三化三鐵工作總結(jié)

“三化三鐵”工作總結(jié)

為全面提升營業(yè)機構(gòu)基礎(chǔ)管理水平，201*年9月農(nóng)總行制定下發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)機構(gòu)“三化三鐵”工作考評辦法》，將從201*年起在全行營業(yè)機構(gòu)全面開展“三化三鐵”工作，通過持續(xù)推進臨柜業(yè)務(wù)“標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、制度化”建設(shè)，促進營業(yè)機構(gòu)實現(xiàn)“鐵賬、鐵款、鐵規(guī)章”的管理目標(biāo)，為各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展和安全運行奠定堅實基礎(chǔ)。為跟上農(nóng)總行的腳步，我分行制定了《吉安分行營業(yè)機構(gòu)“三化三鐵”考評實施細則》，細化操作規(guī)則，根據(jù)服務(wù)質(zhì)量、差錯率和業(yè)務(wù)量等實行百分考評制，與本人的效益工資、評先選優(yōu)等相掛鉤，年度評出先進個人進行登榜公示。對榮譽獲得者給予物資獎勵，以此鼓勵先進、鞭策后進，督促后進趕先進。在運行過程中，我營業(yè)機構(gòu)規(guī)范操作，嚴格執(zhí)行，同時，有效利用晨會、夕會等對工作存在問題和操作規(guī)范進行點評，對相關(guān)規(guī)章制度及時傳達，使之能夠即時總結(jié)經(jīng)驗、吸取教訓(xùn)、反思己過、防患未然。作為一名吉安農(nóng)行的柜員，為適應(yīng)三化三鐵要求，我也在努力做好自身工作。在以后的工作中我還將保持這種精神，努力做好如下工作。一、遵規(guī)守紀

工作中，我將嚴格遵守單位的各項規(guī)章制度，不違規(guī)操作，防范控制各項風(fēng)險，對于不懂的業(yè)務(wù)就問同事，把自己本職工作內(nèi)的事情做到最好。即使是基礎(chǔ)的工作，也踏踏實實認認真真做好，真正做到標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、制度化。

二、不斷加強學(xué)習(xí)提高自身素質(zhì)

在工作期間，我發(fā)現(xiàn)自己在許多方面的知識缺乏，對很多業(yè)務(wù)問題不是很清楚，處于半桶水狀態(tài)，因為這樣所以可能無可避免會犯錯誤，也很難做到臨柜業(yè)務(wù)“標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、制度化”，使?fàn)I業(yè)機構(gòu)達到“鐵賬、鐵款、鐵規(guī)章”的管理目標(biāo)，所以唯有不斷加強學(xué)習(xí)，向書本學(xué)習(xí)，向同事學(xué)習(xí)來提高自身素質(zhì)，做到三化三鐵。

另外，我們青年員工思維活躍，接受新生事物快，理解能力強，更應(yīng)加強學(xué)習(xí)，不僅要加強自己的專業(yè)理論學(xué)習(xí)和相關(guān)業(yè)務(wù)技術(shù)的學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)技能，還要有針對性地加強法律和金融規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，使我行的業(yè)務(wù)在最大限度控制風(fēng)險的前提下得到快速發(fā)展。

三、加強協(xié)調(diào)各部室的通力合作。

運營管理部門是“三化三鐵”創(chuàng)建的核心部門，營業(yè)機構(gòu)是“三化三鐵”具體執(zhí)行到位的部門，保衛(wèi)部是防范風(fēng)險，嚴防各類案件發(fā)生的重要部門，在落實“三化三鐵”中應(yīng)加強各部門的協(xié)調(diào)合作，遇到問題能及時有效的配合解決，讓問題消失在萌芽中。

總之“三化三鐵”是我們農(nóng)行快速、持續(xù)、有效發(fā)展的根本前提和基礎(chǔ)，是全面提升我們農(nóng)行競爭力的根本保障。全面了解業(yè)務(wù)知識，嚴格遵守規(guī)章制度，是我在今后的工作中的目標(biāo)。,

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創(chuàng)建“三化三鐵”活動心得

為進一步夯實運營管理基礎(chǔ)，有效防控運營操作風(fēng)險，全面推進運營工作標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、制度化，持續(xù)提升運營管理水平，根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》（農(nóng)銀發(fā)〔201*〕號）要求，省分行決定，在全省農(nóng)行營業(yè)機構(gòu)開展創(chuàng)建“三化三鐵”活動。

開展“三化三鐵”工作，對于規(guī)范營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)操作、控制操作風(fēng)險具有重要意義，同時也是改變基層管理薄弱現(xiàn)狀、保障農(nóng)業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展、實現(xiàn)打造優(yōu)秀大型上市銀行的基礎(chǔ)性保障工作。

開展“三化三鐵”工作的目的是要切實解決全行柜面業(yè)務(wù)和金庫管理中制度理解不準(zhǔn)確、執(zhí)行不到位、操作不規(guī)范、大錯不犯、小錯不斷、屢查屢犯的問題，防止臨柜業(yè)務(wù)重大違規(guī)問題發(fā)生；推進臨柜及后臺業(yè)務(wù)“標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、制度化”，促進全行營業(yè)機構(gòu)實現(xiàn)“鐵賬、鐵款、鐵規(guī)章”的管理要求，建立規(guī)范柜面及庫管業(yè)務(wù)操作、防控運營風(fēng)險、提升運營管理水平的長效機制。

此次創(chuàng)建活動各級行均成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，分管行長親自抓，營業(yè)網(wǎng)點主任為第一責(zé)任人負責(zé)本網(wǎng)點的“三化三鐵”創(chuàng)建工作，運營主管負責(zé)具體工作，制定了相關(guān)考核措施。1、加強業(yè)務(wù)、制度學(xué)習(xí)，每周三由主管組織大家學(xué)習(xí)相關(guān)的各項業(yè)務(wù)制度；2、加大業(yè)務(wù)量與差錯的考核力度，主管每天統(tǒng)計每一位柜員的業(yè)務(wù)量和差錯筆數(shù)，按差錯類型執(zhí)行扣分登記，每扣1分罰款50元，每月評選1名優(yōu)秀柜員獎現(xiàn)金200元；3、每位柜員是每一筆業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人，對每一筆業(yè)務(wù)的真實性、合規(guī)性、完整性負責(zé)。

此次創(chuàng)建活動近一年了，本人感悟至深：一、此次創(chuàng)建活動意義重大，初見成效

1、會計基礎(chǔ)工作有所提升，差錯明顯減少。柜員能規(guī)范地操作每一筆業(yè)務(wù)，票據(jù)要素齊全，主管授權(quán)審查到位。

2、柜員的責(zé)任心、合規(guī)意識有所增強，自我復(fù)核的有所意識增強，改變了過去柜員辦完一筆業(yè)務(wù)后就不再管自已的傳票，一切寄希望主管來復(fù)核的現(xiàn)象。

3、柜員辦理業(yè)務(wù)的極積性提高了。過去部份柜員為了少出差錯就慢慢地辦理，反正辦多辦少都是一樣的工資，只要不出差錯就對了，現(xiàn)在大部份柜員都爭著辦，在提高效率的同時還要做到不出差錯。

4、全體員工齊心協(xié)力，今年申報＂良好＂，明年申報＂三鐵＂。二、對此項創(chuàng)建活動的建議

1、“三化三鐵”工作的原則強調(diào)“突出對運營操作風(fēng)險的控制、防范和化解”。部分考評項未能充分體現(xiàn)這一點。比如會計監(jiān)控系統(tǒng)末筆登記，目的是系統(tǒng)日終批量對比柜員ABIS業(yè)務(wù)筆數(shù)與主管登記筆數(shù)是否一致，若不一致的原因有二：一是主管登記錯誤，二是柜員簽退后再次辦理業(yè)務(wù)。后者是主管現(xiàn)場已控制了的，柜員簽退后再次進入系統(tǒng)須主管授權(quán)，再者，主管在行所簽退后要核對柜員平賬表和網(wǎng)點平賬表，核對一致后再在監(jiān)控系統(tǒng)中登記末筆數(shù)量，行所簽退后任何人都不可能再辦理業(yè)務(wù)。所以僅僅是主管登記數(shù)字錯誤就扣分扣錢實在是不合理，沒有突出對運營操作風(fēng)險的控制原則。建議取消監(jiān)控系統(tǒng)中的末筆登記。

2、“三化三鐵”工作的原則強調(diào)既要按照業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)品種對營業(yè)機構(gòu)進行分類，建立不同權(quán)重、不同要求的考評方式；更要在組織體系建設(shè)、流程優(yōu)化、制度建設(shè)、后臺中心建設(shè)、隊伍建設(shè)等方面持續(xù)推進，為柜面減負提速、規(guī)范操作、防控風(fēng)險創(chuàng)造條件。考評項未能充分體現(xiàn)這一點。一是業(yè)務(wù)品種，支行營業(yè)部業(yè)務(wù)品種多、繁、量大，對公業(yè)務(wù)（包括支票類、匯兌、網(wǎng)銀落地、財政支付、縣鄉(xiāng)通清算、票據(jù)托收、承兌匯票簽發(fā)、貼現(xiàn)、貸款、大額現(xiàn)金收付、賬戶管理等）是其他網(wǎng)點無法比的，就一筆支票匯款業(yè)務(wù)而言，處理流程為：柜員受理審查票據(jù)要素，驗印，驗密，主管授權(quán)審批，柜員支付，聯(lián)行錄入，確認、主管登記大額登記簿。審查要素多，流程復(fù)雜，要求嚴密，一不小心就會被扣分，其他對公業(yè)務(wù)就更甭說了。二是業(yè)務(wù)量計算口徑，業(yè)務(wù)量不能只看傳傳票號的多少而論，就上述一筆支票業(yè)務(wù)來說至少相當(dāng)于5筆卡折存取業(yè)務(wù)，辦一筆對公開戶、變更或銷戶（含資料完善）柜員和主管共同完成也要半天的時間，而傳票號只有一張或二張，9月7日辦理10筆單位定期存款，主管和柜員共同完成用了3小時，每筆業(yè)務(wù)約18分鐘，而傳票號僅有20筆。因營業(yè)部業(yè)務(wù)交易金額較大，每天的反洗錢可疑報告和交易信息補錄也很多，主管完成此項工作也要花1-2小時的時間，而無一筆傳票號。還有每天客戶的咨詢電話、領(lǐng)導(dǎo)、部門要求提供業(yè)務(wù)信息、數(shù)據(jù)的電話約四五十個，都需要主管或代班主管來回復(fù)和辦理，都有是不計業(yè)務(wù)量的。所以我認為分行按網(wǎng)點日終平賬表上的柜員傳票數(shù)量來對營業(yè)機構(gòu)進行分類考評對公機構(gòu)和儲蓄機構(gòu)是不合理的。建議將營業(yè)部的考評系數(shù)定為1.04，增加后臺人員協(xié)助主管工作。

當(dāng)然，考評標(biāo)準(zhǔn)是分行定的，至于合不合理并不會影響我們爭創(chuàng)“三鐵”決心，在今后的三化三鐵創(chuàng)建中我將盡全力協(xié)助主任、主管搞好會計基礎(chǔ)工作，爭取明年取得“三鐵”稱號。

201*-9-

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