防范非法證券活動典型案例一

防范非法證券活動典型案例一

一、假冒合法機構(gòu)名義，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測或建議，或代理客戶從事證券投資理財活動。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為假冒合法機構(gòu)名義并以提供證券投資分析、預(yù)測或建議，或代理客戶從事證券投資理財活動，收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。本類非法證券活動的主要傳播途徑為通過設(shè)立非法網(wǎng)站，并且通過電話營銷等營銷手段與投資者取得聯(lián)系。

案例簡述：投資者張某在某網(wǎng)站證券投資欄目中發(fā)現(xiàn)幾條信息，標示“6只股100％漲�！薄ⅰ八侥祭�升5只黑馬”、“看明日10只漲停股”。張某很好奇，點擊一條，發(fā)現(xiàn)是名為“上海某證券公司”的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司是全國規(guī)范類券商”，并附有多種資質(zhì)的電子證書樣式，注冊地是上海。網(wǎng)站上有大量薦股“實戰(zhàn)”業(yè)績展示，還有包含各大研究機構(gòu)知名分析師在內(nèi)的分析師專家團隊，處處都留有“強力個股推薦”、“精確市場預(yù)測”、“實戰(zhàn)業(yè)績”、“漲停板股票服務(wù)”等信息，并預(yù)留電話和銀行個人賬戶，招收會員。張某撥打了網(wǎng)站上的聯(lián)系電話，對方聲稱姓陳，說本公司是從事股票投資的專業(yè)公司，實力很強，公司資質(zhì)可以在網(wǎng)上查詢。接著陳某很耐心地介紹公司近一段時間抓住的漲停機會，并承諾15個交易日可以獲利50％。張某心動了，當即向陳某的個人賬戶匯了服務(wù)費8000元，同時也收到對方一份已蓋章的服務(wù)合同。此后數(shù)周，張某按陳某的指示，連買數(shù)只所謂的“牛股”，不料卻連連下跌，損失慘重。張某心生悔意，想討回服務(wù)費，電話聯(lián)系陳某，發(fā)現(xiàn)電話無人接聽，并無法登陸網(wǎng)站。

手法分析：不法分子通過設(shè)立網(wǎng)站（包括冒用合法證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)名義設(shè)立名稱相同或相近的網(wǎng)站，使用虛構(gòu)的證券公司、證券投資咨詢公司名稱設(shè)立的網(wǎng)站等），或者以門戶網(wǎng)站、財經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等作為營銷平臺散布非法證券活動信息，招攬客戶，企圖魚目混珠，混淆視聽。不法分子往往聲稱公司經(jīng)證券監(jiān)管部門批準，并刊登了各類虛假的資質(zhì)證書。在收費時，通常會要求投資者將款項匯到個人銀行賬戶中。一旦投資者上當匯款，這些所謂的專業(yè)人士和專業(yè)投資網(wǎng)站就會消失得無影無蹤。投資者風險提示：非法網(wǎng)站多利用網(wǎng)絡(luò)虛擬環(huán)境，假冒合法機構(gòu)名義，公布虛假的專業(yè)資質(zhì)證書、專業(yè)團隊，利用提供漲停板股票等營銷策略，引誘投資者上鉤，投資者一定要高度警惕，不要輕易登錄非法網(wǎng)站、不要與其聯(lián)系、更不要輕易將所謂會員費、咨詢費、服務(wù)費等匯入其指定賬戶，特別是個人賬戶。此類非法網(wǎng)站從事違反《證券法》規(guī)定的經(jīng)營行為，以推薦股票、承諾收益為名，多半以會員制的形式進行非法證券咨詢投資活動。這屬于以非法占用他人財產(chǎn)為目的的經(jīng)濟詐騙行為。

投資者可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（）查詢合法證券經(jīng)營機構(gòu)名錄;通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（）查詢合法證券經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址；中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站將定期對已發(fā)現(xiàn)的非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機構(gòu)進行公示。投資者也可以通過投資者保護基金網(wǎng)站或合法機構(gòu)營業(yè)場所驗證其真實性。

參考法規(guī)：1、《中華人民共和國證券法》第一百六十九條規(guī)定，投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)主管部門批準。第一百九十七條規(guī)定，未經(jīng)批準，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

2、《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

3、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三條明確規(guī)定，從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依照本辦法的規(guī)定，取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何機構(gòu)和個人均不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)；第三十二條規(guī)定，未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的，由地方證管辦（證監(jiān)會）責令停止，并處沒收違法所得和違法所得等值以下罰款。

4、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》第三條（三）規(guī)定，嚴禁非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會依法批準設(shè)立的證券機構(gòu)經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會批準，其他任何機構(gòu)和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

二、非現(xiàn)場開戶案例

對擁有有限營業(yè)網(wǎng)點及龐大客戶群體的證券行業(yè)而言，通過網(wǎng)上開戶不但可以進一步豐富和優(yōu)化客戶開戶方式，還可以優(yōu)化客戶管理制度，提高適當性管理制度的針對性。國內(nèi)已有招商證券等少數(shù)券商開通了網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。相比見證開戶而言，最大優(yōu)勢是降低人員和設(shè)備投入成本，但網(wǎng)上開戶可能面臨手續(xù)完備性和安全性考驗，面臨來自釣魚網(wǎng)站的攻擊等風險，因此，對證券公司網(wǎng)絡(luò)測試和風險防范的要求十分嚴格。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)設(shè)立植入木馬程序的非法網(wǎng)站，并引誘投資者進行網(wǎng)上開戶，以此獲取客戶資料及賬戶信息。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為冒用合法證券公司網(wǎng)站，或誘導(dǎo)投資者通過第三方網(wǎng)站鏈接登錄合法證券公司網(wǎng)站，盜取相關(guān)信息。

案例簡述：投資者王某看到股市回升，打算開立證券賬戶，由于周圍沒有柜臺網(wǎng)點，他決定采用網(wǎng)上開戶的方式。王某在某博客上看到某第三方網(wǎng)站關(guān)于開立證券賬戶的優(yōu)惠信息：通過本網(wǎng)站進行證券賬戶網(wǎng)上開戶，證券交易每筆手續(xù)費返還50%。該第三方網(wǎng)站上設(shè)置了國內(nèi)部分知名券商的網(wǎng)上開戶鏈接，并有數(shù)百條開戶記錄，以及多達千余條的用戶好評反饋，形式與返利網(wǎng)站類似。為了獲得手續(xù)費的返還，王某通過這種形式辦理了網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。一周后，王某發(fā)現(xiàn)其證券賬戶下購買的股票和留存的現(xiàn)金都被盜取，王某隨即向當?shù)鼐�方報案�?/p>

手法分析：警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該第三方網(wǎng)站利用返利名義吸引投資者通過該網(wǎng)站鏈接，登錄合法證券公司網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，通過植入的木馬程序遠程控制開戶人王某的電腦，竊取了其賬號、密碼、電子證書，從而轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。

投資者風險提示：網(wǎng)上開戶應(yīng)通過合法的證券公司等開戶代理機構(gòu)官方網(wǎng)站辦理，盡量避免通過第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)（合法機構(gòu)網(wǎng)址可以通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（）查詢）。此外，盡量避免在網(wǎng)吧等公共電腦上辦理網(wǎng)上開戶，謹防木馬程序等軟件對用戶名、密碼和電子證書的竊取。投資者須警惕不法分子利用電子郵件和仿冒網(wǎng)站獲取個人相關(guān)賬戶信息。具體做法包括：使用安全令牌；使用私人電腦，并定期對電腦進行殺毒；不輕易泄露并妥善保管個人信息。

參考法規(guī)：1、《中國證券登記結(jié)算有限責任公司證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》第三條規(guī)定：開戶代理機構(gòu)應(yīng)通過其公司網(wǎng)站為投資者辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，不得利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。

第十五條規(guī)定：自然人投資者申請開立證券賬戶，可以通過網(wǎng)上開戶方式辦理。第十六條規(guī)定：投資者應(yīng)當使用本公司或者本公司認可的其他機構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書作為網(wǎng)上開戶的身份認證工具。

第十八條規(guī)定：投資者應(yīng)當使用數(shù)字證書登錄開戶代理機構(gòu)網(wǎng)站，按要求提交開戶申請材料。開戶代理機構(gòu)應(yīng)當對數(shù)字證書記載的投資者信息與投資者開戶申請表填報的投資者信息進行一致性比對，審核開戶申請材料后，按照相關(guān)規(guī)定為投資者辦理開戶手續(xù)。第二十三條規(guī)定：數(shù)字證書應(yīng)在確認投資者身份的真實性基礎(chǔ)上發(fā)放。本公司數(shù)字證書的頒發(fā)及使用等有關(guān)事項另行規(guī)定。

2、《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》第十八條規(guī)定：證券公司采取網(wǎng)上方式為客戶辦理開戶手續(xù)，應(yīng)當符合以下規(guī)定：

（一）網(wǎng)上開戶僅適用于自然人客戶本人憑合法有效數(shù)字證書的開戶申請；（二）證券公司接受客戶通過數(shù)字證書辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當符合相關(guān)法律法規(guī)，并對數(shù)字證書記載的個人信息與賬戶有關(guān)個人信息的一致性進行比對；

（三）證券公司應(yīng)向客戶充分揭示網(wǎng)上開戶可能面臨的風險，并與客戶明確約定網(wǎng)上開戶方式下雙方的權(quán)利義務(wù)。

3、《中國證券業(yè)協(xié)會會員單位參與整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動工作指引》第十五條【投資者教育】會員單位應(yīng)將“整非”宣傳教育納入投資者教育環(huán)節(jié)中，采取多種有效方式，向客戶揭示非法證券活動的表現(xiàn)形式和典型特征，提高投資者風險識別和防范能力。

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防范非法證券活動典型案例五

案例五、以銷售證券咨詢類軟件工具、終端設(shè)備，或售后服務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)等名義變相從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為以銷售證券咨詢類軟件工具、終端設(shè)備，或售后服務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)等名義變相從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為利用門戶網(wǎng)站、財經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等新媒體作為營銷平臺散布非法證券活動信息，或利用廣播、電視、報刊、雜志等傳統(tǒng)媒體播出或刊載違規(guī)證券節(jié)目或廣告。

案例簡述：杜某是某證券公司的一位老客戶，平日里作風謹慎。一日，杜某在其QQ上收到信息，營銷其加入某證券投資QQ群，杜某抱著試一試的心態(tài)加入了該QQ群。不久，該QQ群發(fā)布信息推薦使用“自主開發(fā)”的薦股軟件，杜某要求試用一段時間，其后杜某通過該軟件略有獲利。試用期結(jié)束后，對方告訴杜某，成為其會員可以獲取更多投資信息，獲得高額的回報，只需要事先繳納1萬元的會員費。杜某在高額回報誘惑下，決定繳納會員費并投入10萬元，使用對方“自主研發(fā)”的薦股軟件進行操作。不久，杜某虧損了2萬元，加上1萬元的會員費，平日里謹慎的杜某因一時貪念就損失了3萬元。

手法分析：薦股軟件具有一定的技術(shù)和信息含量。不法分子利用軟件所謂的“高科技”特點，“有交易所數(shù)據(jù)作支撐”,以銷售軟件為幌子，實質(zhì)提供薦股服務(wù)，獲取經(jīng)濟利益。一是在電視、廣播、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體廣告中進行夸大宣傳，吸引眼球；二是業(yè)務(wù)員銷售軟件，吹噓軟件的“神奇”；三是通過人工提供或調(diào)節(jié)軟件“股票池”，達到其目的；四是聲稱軟件只是工具，“要好股票，就加入公司會員，由專家指導(dǎo)”。投資者一旦購買了軟件，跟著冒牌“專家”炒股，往往帶來虧損。

投資者風險提示：投資者在購買“薦股軟件”和接受證券投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)當詢問相關(guān)機構(gòu)或者個人是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，也可以在中國證監(jiān)會網(wǎng)站(網(wǎng)址：)、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(網(wǎng)址：)進行查詢核實，防止上當受騙。發(fā)現(xiàn)非法從事證券投資咨詢活動的，請及時向公安機關(guān)、中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)舉報。

參考法規(guī)：1、根據(jù)《關(guān)于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》第二條的規(guī)定，提供“薦股軟件”屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會行政許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機構(gòu)和個人不得利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

2、《中華人民共和國證券法》第一百二十二條規(guī)定：設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。3、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》國辦發(fā)[201*]99號三、（三）嚴禁非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會依法批準設(shè)立的證券機構(gòu)經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會批準，其他任何機構(gòu)和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

4、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三條規(guī)定：從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依照本辦法的規(guī)定，取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何機構(gòu)和個人均不得從事本辦法第二條所列各種形式證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。證券經(jīng)營機構(gòu)、期貨經(jīng)紀機構(gòu)及其工作人員從事超出本機構(gòu)范圍的證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守本辦法的規(guī)定。

5、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第十三條規(guī)定：證券經(jīng)紀人應(yīng)當在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。

6、《中華人民共國和刑法》第二百六十六條有關(guān)【詐騙罪】的規(guī)定：詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

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