)于加強(qiáng)反洗錢從業(yè)人員培訓(xùn)工作的有關(guān)指示和要求，認(rèn)真組織反洗錢從業(yè)人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效地促進(jìn)了反洗錢從業(yè)人員反洗錢履職效能的提升和反洗錢內(nèi)控制度的落實(shí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了對(duì)反洗錢知識(shí)的認(rèn)識(shí)，提高了反洗錢業(yè)務(wù)的能力�，F(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下：一、基本情況及組織實(shí)施

根據(jù)市辦文件內(nèi)容安排，我聯(lián)社及時(shí)組織參加培訓(xùn)人員按時(shí)激活了所分配的激活碼，補(bǔ)充完善了個(gè)人信息，上傳了個(gè)人照片，按照規(guī)定開始認(rèn)真學(xué)習(xí)培訓(xùn)，本次培訓(xùn)采取了以自學(xué)為主，集中學(xué)習(xí)為輔的手段。參加培訓(xùn)人員自學(xué)完成網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，達(dá)到規(guī)定的課時(shí)要求，然后在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上進(jìn)行了階段性測試和終結(jié)性考試，其中階段性測試最高成績100分，終結(jié)性考試最高成績100分，按照比例折合后最高總成績100分。二、參加人員

XXX聯(lián)社全體會(huì)計(jì)人員及財(cái)務(wù)人員。

三、考試人數(shù)、平均分?jǐn)?shù)情況。

考試人數(shù)40人、平均分?jǐn)?shù)90分以上。四、出現(xiàn)的問題

參加培訓(xùn)人員中有10人因?yàn)閭�(gè)人原因未能及時(shí)參加階段性考試，造成了無法進(jìn)行終結(jié)性考試，沒有取得培訓(xùn)成績。出現(xiàn)了這個(gè)問題，導(dǎo)致了整體培訓(xùn)工作沒有完整結(jié)束。在以后類似的培訓(xùn)學(xué)習(xí)過程中，我聯(lián)社將對(duì)培訓(xùn)人員集中登記，每天聯(lián)絡(luò)培訓(xùn)人員掌握學(xué)習(xí)進(jìn)度以及出現(xiàn)的問題，及時(shí)有效的解決，保證培訓(xùn)工作落到實(shí)處。五、收到效果

1、通過專題學(xué)習(xí)，全體培訓(xùn)人員加強(qiáng)了反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，對(duì)什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。

2、我們?cè)谌粘＾k理業(yè)務(wù)過程中就要時(shí)刻警惕那些不明來路的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。3、認(rèn)識(shí)了洗錢的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當(dāng)前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當(dāng)前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進(jìn)行，做到對(duì)洗錢犯罪的有效打擊。

4、要建立起反洗錢的堅(jiān)固防線，在辦理業(yè)務(wù)過程中一旦超過規(guī)定金

額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)及時(shí)報(bào)告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。

六、反洗錢工作中存在的問題及建議1、對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠

由于我們地區(qū)經(jīng)濟(jì)不夠發(fā)達(dá)，洗錢犯罪活動(dòng)不是十分突出，因此，從內(nèi)部員工到公眾對(duì)洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認(rèn)識(shí)還很不到位，缺乏足夠的認(rèn)識(shí)。2、內(nèi)部員工缺乏反洗錢的知識(shí)和能力

由于我們地區(qū)不是洗錢犯罪活動(dòng)多發(fā)地，因此，我們的員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的訓(xùn)識(shí)別和分析、遇情處理等知識(shí)。

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

XXX年XX月XX日

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